? ¿Afectan al Comercio Internacional el Tráfico de Drogas y Lavado de Dinero?

El tráfico de drogas consiste en:


Producción
Transito
Distribución y
Venta

Producción La droga vegetal se origina en centros donde es producida a gran escala

Productos Terminados

La Droga Transita Por diferentes tipos de transporte y rutas....

Y se Distribuye A a los grandes centros de consumo… Europa y Norte América

Su Venta Se realiza a través de una vastísima red

de pequeños distribuidores

El Consumo de Drogas
Las dosis se compran con

billetes de baja denominación


Se obtienen grandes

cantidades de papel moneda.


Que no se puede depositar

de manera regular.

7/20/2009

$1,000,000 pesa…. Denominación

Kilos

Libras

$1

909

2000

$5

182

400

$10

91

200

$20

45

100

$50

18

40

$100

9

20

Y el volumen de $1,000,000 en billetes de $20 es de…

• 3 Filas de • 6.1 Pies ó • 1.87 Metros de Altura

LAVADO DE DINERO ES…


Infiltrar fondos ilegales en la economía y

usándolos como si fueran lícitos


Y se realiza mediante la Recolección
Colocación
Estratificación
Integración


RECOLECCIÓN Las grandes sumas de dinero se recolectan y se almacenan en “Stash houses” o casas seguras

COLOCACIÓN Se introduce en el sistema bancario en cantidades manejables grupos de “smurfs” o “pitufos” Mediante depósitos en efectivo debajo el nievel de reporte o se compra…

CHEQUES DE VIAJERO

ORDENES DE PAGO

CHEQUES DE GERENCIA

CHEQUES DE TERCEROS

Además compran… Compran bienes de alto valor incluyendo mercancía en comercio exterior

ESTRATIFICACIÓN






Operaciones complejas Transferencias Múltiples Uso de Testaferros Compañías de fachada/ficticias Comercio Internacional


Y lo que la imaginación humana diseñe…

EJEMPLO DE ESTRATIFICACION ESPAÑA ALM. A, S.A. $ 2,540,615.98

ALM. B., S.A. $ 3,360,481.84

Bancos

ALM. C, S.A. $ 1,674,307.84

Cuentas Bancarias Primarias • Períodos de tiempos usados para los depósitos (1.2 años). • Sociedades constituidas en otros países. • Complicidad de la oficial del Banco.

$ 4,162,587.74

ALEMANIA $ 847,847.52

PANAMÁ $ 2,564,970.50

INTEGRACIÓN Y aunque el dinero sigue siendo ilegal…..

Ahora tiene apariencia lícita

LA ORGANIZACIÓN CRIMINAL DEL NARCOTRÁFICO “Ejecutivo “EjecutivoPrincipal” Principal” (Jefe (Jefede delalaOrganización) Organización)

Vicepresidentes (Lugartenientes)

Jefe de Compras

Compras Comprasde de materias materias primas primas

Compras de productos químicos y equipos

Jefe Jefe de de Transporte Transporte

Compañías Compañías de de Transporte Transporte

Choferes, Choferes, pilotos pilotos

Jefe Jefe de de Distribución Distribución

Gerentes Gerentesde de células célulasen en E.U.A. E.U.A.

Jefe Jefede de Producción Producciónyy Construcción Construcción

Gerentes Gerentes laboratorio laboratorio

Jefe Jefe de de Finanzas Finanzas

Lavadores Lavadoresde de dinero dinero

Químicos Químicos Contadores, Contadores, agentes agentesde de dinero, dinero, cuidadores cuidadoresde de casas, casas, supervisores supervisores de degrupos grupos motorizados motorizados

Gerentes Gerentesde de células célulasen en Europa EuropaAsia Asia

Ingenieros Ingenieros químicos químicosee industriales industriales

Obreros Obreros Lavaperros Lavaperros Guardias Guardias Seguridad Seguridad Operadores Operadores de deradio radio

Jefe Jefede de Relaciones Relaciones con conGobierno Gobierno

Abogados Abogados

Jefe Jefede de Operaciones Operaciones Militares Militares

Sicarios Sicarios asesinos asesinos

Testaferros Testaferros Coordinad. Coordinad. De DeSeguros Seguros

Planificadores Planificadores financieros financieros

Gerentes Gerentesde de negocios negocios legales legales

Contadores Contadores

Enlaces Enlaces(para (para contactos contactoscon con funcionarios funcionarios públicos) públicos)

Jefes Jefesde de inteligencias, inteligencias, analistas analistasee informantes informantes

Jefes Jefes paramilitares paramilitares

Formas de Culpabilidad
CULPA: Obra con culpa quien comete el

delito inadvertidamente, por descuido o accidentalmente.


DOLO: Obra con dolo quien comete el

delito con deseo de cometerlo, ideándolo, planificando o participando en ello.

La Ceguera Voluntaria, ó Ignorancia Deliberada
Es la omisión voluntaria de una acción
O dejar de cumplir, voluntariamente, con la

diligencia de hacer.
Omitir la Diligencia Debida
Conocer o sospechar la actividad del sujeto


En otras palabras es ayudar a encubrir al dejar

de hacer

Sanciones por el Delito


Dependiendo en el país, el Lavado de Dinero, se

castiga con
Cárcel de 5 a 20 años (México 5 a 15 años)
Decomiso del producto del delito,
Se impone multas (México hasta 5,000 días multa)


En México el delito se tipifica como: “Encubrimiento y

Operaciones con Recursos de Procedencia ilícita”
Código Penal Federal, reforma de Junio del 2000

¿Cómo se comete el Delito Lavado de Dinero? ¿Con que?
Con dineros, títulos, valores, bienes u otros recursos

financieros, que provienen de actividades ilícitas


¿Cómo? El que por si o por interpuesta persona:
A sabiendas Reciba, deposite, negocie, utilice, transfiera o

convierta
Sin participar, pero a sabiendas de su procedencia, oculte, encubra o impida la determinación, el origen, la ubicación, el destino o la propiedad
Realice transacciones, en bancos, comercial u otros naturaleza
Suministre información falsa para abrir cuentas o realizar transacciones

Además….

Se comete el delito cuando…
El servidor público
oculte, altere, sustraiga o destruya la evidencia , o
procure la evasión del detenido o
reciba dinero u otro beneficio con el fin de favorecer o

perjudicar a alguna de las partes en el proceso

Delitos Precedentes


Tráfico ilegal de




drogas armas artículos robados




de seres humanos y contrabando de inmigrantes








Corrupción y soborno




Fraude




Falsificación de dinero




Falsificación y Piratería de productos




Crímenes ambientales




Asesinato y lesión grave

Delitos Precedentes
Secuestro y retención ilegal de personas
Robo
Contrabando
Extorsión
Insider Trading
Falsificación
Piratería
Participación en grupos de crimen organizado,
Actos de terrorismo incluyendo su financiamiento,
Explotación sexual incluyendo explotación sexual infantil

Transporte Transfronterizo de Efectivo


Al ingresar a México, hay que declarar ante la Aduana,

en la Declaración de Aduanas, el:






Efectivo, Cheques, Cheques de viajero, Ordenes de pago, O cualquier otro instrumento monetario


Que sume $10,000 o más, o su equivalente en Moneda

Nacional
Sanción: Multa del 20% o el 40% del excedente.

¿CÓMO PREVENIRLO?

CONOZCA A SU CLIENTE!!

Dime con quien andas…
Si va a entablar una relación

de negocios:


Averigüe quien es realmente…
A qué se dedica…
Es importador?
Que clase de productos?
Su reputación…


Averigüe… no tenga pena..
También averiguan sobre

usted!

La Lista OFAC


Emitida por el Departamento del Tesoro de EE.UU.




Lista personas o empresas sospechosas de:







Lavado de Dinero




Tráfico de Drogas




Terrorismo y




Comercio con Cuba mientras dure el embargo a ése País.

Se accede en:





http://www.ustreas.gov/offic es/enforcement/ofac/

RIESGO: de ser acusado por EE.UU y fondos relacionados confiscados.

El Perfil del Lavador(a)
¿Personalidad?





Astuto Inteligente Evasivo Generoso


¿Cuál es su actitud? Excesiva confianza en sí mismo,
Buen conocimiento de movimientos y actividades financieras
Persuasivo y manipulador
Renuente a dar información



¿Cómo se cubre? • • • •

A través de Sociedades Anónimas Identidades Falsas Testaferros Guardaespaldas


¿Cuál es su objetivo? • •

Contactos en altas esferas sociales Contactos y gente comprometida en las esferas políticas


¿Cuál es su meta? •

Buscar Protección y Compromiso

Y sobre recibir pagos…
Implemente en su empresa políticas para:
Cheques de cuentas en bancos de cualquier plaza, si no se






conoce al dueño de la cuenta (o girador) Cheques de viajeros si estos no son firmados delante de usted Cheques de viajero si son de montos superiores a los $US 100.00 Ordenes de Pago americanos si recibe mas de dos, especialmente si tienen numeración consecutiva. Transferencias ordenadas por personas o compañías que no son las personas o compañías que compraron el el servicio; Varios cheques pequeños, de diferentes giradores, en pago de una venta o servicio

Otras Recomendaciones!
Tenga cuidado
con cheques en dólares emitidos por Casas de Cambio.
con cheques de gerencia emitidos por bancos

latinoamericanos con cuentas en Estados Unidos


Evite
utilizar cuentas en los Estados Unidos para depositar dichos

instrumentos o recibir transferencias ’de terceros’ pues corren el riesgo de que las autoridades en ése país:




Le secuestren la cuenta y pierdan el dinero Le quiten la visa de ingreso a los EE.UU Le acusen de lavar dinero

Algunos Casos….

AERONAVE CON $3,151.210. 12 DE NOVIEMBRE DE 2002.

LUGAR: AEROPUERTO MARCOS A. GELABERT (Panamá)

Articulado con $1,687,000 FECHA: 16 DE ABRIL 2003 LUGAR: Panamá

En la Fundación Caaarmex dicen:

Ellos y su Futuro… Valen la pena…

…y en su nombre…

Muchas Gracias!

Victoria Figge-Cederkvist BERG Associates (Latin America) Inc. [email protected] Teléfono (507) 264-3065