ESTADOS FINANCIEROS CONSOLIDADOS 2015 VIDA SECURITY

Estado de situación financiera Activo Inversiones financieras

Periodo Actual 2.362.965.319

Periodo Anterior 2.048.921.820 1.748.764.318

+

2.034.736.305

Efectivo y efectivo equivalente

+

6.698.110

4.702.287

Activos financieros a valor razonable

+

139.345.369

150.272.863

Activos financieros a costo amortizado

+

1.532.213.499

1.323.085.929

Préstamos

+

9.373.036

9.191.060

Avance tenedores de pólizas

+

186.839

220.927

Préstamos otorgados

8.970.133

+

9.186.197

Inversiones seguros cuenta única de inversión (CUI)

+

347.106.291

261.512.179

Participaciones en entidades del grupo

+

0

0

Participaciones en empresas subsidiarias (filiales)

+

0

0

Participaciones en empresas asociadas (coligadas)

+

0

-

Inversiones inmobiliarias

+

259.958.992

245.209.636

Propiedades de inversión

+

151.817.483

151.476.747

Cuentas por cobrar leasing

+

93.261.098

89.054.429

Propiedades, muebles y equipos de uso propio

+

14.880.411

4.678.460

+

12.787.947

2.584.389 2.094.071

Propiedades de uso propio

+

2.092.464

Activos no corrientes mantenidos para la venta

Muebles y equipos de uso propio

+

0

Cuentas activos de seguros

+

25.968.797

Cuentas por cobrar de seguros

27.411.868

+

20.254.564

18.521.208

+

12.569.629

10.549.129

Deudores por operaciones de reaseguro

+

7.684.935

7.972.079

Siniestros por cobrar a reaseguradores

+

2.202.625

3.787.722

Primas por cobrar reaseguro aceptado

+

0

-

Activo por reaseguro no proporcional

+

0

-

Otros deudores por operaciones de reaseguro

+

5.482.310

+

0

-

+

0

-

Cuentas por cobrar asegurados

Deudores por operaciones de coaseguro Primas por cobrar por operaciones de coaseguro Siniestros por cobrar por operaciones de coaseguro

+

0

Participación del reaseguro en las reservas técnicas

+

5.714.233

4.184.357

8.890.660

Participación del reaseguro en la reserva riesgos en curso

+

739.159

771.140

Participación del reaseguro en las reservas seguros previsionales

+

928.147

2.339.669

Participación del reaseguro en la reserva rentas vitalicias

+

422.751

417.840

Participación del reaseguro en la reserva seguro invalidez y sobrevivencia

+

505.396

1.921.829 1.343.675

Participación del reaseguro en la reserva matemática

+

1.218.890

Participación del reaseguro en la reserva rentas privadas

+

0

Participación del reaseguro en la reserva de siniestros

+

2.766.664

4.289.302

Participación del reaseguro en la reserva de insuficiencia de primas

+

2.188

Participación del reaseguro en otras reservas técnicas

+

59.185

146.874

-

Otros activos

+

42.301.225

27.535.998

Intangibles

+

11.489.655

950.427

Goodwill

+

0

Activos intangibles distintos a goodwill

+

11.489.655

950.427 20.558.279

Impuestos por cobrar

-

+

26.638.486

Cuenta por cobrar por impuesto

+

0

Activo por impuesto diferido

+

26.638.486

20.558.279

Otros activos varios

-

+

4.173.084

6.027.292

Deudas del personal

+

219.770

210.620

Cuentas por cobrar intermediarios

+

12.352

17.903

Deudores relacionados

+

67.069

293.772

Gastos anticipados

+

173.359

459.489

Otros activos, otros activos varios

+

3.700.534

5.045.508

2.362.965.319

2.048.921.820

Total Activo

Estado de situación financiera +

Periodo Actual 2.181.463.347

Periodo Anterior 1.887.710.121

Pasivos financieros

+

60.004.351

15.061.216

Pasivos no corrientes mantenidos para la venta

+

0

Cuentas pasivos de seguros

+

2.069.729.141

1.842.171.881

+

2.059.438.046

1.830.128.044

Reserva riesgos en curso

+

7.977.123

6.916.409

Reservas seguros previsionales

Pasivo

Reservas técnicas

-

+

1.625.691.129

1.474.833.182

Reserva rentas vitalicias

+

1.606.047.419

1.445.060.108

Reserva seguro invalidez y sobrevivencia

+

19.643.710

29.773.074

Reserva matemática

+

29.041.356

25.987.787

Reserva valor del fondo

+

330.011.009

255.599.729

Reserva rentas privadas

+

43.007.291

44.800.725

Reserva de siniestros

+

22.021.468

18.480.672

Reserva catastrófica de terremoto

+

0

Reserva de insuficiencia de prima

+

102.000

139.906

Otras reservas técnicas

+

1.586.670

3.369.634

Deudas por operaciones de seguro

-

+

10.186.647

12.043.837

Deudas con asegurados

+

1.741.524

2.233.861

Deudas por operaciones reaseguro

+

8.445.123

9.809.976

Deudas por operaciones por coaseguro

+

104.448

-

Primas por pagar por operaciones de coaseguro

+

0

-

Siniestros por pagar por operaciones de coaseguro

+

0

-

+

104.448

Otros pasivos

Ingresos anticipados por operaciones de seguros

+

51.729.855

Provisiones

+

5.207.719

3.844.030

Otros pasivos, otros pasivos

+

46.522.136

26.632.994

Impuestos por pagar

30.477.024

+

265.453

2.785.512

Cuenta por pagar por impuesto

+

265.453

2.785.512

Pasivo por impuesto diferido

+

0

Deudas con relacionados

+

11.357.722

10.953.552

Deudas con intermediarios

+

2.045.081

832.484 409.033

-

Deudas con el personal

+

518.758

Ingresos anticipados

+

22.152

Otros pasivos no financieros

+

32.312.970

11.652.413

+

181.501.972

161.211.699

Capital pagado

+

122.406.827

122.406.827

Reservas

+

1.993.199

7.117.339

Resultados acumulados

+

44.418.101

31.687.533 30.445.316

Patrimonio

-

Resultados acumulados periodos anteriores

+

41.081.607

Resultado del ejercicio

+

27.658.690

26.793.316

Dividendos

-

24.356.276

27.012.429

Otros ajustes

+

Participacion No Controladora

+

Total Pasivo y patrimonio

34.080 12.683.845 2.362.965.319

1.461.330 2.048.921.820

Estado de resultados

Prima retenida

+ +

Prima directa

+

Margen de contribución

Periodo Actual (44.491.489)

Periodo Anterior (40.714.005)

251.415.420

222.052.191

254.762.976

227.620.063

Prima aceptada

+

Prima cedida

-

3.347.556

5.567.872

-

73.876.044

48.984.958

Variación de reservas técnicas

-

-

Variación reserva de riesgo en curso

+

613.749

198.808

Variación reserva matemática

+

12.353.433

(181.194)

Variación reserva valor del fondo

+

62.775.354

48.906.239

Variación reserva catastrófica de terremoto

+

Variación reserva insuficiencia de prima

+

(40.094)

Variación otras reservas técnicas

+

(1.826.398)

19.441

-

77.428.737

52.358.472

Siniestros directos

+

77.582.325

55.457.687

Siniestros cedidos

-

153.588

3.099.215

Siniestros aceptados

+

Costo de siniestros del ejercicio

-

-

41.664

-

-

128.493.148

145.076.465

Rentas directas

+

129.845.604

146.541.324

Rentas cedidas

-

1.352.456

1.464.859

Rentas aceptadas

+

Costo de rentas del ejercicio

Resultado de intermediación

-

-

-

16.982.479

15.128.890

Comisión agentes directos

+

11.439.345

10.013.512

Comisión corredores y retribución asesores previsionales

+

5.543.134

5.115.378

Comisiones de reaseguro aceptado

+

-

-

Comisiones de reaseguro cedido

-

-

-

Gastos por reaseguro no proporcional

-

Gastos médicos

-

Deterioro de seguros

-

(979.428)

1.125.978

-

39.435.512

28.836.541

Remuneraciones

+

14.397.480

9.652.718

Otros costos de administración

+

25.038.032

19.183.823

+

104.723.221

99.048.669

+

17.302.608

15.418.341

Inversiones inmobiliarias realizadas

+

14.384.752

4.700.738

Inversiones financieras realizadas

+

2.917.856

10.717.603

Costos de administración

Resultado de inversiones Resultado neto inversiones realizadas

105.929

91.433

+

(14.029.495)

(1.269.627)

Inversiones inmobiliarias no realizadas

+

1.171.643

(418.598)

Inversiones financieras no realizadas

+

(15.201.138)

(851.029)

+

90.754.223

71.062.359

Inversiones inmobiliarias devengadas

+

15.256.092

15.225.285

Inversiones financieras devengadas

+

80.674.950

59.973.206

Resultado neto inversiones no realizadas

Resultado neto inversiones devengadas

Depreciación inversiones

-

1.355.054

980.074

Gastos de gestión

-

3.821.765

3.156.058

9.518.807

13.620.755

Resultado neto inversiones por seguros con cuenta única de + Deterioro de inversiones

(1.177.078)

(216.841)

Resultado técnico de seguros

+

20.796.220

29.498.123

Otros ingresos y egresos

+

6.637.701

2.520.242

Otros ingresos

+

7.557.097

4.646.648

Otros egresos

-

919.396

2.126.406

+

7.636.456

396.201

+ Resultado de operaciones continuas antes de impuesto renta + Utilidad (pérdida) por operaciones discontinuas y disponibles p +

(7.688.046)

(3.114.047)

27.382.331

29.300.519

Diferencia de cambio Utilidad (pérdida) por unidades reajustables

Impuesto renta Resultado del periodo

+

Ganancia (pérdida), atribuible a Particiáción no controlada

-

-

351.407

2.620.648

27.030.924

26.679.871

627.766

113.441

Estado otro resultado integral Resultado en la evaluación propiedades, muebles y equipos

+

0

0

Resultado en activos financieros

+

0

0

Resultado en coberturas de flujo de caja

+

0

0

Otros resultados con ajuste en patrimonio Impuesto diferido Otro resultado integral

+ + +

34.080 0 0 27.624.610

0 0 0 26.793.312

Resultado integral

2015-01-01 al 2015-12-31

Capital pagado

Sobre precio de acciones

Patrimonio Inicial antes de Ajustes 122.406.827 Ajustes patrimonio periodos anteriores Patrimonio 122.406.827 Resultado integral Resultado del periodo Ingresos (gastos) registrados con abono (cargo) a patrim Resultado en la evaluación propiedades, muebles y equipos Resultado en activos financieros Resultado en coberturas de flujo de caja Otros resultados con ajuste en patrimonio Impuesto diferido Otro resultado integral Transferencias a resultados acumulados Operaciones con los accionistas Aumento (disminución) de capital Distribución de dividendos Otras operaciones con los accionistas C ambios en reservas Transferencia de patrimonio a resultado Ajuste de C onversión Participación no controladas Patrimonio 122.406.827

2014-01-01 al 2014-12-31

Capital pagado

56.582.937 Patrimonio Inicial antes de Ajustes Ajustes patrimonio periodos anteriores 56.582.937 Patrimonio Resultado integral Resultado del periodo Ingresos (gastos) registrados con abono (cargo) a patrim Resultado en la evaluación propiedades, muebles y equipos Resultado en activos financieros Resultado en coberturas de flujo de caja Otros resultados con ajuste en patrimonio Impuesto diferido Otro resultado integral Transferencias a resultados acumulados Operaciones con los accionistas 65.823.890 65.823.890 Aumento (disminución) de capital Distribución de dividendos Otras operaciones con los accionistas C ambios en reservas Transferencia de patrimonio a resultado Participación no controladas Patrimonio 122.406.827

Reserva ajuste por calce

-

7.072.643 -

Reserva descalce seguros CUI

(152.576) -

197.272 -

197.272

-

7.072.643 (5.117.532) -

(152.576) (6.608) -

-

1.955.111

(159.184)

Sobre precio de acciones

-

-

Reserva ajuste por calce

3.943.548 3.943.548 -

Otras reservas

Reserva descalce seguros CUI

-

3.129.095

(152.576)

7.072.643

(152.576)

Total Reservas

7.117.339 197.272 7.117.339 - (5.124.140) -

Otras reservas

1.993.199

Total Reservas

197.272 197.272 -

4.140.820 4.140.820 2.976.519 -

197.272

7.117.339

Resultados acumulados periodos anteriores

Resultado del ejercicio

Total Resultados acumulados

Resultado en la evaluación de propiedades, muebles y equipos

Resultados en activos financieros

Resultado en coberturas de flujo de caja

11.470.882 11.470.882 29.610.725 (16.058.669) 16.058.669 -

18.755.321 18.755.321 27.658.690 27.658.690 (18.755.321) (8.297.607) 8.297.607 -

30.226.203 30.226.203 27.658.690 27.658.690 10.855.404 (24.356.276) 24.356.276 -

-

-

-

25.022.938

19.361.083

44.384.021

-

-

-

Resultados acumulados periodos anteriores

Resultado del ejercicio

1.374.910

9.643.096

1.374.910 -

9.643.096 26.793.316 26.793.316 (9.643.096) (8.037.995) 8.037.995

29.070.406 (18.974.434) 18.974.434

11.470.882

18.755.321

Total Resultados acumulados

Resultado en la evaluación de propiedades, muebles y equipos

Resultados en activos financieros

Otros resultados con ajuste en patrimonio 1.461.330 1.461.330 34.080 11.222.515 1.461.330

Otros Resultado en resultados con coberturas de ajuste en flujo de caja patrimonio

11.018.006 11.018.006 26.793.316 26.793.316 19.427.310 (27.012.429) 27.012.429 -

-

-

-

-

30.226.203

-

-

-

1.461.330 -

Total Otros ajustes

1.461.330 1.461.330 34.080 11.222.515 1.461.330

Total Otros ajustes

1.461.330 -

Patrimonio

161.211.699 161.211.699 27.658.690 27.658.690 10.855.404 (24.356.276) 24.356.276 (5.124.140) 34.080 11.222.515 181.501.972

Patrimonio

71.741.763 71.741.763 26.793.316 26.793.316 19.427.310 38.811.461 65.823.890 27.012.429 2.976.519 1.461.330 161.211.699

Estado de flujos de efectivo Flujo de efectivo de las actividades de la operación Ingresos de las actividades de la operación + + + + + + + + + + + +

Periodo Actual 224.520.095 1.260.374 2.987.038.147 673.180.287 16.401.377 17.130.106 223.321.802 4.142.852.188

Periodo Anterior 217.070.934 1.670.362 1.727.347.226 525.322.164 15.225.285 4.578.085 2.491.214.056

Egreso por prestaciones seguro directo y coaseguro Pago de rentas y siniestros Egreso por comisiones seguro directo Egreso por comisiones reaseguro aceptado Egreso por activos financieros a valor razonable

+ + + + +

Periodo Actual 192.502 214.363.977 16.164.079 2.972.223.340

Periodo Anterior

Egreso por activos financieros a costo amortizado

+

676.969.088

Egreso por activos inmobiliarios Gasto por impuestos Gasto de administración

+ + +

Otros egresos de la actividad aseguradora

+

224.304.954

+

4.148.662.355 (5.810.167)

2.488.800.652 2.413.404

+ + + + + + +

Periodo Actual 24.266.679 11.920.584 4.448 36.191.711

Periodo Anterior 7.262.602 17.890.192 3.995 1.161.333 26.318.122

+ + + + + + +

Periodo Actual 8.306.191 7.997.032 601.781 15.815.402 848.829 33.569.235 2.622.476

Periodo Anterior 2.552.504 6.940.181 595.971 10.088.656 16.229.466

Periodo Actual

Periodo Anterior

Ingreso por prima de seguro y coaseguro Ingreso por prima reaseguro aceptado Devolución por rentas y siniestros Ingreso por rentas y siniestros reasegurados Ingreso por comisiones reaseguro cedido Ingreso por activos financieros a valor razonable Ingreso por activos financieros a costo amortizado Ingreso por activos inmobiliarios Intereses y dividendos recibidos Préstamos y partidas por cobrar Otros ingresos de la actividad aseguradora Ingresos de efectivo de la actividad aseguradora Egresos de las actividades de la operación

Egresos de efectivo de la actividad aseguradora Flujo de efectivo neto de actividades de la operación

231.746.116 14.464.899 1.579.270.104 626.593.408

16.032.597 28.411.818

10.617.754 26.108.371 -

Flujo de efectivo de las actividades de inversión Ingresos de actividades de inversión Ingresos por propiedades, muebles y equipos Ingresos por propiedades de inversión Ingresos por activos intangibles Ingresos por activos mantenidos para la venta Ingresos por participaciones en entidades del grupo y filiales Otros ingresos relacionados con actividades de inversión Ingresos de efectivo de las actividades de inversión Egresos de actividades de inversión Egresos por propiedades, muebles y equipos Egresos por propiedades de inversión Egresos por activos intangibles Egresos por activos mantenidos para la venta Egresos por participaciones en entidades del grupo y filiales Otros egresos relacionados con actividades de inversión Egresos de efectivo de las actividades de inversión Flujo de efectivo neto de actividades de inversión Flujo de efectivo de las actividades de financiamiento Ingresos de actividades de financiamiento Ingresos por emisión de instrumentos de patrimonio Ingresos por préstamos a relacionados Ingresos por préstamos bancarios Aumentos de capital Otros ingresos relacionados con actividades de financiamiento

+ + + + +

Ingresos de efectivo de las actividades de financiamiento

+

Egresos de actividades de financiamiento Dividendos a los accionistas Intereses pagados Disminución de capital Egresos por préstamos con relacionados Otros egresos relacionados con actividades de financiamiento Egresos de efectivo de las actividades de financiamiento Flujo de efectivo neto de actividades de financiamiento Efecto de las variaciones de los tipo de cambio Aumento (disminución) de efectivo y equivalentes Efectivo y efectivo equivalente Efectivo y efectivo equivalente Componentes del efectivo y equivalentes al final del periodo Efectivo en caja Bancos Equivalente al efectivo

+ + + + + + +

20.000.000 -

24.543 7.810.798

20.000.000

7.835.341

Periodo Actual 16.062.628 1.246.142 14.816.486 5.183.514 1.995.823 4.702.287 6.698.110

Periodo Anterior 18.982.321 5.266.888 24.249.209 (16.413.868) 2.229.002 2.473.285 4.702.287

Periodo Actual 193.660 6.428.179 76.271

Periodo Anterior 206.978 4.495.309

INDICE DE NOTAS VIDA SECURITY Nota 1. 2. 3. 4. 5.

6. 7. 8.

9.

10. 11. 12.

13.

14.

15.

Nombre Nota Entidad que reporta Bases de preparación Políticas contables Políticas contables significativas Primera adopción Exenciones 5.1 5.2 Conciliación del patrimonio Administración de riesgo Efectivo y efectivo equivalente Activos financieros a valor razonable 8.1 Inversiones a valor razonable 8.2 Derivados de cobertura e inversión 8.2.1 Estrategia en el uso de derivados 8.2.2 Posición en contratos derivados (Forwards, Opciones y Swap) 8.2.3 Posición en contratos derivados (Futuros) 8.2.4 Operaciones de venta corta 8.2.5 Contratos de Opciones 8.2.6 Contratos de Forwards 8.2.7 Contratos de Futuros 8.2.8 Contratos Swaps 8.2.9 Contratos de Cobertura de Riesgo de Crédito (CDS) Activos financieros a costo amortizado 9.1 Inversiones a costo amortizado 9.2 Operaciones con compromisos efectuados sobre instrumentos financieros Préstamos Inversiones seguros con cuenta única de inversión (CUI) Participaciones en entidades del grupo 12.1 Participación en empresas subsidiarias (filiales) 12.2 Participación en empresas asociadas (coligadas) 12.3 Cambio en inversiones en empresas relacionadas Otras notas de inversiones financieras 13.1 Movimiento de la cartera de inversiones 13.2 Garantías 13.3 Instrumentos financieros compuestos por Derivados Implícitos 13.4 Tasa de Reinversión – TSA – NCGN° 209 13.5 Información Cartera de Inversiones (cuadro custodia) 13.6 Inversiones en cuotas de fondos por cuenta de los asegurados NCGº 176 Inversiones inmobiliarias 14.1 Propiedades de inversión 14.2 Cuentas por cobrar leasing 14.3 Propiedades de uso propio Activos no corrientes mantenidos para la venta

INDICE DE NOTAS VIDA SECURITY Nota Nombre Nota Cuentas por cobrar asegurados 16. 16.1 Saldos adeudados por asegurados 16.2 Deudores por primas por vencimiento 16.3 Evolución del deterioro asegurados Deudores por operaciones de reaseguro 17. 17.1 Saldos adeudados por reaseguro 17.2 Evolución del deterioro por reaseguro 17.3 Siniestros por cobrar a reaseguradores 17.4 Siniestros por cobrar a reaseguradores 18. Deudores por operaciones de coaseguro 18.1 Saldo adeudado por coaseguro 18.2 Evolución del deterioro por coaseguro 19. Participación del reasegurado en las reservas técnicas (activo) y reservas técnicas (pasivo) Intangibles 20. 20.1 Goodwill 20.2 Activos Intangibles distintos a goodwill Impuestos por cobrar 21. 21.1 Cuentas por cobrar por impuestos 21.2 Activo por impuestos diferidos 21.2.1 Efecto de impuestos diferidos en patrimonio 21.2.2 Efecto de impuestos diferidos en resultado 22. Otros activos 22.1 Deudas del personal Cuentas por cobrar intermediarios Saldos con relacionados 22.3.1 Saldos 22.3.2 Compensaciones al personal directivo clave y administradores 22.4 Transacciones con partes relacionadas 22.5 Gastos anticipados 22.6 Otros activos Pasivos Financieros 23.1 Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Resultado 23.2 Pasivos financieros a costo amortizado 23.2.1 Deudas con entidades financieras 23.2.2 Otros pasivos financieros a costo amortizado 23.2.3 Impagos y otros incumplimientos Pasivos no corrientes mantenidos para la venta

22.2 22.3

23.

24.

INDICE DE NOTAS VIDA SECURITY Nota Nombre Nota 25. Reservas técnicas 25.1 Reservas para seguros generales 25.1.1 Reserva riesgos en curso 25.1.2 Reserva de siniestros 25.1.3 Reserva insuficiencia de primas 25.1.4 Otras reservas técnicas 25.2 Reserva para seguros de vida 25.2.1 Reserva riesgos en curso 25.2.2 Reservas seguros previsionales 25.2.3 Reserva matemática 25.2.4 Reserva valor del fondo 25.2.4.1 Reserva de descalce seguros con cuenta única de Inversión 25.2.5 Reserva rentas privadas 25.2.6 Reserva siniestros 25.2.7 Reserva insuficiencia de primas 25.2.8 Otras reservas 25.3 Calce 25.3.1 Ajuste de reserva por calce 25.3.2 Indices de coberturas 25.3.3 Tasa de costo equivalente 25.3.4 Aplicación tablas de mortalidad Rentas Vitalicias 25.4 Reserva SIS 25.5 SOAP 26. Deudas por operaciones de seguro 26.1 Deudas con asegurados 26.2 Deudas por operaciones reaseguro 26.3 Deudas por operaciones de coaseguro 27. Provisiones 28. Otros pasivos 28.1 Impuestos por pagar 28.1.1 Cuenta por pagar por impuestos 28.1.2 Pasivo por impuesto diferido (Ver nota 21.2) 28.2 Deudas con entidades relacionadas (Ver nota 22.3) 28.3 Deudas con intermediarios 28.4 Deudas con el personal 28.5 Ingresos anticipados 28.6 Otros pasivos no financieros 29. Patrimonio 29.1 Capital pagado 29.2 Distribución de dividendos 29.3 Otras reservas patrimoniales 30. Reaseguradores y corredores de reaseguros vigentes 31. Variación de reservas técnicas Costo de siniestros 32. 33. Costos de administración

INDICE DE NOTAS VIDA SECURITY Nota 34. 35. 36. 37. 38.

39. 40.

41. 42. 43. 44. 45. 46.

47.

48.

Nombre Nota Deterioro de seguros Resultado de inversiones Otros ingresos Otros egresos Diferencia de cambio y Utilidad (perdida) por unidades reajustables 38.1 Diferencia de cambio 38.2 Utilidad (perdida) por unidades reajustables Utilidad (Pérdida) por operaciones discontinuas y disponibles para la venta Impuesto a la renta 40.1 Resultado por impuestos 40.2 Reconciliación de la tasa de impuesto efectivo Estado de flujos de efectivo Contingencias y compromisos Hechos posteriores Moneda extranjera Cuadro de venta por regiones Margen de Solvencia 46.1 Margen de solvencia vida 46.2 Margen de solvencia generales Cumplimiento Circular N° 794 (Seguros Generales) 47.1 Cuadro de determinación de crédito a asegurados 47.2 Cuadro de determinación de prima no devengada 47.3 Cuadro prima por cobrar reasegurados 47.4 Cuadro determinación de crédito devengado y no devengado por pólizas Solvencia 48.1. Cumplimiento régimen de inversiones y endeudamiento 48.2 Obligación de invertir 48.3 Activos no efectivos 48.4 Inventario de inversiones

Nota 1. ENTIDAD QUE REPORTA Razón Social SEGUROS VIDA SECURITY PREVISION S.A. RUT 99301000-6 Domicilio Apoquindo N° 3150 Piso 8, Las Condes Principales cambios societarios de fusiones y adquisiciones La Sociedad fue constituida por escritura pública del 20 de octubre de 1928, ante el notario don Mario Montt. A causa de la legislación vigente, la Sociedad fue reformada por escritura pública el 24 de agosto de 1981, ante el Notario don Eduardo Avello Arellano. El 11 de marzo de 2002, la Junta Extraordinaria de Accionistas acordó el cambio de la razón social de la Compañía por Seguros Vida Security Previsión S.A., entrando dicho cambio en vigencia en mayo de 2002. El 22 de enero de 2007, se efectuó la Junta Extraordinaria, acordándose reformar los estatutos de la sociedad "Seguros Vida Security Previsión S.A.", aumentar el capital de la Sociedad en $74.357.500.000, mediante la emisión, en una etapa, de 175.000.000 de acciones de pago, sin valor nominal, en una sola serie y del mismo valor, con lo cual el nuevo capital de la Sociedad será $74.773.907.724, dividido en 195.000.000 de acciones, de una sola serie y del mismo valor. Con fecha 5 de julio de 2007, de conformidad a lo dispuesto en la Circular Nº 662 de 1986, de la Superintendencia de Valores y Seguros y en el Art. Nº 108 de la Ley N° 18.046, sobre Sociedades Anónimas, se comunicó que la compañía "Seguros Vida Security Previsión S.A.", se ha fusionado con la compañía "Security Rentas Seguros de Vida S.A." con fecha 30 de junio de 2007, absorbiendo Seguros Vida Security Previsión S.A. a la compañía Security Rentas Seguros de Vida S.A.. Con fecha 31 de diciembre de 2007, en conformidad a la resolución Nº667, la Superintendencia de Valores y Seguros aprobó la reforma de estatutos de la Sociedad "Seguros Vida Security Previsión S.A." y su fusión con "Cigna Compañía de Seguros de Vida (Chile) S.A." siendo esta última sociedad absorbida por la primera. Con fecha 11 de junio de 2013, Seguros Vida Security Previsión S.A., adquirió de Inversiones Siemel S.A. 230.874 acciones de la compañía Hipotecaria Cruz del Sur Principal S.A., equivalente a un 51% de su capital accionario, a un precio total de UF 63.396. El 19 de diciembre de 2013, se efectuó la Junta Extraordinaria, acordándose reformar los estatutos de la sociedad "Seguros Vida Security Previsión S.A.", aumentar el capital de la Sociedad en $138.858.562.796, mediante la emisión, en una etapa, de 200.662.663 de acciones de pago, las que deberán quedar emitidas, suscritas y pagadas dentro del plazo de 3 años contado desde la fecha de la junta. El 11 de marzo de 2014, en sesión extraordinaria de Directorio de "Seguros Vida Security Previsión S.A.", se informó de la inscripción en el Registro de Valores de las 200.662.663 acciones de pago emitida. Dicha emision fue registrada en la Superintendencia de Valores y Seguros bajo el N° 997 con fecha 11 de marzo de 2014. Con fecha 28 de marzo de 2014, de conformidad al Oficio Circular Nº 8469 de 2014 de la Superintendencia de Valores y Seguros, se autorizó cursar el traspaso de acciones de Compañía de Seguros de Vida Cruz del Sur S.A., lo cual provocaría su disolución en manos de Seguros Vida Security Previsión S.A., según lo dispuesto en el Art. Nº 107 de la Ley N° 18.046 sobre Sociedades Anónimas. Con fecha 31 de marzo 2014 se informa la fusión entre la compañía "Seguros Vida Security Previsión S.A." y " Compañía de Seguros de Vida Cruz del Sur S.A.", siendo esta última absorbida por parte de "Seguros Vida Security Previsión S.A.". Con fecha 11 de mayo de 2015, se efectuó la constitución de la Sociedad Anónima Cerrada, denominada “Inversiones Security Perú S.A.C”,  por escritura pública N° 933 en la ciudad de Lima, Perú, ante notario don Manuel Noya de la Piedra, con un capital de 100.000 acciones con un valor nominal de S/. 1,00 cada una de ellas, de las cuales el 99,999% son suscritas y pagadas por Seguros Vida Security Previsión S.A. Con fecha 13 de Agosto de 2015, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP del Perú, autorizó a Inversiones Security Perú S.A.C, sociedad filial en Perú de Seguros Vida Security Previsión S.A. para adquirir un total de 42.962.278.- acciones de la sociedad peruana Protecta Compañía de Seguros S.A. correspondiente al 61% del capital accionario, el cual fue materializado el 31 de Agosto de 2015. Con fecha 31 de agosto de 2015, se efectuó junta general de accionistas de Inversiones Security Perú S.A.C., acordándose reformar los estatutos de la sociedad, aumentar el capital de la sociedad en S/. 82.352.750 mediante la emisión de 82.352.750 acciones con derecho a voto, íntegramente suscritas y pagadas por “Seguros Vida Security Previsión S.A”, con lo cual el nuevo capital social será de S/. 82.452.750, dividido en 82.452.750 acciones con un valor nominal de S/. 1,00.Seguros Vida Security Previsión S.A., participa en la industria de seguros a través de la comercialización de seguros de vida previsionales, y tradicionales individuales, colectivos y masivos, ofreciendo variados seguros de vida y salud de acuerdo a las distintas etapas y ámbitos de la vida de sus clientes. Su existencia fue autorizada por la Superintendencia de Valores y Seguros por Resolución N°561-S del 29 de septiembre de 1981, cuyo certificado se publicó en el Diario Oficial el 10 de octubre de 1981 y se inscribió en el Registro de Comercio de Santiago a fojas 18.847, N°10.385 el 31 de octubre de 1981. Sus actividades están fiscalizadas por la Superintendencia de Valores y Seguros y se encuentra inscrita en el Registro de Valores con el número 022.

Grupo Económico Grupo Security S.A. Nombre de la entidad controladora Inversiones Seguros Security Ltda. Nombre de la controladora última del grupo Grupo Security S.A. Actividades principales Seguros Vida Security Previsión S.A., participa en la industria de seguros a través de la comercialización de seguros de vida previsionales, y tradicionales individuales, colectivos y masivos, ofreciendo variados seguros de vida y salud de acuerdo a las distintas etapas y ámbitos de la vida de sus clientes. Nº Resolución Exenta 561-S Fecha de Resolución Exenta SVS 29-09-1981 Nº Registro de Valores 22 Accionistas Nombre accionista Inversiones Seguros Security Ltda. Ebel Vial Francisco Francisco Ebel Vial y Compañía Banchile Corredores de Bolsa S.A. Carolina Tobar Heredia Inversiones EIRL Astudillo Núñez Mario Luis Sucesión Hernán Tapia Saavedra López Véliz Fernando A. Valores Security Corredores de Bolsa S.A. Santander Corredores de Bolsa S.A.

RUT accionista 78.769.870-0 4.042.858-5 77.369.900-3 96.571.220-8 76.147.842-7 4.596.504-K 53.259.680-7 5.341.506-7 96.515.580-5 96.683.200-2

Tipo de persona Jurídica Natural Jurídica Jurídica Jurídica Natural Natural Natural Jurídica Jurídica

Porcentaje de propiedad 97,82% 0,71% 0,07% 0,02% 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% 0,01%

El porcentaje de propiedad indicado, corresponde al calculado sobre el número de acciones emitidas. N° de trabajadores 919 Clasificadoras de Riesgo Nombre clasificadora de riesgo

ICR Clasificadora de Riesgo Ltda. Fitch Chile Clasificadora de Riesgo Ltda. Auditores Externos Deloitte Auditores y Consultores Ltda. Número Registro Auditores Externos SVS 001

RUT clasificadora de Clasificación riesgo de riesgo 76.188.980-K 79.836.420-0

AA AA -

N° de Registro Clasificadores de Fecha de Riesgo clasificación 12 1

11-12-2015 11-12-2015

Nota 2. BASES DE PREPARACION a)

Declaración de Cumplimiento Los Estados Financieros Consolidados de Seguros Vida Security Previsión S.A., correspondientes al ejercicio terminado al 31 de Diciembre de 2015, han sido preparados de acuerdo con normas e instrucciones específicas impartidas por la Superintendencia de Valores y Seguros ("SVS"), y en los casos que no exista norma específica de la SVS, aplica las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF), emitidas por el International Accounting Standards Board ("IASB"). El valor razonable de los activos y pasivos identificables consolidados en los presentes estados financieros han sido determinados sobre bases provisorias, lo que se encuentra dentro del marco normativo de NIIF 3, que permite mantener dicho cálculo sujeto a posibles variaciones durante un año.

b)

Período Contable Los presentes Estados Financieros Consolidados cubren los siguientes períodos: Estado de Situación Financiera al 31 de Diciembre de 2015 - 31 de Diciembre de 2014. Estado de Cambios en el Patrimonio Neto al 31 de Diciembre de 2015 - 2014. Estado de Resultados Integrales al 31 de Diciembre de 2015 - 2014. Estado de Flujo de Efectivo al 31 de Diciembre de 2015 - 2014.

c)

Bases de Medición Los Estados Financieros Consolidados han sido preparados sobre la base del valor razonable y costo amortizado, dependiendo de la líneas de negocio comercializadas. La política de la Compañía es mantener suficiente cartera de instrumentos financieros e inmobiliarios de renta fija de largo plazo que respalden el total de la reserva de rentas vitalicias y procurando un calce de los flujos lo más ajustado posible en los plazos donde esto sea factible (tramos 1 a 7). Estas inversiones se registran a costo amortizado. Por otra parte se mantienen carteras desagregadas del resto para respaldar la reserva del valor del fondo (CUI) las que están invertidas tanto en instrumentos de renta fija como variable dependiendo de si se trata de fondos garantizados o no garantizados y de las diferentes alternativas de inversión ofrecidas a los clientes. Todas las inversiones de esta cartera, tanto fija como variable, se registran a valor razonable. Las reservas de corto plazo, otros pasivos y el patrimonio están fundamentalmente invertidos en instrumentos de renta fija y renta variable financiera e inmobiliaria que se registran a valor de razonable, salvo que la norma indique una valorización específica, como son los bienes inmobiliarios.

d)

Moneda funcional y presentación Las partidas incluidas en los Estados Financieros Consolidados de la entidad de Vida Security se valoran utilizando la moneda del entorno económico principal en que la entidad opera, denominada moneda funcional. La Administración de Vida Security ha concluido que la moneda funcional de la Compañía es el peso chileno, debido a que es la moneda del entorno económico principal en el que la Compañía opera. Dicha conclusión se basa en lo siguiente: a) Es la moneda del país (Chile) cuyas fuerzas competitivas y regulaciones determinan fundamentalmente los precios de los servicios financieros que Vida Security presta. b) Es la moneda que influye fundamentalmente en la estructura de costos necesarios para proporcionar los servicios que Vida Security brinda a sus clientes. Debido a lo anterior, se considera que el Peso chileno es la moneda que mejor refleja las transacciones, hechos y condiciones que subyacen y son relevantes para Vida Security. Asimismo, la información de los Estados Financieros Consolidados se presenta en miles de pesos chilenos. Los Estados financieros de Perú, tienen moneda funcional Soles y se convierten bajo Nic 21 a pesos chilenos para conversion y presentación

e)

Nuevas normas e interpretaciones para fechas futuras a) Las siguientes nuevas Normas e Interpretaciones han sido emitidas pero su fecha de aplicación aún no está vigente: NIIF NIIF 14, Diferimiento de Cuentas Regulatorias

Fecha de aplicación obligatoria

NIIF 15, Ingresos procedentes de contratos con

Períodos anuales iniciados en o después del 1 enero de 2017

NIIF 16, Arrendamientos

Periodos anuales iniciados en o después del 1 de enero de 2019

Períodos anuales iniciados en o después del 1 de enero de 2016

Enmiendas a NIIF Contabilización de las adquisiciones por participaciones en operaciones conjuntas (enmiendas a NIIF 11)

Periodos anuales iniciados en o después del 1 de enero de 2016

Aclaración de los métodos aceptables de Depreciación y Amortización (enmiendas a la NIC Períodos anuales iniciados en o después del 1 enero de 2016 16 y NIC 38) Método de la participación en los estados financieros separados (enmiendas a la NIC 27)

Períodos anuales iniciados en o después del 1 enero de 2016

Venta o Aportación de activos entre un Inversionista y su Asociada o Negocio Conjunto (enmiendas a NIIF 10 y NIC 28)

Fecha de vigencia aplazada indefinidamente

Iniciativa de Revelación (enmiendas a NIC 1)

Períodos anuales iniciados en o después del 1 enero de 2016

Entidades de Inversión: Aplicación de la excepción de Consolidación (enmiendas a NIIF 10, NIIF 12 y Períodos anuales iniciados en o después del 1 enero de 2016 NIC 28) Mejoras Anuales Ciclo 2012 – 2014 mejoras a cuatro NIIF Periodos anuales iniciados en o después del 1 de enero de 2016 Reconocimiento de activos por impuestos diferidos por pérdidas no realizadas (enmiendas a NIC 12) Períodos anuales iniciados en o después del 1 de enero de 2017 Iniciativa de Revelación (enmiendas a NIC 7)

Periodos anuales iniciados en o después del 1 de enero de 2017

La fecha de aplicación de NIIF 9, de acuerdo a los establecido el 16 de diciembre de 2011 por el IASB, será efectiva para períodos anuales que comiencen en o después del 1 de enero de 2018, sin embargo la Compañía se encuentra actualmente aplicando esta Norma ya que la Superintendencia de Valores y Seguros en su N.C.G. N° 311 estableció su aplicación anticipada en forma obligatoria para las compañìas de seguros de vida y generales, a contar del 1 de enero de 2012. En Oficio Circular del 17 de Octubre 2014, la Superintendencia de Valores y Seguros instruyó de forma excepcional, que las diferencias en activos y pasivos de impuestos diferidos que se produzcan por el incremento en la tasa de impuesto de primera categoría introducido por la Ley N° 20.780, deberán contabilizarse en el ejercicio 2014 contra patrimonio.Ver Nota 21.2.1. En la evaluación efectuada por la Compañía se estimó que la futura adopción de las Normas e Interpretaciones para fechas futuras, mencionadas anteriormente, no tendran un impacto significativo en los Estados Financieros.

b) Las siguientes nuevas Normas e Interpretaciones no tienen efecto en estos Estados Financieros Consolidados: ENMIENDAS NIIF

Fecha de aplicación obligatoria

NIC 19, Beneficios a los Empleados (2011)

Períodos anuales iniciados en o después del 1 de julio de 2014

Mejoras Anuales Ciclo 2010 – 2012 mejoras a seis Períodos anuales iniciados en o después del 1 de julio de 2014 NIIF Mejoras Anuales Ciclo 2011 – 2013 mejoras a cuatro NIIF

Períodos anuales iniciados en o después del 1 de julio de 2014

Contabilización de las adquisiciones de participaciones en operaciones conjuntas (enmiendas a NIIF 11)

Períodos anuales iniciados en o después del 1 de enero de 2016

Aclaración de los métodos aceptables de Depreciación y Amortización ( enmiendas a la NIC Períodos anuales iniciados en o después del 1 de enero de 2016 16 y NIC 38) Las normas señaladas en el cuadro anterior, no tienen actualmente efecto en los Estados Financieros Consolidados de la Compañía, sin embargo estas nuevas normas serán nuevamente revisadas y adoptadas en los casos que correspondan, en los Estados Financieros Consolidados para el período que comenzará el 01 de Enero de 2016. f)

Hipótesis de Negocio en Marcha La Administración de Seguros Vida Security Previsión S.A., estima que la Sociedad no tiene incertidumbres significativas, eventos subsecuentes significativos, o indicadores de deterioro fundamentales que pudieran afectar la hipótesis de empresa en marcha a la fecha de presentación de estos Estados Financieros Consolidados.

g)

Reclasificaciones Al cierre de los presentes Estados Financieros Consolidados, no se han efectuado reclasificaciones que corresponda revelar en esta nota.

h)

Ajustes a períodos anteriores y otros cambios contables (Considerar para estados financieros consolidados posteriores a la primera aplicación) Al cierre de los presentes Estados Financieros Consolidados, no se han efectuado cambios contables que corresponda revelar en esta nota.

Ajuste a valor de mercado. Corresponde al valor razonable de la marca Protecta, dado que la Compañía mantendrá dicho nombre luego de un estudio de valor de mercado del valor de la marca para los clientes. Se estima una Vida útil de 5 años Relacion con clientes, Corresponde a la valorización de la totalidad de clientes vigentes a la fecha adquisición, de acuerdo a su rentabilidad y crecimiento. 4 Efectivo y Efectivo Equivalente La aplicación del concepto de efectivo y efectivo equivalente abarca los movimientos netos del activo disponible, correspondiendo el equivalente de efectivo a inversiones a corto plazo de gran liquidez, que son fácilmente convertibles en montos conocidos de efectivo y sujetos a un riesgo poco significativo de cambio en su valor. El estado de flujo de efectivo ha sido preparado en base al Método Directo, y se confecciona de acuerdo a las instrucciones establecidas por la Superintendencia de Valores y Seguros, en su Circular N° 2.022 del 17 de mayo del 2011 y sus modificaciones. En la preparación del Estado de Flujos de Efectivo , se utilizan las siguientes definiciones: -                 Flujos de Efectivo: Entradas y salidas de dinero en efectivo en caja y bancos, y/o equivalentes de efectivo; entendiendo por éstos las inversiones a corto plazo de gran liquidez y bajo riesgo de alteraciones en su valor. -                 Flujos Operacionales: Flujos de efectivo y/o equivalentes de efectivo originados por las operaciones normales, que constituyen la principal fuente de ingresos de la actividad de seguros. -                 Flujos de Inversión: Flujos de efectivo y equivalente de efectivo originados en la adquisición, enajenación o disposición por otros medios de activos de largo plazo y otras inversiones no incluidas en el efectivo y equivalente de efectivo de la Compañía, tales como materiales, intangibles o inversiones financieras. -                 Flujos de Financiamiento: Flujos de efectivo y equivalente de efectivo originados en aquellas actividades que producen cambios en el tamaño y composición del patrimonio neto, y de los pasivos que no forman parte de los flujos operacionales. Se registran también en este grupo, los pagos a favor de los accionistas por concepto de dividendos. 5 Inversiones Financieras Las inversiones financieras de la Compañía, se valorizan de acuerdo a lo establecido en la Norma de Carácter General N° 311 de la Superintendencia de Valores y Seguros, y considerando los principios y criterios establecidos en NIIF 9 y NIC 39 según corresponda, para la valorización de inversiones y su reconocimiento en resultados o patrimonio. En Diciembre de 1998 el International Accounting Standard Board (IASB) emitió NIC 39 "Instrumentos Financieros: Reconocimiento y Valoración", que establece los principios contables para el reconocimiento y valoración, de activos y pasivos financieros, y de algunos contratos de compra y venta de elementos no financieros. El 12 de noviembre de 2009, el International Accounting Standard Board (IASB) emitió NIIF 9 "Instrumentos Financieros", introduciendo nuevos requerimientos y especificando cómo una entidad debería clasificar y medir sus activos financieros. Esta Norma requiere que todos los activos financieros sean clasificados en su totalidad sobre la base del modelo de negocios de la entidad para la gestión de activos financieros y las características de los flujos de caja contractuales de los activos financieros. Los activos financieros son medidos ya sea a costo amortizado o valor razonable, y solamente los activos financieros que sean clasificados como medidos a costo amortizado serán probados por deterioro. El IASB no ha establecido una fecha de aplicación obligatoria para la NIIF 9, sin embargo la Superintendencia de Valores y Seguros en su N.C.G. N° 311 estableció su aplicación anticipada en forma obligatoria para las compañìas de seguros de vida y generales, a contar del 1 de enero de 2012, e imparte instrucciones relativas a la valorización de las inversiones financieras que pueden efectuar las compañías de seguros y reaseguros. En atención a esta Norma, la Compañía ha clasificado sus inversiones como sigue:

a) Activos financieros a valor razonable Se entiende por valor razonable de un instrumento financiero, el importe por el cual podría ser comprado o vendido en una fecha dada, entre dos partes, que se encuentren en condiciones de independencia mutua y debidamente informados, actuando libre y prudentemente. Todos los activos financieros mantenidos por la Compañía distintos a los detallados en el punto b) siguiente se valorizan a Valor Razonable. La Compañia no presenta modelos propios de valorización para determinar el valor razonable de sus inversiones financieras y, por tanto, en conformidad con la Norma de Carácter General N°311 de la Superintendencia de Valores y Seguros se sujeta a las siguientes normas de valorización a valor razonable: - Acciones registradas con presencia ajustada Las acciones registradas que tienen presencia ajustada anual superior al 25% o cuentan con un Market Maker, conforme a lo dispuesto en el Título II y III de la N.C.G. N° 327, se valorizan de acuerdo al siguiente cálculo. - Dentro de los últimos 180 días hábiles bursátiles anteriores al día a que se refiere el cálculo, se determinará el número de días en que las transacciones bursátiles totales diarias hayan alcanzado un monto mínimo por el equivalente en pesos a UF 1.000, conforme al valor que tenga dicha unidad en cada uno de esos dias. - Dicho número será dividido por 180, y el cuociente asi resultante se multiplicará por 100, quedando expresado en porcentaje. - Otras Acciones Las Acciones sin presencia o sin cotización bursátil, se valorizan a su valor libro al cierre de los Estados Financieros Consolidados. - Cuotas de Fondos de Inversión Las cuotas de fondos de inversión con presencia ajustada anual igual o superior al 20%, se valorizan al valor promedio ponderado de las transacciones del último día de transacción bursátil, correspondiente a la fecha de cierre de los Estados Financieros Consolidados, considerando aquellas en que se hubieren transado un monto igual o superior a UF 150. Las cuotas de fondos de inversión sin presencia o muy baja presencia, se valorizan según su valor cuota, el cual es informado mensualmente por el fondo como el patrimonio dividido por el número de cuotas, independientemente si este corresponde al valor libro o a un valor económico. Se asume que si el fondo reporta sus Estados Financieros Consolidados bajo normativa IFRS, entonces sus activos y pasivos estarán valorizados a valor razonable cuando corresponda y, por lo tanto, el valor cuota informado será una adecuada estimación del valor razonable de la cuota. - Cuotas de Fondos Mutuos Las cuotas de fondos mutuos se valorizan al valor de rescate de la cuota, a la fecha de cierre de los Estados Financieros Consolidados, imputándose a resultados la diferencia entre este valor y el valor de cierre de los Estados Financieros anteriores. - Cuotas de Fondos de Inversión y de Fondos Mutuos constituidos fuera del país La inversión en estos fondos, se valoriza al precio de cierre de la cuota del último día hábil bursátil del mes correspondiente al cierre de los Estados Financieros Consolidados. - Derivados La Compañia efectúa forwards durante el período, a objeto de cubrir las variaciones de tipo de cambio que puedan afectar negativamente sus activos en moneda extranjera (dólar), las que se encuentran a valor razonable al cierre de los Estados Financieros Consolidados, de acuerdo a lo señalado en la norma de Carácter General N° 311 de la Superintendencia de Valores y Seguros, llevándose a resultados los cambios de valor que se produzcan en el ejercicio. Todos los derivados que se llevan a valor razonable, pueden cotizarse en el mercado y el valor razonable se determina en base a fórmulas financieras estándares usando parámetros de mercado tales como tipos de cambio, volatilidades o tasas de descuento.

b) Activos financieros a costo amortizado La política de la Compañía es mantener suficiente cartera de instrumentos financieros e inmobiliarios de renta fija de largo plazo que respalden el total de la reserva de rentas vitalicias y procurando un calce de los flujos lo más ajustado posible en los plazos donde esto sea factible (tramos 1 a 7). De acuerdo a la N.C.G. N° 311, estas inversiones se registran a costo amortizado. Las reservas de rentas vitalicias corresponden a un 74% aproximadamente del total de pasivos de la Compañía. Para efectos de clasificar sus activos financieros a costo amortizado, la Compañía verifica que los instrumentos tienen características de préstamo, y confirma que el modelo de negocios prevee la recuperación de la cartera vía flujos contractuales. - Instrumentos de Renta Fija Se valorizan a su valor presente calculado según la misma tasa de descuento utilizada para determinar el precio del instrumento al momento de la compra (TIR). Dicha tasa resulta al igualar el costo de adquisición del instrumento, más los costos de transacción inicial, con sus flujos futuros. La diferencia entre el valor par y el valor presente del instrumento, se amortiza durante el período de vigencia del instrumento. - Préstamos Corresponde a préstamos otorgados a personas naturales, considerando las normas establecidas en la N.C.G. N° 208 y sus modificaciones de la Superintendencia de Valores y Seguros, registrándose al valor insoluto de la deuda más los intereses devengados y no pagados. - Notas Estructuradas de Renta Fija La Compañía mantiene inversiones de renta fija en el extranjero (notas estructuradas), las que se valorizan según la misma tasa de descuento utilizada para determinar el precio del instrumento al momento de la compra. 6 Operaciones de Cobertura Las operaciones de cobertura consisten en la adquisición o venta de un activo financiero que se encuentre correlacionado con el instrumento sobre el que quiere establecerse la cobertura. Vida Security mantiene como política general, registrar los derivados como de inversión a valor razonable. Se exceptúan los Cross Currency Swaps que se llevan a costo amortizado, por cuanto cubren en forma perfecta los flujos futuros de instrumentos de renta fija de largo plazo que respaldan reservas de rentas vitalicias y que se llevan a costo amortizado, según lo definido en la N.C.G. N° 200 y sus modificaciones de la Superintendencia de Valores y Seguros. 7 Inversiones Seguros Cuenta Única de Inversión (CUI) Las inversiones que respaldan reservas del valor del fondo de seguros CUI se clasifican como instrumentos a valor razonable, para aquellos fondos en que la rentablidad del valor póliza esté asociada al desempeño de una determinada cartera de inversiones administrada por la Compañía, o supeditada a un índice financiero sin garantía de rentabilidad mínima. Aquellas inversiones de renta fija que respaldan reservas del valor del fondo de seguros CUI, en que los fondos del valor póliza están garantizados por la Compañía, se valorizan a costo amortizado debido a que las inversiones fueron adquiridas y se mantienen con el objetivo que el devengo de sus flujos cubra la tasa garantizada para estos fondos. Cumpliendo con las condiciones de NIIF para designar un activo a costo amortizado Los instrumentos de renta variable destinados a respaldar esta reserva, corresponden a instrumentos como los indicados en el punto 5 letra a).

Los instrumentos de renta fija a valor razonable, se valorizan de acuerdo a lo siguiente: - Instrumentos de renta fija nacional Se valorizan a su valor presente resultante de descontar los flujos futuros del instrumentos, a la TIR de mercado del instrumento a esa fecha. Dicha tasa corresponde a la informada en el Vector de Precios entregada por la Superintendencia de Pensiones, correspondientes al primer dia hábil siguiente al cierre de los Estados Financieros Consolidados. En caso que un título no aparezca en el Vector de Precios, se utiliza la tasa implícita en la transacción bursátil del instrumento utilizada dentro de los seis meses anteriores a la fecha de cierre; o de no existir transacciones en ese plazo, se utiliza la TIRM (tasa interna de retorno media), real anual correspondiente al mes de cierre del estado financiero, informado por la Bolsa de Comercio de Santiago. - Instrumentos de Renta Fija Extranjera Se valorizan de acuerdo a la cotización del título observada en los mercados internacionales, el último día de transacción del instrumento, anterior al cierre de los Estados Financieros Consolidados; o de no existir transacciones, se considera el valor presente del instrumento descontado a la TIR de otro instrumento de similares características, representativo de la tasa de mercado del instrumento mantenido por la Compañía. 8 Deterioro de Activos El Area de Riesgos Financieros, en coordinación con la Gerencia de Inversiones, han definido una serie de indicadores claves que permiten detectar que el valor de un activo puede haber sufrido deterioro en algún grado. Riesgo Financiero monitorea constantemente estos indicadores de modo de levantar oportunamente una alerta que de cuenta de una probable pérdida de valor de un activo. Cuando una alerta sea levantada se reune la información adicional disponible que permita confirmar y explicar la pérdida de valor del activo. a) Inversiones Financieras e Inmobiliarias Los activos que acusen una probable pérdida de valor como consecuencia de las alertas levantadas por los indicadores claves y que Riesgo Financiero reportará al Comité serán: - Los que hayan cambiado su clasificación de riesgo en el período destacando los que hayan bajado su clasificación desde BBB. - Los que presenten los menores valores de mercado respecto de sus valores par. - Los que presenten los menores valores de mercado respecto de sus valores a TIR de compra. También se presentará el indicador en términos de monto de pérdida (resultado no realizado). - Los que presenten mayores caídas en los precios de mercado en el año o en otro período relevante. - Los que presenten mayores spread por riesgo de crédito. - Los activos con vencimientos impagos. - Los que presenten menores valores de tasación respecto del valor del bien o contrato (inv. inmobiliarias). Adicionalmente el Comité toma en consideración los siguientes aspectos: - La tabla de provisión según clasificación de riesgo de las N.C.G. N°311 y N.C.G. N°316, las que fijan provisiones a los activos con clasificación bajo BBB. - La existencia o no de un precio de mercado confiable para el activo mismo, u otro directamente relacionado (ej.: acción del emisor). Esto es, que el número de transacciones de mercado y los montos transados correspondan a los habituales del activo o, al menos, que exista un número de transacciones suficiente que permita esperar que el precio representa en forma razonablemente correcta el valor del activo. - La existencia de cambios en el mercado o sector económico que puedan alterar objetivamente los flujos futuros del activo. Estos cambios pueden ser de orden legal, comercial, naturaleza, fraude, etc. - Noticias publicadas en los medios y hechos esenciales publicados por la SVS. - Lo discutido y aprobado en Juntas de tenedores de bonos, Comités de vigilancia, y otros en los cuales la Compañía participe.

En el caso de Inversiones Inmobiliarias se tendrá además en consideración lo siguiente: - La existencia de seguros vigentes y tasaciones recientes. - El plan de restauración del bien en caso de pérdidas por causas naturales (incendio, sismo, inundación, terrorismo, etc.) - Las ofertas efectivas por el bien en particular o transacciones comerciales de similar naturaleza. - Cambios en el plan regulador del sector y proyectos aledaños autorizados. - Cambios en la capacidad de usos alternativos del bien y de generación de flujos en el largo plazo respecto de los considerados en el proyecto. - Suficiencia del margen de seguridad contractual medido entre el porcentaje del valor del bien no financiado por la Compañía y la caída de valor de mercado del bien dado por una tasación reciente. Para efectos de calcular el deterioro de los Mutuos Hipotecarios Endosables, la Compañía ha decidido utilizar el modelo definido por la Superintendencia de Valores y Seguros en su N.C.G. N° 311 del 28 de junio del 2011. De la misma forma, para Créditos a Pensionados la Compañía ha decidido mantener el modelo estándar definido en la N.C.G. N° 208 del 12 de Octubre 2007 y sus modificaciones. b) Activos Intangibles De acuerdo a su cálculo establecido en la NIC N° 36, Vida Security revisa el valor libro de sus activos sujetos a deterioro para determinar si existen indicios de que dichos activos puedan registrar una pérdida por deterioro de valor. Si existe cualquier indicio, el valor recuperable del activo se calcula con el objeto de determinar el eventual monto de la pérdida por deterioro de valor (si la hubiera). En caso de que el activo no genere flujos de efectivo por sí mismo que sean independientes de otros activos, Vida Security calcula el monto recuperable de la unidad generadora de efectivo a la que pertenece el activo. Si se estima que el valor recuperable de un activo es inferior a su valor libro, el importe en libros del activo se reduce a su monto recuperable. Inmediatamente se reconoce una pérdida por deterioro de valor como gasto. Cuando una pérdida por deterioro de valor se revierta posteriormente, el valor en libros del activo se incrementa a la estimación revisada de su monto recuperable. Inmediatamente se reversa la pérdida por deterioro de valor como ingreso. Un activo intangible con una vida útil indefinida es revisada anualmente para determinar si existe o no indicadores de deterioro o más frecuentemente si eventos o cambios en circunstancias indican que el valor libro puede estar deteriorado. c) Primas Se calcula el deterioro asociado a las primas de seguro, de acuerdo a lo establecido en la Circular Nº1.499 y sus modificaciones de la Superintendencia de Valores y Seguros, registrándose en resultados la provisión de pérdida calculada dependiendo si la prima está respaldada por documentos o no, si tiene especificación de pago y según la antigüedad de la deuda. d) Siniestros por Cobrar a Reaseguradores Considerando que la historia reciente de los reaseguradores activos que la Compañía mantiene actualmente no ha mostrado atrasos relevantes atribuibles al incumplimiento de los contratos en lo que se refiere al pago, por parte de éstos, de los siniestros cedidos correspondientes a siniestros pagados, se ha decidido considerar un deterioro del activo por reaseguro siguiendo la regla establecida por la aplicación de la NCG Nº 848 relativa a la provisión de los siniestros por cobrar a reaseguradores. Lo anterior quiere decir que los activos por reaseguro serán deteriorados en la proporción de los siniestros provisionados respecto del total de siniestros por cobrar a reaseguradores y ello en lo que competa a los seguros reasegurados con el reasegurador para el cual se ha realizado la provisión. Respecto al deterioro en la participación de reaseguros en reservas técnicas, a la fecha no existe evidencia objetiva de deterioro de alguna de las reaseguradoras con las que opera la Compañía y todas cumplen con las exigencias mínimas para ser elegidas según se especifica en la correspondiente Política de Reaseguro debidamente aprobada por el Directorio, tales como que deben tener clasificación de riesgo A o mayor y que no deben tener contingencias de pago con la Compañía. Por esa razón la Compañía no mantiene actualmente una Provisión por Deterioro en participación de reaseguros en reservas técnicas.

e) Préstamos El deterioro por Préstamos a Pensionados, se calcula de acuerdo a lo establecido en la N.C.G. N° 208 de la Superintendencia de Valores y Seguros y sus modificaciones. 9 Inversiones Inmobiliarias a) Propiedades de Inversión Los bienes raíces, y propiedades de inversión se registran a su costo original más las revalorizaciones legales, y neto de las depreciaciones acumuladas al cierre del período, y el valor de tasación de dichos bienes, según lo establecido en la N.C.G. N° 316 del 12 de Agosto del 2011. Como costo se considera el valor de adquisición, más los costos directamente atribuibles a la ubicación del activo en el lugar y condiciones necesarias para su operación. La depreciación ha sido calculada de acuerdo con el sistema de depreciación lineal y de acuerdo a los años de vida útil de los respectivos bienes, y se registra contra el resultado del ejercicio. Cuando el valor de la tasación es menos al valor del costo corregido, se realiza un ajuste por la diferencia, mediante una provisión con cargo a resultados. b) Cuentas por cobrar de Leasing Los contratos de leasing de bienes raíces se encuentran registrados en conformidad a lo dispuesto por la Norma de Carácter General N° 316 de la Superintendencia de Valores y Seguros, al menor valor entre el valor residual del contrato, determinado conforme a las normas impartidas por el Colegio de Contadores de Chile A.G., el costo corregido monetariamente menos la depreciación acumulada y el valor de mercado, representado por las 2 últimas tasaciones comerciales disponibles. c) Propiedades de Uso Propio Los bienes raíces se registran a su costo original más las revalorizaciones legales, y neto de las depreciaciones acumuladas al cierre del período, y el valor de tasación de dichos bienes, según lo establecido en la N.C.G. N° 316 del 12 de Agosto del 2011. Como costo se considera el valor de adquisición, más los costos directamente atribuibles a la ubicación del activo en el lugar y condiciones necesarias para su operación. La depreciación ha sido calculada de acuerdo con el sistema de depreciación lineal y de acuerdo a los años de vida útil de los respectivos bienes, y se registra contra el resultado del ejercicio. Cuando el valor de la tasación es menos al valor del costo corregido, se realiza un ajuste por la diferencia, mediante una provisión con cargo a resultados. d) Muebles y Equipos de Uso Propio Los muebles y equipos, se registran a su costo original y neto de las depreciaciones acumuladas al cierre del período. La depreciación ha sido calculada de acuerdo con el sistema de depreciación lineal y de acuerdo a los años de vida útil de los respectivos bienes, y se registra contra el resultado del ejercicio.

10 Intangibles Los activos intangibles son identificados como Otros Activos, estos surgen como resultado de una transacción legal o son desarrollados internamente por la Compañía. Son activos cuyo costo puede ser estimado confiablemente y de los cuales la Compañía espera obtener beneficios económicos en el futuro. Los activos intangibles son reconocidos inicialmente a su costo de adquisición o producción y son subsecuentemente medidos a su costo menos cualquier amortización acumulada o menos cualquier pérdida por deterioro acumulada, todo, siguiendo los lineamientos de la NIC 38 o la que la reemplace. La amortización es reconocida en el Estado de Resultado Integral en base al método de amortización lineal según la vida útil de cada intangible 11 Activos no corrientes mantenidos para la venta Estos activos se valorizarán al menor valor entre su importe en libros y su valor razonable menos los costos de venta, la cual seguirá las mismas condiciones detalladas en NIC 16. Se clasificarán el activo o grupo de activos como mantenido para la venta, si su valor se recuperará fundamentalmente a través de una transacción de venta, en lugar de su uso continuado. Asimismo dicho activo o grupo de activos debe estar disponible, en sus condiciones actuales para su venta inmediata, lo cual debe ser medido confiablemente y altamente probable su venta. 12 Operaciones de Seguros Las políticas relacionadas a las operaciones de seguros efectuadas por la Compañía, se definen a continuación: a)       Primas Los ingresos de primas de seguro por el financiamiento del aporte adicional y seguros de sobrevivencia e invalidez, han sido contabilizados de acuerdo a lo establecido en la Circular Nº1.499 de la Superintendencia de Valores y Seguros y su modificación. De igual forma se han tratado los ingresos por primas de seguros colectivos, b)       Otros Activos y Pasivos Derivados de los contratos de Seguro y Reaseguro La pólíticas relacionadas con Otros Activos y Pasivos Derivados de los contratos de Seguro y Reaseguro, corresponden a: i. Componentes de depósito en contratos de seguro ii. Derivados implícitos en contratos de seguro iii. Activación de comisiones y gastos de adquisición No existen contratos de seguros adquiridos en combinaciones de negocio o cesiones de cartera. i. Componentes de depósito en contratos de seguro: Algunos contratos de seguro de vida contienen tanto un componente de seguro como un componente de ahorro. Ambos componentes no se valoran separadamente, dado que se reconocen todos los derechos y obligaciones derivados del componente de ahorro. ii. Derivados implícitos en contratos de seguro: Algunos contratos de seguro de vida contienen derivados implícitos consistentes fundamentalmente en valores de rescate y valores al vencimiento garantizados. Los derivados implícitos no se valoran separadamente del contrato de seguro principal dados que los mismos cumplen las condiciones para ser calificados como contratos de seguro, siendo valorado el valor intrínseco de los mismos implícitamente de forma conjunta con el contrato principal de acuerdo con la NIIF 4. iii. Activación de comisiones y gastos de adquisición: La Compañía no utiliza la posibilidad de activar las comisiones y gastos de adquisición, dada en la NCG N°311 y N°306 de la Superintendencia de Valores y Seguros.

c)

Reservas Técnicas

Definición Las reservas técnicas constituyen una medida monetaria de las obligaciones netas que tiene el asegurador con sus asegurados o sus beneficiarios. Su determinación o cálculo obedece a estimaciones actuariales de las obligaciones antes mencionadas, los que se realizan a partir del uso de tablas de mortalidad y morbilidad construidas en base a información estadística y, si los seguros son de largo plazo, constituidas en valor presente. En Chile, las fórmulas actuariales, las tablas de mortalidad y morbilidad, así como las tasas de descuento utilizadas en los cálculos de valor presente incluidos en las reservas de largo plazo, las determina la Superintendencia de Valores y Seguros y son de aplicación obligatoria. Las reservas calculadas de este modo constituyen las reservas mínimas. Sin embargo, la normativa Chilena establece que si las reservas anteriores, cuando la experiencia hace evidente a través de estudios o análisis que cada Compañía debe realizar, son insuficientes, debe entonces incorporarse montos complementarios para eliminar la insuficiencia. Los análisis se llevan a cabo en los llamados Test de Suficiencia de Primas y Test de Adecuación de Pasivos establecidos por la SVS. Tanto las reservas mínimas como aquellas determinadas por el Test de Suficiencia de Primas y el de Adecuación de Pasivos deben estar calculadas conforme a las bases actuariales generalmente aceptadas en la práctica internacional, ajustadas a la normativa chilena. Normativa La N.C.G. N° 318 emitida el 01 de Septiembre de 2011 por la Superintendencia de Valores y Seguros , donde se “imparte instrucciones sobre aplicación de normas IFRS en la constitución de reservas técnicas de los seguros de renta vitalicia y de invalidez y sobrevivencia, del D.L. Nº3.500 de 1980” La N.C.G. N° 306 emitida el 04 de Abril de 2011 por la Superintendencia de Valores y Seguros, y modificada por la N.C.G. N° 320 emitida el 01 de Septiembre de 2011, donde se “imparte instrucciones sobre la constitución de reservas técnicas en seguros distintos de los seguros previsionales del D.L. Nº3.500 de 1980” i.       Reserva de Riesgo en Curso Esta reserva está constituida para los seguros suscritos por un plazo inferior o igual a cuatro años, y corresponde a la prima no ganada, conforme a las instrucciones impartidas por la Superintendencia de Valores y Seguros en su N.C.G. N° 306. Las pólizas y cláusulas adicionales de corto plazo de la Compañía son en general seguros de vigencia anual con cobertura y reconocimiento de la prima de carácter mensual. El período de gracia de la coberturas involucradas es de un (1) mes. De esta forma, la Reserva de Riesgo en Curso considerada por la Compañía es el equivalente a un (1) mes de prima sin descuentos por costos de adquisición. Respecto de las pólizas y cláusulas adicionales de corto plazo con cobertura y reconocimiento de prima en plazos superiores a un mes, la reserva de riesgo en curso se considera a partir de la prima reconocida no consumida, en base a numerales diarios, y sin reconocimiento de los costos de adquisición. Lo anterior, en conformidad a lo dispuesto en el punto 1.1 del título II de la NCG Nº 306. No existen seguros de largo plazo para los que se haya considerado el uso de Reserva de Riesgo en Curso. ii.       Reserva Rentas Privadas Estas pólizas son tratadas, para todo efecto de sus reservas técnicas, como pólizas de renta vitalicia previsional. iii.     Reserva Matemática La reserva matemática ha sido constituida de acuerdo a la modalidad de cálculo determinada por la Superintendencia de Valores y Seguros establecidas en las Circular Nº 306 del 14 de Abril de 2011, la cual corresponde al valor presente de los pagos futuros por siniestros que generan las pólizas, deducido el valor actual de las primas futuras en base a la tabla de mortalidad M-95 H y M-95 M y tasa de interés técnica de 3 % anual. Las pólizas de largo plazo de la Compañía corresponden a la cobertura principal de seguros individuales de tipo tradicional y a prima nivelada, así como seguros individuales y colectivos a prima única y que están, entonces completamente pagados. Seguros Individuales a Prima Nivelada Se trata de las coberturas principales de seguros de los ramos 101, 102, 104 y 112. Para estos, se ha utilizado la metodología de reserva establecida en el Anexo 4 de la NCG Nº 306 o método de Fackler, considerando para ello las tablas de mortalidad M95 definidas en el Anexo 5 de la misma norma y una tasa de descuento real anual del 3%. Seguros Individuales Saldados y Colectivos a Prima Unica Se trata de las coberturas principales de seguros de los ramos 107, 202, 209 y 212. Para estos, se ha utilizado la metodología de reserva matemática establecida en el Anexo 4 de la NCG Nº 306 o método de Fackler, considerando para ello las tablas de mortalidad M95 definidas en el Anexo 5 de la misma norma, una tasa de descuento real anual del 3% y los cálculos considerando que las primas están completamente pagadas por lo que la reserva corresponde al costo de los siniestros esperados.

iv.     Reserva Seguro Invalidez y Sobrevivencia (SIS) Para los seguros de invalidez y sobrevivencia contratados con vigencia a partir del 1° de agosto de 1990 se ha aplicado para el cálculo de las reservas, la Circular N° 967 del 28 de septiembre de 1990 de la Superintendencia de Valores y Seguros. Las reservas de siniestros del seguro de Invalidez y Sobrevivencia de AFP cuya vigencia se inicia a partir del 01 de julio 2010, se han constituido en conformidad a las instrucciones impartidas en la Norma de Carácter General N° 243 de febrero del 2009 y sus modificaciones, así como también lo establecido en la N.C.G. N° 318 del 01 de Septiembre del 2011 de la Superintendencia de Valores y Seguros. v.       Reserva de Rentas Vitalicias Esta reserva ha sido constituida de acuerdo a las modalidades de cálculo determinadas por la Superintendencia de Valores y Seguros y corresponden al valor actual de los futuros pagos a los asegurados o beneficiarios, calculados en base a las tablas de mortalidad y tasa de interés máxima que señala la Circular Nº 778 de 1988 y sus modificaciones. A partir de enero de 2001, la Compañía se ha acogido a la aplicación de la Circular N° 1.512 del año 2001 para los seguros normados por la Circular N° 528 de 1985. A partir de enero de 2012, la Compañía se ha acogido a la aplicación de la N.C.G. N° 318 de la Superintendencia de Valores y Seguros. Para las pólizas de rentas vitalicias con vigencia anterior al 31 de diciembre de 2011 se ha constituido reserva técnica financiera de acuerdo Circular Nº 1.512 del 2 de enero del 2001, y a la NGC N° 318 del 01 de septiembre del 2011, de la Superintendencia de Valores y Seguros, sobre valorización de activos y pasivos la cual corresponde al valor presente de los pagos futuros descontados a una tasa ponderada que se determina en base a la tasa del 3% y la tasa interna de retorno implícita en las transacciones de los mercados formales de instrumentos estatales de largo plazo a la fecha de inicio de vigencia de las pólizas, ponderados por los índices de cobertura de pasivos al cierre de los Estados Financieros Consolidados. Para las pólizas de vigencia inicial posterior al 01 de enero 2012, la tasa de descuento utilizada en el cálculo de valor presente es simplemente la tasa interna de retorno implícita en las transacciones de los mercados formales de instrumentos estatales de largo plazo, a la fecha de inicio de vigencia de las pólizas, pues se elimina el calce. Mediante la Norma de Carácter General N°172, la Superintendencia de Valores y Seguros estableció las tablas de mortalidad RV-2004, cuya aplicación gradual al cálculo de la reserva técnica financiera de las pólizas con fecha de vigencia anterior al 9 de marzo de 2005 fue regulada a través de la Norma de Carácter General N°178. Posteriormente, mediante la Norma de Carácter General N° 207 la Superintendencia estableció las tablas de mortalidad MI-2006 y B-2006, cuya aplicación gradual al cálculo de la reserva técnica financiera de las pólizas con fecha de vigencia anterior al 1 de febrero de 2008 fue regulada por la Circulares N° 1.857, 1.872 y 1.874. Para la aplicación de las tablas MI-2006 y B-2006, el Directorio de Seguros Vida Security Previsión S.A. ha optado por reconocer la mayor reserva financiera de las nuevas tablas en forma gradual. La Norma de Caracter General Nº 274 de la Superintendencia de Valores y Seguros, definió las tablas RV-2009 para causantes, cuya aplicación al cálculo de reservas fue establecida por la Superintendencia de Valores y Seguros en la Circular Nº 1.986. Los efectos en reservas de esta última normativa fueron reconocidos integramente en los Estados Financieros Consolidados al 31 de Diciembre de 2011 y sus efectos mensuales se reconocerán en cada estimación de la reserva. vi.       Reserva de Siniestros Esta reserva se ha constituido de acuerdo a las normas establecidas por la Superintendencia de Valores y Seguros y corresponde a los siniestros pendientes de liquidación y/o pago y a los siniestros ocurridos y no reportados al cierre del período. Respecto de todos los tipos de siniestros reportados: liquidados y no pagados; liquidados y controvertidos por el asegurado; y en proceso de liquidación, la reserva es determinada según lo siguiente: - Cuando el beneficio corresponde al pago de un monto único y fijo, la reserva es el monto asegurado de la cobertura siniestrada. - Cuando el beneficio determinado en la póliza estipule el pago del monto asegurado en forma de un número predefinido de cuotas o rentas, la reserva es el valor presente de las rentas o cuotas aún no pagadas considerando una tasa de descuento del 3% real anual. - Cuando la cobertura sea de reembolso o que el monto del beneficio dependa de la ocurrencia de ciertas condiciones, como ocurre en la mayoría de los seguros o coberturas adicionales de salud, a una estimación del monto completo del beneficio que vaya a ser pagado. En todo lo anterior se incluye, cuando corresponda, los costos de liquidación de los correspondientes siniestros.

La Reserva de Siniestros Ocurridos y No Reportados, es una estimación de los siniestros que ya han ocurrido y para los cuales la Compañía está obligada, por tratarse de beneficios cubiertos, pero que aún no han sido reportados a ésta. Su cálculo se realiza en base a lo dispuesto en la N.C.G. N° 306 de la Superintendencia de Valores y Seguros considerando el método estándar de aplicación general (metodología de triángulos de siniestros incurridos), establecido en el Anexo 2; y se determina en función de la experiencia histórica de la propia Compañía, agrupando información de siniestros en base a carteras o porciones de ellas de carácter homogéneo. En lo anterior, se realizó un análisis separado para las siguientes agrupaciones de pólizas de la cartera de seguros de la Compañía: i) Seguros Individuales, a excepción de los seguros del ramo 105 de rentas; ii) Seguros colectivos, a excepción de los seguros del ramo 209 de salud; iii) Seguros colectivos de salud (ramo 209). La agrupación anterior responde al hecho que las pólizas incluidas en cada agrupación corresponden a riesgos y comportamientos esperados similares y homogéneos en cuanto a la reclamación de siniestros y materialmente distintos respecto de las otras agrupaciones. Además se consideró la necesidad de contar con un volumen adecuado de siniestros que haga contar con resultados significativos de la metodología aplicada. Tanto para los seguros individuales del punto i) como para los colectivos del punto ii) y iii) se consideró información de siniestros pagados y en proceso de liquidación de los últimos cinco (5) años de experiencia de la Compañía. Para el caso del TAP de OYNR, la metodología está descrita en la nota 25.2.8 vii.   Reserva de Insuficiencia de Prima En este rubro se debe informar el monto que corresponde constituir luego de aplicar el Test de Suficiencia de Prima (TSP), de acuerdo a la normativa vigente. Reserva de Insuficiencia de Primas en Seguros con Reserva de Riesgo en Curso y Seguro de Invalidez y Sobrevivencia Se trata de la reserva que permite reconocer el efecto de primas insuficientes para cubrir los siniestros y los gastos. Este tipo de reserva está asociada a los seguros con Reserva de riesgo en curso regulada por la N.C.G. N°306 de la Superintendencia de Valores y Seguros, y al Seguro de Invalidez y Sobrevivencia (SIS) del D.L. Nº3.500 de 1980 regulada por la N.C.G. N° 243 de la Superintendencia de Valores y Seguros. viii.   Reserva Adicional por Test de Adecuación de Pasivos Se debe considerar en este rubro el monto obtenido por la Compañía, por aplicación del Test de Adecuación de Pasivos (TAP). El objetivo aquí es el de evaluar la suficiencia de las reservas a partir de análisis o estudios que prueben que las reservas mínimas establecidas por la SVS resultan ser claramente insuficientes en el caso de la cartera en análisis. El Test de Adecuación de Pasivos aplicado a los seguros, coberturas y riesgos de largo plazo y que incluye aquellos seguros previsionales de la NCG Nº 318, se describe en la Nota 25.2.8 de estos Estados Financieros Consolidados. En lo que respecta a los seguros de corto plazo con reserva de riesgo en curso, se ha determinado que el Test de Suficiencia de Prima (TSP) definido en el anexo 1 de la N.C.G Nº 306 corresponde o reemplaza al Test de Adecuación de Pasivos. Esto en consideración a que los seguros de corto plazo de la Compañía, que tienen reserva de riesgo en curso, corresponden a pólizas o cláusulas adicionales de vigencia anual para los que el TSP considera adecuadamente todas las variables que permiten determinar la suficiencia de las reservas cuando éstas se calculan a partir de la prima. En efecto, los siniestros, los costos de adquisición, los gastos de explotación y el resultado de inversiones son todas las componentes que son consideradas en la tarificación de estos productos y recogen integralmente los ingresos, egresos y obligaciones que generan estos seguros. Ajustes a las normas chilenas de reservas de los estados financieros de Protecta, filial en Perú  de Seguros Vida Security Previsión. Ajustes a las Reservas Técnicas: Las normas para la determinación de reservas definidas por el Estado de Perú están construidas, como en Chile, con el fin de verificar que las aseguradoras sean capaces de cumplir sus obligaciones con los asegurados. Estas reconocen, entonces, la realidad peruana en cuanto a productos, leyes y formas de comercialización, así como las realidades locales respecto de los supuestos de mortalidad y morbilidad. De este modo, las reservas técnicas no son ajustadas, en la medida que las diferencias presentadas con la metodología chilena no consideren criterios contables, sino que sólo supuestos. Ajustes por Test de Adecuación de Pasivos: Los criterios presentes en las leyes y normas de Perú relativos a la suficiencia de las reservas deben ser las que prevalecen para efectos de la consolidación de los estados financieros de la filial en cuestión. En efecto, las leyes y normas peruanas buscan, como en Chile, asegurar la suficiencia de las reservas de las compañías establecidas en Perú. Esto significa que las eventuales insuficiencias de reserva respecto de los pasivos se registran directamente en los estados financieros peruanos y no han sido un ajuste para la consolidación de la filial con Chile.

ix.     Otras Reservas Técnicas En este rubro corresponde registrar la reserva por deudas con los asegurados y otras reservas que constituya la entidad aseguradora de acuerdo a la normativa vigente . x.       Participación del reaseguro en las reservas técnicas Para todas las Reservas Técnicas, se considera el cálculo de Participación de reaseguro, cuando corresponda a seguros incluidos en contratos de reaseguro, de un activo por reaseguro que corresponde a la cesión de riesgos a los reaseguradores involucrados. Excepción a lo anterior lo constituyen las reservas matemáticas de los seguros individuales a prima nivelada y los seguros individuales saldados y colectivos a prima única para los que no se considera activos por reaseguro, en la medida en que las coberturas correspondientes consideran cesiones de prima y riesgo de carácter mensual vencido y a prima de riesgo, por lo que no son compatibles con reservas matemáticas que consideran activos de reaseguro por cesión siniestros futuros. Las provisiones técnicas por las cesiones a reaseguradores se presentan en el activo del Estado de Situación Financiera, y se calculan en función de los contratos de reaseguro suscritos y bajo los mismos criterios que se utilizan para determinar la reserva bruta total, pero en función de los capitales reasegurados. La Compañía no percibe comisiones o descuentos de cesión no ganado por parte de los reaseguradores, por las cesiones de reaseguro realizadas. xi.

Reservas de Seguros de Vida con cuenta única de Inversión

La Compañía constituye reserva por el costo de cobertura de riesgo y reserva de valor del fondo según instrucciones impartidas en la Norma de Carácter General N° 306 y sus modificaciones de la Superintendencia de Valores y Seguros, incluyendo la reserva para descalce. La reserva del valor del fondo, corresponde al valor póliza o saldo de la cuenta de inversión asociada, y está deteminado de acuerdo a las condiciones establecidas en la póliza. En lo que respecta al análisis relativo al cumplimiento de la condición de transferencia de riesgo asegurable significativo entre el asegurado y el asegurador, los seguros con CUI de la Compañía verifican que el porcentaje mínimo indemnizatorio corresponde a un 10% del capital asegurado. Todos los seguros con CUI, en lo que corresponde al componente por riesgo de seguro, tienen coberturas y reconocimiento del costo de la cobertura de carácter mensual. Así, para todos los seguros con CUI y para todas las coberturas involucradas, la reserva de riesgo en curso corresponde a un (1) mes de costo de cobertura sin reconocimiento de costos de adquisición. En lo que corresponde al componente de depósito, la reserva se ha establecido según las definiciones y métodos del punto 3.4 del numeral III de la N.C.G Nº 306. Esto significa, por un lado, la reserva de valor de fondo equivalente al valor póliza o saldo de la cuenta de inversión asociada, y está determinado de acuerdo a las condiciones establecidas en la póliza al cierre del mes de cálculo y, por otro lado, la reserva de descalce determinada para el descalce entre la reserva de valor de fondo y los activos que respaldan dichas reservas en lo que respecta al plazo, tasa de interés, moneda y tipo de instrumentos. d)

Calce

Metodología de Reconocimiento Gradual de la Cartera Unificada La fusión de las compañías Cruz del Sur y Vida Security requiere, para las carteras de seguros anteriores al 01/01/2011, de la unificación de éstos respecto del calce entre activos y pasivos. De esta forma, no es posible mantener de forma independiente la parte de la cartera unificada que pertenecía a Cruz del Sur con la metodología por ella adoptada de reconocimeinto gradual, esto es la cuota fija y, por otro lado la parte de la cartera unificada que pertenecía a Vida Security con la metodología de reconocimiento gradual hecha suya, es decir la cuota variable. Así se hace necesaria la adopción de una de ambas metodologías para continuar con el reconocimiento gradual de la cartera unificada de la compañía resultante de la fusión de ambas. Por otro lado, parece del todo razonable establecer como restricción a priori, que la adopción de un solo criterio de reconocimiento gradual para la cartera unificada se haga considerando como punto de partida: la suma de lo que cada compañía haya reconocido hasta ahora de forma independiente. De este modo, lo que reste por ser reconocido y la metodología adoptada deberán dar cuenta de las diferencias o remanentes actuales por reconocer así como del período de tiempo que resta para cubrir el plazo contemplado en la normativa. Finalmente, es importante considerar que para ambas compañías, Cruz del Sur y Vida Security, el reconocimiento de la aplicación de las tablas de mortalidad RV04 para causantes ya ha sido completado, por lo que no hay reconocimiento gradual a ser considerado en lo que respecta al efecto asociado a estas tablas.

La metodología adoptada a partir de la fusión de Cruz del Sur y Vida Secrity se basa en el reconocimiento determinado a partir del uso de una cuota fija a acumular en el tiempo, según lo siguiente: i Se determinará una nueva cuota fija correspondiente a la cartera de seguros actual de Vida Security y de Cruz del Sur fusionadas y determinadas según las letras a) a c) del párrafo tercero del número 2 de la Circular 1857 de 2007 de la SVS, aplicadas con las siguientes consideraciones: a) Se determinó al 31/03/2014 el flujo anual de reserva adicional proyectado por la aplicación de las tablas B06 y MI06, considerando el procedimiento de reconocimiento gradual que actualmente se realiza en esta cartera. b) Se calculó el valor presente del flujo determinado en la letra a) precedente, utilizando para ello la tasa del costo equivalente promedio implícita en el cálculo de la reserva técnica base al 31/03/2014, del total de la cartera de pólizas de renta vitalicia de ambas compañías y afectadas por el reconocimiento gradual de tablas de mortalidad B06 y MI06. c) Se calculó la cuota que descontada a la tasa referida en la letra b) anterior, para el período de ajuste gradual remanente (es decir, en lo que queda de tiempo para completar el reconocimiento gradual), iguala el valor presente establecido en la misma letra b) anterior. La cuota se recalculará como lo establece la norma, para los períodos remanentes al cierre de los Estados Financiero Consolidados s del 30/06/2017 y 30/06/2022. ii La reserva técnica se determinará sumando a la reserva técnica determinada considerando las tablas B85 y MI85, el monto de la suma de lo reconocido al 30/ 09/2014 por cada una de las compañías, además de la acumulación a partir de la adopción de esta metodología de la cuota fija definida. iii El cálculo del punto ii. anterior se mantendrá durante todo el período remanente de ajuste. La última cuota se ajustará a la diferencia que a esa fecha exista entre la reserva que la compañía mantenga y la que se calcule con la aplicación integral de las tablas B06 y MI06. La Compañía ha valorizado las reservas técnicas, utilizando las normas sobre calce. De acuerdo con dicha normativa en la medida que los flujos futuros del portafolio de instrumentos de renta fija y de reservas técnicas generadas por renta vitalicias, estén calzadas en el tiempo, los flujos futuros de las reservas técnicas elegibles se descuentan a una tasa más cercana al promedio de rentabilidad de los instrumentos financieros estatales de largo plazo. A contar de Septiembre de 2005, la Compañía aplica las modificaciones introducidas a la Circular N° 1.512, mediante la Circular N° 1.731 y la Norma de Carácter General N° 178 de la Superintendencia de Valores y Seguros, incorporando las nuevas tablas de mortalidad (RV-2004) con sus factores de mejoramiento al total de las pólizas vigentes a la fecha de cálculo y descontando los flujos sin considerar factor de seguridad. Posteriormente, a contar del Junio 2008, la Compañía comenzó aplicar las nuevas modificaciones de la Norma de Carácter General N° 207 de la Superintendencia de Valores y Seguros, en la que se establece las tablas de mortalidad MI-2006 y B-2006, cuya aplicación gradual al cálculo de la reserva técnica financiera de las pólizas con fecha de vigencia anterior al 1 de febrero de 2008 fue regulada por las Circulares N° 1.857 y 1.874. Para las pólizas de vigencia inicial posterior al 01 de Enero 2012, la tasa de descuento utilizada en el cálculo de valor presente es simplemente la tasa interna de retorno implícita en las transacciones de los mercados formales de instrumentos estatales de largo plazo, a la fecha de inicio de vigencia de las pólizas, pues se elimina el calce. La Compañía establece reserva de descalce de acuerdo con lo estipulado en Norma de Carácter General N° 132, Circular N° 1.595 y sus modificaciones, de la Superintendencia de Valores y Seguros, por el riesgo que asume, derivado del descalce en plazo, tasa de interés, moneda y tipos de instrumentos, entre la reserva del valor del fondo y las inversiones que respaldan esta reserva, para los seguros en que se convenga una cuenta de inversión a favor del asegurado. La Reserva para Descalce en Seguros con CUI, tiene que ver con el riesgo que asume la Compañía derivado del descalce en plazo, tasa de interés, moneda y tipos de instrumentos, entre la reserva de valor del fondo y las inversiones que respaldan esta reserva.

13 Participación en Empresas Relacionadas: Se entenderá por operaciones habituales de Seguros Vida Security Previsión S.A., aquellas que ésta realice corrientemente con partes relacionadas dentro de su giro social y que sean necesarias para el normal desarrollo de las actividades de la Compañía. Lo anterior, sin perjuicio de que su contratación sea por períodos mensuales, anuales o de mayor extensión. A este efecto y para facilitar la determinación respecto a la habitualidad de una operación, podrá tomarse en consideración la similitud de dicha operación con operaciones que la Compañia ha realizado ordinaria y/o recurrentemente. En todo caso, las operaciones con partes relacionadas que fueran a celebrarse con la sola autorización previa del Directorio, por ser éstas ordinarias en consideración al giro social y enmarcarse en la presente política, deberán tener por objeto contribuir al interés social y ajustarse en precio, términos y condiciones a aquellas que prevalezcan en el mercado al tiempo de su aprobación. Para la aplicación de la presente política, se consideraran como operaciones habituales aquellas que se ejecutan periódicamente por la Compañia y sin las cuales esta no podría desarrollar en forma normal, adecuada y eficientemente su giro, dependiendo por tanto de las mismas para el sustento de su operación y el correcto desenvolvimiento de su vida comercial habitual. A continuación se definen como operaciones habituales y ordinarias en consideración al giro de Seguros Vida Security Previsión S.A., entre otras, las que a continuación se indican: (1)   Inversión en sociedades, valores mobiliarios, fondos mutuos, títulos de inversión y ahorro. (2)  Realización de operaciones bancarias y financieras como la contratación de créditos, derivados financieros, y demás necesarias para el manejo de sus inversiones y excedentes de caja y realización de operaciones de cambios internacionales. (3)   Contratación de asesorías en materias financieras, administrativas, contables y tributarias. (4)   Contratación de seguros en general. (5)   Contratación de servicios de viajes, pasajes y hotelería. (6)   Contratación de servicios de marketing y publicidad para el desarrollo y promoción de los servicios y productos del Grupo Security. (7)   Contratación de servicios de procesamiento y administración de datos y de asesoría en gestión. (8)  Contratar y dar en arrendamiento toda clase de bienes muebles e inmuebles. Sin perjuicio de todo lo anterior, Seguros Vida Security Previsión S.A. sólo podrá realizar operaciones con partes relacionadas cuando éstas se ajusten en precio, términos y condiciones a aquellas que prevalezcan en el mercado. Finalmente, el Directorio de la Compañía conocerá y deberá pronunciarse de todas las operaciones con partes relacionadas cada tres meses, respecto de las realizadas en el trimestre anterior, coincidentes con el cierre para la FECU trimestral y una vez al año la Junta Ordinaria de accionistas conocerá y deberá pronunciarse de todas las operaciones con partes relacionadas realizadas en el ejercicio del año anterior. 14 Pasivos Financieros Los pasivos financieros y los instrumentos de patrimonio se clasificarán conforme al contenido de los acuerdos contractuales pactados y teniendo en cuenta el fondo económico. Los préstamos bancarios que devengan intereses se registrarán por el monto recibido, neto de costos directos de emisión. Los gastos financieros, incluidas las comisiones a ser pagadas al momento de la liquidación o el reembolso y los costos directos de emisión, se contabilizarán según el criterio del devengo en la cuenta de resultados utilizando el método del interés efectivo. 15 Provisiones Las provisiones son pasivos en los que existe incertidumbre acerca de su cuantía o vencimiento. Se reconocen en el Estado de Situación Financiera cuando se cumplen las siguientes circunstancias: a) Cuando la Compañía tiene una obligación presente (ya sea legal o implícita) resultado de hechos pasados; b) Cuando a la fecha de los Estados Financieros Consolidados sea probable que la Compañía tenga que desprenderse de recursos para cancelar la obligación; y c) Cuando se puede estimar de manera fiable la cuantía del monto.

16 Ingresos y Gastos de Inversiones Las políticas sobre ingresos y gastos de inversión, están asociadas a los activos financieros valorizados a costo amortizado y a valor razonable según se describe a continuación: a.      Activos financieros a valor razonable: Los cambios de valor razonable se registran directamente en el Estado de Resultados Integrales, distinguiendo entre la parte atribuible a los rendimientos, que se registra como intereses o en su caso como dividendos, y la parte que se registra como resultados realizados y no realizados. b.      Activos financieros a costo amortizado: Los ingresos por este tipo de activos se reconocen directamente en el Estado de Resultados Integrales, distinguiendo lo que es resultado devengado de lo que es realizado. Los gastos asociados a transacciones de compra de instrumentos valorizados a costo amortizado, no se incluyen en el costo inicial del activo, por lo que este gasto no se amortiza durante la vida útil del activo. 17 Costo por Intereses: Los costos por intereses que son directamente atribuibles a la adquisición, construcción o producción de un activo forman parte del costo de dichos activos, los demás costos se reconocen como gastos del ejercicio y se reconocen en el Estado de Resultado Integral de la Compañía. 18 Costo de Siniestros La política de gestión de siniestros de la Compañía, se enmarca dentro los aspectos normativos, contractuales de las pólizas emitidas y actúan en concordancia con las políticas de suscripción y de reaseguro. El departamento de Beneficios y Siniestros no tiene en consideración razones distintas a las señaladas en el párrafo anterior a la hora de liquidar un siniestro. Pagar lo justo es la directriz principal sin considerar las siniestralidades que pudieran verse afectadas. Tampoco hay incentivos a mantener siniestralidades determinadas a priori en ninguno de los miembros que participan en la liquidación de un siniestro. En la mayoría de los casos la liquidación se realiza en forma interna, sin embargo existen algunos casos excepcionales que se hacen a través de liquidadores externos acreditados ante la SVS cumpliendo lo señalado en el D.L. N° 863. La liquidación es realizada manteniendo la discreción respecto de la información sensible de cada caso. 19 Costos de Intermediación En el costo de intermediación se incluyen todas las comisiones y gastos asociados a la actividad de vender un seguro y sus negociaciones por reaseguro. Se incluyen los gastos por concepto de sueldo base y comisiones generados por los agentes de venta contratados por la Compañía. Se incluyen además las comisiones efectivamente desembolsadas a los corredores y asesores previsionales por la producción intermediada por ellos. Estos pagos se ven reflejados directamente en el Estado de Resultados Integrales de la Compañía, en el período en el cual fueron devengados. 20 Transacciones y Saldos en Moneda Extranjera Las transacciones en moneda extranjera se convierten a la moneda funcional utilizando los tipos de cambio vigentes en las fechas de las transacciones. Las pérdidas y ganancias en moneda extranjera que resultan de la liquidación de estas transacciones y de la conversión a los tipos de cambio de cierre de los activos y pasivos monetarios denominados en moneda extranjera, se reconocen en el Estado de Resultados Integrales.

21 Impuestos a la Renta e Impuesto Diferido a) Impuesto a la Renta El impuesto a la renta de primera categoría se determina sobre la base de la renta líquida imponible determinada para fines tributarios. b) Impuestos diferidos A contar del 1° de enero de 2000, los impuestos diferidos se registraron de acuerdo a lo señalado en la Circular N° 1.466 del 27 de enero de 2000 y la Norma de Carácter General N°322 de la Superintendencia de Valores y Seguros, determinados sobre las diferencias temporarias entre la base tributaria de activos y pasivos, y su base contable conforme a lo establecido en la NIC N°12 Impuestos a las ganancias. La Compañía reconoce el impuesto diferido por aquellas partidas que tienen distinto tratamiento contable para efectos financieros y tributarios, con excepción de aquellas partidas que se ven compensadas en el ejercicio con diferencias originadas por el mismo concepto. Los efectos del Impuesto Diferido del Goodwill positivo y negativo tributario son registrados en Patrimonio. Los impuestos diferidos han sido ajustados a las nuevas tasas de impuesto a la renta de primera categoría, de acuerdo a lo establecido en la Ley N° 20.780 publicada el 29 de Septiembre de 2014. Esta norma señala que para el año 2014 la tasa de impuesto de primera categoría sube a 21%, el año comercial 2015 la tasa será de 22,5%, el año 2016 de 24%, y a contar del año 2017 la tasa de impuesto será de 25% para contribuyentes que tributen bajo el Sistema de Renta Atribuida. Sin embargo, quientes tributen bajo el Sistema Integrado Parcial, soportarán una tasa del 25,5% durante el año 2017 y a contar del año 2018 tributarán con tasa del 27%. Para optar por alguno de los regímenes antes señalados, entre los meses de Octubre y Diciembre 2016, la Compañia deberá presentar una declaración jurada ante el SII, la cual deberá sustentarse en una aprobación previa por parte de una Junta Extraordinaria de Accionistas, con un quorum de a los menos dos tercios de las acciones emitidas con derecho a voto. En caso de no ejercer la opción anterior, la ley establece que las sociedades anónimas quedarán sometidas al régimen con imputación parcial de crédito por impuesto a la primera categoría denominada Sistema Integrado Parcial( SIP) con tasas del 25,5% en 2017, y el 27% en 2018 y siguientes. El día 1 de Febrero del 2016 la Presidenta de la República de Chile, firmó la ley 20.899 “Simplifica el Sistema de Tributación a la Renta y perfecciona otras disposiciones Legales tributarias”. La nueva ley de materia impositiva, modifica los impuestos a las rentas y el Impuesto al Valor Agregado, entre otros. Esta ley tiene inicio de vigencia el 8 de Febrero de 2016, fecha de publicación en el diario oficial. En opinión de la administración, esta nueva ley no afecta en su contenido ni en su conjunto a los presentes Estados Financieros Consolidados al 31 de Diciembre del 2015, ni su comparativo al 31 de Diciembre del 2014. La emisión del Oficio Circular N° 856 emitido por la Superintendencia de Valores y Seguros , el 17 de Octubre de 2014, representa una excepción en la aplicación de NIC 12 "Impuestos a las Ganancias", ya que en dicho Oficio Circular se establece que las diferencias en pasivos y activos por concepto de impuestos diferidos que se produzcan como efecto directo del incremento en la tasa de impuestos de primera categoría introducido por la Ley N° 20.780, deben contabilizarse en el ejercicio 2014 contra Patrimonio. 22 Operaciones Discontinuas A Seguros Vida Security Previsión S.A., no le corresponde aplicar las Normas establecidas al respecto. 23 Otros A Seguros Vida Security Previsión S.A., no le corresponde aplicar las Normas establecidas al respecto.

Nota 4. POLITICAS CONTABLES SIGNIFICATIVAS Los conceptos relativos a Políticas contables significativas, están incluidos en la Nota 3. sobre Políticas Contables. a) Determinación de valores razonables de activos y pasivos. b) Las pérdidas por deterioro de determinados activos. c) Cálculo de provisiones para riesgos y gastos. d) Cálculo actuarial de los pasivos. e) Vida útil de los activos intangibles y de los elementos de las Propiedades, muebles y equipos de uso propio. f) Cualquier cambio material en el valor de los activos o pasivos dentro del año próximo.

Nota 6. ADMINISTRACION DE RIESGO Gobierno Corporativo El Gobierno Corporativo es el conjunto de prácticas y políticas establecidas por el Directorio de Grupo Security. Los principios de Gobierno Corporativo se orientan a fortalecer el cumplimiento de los objetivos y los valores de Grupo Security, acrecentando el valor de la Compañía, mediante una autorregulación y cumplimiento de la normativa vigente, estableciendo directrices comunes para las empresas Security. De esta forma, se facilita la toma de decisiones en las empresas, en un marco de transparencia y responsabilidad, involucrando a todos los participantes del funcionamiento de la organización, sean estos accionistas, empleados o stakeholders. Al mismo tiempo, el Gobierno Corporativo asegura que las actividades de las empresas del Grupo sean coherentes con la estrategia de negocios, los valores institucionales, la tolerancia y apetito por riesgo. El Directorio de Grupo Security se encarga de que las políticas definidas a nivel corporativo se cumplan en todas las compañías y se verifica su cumplimiento a través de la Gerencia General Corporativa y el Comité de Directores. Así también en diferentes Comités a nivel Corporativo e individualmente en cada una de las empresas. Vida Security (en adelante la Compañía) cuenta con una Política de Buen Gobierno Corporativo aprobada por el Directorio que cubre las siguientes materias: ·         Describe la estructura de Gobierno Corporativo en Vida Security y las prácticas de Buen Gobierno Corporativo adoptadas por la Compañía. ·         Describe la composición y funcionamiento del Directorio y de los Comités con Directores, incluyendo el tratamiento de los informes que se presentan; de las Actas; de la Ficha de Constitución de cada Comité y el procedimiento para mantener actualizada la Xtranet Directores, donde se mantiene la historia de las presentaciones al Directorio y a los Comités con Directores. La estructura de Gobierno Corporativo de la compañía está compuesta por las siguientes instancias: ·         La Junta Ordinaria de Accionistas y el Directorio. El rol de este último es velar por el control y seguimiento estratégico de la Compañía tanto en el corto como en el largo plazo, y sus siete integrantes cuentan con una amplia experiencia profesional e idoneidad moral para desempeñarse en el cargo de Director. ·         Comités con Directores. El Directorio delega en esta instancia las facultades y responsabilidades para la implementación, control y seguimiento de los lineamientos estratégicos entregados por el Directorio, así como el cumplimiento de las Políticas. Sesionan regularmente los siguientes Comités con Directores, en los cuales participan al menos 3 Directores: Negocios, Inversiones y Riesgo Financiero, Cumplimiento y Riesgo Operacional, Técnico Actuarial, Auditoría, Operaciones y TI. ·         Alta Administración. La Compañía dispone de una estructura organizacional que permite asignar y controlar el cumplimiento de los objetivos estratégicos, esto es mediante la definición de funciones o áreas de negocio y apoyo, las cuales cuentan con objetivos claramente definidos, con recursos adecuados para la consecución de sus metas, considerando una apropiada segregación de funciones y un adecuado ambiente de control interno. Es importante destacar que existen áreas de apoyo corporativas que prestan servicios a todas las empresas del Grupo, entre las cuales se pueden mencionar a Cultura, Marketing, Unidad de Servicios Tecnológicos, Contabilidad, Contraloría y Riesgo de Negocios. ·         Gerencia de Riesgos, la cual está alineada con el Modelo de Gestión Integral de Riesgos del Grupo, y es la encargada de la mantención de los mapas de procesos y matrices de riesgos de la Compañía. La gestión de los riesgos operacionales y de cumplimiento radican en la Gerencia de Riesgos. A su vez, la Gestión de los Riesgos Técnicos del Seguro, residen en la Gerencia de División Técnica y la Gestión de los Riesgos Financieros en la Subgerencia de Riesgo Financiero. ·         Contraloría Corporativa del Grupo Security, audita a la Compañía en base a una planificación aprobada por el Comité de Auditoría y el Directorio, bajo un enfoque de riesgo, el cual es consistente y está alineado con el Modelo de Gestión Integral de Riesgos de Grupo Security. ·         En cuanto a sus asegurados, la Compañía se centra en lograr una adecuada gestión de la relación con ellos, una correcta atención de sus requerimientos, avanzar en una mejora continua de su satisfacción, así como asegurar una generación sistemática de información que permita una adecuada toma de decisiones. Además, la Compañía entiende que respecto a la difusión y transparencia de la información, esta debe ser oportuna, confiable, relevante y suficiente, para todos los grupos de interés, contando para esto con la Gerencia de Calidad Corporativa y la Subgerencia de Calidad y Servicio al Cliente (dependiente de la Gerencia de Marketing y Calidad de Servicio). Esta subgerencia cuenta con un área de Atención el Cliente que gestiona las consultas y reclamos, además de la atención en las sucursales y una línea 800. ·         En relación a la atención de manera oportuna a las inquietudes que manifiesten los accionistas e inversionistas, la Compañía se apoya en las instancias que dispone al respecto el Grupo Security, quien realiza presentaciones a los analistas e inversionistas en forma trimestral, o cuando se requiere, contando en ellas con la participación del Gerente General de Vida Security. Se cuenta además con un Área Corporativa de Investor Relations, responsable de la relación con los inversionistas y de la preparación periódica de información para el mercado, las que están disponibles en el sitio web de Grupo Security. Finalmente, es importante destacar que dada la composición accionaria de la Compañía cualquier inquietud de un accionista es atendida directamente por el Gerente General o quien él destine para este efecto.

La Compañía ha adoptado las siguientes buenas prácticas de Gobierno Corporativo. Adicionalmente, por ser Vida Security una Sociedad Anónima abierta, debe responder el cuestionario “Adopción de Prácticas de Gobierno Corporativo” de la NCG Nº 341 de la SVS, donde la Compañía declara si adopta o no una serie de prácticas. ·       La Compañía dispone de políticas y manuales corporativos a los que adhiere, y políticas propias adecuadas a su realidad. En lo primero destacan la Política de Administración Integral de Riesgos; de Seguridad de la Información; de Prevención de Delitos de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Cohecho; el Código de Ética y Manual de Conducta y el Manual de Manejo de Información de Interés para el Mercado, entre otros. Entre las Políticas propias están las Políticas para la Gestión de las Inversiones y los Riesgos Financieros (Crédito, Mercado y Liquidez); para la Gestión de los Riesgos Técnicos (Reaseguro, Tarificación y Suscripción, Gestión de las Reservas y de los Siniestros); la de Buen Gobierno Corporativo; de Riesgo Legal y Regulatorio; de Habitualidad para Transacciones con Partes Relacionadas; de Gobierno Corporativo TI, de Administración de Proveedores y el Manual de Prevención de Delitos, entre otras. Todas estas políticas entregan los lineamientos generales y específicos relacionados con las operaciones diarias de la Compañía, constituyendo estas el pilar fundamental para contar con un adecuado ambiente de control interno. ·         La Política de Buen Gobierno Corporativo más todo el contenido de la Carpeta de Buen Gobierno Corporativo constituyen la principal herramienta de inducción de nuevos Directores, Gerentes y Ejecutivos Principales. Adicionalmente los Directores pueden concertar reuniones con otros Directores, el Gerente General o Gerentes para informarse respecto de la sociedad, sus negocios, riesgos, políticas, procedimientos, principales criterios contables y del marco jurídico vigente más relevante y aplicable a la sociedad y al Directorio. Por otra parte, el Directorio tiene acceso vía web a la Xtranet Directores donde están disponibles las presentaciones al Directorio y a los Comités con Directores y sus respectivas Actas. ·         El Directorio, a partir del año 2014, cuenta con un presupuesto anual de UF 10.000 aprobado por la Junta de Accionistas, para la contratación de asesores especialistas en materias contables, financieras, legales u otras, a ser utilizado cada vez que el Directorio lo estime conveniente. ·         El Directorio se reúne regularmente con la empresa de auditoría externa a cargo de la auditoría de los estados financieros, para revisar y comentar el Informe a la Administración, los Estados Financieros auditados, el Plan Anual de Auditoría, el Informe de la revisión limitada de los Estados Financieros a junio y otras materias de interés. Cuando corresponde, la asistencia es sin la presencia de los ejecutivos i i l ·         Los servicios externos de Auditoría y de Clasificación de Riesgo son prestados por empresas de prestigio internacional registradas en la Superintendencia de Valores y Seguros. ·         La Compañía cuenta con un Código de Ética y Manual de Conducta elaborado por Grupo Security para todas sus empresas y aprobado por cada Directorio, los que también son aplicables a los Directores. ·         La Compañía cuenta con una Política de Selección y Compensación de la Alta Gerencia aprobada por el Directorio. Por otra parte, la Compañía adhiere a la Política de Incentivos y de Indemnización de Grupo Security, la cual junto con el Comité de Compensaciones del Grupo revisa anualmente el programa de incentivos de todas las empresas del Grupo. ·         La Compañía dispone de un proceso de Evaluación de Desempeño para la Alta Gerencia, el cual busca corroborar el cometido en el cumplimiento de los objetivos planteados por el Directorio. ·         La Compañía cuenta con un Comité Interno de Riesgo Legal y Cumplimiento donde se tratan los temas relacionados con el cumplimiento legal y normativo; del Código de Ética y Manual de Conducta; fraudes; denuncias de irregularidades o ilícitos, etc. Por otra parte, se encuentra implementado un Canal de Denuncia corporativo, vía web, que garantiza la confidencialidad de las denuncias. ·         La Compañía cuenta con una Política de Habitualidad para Operaciones con Partes Relacionadas, en la que se determinan y autorizan las operaciones ordinarias que se efectuarán con partes relacionadas, en consideración al giro social de la Compañía (Art. Nº 147 de la Ley 18.046). También se listan en Anexo las partes relacionadas a Vida Security. Esta Política se revisa una vez al año y trimestralmente se presenta al Directorio la Revelación 22.4 de los EEFF donde se informan todas las operaciones realizadas con partes relacionadas en el año a la fecha. ·         La Compañía desde el año 2007 cuenta con el Modelo de Gestión Integral de Riesgos, con el objetivo de minimizar potenciales pérdidas inherentes al negocio financiero. El modelo permite identificar los riesgos más importantes de la Compañía en forma dinámica, orientando adecuadamente la inversión mitigatoria necesaria. Permitiendo una administración coherente con las exigencias regulatorias, con un modelo de gobernabilidad integral, consistente y sinérgico, tomando en cuenta los objetivos estratégicos, operacionales, financieros y de cumplimiento.

La EGR manifiesta que el proceso de monitoreo de los riesgos está de acuerdo a la definición de roles y responsabilidades de los distintos estamentos definidos en ésta, es inherente a la Compañía, y se establecen una serie de mecanismos que permiten realizar un monitoreo eficaz de los riesgos. Estos mecanismos utilizados transversalmente son: ·         Responsabilidades de monitoreo asignadas a nivel ejecutivo, de Comités con Directores, Directorio y de otros roles en la estructura, para asegurar un seguimiento constante y efectivo de los riesgos y su exposición, de acuerdo a las definiciones de Gobierno Corporativo. ·         Establecimiento de un rol en la Compañía (Función de Riesgos) encargado de asegurar que los mecanismos de monitoreo sean llevados a cabo. ·         Consideración de actividades de monitoreo en las Políticas y Procedimientos de Gestión de Riesgos de la Compañía y el Grupo. ·         Definición de límites y niveles de tolerancia para detectar preventivamente la materialización de potenciales riesgos del negocio. ·         Herramientas de apoyo para la generación de reportes de riesgos, seguimientos de planes de acción, indicadores y límites. El Gerente General reporta al Directorio, instancia que valida las estrategias y entrega las directrices sobre la materia. Asimismo, existe la Gerencia de Riesgos Corporativa de apoyo y de consolidación, que monitorea de manera agregada el riesgo de cada una de las compañías, reportando al Directorio de Grupo Security. La EGR respecto a la estructura para la Gestión de Riesgos de la Compañía se realiza a través de la operación e interacción de los Comités con participación de Directores antes comentados y las distintas funciones involucradas en la gestión y control de los riesgos. A continuación, se abordan los siguientes riesgos y otros tópicos, en donde en términos generales se plantea cual es el proceso y monitoreo respectivo de ser necesario. I.     RIESGOS FINANCIEROS Información Cualitativa Vida Security cuenta con un área especializada e independiente para el control de los riesgos financieros de las carteras de inversiones financieras e inmobiliarias que mantiene la Compañía. Sus principales objetivos consisten en identificar dichos riesgos en los ambitos de crédito, liquidez y mercado; cuantificar su impacto, en término de las pérdidas potenciales que podrían generar; y recomendar acciones a seguir que permitan enfrentar de mejor manera los distintos escenarios de riesgo. Para cumplir con estas tareas, nuestras Políticas de Inversión son revisadas periódicamente con el objeto de incorporaron los cambios observados en los mercados financieros y la cartera consolidada de Vida Security. Así, nuestra política se transforma en una herramienta clave en el control de riesgos, ya que en ella se encuentran los indicadores a monitorear -cualitativos y cuantitativos-, los limites permitidos y los informes a efectuar. En este contexto, se realizan reportes a la Gerencia General y a los Directores, los que son presentados periódicamente en el Comité de Inversiones y Riesgos Financieros. Finalmente, uno de los principales desafíos para los próximos años consiste en seguir perfeccionando los modelos de gestión de riesgo e ir incorporando a ellos las nuevas exigencias normativas. RIESGO DE CREDITO Información Cualitativa El riesgo de crédito consiste en la exposición a potenciales pérdidas debido al incumplimiento de una contraparte de las condiciones estipuladas en un contrato o convenio. Dado que un porcentaje significativo de nuestras inversiones está para cumplir obligaciones de mediano y largo plazo, resulta crucial gestionar de manera eficiente este riesgo con el objeto de minimizar las potenciales pérdidas asociadas a él. Es por esto que nuestra política contiene los principios, el mapa de riesgos, los indicadores a monitorear y los límites a los cuales estarán sujetas las inversiones -considerando una estructura diversificada por instrumento y emisor-, así como también los principales roles y responsabilidades de los agentes involucrados. Cabe destacar que una de las herramientas que utilizamos con este fin es nuestro modelo de Scoring, el cual junto a un análisis cualitativo, cuantitativo y un seguimiento periódico nos permite fijar líneas de inversión por emisor como porcentaje del patrimonio y de los activos, con el objeto de tener una adecuada diversificación y, de esa forma, atenuar el riesgo de crédito. Lo anterior, se complementa con límites en base al rating de los instrumentos de renta fija, donde al menos un 70% deberán poseer una clasificación igual o superior a A- y a lo más un 5% una igual o inferior a B-. Adicionalmente, en el contexto de la Política de Deterioro, se monitorea permanentemente un conjunto de indicadores de alerta temprana con el objeto de detectar potenciales pérdidas. Dentro de las variables analizadas destacan los cambios en la clasificación y/o outlook de riesgo, en la valorización de mercado -tasaciones en el caso de los bienes inmobiliarios-, vencimientos impagos, y eventos no frecuentes como hechos esenciales con comunicados extraordinarios y noticias de alto impacto, entre otros.

Información Cuantitativa Vida Security utiliza el modelo Credit VaR para la gestión del riesgo de crédito, el cual asigna un monto máximo de pérdida probable a un año plazo a partir del comportamiento histórico de las clasificaciones de riesgo de emisores de deuda corporativa. A diciembre de 2015, la pérdida potencial estimada era de MM$ 4.237, equivalente al 2,9% del patrimonio neto. En tanto, nuestra Política de Deterioro para instrumentos de renta fija nos ha llevado a mantener un saldo de $ 8.554 millones, cuyo detalle se encuentra en el siguiente cuadro: Emisor La Polar La Araucana Odebrecht Aje Banco Do Brasil Pacific Rubiales Samarco Usiminas Aes El Salvador Otros Bonos Total

Valor de Compra Valor de Mercado ($ MM) ($ MM) 533 218 1.618 981 3.896 1.897 2.194 871 6.006 5.105 720 144 3.571 1.280 1.869 1.110 2.162 1.912 1.796 1.543 24.364 15.061

Diferencia ($MM) -314 -636 -2.000 -1.324 -901 -575 -2.290 -758 -250 -253 -9.302

Deterioro ($MM) 314 858 1.030 1.324 901 575 2.290 758 250 253 8.554

La antigüedad por tramos de los activos financieros en mora, es la siguiente:

Morosidad por Tramo 1 a 3 meses 4 a 6 meses 7 a 9 meses 10 a 12 meses 13 a 24 meses Más de 24 meses Total ($ MM) Total (% del Patrimonio Neto) Provisión ($ MM)

Mutuos Hipotecario 164 41 16 15 72 777 1.085 0,7% 809

Leasing

18,2 18,2 0,0% 18,2

Créditos Complementarios 0,2 0,2 0,2 0,3 0,9 0,0% 21,0

Créditos a Pensionados 0,2 0,5 0,2 0,2 1,3 0,7 3,2 0,0% 50,6

* La morosidad se calculo multiplicando el valor de la cuota por el número de períodos impagos. En tanto, a diciembre de 2015, para los montos anteriores se disponía de las siguientes garantías: Instrumento Mutuos

Hipotecario Leasing Créditos

Complementarios Créditos a Pensionados Bonos Extranjeros Total

Garantía ($ MM) Tipo de Garantía 30.868 61 503

Propiedad Propiedad Propiedad Sin Garantía Sin Garantía

31.432

En cuanto al valor libro de los activos deteriorados, a diciembre se mantenían en cartera los siguientes bonos, los cuales se valorizan a valor razonable: Emisor Corp Geo Total

Monto ($ MM) 26 26

Por su parte, de los instrumentos de renta fija que tienen rating, más de un 80% posee una clasificación igual o superior a A-, y menos del 1% poseen una igual o inferior a B-. En el siguiente cuadro se expone el detalle de las inversiones por clasificación de riesgo y tipo de instrumento (cartera renta fija, incluye CUI).

Tipo de instrumento

AAA AA A 345.781 517.692 127.440 Bonos de Empresas Nacionales Bonos de Reconocimiento 55.772 Tesorería y Banco Central 41.680 Bonos de Empresas Extranjeras 3.010 8.262 Inmobiliario Renta Fija 32.068 Total ($ MM) 256.959 525.954 348.791 * Nota: Inmobiliario Renta Fija sin clasificación corresponde específica.

Clasificación de riesgo Total C D S/C CCC BB B BBB 1.144.051 19.915 8.771 9.558 3.715 111.179 55.772 41.680 131.839 0 13.901 4.290 26 44.498 69.123 282.924 239.585 3.715 259.500 1.656.265 26 4.290 23.459 77.893 155.678 a mutuos hipotecarios y leasing, los cuales no tienen una clasificación de riesgo

Por su parte, al 31 de diciembre de 2015 la compañía se había adjudicado y mantenía los siguientes bienes raíces

Dirección MA-San Francisco 350 Lautaro 302 MA-Pasaje El Roble N MA-Calle Torrico 121 Total

Montos en $ MM Tasación Valor Neto 40 7 14 3 64

58 30 44 20 152

RIESGO DE LIQUIDEZ Información Cualitativa El riesgo de liquidez corresponde a la potencial incapacidad de la aseguradora para obtener los fondos necesarios para asumir el flujo de pago de sus obligaciones sin incurrir en pérdidas significativas. En este contexto, nuestra Política busca asegurar que en todo momento se contará con los recursos líquidos necesarios para afrontar los compromisos asumidos. Para esto, se identifican las principales fuentes de riesgo -tanto internas como externas- que enfrenta la Compañía, y en base a ello se construyen y determinan límites para cada indicador a monitorear. En particular, se deben mantener inversiones de alta liquidez iguales o mayores al 20% de los pasivos del tramo 1 normativo, disponer de instrumentos de fácil liquidación por un monto igual o mayor a la deuda financiera, contar con líneas de crédito y de pactos que nos permitan cubrir el pago de, al menos, un mes de pensiones, disponer de activos en el tramo 1 y de fácil liquidación que sumados sean iguales o mayores a los pasivos del tramo 1, entre otros. Adicionalmente, se busca analizar la concentración de los capitales asegurados y ahorros en un grupo de clientes, potenciales deterioros reputacionales, crisis sistémicas del sistema financiero y cambios en la normativa. Información Cuantitativa En general, todas las inversiones de la Compañía cuentan con alta liquidez, a excepción de las siguientes inversiones mantenidas al cierre de 2015: Tipo de Instrumento Acciones Activos Alternativos Fondos de Deuda Fondos Inmobiliarios Fondos de Infraestructura Otros Fondos Total

Monto (MM$) 4.171 33.059 6.764 33.769 9.959 5.865 93.586

Respecto a los activos en moneda extranjera, si bien la Política de Vida Security permite mantener un descalce entre activos y pasivos, éste no puede superar el 20% de los activo. Esta posición es monitoreada constantemente en término nominal y a través de un VaR histórico. Respecto al riesgo de reinversión, la Compañía realiza un monitoreo y control de este riesgo mediante la TSA, la cual a diciembre de 2015 era igual a 2,04%, inferior al máximo de 3% fijado en nuestras políticas. Finalmente, el riesgo de tasas de interés no afecta de manera directa los resultados de la Compañía, sino más bien a través de i) el control de deterioro para la valorización de mercado de las inversiones de renta fija (relativo al control del riesgo de crédito); ii) los escenarios de sensibilización utilizados por la TSA y, iii) el proceso de tarificación realizada por el Área Técnica. UTILIZACION DE PRODUCTOS DERIVADOS Con el objeto de disminuir los riesgos que puedan afectar al Patrimonio de Vida Security, nuestra política permite realizar operaciones de derivados de cobertura cuando exista descalce entre activos y pasivos. Respecto a las operaciones con fines de inversión, la Política autoriza su realización bajo ciertos límites y controles, señalando que en total -las operaciones medidas en términos netos- no podrán ser superiores al menor valor entre el 20% del Patrimonio Neto (medido en base al valor del activo objeto) y el 1% de las reservas técnicas más el patrimonio en riesgo (medido en base al valor contable de las operaciones). Respecto al límite para estas inversiones, el total en derivados -de cobertura e inversión- no podrá superar el 2% de las Reservas Técnicas más el Patrimonio de Riesgo. En este ámbito la situación al cierre de 2015 era la expuesta en el siguiente cuadro: Límite 2% RT + PR

Derivados ($ MM) -38.012

2% R. Técnicas + P. Riesgo 37.593

Holgura ($ MM) 75.606

En tanto, en nuestra Política se encuentra la lista de entidades autorizadas para operar como contraparte, la que en caso de querer modificarse deberá contar con la aprobación del Comité de Inversiones y Riesgos Financieros. Adicionalmente, se establece que no se podrán realizar operaciones de derivados -de cobertura e inversión- con una misma contraparte (distinta de las Cámaras de Compensación), por más del 4% de las Reservas Técnicas y el Patrimonio de Riesgo (medido en función del valor del activo objeto). Cabe destacar que a diciembre de 2015, la mayor contraparte era BCI, con cerca de un 3% de las Reservas Técnicas más el Patrimonio de Riesgo. Por su parte, la compañía mantiene los siguientes instrumentos en garantía con contrapartes de operaciones de derivados: Instrumento

Contraparte Banco Santander Banco BCI Deutsche London Deutsche London Deutsche London Banco de Chile Banco de Chile JP Morgan Banco Corpbanca Banco BBVA Total

BTU0300339 BTU0300339 GTL Trade (USG2440JAE58) ITAU (US46556MAB81) BINTPE (USP1342SAC00) BTP0600122 BTU0300339 CENC (USP2205JAH34) BTU0300339 BTU0300339

Nominal

Monto Garantía USD

280.000 335.000 2.500.000 4.500.000 2.000.000 1.000.000.000 80.000 4.000.000 150.000 50.000

12.090.031 14.464.858 2.532.704 4.477.699 2.165.266 1.565.143 3.454.294 3.879.987 6.476.802 2.158.934 53.265.717

Finalmente, cualquier operación en derivados que afecte negativamente el Patrimonio en un 5% o más deberá ser reportada al Comité de Inversiones y Riesgos Financieros. II.      RIESGOS DE SEGUROS. 1.      Gestión de Riesgos de Seguros a)      Reaseguro Se trata de gestionar el riesgo de seguro relacionado con las desviaciones, por mortalidad o morbilidad, en los resultados esperados, propias de la actividad aseguradora y ello a través de la adecuada cesión de parte de estos riesgos a reaseguradores. Además se considera el riesgo de la adecuada elección y administración de los reaseguros incluyendo el riesgo de crédito y el de medir inadecuadamente las cesiones de la Compañía a dichos reaseguradores. Lo anterior se lleva a cabo siguiendo las Políticas de reaseguro que han sido definidas por la Compañía, las que han sido aprobadas por el directorio. Estas se encuentran actualizadas, según la evolución de los negocios, el volumen de las cartera aseguradas y el tipo de riesgos asumidos.

b)     Cobranza El objetivo de la recaudación y cobranza es gestionar la administración de la cartera por cobrar, garantizando el correcto ingreso de las primas recaudadas, manteniendo los niveles de incobrabilidad controlados en un nivel menor o igual al 5%. La cobranza de primas en la Compañía está centralizada en un área especializada en dicha función dependiente de la Gerencia de Operaciones. La subgerencia de Cobranza & Recaudación es la encargada de velar que las políticas de cobro, recaudación, control de mora se sigan y se materialicen en recaudación. Esta área se ha encargado de homologar políticas y procedimientos referidos a la gestión de cobranza entre las carteras de Vida Security y Cruz del Sur, logrando mantener los niveles de recaudación controlados. El modelo es intensivo en uso de recursos dependiendo del producto a gestionar. El SIS y las Rentas Vitalicias, tienen su modelo preestablecido y hay una constante comunicación entre las distintas partes y las AFP. La efectividad de esta vía es del 100% entre lo cobrado y lo recaudado. En Vida Individual, la política es fomentar los pagos automáticos, ya sea a través de cargo en cuenta corriente (PAC) o cargo en tarjeta de crédito (PAT). En caso de ser rechazados los cobros por parte de estas instituciones (banco o Transbank) los agentes de venta son un canal efectivo de cobro. Por último en productos colectivos, la gestión de cobranza se realiza a través de varias instancias, destacando la comunicación directa con los deudores vía telefónica o a través de e-mail. En este producto el problema no es la efectividad recaudación/cobro la cual es bastante alta (99%) , los mayores temas se producen en los desfases entre los meses de cobertura y los cobros de dichos meses. Para trabajar estos desfases, la compañía ha implementado distintas políticas con sus clientes, siendo una de las más efectivas la del bloqueo de beneficios. c)      Distribución La determinación del canal de distribución principal para cada línea de negocios se relaciona con factores tales como la modalidad y preferencias de compra del cliente, la especialización requerida, la eficiencia del canal para la Compañía, las características del producto y la importancia relativa en el Plan de Negocios de la Compañía, entre otros. De esta forma, para los productos denominados Masivos, asociados a bancos o empresas de retail, se utilizan los canales de distribución propios del sponsor. En el caso de los Créditos de Consumo, que se ofrecen exclusivamente a la cartera de Rentas Vitalicias, se utilizan canales propios como son las ejecutivas telefónicas y de las sucursales; canales no exclusivos ya que la estandarización del producto no requiere un canal especializado. Los seguros Colectivos de Vida y Salud se comercializan a través de Corredores de Seguros especializados en este tipo de productos. La atención del canal es realizada por Ejecutivos de Cuenta, lo que garantiza un servicio de alta calidad. En el caso de los seguros Individuales, si bien ellos se comercializan tanto por canales externos como por canales propios, la Compañía privilegia la venta a través de su Fuerza de Ventas propia, que entrega una asesoría experta a los asegurados, detectando correctamente sus necesidades para ofrecerles el producto que se adapte a su situación particular. A lo anterior se suma la venta telefónica desde el año 2013, para sus productos de Accidentes Personales, de suscripción garantizada y muy baja complejidad. Por último, la estrategia de comercialización de Rentas Vitalicias Previsionales considera el uso exclusivo del canal de Asesores Previsionales. La atención del canal es realizada por Asistentes Comerciales de Rentas Vitalicias, lo que garantiza un servicio de calidad tanto al canal como al cliente. d)     Mercado Objetivo El mercado objetivo de Vida Security puede definirse por línea de negocio como sigue: Seguros Individuales: Hombres y mujeres de los GSE B, C1, C2, C3 con interés asegurable ya sea el de proteger la calidad de vida familiar ante imponderables, el patrimonio ante eventos de salud, los ingresos, calidad de vida pasiva o el logro de un objetivo de ahorro para los proyectos de vida. Este grupo objetivo posee más de 25 y menos de 60 años, un trabajo estable y generalmente es casado o tiene familia que depende de él. Seguros Colectivos: Empresas e industrias de todo el país, de 50 trabajadores o más, interesados en proteger a sus trabajadores, generar nuevos beneficios para ellos y cuidar su productividad. RRVV: Con su línea de Rentas Vitalicias Previsionales, el mercado objetivo de Vida Security, está formado por hombres y mujeres en edad de jubilación de GSE medio y medio-bajo, ubicados principalmente en las principales regiones con mayor fuerza de trabajo: Santiago, Antofagasta, Valparaíso/Viña del Mar, Rancagua, Talca, Concepción, Temuco y Puerto Montt. 2.      Gestión de Riesgos Financieros en los Contratos de Seguros A continuación se revela la gestión de los Riesgos Financieros asociados a los Contratos de Seguro. Los riesgos propios de seguros en los Contratos de Seguros se exponen más adelante. a)      Riesgo de Crédito en los Contratos de Seguro El Riesgo de Crédito asociado a los Contratos de Seguro está dado por el riesgo de crédito de reaseguro el que ya ha sido analizado en la sección 1 a) de este numeral II.

b)     Riesgo de Liquidez en los Contratos de Seguro Las necesidades de liquidez asociadas a los Contratos de Seguro están dadas básicamente por los flujos de los pasivos de Rentas Vitalicias, Rentas Privadas y Deudas por Reaseguro. Los flujos de pasivos se reportan en la Revelación Nº 25.3. La deuda con reaseguradores se encuentra en la Revelación Nº 26.2 y es de corto plazo.

Deuda por Reaseguro a Dic-15 (M$) Reasegurador GEN RE HANNOVER MAPFRE RE MUNCHENER RE SAGICOR SCOR RE SWISS RE

Clasificación 1 Aa3 AAAAAAA+ AA-

Clasificación 2 AAAAA+ AA BB+ A AA-

Total General 736.627 4.078.090 1.772.727 477.380 84.143 1.008.488 212.623 8.370.078

Adicionalmente debe considerarse la eventualidad de rescates masivos de las cuentas de seguros con ahorro (CUI), la concentración de montos significativos de ahorros en clientes individuales sobre todo en lo que respecta a pólizas con garantías en las tasas de rentabilidad de los ahorros, que pudieran rescatar inesperadamente y la posibilidad de siniestros catastróficos o relevantes en contratos colectivos. En este último caso la Compañía se ha dotado de contratos de reaseguro que minimizan este riesgo para la cartera completa los que incorporan cláusulas de pronto pago de siniestros relevantes o acumulación importante de siniestros de menor cuantía que afectan mayoritariamente la retención de la Compañía. También, la Compañía monitorea periódicamente indicadores de concentración sobre los capitales asegurados más altos en pólizas de seguros individuales y colectivos. Respecto de los eventos relacionados con la necesidad de pago de rescates masivos, la Política de Liquidez de la Compañía establece un monitoreo sobre los mayores valores póliza en cuentas CUI. Para esta última situación, la política de inversiones de los activos que respalda reservas CUI garantizadas y no garantizadas considera el mantener un adecuado nivel de liquidez de modo de afrontar situaciones relacionadas con volúmenes importantes de rescates. El detalle de la cartera de inversiones que respalda reservas CUI garantizadas y no garantizadas se reporta en la Revelación Nº 11. c)      Riesgo de Mercado en los Contratos de Seguro El riesgo de mercado en los contratos de seguro está principalmente dado por el riesgo de tasa y de reinversión asociado a los flujos de rentas vitalicias mostrados en el cuadro anterior. En este sentido la Compañía considera que el Test de Suficiencia de Activos (TSA) es una medida adecuada y suficiente para el control del riesgo de reinversión de estos seguros. Vida Security comenzó a realizar ejercicios de sensibilidad y de estrés sobre la TSA y TM el primer trimestre de 2013. El riesgo de mercado también está presente en las inversiones garantizadas CUI en la medida que Vida Security no calce con adecuada precisión sus inversiones con la de los clientes, o bien, la garantía otorgada tenga un impacto adverso para la Compañía en ciertas situaciones de mercado. En este sentido, efectuamos un control diario de calce por fondo, considerando el hecho de que nuestra Política de Inversiones permite un descalce solo en un conjunto reducido de activos (índices accionarios locales y renta fija garantizada), el que de todas maneras no puede ser superior al 20% del activo. Por el lado de los riesgos financieros asociados a las inversiones que respaldan las reservas de las distintas líneas de negocios, éstos fueron explicados en el Título I anterior. Es relevante aclarar que los riesgos de crédito y de mercado correspondientes a las carteras de inversiones que se llevan a costo amortizado -por respaldar rentas vitalicias-, se gestionan a través de la Política de Deterioro. En tanto la mayor parte de las inversiones que respaldan las reservas de corto plazo y CUI se llevan a valor de mercado y enfrentan riesgo precio. En tanto, no existe riesgo de moneda asociado a los contratos de seguro dado que la Compañía los otorga sólo en el mercado nacional y denominados en UF. Para los ahorros denominados en moneda extranjera, básicamente USD, la política no permite descalce en esta materia. Finalmente y según se mencionó anteriormente, el riesgo de moneda asociado a las inversiones no CUI mantenidas en moneda extranjera es mitigado a través de contratos swap USD – UF y seguros de cambio tradicionales, permitiendo la política un descalce máximo de 20% de los activos

c)      Factores de riesgo relevantes para la Compañía:           i.          Mortalidad Para esta variable se evaluó el impacto que podría haber tenido una desviación del número de fallecidos sobre el resultado del año 2015 de la Compañía. Para ello, en base a las recomendaciones hechas por el Canadian Institute of Actuaries, se consideró un incremento de la mortalidad observada durante el año de un 2%. Los efectos considerados se detallan en el cuadro siguiente: (cifras en M$) Siniestros Muerte Ajuste Reservas Pago Pensiones TOTAL

Real a Dic. 2015 20.739.910,57 2.004.917,32 120.594.132,50 139.329.125,75

Efecto (%) -0,65% 1,22% 4,75% 5,32%

Real a Dic. 2014 55.169.538,71 - 11.511.326,29 109.996.348,46 153.654.560,89

Efecto (%) -2,29% 0,77% 7,98% 6,46%

El efecto está medido en este caso como un % del resultado total del año 2015, el cual es detallado por línea de negocio en el cuadro siguiente:

RRVV VI Colectivos Desgravamen SIS Masivos Resultado de Seguros

Efecto (%) 2015 5,96% -0,24% -0,31% -0,02% -0,08% 0,00% 5,32%

Efecto (%) 2014 8,75% -0,49% -0,24% -0,13% -1,44% 0,00% 6,46%

           ii.          Morbilidad Para esta variable, se revisó la repercusión que hubiera tenido una variación razonable de ésta sobre el resultado de la Compañía del año 2015. En base a lo propuesto por el Canadian Institute of Actuaries, se consideró un 5% de desviación de la morbilidad observada durante el período. Los efectos considerados se detallan en el cuadro siguiente: (cifras en M$) Siniestros No Muerte

Real a Dic. 2015 48.749.834

Efecto (%) Real a Dic. 2014 83.724.469 -8,69%

Efecto (%) -9,82%

Como antes, el efecto está medido como un % del resultado total del año 2015, el cual es detallado por línea de negocio en el cuadro siguiente:

RRVV VI Colectivos Desgravamen SIS Masivos Resultado de Seguros

Efecto (%) 2015 Efecto (%) 2014 0,00% 0,00% -0,63% -0,71% -6,86% -2,34% -0,07% 0,00% -1,10% -6,74% -0,02% -0,03% -8,69% -9,82%

         iii.          Longevidad Para esta variable se calculó el impacto que podría haber tenido una desviación razonable sobre el resultado del año 2015, acudiendo nuevamente a las recomendaciones hechas por el Canadian Institute of Actuaries. Para ello, se consideró un incremento de la longevidad observada al cierre del ejercicio, de un 2% para cada línea de negocio. Con ello, y dado que para mortalidad se usó la misma desviación porcentual y presenta un efecto igual y de signo contrario al de longevidad, resulta que un incremento en la longevidad del 2% produciría un efecto en resultado de -5.32%.

         iv.          Tasas de interés Para la cartera de productos de la Compañía esta variable no es relevante a la hora de analizar riesgos con impacto en resultados. Esto porque los productos con garantías en las tasas de interés de largo plazo tienen asociadas inversiones que están valoradas a precio de compra y para los productos de corto plazo o no hay garantía o la reserva involucrada es muy pequeña relativa al total que mantiene la Compañía.            v.          Tipo de cambio Dado que la cartera de seguros de la Compañía presenta mayoritariamente pólizas en moneda local indexada a la inflación, esta variable no es considerada como un riesgo relevante para el resultado del negocio.          vi.          Inflación Al igual que en el punto anterior, dado que la cartera de seguros de la Compañía ha sido comercializada mayoritariamente en moneda local indexada a la inflación, no se reconoce como un riesgo relevante a analizar para el resultado del negocio.        vii.          Tasa de desempleo Este riesgo tiene impacto relevante esencialmente en la cobertura del SIS. Considerando que es la prima la cual se ve afectada por este riesgo, al no contar con contratos vigentes la compañía ya no se encuentra expuesta a variaciones del desempleo de manera significativa.      viii.          Colocaciones de crédito Riesgo no relevante para la Compañía          ix.          Coberturas emanadas de contratos de seguros La Compañía no presenta contratos de seguros con coberturas extraordinarias que carezcan de una cobertura de reaseguro que limite fuertemente este riesgo, de modo que no resulta ser un riesgo relevante de analizarse.            x.          Gastos Para evaluar el impacto que podría haber tenido una desviación de esta variable sobre el resultado del año 2015, a partir de las recomendaciones hechas por el Canadian Institute of Actuaries, se ha considerado un incremento del costo directo de administración de un 5% respecto al observado al cierre del ejercicio por línea de negocio. Los efectos considerados se detallan en el cuadro siguiente: (cifras en M$) Costo Directo

Real a Dic. 2015 26.108.353

Efecto Real a Dic. 2014 -4,60% 16.712.534

Efecto -2,97%

Tal como para los casos anteriores, el efecto está medido como un % del resultado total del año 2015, el cual es detallado por línea de negocio en el cuadro siguiente:

RRVV VI Colectivos Desgravamen SIS Masivos Resultado de Seguros

Efecto (%) 2015 Efecto (%) 2014 -1,43% -0,26% -1,70% -0,90% -1,24% -0,89% -0,11% -0,77% -0,09% -0,07% -0,02% -0,09% -4,60% -2,97%

         xi.          Variación en el siniestro medio Este riesgo sólo tendría impacto relevante sobre negocios donde el monto del siniestro es, a priori, desconocido, los que se concentran principalmente en las coberturas de salud. Los montos de siniestros de la cartera de seguros de salud de la Compañía, se encuentran acotados por los topes de cobertura y contratos de reaseguro vigentes, que hacen que esta variable no sea relevante para el análisis de sensibilidad.

       xii.          Ocurrencia de eventos catastróficos Se cuenta con un contrato de reaseguro de catástrofes vigente, el cual hace que el riesgo al que la Compañía está expuesta, por este aspecto, no sea materia relevante para análisis de sensibilidad. d)     Impacto de largo plazo en reservas al cierre de año 2015 de factores de riesgo relevantes para la compañía:           i.               Longevidad Para evaluar el impacto que podría haber tenido una desviación de esta variable sobre las reservas de largo plazo a Diciembre de 2015 se analizó el efecto en el test de adecuación de pasivos (TAP) de un decrecimiento de un 2% de los qx de las tablas de mortalidad observadas en la cartera de la Compañía y ello tanto para Rentas Vitalicias (RRVV) como para Vida Individual VI, en lo que a productos con reserva matemática se refiere. Puesto que los efectos de longevidad afectan negativamente a la cartera de RRVV y positivamente a la de VI, se consideró el impacto conjunto, observándose que el neto, entre la mayor holgura del TAP para VI es anulada por la disminución de la presentada originalmente en RRVV, lo que se resume en un efecto de un menor margen equivalente a un 1.37% del patrimonio. El efecto de todos modos resulta nulo, pues la reserva resultante sigue siendo inferior a la normativa.         ii.               Mortalidad Como para longevidad, se consideró un crecimiento de un 2% de los qx de las tablas de mortalidad observadas en la cartera de la compañía y ello tanto para RRVV como para VI (reserva matemática). Lo anterior generaría una mayor holgura para el caso de RRVV y una menor para VI. De este modo, el efecto sería también nulo, pues se incrementaría aún más la holgura.       iii.               Gastos Finalmente, en términos del gasto considerado en los análisis involucrados en el TAP, se consideró un incremento del 5% de éste para evaluar el efecto correspondiente. Tanto para RRVV como para VI, el efecto corresponde a una disminución de la holgura, con respecto a las reservas normativas, de modo que el efecto es nulo. III CONTROL INTERNO La Compañía aplica un procedimiento de control y monitoreo de los riesgos consistentes en la mantención de los mapas de procesos y matrices de riesgos, la identificación de las debilidades de control, el establecimiento de planes de acción para mitigarlos y el seguimiento mensual de los avances. Dentro del mismo proceso de control se agregan las observaciones detectadas por los Auditores Externos en la auditoría de los ciclos operacionales señalados en la Circular N° 1.441 de la SVS (producción, suscripción de riesgos, valoración de reservas, reaseguros, siniestros, comisiones y cobranza, sistemas e inversiones) y sus modificaciones. Por otra parte, las observaciones de auditoría levantadas por Auditoría Interna y la Superintendencia de Valores y Seguros también son incorporadas al proceso de control señalado.

La Compañía durante el ejercicio 2015 cumplió estrictamente con el procedimiento mensual de control de los riesgos descrito anteriormente. Respecto de los planes de acción que presentan atrasos respecto a los plazos comprometidos, estos son revisados, de manera de solicitar antecedentes que sustenten su demora y así poder ajustar los planes de acción a nuevos plazos comprometidos. Ninguno de los riesgos levantados amenazan a nivel residual el patrimonio o solvencia de la compañía.

Nota 7. EFECTIVO Y EFECTIVO EQUIVALENTE La composición del efectivo y efectivo equivalente al 31 de Diciembre 2015, es la siguiente: Efectivo y efectivo equivalente Efectivo en caja

CLP

USD

EUR

Otra

Total

193.244

-

-

416

193.660

Bancos

3.764.533

1.074.084

98.856

1.490.706

6.428.179

Equivalente al efectivo

76.271 4.034.048

1.074.084

98.856

-

76.271 6.698.110

Total Efectivo y efectivo equivalente

1.491.122

Nota 8. ACTIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE 8.1. Inversiones a Valor Razonable

Nivel 1 INVERSIONES NACIONALES

Nivel 2

64.768.311

Nivel 3

10.357.437

Costo Amortizado

TOTAL -

75.125.748

74.055.881

Efecto en OCI (Other Comprensive Income) (1.344.770)

Efecto en Resultados

Renta Fija

-

-

-

-

-

-

-

Instrumentos del Estado

-

-

-

-

-

-

-

Instrumentos Emitidos por el Sistema Financiero

-

-

-

-

-

-

-

Instrumento de Deuda o Crédito

-

-

-

-

-

-

-

Instrumentos de Empresas Nacionales Transados en el Extranjero

-

-

-

-

-

-

-

Mutuos hipotecarios

-

-

-

-

-

-

-

Otros

-

-

-

-

-

-

-

Renta Variable Acciones de Sociedades Anónimas Abiertas Acciones de Sociedades Anónimas Cerradas

64.768.311 2.909.538 -

Fondos de Inversión

40.304.098

Fondos Mutuos

21.554.675

Otros INVERSIONES EN EL EXTRANJERO

54.711.227

10.357.437 -

-

75.125.748

74.055.881

(1.344.770)

-

-

2.909.538

3.016.024

(106.486)

-

2.414.637

-

2.414.637

0

-

7.942.800

-

48.246.898

49.490.868

(1.243.970)

-

-

-

21.554.675

21.548.989

5.686

-

-

-

9.508.394

-

64.219.621

-

60.540.252

3.679.368

-

Renta Fija

-

-

-

-

-

-

-

Títulos emitidos por Estados y Bancos Centrales Extranjeros Títulos emitidos por Bancos y Financieras Extranjeras

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Títulos emitidos por Empresas Extranjeras

-

-

-

-

-

-

-

Renta Variable Acciones de Sociedades Extranjeras Cuotas de Fondos de Inversión Extranjeros Cuotas de Fondos de Inversión Constituidos en el país cuyos activos están invertidos en valores extranjeros Cutotas de Fondos Mutuos Extranjeros Cuotas de Fondos Mutuos Constituidos en el País cuyos Activos están invertidos en valores extranjeros Otros

54.711.227 2.398 -

9.508.394 9.508.394

-

64.219.621

60.540.252

3.679.368

-

-

2.398

260.405

(258.007)

-

-

9.508.394

6.964.169

2.544.225

-

28.094.604 18.293.256

-

-

28.094.604 18.293.256

24.864.361 19.996.705

3.230.242 (1.703.449)

-

8.320.969 -

-

-

8.320.969 -

8.454.612 -

(133.643) -

-

DERIVADOS

-

-

-

-

-

-

-

Derivados de cobertura

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Derivados de inversión Otros TOTAL

119.479.538

19.865.831

-

139.345.369

134.596.133

2.334.598

-

Nivel 1: Se informan todos los instrumentos que cuentan con precios observables en mercados activos, tales como, Risk America, Sistema de la Bolsa de Comercio y Bloomberg. Todos los instrumentos en carteras de inversión que se registran a valor razonable serán Nivel 1 salvo los que explícitamente se señalen como Nivel 2 o 3. Nivel 2: · Todos los derivados que se llevan a valor razonable, por cuanto estos pueden cotizarse en el mercado y el valor razonable se determina en base a fórmulas financieras estándares usando parámetros de mercado tales como tipos de cambio volatilidades o tasas de descuento. Fondos de inversión sin presencia o muy baja presencia cuyo valor cuota es informado mensualmente por el fondo como el patrimonio dividido por el · número de cuotas. Se asume que si el fondo reporta sus estados financieros bajo normativa IFRS entonces sus activos y pasivos estarán valorizados a valor razonable cuando corresponda y por lo tanto el valor cuota informado será una adecuada estimación del valor razonable de la cuota. · Acciones sin presencia o muy baja presencia. Se aplicará el mismo criterio para los fondos de inversión sin presencia por cuanto éstas se valorizan al valor libro informado por estas entidades. Fondos de inversión privados (sin cotización) donde se considera como valor razonable el valor cuota que es informado mensualmente por el fondo · como el patrimonio dividido por el número de cuotas. · Acciones sin cotización. Se valorizan al valor libro informado por estas entidades. Nivel 3: Al cierre de Diciembre 2015 no se registran instrumentos en Nivel 3.

8.2. Derivados de Cobertura e Inversión Operaciones de Cobertura de riesgos financieros, Inversión en productos derivados financieros y Operaciones de Venta corta. 8.2.1. Estrategia en el uso de Derivados Las operaciones de derivados podrán realizarse cuando exista descalce de moneda entre activos y pasivos, y podrán realizarse para disminuir los riesgos de tasas de interés producto del descalce en los flujos de activos y pasivos. Respecto a operaciones de cobertura para instrumentos de renta variable, se permitirán en la medida que se utilicen para cubrir el riesgo de volatilidad en los resultados, tanto por diferencial de monedas como de volatilidad en su valorización en moneda origen. Además se podrán realizar derivados de inversión para emular índices o carteras accionarias en forma más eficiente. Como política general la Compañía registra los derivados como de inversión a valor razonable, de acuerdo a lo establecido en la N.C.G. N°311 de la SVS. Asimismo de acuerdo a lo permitido en la N.C.G. N°311 Título II Nro 4., existen Operaciones de Cobertura a través de Cross Currency Swaps, que se llevan a costo amortizado por cuanto cubren en forma perfecta los flujos futuros de instrumentos de renta fija de largo plazo, que respaldan reservas de rentas vitalicias y que se llevan a costo amortizado. La Compañía deberá revelar la estrategia utilizada y los objetivos que se persiguen para efectuar operaciones con instrumentos derivados. 8.2.2. Posición en contratos de Derivados (Forwards, Opciones y Swap) Derivados de Cobertura

Efecto en Resultados del Ejercicio M$

Monto activos en Margen (1) M$

Cobertura 1512 M$

Otros Derivados

(909.977) 389.997

-

-

-

(909.977)

-

-

-

-

-

-

389.997

4

-

-

-

-

-

-

(1.299.974)

14

-

-

-

Opciones

(1.299.974) -

1.599.463

-

-

Compra

-

Venta

-

Forward Compra Venta

Swap (2) Total

Cobertura M$

-

Total (3)

Número de Contratos

Efecto en OCI (Other Comprensive Income) M$

Inversión M$

Tipo de Instrumento

-

(41.250) 1.885.675

(627.853) -

(669.103) 1.885.675

12

5.360.608

-

-

-

(1.926.925)

(627.853)

(2.554.778)

24

(3.761.145)

-

-

(37.060.881)

82

(2.070.437)

-

-

(470.974)

-

-

(441.878)

(34.389.893)

(2.229.110)

(1.351.855)

(34.389.893)

(2.270.360)

(627.853)

(38.639.961)

(1) Corresponde al valor de los activos entregados en margen de la operación si fuera aplicable. (2) Se debe incluir los credit default swap (CDS). (3) Se encuentra contenido en pasivos financieros del Estado Financiero.

8.2.3. Posición en Contratos Derivados(Futuros) A la fecha de cierre de los presentes Estados Financieros Consolidados, la Compañía no posee

POSICIÓN EN CONTRATOS Derivados de DERIVADOS (FUTUROS) cobertura M$

Derivados de inversión M$

Número de contratos

Cuenta de margen M$

Resultado desde inicio de operación M$

Resultado del período M$

Futuros Compra

-

-

-

-

-

-

Futuros Venta TOTAL

-

-

-

-

-

-

-

8.2.4. Operaciones de Venta Corta A la fecha de cierre de los presentes Estados Financieros Consolidados, la Compañía no mantiene saldos por Operaciones de Venta corta.

Nemotécnico Acción

Total

Nominales

Monto M$

Plazo

Contraparte

Custodio

8.2.5. Contratos de Opciones CONTRAPARTES DE LA OPERACIÓN OBJETIVO DEL CONTRATO

TIPO DE OPERACIÓN (1)

FOLIO OPERACIÓN (2)

ÍTEM OPERACIÓN (3)

207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218

1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN

NOMBRE (4)

NACIONALIDAD (5)

CLASIFICACIÓN DE RIESGO (6)

ACTIVO OBJETO (7)

JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE

US US US US US US US US US US US US

AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA

SX5E VI SX5E VII SX5E VIII SX5E IX SPXXVI IBEX3 FTSEMIB1 SPX XVII SX5E X DXJ UP II SPX XVIII FXI IV

NOMINALES (8)

MONEDA (9)

INFORMACIÓN DE VALORIZACIÓN

FECHA PRECIO DE MONTO DE MONEDA DE NUMERO DE FECHA DE LA VENCIMIENTO EJERCICIO PRIMA DE LA PRIMA DE LA CONTRATOS OPERACIÓN DEL OPCION (11) OPCION (12) (13) (14) (10) CONTRATO (15)

VALOR RAZONABLE DEL ACTIVO OBJETO A LA FECHA DE INFORMACIÓN M$ (16)

PRECIO SPOT DEL ACTIVO SUBYACENTE (17)

VALOR DE LA OPCION A LA FECHA DE INFORMACION M$ (18)

3.252.452 3.374.648 3.218.133 3.299.720 3.737.108 2.129.077 2.169.621 2.181.829 2.157.635 3.527.574 3.639.290 1.939.783

2.320.462 2.320.462 2.320.462 2.320.462 1.451.524 6.777.909 15.210.470 1.451.524 2.320.462 35.565 1.451.524 25.062

37.504 120.193 96.544 125.276 316.735 133.600 154.306 152.843 166.998 240.535 258.693 82.448

ORIGEN DE LA INFORMACION (19)

COMPRA COBERTURA INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN

CEOC CEOC CEOC CEOC CEOC CEOC CEOC CEOC CEOC CEOC CEOC CEOC

1.401,64 1.454,30 1.386,85 1.422,01 2.574,61 314,12 142,64 1.503,13 929,83 99.186,67 2.507,22 77.399,38

DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO

3.567,25 3.438,07 3.605,28 3.516,15 1.942,04 9.550,20 21.031,80 1.995,83 3.226,40 50,41 1.994,24 38,76

239,90 258,98 256,20 252,39 160,03 859,58 1.936,84 140,74 270,04 4,76 139,63 3,50

DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO

1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

10-03-2015 15-06-2015 11-08-2015 15-08-2015 09-09-2015 22-09-2015 22-09-2015 07-10-2015 07-10-2015 14-10-2015 14-10-2015 28-10-2015

10-03-2016 15-06-2016 11-08-2016 15-08-2016 09-09-2016 22-09-2016 22-09-2016 07-10-2016 07-10-2016 14-10-2016 14-10-2016 28-10-2016

TOTAL

34.626.870

BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG

1.885.675

VENTA COBERTURA INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN

CEOC CEOC CEOC

207 207 208

2 3 2

JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE

US US US

AAA AAA AAA

SX5E VI SX5E VI SX5E VII

1.401,63 1.401,63 1.454,30

DO DO DO

3.210,53 3.959,65 3.094,26

163,15 76,75 174,20

DO DO DO

1 1 1

10-03-2015 10-03-2015 15-06-2015

10-03-2016 10-03-2016 15-06-2016

3.252.429 3.252.429 3.374.648

2.320.462 2.320.462 2.320.462

(80.585) (1.340) (125.282)

BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG

INVERSIÓN

CEOC

208

3

JP MORGAN CHASE

US

AAA

SX5E VII

1.454,30

DO

3.816,26

84,78

DO

1

15-06-2015

15-06-2016

3.374.648

2.320.462

(14.821)

INVERSIÓN

PEOC

209

2

JP MORGAN CHASE

US

AAA

SX5E VIII

1.386,85

DO

3.244,75

166,13

DO

1

11-08-2015

11-08-2016

3.218.133

2.320.462

(216.572)

BLOOMBERG

INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN

CEOC PEOC CEOC

209 210 210

3 2 3

JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE

US US US

AAA AAA AAA

SX5E VIII SX5E IX SX5E IX

1.386,85 1.422,01 1.422,01

DO DO DO

3.965,81 3.164,54 3.902,93

90,07 168,86 83,53

DO DO DO

1 1 1

11-08-2015 15-08-2015 15-08-2015

11-08-2016 15-08-2016 15-08-2016

3.218.133 3.299.720 3.299.720

2.320.462 2.320.462 2.320.462

(14.198) (181.946) (18.357)

BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG

INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN INVERSIÓN

PEOC CEOC PEOC CEOC PEOC CEOC PEOC CEOC PEOC CEOC PEOC CEOC PEOC CEOC PEOC CEOC

211 211 212 212 213 213 214 214 215 215 216 216 217 217 218 218

2 3 2 3 2 3 2 3 2 3 2 3 2 3 2 3

JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE JP MORGAN CHASE

US US US US US US US US US US US US US US US US

AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA AAA

SPXXVI SPXXVI IBEX3 IBEX3 FTSEMIB1 FTSEMIB1 SPX XVII SPX XVII SX5E X SX5E X DXJ UP II DXJ UP II SPX XVIII SPX XVIII FXI IV FXI IV

2.574,61 2.574,61 314,12 314,12 142,64 142,64 1.503,13 1.503,13 929,83 929,83 99.186,67 99.186,67 2.507,22 2.507,22 77.399,38 77.399,38

DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO

1.747,84 2.123,62 8.595,18 10.949,30 18.928,62 24.028,83 1.796,25 2.175,45 2.903,76 3.613,57 45,37 56,46 1.794,82 2.173,72 34,88 46,51

104,12 55,91 556,95 302,63 1.296,70 640,14 92,49 48,25 185,81 84,23 2,98 1,79 93,02 46,60 2,78 0,73

DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO DO

1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

09-09-2015 09-09-2015 22-09-2015 22-09-2015 22-09-2015 22-09-2015 07-10-2015 07-10-2015 07-10-2015 07-10-2015 14-10-2015 14-10-2015 14-10-2015 14-10-2015 28-10-2015 28-10-2015

09-09-2016 09-09-2016 22-09-2016 22-09-2016 22-09-2016 22-09-2016 07-10-2016 07-10-2016 07-10-2016 07-10-2016 14-10-2016 14-10-2016 14-10-2016 14-10-2016 28-10-2016 28-10-2016

3.737.108 3.737.108 2.129.077 2.129.077 2.169.621 2.169.621 2.181.829 2.181.829 2.157.635 2.157.635 3.527.574 3.527.574 3.639.290 3.639.290 1.939.783 1.939.783

1.451.524 1.451.524 6.777.909 6.777.909 15.210.470 15.210.470 1.451.524 1.451.524 2.320.462 2.320.462 35.565 35.565 1.451.524 1.451.524 25.062 25.062

(84.368) (112.879) (101.335) (35.430) (86.220) (41.322) (66.687) (49.206) (64.473) (39.489) (139.387) (72.183) (112.139) (85.103) (176.010) (7.593)

BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG

TOTAL

69.253.694

(1.926.925)

8.2.6. Contratos de Forwards CONTRAPARTES DE LA OPERACIÓN OBJETIVO FOLIO ÍTEM TIPO DE DEL OPERACIÓN OPERACIÓN OPERACIÓN CONTRATO (1) (2)

NOMBRE (3)

NACIONALIDAD (4)

BANCO SECURITY J.P. MORGAN CORPBANCA DEUTSCHE BANK CHILE

CL CL CL CL

CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN

CLASIFICACIÓN ACTIVO DE RIESGO OBJETO (6) (5)

NOMINALES (7)

INFORMACIÓN DE VALORIZACIÓN VALOR DE PRECIO VALOR FECHA MERCADO DEL PRECIO SPOT FORWARD RAZONABLE FECHA DE TASA DE VENCIMIENTO ACTIVO DEL CONTRATO ORIGEN DE LA PRECIO A LA FECHA COTIZADO EN MONEDA DESCUENTOS LA OBJETO A LA FORWARD DEL MERCADO A LA FORWARD A LA INFORMACIÓN DE (8) DE FLUJOS OPERACIÓN FECHA DE CONTRATO FECHA DE FECHA DE (17) (9) INFORMACIÓN (15) (10) (11) INFORMACIÓN INFORMACIÓN (13) INFORMACIÓN M$ (12) (16) (14)

COMPRA COBERTURA COBERTURA COBERTURA COBERTURA

302.344 305.323 305.402 305.450

1 1 1 1

AAAAA AA AA+

USD USD USD USD

TOTAL

2.385.620 5.000.000 5.000.000 5.000.000

UF CLP CLP CLP

0,0218 709,4700 715,0200 703,9500

13-06-2013 10-11-2015 24-11-2015 03-12-2015

15-12-2016 14-01-2016 11-02-2016 22-01-2016

17.385.620

1.694.172 3.550.800 3.550.800 3.550.800

710,1600 710,1600 710,1600 710,1600

0,0270 710,750 713,120 711,160

3,8722 3,5175 3,5553 3,5283

12.346.572

357.091 6.391 (9.457) 35.972

BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG

389.997

VENTA COBERTURA COBERTURA COBERTURA COBERTURA COBERTURA COBERTURA COBERTURA COBERTURA COBERTURA COBERTURA COBERTURA COBERTURA COBERTURA COBERTURA

302.252 302.662 304.736 305.070 305.102 305.118 305.163 305.174 305.175 305.201 305.202 305.208 305.276 305.400 TOTAL

1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

DEUTSCHE BANK CHILE DEUTSCHE BANK CHILE BANCO SANTANDER BANCO BCI BANCO BCI DEUTSCHE BANK CHILE BANCO BCI BANCO BCI BANCO BCI BANCO BBVA CHILE BANCO BBVA CHILE BANCO BBVA CHILE BANCO BCI BANCO BBVA CHILE

CL CL CL CL CL CL CL CL CL CL CL CL CL CL

AA+ AA+ AAA AA+ AA+ AA+ AA+ AA+ AA+ AA AA AA AA+ AA

USD USD USD USD USD USD USD USD USD USD USD USD USD USD

237.899 2.713.642 3.500.000 3.800.000 2.500.000 1.582.350 7.000.000 2.000.000 3.800.000 1.500.000 6.600.000 6.000.000 7.300.000 5.150.000 53.683.891

UF UF USD USD USD USD USD USD USD USD USD USD USD USD

0,0216 0,0215 653,8000 696,7300 708,7700 709,1000 717,0200 716,5300 707,3300 687,0900 690,8000 681,0700 690,0300 723,9800

05-04-2012 05-04-2012 15-07-2015 16-09-2015 23-09-2015 25-09-2015 29-09-2015 30-09-2015 02-10-2015 07-10-2015 09-10-2015 13-10-2015 21-10-2015 30-11-2015

15-06-2016 15-12-2016 11-01-2016 19-02-2016 24-03-2016 28-03-2016 31-03-2016 01-04-2016 05-04-2016 08-01-2016 11-03-2016 14-01-2016 22-01-2016 29-04-2016

168.946 1.927.120 2.485.560 2.698.608 1.775.400 1.123.722 4.971.120 1.420.320 2.698.608 1.065.240 4.687.056 4.260.960 5.184.168 3.657.324 38.124.152

710,1600 710,1600 710,1600 710,1600 710,1600 710,1600 710,1600 710,1600 710,1600 710,1600 710,1600 710,1600 710,1600 710,1600

0,0270 0,0270 710,616 713,763 716,41 716,71 716,935 717,01 717,31 710,482 715,435 710,75 711,16 719,146

3,7227 3,8722 3,5135 3,5661 3,6119 3,6173 3,6213 3,6227 3,6280 3,5094 3,5944 3,5175 3,5283 3,6600

(37.334) (427.122) (198.643) (64.408) (18.940) (11.936) 589 (951) (37.560) (35.061) (161.446) (177.836) (153.917) 24.591 (1.299.974)

BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG BLOOMBERG

8.2.7. Contratos de Futuros CONTRAPARTES DE LA OPERACIÓN FOLIO OBJETIVO TIPO DE DEL OPERACIÓN OPERACIÓN CONTRATO (1)

ÍTEM OPERACIÓN (2)

ACTIVO NOMBRE NACIONALIDAD CLASIFICACIÓN OBJETO (3) (4) DE RIESGO (5) (6)

CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN

INFORMACIÓN DE VALORIZACIÓN PRECIO VALOR DE PRECIO FECHA DE FUTURO MERCADO DEL PRECIO SPOT FUTURO DE NUMERO DE FECHA DE LA VENCIMIENTO COTIZADO EN ORIGEN DE LA NOMINALES MONEDA ACTIVO OBJETO A A LA FECHA DE MERCADO A LA CONTRATOS OPERACIÓN DEL INFORMACIÓN MERCADO A LA (8) LA FECHA DE INFORMACIÓN FECHA DE (7) (9) (10) CONTRATO (16) FECHA DE (13) INFORMACIÓN M$ INFORMACIÓN (11) INFORMACIÓN (12) (15) (14)

COMPRA NO APLICA

TOTAL

0,00

0,00

0

TOTAL

0,00

0,00

0

VENTA

8.2.8.

Contratos de Swaps CONTRAPARTES DE LA OPERACIÓN

OBJETIVO DEL CONTRATO

FOLIO ÍTEM OPERAC OPERAC IÓN (2) IÓN (1)

NOMBRE (3)

NACIONALIDAD (4)

CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN

NOMINALE CLASIFICACIÓN S DE RIESGO (5) POSICION LARGA (6)

NOMINALES POSICION CORTA (7)

MONED MONEDA A TIPO POSICION POSICIO CAMBIO LARGA N CONTRATO (8) CORTA (10) (9)

TASA POSICION LARGA (11)

INFORMACIÓN DE VALORIZACIÓN

TASA POSICION CORTA (12)

VALOR DE FECHA MERCADO DEL FECHA DE VENCIMIENTO ACTIVO LA DEL OBJETO A LA OPERACIÓN CONTRATO FECHA DE (13) (14) INFORMACIÓN M$ (15)

TIPO DE TASA DE CAMBIO MERCADO DE POSICION MERCA LARGA (17) DO (16)

TASA DE MERCADO POSICION CORTA (18)

VALOR PRESENTE POSICIÓN LARGA (M$) (19)

VALOR PRESENTE POSICION CORTA (M$) (20)

COBERTURA

302625

1

DEUTSCHE BANK AG Inglaterra

BBB+

67.146,83

3.000.000

UF

PROM

0,022382 FIJA 5.42 %

FIJA 6.35 %

16-11-2010

02-07-2021

2.130.480

710,16

5,83

6,48

1.664.711

2.106.590

COBERTURA 1512

302457

1

BANCO DE CHILE

Chile

AAA

32.657,08

1.500.000

UF

PROM

0,021771 FIJA 4.5 %

FIJA 5.5 %

16-09-2011

23-10-2020

1.065.240

710,16

4,50

5,50

845.629

1.079.212

VALOR RAZONABLE DEL ORIGEN DE CONTRATO LA SWAP A LA INFORMACIÓN FECHA DE (22) INFORMACION (M$) (21) (441.878) Bloomberg

(233.583) Bloomberg

COBERTURA 1512

302456

1

BANCO DE CHILE

Chile

AAA

33.425,72

1.500.000

UF

PROM

0,022284 FIJA 5.95 %

FIJA 6.625%

20-09-2011

25-09-2019

1.065.240

710,16

5,95

6,63

872.420

1.087.353

(214.933) Bloomberg

COBERTURA 1512

302454

1

BANCO SECURITY

Chile

AA-

33.216,37 1.500.000,00

UF

PROM

0,022144 FIJA 5.2 %

FIJA 4.75 %

16-09-2011

16-03-2016

1.065.240

710,16

5,20

4,75

864.268

1.080.013

(215.745) Bloomberg

COBERTURA 1512

302453

1

BANCO DE CHILE

Chile

AAA

33.343,89 1.500.000,00

UF

PROM

0,022229 FIJA 6.97 %

FIJA 7.25 %

20-09-2011

05-06-2018

1.065.240

710,16

6,97

7,25

860.876

1.073.508

(212.632) Bloomberg

COBERTURA 1512

302452

1

BANCO DE CHILE

Chile

AAA

34.125,79 1.500.000,00

UF

PROM

0,022751 FIJA 6.12 %

FIJA 6.75 %

21-09-2011

30-09-2019

1.065.240

710,16

6,12

6,75

890.535

1.086.926

(196.391) Bloomberg

COBERTURA 1512

302451

1

BANCO DE CHILE

Chile

AAA

36.239,75 1.500.000,00

UF

PROM

0,024160 FIJA 6.2 %

FIJA 7.25 %

05-10-2011

20-10-2017

1.065.240

710,16

6,20

7,25

941.354

1.082.365

(141.011) Bloomberg

COBERTURA 1512

302450

1

BANCO SECURITY

Chile

AA-

35.265,33 1.500.000,00

UF

PROM

0,023510 FIJA 4.95 %

FIJA 6.25 %

11-10-2011

16-12-2020

1.065.240

710,16

4,95

6,25

907.778

1.071.925

COBERTURA 1512

302449

1

BANCO SECURITY

Chile

AA-

34.572,94 1.500.000,00

UF

PROM

0,023049 FIJA 6.13 %

FIJA 7.25 %

12-12-2011

22-04-2020

1.065.240

710,16

6,13

7,25

899.223

1.084.557

(185.334) Bloomberg

COBERTURA 1512

302448

1

BANCO DE CHILE

Chile

AAA

34.909,68 1.500.000,00

UF

PROM

0,023273 FIJA 4.1 %

FIJA 4.25 %

14-12-2011

14-01-2016

1.065.240

710,16

4,10

4,25

911.639

1.086.141

(174.502) Bloomberg

COBERTURA 1512

302447

1

CORPBANCA

Chile

AA

32.425,22 1.500.000,00

UF

PROM

0,021617 FIJA 4.75 %

FIJA 5.65 %

10-04-2012

21-03-2022

1.065.240

710,16

4,75

5,65

844.502

1.086.334

(241.833) Bloomberg

Chile

AA-

35.532,06 1.702.000,00

UF

FIJA 5.125%

11-09-2012

4,52

5,13

COBERTURA 1512

302444

1

BANCO SECURITY

Chile

AA-

47.991,05 2.300.000,00

UF

PROM

0,020866 FIJA 4.75 %

FIJA 4.875%

06-12-2012

20-01-2023

1.633.368

710,16

4,75

4,88

1.259.930

1.673.566

(413.636) Bloomberg

COBERTURA 1512

302439

1

BANCO SECURITY

Chile

AA-

41.450,53 2.000.000,00

UF

PROM

0,020725 FIJA 5.48 %

FIJA 4.375%

13-05-2013

15-05-2017

1.420.320

710,16

5,48

4,38

1.070.690

1.429.045

(358.355) Bloomberg

Chile

AA-

COBERTURA 1512

302446

1

BANCO SECURITY

PROM

0,020877 FIJA 4.52 %

11-09-2022

1.208.692

710,16

(164.147) Bloomberg

925.542

1.231.519

(305.977) Bloomberg

COBERTURA 1512

302438

1

BANCO SECURITY

51.882,48 2.385.620,00

UF

PROM

0,021748 FIJA 7.05 %

FIJA 7.373%

13-06-2013

15-06-2022

1.694.172

710,16

7,05

7,37

1.249.307

1.587.561

(338.254) Bloomberg

COBERTURA 1512

302443

1

BANCO SANTANDER Chile

AAA

91.262,32 4.000.000,00

UF

PROM

0,022816 FIJA 5.66 %

FIJA 6.2 %

06-12-2013

21-12-2021

2.840.640

710,16

5,66

6,20

2.351.084

2.857.682

(506.598) Bloomberg

COBERTURA 1512

302434

1

CORPBANCA

Chile

AA

90.970,73 4.000.000,00

UF

PROM

0,022743 FIJA 3.68 %

FIJA 4.5 %

31-01-2014

08-02-2023

2.840.640

710,16

3,68

4,50

2.369.570

2.898.677

COBERTURA 1512

302425

1

BANCO DE CHILE

Chile

AAA

141.823,07 6.000.000,00

UF

PROM

0,023637 FIJA 9.54 %

FIJA 9.5 %

11-02-2014

15-09-2017

4.260.960

710,16

9,54

9,50

3.739.904

4.391.752

(651.848) Bloomberg

COBERTURA 1512

302433

1

BANCO DE CHILE

Chile

AAA

165.460,25 7.000.000,00

UF

PROM

0,023637 FIJA 7.88 %

FIJA 7.846%

11-02-2014

02-10-2017

4.971.120

710,16

7,88

7,85

4.331.508

5.077.192

(745.684) Bloomberg

COBERTURA 1512

302807

1

BANCO DE CHILE

Chile

AAA

63.487,60 2.500.000,00

UF

PROM

0,025395 FIJA 5.52 %

FIJA 7.25 %

24-06-2010

23-10-2017

1.775.400

710,16

5,03

6,83

1.658.988

1.812.187

(153.199) Bloomberg

COBERTURA 1512

302795

1

BANCO DE CHILE

Chile

AAA

121.374,00 4.950.000,00

UF

PROM

0,024520 FIJA 3.46 %

FIJA 2.66 %

30-07-2010

15-05-2018

3.515.292

710,16

4,95

4,32

3.026.027

3.424.968

(398.942) Bloomberg

COBERTURA 1512

302284

1

DEUTSCHE BANK CHI Chile

AA+

67.167,22 2.800.000,00

UF

PROM

0,023988 FIJA 6.31 %

FIJA 7.875%

13-08-2010

31-10-2019

1.988.448

710,16

6,68

8,39

1.719.017

1.984.347

(265.330) Bloomberg

Chile

AA+

21.881,10

1.000.000

UF

PROM

0,021881 FIJA 4.1 %

FIJA 2.66 %

22-12-2010

15-05-2018

710.160

710,16

4,21

2,96

562.885

712.044

UF

PROM

0,022959 FIJA 4.61 %

FIJA 5.75 %

25-01-2011

22-01-2021

3.195.720

710,16

4,66

5,84

2.700.530

3.274.253

(573.723) Bloomberg

FIJA 5.75 %

26-01-2011

09-10-2020

3.550.800

710,16

4,95

6,07

2.935.619

3.561.733

(626.114) Bloomberg

FIJA 9.5 %

11-03-2011

23-04-2019

2.130.480

710,16

8,79

10,41

1.717.961

2.129.395

(411.435) Bloomberg

COBERTURA 1512

302582

1

BANCO BCI

COBERTURA 1512

302630

1

BANCO SANTANDER Chile

AAA

103.316,51

4.500.000

BBB+

114.210,27

5.000.000

UF

PROM

0,022842 FIJA 4.71 %

67.029,00

3.000.000

UF

PROM

0,022343 FIJA 8.08 %

COBERTURA 1512

302633

1

DEUTSCHE BANK AG Inglaterra

COBERTURA 1512

302636

1

BANCO BCI

Chile

AA+

(529.107) Bloomberg

(149.159) Bloomberg

CREDIT SUISSE

Inglaterra

A

109.506,53

5.000.000

FIJA 4.75 %

20-04-2011

18-03-2016

3.550.800

710,16

4,23

4,90

2.838.028

3.598.152

(760.124) Bloomberg

COBERTURA 1512

302796

1

BANCO BCI

Chile

AA+

22.128,75

1.000.000

UF

PROM

0,022129 FIJA 4.01 %

FIJA 2.66 %

31-03-2011

15-05-2018

710.160

710,16

5,23

3,95

555.597

697.078

(141.481) Bloomberg

COBERTURA 1512

302794

1

BANCO DE CHILE

Chile

AAA

28.425,03

1.300.000

UF

PROM

0,021865 FIJA 3.93 %

FIJA 2.66 %

06-04-2011

15-05-2018

923.208

710,16

5,19

4,01

712.933

905.417

(192.484) Bloomberg

COBERTURA 1512

302643

1

BANCO BCI

Chile

AA+

63.780,40

3.000.000

UF

PROM

0,021260 FIJA 4.805%

FIJA 4.875%

11-07-2011

10-07-2016

2.130.480

710,16

4,86

5,06

1.710.715

2.232.983

(522.268) Bloomberg

COBERTURA 1512

302650

1

BANCO BCI

Chile

AA+

107.689,04

5.000.000

UF

PROM

0,021538 FIJA 5.44 %

FIJA 5.25 %

11-08-2011

13-02-2016

3.550.800

710,16

5,32

5,12

2.834.088

3.644.665

(810.577) Bloomberg

COBERTURA 1512

302652

1

BANCO SANTANDER Chile

AAA

63.274,27

3.000.000

UF

PROM

0,021091 FIJA 5.48 %

FIJA 6.5 %

07-09-2011

10-03-2021

2.130.480

710,16

5,56

6,61

1.648.054

2.171.806

COBERTURA 1512

302735

1

CORPBANCA

Chile

AA

85.720,62

4.000.000

UF

PROM

0,021430 FIJA 5.06 %

FIJA 5

02-02-2012

17-01-2017

2.840.640

710,16

5,38

5,31

2.241.565

2.897.622

(656.057) Bloomberg

COBERTURA 1512

302738

1

CORPBANCA

Chile

AA

47.146,34

2.200.000

UF

PROM

0,021430 FIJA 5.29 %

FIJA 5.25 %

02-02-2012

03-02-2017

1.562.352

710,16

5,48

5,45

1.232.643

1.593.388

(360.745) Bloomberg

COBERTURA 1512

302746

1

DEUTSCHE BANK AG Inglaterra

BBB+

86.100,66

4.000.000

UF

PROM

0,021525 FIJA 4.82 %

FIJA 5.75 %

09-04-2012

03-03-2022

2.840.640

710,16

4,81

5,78

2.248.325

2.901.168

(652.843) Bloomberg

COBERTURA 1512

302748

AA+ AAA

COBERTURA 1512

302815

1

UF

PROM

0,021901 FIJA 4.11 %

%

(523.752) Bloomberg

BANCO BCI

Chile

77.381,20

3.600.000

UF

PROM

0,021495 FIJA 6.16 %

FIJA 6.95 %

10-05-2012

12-11-2021

2.556.576

710,16

5,55

6,34

2.066.002

2.667.040

(601.038) Bloomberg

COBERTURA 1512

302749

1

BANCO DE CHILE

Chile

110.485,71

5.000.000

UF

PROM

0,022097 FIJA 6.74 %

FIJA 6.421%

18-06-2012

22-06-2016

3.550.800

710,16

7,04

6,71

2.833.711

3.553.127

(719.416) Bloomberg

COBERTURA 1512

302750

1

DEUTSCHE BANK AG Inglaterra

BBB+

62.368,46

3.000.000

UF

PROM

0,020789 FIJA 6.18 %

FIJA 6.75 %

25-09-2012

02-10-2022

2.130.480

710,16

4,96

5,53

1.738.510

2.319.767

COBERTURA 1512

302754

1

BANCO SANTANDER Chile

AAA

63.040,27

3.000.000

UF

PROM

0,021013 FIJA 6.23 %

FIJA 6.5 %

09-10-2012

15-05-2022

2.130.480

710,16

5,91

6,20

1.662.823

2.191.888

(529.065) Bloomberg

COBERTURA 1512

302817

1

BANCO BCI

Chile

AA+

52.459,26

2.500.000

UF

PROM

0,020984 FIJA 8.18 %

FIJA 7.25 %

08-11-2012

20-01-2018

1.775.400

710,16

7,30

6,28

1.418.604

1.868.335

(449.732) Bloomberg

COBERTURA 1512

302757

1

DEUTSCHE BANK AG Inglaterra

BBB+

63.076,24

3.000.000

UF

PROM

0,021025 FIJA 7.31 %

FIJA 6.88 %

26-11-2012

17-06-2022

2.130.480

710,16

5,62

5,18

1.262.856

1.664.027

(401.171) Bloomberg

1

(581.257) Bloomberg

302758

1

BANCO SANTANDER Chile

AAA

209.450,84

10.000.000

UF

PROM

0,020945 FIJA 4.685%

FIJA 4.875%

30-11-2012

20-01-2023

7.101.600

710,16

4,86

5,06

5.441.107

7.204.324

(1.763.217) Bloomberg

COBERTURA 1512

302762

1

BANCO BCI

Chile

AA+

61.821,54

3.000.000

UF

PROM

0,020607 FIJA 5.04 %

FIJA 4.375%

13-03-2013

15-03-2018

2.130.480

710,16

5,20

4,52

1.604.694

2.153.583

(548.888) Bloomberg

COBERTURA 1512

302766

1

CORPBANCA

Chile

AA

69.810,21

3.383.000

UF

PROM

0,020636 FIJA 8.44 %

FIJA 7.375%

16-04-2013

27-04-2017

2.402.471

710,16

6,10

4,93

1.870.081

2.509.821

(639.740) Bloomberg

COBERTURA 1512

302767

1

CORPBANCA

Chile

AA

41.682,55

2.000.000

UF

PROM

0,020841 FIJA 8.44 %

FIJA 7.375%

19-04-2013

27-04-2017

1.420.320

710,16

6,08

4,91

1.116.847

1.484.168

(367.321) Bloomberg

COBERTURA 1512

302765

1

BANCO BCI

Chile

AA+

81.203,67

3.900.000

UF

PROM

0,020821 FIJA 5.3 %

FIJA 4.875%

23-04-2013

28-04-2020

2.769.624

710,16

5,36

4,93

2.100.659

2.792.945

COBERTURA 1512

302783

1

BANCO BCI

Chile

AA+

108.837,70

5.000.000

UF

PROM

0,021768 FIJA 4.7 %

FIJA 5.4 %

17-09-2013

17-04-2021

3.550.800

710,16

5,07

5,85

2.776.158

3.530.868

(754.710) Bloomberg

COBERTURA 1512

302782

1

BANCO BCI

Chile

AA+

108.808,56

5.000.000

UF

PROM

0,021762 FIJA 4.13 %

FIJA 5.125%

27-09-2013

13-09-2022

3.550.800

710,16

5,26

6,34

2.656.777

3.390.104

(733.328) Bloomberg

BANCO BCI

Chile

AA+

173.337,13

8.000.000

PROM

0,021667 FIJA 4.95 %

FIJA 5.875%

25-09-2013

21-01-2023

5.681.280

710,16

5,56

6,56

4.402.093

5.643.799

(1.241.706) Bloomberg (1.013.521) Bloomberg

COBERTURA 1512

COBERTURA 1512

302780

1

UF

0,021325 FIJA 5.11 %

FIJA 5.875%

COBERTURA 1512

302779

1

CORPBANCA

Chile

AA

127.950,99

6.000.000

UF

PROM

3.357.163

4.370.685

COBERTURA 1512

302773

1

BANCO BCI

Chile

AA+

111.765,55

5.000.000

UF

PROM

0,022353 FIJA 6.11 %

FIJA 6

13-11-2013

15-12-2020

3.550.800

710,16

6,25

6,14

2.871.756

3.559.386

(687.629) Bloomberg

COBERTURA 1512

302770

1

BANCO SANTANDER Chile

AAA

67.367,14

3.000.000

UF

PROM

0,022456 FIJA 4.67 %

FIJA 5.5 %

13-11-2013

03-11-2022

2.130.480

710,16

5,43

6,32

1.671.245

2.063.949

(392.704) Bloomberg

AA+

113.317,15

5.000.000

UF

PROM

0,022663 FIJA 5.02 %

FIJA 5.75 %

15-01-2014

26-09-2023

3.550.800

710,16

5,13

5,92

2.932.657

3.585.634

(652.977) Bloomberg

%

17-10-2013

11-07-2022

4.260.960

710,16

5,18

5,99

(692.286) Bloomberg

COBERTURA 1512

302768

1

BANCO BCI

Chile

COBERTURA 1512

302769

1

BANCO BCI

Chile

AA+

114.124,17

5.000.000

UF

COBERTURA 1512

303297

1

BANCO SANTANDER Chile

AAA

98.348,97

4.000.000

UF

PROM

0,024580 FIJA 4.21 %

FIJA 5

COBERTURA 1512

303570

1

BANCO BBVA CHILE Chile

AA

97.793,17

4.000.000

UF

PROM

0,024440 FIJA 4.64 %

FIJA 5.5 %

COBERTURA 1512

303673

1

BANCO BBVA CHILE Chile

2.000.000

UF

PROM

COBERTURA 1512

303675

1

BANCO BBVA CHILE Chile

AA

99.305,24

4.000.000

UF

PROM

0,248200 FIJA 4.08 %

FIJA 4.75 %

09-12-2014

15-09-2024

2.840.640

710,16

4,03

4,74

2.590.702

2.893.098

(302.396) Bloomberg

AA

61.706,08

2.454.400

UF

PROM

0,025140 FIJA 7.15 %

FIJA 7.373%

15-12-2014

15-06-2022

1.743.017

710,16

4,23

4,44

1.557.276

1.716.660

(159.384) Bloomberg

288.164,26

11.500.000

UF

PROM

0,025050 FIJA 4.41 %

FIJA 4.875%

05-01-2015

4,23

4,71

7.547.794

8.346.774

(798.980) Bloomberg

75.202,45

3.000.000

UF

PROM

0,025060 FIJA 7.76 %

FIJA 7.875%

12-01-2015

28-10-2019

2.130.480

710,16

5,45

5,57

2.109.574

2.331.982

(222.408) Bloomberg

109.591,11

4.500.000

UF

PROM

0,024350 FIJA 3.85 %

FIJA 4.56 %

12-05-2015

30-04-2025

3.195.720

710,16

4,04

4,78

2.793.329

3.181.100

(387.771) Bloomberg

AA

COBERTURA 1512

303828

1

BANCO BBVA CHILE Chile

COBERTURA 1512

303869

1

CORPBANCA

Chile

AA

COBERTURA 1512

303908

1

BANCO DE CHILE

Chile

AAA

COBERTURA 1512

304486

1

BANCO BBVA CHILE Chile

FIJA 4.75 %

26-10-2023

3.550.800

710,16

4,97

5,91

2.938.511

3.569.636

(631.125) Bloomberg

08-10-2014

16-03-2023

2.840.640

710,16

4,71

5,54

2.483.001

2.803.212

(320.211) Bloomberg

15-01-2025

2.840.640

710,16

4,86

5,75

2.528.514

2.876.859

(348.345) Bloomberg

10-12-2014

15-09-2024

30-10-2024

1.420.320

8.166.840

710,16

3,98

4,74

1.446.549

(143.607) Bloomberg

2.000.000

UF

12-05-2015

30-04-2025

710,16

4,04

1.241.389

1.414.492

BANCO SANTANDER Chile

AAA

72.768,62

3.000.000

UF

PROM

0,024250 FIJA 5.45 %

FIJA 5.875%

13-05-2015

09-07-2022

2.130.480

710,16

4,86

5,31

1.980.127

2.263.563

(283.436) Bloomberg

BANCO BBVA CHILE Chile

AA

72.321,37

3.000.000

UF

PROM

0,024100 FIJA 3.86 %

FIJA 4.56 %

13-05-2015

30-04-2025

2.130.480

710,16

4,03

4,75

1.846.861

2.124.789

(277.928) Bloomberg

COBERTURA 1512

304422

1

BANCO BBVA CHILE Chile

AA

48.214,25

2.000.000

UF

PROM

0,024100 FIJA 3.84 %

FIJA 4.56 %

13-05-2015

30-04-2025

1.420.320

710,16

4,01

4,76

1.230.612

1.415.844

(185.233) Bloomberg

COBERTURA 1512

304487

1

BANCO DE CHILE

Chile

AAA

120.560,25

5.000.000

UF

PROM

0,024110 FIJA 4.51 %

FIJA 5.15 %

18-05-2015

12-02-2025

3.550.800

710,16

4,40

5,07

3.177.838

3.655.058

(477.220) Bloomberg

COBERTURA 1512

304513

1

BANCO SANTANDER Chile

AAA

120.560,25

5.000.000

UF

PROM

0,024110 FIJA 4.53 %

FIJA 5.15 %

18-05-2015

12-02-2025

3.550.800

710,16

4,39

5,04

3.185.368

3.663.613

(478.245) Bloomberg

COBERTURA 1512

304496

1

BANCO BBVA CHILE Chile

AA

96.142,27

4.000.000

UF

PROM

0,024030 FIJA 4.52 %

FIJA 5.15 %

18-05-2015

12-02-2025

2.840.640

710,16

4,44

5,10

2.530.074

2.919.240

(389.166) Bloomberg

COBERTURA 1512

304497

1

BANCO BBVA CHILE Chile

AA

48.534,64

2.000.000

UF

PROM

0,024260 FIJA 4.46 %

FIJA 5.15 %

20-05-2015

12-02-2025

1.420.320

710,16

4,35

5,07

1.279.286

1.462.023

(182.738) Bloomberg

COBERTURA 1512

304614

1

BANCO BBVA CHILE Chile

AA

206.019,07

8.160.000

UF

PROM

0,025240 FIJA 4.12 %

FIJA 4.875%

12-06-2015

25-05-2029

5.794.906

710,16

4,23

5,01

5.278.294

5.795.304

(517.009) Bloomberg

COBERTURA 1512

304615

1

BANCO BBVA CHILE Chile

AA

75.854,61

3.000.000

UF

PROM

0,025280 FIJA 4.13 %

FIJA 4.875%

15-06-2015

25-05-2029

2.130.480

710,16

4,23

5,00

1.944.475

2.131.644

(187.169) Bloomberg

COBERTURA 1512

304616

1

BANCO SANTANDER Chile

AAA

76.618,48

3.000.000

UF

PROM

0,025530 FIJA 4.28 %

FIJA 4.875%

17-06-2015

30-10-2024

2.130.480

710,16

4,26

4,88

1.985.136

2.154.376

(169.240) Bloomberg

COBERTURA 1512

305162

1

J.P. MORGAN

Chile

AAA

138.708,08

5.000.000

UF

PROM

0,027740 FIJA 3.37 %

FIJA 4.5 %

29-09-2015

16-09-2025

3.550.800

710,16

4,00

5,19

3.420.796

3.426.727

COBERTURA 1512

304855

1

DEUTSCHE BANK CHI Chile

AA+

87.310,16

3.000.000

UF

PROM

0,029010 FIJA 5.22 %

FIJA 7.375%

04-10-2006

15-09-2036

2.130.480

710,16

5,22

7,38

2.289.381

2.204.660

84.721 Bloomberg

COBERTURA 1512

305321

1

J.P. MORGAN

Chile

AAA

137.973,00

5.000.000

UF

PROM

0,025530 FIJA 3.61 %

FIJA 4.5 %

10-11-2015

16-09-2025

3.550.800

710,16

4,03

4,98

3.463.793

3.482.473

(18.679) Bloomberg

COBERTURA 1512

305447

1

CORPBANCA

Chile

AA

480.461,48

20.000.000

UF

PROM

0,027740 FIJA 4.01 %

FIJA 3.25 %

24-11-2015

28-06-2019

14.203.200

710,16

4,92

4,26

12.058.571

14.074.482

(2.015.911) Bloomberg

COBERTURA 1512

305396

1

CORPBANCA

Chile

AA

138.576,23

5.000.000

UF

PROM

0,029010 FIJA 3.83 %

FIJA 4.5 %

24-11-2015

25-04-2022

3.550.800

710,16

4,33

5,04

3.486.499

3.488.369

(1.870) Bloomberg

INVERSION

302285

1

DEUTSCHE BANK CHI Chile

AA+

121.163,28

5.000.000

UF

PROM

0,024233 FIJA 7.07 %

FIJA 8.75 %

06-08-2010

08-11-2019

3.550.800

710,16

7,46

9,30

3.808.507

4.557.678

(749.171) Bloomberg

INVERSION

302761

1

DEUTSCHE BANK AG Inglaterra

BBB+

105.043,26

5.000.000

UF

PROM

0,021009 FIJA 4.97 %

FIJA 5.125%

30-11-2012

08-12-2022

3.550.800

710,16

5,03

5,19

3.294.950

4.199.659

(904.709) Bloomberg

304857

1

DEUTSCHE BANK CHI Chile

AA+

58.206,78

2.000.000

UF

PROM

0,029010 FIJA 5.22 %

FIJA 7.375%

04-10-2006

15-09-2036

302336

1

CREDIT SUISSE

A

61.772,61 2.730.000,00

UF

PROM

0,022627 FIJA 8.51 %

FIJA 9.75 %

07-10-2010

16-08-2019

TOTAL

Inglaterra

4,77

1.302.942

1

INVERSION

1.420.320

710,16

1

INVERSION

FIJA 4.56 %

10-12-2013

26-11-2014

304423

PROM

0,024340 FIJA 3.85 %

%

304420

1

48.682,98

0,024970 FIJA 4.03 %

FIJA 5.75 %

COBERTURA 1512

304493

AAA

0,022825 FIJA 4.85 %

COBERTURA 1512

COBERTURA 1512

BANCO SANTANDER Chile

AA

49.944,98

PROM

1.420.320

710,16

5,32

7,38

1.938.737

710,16

8,76

10,23

221.829.143

2.420.520 2.039.799

189.741.107

(173.103) Bloomberg

(5.931) Bloomberg

2.455.347

(34.827) Bloomberg

2.580.202

(540.403) Bloomberg

226.801.987 (37.060.881)

8.2.9. Contratos de Cobertura de Riesgo de Crédito (CDS) CONTRAPARTES DE LA OPERACIÓN OBJETIVO DEL CONTRATO

TIPO DE OPERACIÓN

CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN

FECHA DE FOLIO ÍTEM MONTO MONEDA FECHA DE ACTIVO PRECIO PERIODICIDAD VENCIMIENTO NOMINALES MONEDA OPERACIÓN OPERACIÓN NOMBRE NACIONALIDAD CLASIFICACIÓN DE DE LA OBJETO DE PAGO DE DEL EJERCICIO (7) (8) (1) (2) (3) (4) DE RIESGO (5) PRIMA PRIMA OPERACIÓN (6) LA PRIMA (11) CONTRATO (9) (10) (13) (12) (14)

INFORMACIÓN DE VALORIZACIÓN VALOR VALOR DE LA PRECIO RAZONABLE COBERTURA DEL ACTIVO SPOT DEL ORIGEN DE LA A LA FECHA ACTIVO INFORMACIÓN OBJETO A LA DE FECHA DE SUBYACEN (18) INFORMACIÓN INFORMACIÓN TE (16) (17) M$ (15)

NO APLICA

TOTAL

0,00

0,00

0

0

Nota 9. ACTIVOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO 9.1. Inversiones a Costo Amortizado Costo Amortizado Bruto Inversiones en renta fija nacional a costo amortizado Instrumentos del estado Instrumentos emitidos por el sistema financiero Instrumento de deuda o crédito Instrumentos de empresas nacionales transados en el extranjero Mutuos hipotecarios Créditos sindicados Otros

Tasa efectiva promedio

Costo Amortizado Valor razonable Neto

Deterioro

1.393.332.314 82.767.315 437.148.185 598.823.172

2.234.226 1.425.354

1.391.098.088 82.767.315 437.148.185 597.397.818

1.355.968.011 95.205.682 371.067.748 649.496.713

80.676.629

-

80.676.629

76.759.677

175.305.730 18.611.283 -

808.872 -

174.496.858 18.611.283 -

144.826.908 18.611.283 -

Inversiones en renta fija extranjera a costo amortizado

148.244.229

7.128.818

141.115.411

129.035.409

Títulos emitidos por Estados y Bancos centrales extranjeros

-

-

-

-

57.807.609 90.436.620 1.541.576.543

900.879 6.227.939 9.363.044

56.906.730 84.208.681 1.532.213.499

56.414.749 72.620.660 1.485.003.420

Títulos emitidos por bancos y financieras extranjeras Títulos emitidos por empresas extranjeras Otras Derivados Otros activos financieros a costo amortizado Total Activos financieros a costo amortizado

4,74% 5,25% 4,75% 5,37% 4,93% 4,03%

6,21% 6,25%

El Área de Riesgos Financieros en coordinación con las Gerencias de Inversiones, analiza los cambios en las clasificaciones de riesgo, la evolución del precio de mercado, las desviaciones de éstos respecto de su valor par y de su precio de compra, la evolución del spread de riesgo, los instrumentos que presenten vencimientos impagos, y otros que a juicio de los integrantes del Comité requieran de un análisis más detallado. En este contexto, Riesgo Financiero monitorea constantemente estos indicadores de modo de levantar oportunamente una alerta que de cuenta de una probable pérdida de valor. Cuando una alerta es levantada se reúne la información adicional disponible que permita confirmar y explicar la pérdida de valor del activo. Los activos levantados de esta forma serán presentados en el Comité mensual de Inversiones y Riesgos Financieros, el que cuenta con la participación de Directores y con la delegación del Directorio para gestionar los riesgos financieros. Este Comité evaluará si los antecedentes presentados constituyen evidencia objetiva de la pérdida de valor del activo de modo que ameriten la constitución de una provisión por deterioro. En caso que el Comité apruebe una provisión, este determinará el monto, debiendo dejar claramente establecido los criterios utilizados para su determinación. Asimismo, en caso de desestimar la constitución de una provisión también deberá quedar en acta los fundamentos detrás de tal decisión. EVOLUCIÓN DE DETERIORO Saldo Inicial deterioro inversiones a costo amortizado

3.645.466

Aumento (disminución) de la provisión por deterioro Castigo de inversiones Variación por efecto de tipo de cambio

5.717.578 -

Otro deterioro Total Deterioro inversiones a costo amortizado

9.363.044

9.2. Operaciones de Compromisos efectuados sobre Instrumentos Financieros CONTRAPARTES DE LA OPERACIÓN FOLIO ÍTEM TIPO DE OPERACIÓN OPERACIÓN OPERACIÓN (1) (2)

NOMBRE (3)

CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN

NACIONALIDAD ACTIVO OBJETO (4) (5)

SERIE NOMINALES VALOR ACTIVO (7) INICIAL (8) OBJETO (6)

VALOR PACTADO (9)

MONEDA (10)

FECHA DE TASA DE FECHA DE LA VENCIMIENTO INTERÉS OPERACIÓN DEL PACTO (11) (12) CONTRATO

INFORMACIÓN DE VALORIZACIÓN INTERÉS VALOR DE MERCADO VALOR DEL PACTO DEVENGADO DEL ACTIVO OBJETO A A LA FECHA DE DEL PACTO LA FECHA DE CIERRE (16) (14) INFORMACIÓN M$ (15)

PACTO DE COMPRA TOTAL

PACTO DE COMPRA CON RETROVENTA

0

0

2.612.721 845.293 1.284.337 2.229.872 9.763 306.195 3.682.641 976.662 9.231

2.628.621 847.032 1.291.496 2.224.590 9.800 305.831 3.690.335 1.002.852 9.236

TOTAL

11.956.715

12.009.793

TOTAL

0

0

TOTAL

0

0

305513 305513 305513 305513 305513 305522 305522 305522 305522

1 2 3 4 5 1 2 3 4

CONSORCIO CORREDORES DE BOLSA S.A. CONSORCIO CORREDORES DE BOLSA S.A. CONSORCIO CORREDORES DE BOLSA S.A. CONSORCIO CORREDORES DE BOLSA S.A. CONSORCIO CORREDORES DE BOLSA S.A. CONSORCIO CORREDORES DE BOLSA S.A. CONSORCIO CORREDORES DE BOLSA S.A. CONSORCIO CORREDORES DE BOLSA S.A. CONSORCIO CORREDORES DE BOLSA S.A.

CHILENO CHILENO CHILENO CHILENO CHILENO CHILENO CHILENO CHILENO CHILENO

BBNS-U0414 BCORAE0710 BFALA-F BSECK31112 FUCNO-140316 BASOL-C1 BFALA-F BITA-N0612 FUCNO-180116

U AE F K C1 F N

100.000 32.500 49.000 83.000 384 29.000 140.500 38.000 361

2.628.043 846.846 1.291.212 2.224.101 9.798 305.797 3.689.929 1.002.742 9.234

2.630.066 847.498 1.292.207 2.225.813 9.806 306.033 3.692.771 1.003.514 9.242

UF UF UF UF UF UF UF UF UF

0,33 0,33 0,33 0,33 0,33 0,33 0,33 0,33 0,33

29-12-2015 29-12-2015 29-12-2015 29-12-2015 29-12-2015 30-12-2015 30-12-2015 30-12-2015 30-12-2015

05-01-2016 05-01-2016 05-01-2016 05-01-2016 05-01-2016 06-01-2016 06-01-2016 06-01-2016 06-01-2016

0 0 0 0 0 0 0 0 0

PACTO DE VENTA

PACTO DE VENTA

Nota 10. PRESTAMOS

Costo Amortizado Avance Tenedores de pólizas Préstamos otorgados TOTAL PRÉSTAMOS

EVOLUCIÓN DE DETERIORO (1) Cuadro de evolución del deterioro. Saldo inicial al 01/01 Disminución y aumento de la provisión por deterioro Castigo de préstamos TOTAL DETERIORO

186.839

Deterioro

Costo amortizado neto

Valor razonable

-

186.839

186.839

9.613.352

427.155

9.186.197

9.186.197

9.800.191

427.155

9.373.036

9.373.036

Total 389.484 37.671 427.155

La provisión establecida para los Préstamos a Pensionados se cálcula en base a la NCG N°208 de la SVS.

Nota 11. INVERSIONES SEGUROS CON CUENTA UNICA DE INVERSION (CUI) INVERSIONES QUE RESPALDAN RESERVAS DEL VALOR DEL FONDO DE SEGUROS EN QUE LA COMPAÑÍA ASUME EL RIESGO DEL VALOR POLIZA ACTIVOS A VALOR RAZONABLE ACTIVOS A COSTO AMORTIZADO TOTAL INVERSIONES TOTAL TOTAL ACTIVOS ADMINISTRADA ACTIVOS A A COSTO COSTO POR LA VALOR Nivel 1 DETERIORO Nivel 2 Nivel 3 AMORTIZADO COMPAÑÍA RAZONABLE AMORTIZADO

INVERSIONES QUE RESPALDAN RESERVAS DEL VALOR DEL FONDO DE SEGUROS EN QUE LOS ASEGURADOS ASUMEN EL RIESGO DEL VALOR POLIZA TOTAL INVERSION ACTIVOS A VALOR RAZONABLE ACTIVOS A COSTO AMORTIZADO POR SEGUROS TOTAL CON CUENTA TOTAL INVERSIONES A TOTAL ACTIVOS ÚNICA DE ACTIVOS A CUENTA DEL A VALOR COSTO INVERSIÓN COSTO Nivel 2 Nivel 3 Nivel 1 DETERIORO ASEGURADO RAZONABLE AMORTIZADO AMORTIZADO

INVERSIONES NACIONALES

117.329.320

-

-

117.329.320

30.126.348

-

30.126.348

147.455.668

91.165.072

-

-

91.165.072

-

-

-

91.165.072

238.620.740

Renta Fija

115.812.996

-

-

115.812.996

30.126.348

-

30.126.348

145.939.344

6.430.524

-

-

6.430.524

-

-

-

6.430.524

152.369.868

Instrumentos del Estado

13.589.484

-

-

13.589.484

13.702

-

13.702

13.603.186

1.627.982

-

-

1.627.982

-

-

-

1.627.982

15.231.168

Instrumentos Emitidos por el Sistema Financiero Instrumento de Deuda o Crédito

21.635.019

-

-

21.635.019

9.436.270

-

9.436.270

31.071.289

2.134.454

-

-

2.134.454

-

-

-

2.134.454

33.205.743

80.588.493

-

-

80.588.493

20.676.376

-

20.676.376

101.264.869

2.668.088

-

-

2.668.088

-

-

-

2.668.088

103.932.957

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.516.324

84.734.548

-

-

84.734.548

-

-

-

84.734.548

86.250.872

160.398

160.398

160.398

160.398

Instrumentos de Empresas Nacionales Transados en el Extranjero Otros Renta Variable

1.516.324

-

-

1.516.324

-

-

-

-

Acciones de Sociedades Anónimas Abiertas

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Acciones de Sociedades Anónimas Cerradas Fondos de Inversión

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.346.025

-

-

1.346.025

-

-

-

1.346.025

-

-

-

-

-

-

-

-

1.346.025

170.299

170.299

-

-

-

-

-

170.299

-

-

-

-

-

Otros

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Otras Inversiones Nacionales

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.030.112

-

-

-

-

-

Fondos Mutuos

INVERSIONES EN EL EXTRANJERO

1.030.112

1.030.112

84.574.150

107.455.439

84.574.150

107.455.439

84.574.150

107.455.439

84.744.449 108.485.551

Renta Fija

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Títulos emitidos por Estados y Bancos Centrales Extranjeros

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Títulos emitidos por Bancos y Financieras Extranjeras

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Títulos emitidos por Empresas Extranjeras

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Otros

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.030.112

Renta Variable

1.030.112

1.030.112

107.455.439

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

107.455.439

107.455.439

108.485.551

Acciones de Sociedades Extranjeras

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Cuotas de Fondos de Inversión Extranjeros

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Cuotas de Fondos de Inversión Constituidos l de í Fondos Mutuos ti tá i tid Cuotas Extranjeros

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.030.112

19.777.253

-

-

19.777.253

-

-

-

19.777.253

20.807.365

87.678.186

-

-

87.678.186

-

-

-

87.678.186

87.678.186

-

-

-

1.030.112

1.030.112

-

Cuotas de Fondos Mutuos Constituidos en el País cuyos Activos están invertidos en valores extranjeros

-

-

-

-

-

-

-

-

Otros Otras Inversiones en el Extranjero

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

BANCO

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

INMOBILIARIAS

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

30.126.348

-

30.126.348

148.485.780

-

-

-

-

-

TOTAL

118.359.432

118.359.432

198.620.511

-

198.620.511

-

198.620.511

-

347.106.291

Nota 12. PARTICIPACIONES EN ENTIDADES DEL GRUPO 12.1. Participaciones en Empresas Subsidiarias (Filiales) RUT

Nombre de Sociedad

País de Destino

Naturaleza de la Inversión

Moneda de N° de % de Patrimonio Resultado Valor costo Control de Acciones Participación Sociedad Ejercicio M$ de la M$ Inversión Inversión

TOTAL

Deterioro de la Inversión

Valor Final de la Inversión (VP)

-

-

-

-

-

Nº de Patrimonio % de acciones participación Sociedad M$

Resultado Ejercicio M$

Valor costo de la Inversión M$

Deterioro de la Inversión M$

Valor Final de la Inversión (VP) M$ -

12.2. Participaciones en Empresas Asociadas (Coligadas) RUT

Nombre de Sociedad

Naturaleza de la Inversión

País de Destino

Moneda de Control de Inversión

TOTAL

12.3. Cambio en Inversiones en Empresas Relacionadas

-

COLIGADAS -

Adquisiciones

-

-

Ventas/Transferencias

-

-

Reconocimiento en resultado Dividendos recibidos

-

-

-

-

Deterioro

-

-

Diferencia de cambio

-

-

Otros

-

-

Saldo Final (=)

-

-

Concepto Saldo inicial

FILIALES

-

-

-

-

-

Nota 13. OTRAS NOTAS DE INVERSIONES FINANCIERAS 13.1. Movimiento de la Cartera de Inversiones Valor razonable Costo Amortizado Saldo inicial Adiciones Ventas Vencimientos Devengo de interés Prepagos Dividendos Sorteo reconocida en: Resultado Patrimonio Deterioro Diferencia de Tipo de cambio Utilidad o pérdida por unidad reajustable Reclasificación (1) Otros (2) Saldo final

384.731.945 3.221.379.327 (3.140.909.846) (22.354.137) (7.476.669) (1.556.812) (92.209)

1.344.373.072 1.136.092.850 (266.103.259) (748.855.170) 64.441.445 (37.115.636) (2.797.684)

3.406.777 15.498.773 3.561.174 456.188.323

244.658 (5.847.876) 32.404.720 45.639.716 1.562.476.836

(1) No se han realizado reclasificaciones de activos financieros por motivos de cambio de valorización. (2) No se abre Nota ya que no supera el 2% de la cuenta 13.2. Garantías INSTRUMENTOS EN GARANTIA POR MARGIN CALL DERIVADOS

Al 31 de Diciembre 2015 se constituyeron los siguientes instrumentos como prenda por garantias de Derivados

Contraparte BANCO BBVA BANCO BCI BANCO CHILE BANCO CHILE CORPBANCA BANCO SANTANDER DEUTSCHE LONDON DEUTSCHE LONDON DEUTSCHE LONDON JP MORGAN

Instrumento BTU BTU BTP BTU BTU BTU B-EXT BBFE BNEE BNEE

Nemotecnico BTU0300339 BTU0300339 BTP0600122 BTU0300339 BTU0300339 BTU0300339 USG2440JAE58 US46556MAB81 USP1342SAC00 USP2205JAH34

Nominales

Garantia Valor mercado M$

50.000 335.000 1.000.000.000 40.000 100.000 280.000 2.500.000 4.500.000 2.000.000 4.000.000

1.533.189 10.272.364 1.111.502 1.226.551 3.066.377 8.585.856 1.793.222 3.197.578 1.517.102 2.755.701

TOTAL

35.059.441

Estas garantías corresponden a las solicitadas por las contrapartes para cubrir y colateralizar el valor de mercado negativo de los derivados que la compañía tiene o podría tener en el futuro, según la línea de crédito estipulada en el contrato. Estas garantías no tienen condiciones de plazo y pueden ser reemplazadas por otros instrumentos aprobados por la contraparte. En caso de que se necesitaran mayores garantías por cambios del valor de mercado del derivado, éstas deberán ser entregadas a la contraparte en forma de nuevos instrumentos o efectivo. Cuando el valor de mercado del derivado deja de sobrepasar el Margin Call, estas garantías deben ser devueltas por la contraparte.

13.3. Instrumentos Financieros compuestos por Derivados Implícitos

Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía no mantiene instrumentos financieros compuestos por derivados implícitos 13.4. Tasa de Reinversión – TSA – N.C.G. N° 209 Tasa de Reinversión Aplicando 100% las tablas % '(2) 2,0371%

Suficiencia (Insificiencia) (UF)

Tasa de reinversión aplicando 100% las tablas

2.304.852,44

2,0371%

13.5. Información Cartera de Inversiones Detalle de Custodia de Inversiones (Columna No.3)

Monto al 31 de Diciembre 2015

Valor Razonable

Monto por Tipo de Instrumento (Seguros CUI)

Total Inversiones (1)+(2)

Inversiones % Inversiones Custodiables en Custodiables M$ (4)/(3)

Empresa de Depósito y Custodia de Valores Nombre % c/r Inv % c/r Total de la Monto Custodiabl Inv Empresa es Custodia

Tipo de Inversión (Títulos del No.1 y 2 del Art. No.21 del DFL 251)

Costo Amortizado

Instrumentos del Estado Instrumentos Sistema Bancario Bonos de Empresa Mutuos Hipotecarios Acciones S.A. Abiertas Acciones S.A. Cerradas Fondos de Inversión Fondos Mutuos

(1) 82.767.315 1.193.463.825 80.676.629 175.305.730 -

2.909.538 2.414.637 48.246.898 21.554.675

(1) 82.767.315 1.193.463.825 80.676.629 175.305.730 2.909.538 2.414.637 48.246.898 21.554.675

(2) 15.231.168 33.205.743 103.932.957 160.398 1.346.025 84.744.449

(3) 97.998.483 1.226.669.568 184.609.586 175.305.730 3.069.936 2.414.637 49.592.923 106.299.124

(4) 94.971.945 377.036.683 781.956.497 3.069.936 41.650.123 106.162.135

(5) 95,44% 99,31% 97,68% 0,00% 100,00% 0,00% 83,98% 100,00%

(6) 94.971.945 377.036.683 781.956.497 0 3.061.886 0 41.650.123 106.162.135

Total

1.532.213.499

75.125.748

1.607.339.247

238.620.740

1.845.959.987

1.404.847.319

76,10%

1.404.839.269

(1)

Total

13.6. Inversión en Cuotas de Fondos por cuentas de los asegurados - N.C.G. N° 176 La Compañía no efectúa administración de fondos por cuenta de los asegurados

Fondo

RUN

Cuotas por Fondo

sin movimientos.

TOTAL

Valor cuota al 31 de Diciembre

Valor Final

Ingresos

Egresos

N° Pólizas vigentes

Nro de Asegurados

(7) 95,44% 99,31% 97,68% 0,00% 99,74% 0,00% 83,98% 100,00%

(8) (9) 100,00% DCV 100,00% DCV 100,00% DCV-BBH 0,00% 99,74% DCV 0,00% 100,00% DCV 100,00% DCV

76,10% 100,000%

Banco Monto

(10)

Otro

% c/r Nombre del Monto Total Banco Inv Custodio (11)

(12)

(13)

Compañía

%

Nombre del Custodio

(14)

(15)

0,00% EMISOR

0,00%

0

Monto

%

(16) (17) 3.026.538 3,09% 173.330.844 14,13% 109.294.752 59,20% 145.103.097 82,77% 8.050 0,26% 2.414.637 100,00% 7.942.800 16,02% 0,00% 441.120.718

23,90%

Nota 14. INVERSIONES INMOBILIARIAS 14.1. Propiedades de Inversión Concepto Saldo inicial al 01.01.15

Terrenos

Edificios

11.773.648

Mas: Adiciones, mejoras y transferencias

10.541.652

Menos: Ventas, bajas y transferencias

(9.559.636)

Menos: Depreciación del ejercicio Ajustes por revalorización

Valor razonable a la fecha de cierre (1)

Propiedades de Inversión Valor Final Bienes raíces nacionales Valor Final Bienes raíces extranjeros Valor Final a la fecha de cierre

151.476.747

31.017.560

10.783.926

52.343.138

(11.207.322) (33.632.430)

(54.399.388)

-

(1.215.044)

-

(1.215.044)

3.741.814

-

3.828.406

-

185.718

-

185.718

12.842.256

126.439.253

12.938.068

152.219.577

4.666.863

150.220.298

12.957.842

167.845.003

-

(402.094)

-

(402.094)

12.842.256

126.037.159

12.938.068

151.817.483

Deterioro (provisión)

Valor Final a la fecha de cierre

Total

35.786.572

86.592

Otros Valor contable propiedades de inversión

Otros

103.916.527

Terrenos 12.842.256 12.842.256

Edificios 126.037.159 126.037.159

Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía no mantiene arriendos operativos que revelar. (1) Se indica el valor de la menor tasación

Otros 12.938.068 12.938.068

Total 151.817.483 151.817.483

14.2 Cuentas por Cobrar Leasing a) Descripción general de los leasing más materiales. Los contratos Leasing que se detallan a continuación incorporan tasa fija, plazo fijo y cuotas periódicas mensuales.

Ubicación Leasing Financiero

Tipo de Inmueble

Monto UF

Tasa Fija Plazo Fijo

Cuotas

Fundo Chamisero Macrolote 12, Colina

Lote

270.000

4,98

111

Trimestral

Fundo Chamisero Macrolote 30, Colina

Lote

200.000

5,09

111

Trimestral

Av Los Pablos 1880 LT2

Comercial

91.635

5,41

241

Trimestral

Edificio de la Industrias ,Andres Bello 2777, Las Condes Sub Lote K2, San Antonio // (tasacion:Av Angel Ortuzar 984 ex 950, Sector Placilla Av. Pacífico 700, Lote QA fundo Cruz del Molino

Oficina

49.000

9,17

243

Mensuales

Lote

71.679

5,14

20

Trimestral

Lote

15.265

5,49

16

Trimestral

Calle Altos De Viña S/N Lotes B2-C; B2-D; B6; B7; B8 Y B3-B1

Lote

20.280

5,95

58

Trimestral

Sitio 1A Vicente Perez Rosales 393-933, Puerto Varas

Lote

42.250

6,27

118

Trimestral

Luis Pasteur 5919/5915 (contrato)/tasacion (5917)

Comercial

28.981

8,76

305

Mensuales

Camino Costero Km 8 Lt.1ª, Bajo Molle, Iquique.

Lote

36.501

6,38

118

Trimestral

92.401

8,97

306

Mensuales

Av.El Salto N°202, Huechuraba // Lote 1B del lote 1 de la Division del Edificio de Inmueble Hijuelas N1 o las Casas del Salto Oficina Av.Consistorial N °3349, Peñalolen Av Eduardo Frei Montalva N ° 9950 / Panamericana Norte 9950,

Centro

98.060

5,90

190

Mensuales

Bodegas

117.241

4,84

243

Mensuales

Calle Cerro Portezuelo 9901, sitio 13, Manzana 6-b, Quilicura

Bodegas Centro C i l Edificio de

105.781

4,84

243

Mensuales

14.270

4,02

12

Mensuales

400.814

5,20

365

Mensuales

600.878

5,76

274

Trimestrales

268.297

5,43

242

Mensuales

27.931

6,17

171

Trimestrales

Parcela N2 Subdivision Fundo San Joaquin del Peral, Puente Alto Avda El Bosque Sur N ° 090 Las Condes Av Libertador Bernardo Ohiggins N 4850-(4858), Estacion central Calle Av los Militares 4777 y calle Orinoco 90 , Las Condes Av Del Valle N° 961 , Edificio Patio Mayor N°961, Huechuraba

Ofi i Salud - Clínica Edificio de Ofi i Bodegaje

2.551.264,00

b)      Política de provisiones. Las cuotas impagas de los contratos leasing, constituirá una provisión por dichos valores. Además, en el caso que el valor contrato del Leasing sea mayor al valor libro, se deberá constituir una provisión por la diferencia entre ambos; y si el valor contrato del leasing es mayor al valor de Tasación (comercial) se deberá constituir una provisión por diferencia entre ambos, esto de acuerdo a normativa SVS. Existen políticas de provisiones o deterioro fijadas por la Compañía que se detallan en Nota 3.8 Deterioros de Activos. c)      Los Ingresos Financieros no devengados Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía no mantiene ingresos financieros no devengados. d)     Las Cuotas contingentes reconocidas en los ingresos del ejercicio. No existen cuotas contingentes. e)      El importe de los valores residuales no garantizados reconocidos a favor del arrendador. No existen importes de los valores residuales no garantizados reconocidos a favor del arrendador f)       Una descripción general de los acuerdos de arrendamiento significativos concluidos por el arrendado No existen arrendamientos concluidos por el arrendador. g)      Las correcciones de valor acumuladas que cubran insolvencias relativas a los pagos mínimos por el arrendamiento pendiente de cobro. No hemos realizados correcciones de valores que cubran insolvencia.

h)

Inversión en leasing Valor del contrato Años remanente contrato leasing

Capital Insoluto

Intereses por Recibir

Valor Presente

Deterioro

Valor Final del Contrato

Valor de costo neto

Valor de tasación

Valor final leasing

0-1

2.447.304

295.612 2.441.781

-

2.151.692

3.291.221

3.927.229

2.441.781

1-5

17.054.552

12.130.153 17.112.929

-

4.924.399

22.090.062

32.120.253

17.112.929

5 y más

72.783.098

89.333.318

164.076.096

73.706.388

92.284.954

40.819.105 74.352.186 53.244.870 93.906.896

645.798 31.963.994

TOTALES

645.798 39.040.085

114.714.601

200.123.578

93.261.098

14.3. Propiedades de Uso Propio Concepto

Terrenos

Saldo inicial al 01.01.15 Mas: Adiciones, mejoras y transferencias

Edificios

Otros

Total

-

2.548.666

-

2.548.666 10.244.287

653.946

9.590.341

-

Menos: Ventas, bajas y transferencias

-

(6.695)

-

(6.695)

Menos: Depreciacion del ejercicio

-

(104.822)

-

(104.822)

Ajustes por revalorización

-

106.594

-

106.594

Otros

-

13.070

-

13.070

12.147.154

-

12.801.100

719.341

15.374.189

-

16.093.530

-

(13.153)

-

(13.153)

653.946

12.134.001

-

12.787.947

Valor contable propiedades, de uso propio

Valor razonable a la fecha de cierre (1)

653.946

Deterioro (provisión) Valor Final a la fecha de cierre (1) Se indica el valor de la menor tasación

Nota 15. ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía no presenta activos no corrientes mantenidos para la venta.

ACTIVOS MANTENIDOS PARA LA VENTA

Reconocimiento en resultado

Valor Activo

Utilidad

TOTAL

-

Pérdida

-

-

Nota 16. CUENTAS POR COBRAR ASEGURADOS 16.1. Saldos Adeudados por Asegurados Concepto

Saldos con empresas

Cuentas por cobrar asegurados

Saldos con terceros

733.559

Cuentas por cobrar coaseguro (Líder)

-

TOTAL

12.444.120 -

13.177.679 -

Deterioro

18.101

589.949

608.050

Total (=)

715.458

11.854.171

12.569.629

Activos corrientes (corto plazo)

715.458

11.850.958

12.566.416

3.213

3.213

-

Activos no corrientes (largo plazo)

16.2. Deudores por Primas por Vencimiento

VENCIMIENTO DE SALDOS

SEGUROS REVOCABLES 1. Vencimientos anteriores a la fecha de los estados financieros meses anteriores mes j - 3 j-2 j-1 j 2. Deterioro

PRIMAS ASEGURADOS Con especificación de forma de pago PRIMAS SEGURO Inv. y Sob. DL 3500 Plan Pago Plan Pago Plan Pago Plan Pago Cía PAC PAT CUP

Primas Documentadas

-

-

Sin Especificar Forma de Pago

Cuentas por cobrar Coaseguro (no Lider)

Otros Deudores

-

128.404

36.450

3.213

870.032

12.139.580

-

-

-

8.299 120.105 8.299

148 36.302 148

3.213 -

89.387 780.645 89.387

510.216 11.629.364 510.216

-

-

8.299

148

89.387

510.216

120.105

36.302

780.645

11.629.364

-

-

- Pagos vencidos - Voluntarios 3. Ajustes por no identificación 4. Subtotal ( 1-2-3)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

11. Sub-total ( 8+9+10 )

-

-

-

-

-

-

-

-

- TOTAL CUENTAS POR COBRAR

12. TOTAL (4+7+11)

-

-

-

-

5. Vencimientos posteriores a la fecha de los estados financieros mes j + 1 j+2 j+3 meses posteriores 6. Deterioro - Pagos vencidos - Voluntarios 7. Sub-total ( 5-6 )

3.213

SEGUROS NO REVOCABLES 8. Vencimientos anteriores a la fecha de los estados financieros 9. Vencimientos posteriores a la fecha de los estados financieros 10. Deterioro

13. Crédito no exigible de fila 4 14. Crédito no vencido seguros revocables ( 7+13 )

120.105

36.302

3.213

780.645

11.629.364

12.569.629 M/Nacional M/Extranjera

12.569.629 -

16.3. Evolución del Deterioro Asegurados Cuadro de evolución del deterioro (1)

Saldo inicial al 01.01.15 Aumento (disminución) de la provisión por deterioro en cuentas por cobrar d de cuentas por cobrar de Recupero

Cuentas por cobrar Cuentas por cobrar Coaseguro (Líder) de seguros

Total

1.592.919

-

1.592.919

(984.869)

-

(984.869)

-

-

-

Castigo de cuentas por cobrar

-

-

-

Variación por efecto de tipo de cambio

-

-

-

Total (=)

608.050

-

608.050

Nota explicativa La provisión de incobrables se determina con la prima pendiente de colectivos calculando las pólizas que a la fecha de cierre de los estados financieros se encuentren impagas en mas de 30 días contado desde la fecha de facturación o emisión de la cobranza respectiva.

Nota 17. DEUDORES POR OPERACIONES DE REASEGURO 17.1.

Saldos adeudades por Reaseguro

Concepto

Saldos con empresas relacionadas

Saldos con terceros

TOTAL

Primas por cobrar de reaseguros

-

-

-

Siniestros por cobrar reaseguradores

-

2.278.836

2.278.836

Activos por reaseguros no proporcionales

-

-

-

Otras deudas por cobrar de reaseguros

-

5.482.310

5.482.310

Deterioro

-

76.211

76.211

Total (=)

-

7.684.935

7.684.935

Activos por reaseguros no proporcionales revocables

-

-

-

Activos por reaseguros no proporcionales no revocables

-

-

-

Total Activos por reaseguros no proporcionales

-

-

-

"Activos por reaseguros no proporc

No existe interés efectivo utilizado en las cuentas por cobrar por operaciones de reaseguro. 17.2.

Evolución del Deterioro por Reaseguro Siniestros por Deudas por Otras deudas por Total Deterioro cobrar reaseguros no cobrar de reaseguradores proporcionales reaseguros 64.563 Saldo inicial al 01.01.15 64.563 Aumento (disminución) de la provisión por deterioro 11.648 11.648 Recupero de cuentas por cobrar Castigo Diferencia de cambio deterioro Total (=) 76.211 76.211 (1) Las compañías deben explicar el modelo utilizado para determinar el deterioro y su evolución, exponiéndose, en caso que sea propio, los principales supuestos empleados, Cuadro de evolución del deterioro (1)

Primas por cobrar de reaseguros

las características principales y la frecuencia de calibración.

De acuerdo a lo establecido por la Superintendencia de Valores y Seguros en su N.C.G. N° 322 del 23 de Noviembre 2011 con respecto a la "Provisión de Siniestros por Cobrar a Reaseguradores", la Compañía ha definido continuar aplicando la normativa impartida por esa Superintendencia, en su Circular N° 848 de enero de 1989, provisionando en un 100% los siniestros por cobrar que se encuentren pendientes de pago con una antiguedad mayor a 6 meses. Lo anterior considerando que, la historia reciente de los reaseguradores activos que la Compañía mantiene actualmente no ha mostrado atrasos relevantes atribuibles al incumplimiento de los contratos en lo que se refiere al pago, por parte de estos, de los siniestros cedidos correspondientes a siniestros pagados.

17.3.

Siniestros por Cobrar a Reaseguradores REASEGURADORES Y/O CORREDORES DE REASEGURO

Corredor Reaseg. Nac.1 RIESGOS NACIONALES

Reaseg. 1 Reaseg. 1

ANTECEDENTES REASEGURADOR Nombre corredor reaseguros Código corredor reaseguros Nombre Reasegurador

SALDOS ADEUDADOS Meses anteriores (mes j-5) (mes j-4) (mes j-3) (mes j-2) (mes j-1) (mes j) (mes j+1) (mes j+2) (mes j+3) (mes j+4) (mes j+5) Meses posteriores 1. TOTAL SALDOS ADEUDADOS

-

2. DETERIORO

-

3. TOTAL

-

Reaseg. 2

Reaseg. 3

Reaseg. 4

Reaseg. 5

Reaseg. 6

Reaseg. 7

Reaseg. 8

Reaseg. 9

Reaseg. 10

Reaseg. 10

9.720 4.483 14.203 -

69.484 69.484

69.484 9.720 4.483 83.687

69.484

69.484

14.203

-

14.203

MUNCHENER RE

MAPFRE

MDB

SWISS

R-183 NR ALEMANIA MD SP Aa3 AAjul/2014 may/2014

R-101 NR ESPAÑA AMB SP A A oct/2014 may/2014

R-236 NR SUIZA AMB SP A+ AAnov/2014 nov/2014

43.774 46.034 89.808

86.644 395.808 329.229 811.681

89.808

2.468 2.468

811.681

SWISS

SAGICOR

SCOR RE

R-236 NR SUIZA AMB SP AAAAsep/2014 nov/2014

R-260 NR USA AMB SP ABB+ jul/2011 feb/2013

R-252 NR FRANCIA AMB SP A+ A+ sep/2014 sep/2014

42.984 23.478 66.462

2.468

-

-

113.266 101.583 214.849

-

66.462

-

GENERAL HANNOVER REINSURANS RUCKVERSIC E AG HERUNG AG R-182 R-187 NR NR ALEMANIA ALEMANIA SP SP MD MD AA+ AAAa1 A+ jun/2014 jun/2014 sep/2014 may/2014

518 46.032 45.489 92.039

214.849

1.111 479.251 359.523 839.885

92.039

Axa France

Partner Re

XL Re Latin

R-286 NR Francia SP MD A+ A2 may/2014 may/2014

R-237 NR Francia MD AMB A1 A+ may/2014 jun/2014

R-049 NR Suiza AMB FR A A oct/2013 dic/2013

54.818 15.377 70.195

839.885

659 376 1.035

-

-

70.195

Reaseg. 11

520 520

-

520

1.035

RIESGOS EXTRANJEROS

Corredor Reaseg. Ext.1

Reaseg. 11

Reaseg. n

AON CHILE GUY CARPENTER C-022 C-028 HANNOVER SAGICOR RUCKVERSICHER UNG AG R-187 R-260 NR NR ALEMANIA USA SP AMB MD SP AAAA+ BB+ jun/2014 01-07-2011 may/2014 01-02-2013

Código de Identificación Tipo de Relación R/NR País Código Clasificador de Riesgo 1 Código Clasificador de Riesgo 2 Clasificación de Riesgo 1 Clasificación de Riesgo 2 Fecha Clasificación 1 Fecha Clasificación 2

Reaseg. 1

-

TOTAL GENERAL

Reaseg. 12

-

-

-

-

-

520

70.004

-

-

-

2.188.422

2.202.625

520 518 133.787 1.178.517 875.600 2.188.942

70.004 518 133.787 1.188.237 880.083 2.272.629

14.203 2.188.422 2.202.625 17.4.

Siniestros por Cobrar a Reaseguradores

Reaseg. 1

Reaseg. 2

Reaseg. 3

Reaseg. 4

AON CHILE

AON CHILE

MDB

MDB

Código de Identificación del Corredor

C-022

C-022

C-003

C-003

Tipo de relación País

NR CHILE

NR CHILE

NR BELGICA

NR BELGICA

HANNOVER RE

XL RE

AXA

R-187

R-049

NR

NR

ALEMANIA 43.558

Nombre del Corredor

Nombre del reasegurador Código de Identificación Tipo de relación País Saldo Siniestro por cobrar Reaseguradores

Reaseg. Nacionales Sub Total

Reaseg. 1

Reaseg. 2

CENTRALE DE REASSURANCE

AXA

ERC

R-286

R-039

R-286

R-276

R-182

R-187

R-101

R-183

NR

NR

NR

NR

NR

NR

NR

NR

SUIZA

FRANCIA

FRANCIA

FRANCIA

USA

ALEMANIA

ALEMANIA

ESPAÑA

ALEMANIA

18.668

5.070

45.830

113.126

86.605

87.763

Reaseg. 3

Reaseg. 4

GENERAL HANNOVER REINSURANS RE E AG

140.867

574.560

Reaseg. 5

Reaseg. 6

Reaseg. 7

Reaseg. 8

Reaseg. 9

Reaseg. 10

Reaseg. 11

SAGICOR

SCOR RE

SWISS RE

CONVERIUM

R-237

R-260

R-252

R-236

R-041

NR

NR

NR

NR

NR

FRANCIA

USA

FRANCIA

SUIZA

ALEMANIA

MAPFRE RE MUNCHENER REPARTNER RE

1.552.564

153.777

11.709

10.618

233.081

127

2.795

Reaseg. Extranjeros Sub Total

2.854.466

Total General

2.967.592

Nota 18. DEUDORES POR OPERACIONES DE COASEGURO La Compañía no efectúa operaciones de Coaseguro. 18.1. Saldo adeudado por Coaseguro

Concepto

Saldos con empresas relacionadas

Primas por cobrar de coaseguros Siniestros por cobrar por operaciones de coaseguro

Saldos con terceros

-

TOTAL

-

-

-

-

-

Deterioro

-

-

-

Total (=)

-

-

-

Activos corrientes (corto plazo)

-

-

-

Activos no corrientes (largo plazo)

-

-

-

18.2. Evolución del Deterioro por Coaseguro

Cuadro de evolución del deterioro. Saldo inicial al 01.01.15 Disminución y aumento de la provisión por deterioro Recupero de cuentas por cobrar de coaseguros

Primas por cobrar

Siniestros por cobrar por operaciones

Total

de coaseguros

de coaseguro

Deterioro

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Castigo de cuentas por cobrar de coaseguro

-

-

-

Variación por efecto de tipo de cambio

-

-

-

Total (=)

-

-

-

Nota 19. PARTICIPACIÓN DEL REASEGURO EN LAS RESERVAS TECNICAS (ACTIVO) Y RESERVA TECNICA (PASIVO)

RESERVAS PARA SEGUROS DE VIDA

RESERVA DE RIESGO EN CURSO RESERVAS PREVISIONALES RESERVA DE RENTAS VITALICIAS RESERVA SEGURO INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA RESERVAS MATEMÁTICAS RESERVA DE RENTAS PRIVADAS RESERVA DE SINIESTROS LIQUIDADOS Y NO PAGADOS LIQUIDADOS Y CONTROVERTIDOS POR EL ASEGURADO EN PROCESO DE LIQUIDACIÓN OCURRIDOS Y NO REPORTADOS RESERVA DE INSUFICIENCIA DE PRIMAS OTRAS RESERVAS TECNICAS RESERVA VALOR DEL FONDO TOTAL

PARTICIPACION DEL REASEGURADOR EN LA RESERVA

TOTAL PASIVO POR RESERVA

ACEPTADO

DIRECTO

TOTAL PARTICIPACION DETERIORO DEL REASEGURO EN LAS RESERVAS TÉCNICAS

7.977.123

-

7.977.123

739.159

-

739.159

1.625.691.129

-

1.625.691.129

928.147

-

928.147

1.606.047.419

-

1.606.047.419

422.751

-

422.751

19.643.710

-

19.643.710

505.396

-

505.396

29.041.356

-

29.041.356

1.218.890

-

1.218.890

43.007.291

-

43.007.291

22.021.468

-

22.021.468

32.081

-

32.081

-

-

-

2.766.664

-

2.766.664

-

-

-

-

-

-

12.169.168

-

12.169.168

2.462.196

-

2.462.196

9.820.219

-

9.820.219

304.468

-

304.468

102.000

-

102.000

2.188

-

2.188

1.586.670

-

1.586.670

59.185

-

59.185

330.011.009

-

330.011.009

2.059.438.046

-

2.059.438.046

5.714.233

-

5.714.233

Nota 20. INTANGIBLES 20.1. Goodwill Al 31 de Diciembre 2015 la Compañía no posee activos intangibles correspondientes a Goodwill.

20.2. Activos Intangibles distintos a Goodwill Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía presenta activos intangibles por desarrollos internos de programas computacionales, y las licencias adquiridas relacionadas a dichos desarrollos.

Tipo de Adición Valor Libro (desarrollo interno o Inicial combinación de negocios)

Tipo de Activo

Vida Util

Método de Amortización

Programas computacionales

32

Líneal

Desarrollo Interno

Marca, Otros Intangibles

60

Líneal

Relación con Clientes Licencias de uso de program

26

Líneal

Amortización Acumulada

Adiciones

Amortización del Período

Deterioro

Valor Libro

Cuenta Amortización Estado de Resultados

600.326

(231.186)

903.302

(626.800)

-

645.642

5.31.22.00

Combinacion de Negocio

0

0

1.346.753

0

-

1.346.753

5.31.22.00

Combinacion de Negocio

0

0

8.868.951

0

8.868.951

5.31.22.00

701.687

(164.506)

272.801

(181.673)

-

628.309

5.31.22.00

1.302.013

(395.692)

11.391.807

(808.473)

-

11.489.655

Desarrollo Interno

Gastos de Investigación y Desarrollo

Nota 21. IMPUESTO POR COBRAR Los impuestos por cobrar al 31 de Diciembre 2015, han sido determinados teniendo presente las disposiciones legales vigentes y las instrucciones impartidas por la Superintendencia de Valores y Seguros. 21.1. Cuentas por Cobrar por Impuestos CONCEPTO Pagos Provisionales Mensuales PPM por pérdidas acumuladas Artículo N°31 inciso 3 Crédito por gastos por capacitación Crédito por adquisición de activos fijos

M$ -

Impuesto renta (1)

-

Otros

-

TOTAL

21.2. Activo por Impuestos Diferidos Información General Los impuestos por cobrar al 31 de Diciembre 2015, han sido determinados teniendo presente las disposiciones legales vigentes y las instrucciones impartidas por la Superintendencia de Valores y Seguros. a) La renta líquida imponible al 31 de Diciembre 2015 : Es utilidad tributaria y asciende a M$15.760.927, aplicándose una tasa de impuesto del 22,5%. b) El impuesto por pagar al 31 de Diciembre 2015 : Asciende a M$ 3.546.208.c) Por aplicación del Oficio Circular N°856 del 17-10-2014, emitido por la Superintencia de Valores y Seguros a propósito de la Reforma Tributaria, el impacto en el patrimonio al 31 de Diciembre de 2014 fue de M$701.088, positivo. Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía presenta saldo tributario de acuerdo a lo siguiente: Concepto M$ Utilidades afectas con créditos 9.693.774 Utilidades sin créditos 13.753.427 Ingresos no renta Rentas exentas Total

23.447.201

Impuestos Diferidos La Compañía reconoce el impuesto diferido por aquellas partidas que tienen distinto tratamiento contable para efectos financieros y tributarios, con excepción de aquellas partidas que se ven compensadas en el ejercicio con diferencias originadas por el mismo concepto. Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía presenta saldos por impuesto diferido distribuídos en: Activo M$ : Pasivo M$ :

76.782.796 50.144.310 26.638.486

21.2.1. Impuestos Diferidos en Patrimonio CONCEPTO Inversiones financieras con efecto en patrimonio Efecto circular N°856 SVS Reforma Tributaria Fusion Cruz del Sur Coberturas Otros Total cargo/(abono) en patrimonio

ACTIVOS

PASIVOS

270.414 11.905.119

(11.204.031)

16.889.711 1.262.938 30.328.182

NETO

(11.204.031)

270.414 701.088 16.889.711 1.262.938 19.124.151

21.2.2. Impuestos Diferidos en Resultado CONCEPTO

ACTIVOS

Deterioro Cuentas Incobrables

PASIVOS

254.194

NETO -

254.194

Deterioro Deudores por Reaseguro

-

-

-

Deterioro Instrumentos de Renta Fija

-

-

-

Deterioro Mutuos Hipotecarios Deterioro Bienes Raíces

194.129

-

194.129

99.659

-

99.659

-

Deterioro Intangibles

-

-

Deterioro Contratos de Leasing

41.960.194

Deterioro Préstamos otorgados

115.332

-

27.334

-

27.334

2.406.698

-

2.406.698

Valorización Acciones Valorización Fondos de Inversión

(38.743.176)

3.217.018 115.332

Valorización Fondos Mutuos

-

-

-

Valorización Inversión Extranjera Valorización Operaciones de Cobertura de Riesgo Financiero

-

-

-

-

-

-

Valorización Pactos

-

-

-

Provisión Remuneraciones

-

-

-

-

-

Provisión Gratificaciones

-

Provisión DEF

808.309

-

808.309

Provisión de Vacaciones

296.134

-

296.134

Prov. Indemnización Años de Servicio

-

-

-

Gastos Anticipados

-

-

-

Gastos Activados

-

-

-

Pérdidas Tributarias Otros

-

-

-

208.054 TOTALES

Ajuste 1ra Adopción IFRS TOTALES

TOTAL GENERAL

46.370.037

(197.103)

10.951

(38.940.279)

7.429.758

84.577

-

84.577

46.454.614

(38.940.279)

7.514.335

76.782.796

(50.144.310)

26.638.486

Nota 22. OTROS ACTIVOS 22.1.

Deudas del Personal CONCEPTO

M$

Ptmo. Auxilio Cta. Cte. Personal TOTAL DEUDAS DEL PERSONAL

22.2.

200.099 19.671 219.770

Cuentas por Cobrar Intermediarios Estas cuentas por cobrar corresponden a anticipos de comisiones otorgados a los intermediarios por concepto de venta futura o en proceso. Estos activos son de corto plazo, en moneda pesos ($) y no devengan intereses de ningún tipo. Saldos con empresas relacionadas

Saldos con terceros

TOTAL

Cuentas por cobrar intermediarios

-

23.121

23.121

Cuentas por cobrar asesores previsionales Corredores de seguros Otros Otras cuentas por cobrar de seguros Deterioro

-

10.971 12.150 10.769

10.971 12.150 10.769

-

12.352

12.352

-

10.478 1.874

10.478 1.874

TOTAL Activos corrientes (corto plazo) Activos no corrientes (largo plazo)

22.3. Saldos con Relacionados 22.3.1. Saldos Entidad Relacionada

Concepto

RUT

Deudas de empresas relacionadas

Deudas con entidades relacionadas

Compañía de Seguros Generales Penta Security S.A. Comisión por Administración poliza Integral del Hogar

96683120-0

41.945

-

Compañía de Seguros Generales Penta Security S.A. Comisión por Cobranza poliza Integral del Hogar

96683120-0

890

-

Capital S.A.

Arriendos bienes raíces

96905260-1

10.680

-

Travel Security S.A.

Alojamiento en Hotel

85633900-9

5.827

Global Security Gestion Y Servicios Ltda

Servicios Corporativos en Publicidad

76181170-3

-

Administradora Gral De Fondos Security S

Seminario

96639280-0

-

2.315

Capital S.A.

Asesorías y Servicios Tecnológicos

96905260-1

-

97.604

Factoring Security S.A.

Arriendos bienes raíces

9655860-1

-

316

Travel Security S.A.

Alojamiento en Hotel

85633900-9

-

2.868

Valores Security S A Corredores De Bolsa

Seminario

96515580-5

-

2.315

Valores Security S A Corredores De Bolsa

Comisión Operador

96515580-5

-

12.644

Hipotecaria Security Principal S.A.

Servicio Administ.Mutuos Hipotecarios

96538310-7

7.727

2.790.550

Inversiones Security Peru S.A.C

Participación

-

15.384

Accionistas Varios

Dividendos provisorios

-

8.297.607

Accionistas Varios

Cheques caducos dividendos

Total

22.3.2. Compensaciones al personal directivo clave y administradores CONCEPTO

Compensaciones por Pagar M$

Sueldos Otras prestaciones TOTAL

-

Efecto en Resultado M$ 2.266.724 2.266.724

67.069

17.656

118.463 11.357.722

22.4.

Transacciones con Partes Relacionadas Entidad Relacionada

R.U.T.

Naturaleza de la Relación

Descripción de la transacción

Activos Compañía de Seguros Generales Penta Security S.A.

96.683.120-0

Matriz Común

Comisión por Administración poliza Integral del Hogar

Valores Security S.A. Corredores de Bolsa

96.515.580-5

Matriz Común

Prima por Cobrar Arriendos Cobrados por Apoquindo 3150 Piso 7 y Estacionamientos Recaudación Póliza Colectivo de Vida

Inmobiliaria Security S.A.

96.786.270-3

Matriz Común

96.639.280-0

Matriz Común

70.906

Efecto en Resultado 70.906

205

-

198.552

198.552

44.694

44.694

Compra de Instrumentos de Renta Fija

292.908.297

-

Venta de Instrumentos de Renta Fija

166.962.689

1.104.959

Prima por Cobrar Recaudación Póliza Colectivo de Vida

Administradora General de Fondos Security S.A.

Monto de la Transacción

Prima por Cobrar

544

-

19.500

19.500

329

-

Arriendos Cobrados por Apoquindo 3150 Piso 7 y Estacionamientos

219.832

219.832

Asesoria Finaciera

198.142

198.142

43.670

43.670

Recaudación Póliza Colectivo de Vida Banco Security

97.053.000-2

Matriz Común

Prima por Cobrar

704.531

-

Banco Security

97.053.000-2

Matriz Común

Arriendos Cobrados por Augusto Leguia 70 Piso 9-10-11-12 y Estacionamientos

554.153

554.153

8.048.890

8.048.890

Banco Security

97.053.000-2

Matriz Común

Recaudación Póliza de Colectivo de Vida, Salud y Desgravamen

Factoring Security S.A.

96.655.860-1

Matriz Común

Prima por Cobrar

Factoring Security S.A.

96.655.860-1

Matriz Común

Arriendos Cobrados por oficina Rancagua, La Serena y Valdivia

Factoring Security S.A.

96.655.860-1

Matriz Común

Recaudación Póliza Colectivo de Vida

Asesorías Security S.A.

96.803.620-3

Matriz Común

Prima por Cobrar

Asesorías Security S.A.

96.803.620-3

Matriz Común

Asesorías Security S.A.

96.803.620-3

Grupo Security S.A.

96.604.380-6

Grupo Security S.A.

543

-

15.932

15.932

142.819

142.819

80

-

Arriendos Cobrados Apoquindo 3150 Piso 6 y Estacionamientos

38.837

38.837

Matriz Común

Recaudación Póliza Colectivo de Vida

23.603

23.603

Matriz Común

Prima por Cobrar

96.604.380-6

Matriz Común

Arriendos Cobrados Apoquindo 3131 Local N°3 Zocalo y Estacionamiento

Grupo Security S.A.

96.604.380-6

Matriz Común

Recaudación Póliza Colectivo de Vida

Global Gestión y Servicios Security Ltda.

76.181.170-3

Matriz Común

Prima por Cobrar

Global Gestión y Servicios Security Ltda.

76.181.170-3

Matriz Común

Global Gestión y Servicios Security Ltda.

76.181.170-3

Securitizadora Security S.A.

96.847.360-3

Securitizadora Security S.A.

7.058

-

158.362

158.362

56.776

56.776

113

-

Arriendos Cobrados Apoquindo 3150 Piso 6

124.705

124.705

Matriz Común

Recaudación Póliza Colectivo de Vida

108.784

108.784

Matriz Común

Prima por Cobrar

96.847.360-3

Matriz Común

Arriendos Cobrados por Apoquindo 3150 Piso 7 y Estacionamientos

Securitizadora Security S.A.

96.847.360-3

Matriz Común

Mandatos Security Ltda.

77.512.350-8

Matriz Común

Mandatos Security Ltda.

77.512.350-8

Matriz Común

Recaudación Póliza Colectivo de Vida

Corredora de Seguros Security Ltda.

77.371.990-K

Matriz Común

Prima por Cobrar

Corredora de Seguros Security Ltda.

77.371.990-K

Matriz Común

Arriendos Cobrados oficina Augusto Leguia 70

Corredora de Seguros Security Ltda.

77.371.990-K

Matriz Común

Recaudación Póliza Colectivo de Vida

Administradora de Servicios y

77.431.040-1

Matriz Común

Arriendos Cobrados oficina Antotafagasta y Apoquindo 3150 Piso 8

Beneficios Security Ltda.

39

-

28.402

28.402

Recaudación Póliza Colectivo de Vida

5.069

5.069

Prima por Cobrar

8.902

-

95.947

95.947

237.524

237.524

7.079

7.079

14.844

14.844

77.431.040-1

Matriz Común

Asesoria en Servicios Financieros, RRHH y Juridicos

90.214

90.214

77.431.040-1

Matriz Común

Recupero Gastos de Administración

19.592

19.592

(217.510)

-

77.431.040-1

Matriz Común

Cancelación de Asesorias y Recupero de Gastos

Inmobiliaria Security Siete S.A.

78.972.520-9

Matriz Común

Prima por Cobrar

138

-

Inmobiliaria Security Siete S.A.

78.972.520-9

Matriz Común

Recaudación Póliza Colectivo de Vida

823

823

Europ Assistance S.A.

99.573.400-1

Matriz Común

Recaudación Póliza Colectivo de Vida

44.761

44.761

Leasing Security S.A.

96.577.500-5

Matriz Común

Prima por Cobrar

Leasing Security S.A.

96.577.500-5

Matriz Común

Recaudación Póliza Colectivo de Vida

Hipotecaria Security Principal S.A.

96.538.310-7

Matriz Común

Prima por Cobrar

Hipotecaria Security Principal S.A.

96.538.310-7

Matriz Común

Compra de Mutuos Hipotecarios

31.274.056 17.276.727

2

-

17

17

348

-

Hipotecaria Security Principal S.A.

96.538.310-7

Matriz Común

Venta de Mutuos Hipotecarios

Capital S.A.

96.905.260-1

Matriz Común

Prima por Cobrar

20.325

12.320 -

Capital S.A.

96.905.260-1

Matriz Común

Arriendos Cobrados por Apoquindo 3131 oficina 701 y Estacionam.

85.260

85.260

Capital S.A.

177.147

96.905.260-1

Matriz Común

Recaudación Póliza Colectivo de Vida

177.147

Inversiones Security Perú S.A.C.

-

Filial

Pagos por cuenta de Terceros

508.683

-

Inversiones Security Perú S.A.C.

-

Filial

Cancelación por Pagos a cuenta de Terceros

(508.683)

-

519.822.252

11.992.115

Sub total

Entidad Relacionada

R.U.T.

Naturaleza de la Relación

Compañía de Seguros Generales Penta Security S.A.

96.683.120-0

Matriz Común

Descripción de la transacción

Monto de la Transacción M$

Efecto en Resultado Ut./(Perd)

Pasivos Polizas Robo-Incendio-Instalaciones eléctricas, vehiculos

7.230

Polizas de Fidelidad

5.024

(4.369)

62.568

(55.759)

Comisión intermediación Renta Fija

(7.230)

Valores Security S.A. Corredores de Bolsa

96.515.580-5

Matriz Común

Seminario

2.315

(2.315)

Administradora General de Fondos Security S.A.

96.639.280-0

Matriz Común

Seminario

2.315

(2.315)

Banco Security

97.053.000-2

Matriz Común

Comisión Recaudación Primas Desgravamen

5.762.185

(3.283.846)

255.141

(216.672)

Arriendos Pagados por oficinas Apoquindo y Antofagasta Arriendos Estacionamientos Comision compra Factoring Security S.A.

96.655.860-1

Matriz Común

Arriendos Pagados por oficina Osorno

Global Gestión y Servicios Security Ltda.

76.181.170-3

Matriz Común

Royalty Marca

Capital S.A.

96.905.260-1

Matriz Común

Asesorías y Servicios Tecnológicos

Travel Security S.A.

85.633.900-9

Matriz Común

3.998

(3.998)

120.767

(120.767) (2.244.964)

145.823

(145.823)

Estudios Económicos

122.807

(122.807)

Asesorías de Contabilidad

228.649

(228.649)

Asesorías de Auditoría

138.660

(138.660)

Asesorías de Marketing

130.536

(130.536)

Traslado y Viajes Cia.

226.533

(226.533)

77.371.990-K

Matriz Común

Comisiones por Intermediación de Seguros

Europ Assistance S.A.

99.573.400-1

Matriz Común

Servicio de Asistencia en Viaje

Hipotecaria Security Principal S.A.

96.538.310-7

Matriz Común

Servicio de Administración de Mutuos Hipotecarios Seguros u otros productos de la Compañía contratados por personas relacionadas Sub total

R.U.T.

(10)

2.244.964

Corredora de Seguros Security Ltda.

Entidad Relacionada

-

10

Asesorías de Cultura Corporativa

Viajes Convenios Colectivos

Personas Relacionadas

720

Naturaleza de la Relación

Descripción de la transacción

Otros Sub total TOTAL

63.791

(63.791)

903.077

(903.077)

17

(17)

139.170

(139.170)

2.624.867

-

13.191.167

(8.041.308)

Monto de la Transacción M$ 533.013.419

Efecto en Resultado Ut./(Perd) 3.950.807

22.5.

Gastos Anticipados

CONCEPTO

Saldo Inicio

TOTAL GASTOS ANTICIPADOS 22.6.

M$ Amortización

Adiciones

Saldo Final

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Otros Activos OTROS ACTIVOS

M$

Explicación del Concepto 311.071 Inversiones de renta fija o variable vencidas los últimos días del mes de cierre y cuyo depósito efectivo en banco se realiza los priomeros días del mes siguiente. Además gastos asociados a inversiones y boletas de garantía.

Inversiones por cobrar Otros documentos por cobrar

1.540.870 Corresponde al pago de Facturas Anticipadas. 829.777 Corresponde a la promesa de compra, obra en construccion proyecto El Condor.

Promesa de compra

Cuenta Corriente Bienestar Arriendo por cobrar Aporte por cobrar al estado Cheques protestados Recaudacion por cobrar a transbank TOTAL OTROS ACTIVOS

408.603 Corresponde a la parte del seguro de salud de los empleados pendientes de cobro al Servicio de Bienestar de acuerdo al convenio establecido entre éste y la Compañía. 235.656 Corresponde a arriendos pendientes por recaudar, Propiedades de Inversion. 207.755 Corresponde a la asignacion familiar, garantía estatal, APS, Bonificación de Salud y Bono Post Laboral pendiente de cobro a la SUSESO e IPS. 148.810 Corresponde a Cheques Protestados a clientes principalmente por forma. 17.992 Corresponde a la recaudacion de primas a traves de tarjetas de crédito que se encuentra pendiente de cobro a Transbank. 3.700.534

Nota 23. PASIVOS FINANCIEROS 23.1.

Pasivos Financieros a Valor Razonable con cambios en Resultado Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía no mantiene pasivos financieros a valor razonable.

CONCEPTO Valores representativos de deuda Derivados Inversión Derivados implícitos Otros TOTAL

PASIVO A VALOR RAZONABLE M$ -

VALOR LIBRO DEL PASIVO -

EFECTO EN RESULTADO -

EFECTO EN OCI (1) -

23.2.

Pasivos Financieros a Costo Amortizado

23.2.1. Deudas con Entidades Financieras Saldo Insoluto Nombre Banco o Institución Financiera

Fecha de Otorgamiento

Monto

Moneda

Corto Plazo Tasa de Interés

M$ BANCO CHILE (SOBREGIRO) BANCO SANTANDER (SOBREGIRO) BANCO CREDITO (SOBREGIRO) BANCO CORPBANCA (SOBREGIRO) BANCO ESTADO (SOBREGIRO) BANCO BICE (SOBREGIRO) BANCO SECURITY (SOBREGIRO) BANCO SCOTIABANK PRESTAMO BANCARIO BANCO PERSHING (SOBREGIRO) BANCO BBH (SOBREGIRO) BANCO SANTANDER (LINEA DE CREDITO) BANCO CHILE (LINEA DE CREDITO) BANCO SECURITY (LINEA BOL GTIA) BANCO CORPBANCA ( Prestamo) BANCO Banco de Chile ( Prestamo)

31-12-2015 31-12-2015 31-12-2015 31-12-2015 31-12-2015 31-12-2015 31-12-2015 31-12-2015 31-12-2015 31-12-2015 31-12-2015 31-12-2015 31-12-2015 31-12-2015 31-12-2015

1.004.058 154.277 40.184 156.829 20.009.040 1 1 -

Ultimo Vencimiento

(%) $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

5,42%

1,50%

01-01-2016 01-01-2016 01-01-2016 01-01-2016 01-01-2016 01-01-2016 01-01-2016 01-01-2016 01-01-2016 01-01-2016 01-01-2016 01-01-2016 01-01-2016 01-01-2016 01-01-2016

TOTAL

Largo Plazo Monto

Tasa de Interés

Monto

M$

(%)

M$

1.004.058 154.277 40.184 156.829 20.009.040 1 1 21.364.390

Ultimo Vencimiento -

TOTAL

1.004.058 154.277 40.184 156.829 20.009.040 1 1 21.364.390

Ninguna de las deudas con entidades financieras presentadas al 31 de Diciembre 2015, contempla períodos de gracia mas allá de la fecha de vencimiento indicada.

23.2.2. Otros Pasivos Financieros a Costo Amortizado

CONCEPTO Valores representativos de deuda Cobertura Cobertura 1512 Derivados Inversión TOTAL

PASIVO A COSTO VALOR LIBRO DEL AMORTIZADO M$ PASIVO -

-

EFECTO EN RESULTADO -

EFECTO EN OCI (1) -

1.351.855

-

34.389.893

-

2.070.437

-

-

2.898.213

-

(1.599.463)

-

38.639.961

-

470.974

-

23.2.3.

Impagos y otros incumplimientos Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía no mantiene pasivos por préstamos financieros que hayan generado montos impagos o incumplimientos.

Nota 24. PASIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (ver NIIF 5) Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía no mantiene pasivos no corrientes mantenidos para la venta.

PASIVOS MANTENIDOS PARA LA VENTA

Reconocimiento en resultado (1)

Valor Pasivo

Utilidad

TOTAL

-

Pérdida

-

-

Nota 25. RESERVAS TECNICAS 25.1.

Reservas para Seguros Generales Seguros Vida Security Previsión S.A., no comercializa seguros generales por lo que no le corresponde presentar las revelaciones de este punto.

25.2.

Reservas para Seguros de Vida

25.2.1.

Reservas de Riesgo en Curso RESERVA DE RIESGO EN CURSO Saldo inicial al 01.01.15

M$ 6.916.409

Reserva por venta nueva Liberación de reserva Liberación de reserva stock (1) Liberación de reserva venta nueva Otros

1.904.026 1.451.768 1.451.768 608.456

TOTAL RESERVA DE RIESGO EN CURSO

7.977.123

25.2.2.

Reservas Seguros Previsionales RESERVA DE RENTAS VITALICIAS (5.21.31.21) Saldo diciembre anterior Reserva por Rentas contratadas en el período Pensiones pagadas Interés del período Liberación por fallecimiento Sub-total Reserva Rentas Vitalicias bruta del Ejercicio

M$ 1.445.060.108 62.142.014 118.556.817 137.289.666 15.727.156 1.510.207.815

Pensiones no cobradas

366.806

Cheques caducados Cheques no cobrados Rentas garantizadas vencidas no canceladas

14.860 4.390 265.150

Otros

95.188.398

Total Reserva Rentas Vitalicias RESERVA SEGURO INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA (5.21.31.22) Saldo inicial al 01.01.15

1.606.047.419 M$

Incremento de siniestros Invalidez total Invalidez parcial Sobrevivencia Liberación por pago de aportes adicionales Invalidez total Invalidez parcial Sobrevivencia Pago de pensiones transitorias Invalidez parcial Ajuste por tasa de interés Otros

29.773.074 813.023 813.023 7.164.152 3.960.082 2.210.014 994.056 1.776.629 (1.661.427) (340.179)

Total Reserva Seguro de Invalidez y Sobrevivencia

19.643.710

Tasa de Descuento Para las pólizas con vigencia a partir del 1 de enero 2012, la tasa de interés de descuento de las reservas técnicas es la siguiente: MES

25.2.3.

TASA

mi-2

2,72%

mi-1

2,76%

mi

2,78%

Reservas Matemáticas RESERVAS MATEMÁTICAS Saldo inicial al 01.01.15

M$

Primas Interés Reserva liberada por muerte Reserva liberada por otros términos

25.987.787 3.783.866 777.730 41.616 1.466.411

Total Reserva Matemática

29.041.356

25.2.4. Reserva Valor del Fondo COBERTURA DE RIESGO RESERVA VALOR Reserva de Riesgo DEL FONDO en Curso Reserva matemática

RESERVA VALOR DEL FONDO Seguros de Vida Ahorro Previsional Voluntario APV (la Cía asume el riesgo del valor póliza)

-

-

-

Otros Seguros de Vida con Cuenta Única de Inversión (la Cía asume el riesgo del valor póliza)

-

-

-

283.125

-

136.776.070

Seguros de Vida Ahorro Previsional Voluntario APV (el asegurado asume el riesgo del valor póliza) Otros Seguros de Vida con Cuenta Única de Inversión (el asegurado asume el riesgo del valor póliza)

570.403

-

193.234.939

TOTALES

853.528

-

330.011.009

RESERVA DESCALCE SEGUROS CUI

159.184

25.2.4.1Reserva de Descalce Seguros con Cuenta Unica de Inversión (CUI) NOMBRE DEL FONDO

Protección Plus

TIPO VALOR DEL FONDO

OTR

DISTRIBUCIÓN ESTRATÉGICA

INVERSION RESERVA VALOR Monto (M$) DEL FONDO

Invierte en renta fija con una tasa garantizada BE de UF+4% anual

Protección Plus

TOTAL

RESERVA DE DESCALCE (M$)

37.590

-

37.590

-

Optimus Vitae

OTR

BE

5.516.068

-

Optimus Vitae

OTR

351.836

-

Optimus Vitae

OTR

Invierte en renta fija con una tasa garantizada BS de UF+4% anual BU

Optimus Vitae

OTR

LH

454.711

-

6.322.615

-

Optimus Vitae

TOTAL

Optimus Plus

OTR

Optimus Plus

OTR

Optimus Plus

OTR

Optimus Plus

OTR

Optimus Plus

OTR

Optimus Plus

OTR

Optimus Plus

OTR

Invierte en renta fija y renta variable con las siguientes alternativas de rentabilidad: A) TIP (UF) - 0,5% B) 70% TIP (UF) - 0,5% + 30% IPSA - 5% C) 50% TIP (UF) - 0,5% + 30% IPSA - 5% + 20% S&P 500 -5% D) Rentabilidad de instrumento de renta fija estatal de duración 8 años

Optimus Plus

BU

-

-

-

-

BE

1.800.257

-

BR

124.030

-

LH CFI

-

-

527.101

-

CFMIE

23.593

-

ETFA

371.796

-

2.846.777

-

TOTAL

Optimus Plus APV

APV

BB

26.316

-

Optimus Plus APV

APV

BE

3.240.475

-

Optimus Plus APV

APV

BR

503.961

-

Optimus Plus APV

APV

BS

70.367

-

Optimus Plus APV

APV

BU

152.313

-

Optimus Plus APV

APV

LH

5.503

-

Optimus Plus APV

APV

CFI

818.925

-

Optimus Plus APV

APV

CFM

11.444

-

Optimus Plus APV

APV

CFME

670.021

-

Optimus Plus APV

APV

CFMIE

994.729

-

Optimus Plus APV

APV

ETFA

658.316

-

7.152.370

-

Optimus Plus APV

Invierte en renta fija y renta variable con las siguientes alternativas de rentabilidad: A) TIP (UF) - 0,5% B) 70% TIP (UF) - 0,5% + 30% IPSA - 5% C) 50% TIP (UF) - 0,5% + 30% IPSA - 5% + 20% S&P 500 -5% D) Rentabilidad de instrumento de renta fija estatal de duración 8 años

TOTAL

INVERSION NOMBRE DEL FONDO

TIPO VALOR DEL FONDO

DISTRIBUCIÓN ESTRATÉGICA

RESERVA VALOR DEL FONDO

RESERVA DE DESCALCE (M$)

Monto (M$)

Dominium Max

OTR

BB

184.210

-

Dominium Max

OTR

BE

3.353.698

-

Dominium Max

OTR

BR

1.407.631

-

Dominium Max

OTR

Dominium Max

OTR

Dominium Max

OTR

Dominium Max

OTR

Dominium Max

OTR

Dominium Max

OTR

Invierte en renta fija garantizando rentabilidad BS de UF+2% anual. Fondos Mutuos sin BU garantizar rentabilidad o cualquier LH combinación de las dos anteriores CFM

APV

APV Grupal

APV

APV Grupal

APV

-

176.391

-

69.945

-

587.814

-

CFME

1.442.160

-

CFMIE

7.568.902

-

TOTAL

14.790.751

-

Invierte en renta fija garantizando rentabilidad BR de UF+2% anual. Fondos Mutuos sin CFM garantizar rentabilidad o cualquier combinación de las dos anteriores CFMIE

743

-

1.074

-

15.141

-

TOTAL

16.958

-

Dominium Max APV Grupal

-

APV Grupal APV Primas Altas

APV

BB

260.265

-

APV Primas Altas

APV

1.476.408

-

APV Primas Altas

APV

47.247

-

APV Primas Altas

APV

91.477

-

APV Primas Altas

APV

Invierte en renta fija garantizando rentabilidad BE de UF+2% anual. Fondos Mutuos sin BR garantizar rentabilidad o cualquier BS combinación de las dos anteriores BU

-

-

APV Primas Altas

APV

LH

8.487

-

APV Primas Altas Max Patrimonial

TOTAL OTR

1.883.884

-

BB

1.945.978

-

Max Patrimonial

OTR

BE

24.853.235

Max Patrimonial

OTR

BS

149.911

-

Max Patrimonial

OTR

BU

1.858.379

-

Max Patrimonial

OTR

BVL

485.560

Max Patrimonial

OTR

CFM

28.813.626

-

Max Patrimonial

OTR

CFME

3.564.456

-

Max Patrimonial

OTR

9.578.534

-

Max Patrimonial 57 Max

Invierte en Fondos Mutuos sin garantizar rentabilidad

CFMIE TOTAL

OTR

71.249.679

BB

1.395.089

-

57 Max

OTR

BE

12.747.684

-

57 Max

OTR

BR

2.142.164

-

57 Max

OTR

57 Max

OTR

57 Max

OTR

57 Max

OTR

BS

154.808

-

3.058.609

-

57 Max

OTR

Invierte en renta fija garantizando rentabilidad BU de UF+2% anual. Fondos Mutuos sin DPC garantizar rentabilidad o cualquier LH combinación de las dos anteriores EC

57 Max

OTR

BVL

67.699

-

57 Max

OTR

CFM

1.307.624

-

-

-

67.295

-

67.549

-

57 Max

OTR

CFME

2.440.616

-

57 Max

OTR

CFMIE

17.906.852

-

57 Max APV MAX

TOTAL APV

41.355.989

BB

3.935.556

-

APV MAX

APV

BE

23.622.453

-

APV MAX

APV

BR

7.922.111

-

APV MAX

APV

APV MAX

APV

APV MAX

APV

APV MAX

APV

APV MAX APV MAX

390.459

-

6.355.981

-

APV

Invierte en renta fija garantizando rentabilidad BU de UF+2% anual. Fondos Mutuos sin DPC garantizar rentabilidad o cualquier LH combinación de las dos anteriores EC

BS

135.098

-

APV

BVL

574.422

-

APV MAX

APV

CFM

APV MAX

APV

CFME

APV MAX

APV

APV MAX

CFMIE TOTAL

623.894

-

2.953.422

-

10.433.529

-

45.092.308

-

102.039.233

-

NOMBRE DEL FONDO

TIPO VALOR DEL FONDO

INVERSION DISTRIBUCIÓN ESTRATÉGICA

RESERVA VALOR DEL FONDO

Dominium Max Alto Patrimonio

OTR

Dominium Max Alto Patrimonio

OTR

Dominium Max Alto Patrimonio

OTR

Dominium Max Alto Patrimonio

OTR

Dominium Max Alto Patrimonio

OTR

Invierte en renta fija garantizando rentabilidad BR de UF+2% anual. Fondos Mutuos sin BU garantizar rentabilidad o cualquier LH combinación de las dos anteriores CFME

BE

Dominium Max Alto Patrimonio

OTR

CFMIE

Dominium Max Alto Patrimonio

Monto (M$)

RESERVA DE DESCALCE (M$)

29.516

-

37.398

-

25.012

-

12.582

-

48.562

-

-

-

TOTAL

153.070

-

SGSCI

30.592.092

83.254

CAF

OTR

PROTEGIDO

OTR

2%

SGSCI

1.907.979

5.192

CLASICO

OTR

4% o TIP-0,05

SGSCI

973.003

2.648

FLEX EXPERTO

OTR

Cuotas FM

FMTPE

3.114.162

-

FLEX MULTIFONDOS

OTR

Cuotas FM

FMTPE

22.999.315

-

FLEX MUNDO

OTR

Cuotas FM

FMTPE

34.675

-

FLEXPRESTO

OTR

Cuotas FM

FMTPE

237.702

-

GARFLEXMULTIFONDO

OTR

2%

SGSCI

1.994.261

-

G57

OTR

2%

SGSCI

19.700.898

-

GAL

OTR

2%

SGSCI

104.507

-

CUI

OTR

Otros

SGSCI

979.228

-

57X

OTR

Cuotas FM

FMTPE

21.655.093

-

ALT

OTR

Cuotas FM

FMTPE

48.562

-

APG

OTR

Cuotas FM

FMTPE

16.215

-

FONDO2

OTR

Cuotas FM

FMTPE

160.398

-

PAT

OTR

Cuotas FM

FMTPE

41.956.616

-

SPB

OTR

Cuotas FM

FMTPE

153.042

-

SPC

OTR

Cuotas FM

FMTPE

769.447

-

UDX

OTR

Cuotas FM

FMTPE

9.598.875

-

VIS

OTR

Cuotas FM

FMTPE

117.244

-

TOTAL

157.113.314

91.094

4% o TIP-0,05

FLEX CDS Visium Max

OTR

BB

130.132

-

Visium Max

OTR

406.781

-

Visium Max

OTR

185.328

-

Visium Max

OTR

168.881

-

Visium Max

OTR

Invierte en renta fija garantizando rentabilidad BE de UF+2% anual. Fondos Mutuos sin BR garantizar rentabilidad o cualquier BS combinación de las dos anteriores BU

104.533

-

Visium Max

OTR

117.244

-

CFME

Visum Max

TOTAL

1.112.899

-

2%

SGSCI

502.723

33.156

F2CLASICO

APV

F1 PROTEGIDO

APV

4%

SGSCI

2.067.589

34.934

F3

APV

Cuotas FM

FMTPE

3.043.043

-

MULTIFONDOS

APV

Cuotas FM

FMTPE

29.188.462

-

F4

APV

Cuotas FM

FMTPE

10.878

-

GARMULTIFONDO

APV

2%

SGSCI

1.167.492

-

VPB

APV

Cuotas FM

FMTPE

205.491

-

VPC

APV

Cuotas FM

FMTPE

1.418.456

-

VPE

APV

Cuotas FM

FMTPE

1.529.488

-

XAP

APV

Cuotas FM

FMTPE

58.479.261

-

TOTAL

97.612.883

68.090

370.036

-

APV CDS Ultra Life

OTR

BE

Ultra Life

OTR

BU

Ultra Life

OTR

Ultra Life Ultra Life Ultra Life TOTAL CUI

Invierte en renta fija sin garantía de rentabilidad

-

-

BR

446.267

-

OTR

LH

35.275

-

OTR

PRC

127.650

-

TOTAL

979.228

-

504.667.240

159.184

25.2.5.

25.2.6.

Reserva Rentas Privadas RESERVA DE RENTAS PRIVADAS Reserva Diciembre año anterior Reserva por Rentas contratadas en el período Pensiones pagadas Interés del período Liberación por conceptos distintos de pensiones Otros

M$ 44.800.725 619.214 5.981.730 1.621.897 1.521.665 3.468.850

Total Reserva Rentas Privadas del Ejercicio

43.007.291

Reserva de Siniestros

RESERVA DE SINIESTROS Liquidados y No pagados Liquidados y Controvertidos por el asegurado En proceso de liquidación Ocurridos y No reportados Total Reserva de siniestros

Saldo inicial al 01.01.15

Incremento

Ajuste por diferencia de cambio

Disminuciones

Saldo final

Otros

414.272

-

171.584

16.855

-

-

-

-

-

-

-

13.589.483

-

2.200.685

552.908

-

11.941.706

3.360.116

4.476.917

1.801.036

-

182.150

18.480.672

1.801.036

2.372.269

751.913

3.360.116

259.543

9.820.219 22.021.468

25.2.7. Reserva de Insuficiencia de Primas Al 31 de Diciembre 2015, y una vez aplicado el Test de Suficiencia de Prima (TSP) de acuerdo a la normativa vigente, la Compañía ha determinado que existe situación que amerita la constitución de reserva por insuficiencia de primas. Prima Retenida Neta INDIVIDUALES

Código FECU Nombre 5.31.10.11.00 5.31.10.12.00

Prima Retenida Neta Ajuste Reserva de Riesgo

5.31.10.19.00

Reaseguro no Proporcional

COL VIDA

111.667.399 (166.762) -

COL DESGRAVAMEN

COL SALUD

15.390.287 160.173 -

TOTAL 171.727.431 (743.291)

44.669.745 (736.702)

-

-

-

Gastos de Explotación

5.31.20.00.00 5.34.20.00.00

Costo de Administración Egresos

(7.235.533) -

COL DESGRAVAMEN

COL SALUD

COL VIDA

INDIVIDUALES

Código FECU Nombre

(9.164.938) -

TOTAL (20.536.354)

(4.135.883) -

-

-

Costo de Adquisición Código FECU 5.31.10.18.10 5.31.10.18.20 5.31.10.20.00 5.31.10.18.30

Nombre Seguros Directo Agentes Comisiones Seguro Directo Corredores Gastos Médicos Comisiones Reaseguro Aceptado

INDIVIDUALES

COL DESGRAVAMEN

COL SALUD

COL VIDA

TOTAL

(9.566.519)

(5.513)

(5.178)

(9.577.210)

(350.045) (90.982)

(1.339.144) (5.822)

(2.785.577) (2.371)

(4.474.766) (99.175)

-

-

-

-

-

Gtos a cargo Reaseguradores Código FECU 5.31.10.18.40 5.34.10.00.00

Nombre

INDIVIDUALES

COL DESGRAVAMEN

COL SALUD

COL VIDA

TOTAL

Comisiones Reaseguro Ingresos

-

-

-

Última pérdida neta por siniestros Reservas Medias (Sin RRC)

(5.208.948)

(3.284.853)

(38.152.242)

(46.646.043)

2.042.960

2.168.187

7.805.349

12.016.496

TM Siniestralidad Ratio de Gastos

1,75% 5,13% 7,13%

1,75% 23,13% 64,54%

1,75% 92,74% 10,05%

1,75% 29,74% 13,09%

Combined Ratio

12,26%

87,67%

102,79%

42,84%

Rentabilidad

0,04%

0,27%

0,33%

0,13%

Insuficiencia

0,00%

0,00%

2,46%

0,00%

1.814.183.251

1.874.887.352

4.148.074.754

-

7.837.145.357

-

102.000

-

102.000

RRC retenida ($)

Reserva Insuficiencia (M$)

-

-

-

25.2.8.

Otras Reservas Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía ha determinado que no existe situación que amerite la constitución de otras reservas distintas a las informadas en los puntos anteriores, con excepción de la Reserva por la aplicación del Test de Adecuación de Pasivos . Reserva por Test de Adecuación de Pasivos Una vez aplicado el Test de Adecuación de Pasivos (TAP) de acuerdo a la N.C.G. N° 306 de la Superintendencia de Valores y Seguros, la Compañía ha constituido reserva por insuficiencia de reservas técnicas, de acuerdo al I. RESUMEN DE LOS ANALISIS Y RESULTADOS 1. Seguro de Invalidez y Sobrevivencia Respecto del Test de Adecuación de Pasivos (TAP) del SIS y considerando la asignación a la Compañía de 2 nuevas porciones de la última licitación realizada durante el año 2012 (contrato 3) y cuya póliza asociada comenzara su vigencia en Jul-12, se ha considerado hacer un análisis de adecuación de las reservas de ocurridos y no reportados (OYNR) de sobrevivencia. Para ello, primero se consideró el número de casos ocurridos y pagados hasta el cierre de Dic-15 del contrato 3 (vigencia Jul-12 a Jun-14). A estos últimos se sumó el número de casos que respaldan la reserva de OYNR normativa. Luego, el total anterior se comparó con el total de casos ocurridos durante los primeros 24 meses del contrato 2 (vigencia Jul-10 a Jun-12) y que fueron pagados. N° Siniestros Ocurridos y Pagados C3 C2 293 345 312 294 326 334 346 328 261 310 324 330 382 350 286 281 299 334 267 295 351 278 331 303 333 324 313 324 317 343 312 344 313 321 315 348 322 338 301 282 285 300

Periodo Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Total Siniestros OYNR DIS Total

317 309 345 7.560 40 7.600

321 311 327 7.665 7.665

El cuadro anterior muestra que faltarían 147 siniestros de sobrevivencia (fallecimientos) respecto de la historia más reciente aportada por el contrato 2. Los casos ocurridos durante el 2010 y 2011 para los primeros 24 meses del contrato 2, fueron ponderados por un factor de crecimiento de siniestros calculado en base a la comparación del número de siniestros conocidos durante los meses correspondientes del C2 con los siniestros del C3 conocidos hasta Dic-15. Se sumó además un margen de seguridad de un 0.47%, en caso de posibles fluctuaciones dada la alta sensibilidad del resultado a esta variable. Factor C3 / C2 111,07% El costo promedio de los siniestros de sobrevivencia faltantes fue calculado como promedio observado durante los 12 meses de contrato vigente del SIS: Siniestro Promedio Siniestros Faltantes Monto Faltante Porcentaje de C3 Monto Faltante Cía.

1.045 66 69.152 28,57% 19.758

En segundo lugar, se estimó el impacto promedio que generará sobre las tasas de venta de la industria el hecho que el VTD presentase una tendencia a la baja, para cada tipo de pensión. Así, en base a la variación de reserva observada en los casos que se encuentran en la reserva de un mes a otro debido al cambio de tasa, se obtuvo una estimación de impacto unitario. Variación en tasa de Variación en reserva de

-6,48% -2,47%

Posteriormente, con un escenario esperado de tasa de un 2.40% y una tasa actual de un 2.70%, se estimó el impacto sobre la reserva del SIS que se observaría ante tal variación de la tasa de descuento antes calculada. Variación TD De 2.70% a 2.40%

Variación Reserva 4,77%

Dado que los siniestros de invalidez (en proceso de liquidación y OYNR) toman la tasa de descuento de la fecha de liquidación del siniestro, entonces el impacto debe calcularse sobre el monto de reserva de este grupo, sin considerar la sobrevivencia, cuya tasa queda definida al momento de ocurrir el fallecimiento. En proceso de liquidación Ocurridos y no reportados TAP Invalidez Reserva Invalidez % Variación Impacto TM

707.993 0,00 707.993 4,77% 33.753,93

Finalmente, al combinar todos los efectos se obtiene una reserva total por TAP equivalente a 53511,78 UF. Efecto OYNR Sob Impacto TM Total

Monto UF 19.757,85 33.753,93 53.511,78

2. OYNR 2.1. pObjetivo ( )y p NCG 306, se ha estimado necesario tomar en cuenta algunas situaciones que la norma anterior no considera. 2.2. Metodología g , p p q p totales estimados (denunciados y OYNR) significativamente inferiores a los meses inmediatamente anteriores. , p p normativa de OYNR por un promedio de los últimos meses de siniestro, de modo que el TAP en este caso resulta de la diferencia entre el promedio anterior y los siniestros totales estimados (denunciados y OYNR). q j q p estimados para los periodos más recientes presentan un volumen de siniestros que no es comparable al resto de los meses. j q p p yp datos (siniestros) la metodología no considera reserva alguna de OYNR para dicho período subestimando dicha reserva.

A continuación abordamos un caso donde fue aplicado este criterio: Para el ramo 101 de VE se aprecia que para el mes más reciente no han sido reportados siniestros para esos periodos. La metodología le asigna una estimación de OYNR nula. Por tanto, se estimó necesario considerar siniestros esperados en base a los últimos 24 meses de siniestros incurridos. Mes Ocurrencia 201412 201501 201502 201503 201504 201505 201506 201507 201508 201509 201510 201511 201512

Siniestros Esperados SVS 14,20 10,33 0,00 0,00 110,49 286,36 175,65 165,58 110,23 55,35 190,85 0,00 0,00

OYNR SVS 0,56 0,96 0,00 0,00 10,30 26,69 16,37 15,43 10,27 5,16 30,82 0,00 0,00

Siniestros Esperados OYNR TAP TAP 14,20 0,56 10,33 0,96 0,00 0,00 0,00 0,00 110,49 10,30 286,36 26,69 175,65 16,37 165,58 15,43 110,23 10,27 55,35 5,16 190,85 30,82 0,00 0,00 104,12 104,12

2.3. Resultados Para calcular el monto a considerar, se calculó la reserva de OYNR en base a la metodología propuesta por la NCG 306, para luego con los mismos datos calcularla bajo la metodología antes descrita. Ramo 101 102 103 104 107 109 110 112 114 202 209 210 211 212

OYNR SVS (UF) OYNR CIA (UF) 116,96 221,09 789,20 1.876,53 11.090,44 12.635,97 5.775,74 7.232,54 6.990,22 7.650,11 5.740,55 5.740,55 968,71 968,71 0,00 0,00 803,39 1.290,74 20.887,27 20.887,27 181.721,55 181.721,55 4.537,22 4.537,22 0,00 0,00 428,41 2.423,23

TAP (UF) 104,12 1.087,33 1.545,53 1.456,81 659,90 0,00 0,00 0,00 487,36 0,00 0,00 0,00 0,00 1.994,83

Así, se consideró como reserva TAP la diferencia entre ambas metodologías, de modo que sumada a la reserva normativa alcance el monto máximo entre ambas. Finalmente, al agregar la componente gastos y descontar la cesión por reaseguro, se obtiene el siguiente incremento de reserva por TAP en pesos (UF al 31 de Diciembre 2015). Ramo Total

TAP ($) 188.011.664

Gasto ($) Cesión ($) 3.678.409 35.662.975

TAP 156.027.098

25.3.

Calce

25.3.1. Ajuste de Reserva por Calce Reserva Técnica Base

Pasivos

No Previsionales

Previsionales

Total

Monto Inicial Monto Final Variación Monto Inicial Monto Final Variación Monto Inicial Monto Final Variación

Reserva Técnica Financiera 46.629.297 43.007.291 (3.622.006) 1.504.136.489 1.510.593.871 6.457.382 1.550.765.786 1.553.601.162 2.835.376

46.771.563 43.135.342 (3.636.221) 1.511.066.867 1.512.420.931 1.354.064 1.557.838.430 1.555.556.273 (2.282.157)

Ajuste de Reserva por Calce 142.266 128.051 (14.215) 6.930.378 1.827.060

(5.103.318) 7.072.644 1.955.111 (5.117.533)

25.3.2. Indices de Cobertura CPK-1 Tramo K

Flujo de Activos Nominales en UF

Tramo 1 Tramo 2 Tramo 3 Tramo 4 Tramo 5 Tramo 6 Tramo 7 Tramo 8

Ak 10.214.735 8.764.697 8.229.766 8.991.524 8.932.072 9.766.197 7.598.219 11.485.149

Tramo 9

3.103.584

Tramo 10 Total

77.085.943

Flujo de Pasivos de Seguros Nominales

Flujo de Pasivos Financieros

en UF Bk (1) 8.125.388 7.714.481 7.254.591 6.714.957 6.155.101 8.100.828 6.717.661 8.152.095

Ck 427.467 -

Indice de cobertura Indice de Cobertura de Activos Cak 79,55% 88,02% 88,15% 74,68% 68,91% 82,95% 88,41% 70,98%

de Pasivos CPk 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

6.071.578

-

100,00%

51,12%

3.115.708

-

100,00%

0,00%

68.122.388

427.467

RV-2004, B-85 y MI-85, para pólizas con inicio vigencia a contar del 9/03/2005 y anterior 1/02/2008 RV-2009, B-2006 Y MI-2006, para pólizas con inicio de vigencia a contar del 1/02/2008

CPK-2 Tramo K Tramo 1 Tramo 2 Tramo 3 Tramo 4 Tramo 5 Tramo 6 Tramo 7 Tramo 8 Tramo 9 Tramo 10 Total

Flujo de Activos Flujo de Pasivos de Flujo de Pasivos Nominales en UF Seguros Nominales Financieros Indice de cobertura Indice de Cobertura AK en UF Bk (2) Ck de Activos Cak de Pasivos CPk 10.214.735 8.149.148 427.467 79,78% 100,00% 8.764.697 7.806.548 89,07% 100,00% 8.229.766 7.421.654 90,18% 100,00% 8.991.524 6.954.266 77,34% 100,00% 8.932.072 6.462.526 72,35% 100,00% 9.766.197 8.656.438 88,64% 100,00% 7.598.219 7.329.457 96,46% 100,00% 11.485.149 9.121.201 79,42% 100,00% 3.103.584 6.984.222 100,00% 44,44% 3.549.480 100,00% 0,00% 77.085.943

72.434.940

427.467

(2) RV-2004, B-85 Y MI-85, para pólizas con inicio vigencia anterior al 1/02/2008 RV-2009, B-2006 Y MI-2006, para pólizas con inicio de vigencia a contar del 1/02/2008

CPK-3 Tramo K

Tramo 1 Tramo 2 Tramo 3 Tramo 4 Tramo 5 Tramo 6 Tramo 7 Tramo 8 Tramo 9 Tramo 10

Flujo de Activos Flujo de Pasivos de Flujo de Pasivos Indice de cobertura Indice de Cobertura Nominales en UF Seguros Nominales Financieros de Activos Cak de Pasivos CPk AK en UF Bk (3) Ck 10.214.735 8.163.766 427.467 79,92% 100,00% 8.764.697 7.858.482 89,66% 100,00% 8.229.766 7.519.670 91,37% 100,00% 8.991.524 7.105.773 79,03% 100,00% 8.932.072 6.672.902 74,71% 100,00% 9.766.197 9.084.656 93,02% 100,00% 7.598.219 7.881.394 100,00% 96,41% 11.485.149 10.221.383 89,00% 100,00% 3.103.584 8.484.322 100,00% 36,58% 5.117.116 100,00% 0,00% 77.085.943

78.109.464

(3) RV-2004, B-2006 Y MI-2006, para pólizas con inicio de vigencia anterior al 1/02/2008 RV-2009, B-2006 Y MI-2006, para pólizas con inicio de vigencia a contar del 1/02/2008

427.467

CPK-4 Tramo K

Tramo 1 Tramo 2 Tramo 3 Tramo 4 Tramo 5 Tramo 6 Tramo 7 Tramo 8 Tramo 9 Tramo 10 Total

Flujo de Activos Flujo de Pasivos de Flujo de Pasivos Indice de cobertura Indice de Cobertura Financieros Nominales en UF Seguros Nominales de Activos Cak de Pasivos CPk Ck AK en UF Bk (4) 427.467 79,94% 100,00% 8.165.535 10.214.735 100,00% 89,74% 8.764.697 7.865.623 91,52% 100,00% 8.229.766 7.531.985 100,00% 79,21% 8.991.524 7.121.911 74,92% 100,00% 8.932.072 6.691.751 100,00% 9.113.513 93,32% 9.766.197 96,13% 100,00% 7.904.202 7.598.219 89,05% 100,00% 10.227.967 11.485.149 100,00% 36,86% 3.103.584 8.420.237 100,00% 0,00% 5.008.035 77.085.943

78.050.759

427.467

(4) RV-2009, B-2006 Y MI-2006, para todo el stock de pólizas.

25.3.3. Tasa de Costo de Emisión Equivalente MES

TASA

mi-2

2,73%

mi-1

2,79%

mi

2,88%

25.3.4. Aplicación Tablas de Mortalidad Rentas Vitalicias RETENIDO

Pólizas con inicio de vigencia anterior al 9 de marzo de 2005 Pólizas con inicio de vigencia contar del 9 de marzo de 2005 y hasta 31 de enero de 2008 Pólizas con inicio de vigencia contar del 1 de febrero de 2008 y hasta el 31 de diciembre 2011 Pólizas con inicio de vigencia contar del 1 de enero 2012 TOTAL

RTF 85-85-85

RTF 2004-85-85

RTFs 2004-85-85

(1)

(2)

(3)

746.743.671

774.603.227

774.603.227

Diferencia por reconocer RV 2004 (4)

Difrencia por RTF 2009-2006RTFs 2004-2006Reconocer B-2004 2006 2006 y MI-2006 (7) (8) (6)

RTF 2004-20062006 (5) -

101.545.478

833.818.894

785.177.475

48.641.419

833.883.720

106.081.560

104.469.806

1.611.754

105.757.388

304.775.603 316.430.333 746.743.671

876.148.705

774.603.227

-

939.900.454

Reconocimiento de las tablas MI-2006 y B-2006 (Se informará sólo en el caso en que la compañía haya optado por lo dispuesto en la Circular N° 1874 de fecha 15 de Abril de 2008 ) Monto de la cuota anual al que se refiere la letra b) de la Circular 1874 Valor de la cuota trimestral Número de la cuota Valor de todas las cuotas reconocidas a la fecha de cierre de estados financieros Tasa de costo equivalente promedio implícita en el cálculo de las reservas técnica base del total de la cartera de rentas vitalicias de la compañía vigentes al 31 de enero de 2008. (6) Valor de la cuota trimestral utilizada en el periodo junio 2008 a mayo 2012

(1) (2) (3) (4) (5)

2.322.984 580.746 31 10.751.133 3,82% -

889.647.281

50.253.173

1.560.847.044

25.4 Reserva S.I.S. 1. RESERVA DE SINIESTROS EN PROCESO POR GRUPO (Cifras en unidades de fomento y M$) Contrato: 2 GRUPO: A. INVALIDEZ A.1 Invalidez Sin Primer Dictamen Ejecutoriado o con primer dictamen ejecutoriado pero sin antecedentes para la determinación de su costo NUMERO COSTO COSTO RESERVA % PROB PAGO DE INVALIDEZ INVALIDEZ PROB PAGO TOTAL MINIMA PARTICIPACION SINIESTRO TOTAL PARCIAL I1 Sin dictámen 1 2.648,45 40,00% 1.907,32 12,83% 1.303,99 14,29% I2t Total aprobada en análisis cia 92,38% 3,47% 14,29% I2p Parcial aprobada en analisis cia 8,43% 71,64% 14,29% I3t Total aprobada reclamadas cia 64,61% 16,10% 14,29% I3pc Parcial aprobada reclamadas cia 10,81% 46,98% 14,29% I3pa Parcial aprobada reclamadas afiliado 35,22% 52,15% 14,29% I4 Rechazadas dentro del plazo de reclamación 2,72% 2,64% 14,29% I5 Rechazadas en proceso de reclamación 6,44% 6,25% 14,29% I6t Total definitivo por el primer dictamen 8 3.299,50 100,00% 2.421,86 0,00% 3.299,50 14,29% TOTAL

186,29 471,37

RESERVA COMPAÑÍA M$ 4.774 12.081

657,66

16.855

RESERVA COMPAÑIA

A.2 Inválidos transitorios A.2.1 Inválidos transitorios sin solicitud de clasificación por el segundo dictamen NUMERO RESERVA % Inválidos Transitorios DE TOTAL PARTICIPACIÓ I6p Parcial definitivo por el primer dictamen 34 25.611,60 14,29%

RESERVA RESERVA COMPAÑÍA COMPAÑÍA 3.658,80 93.772

A.2.2 Inválidos parciales transitorios con solicitud por el segundo dictamen NUMERO COSTO PROB PAGO DE K1 Sin dictámen 96 121.410,30 34,63%

COSTO PROB PAGO CONTRIBUCION INVALIDEZ 88.083,07 53,89% 3.137,64

PROB PAGO 11,48%

RESERVA % RESERVA COMPAÑÍA MINIMA PARTICIPACI 89.872,06 14,29% 12.838,87

RESERVA COMPAÑÍA M$ 329.048

K2t Total aprobada en análisis Cia

18

16.757,23

87,83%

12.270,98

10,27%

634,56

1,91%

15.989,15

14,29%

2.284,16

K2p Parcial aprobada en analisis Cia

18

18.816,43

3,86%

13.700,04

92,29%

509,30

3,85%

13.389,18

14,29%

1.912,74

58.541 49.022

K3t Total aprobada reclamadas Cia

48

72.314,69

60,36%

52.445,73

33,43%

2.170,61

6,21%

61.314,04

14,29%

8.759,15

224.489

K3pc Parcial aprobada reclamadas Cia

33

39.791,13

12,20%

28.922,42

61,46%

1.132,71

26,34%

22.927,66

14,29%

3.275,38

83.945

K3pa Parcial aprobada reclamadas afiliado

9

11.604,15

27,03%

8.471,56

68,24%

380,56

4,73%

8.935,52

14,29%

1.276,50

32.716

K4 Rechazadas dentro del plazo de reclamación

7

16.085,18

6,31%

11.577,73

13,82%

248,97

79,87%

2.813,25

14,29%

401,89

10.300

K5 Rechazadas en proceso de reclamación

26

47.591,78

11,05%

34.543,02

24,21%

1.360,11

64,74%

14.503,69

14,29%

2.071,96

53.102

K6t Total definitivo

39

36.880,29

100,00%

27.088,30

0,00%

0,00

0,00%

36.880,29

14,29%

5.268,61

135.030

K6p Parcial definitivo K6n No invalidos

44 30

53.794,35 0,00

0,00% 0,00%

39.157,70 0,00

100,00% 0,00%

0,00 884,96

0,00% 100,00%

39.157,70 884,96

14,29% 14,29%

5.593,96 126,42

143.368 3.240

43.809,64

1.122.801

TOTAL A.2.3 Inválidos Transitorios Fallecidos Inválidos Transitorios Inválidos Transitorios Fallecidos

NUMERO % APORTE RESERVA APORTE DE PARTICIPACIO ADICIONAL COMPAÑÍA ADICIONAL SINIESTRO N COMPAÑÍA M$ S 1 255,20 14,29% 36,46 934

B. SOBREVIVENCIA NUMERO DE B.1 Costo estimado B.2 Costo real

COSTO TOTAL 5

7.956,03

PROB PAGO 1,00

RESERVA MINIMA 7.956,03

% PARTICIPACI 14,29%

RESERVA COMPAÑÍA 1.136,58

RESERVA COMPAÑÍA M$ 29.130

1. RESERVA DE SINIESTROS EN PROCESO POR GRUPO (Cifras en unidades de fomento y M$) Contrato: 3 GRUPO: A. INVALIDEZ A.1 Invalidez Sin Primer Dictamen Ejecutoriado o con primer dictamen ejecutoriado pero sin antecedentes para la determinación de su costo NUMERO COSTO COSTO RESERVA % PROB PAGO DE INVALIDEZ INVALIDEZ PROB PAGO TOTAL MINIMA PARTICIPACION SINIESTRO TOTAL PARCIAL 23.809,58 12,83% I1 Sin dictámen 35 31.893,96 40,00% 15.811,16 28,57% 3,47% I2t Total aprobada en análisis cia 92,38% 28,57% 71,64% I2p Parcial aprobada en analisis cia 8,43% 28,57% 16,10% I3t Total aprobada reclamadas cia 64,61% 28,57% 8.469,56 46,98% I3pc Parcial aprobada reclamadas cia 1 11.239,70 10,81% 5.193,24 28,57% 52,15% I3pa Parcial aprobada reclamadas afiliado 35,22% 28,57% 3.375,41 2,64% I4 Rechazadas dentro del plazo de reclamación 5 4.484,27 2,72% 211,05 28,57% 11.926,74 6,25% I5 Rechazadas en proceso de reclamación 4 15.930,12 6,44% 1.771,43 28,57% 5.284,81 0,00% I6t Total definitivo por el primer dictamen 9 7.093,36 100,00% 7.093,36 28,57% TOTAL

4.517,47 1.483,78 60,30 506,13 2.026,67

RESERVA COMPAÑÍA M$ 115.779 38.028 1.545 12.972 51.942

8.594,35

220.266

RESERVA COMPAÑIA

A.2 Inválidos trasitorios A.2.1 Inválidos transitorios sin solicitud de clasificación por el segundo dictamen NUMERO RESERVA % Inválidos Transitorios DE TOTAL PARTICIPACIO I6p Parcial definitivo por el primer dictamen 1.845 2.038.554,48 28,57%

RESERVA RESERVA COMPAÑÍA COMPAÑÍA 582.444,14 14.927.513

A.2.2 Inválidos parciales transitorios con solicitud por el segundo dictamen NUMERO COSTO PROB PAGO DE INVALIDEZ SINIESTRO TOTAL K1 Sin dictámen 180 276.523,75 34,63% K2t Total aprobada en análisis cia 17 12.334,72 87,83% K2p Parcial aprobada en analisis cia 27 39.131,66 3,86% K3t Total aprobada reclamadas cia 11 8.151,88 60,36% K3pc Parcial aprobada reclamadas cia 11 11.321,34 12,20% K3pa Parcial aprobada reclamadas afiliado 10 11.416,16 27,03% K4 Rechazadas dentro del plazo de reclamación 5 8.351,30 6,31% K5 Rechazadas en proceso de reclamación 6 9.185,27 11,05% K6t Total definitivo 18 28.878,94 100,00% K6p Parcial definitivo 9 5.666,94 0,00% K6n No invalidos 4 4.133,79 0,00%

COSTO INVALIDEZ PROB PAGO CONTRIBUCION PARCIAL 206.120,62 53,89% 6.343,51 9.267,62 10,27% 504,82 29.051,77 92,29% 876,46 6.075,00 33,43% 213,01 8.532,21 61,46% 495,03 8.594,50 68,24% 508,20 6.237,95 13,82% 247,56 6.827,42 24,21% 253,63 21.470,50 0,00% 0,00 4.456,81 100,00% 0,00 3.130,56 0,00% 113,21

PROB PAGO 11,48% 1,91% 3,85% 6,21% 26,34% 4,73% 79,87% 64,74% 0,00% 0,00% 100,00%

TOTAL

RESERVA MINIMA 207.565,75 11.794,20 28.355,02 6.964,29 6.755,23 8.974,65 1.586,46 2.832,36 28.878,94 4.456,81 113,21

% PARTICIPACI RESERVA COMPAÑÍA ÓN 28,57% 59.304,50 28,57% 3.369,77 28,57% 8.101,43 28,57% 1.989,80 28,57% 1.930,07 28,57% 2.564,19 28,57% 453,27 28,57% 809,25 28,57% 8.251,13 28,57% 1.273,38 28,57% 32,35 88.079,14

A.2.3 Inválidos Transitorios Fallecidos Inválidos Transitorios Inválidos Transitorios Fallecidos

NUMERO DE SINIESTRO -

APORTE ADICIONAL

% APORTE PARTICIPACIÓ ADICIONAL N COMPAÑÍA 28,57%

RESERVA COMPAÑÍA M$ -

B. SOBREVIVENCIA

B.1 Costo estimado B.2 Costo real

NUMERO DE 45

COSTO TOTAL 15.309,17

PROB PAGO 1,00

RESERVA % MINIMA PARTICIPACI 15.309,17 28,57%

RESERVA RESERVA COMPAÑÍA COMPAÑÍA M$ 4.374,05 112.103

RESERVA COMPAÑÍA M$ 1.519.920 86.364 207.632 50.997 49.466 65.718 11.617 20.740 211.469 32.636 829 2.257.388

2. RESERVA DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA (Cifras en unidades de fomento y M$) Contrato: 2 Grupo: H Numero de Siniestros (1) 1. Invalidez 1A. Inválidos 1.a 1. Liquidados 1.a 2. En proceso de liquidación 1.a 3. Ocurridos y no reportados 1B. Inválidos Transitorios Fallecidos 1.b 1. Liquidados 1.b 2. En proceso de liquidación 2. Sobrevivencia 2.1. Liquidados 2.2. En Proceso de Liquidación 2.3. Ocurridos y No Reportados TOTAL

Reserva Técnica

Reserva de Insuficiencia de Prima

Reserva Adicional

(2)

(3)

(4)

Reserva Total Compañía (5)

412

48.162,54

-

-

411

48.126,08

411 1 1

48.126,08 36,46 36,46

-

-

5 5 417

1.136,58 1.136,58 49.299,12

-

-

48.162,54 48.126,08 48.126,08 36,46 36,46 1.136,58 1.136,58 49.299,12

Reaseguro (6) 19.265,01 19.250,43 19.250,43 14,58 14,58 454,63 454,63 19.719,64

Reserva Neta de Reaseguro

Reserva Neta de Reaseguro M$

(7) 28.897,53 28.875,65 28.875,65 21,88 21,88 681,95 681,95 29.579,48

1.234.362 1.233.428 1.233.428 934 934 29.130 29.130 1.263.492

2. RESERVA DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA (Cifras en unidades de fomento y M$) Contrato: 3 Grupo: H Numero de Siniestros (1) 1. Invalidez 1A. Inválidos 1.a 1. Liquidados 1.a 2. En proceso de liquidación 1.a 3. Ocurridos y no reportados 1B. Inválidos Transitorios Fallecidos 1.b 1. Liquidados 1.b 2. En proceso de liquidación 2. Sobrevivencia 2.1. Liquidados 2.2. En Proceso de Liquidación 2.3. Ocurridos y No Reportados TOTAL

Reserva Técnica

Reserva de Insuficiencia de Prima

Reserva Adicional

(2)

(3)

(4)

2.197 2.197

679.117,62 679.117,62

-

-

2.197 85 45 40 2.282

679.117,62 12.193,04 4.374,05 7.818,99 691.310,66

-

-

Reserva Total Compañía

Reaseguro

(5)

(6)

679.117,62 679.117,62 679.117,62 12.193,04 4.374,05 7.818,99 691.310,66

Reserva Neta de Reaseguro

Reserva Neta de Reaseguro M$

(7) -

679.117,62 679.117,62 679.117,62 12.193,04 4.374,05 7.818,99 691.310,66

17.405.167 17.405.167 17.405.167 312.497 112.103 200.394 17.717.664

25.5.

SOAP Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía no comercializa seguros SOAP.

Nota 26. DEUDAS POR OPERACIONES DE SEGURO 26.1. Deudas con Asegurados

CONCEPTOS

Saldos con empresas relacionadas

Saldos con terceros

TOTAL

Deudas con asegurados

8.724

1.732.800

1.741.524

Pasivos corrientes (Corto Plazo) Pasivos no corrientes (Largo Plazo)

8.724 -

1.732.800 -

1.741.524 -

Corresponde a Devoluciones de prima por experiencia favorable.

26.2. Deudas por Operaciones de Reaseguro REASEGURADORES NACIONALES SUBTOTAL

REASEGURADORES EXTRANJEROS SUBTOTAL

TOTAL GENERAL

Nombre del Corredor Código de Identificación del Corredor Tipo de relación País GENERAL REINSURANS R-182 NR ALEMANIA

Nombre del reasegurador Código de Identificación Tipo de relación País

SAGICOR R-260 NR USA

HANNOVER R-187 NR ALEMANIA

MAPFRE RE R-101 NR ESPAÑA

MUNCHENER RE R-183 NR ALEMANIA

SCOR RE R-260 NR FRANCIA

SWISS RE R-236 NR SUIZA

VENCIMIENTOS DE SALDOS 1. Saldos sin retención meses anteriores (mes j-3) (mes j-2) (mes j-1) (mes j) (mes j+1) (mes j+2) (mes j+3) meses posteriores

-

736.627 29.227 6.248 301.266 84.952 314.934

84.143 84.143 -

4.136.867 4.064.629 4.547 67.691 -

1.772.727 77.142 446.805 437.803 437.655 373.322

477.380 34.349 6.622 118.495 317.914 -

1.008.488 175.271 308.035 325.343 199.839

228.891 2.729 71.018 155.144 -

8.445.123 4.464.761 466.951 1.304.308 1.321.008 888.095

8.445.123 4.464.761 466.951 1.304.308 1.321.008 888.095

2. Fondos retenidos

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3. Total CUENTA 5.21.32.20 (1 +2)

-

736.627

84.143

4.136.867

1.772.727

477.380

1.008.488

228.891

8.445.123

8.445.123

MONEDA NACIONAL MONEDA EXTRANJERA

26.3. Deudas por Operaciones de Coaseguro Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía no mantiene operaciones de coaseguro.

CONCEPTOS

Saldos con em presas relacionadas

Saldos con terceros

TOTAL

Primas por pagar por operaciones de coaseguro Siniestros por pagar por operaciones de coaseguro

104.448 0

0

TOTAL

104.448

104.448

PASIVOS CORRIENTES (corto plazo)

104.448

104.448

PASIVOS NO CORRIENTES (largo plazo)

104.448

8.370.078 0

Nota 27. PROVISIONES Provisión Incrementos adicional en provisiones efectuada en el existentes periodo

Saldo 01.01.15

CONCEPTO

ASESORIAS BENEFICIOS AL PERSONAL COMUNICACIONES

Importes usados durante el período

Importes no utilizados durante el período

Otros

TOTAL

CONCEPTO

68.550

-

632.607

(558.404)

-

-

142.753

1.219.135

-

1.683.107

(1.323.478)

-

-

1.578.764

Naturaleza de la provisión

Calendario esperado

ASESORIAS

Pago de facturas a proveedores.

31-01-2016

BENEFICIOS AL PERSONAL

Bonos y beneficios de empleados, contractuales y de negociacion colectiva.

29-02-2016

10.803

-

93.233

(74.710)

-

-

29.326

COMUNICACIONES

Pago de facturas a proveedores.

31-01-2016

GASTOS FINANCIEROS

123.816

-

309.583

(212.735)

-

-

220.664

GASTOS FINANCIEROS

Pago de facturas a proveedores.

31-01-2016

GASTOS GENERALES

285.004

-

2.014.417

(1.638.884)

-

-

660.537

GASTOS GENERALES

Pago de facturas a proveedores.

INVERSIONES

-

-

-

-

-

INVERSIONES

Pago de facturas a proveedores.

31-01-2016

MANTENCION

47.650

-

850.983

(382.124)

-

-

516.509

MANTENCION

Pago de facturas a proveedores.

31-01-2016

MATERIALES

46.514

-

94.741

(58.600)

-

-

82.655

MATERIALES

Pago de facturas a proveedores.

PUBLICIDAD

13.922

-

846.542

(860.464)

-

-

-

PUBLICIDAD

Pago de facturas a proveedores.

31-01-2016

SERVICIOS

22.002

-

120.631

(142.633)

-

-

-

SERVICIOS

Pago de facturas a proveedores.

31-01-2016

SISTEMAS

293.919

-

1.487.628

(1.335.557)

-

-

445.990

SISTEMAS

Pago de facturas a proveedores.

31-01-2016

1.055.561

-

735.196

(407.680)

-

-

1.383.077

VACACIONES

14.853

-

410.923

(278.332)

-

-

147.444

Provisión de vacaciones legales de empleados. Pago de facturas a proveedores.

3.201.729

-

9.279.591

(7.273.601)

-

-

5.207.719

VACACIONES VIAJES Y TRASLADOS MKT TOTAL

No corriente

Corriente

TOTAL M$

ASESORIAS

-

142.753

142.753

BENEFICIOS AL PERSONAL

-

1.578.764

1.578.764

COMUNICACIONES

-

29.326

29.326

GASTOS FINANCIEROS

-

220.664

220.664

GASTOS GENERALES INVERSIONES

-

660.537 -

660.537 -

MANTENCION

-

516.509

516.509

MATERIALES

-

82.655

82.655

PUBLICIDAD

-

-

SERVICIOS

-

-

SISTEMAS

-

445.990

445.990

VACACIONES

-

1.383.077

1.383.077

VIAJES Y TRASLADOS MKT

-

147.444

147.444

-

5.207.719

5.207.719

TOTAL

-

-

-

VIAJES Y TRASLADOS MKT

31-01-2016

31-01-2016

31-12-2015 29-02-2016

Nota 28. OTROS PASIVOS 28.1.

Impuestos por Pagar

28.1.1.

Cuentas por Pagar por Impuestos CONCEPTO Iva por pagar Impuesto renta (1) Impuesto de terceros Impuesto de reaseguro Otros TOTAL

M$ 873.347 27.040 178.541 9.541 (823.016) 265.453

(1) Impuesto Renta se presenta neto. 28.1.2.

Pasivos por Impuestos Diferidos El detalle de los Pasivos por Impuestos Diferidos se presenta en la Nota 21.2.

28.2.

Deudas con Entidades Relacionadas El detalle con entidades relacionadas se presenta en Nota 22.3.

28.3. Deudas con Intermediarios Los pasivos de Intermediarios corresponden a comisiones por pagar por concepto de intermediación en la venta de seguros. Estos pasivos son de corto plazo y no generan intereses de ningún tipo.

Deudas con Intermediarios Asesores previsionales Corredores Otros Otras deudas por seguro

Saldos con empresas relacionadas (4.864) -

Saldos con terceros (2.341) 1.155.527 896.759 -

TOTAL (2.341) 1.150.663 896.759 -

(4.864)

2.049.945

2.045.081

(1.234.412)

2.045.081 -

Total Pasivos corrientes (Corto Plazo) Pasivos no corrientes (Largo Plazo)

4.864 -

-

28.4. Deudas con el Personal CONCEPTO

M$

Indemnizaciones y otros Remuneraciones por pagar Deudas Previsionales Otras

31.089 462.510 25.159

TOTAL DEUDAS CON EL PERSONAL

518.758

28.5. Ingresos Anticipados Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía presenta ingresos anticipados por M$ 22.152. 28.6 Otros Pasivos No Financieros CONCEPTO

Total

AFP Salud Caja de compensación Otros

1.402.461 30.910.509

TOTAL OTROS PASIVOS NO FINANCIEROS

32.312.970

Nota 29. PATRIMONIO 29.1. Capital Pagado La fortaleza patrimonial de Vida Security se mide hasta ahora por los indicadores normativos de margen de solvencia y endeudamiento, la TSA y por un patrimonio libre que se procura mantener dentro de un cierto margen estratégico. También se observa la evaluación del patrimonio que efectúan los Clasificadores de Riesgo a través de sus modelos de suficiencia. Por otra parte un adecuado control y gestión de los riesgos de los activos y pasivos permite mantener acotado el impacto de eventos adversos que pudieran afectar negativamente el patrimonio. Se han establecido Comités con Directores para supervisar la gestión de los Riesgos Financieros, Técnicos del Seguro y Operacionales y de Cumplimiento que persiguen el objetivo final de mantener protegido el patrimonio de la Compañía. Cualquier necesidad de capital adicional producto de proyectos estratégicos aprobados por el Grupo Security serían aportados mayoritariamente por el controlador Inversiones Seguros Security S.A. dueño del 97,82% de la propiedad. La Compañía en Junta Extraordinaria de Accionistas repertorio N° 5454-2013 de fecha 24-12-2013, aprobó un aumento de Capital Social en M$ 138.858.573 mediante la emisión de 200.662.663 nuevas acciones y su colocación a un precio de $ 692 por acción. Los otros movimientos del patrimonio corresponden a las reservas legales y los reconocimientos de resultados del ejercicio y reparticiones de dividendos. El 11 de Marzo de 2014, en sesión extraordinaria de Directorio de "Seguros Vida Security Previsión S.A.", se acordó emitir la cantidad de 200.662.663 de acciones de pago, cada una al valor de $ 704,409 con cargo al aumento de capital. Dicha emisión fue registrada en la Superintendencia de Valores y Seguros bajo el N° 997 con fecha 11 de Marzo de 2014. El 19 de Marzo de 2014, "Inversiones Seguros Security Limitada", suscribe 196.290.564 acciones, al valor de $ 704,409 cada una, que se materializa aportando la cantidad de 4.419.569 acciones que posee en la Compañía de Seguros de Vida Cruz del Sur S.A. que se valorizan en M$ 138.268.811 y con la suma de M$ 29 que se paga en este acto. En consecuencia, el precio total de la suscripción es de M$ 138.268.840 precio que es pagado en este acto. Con fecha 31 de Marzo de 2014 la compañía Seguros Vida Security Previsión S.A. se fusionó con la Compañía de Seguros de Vida Cruz del Sur S.A. Dicha fusión fue aprobada por la Superintendencia de Valores y Seguros con fecha 28 de Marzo de 2014, de conformidad al Oficio Circular Nº 8469, produciéndose la disolución de Compañía de Seguros de Vida Cruz del Sur S.A. y su fusión por absorción en Seguros Vida Security Previsión S.A. 29.2. Distribución de Dividendos En Junta Ordinaria de Accionistas de fecha 10 de Abril 2015, se acordó repartir un 59,935355918% de la utilidad del año 2014 lo que ascendió a la suma de $16.058.669.046.- correspondiendo a un dividendo de $42.- por acción, cuyo reparto se efectuó el día 20 de abril del 2015 en las oficinas de la sociedad Administradora de Acciones Depósito Central de Valores. Adicionalmente, se acordó como política de futuros dividendos la distribución de un mínimo de 30% de la utilidad líquida del ejercicio, condicionado a las utilidades que realmente se obtengan y a la situación económica y financiera de la empresa, y facultar al Directorio para pagar dividendos provisorios con cargo a la utilidad del ejercicio y para repartir hasta 100% de las utilidades retenidas, reparto que deberá ser acordado y efectuado en cualquier época del presente ejercicio fijando dividendos definitivos extraordinarios de acuerdo a la situación económica y financiera de la empresa. Acorde con la política de futuros dividendos establecida, al 31 de Diciembre 2015 se provisionaron dividendos mínimos ascendentes a M$8.297.607 (Ver nota 22.3.1). 29.3. Otras Reservas Patrimoniales Las Reservas Legales estan compuestas por: Reserva Legal N° 1.531 Reserva futuros Aumentos de capital Total

946 196.326 197.272

Nota 30. REASEGURADORES Y CORREDORES DE REASEGURO VIGENTES

Nombre

Código

Tipo

de Identificación

Relación R/NR

Prima Cedida País Origen

M$

Costo de Reaseguro

Total

No Proporcional

Reaseguro M$

Clasificación de Riesgo

Código Clasificador

M$ (VER I.7)

Clasificación de Riesgo

Fecha Clasificación

C1

C2

C1

C2

C1

C2

AMB AMB SP FR AMB SP SP SP

SP SP MD MD SP MD MD MD

A+ A AAA+ A+ AA+ AAA+

AAA Aa3 A1 A Aa1 A+ A2

07-11-2014 17-10-2014 30-05-2014 19-02-2015 30-09-2014 23-06-2014 30-06-2014 26-05-2014

28-11-2014 30-05-2014 21-07-2014 18-01-2014 30-09-2014 15-09-2014 22-05-2014 09-05-2014

1.- Reaseguradores 1.1.- Subtotal Nacional Swiss Re Mapfre Re Munich Arch Re Scor -Re Gen- Re Hannover Axa France

R-236 R-101 R-183 R-291 R-206 R-182 R-187 R-286

NR NR NR NR NR NR NR NR

USA ESPAÑA ALEMANIA BERMUDAS FRANCIA ALEMANIA ALEMANIA FRANCIA

1.2.- Subtotal Extranjero 2.- Corredores de Reaseguros Aon Chile Hannover R1.2

R-022 R-187

NR NR

-

-

-

216.907 1.730.835 135.012 16.650 880.835 428.236 (62.903) 1.984

-

216.907 1.730.835 135.012 16.650 880.835 428.236 (62.903) 1.984

3.347.556

-

3.347.556

CHILE ALEMANIA

AMB SP

CRN2 R2.1 R2.2 2.1.- Subtotal Nacional CRE1 R1.1 R1.2 CRE2 R2.1 R2.2 2.2.- Subtotal Extranjero Total Reaseguro Nacional

-

-

-

Total Reaseguro Extranjero

3.347.556

-

3.347.556

TOTAL REASEGUROS

3.347.556

-

3.347.556

FR MD

A+ AA-

A+ A+

41487 41820

41579 41781

Nota 31. VARIACIÓN DE RESERVAS TECNICAS CONCEPTO

DIRECTO

Variación reserva de riesgo en curso

CEDIDO

ACEPTADO

TOTAL

550.393

63.356

-

613.749

Variación reserva matemática

12.115.697

237.736

-

12.353.433

Variación reserva valor del fondo

62.775.354

-

-

62.775.354

-

-

-

-

(40.094)

-

-

(40.094)

(1.920.063)

93.665

-

(1.826.398)

73.481.287

394.757

Variación reserva catastrófica de terremoto Variación reserva insuficiencia de prima Variación otras reservas técnicas TOTAL VARIACIÓN DE RESERVAS TÉCNICAS

Nota 32. COSTO DE SINIESTROS DEL EJERCICIO CONCEPTO Siniestros Directo

M$ 77.582.325

Siniestros pagados directos

88.890.342

Siniestros por pagar directos

38.010.713

Siniestros por pagar directos período anterior

49.318.730

Siniestros Cedidos

153.588

Siniestros pagados cedidos

2.970.929

Siniestros por pagar cedidos

2.967.592

Siniestros por pagar cedidos período anterior

5.784.933

Siniestros Aceptados

-

Siniestros pagados aceptados

-

Siniestros por pagar aceptados

-

Siniestros por pagar aceptados período anterior TOTAL COSTO DE SINIESTROS

77.428.737

-

73.876.044

Nota 33. COSTOS DE ADMINISTRACION CONCEPTO

M$

Remuneraciones

14.397.480

Gastos asociados al canal de distribución

11.020.585

Otros

14.017.447

TOTAL COSTOS DE ADMINISTRACION

39.435.512

Nota 34. DETERIORO DE SEGUROS CONCEPTO Primas Siniestros Activo por reaseguro Otros TOTAL

M$ (984.869) 5.441 (979.428)

Nota 35. RESULTADO DE INVERSIONES RESULTADO DE INVERSIONES

INVERSIONES A INVERSIONES A COSTO VALOR RAZONABLE

RESULTADO NETO INVERSIONES REALIZADAS

17.778.875

Total Inversiones Realizadas Inmobiliarias

14.384.752

-

14.384.752

697.634

-

697.634

Resultado en venta de propiedades de uso propio Resultado en venta de bienes entregados en leasing Resultado en venta de propiedades de inversión Otros Total Inversiones Realizadas Financieras Resultado en venta de instrumentos financieros Otros

RESULTADO NETO INVERSIONES NO REALIZADAS Total Inversiones No Realizadas Inmobiliarias Variaciones en el valor de mercado respecto del valor costo corregido Otros Total Inversiones No Realizadas Financieras Ajuste a mercado de la cartera Otros

-

-

60.791

-

13.626.327

2.917.856

(476.267)

2.917.856

-

(6.326.708)

1.171.643

-

1.171.643

-

(15.201.138)

(643.299)

(7.702.787)

(8.346.086)

(6.855.052)

Propiedades de Inversión

-

16.735.907 -

(6.855.052)

90.754.223 15.256.092 5.328.868

-

9.927.224

63.939.043

16.735.907

80.674.950

63.939.043

16.735.907

80.674.950

-

Otros

Otros

-

(7.702.787)

9.927.224

Total Gastos de Gestión

-

(7.498.351)

5.328.868

Depreciación activos no corrientes mantenidos para la venta

(14.029.495) 1.171.643

Otros

Depreciación de propiedades de inversión

(7.702.787)

-

-

Intereses por bienes entregados en leasing

Depreciación de propiedades de uso propio

-

1.171.643

15.256.092

Total Depreciación

60.791 13.626.327

(476.267)

74.018.316

Dividendos

-

3.394.123

Total Inversiones Devengadas Inmobiliarias

Interes

-

17.302.608

3.394.123

RESULTADO NETO INVERSIONES DEVENGADAS

Total Inversiones Devengadas Financieras

(476.267)

TOTAL

-

-

1.355.054

-

67.785

-

67.785

1.287.269

-

1.287.269

-

-

-

-

1.355.054

-

3.821.765

-

3.821.765

2.671.056

-

2.671.056

Gastos asociados a la gestión de la cartera de inversiones

576.875

-

576.875

Otros

573.834

-

573.834

RESULTADO INVERSIONES POR SEGUROS CON CUENTA ÚNICA DE INVERSIONES TOTAL DETERIORO Propiedades de Inversión Bienes entregados en leasing Propiedades de uso propio Inversiones Financieras Otros TOTAL RESULTADO DE INVERSIONES

(1.177.078) 4.882 -

9.518.807 -

9.518.807 (1.177.078) 4.882 -

(1.219.631)

-

(1.219.631)

37.671

-

37.671

86.647.561

18.075.660

104.723.221

Cuadro resumen Concepto 1. Inversiones Nacionales 1.1. Renta Fija 1.1.1 Estatales 1.1.2 Bancarios 1.1.3 Corporativo 1.1.4 Securitizados 1.1.5 Mutuos Hipotecarios Endosables 1.1.6 Otros Renta Fija 1.2. Renta Variable 1.2.1 Acciones 1.2.2 Fondos de Inversión 1.2.3 Fondos Mutuos 1.2.4 Otros Renta Variable 1.3. Bienes Raíces 1.3.1 Bienes raíces de uso propio 1.3.2 Propiedad de inversión 1.3.2.1 Bienes raíces en Leasing 1.3.2.2 Bienes raíces de inversión 2. Inversiones en el Extranjero 2.1. Renta Fija 2.2. Acciones 2.3. Fondos Mutuos o de Inversión 2.4. Otros extranjeros 3. Derivados 4. Otras Inversiones Total (1.+2.+3.+4.)

Resultado de Inversiones M$ 95.344.570 52.244.431 6.694.025 14.192.483 19.277.553 1.585.485 7.400.220 3.094.665 16.320.114 (129.640) 4.828.681 7.468.891 4.152.182 26.780.025 (67.784) 26.847.809 5.833.930 21.013.879 9.248.115 9.788.650 (11.642) 1.255.464 (1.784.357) (470.974) 601.510 104.723.221

Nota: Montos Netos de Provisiones o Deterioro y gastos de gestión

Monto Inversiones M$ 1.843.399.647 1.424.849.915 99.508.579 379.670.459 772.803.492 27.764.288 145.103.097 160.683.204 5.484.573 49.592.923 106.162.135 (556.427) 257.866.528 12.787.947 245.078.581 93.261.098 151.817.483 415.611.325 141.115.411 2.398 172.702.774 101.790.742 35.684.325 2.294.695.297

Nota 36. OTROS INGRESOS Otros Ingresos

M$

Explicación del concepto Creditos por Contribuciones devueltos por concepto del Impuesto Renta AT 2015 informado en Abril 2015.

Creditos Impuesto Renta

2.682.762

Ingresos por Spread

2.231.749 Ingresos generados por operaciones de Spread.

Intereses y comisiones

2.029.460

Intereses ganados con terceros, comisiones ganadas con terceros y comisiones de administracion de cartera.

Otros ingresos

379.056 Corresponde a ingresos varios.

Asesorias en Serv. Financieros , RRHH y Juridicos.

139.025

Ingresos obtenidos por Asesoria en Serv. Financieros , RRHH y Juridicos a Empresas Relacionada Admin de Serv y Benef Security Ltda.

Fondo Mutuo

36.346 Utilidad por variación de cuota de fondo mutuo.

Recuperacion Gastos

21.224 Recuperacion de gastos compartidos SACTY

Adm Recaudacion Integral del Hogar Asociacion de Aseguradores de Chile AG Adm. Ministerio de Relaciones Exteriores TOTAL INGRESOS

26.457

Ingresos obtenidos por servicio de recaudación de prima realizado para Penta Security por su póliza Integral del Hogar.

4.563 Participacion año 2014 6.455

Ingresos obtenidos por servicio de Administracion de Siniestros Realizado para Cigna International por su poliza del Ministerio de Relaciones Exteriores

7.557.097

Nota 37. OTROS EGRESOS Otros Egresos Provisión Castigos varios Otros egreso TOTAL EGRESOS

M$

Explicación del concepto

Corresponde a provisiones de Incobrabilidad por Deudores varios distintos a Primas Corresponde a condonación varios de otras cuentas por 32.124 cobrar 377.684 Corresponde a egresos varios 919.396 509.588

Nota 38. DIFERENCIA DE CAMBIO Y UNIDADES DE REAJUSTES 38.1. Diferencia de cambio Conceptos

CARGOS 17.519.064

ABONOS 5.879.675

TOTAL 11.639.389

Activos financieros a valor razonable Activos financieros a costo amortizado Préstamos Inversiones seguros cuenta única de inversión (CUI) Inversiones Inmobiliarias Cuentas por cobrar asegurados Deudores por operaciones de reaseguro Deudores por operaciones de coaseguro Participación del reaseguro en las reservas técnicas Otros activos PASIVOS Pasivos financieros Reservas técnicas Deudas con asegurados Deudas por operaciones de reaseguro Deudas por operaciones de coaseguro Otros pasivos PATRIMONIO

10.182.749 7.232.840 103.475 4.002.933 4.002.933 -

5.879.675 -

10.182.749 (5.879.675) 7.232.840 103.475 4.002.933 4.002.933 -

UTILIDAD (PERDIDA) POR DIFERENCIA DE CAMBIO

13.516.131

5.879.675

7.636.456

ACTIVOS

38.2. Utilidad (pérdida) por unidades de reajustables Conceptos

CARGOS

ABONOS

TOTAL

ACTIVOS Activos financieros a valor razonable Activos financieros a costo amortizado Préstamos Inversiones seguros cuenta única de inversión (CUI) Inversiones Inmobiliarias Cuentas por cobrar asegurados Deudores por operaciones de reaseguro Deudores por operaciones de coaseguro Participación del reaseguro en las reservas técnicas Otros activos PASIVOS Pasivos financieros Reservas técnicas Deudas con asegurados Deudas por operaciones de reaseguro Deudas por operaciones de coaseguro Otros pasivos PATRIMONIO

10.793 10.793 71.688.433 71.448.200 240.233 -

64.282.884 216.523 55.195.336 4.495.716 4.375.309 (271.704) (271.704) -

64.272.091 216.523 55.195.336 4.495.716 (10.793) 4.375.309 (71.960.137) (71.448.200) (240.233) (271.704) -

UTILIDAD (PERDIDA)POR UNIDADES REAJUSTABLES

71.699.226

64.011.180

(7.688.046)

Nota 39. UTILIDAD (PERDIDA) POR OPERACIONES DISCONTINUAS Y DISPONIBLES PARA LA VENTA Al 31 de Diciembre 2015, la Compañía no presenta operaciones discontinuas.

Nota 40. IMPUESTO A LA RENTA 40.1. Resultado por Impuestos CONCEPTO

M$

Gastos por impuesta a la renta: Impuesto año corriente

3.581.940

Abono (cargo) por impuestos diferidos:

(3.234.373)

Originación y reverso de diferencias temporarias

(3.234.373)

Cambio en diferencias temporales no reconocidas

-

Beneficio y obligación fiscal ejercicios anteriores

-

Reconocimiento de pérdidas tributarias no reconocidas previamente

-

Subtotales Impuestos renta y diferido

347.567

Impuesto por gastos rechazados Artículo N°21

3.840

PPM por Pérdidas Acumuladas Artículo N°31 inciso 3

-

Otros conceptos por impuestos (1) Cargo (abono) neto a resultados por impuesto a la renta

351.407

La renta líquida imponible al 31 de Diciembre de 2015 es utilidad tributaria y asciende a M$ 15.760.927, correspondiéndole una tasa de impuesto a la renta del 22,5% para el año 2015. Con fecha 26 de septiembre de 2014 se promulgó Ley N° 20.780, "Reforma Tributaria que modifica el Sistema de tributación de la renta e introduce diversos ajustes en el sistema tributario", la cual fue publicada en el Diario Oficial con fecha 29 de septiembre de 2014, y que entre otros aspectos, establece el aumento de tasa del Impuesto de Primera Categoría en forma progresiva a partir del año comercial 2014, de acuerdo a lo siguiente: Año Tributario 2015 tasa 21%, AT 2016 tasa 22,5%, AT 2017 tasa 24%, AT 2018 tasa 25,5% y AT 2019 tasa 27%, por los impuestos que se deban declarar y pagar a contar del año tributario respectivo. En consecuencia, las rentas afecta al impuesto de primera categoría, percibidas o devengadas en el año comercial 2015, cuyo impuesto debe declararse y pagarse a partir de enero del año 2016, se afectarán con una tasa de impuesto del 22,5%.

40.2. Reconciliación de la Tasa de Impuesto Efectiva CONCEPTO Utilidad antes de impuesto Diferencias permanentes Agregados o deducciones Impuesto único (gastos rechazados) Gastos no deducibles (gastos financieros y no tributarios) Incentivos de impuestos no reconocidos en el estado de resultados

Tasa de

Monto M$

impuesto (%) 22,50% -18,05% -3,85% 0,07% 0,00% 0,00%

Otros

0,61%

Tasa efectiva y gasto por impuesto a la renta

1,28%

(6.161.024) 4.943.950 1.054.598 (19.991) 0 -

168.940 (351.407)

Nota 41. ESTADOS DE FLUJO DE EFECTIVO Al 31 de Diciembre 2015, los ingresos y egresos clasificados en los rubros Otros del Estado de Flujo de Efectivo, no superan el 5% de la suma de los flujos actividades de operación, inversión y financiamiento.

Nota 42. CONTINGENCIAS Y COMPROMISOS Al 31 de Diciembre 2015, no existen contingencias o compromisos que corresponda informar.

Nota 43. HECHOS POSTERIORES El día 1 de Febrero del 2016 la Presidenta de la República de Chile, firmó la ley 20.899 “Simplifica el Sistema de Tributación a la Renta y perfecciona otras disposiciones Legales tributarias”. La nueva ley de materia impositiva, modifica los impuestos a las rentas y el Impuesto al Valor Agregado, entre otros. Esta ley tiene inicio de vigencia el 8 de Febrero de 2016, fecha de publicación en el diario oficial. En opinión de la Administración, esta nueva Ley no afecta en su contenido ni en su conjunto a los presentes Estados Financieros Consolidados al 31 de diciembre de 2015, ni su comparativo al 31 de Diciembre del 2014. Entre el 1 de enero de 2016 y la fecha de emisión de estos estados financieros no hay otros hechos posteriores y significativos.

Nota 44. MONEDA EXTRANJERA 1) POSICION DE ACTIVOS Y PASIVOS EN MONEDA EXTRANJERA

2.398

342.848.768

10.581.301

1.305.273

2.118.282

Consolidado M$ 356.856.022

2.398

342.848.768

10.581.301

1.305.273

2.118.282

356.856.022

Otras inversiones

-

-

-

-

-

-

Deudores por primas:

-

-

-

-

-

-

Asegurados en moneda extranjera

-

-

-

-

-

-

Reaseguradores en moneda extranjera

-

-

-

-

-

-

Deudores por siniestros en moneda extranjera Otros deudores en moneda extranjera

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

ACTIVOS

DÓLAR AUSTRALIANO

Inversiones : Depósitos en moneda extranjera

PASIVOS

PESO MEXICANO

-

-

-

-

-

-

-

2.398

342.848.768

10.581.301

1.305.273

2.118.282

356.856.022

PESO MEXICANO

Otros activos en moneda extranjera Total Activos

PESO COLOMBIANO

EURO

DÓLAR

Reservas : Reserva riesgo en curso en moneda extranjera

-

-

-

-

-

Consolidado M$ -

-

-

-

-

-

-

Reserva matematica en moneda extranjera

-

-

-

-

-

-

Siniestros por pagar en moneda extranjera

-

-

-

-

-

-

Primas por pagar:

-

-

-

-

-

-

Primas por pagar asegurados en moneda extranjera Primas por pagar reaseguradores en moneda extranjera Deudas con instituciones financieras en moneda extranjera

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2.398 4.638

342.848.768 482.776.794

10.581.301 13.660.165

1.305.273 5.933.059.414

2.118.282 51.728.509

356.856.022

DÓLAR AUSTRALIANO

Otros pasivos en moneda extranjera Total Pasivos POSICION NETA POSICION NETA (Moneda origen) TIPOS DE CAMBIOS DE CIERRE A LA FECHA DE INFORMACION 2) MOVIMIENTO DE DIVISAS POR CONCEPTO DE REASEGUROS

517,19

DÓLAR

EURO

710,16

PESO COLOMBIANO

774,61

DÓLAR

CONCEPTO PRIMAS SINIESTROS OTROS TOTAL

ENTRADA DE DIVISAS 5.706.140 5.706.140

40,95

0,22

0,00

EURO

SALIDA DE DIVISAS

MOVIMIENTO NETO

6.198.140 6.198.140

ENTRADA DE DIVISAS

(6.198.140) 5.706.140 (492.000)

-

Otras Monedas

SALIDA DE DIVISAS

MOVIMIENTO NETO -

ENTRADA DE DIVISAS -

-

SALIDA DE DIVISAS

Consolidado M$

MOVIMIENTO ENTRADA DE NETO DIVISAS -

-

3) MARGEN DE CONTRIBUCION DE LAS OPERACIONES DE SEGUROS EN MONEDA EXTRANJERA CONCEPTO

Moneda 1

Moneda 2

Otras Monedas

Consolidado M$

PRIMA DIRECTA

-

-

PRIMA CEDIDA

-

-

-

PRIMA ACEPTADA

-

-

-

-

AJUSTE RESERVA TECNICA

-

-

-

-

TOTAL INGRESO DE EXPLOTACION

-

-

-

-

COSTO DE INTERMEDIACION

-

-

-

-

COSTO DE SINIESTROS

-

-

-

COSTO DE ADMINISTRACION

-

-

-

-

TOTAL COSTO DE EXPLOTACION

-

-

-

-

PRODUCTO DE INVERSIONES

-

-

-

OTROS INGRESOS Y EGRESOS

-

-

-

DIFERENCIAS DE CAMBIO

-

-

-

-

RESULTADO ANTES DE IMPUESTO

-

-

-

-

Nota 45. CUADRO DE VENTAS POR REGIONES A Seguros Vida Security Previsión S.A., no le corresponde presentar esta información por tratarse de una compañía de seguros de vida.

5.706.140 5.706.140

SALIDA DE DIVISAS 6.198.140 6.198.140

MOVIMIENTO NETO (6.198.140) 5.706.140 (492.000)

Nota 46. MARGEN DE SOLVENCIA CUADRO Nº1 : INFORMACION GENERAL SEGUROS DIRECTA ACCIDENTES SALUD ADICIONALES SUB-TOTAL SIN RES.MATEM.=RRC

PRIMA ACEPTADA

2.792.318 47.543.930 1.457.607 51.793.855

CEDIDA

0

508.918 788.676 293.717 1.591.311

MONTO ASEGURADO ACEPTADO DIRECTO 7.540.731.097 35.687.346.749 5.521.009.124 48.749.086.970

CEDIDO

DIRECTA

RESERVA ACEPTADA

CEDIDA

455.837 5.030.440 232.602 5.718.879

6.372.562.023

3.262.700.300

1.700.908

339.348

366.068.031

229.122

28.188.989

1.160.608

0

CON RES. MATEM.=RRCC (Sin adicionales) DEL DL 3.500 - SEG. AFP - INV. Y SOBR. - R.V. SUB-TOTAL

21.086 25.819.243 1.486.601.687 1.512.442.016

422.751 0

422.751

CUADRO Nº 2 : INFORMACION GENERAL COSTO DE SINIESTROS ULTIMOS TRES AÑOS

SEGUROS DIRECTO 534.056 41.056.620 1.014.980

ACCIDENTES SALUD ADICIONALES TOTAL

42.605.656

COSTO DE SINIESTROS ULTIMOS TRES AÑOS AÑO i-1 CEDIDO DIRECTO ACEPTADO 110.775 1.402.990 34.079.907 1.006.298 104.666 818.569

AÑO i ACEPTADO

0

1.221.739

36.301.466

0

CEDIDO 330.397 1.795.369 669.508

DIRECTO 1.435.687 47.321.957 1.696.329

2.795.274

50.453.973

AÑO i-2 ACEPTADO

CEDIDO 339.778 4.603.371 201.012 0

CEDIDO

110.922 220.003 68.883 399.808

1.489.290.660 6.468.132.890 1.422.418.846 9.379.842.396

0

CAPITAL EN RIESGO ACEPTADO DIRECTO

5.144.161

6.370.861.115

0

3.262.360.952

CUADRO Nº3 : RESUMEN A. SEG. ACCIDENTES, SALUD Y ADICIONALES MARGEN DE SOLVENCIA EN FUNCION DE LAS PRIMAS F.P. % ACCIDENTES SALUD ADICIONALES

PRIMAS

14,00% 14,00% 14,00%

TOTAL

EN FUNCION DE LOS SINIESTROS

F.R. (%) CIA.

2.792.318 47.543.930 1.457.607

79,26% 97,55% 89,69%

S.V.S. 95,00% 95,00% 95,00%

51.793.855

PRIMAS 371.378 6.493.008 193.862

F.S. % 17,00% 17,00% 17,00%

7.058.248

SINIESTROS 1.124.244 40.819.495 1.176.626

F.R. (%) CIA. 79,26% 97,55% 89,69%

43.120.365

B. SEG. QUE NO GENERAN RESERVAS MATEMATICAS MARGEN DE SOLVENCIA FACTOR CAPITAL EN RIESGO

(%) 6.370.861.115

50,00%

COEF. R. (%) CIA.

S.V.S. 48,79%

50,00%

TOTAL 1.592.715

C. SEG. CON RESERVAS MATEMATICAS MARGEN DE SOLVENCIA PASIVO TOTAL

PASIVO INDIRECTO

RESERVAS DE SEGUROS ACCIDENTES

2.137.109.153

0

344.915

SALUD 4.810.437

ADICIONALES 163.719

LETRA A. 5.319.071

RESERVAS SEGUROS

OBLIG. CIA MENOS RES.

TOTAL

LETRA B

AYB

(COL ANT/20)

1.361.560

2.130.428.522

MARGEN DE SOLVENCIA ( A+B+C )

Nota 47. CUMPLIMIENTO CIRCULAR 794 A Seguros Vida Security Previsión S.A., no le corresponde presentar esta información por tratarse de una compañía de seguros de vida.

106.521.426

115.448.613

S.V.S. 95,00% 95,00% 95,00%

SINIESTROS

TOTAL

181.565 6.769.232 190.025

371.378 6.769.232 193.862

7.140.822

7.334.472

Nota 48. SOLVENCIA 48.1. Cumplimiento Régimen de Inversiones y Endeudamiento

M$

M$

Obligación de invertir las Reservas Técnicas y Patrimonio de Riesgo Reservas Técnicas Patrimonio de Riesgo

2.177.617.549 2.062.168.936 115.448.613

Inversiones representativas de Reservas Técnicas y Patrimonio de Riesgo

2.230.729.680

Superávit (Déficit) de Inversiones representativas de Reservas Técnicas y Patrimonio de Riesgo

Patrimonio Neto

53.112.131

169.771.889

Patrimonio contable

181.501.972

Activo no efectivo (-)

11.730.083

ENDEUDAMIENTO Total Financiero

10,92 0,44

48.2. Obligación de Invertir Total Reservas Seguros Previsionales

1.624.762.982

Reserva de Rentas Vitalicias

1.605.624.668

5.21.31.21 Reserva Rentas Vitalicias

1.606.047.419

5.14.22.10 Participación del Reaseguro en la Reserva Rentas Vitalicias

(422.751)

Reserva Seguro Invalidez y Sobrevivencia

19.138.314

5.21.31.22 Reserva Seguro Invalidez y Sobrevivencia

19.643.710

5.14.22.20 Participación del Reaseguro en la Reserva Seguro Invalidez y Sobrevivencia

(505.396)

Total Reservas Seguros No Previsionales

427.333.534 7.237.964

Reserva de Riesgo en Curso 5.21.31.10 Reserva p de Riesgo en Curso g Curso

g

Reserva Matemática 5.21.31.30 Reserva Matemática 5.14.23.00 Participación del Reaseguro en la Reserva Matemática 5.21.31.40 Reserva Valor del Fondo Reserva Rentas Privadas 5.21.31.50 Reserva Rentas Privadas 5.14.24.00 Participación del Reaseguro en la Reserva Rentas Privadas Reserva de Siniestros 5.21.31.60 Reserva de Siniestros 5.21.32.32 Siniestros por Pagar por Operaciones de Coaseguro 5.14.25.00 Participación del Reaseguro en la Reserva de Siniestros Reserva Catastrófica de Terremoto 5.21.31.70 Reserva Catastrófica de Terremoto

7.977.123 (739.159) 27.822.466 29.041.356 (1.218.890) 330.011.009 43.007.291 43.007.291 19.254.804 22.021.468 (2.766.664) -

Total Reservas Adicionales Reserva de Insuficiencia de Primas 5.21.31.80 Reserva p de Insuficienciagde Primas Prima Otras Reservas Técnicas 5.21.31.90 Otras Reservas Técnicas 5.14.28.00 Participación del Reaseguro en las Otras Reservas Técnicas

1.627.297 99.812 102.000 (2.188) 1.527.485 1.586.670 (59.185)

Primas por Pagar 7.684.935 -

5.21.32.20 Deudas por Operaciones de Reaseguro 5.21.32.31 Primas por Pagar por Operaciones de Coaseguro

TOTAL OBLIGACION DE INVERTIR RESERVAS TECNICAS

2.061.408.748

Patrimonio de Riesgo

115.448.613

Margen de Solvencia

115.448.613

Patrimonio de Endeudamiento

92.712.129

((Pasivo exigible+Pasivo Indirecto-Rva.Fondo)/20)+(Rva.Vr Fondo/140)

92.712.129

Pasivo Exigible+Pasivo Indirecto-Reservas Técnicas

74.940.217

Patrimonio Mínimo UF 90.000

2.306.618

TOTAL OBLIGACION DE INVERTIR (RESERVAS TECNICAS+PATRIMONIO DE RIESGO)

2.176.857.361

48.3. Activos no efectivos ACTIVO NO EFECTIVO

Cuenta del Estado Financiero

Activo Inicial M$

Fecha Inicial

Saldo Activo M$

Amortización del Período M$

Plazo de Amortización ( Meses )

Gastos de Organización y puesta en Programas Computacionales -Software

5.15.12.00

991.678

2010-11-30

821.018

170.660

32

Derechos, Marcas, Patentes Menor valor de Inversiones Reaseguro no Proporcional Otros

1.784.062

10.909.065

1.090.658

TOTAL INVERSIONES NO EFECTIVAS

2.775.740

11.730.083

1.261.318

Explicación de otros activos sobre el 5% Cuenta del Estado Financiero

Activo Inicial M$

Fecha Inicial

Amortización del Período M$

Saldo Activo M$

Otros: licencias

5.15.35.00

643.977

2012-03-02

452.976

Deudas Relacionados

5.15.33.00

67.069

2015-01-01

67.069

Gastos Anticipados

5.15.35.00

497.255

2014-04-30

173.161

324.094

Siniestros por Cobrar

5.15.35.00

571.295

2014-07-14

-

571.295

Polizas de fidelizacion Combinacion de Negocio (Marca) Relación con cartera de clientes

5.15.35.00 5.15.35.00 5.15.35.00

4.466

2014-07-14

198 1.346.664 8.868.997

4.268

10.909.065

1.090.658

Total Otros

1.784.062

191.001 -

Plazo de Amortización ( Meses )

26 12 12 12

48.4. Inventario de Inversiones

ACTIVOS

a) Instrumentos emitidos por el Estado o Banco Central b ) Depósitos a plazo o titulos representativos de captaciones emitidos por b ancos e instituciones financieras B1) B2) c) d) dd) F1) F2) F3) e) ee)

b.1 Depósitos y otros b.2 Bonos bancarios Letras de crédito emitidas por bancos e instituciones financieras Bonos, pagarés y debentures emitidos por empresas públicas o Cuotas de fondos de inversión dd.1 Mobiliarios dd.2 Inmobiliarios dd.3 Capital de Riesgo Acciones de sociedades anónimas abiertas admitidas. Acciones de sociedades anónimas inmobiliarias.

f) Crédito a asegurados por prima no vencida y no devengada.(1er.grupo) g) Siniestros por cobrar a reaseguradores (por siniestros) pagados a asegurados no vencido h) Bienes Raíces h.1 Bienes raíces no habitacionales para uso propio o de renta h.2 Bienes raíces no habitacionales entregados en leasing h.3 Bienes raíces urbanos habitacionales para uso propio o de renta h.4 Bienes raíces urbanos habitacionales entregados en leasing i) Crédito no vencido seguro de invalidez y sobrevivencia D.L. Nº 3500 y crédito por saldo cuenta individual.(2do.grupo) ii) Avance a tenedores de pólizas de seguros de vida (2do.grupo) j) Activos internacionales k) Crédito a cedentes por prima no vencida y no devengada (1er.grupo) l) Crédito a cedentes por prima no vencida devengada (1er.grupo) m) Derivados

INV. NO REPRESENT.DE R.T. Y P.R.

SALDO ESF

99.508.579

99.508.579

-

-

336.269.456

-

336.269.456

336.269.456

-

-

28.738.384 307.531.072 43.401.003 800.567.780 41.650.123 5.865.231 27.161.177 8.623.715 3.069.936 -

28.738.384 307.531.072 43.401.003 800.567.780 41.650.123 5.865.231 27.161.177 8.623.715 3.069.936 -

-

-

-

-

-

-

28.738.384 307.531.072 43.401.003 800.567.780 42.985.005 5.865.231 27.161.177 9.958.597 3.069.936

1.334.882

1.334.882

-

2.202.625 257.866.528 130.220.182 85.468.378 34.385.248 7.792.720 186.839 403.463.954

-

0 3.390.501

2.202.625

2.202.625

257.866.528 130.220.182 85.468.378 34.385.248 7.792.720

142.417.915 14.771.569 85.468.378 34.385.248 7.792.720

-

-

115.448.613 115.448.613 -

-

186.839

186.839

-

-

400.073.453

400.073.453

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(38.012.108) 6.504.450 106.162.135

(38.012.108) 1.119.153

143.983.944

143.983.944

-

6.504.450 106.162.135

21.542.346

-

(38.012.108) 6.504.450 84.619.789

22.332.800

19.936.083

2.396.717

2.396.717

-

9.186.197

519.452

8.666.745

8.666.745

-

-

-

-

Otras inversiones representativas según D.L. 1092 (solo Mutualidades)

s) Caja t) Muebles y equipos de uso propio u) Inversiones depositadas b ajo el N°7 del DFL N°251 u.1 AFR u.2 Fondos de Inversión Privados Nacionales u.3 Fondos de Inversión Privados Extranjeros u.4 Otras Inversiones depositadas v) Otros activos representativos de patrimonio libre TOTAL ACTIVOS

-

-

ñ) Bancos o) Fondos Mutuos

r)

SUPERAVIT INVERSIONES

-

145.103.097

p) Otras inversiones financieras

INVERSIONES QUE RESPALDAN PATRIMONIO DE RIESGO

99.508.579

n) Mutuos hipotecarios endosables

q) Crédito de consumo

INVERSIONES QUE INV. REPRESENT.DE RESPALDAN RESERVA R.T. Y P.R. TECNICA

193.660 2.092.464 15.801.414 6.607.918 9.193.496 2.258.885.814

193.660 1.662.403 28.156.134

430.061 15.801.414 6.607.918 9.193.496 2.230.729.680

430.061 15.801.414 6.607.918 9.193.496 2.062.168.936

115.448.613

53.112.131

CUADRO 601 6.01.01 CUADRO DE MARGEN DE CONTRIBUCIÓN

##############

CODIGO 6.31.10.00

NOMBRE CUENTA MARGEN DE CONTRIBUCIÓN

TOTAL 999 (43.797.687)

101 (320.700)

102 855.651

103 (424.882)

6.31.11.00 6.31.11.10 6.31.11.20 6.31.11.30 6.31.12.00 6.31.12.10 6.31.12.20 6.31.12.30 6.31.12.40 6.31.12.50 6.31.13.00 6.31.13.10 6.31.13.20 6.31.13.30 6.31.14.00 6.31.14.10 6.31.14.20 6.31.14.30 6.31.15.00 6.31.15.10 6.31.15.20

Prim a Retenida Prima Directa Prima Aceptada Prima Cedida Variación de Reservas Técnicas Variación Reserva de Riesgos en Curso Variación Reserva Matemática Variación Reserva Valor del Fondo Variación Reserva Insufuciencia de Prima Variación Otras Reservas Técnicas Costo de Siniestros Siniestros Directos Siniestros Cedidos Siniestros Aceptados Costo de Rentas Rentas Directas Rentas Cedidas Rentas Aceptadas Resultado de Interm ediación Comisión Agentes Directos Comisiones Corred. y Retribución Asesores Previs.

238.896.717 242.144.390 3.247.673 62.992.946 702.496 1.381.588 62.775.354 (40.094) (1.826.398) 76.305.943 76.492.662 186.719 127.359.008 128.711.464 1.352.456 16.894.385 11.439.345 5.455.040

21.601 21.649 48 17.013 (225) 17.588 (350) 55.689 55.689 269.529 269.433 96

2.357.847 2.423.808 65.961 310.361 670 281.612 28.079 641.676 699.879 58.203 549.865 530.934 18.931

72.996.085 73.202.442 206.357 48.975.950 (928.884) 49.937.886 (33.052) 20.567.310 20.658.015 90.705 3.843.299 3.819.348 23.951

104

-

INDIVIDUALES 107 2.887.226

673.197 673.197 2.356.002 2.356.002 14.005 14.005 -

-

6.512.455 6.512.455 (51.257) (41.474) 18.141 (27.924) 1.594.289 1.594.289 2.074.631 1.534.089 540.542

920.934

105 (1.696.810)

2.521.872 2.521.957 85 (414.774) (2.164) (450.652) 38.042 2.002.015 2.040.590 38.575 22.420 7.177 15.243

106

108 (213.702)

109 338.838

110 (7.949)

17.601 24.527 6.926 (58.812) (58.812) 290.921 291.626 705 359 359 -

1.260.694 1.760.191 499.497 83.380 83.380 820.705 1.576.553 755.848 15.756 9.803 5.953

319.087 472.763 153.676 30.064 35.041 (1.625) (3.352) 195.129 249.401 54.272 100.977 7.031 93.946

111 -

112 6.609

-

4.417 10.213 5.796 (2.218) (6.926) 4.708 10 10 -

113 -

114 150 -

SUBTOTAL 2.345.215

-

-

-

86.684.856 87.623.202 938.346 48.889.707 (919.394) (130.228) 49.937.886 1.443 26.167.734 27.166.042 998.308 2.356.002 2.356.002 6.890.851 6.192.189 698.662

6.31.15.30

Comisiones Reaseguro Aceptado

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.31.15.40

Comisiones Reaseguro Cedido

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

866 -

-

16 -

-

-

-

52.398 (17.051)

6.31.16.00 6.31.17.00 6.31.18.00

Gastos por Reaseguro No Proporcional Gastos Médicos Deterioro de Seguros

106.748 (964.626)

70 -

5.441 (5.147)

34.408 -

2.016 (10.739)

-

7.566 -

(1.165)

2.015 -

6.01.02 CUADRO COSTO DE ADMINISTRACIÓN 6.31.20.00

COSTO DE ADMINISTRACIÓN

30.625.057

60.303

392.440

2.758.829

832.207

496.426

0

2.514.043

0

0

0

0

0

0

0

0

7.054.248

6.31.21.00 6.31.21.10 6.31.21.20 6.31.21.30

Costo de Adm inistración Directo Remuneración Gastos asociados al canal de distribución Otros

17.368.298 4.306.142 5.571.142 7.491.014

28.648 9.673 14.834 4.141

186.438 62.943 96.547 26.948

1.310.647 442.487 678.720 189.440

395.360 133.477 204.738 57.145

73.119 34.658 24.961 13.500

0 0 0 0

1.533.572 550.223 779.465 203.884

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

3.527.784 1.233.461 1.799.265 495.058

6.31.22.00 6.31.22.10 6.31.22.20 6.31.22.30

Costo de Adm inistración Indirecto Remuneración Gastos asociados al canal de distribución Otros

13.256.759 6.844.539 1.656.247 4.755.973

31.655 17.962 5.773 7.920

206.002 116.892 37.569 51.541

1.448.182 821.745 264.105 362.332

436.847 247.881 79.668 109.298

423.307 212.748 48.224 162.335

0 0 0 0

980.471 482.525 240.219 257.727

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

3.526.464 1.899.753 675.558 951.153

CUADRO 601 6.01.01 CUADRO DE MARGEN DE CONTRIBUCIÓN

##############

CODIGO 6.31.10.00

NOMBRE CUENTA MARGEN DE CONTRIBUCIÓN

TOTAL 999 (43.797.687)

201 -

202 1.109.771

6.31.11.00 6.31.11.10 6.31.11.20 6.31.11.30 6.31.12.00 6.31.12.10 6.31.12.20 6.31.12.30 6.31.12.40 6.31.12.50 6.31.13.00 6.31.13.10 6.31.13.20 6.31.13.30 6.31.14.00 6.31.14.10 6.31.14.20 6.31.14.30 6.31.15.00 6.31.15.10

Prim a Retenida Prima Directa Prima Aceptada Prima Cedida Variación de Reservas Técnicas Variación Reserva de Riesgos en Curso Variación Reserva Matemática Variación Reserva Valor del Fondo Variación Reserva Insufuciencia de Prima Variación Otras Reservas Técnicas Costo de Siniestros Siniestros Directos Siniestros Cedidos Siniestros Aceptados Costo de Rentas Rentas Directas Rentas Cedidas Rentas Aceptadas Resultado de Interm ediación Comisión Agentes Directos

238.896.717 242.144.390 3.247.673 62.992.946 702.496 1.381.588 62.775.354 (40.094) (1.826.398) 76.305.943 76.492.662 186.719 127.359.008 128.711.464 1.352.456 16.894.385 11.439.345

-

4.023.286 4.690.457 667.171 (40.848) 107.271 (32.076) (116.043) 2.762.746 2.820.516 57.770 334.179 104.304

5.455.040

-

229.875

203 204 40.578 2.000 2.000 (94.677) 977 (95.654) 74.125 74.125 -

COLECTIVOS 209 210 211 4.316.216 1.433.949 29.723

205 -

206 -

207 -

208 154.838

-

-

-

-

853.884 1.140.308 286.424 72.071 72.071 535.490 633.078 97.588 97.151 3.028

44.669.755 44.958.934 289.179 (814.388) 738.869 (2) (40.094) (1.513.161) 39.037.836 39.287.179 249.343 2.790.755 5.178

94.123

2.785.577

1.832.848 31.926 2.188.090 31.926 355.242 (52.367) 224 (24.460) 224 (27.907) 210.098 257.380 47.282 270.008 1.324 9.162 -

212 31.819

213 214 (38.282) -

250 -

SUBTOTAL 7.078.612

1.526 3.415 1.889 (66.435) (9.651) (46.658) (10.126) 40.438 77.374 36.936 795 571

5.489 5.489 43.377 44 43.333 478 -

-

-

51.420.714 53.020.619 1.599.905 (953.043) 885.345 (35.403) (95.654) (40.094) (1.667.237) 42.660.733 43.149.652 488.919 3.494.690 122.243 3.372.447

6.31.15.20

Comisiones Corred. y Retribución Asesores Previs.

-

-

-

-

-

224

478

-

-

6.31.15.30

Comisiones Reaseguro Aceptado

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.31.15.40

Comisiones Reaseguro Cedido

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.31.16.00 6.31.17.00 6.31.18.00

Gastos por Reaseguro No Proporcional Gastos Médicos Deterioro de Seguros

106.748 (964.626)

-

3.212 (145.774)

(18.026)

260.846

1.324

153 (5.819)

2.369 (663.033)

1.246 (30.086)

1 654

42 (5.133)

(84)

7.023 (867.301)

6.01.02 CUADRO COSTO DE ADMINISTRACIÓN 6.31.20.00

COSTO DE ADMINISTRACIÓN

30.625.057

0

2.400.662

0

0

0

0

0

0

4.135.883

0

0

6.335.155

0

0

0

12.871.700

6.31.21.00 6.31.21.10 6.31.21.20 6.31.21.30

Costo de Adm inistración Directo Remuneración Gastos asociados al canal de distribución Otros

17.368.298 4.306.142 5.571.142 7.491.014

0 0 0 0

1.515.601 560.717 463.319 491.565

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

3.176.563 1.217.477 799.442 1.159.644

0 0 0 0

0 0 0 0

6.059.243 187.895 1.163.239 4.708.109

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

6.31.22.00 6.31.22.10 6.31.22.20 6.31.22.30

Costo de Adm inistración Indirecto Remuneración Gastos asociados al canal de distribución Otros

13.256.759 6.844.539 1.656.247 4.755.973

0 0 0 0

885.061 447.627 162.168 275.266

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

959.320 673.310 159.488 126.522

0 0 0 0

0 0 0 0

275.912 161.635 8.370 105.907

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

10.751.407 1.966.089 2.426.000 6.359.318 0 2.120.293 1.282.572 330.026 507.695

CUADRO 601 6.01.01 CUADRO DE MARGEN DE CONTRIBUCIÓN

##############

CODIGO 6.31.10.00

NOMBRE CUENTA MARGEN DE CONTRIBUCIÓN

TOTAL 999 (43.797.687)

6.31.11.00 6.31.11.10 6.31.11.20 6.31.11.30 6.31.12.00 6.31.12.10 6.31.12.20 6.31.12.30 6.31.12.40 6.31.12.50 6.31.13.00 6.31.13.10 6.31.13.20 6.31.13.30 6.31.14.00 6.31.14.10 6.31.14.20 6.31.14.30 6.31.15.00 6.31.15.10

Prim a Retenida Prima Directa Prima Aceptada Prima Cedida Variación de Reservas Técnicas Variación Reserva de Riesgos en Curso Variación Reserva Matemática Variación Reserva Valor del Fondo Variación Reserva Insufuciencia de Prima Variación Otras Reservas Técnicas Costo de Siniestros Siniestros Directos Siniestros Cedidos Siniestros Aceptados Costo de Rentas Rentas Directas Rentas Cedidas Rentas Aceptadas Resultado de Interm ediación Comisión Agentes Directos

301

-

-

-

-

-

308 92.067

MASIVO 309 (51.536)

197.456 197.456 62.320 1.105 61.215 923 923 302 -

-

-

-

-

-

260.479 260.846 367 8.911 8.911 83.903 90.276 6.373 124.714 -

824.805 824.805 575.311 575.311 191.781 192.888 1.107 108.241 30.053

124.714

78.188

-

302 128.957

238.896.717 242.144.390 3.247.673 62.992.946 702.496 1.381.588 62.775.354 (40.094) (1.826.398) 76.305.943 76.492.662 186.719 127.359.008 128.711.464 1.352.456 16.894.385 11.439.345

-

5.455.040

303

304

305

306

307

310 146.401 131.465 131.465 2.211 2.211 18.054 27.275 9.221 -

311 -

312 63.492

313 4.511.281

-

70.249 201.302 131.053 13.264 13.264

314 -

350 -

SUBTOTAL 4.890.662

6.662.921 7.162.924 500.003 1.702.330 216.326 1.486.004 49.267 178.832 129.565 394.363 37.795

-

-

8.147.375 8.778.798 631.423 2.351.083 803.864 1.547.219 343.928 490.194 146.266 640.884 67.848

356.568

573.036

6.31.15.20

Comisiones Corred. y Retribución Asesores Previs.

-

302

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.31.15.30

Comisiones Reaseguro Aceptado

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.31.15.40

Comisiones Reaseguro Cedido

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.092 (80.274)

6.31.16.00 6.31.17.00 6.31.18.00

Gastos por Reaseguro No Proporcional Gastos Médicos Deterioro de Seguros

106.748 (964.626)

-

4.954

(49.116)

1.020 (12)

72 (35.273)

-

(6.507)

5.680

-

6.01.02 CUADRO COSTO DE ADMINISTRACIÓN 6.31.20.00

COSTO DE ADMINISTRACIÓN

30.625.057

0

0

0

0

0

0

0

0

0

263.264

0

0

0

0

0

263.264

6.31.21.00 6.31.21.10 6.31.21.20 6.31.21.30

Costo de Adm inistración Directo Remuneración Gastos asociados al canal de distribución Otros

17.368.298 4.306.142 5.571.142 7.491.014

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

191.190 15.129 169.615 6.446

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

191.190 15.129 169.615 6.446

6.31.22.00 6.31.22.10 6.31.22.20 6.31.22.30

Costo de Adm inistración Indirecto Remuneración Gastos asociados al canal de distribución Otros

13.256.759 6.844.539 1.656.247 4.755.973

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

72.074 33.455 5.263 33.356

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

72.074 33.455 5.263 33.356

CUADRO 601 6.01.01 CUADRO DE MARGEN DE CONTRIBUCIÓN

12.993.428.313

CODIGO 6.31.10.00

NOMBRE CUENTA MARGEN DE CONTRIBUCIÓN

TOTAL 999 (43.797.687)

420 2.959.423

421 (41.788.538)

421.1 (14.925.266)

421.2 (26.863.272)

6.31.11.00 6.31.11.10 6.31.11.20 6.31.11.30 6.31.12.00 6.31.12.10 6.31.12.20 6.31.12.30 6.31.12.40 6.31.12.50 6.31.13.00 6.31.13.10 6.31.13.20 6.31.13.30 6.31.14.00 6.31.14.10 6.31.14.20 6.31.14.30 6.31.15.00 6.31.15.10

Prim a Retenida Prima Directa Prima Aceptada Prima Cedida Variación de Reservas Técnicas Variación Reserva de Riesgos en Curso Variación Reserva Matemática Variación Reserva Valor del Fondo Variación Reserva Insufuciencia de Prima Variación Otras Reservas Técnicas Costo de Siniestros Siniestros Directos Siniestros Cedidos Siniestros Aceptados Costo de Rentas Rentas Directas Rentas Cedidas Rentas Aceptadas Resultado de Interm ediación Comisión Agentes Directos

238.896.717 242.144.390 3.247.673 62.992.946 702.496 1.381.588 62.775.354 (40.094) (1.826.398) 76.305.943 76.492.662 186.719 127.359.008 128.711.464 1.352.456 16.894.385 11.439.345

406.790 413.664 6.874 (128.186) (128.186) (9.846.101) (11.340.725) (1.494.624) 7.421.654 8.774.110 1.352.456 -

44.041.954 44.041.954 85.302.396 85.302.396 528.096 21.536

35.760.888 35.760.888 50.210.239 50.210.239 475.915 21.536

8.281.066 8.281.066 35.092.157 35.092.157 52.181 -

3.307.968 3.307.968 6.727.216 6.727.216 43.069 4241

506.560

454.379

52.181

38.828

-

422.2 (720.875)

423 (11.908.480)

424 (1.638.399)

425 (2.273.865)

1.212.308 1.212.308 3.922.602 3.922.602 31.148 4.241

2.095.660 2.095.660 2.804.614 2.804.614 11.921 -

12.156.057 12.156.057 23.913.341 23.913.341 151.196 4.022

1.638.399 1.638.399 -

32.731.003 32.802.128 71.125 12.833.385 (67.319) 12.933.122 (32.418) 16.979.649 17.027.499 47.850 5.145.599 5.027.266

26.907

11.921

147.174

-

118.333

426 -

SUBTOTAL (58.112.176)

-

92.643.772 92.721.771 77.999 12.705.199 (67.319) 12.933.122 (160.604) 7.133.548 5.686.774 (1.446.774) 125.003.006 126.355.462 1.352.456 5.867.960 5.057.065

-

810.895

6.31.15.20

Comisiones Corred. y Retribución Asesores Previs.

6.31.15.30

Comisiones Reaseguro Aceptado

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.31.15.40

Comisiones Reaseguro Cedido

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.31.16.00 6.31.17.00 6.31.18.00

Gastos por Reaseguro No Proporcional Gastos Médicos Deterioro de Seguros

5.455.040

PREVISIONALES 422 422.1 (2.741.442) (3.462.317)

106.748 (964.626)

46.235 -

-

46.235 -

6.01.02 CUADRO COSTO DE ADMINISTRACIÓN 6.31.20.00

COSTO DE ADMINISTRACIÓN

30.625.057

501.377

6.246.240

6.246.240

0

517.828

517.828

0

216.809

0

2.953.591

0

10.435.845

6.31.21.00 6.31.21.10 6.31.21.20 6.31.21.30

Costo de Adm inistración Directo Remuneración Gastos asociados al canal de distribución Otros

17.368.298 4.306.142 5.571.142 7.491.014

183.725 3.460 2.217 178.048

1.173.052 549.634 400.327 223.091

1.173.052 549.634 400.327 223.091

0 0 0 0

97.249 45.566 33.188 18.495

97.249 45.566 33.188 18.495

0 0 0 0

40.717 19.078 13.895 7.744

0 0 0 0

1.403.174 473.725 726.635 202.814

0 0 0 0

2.897.917 1.091.463 1.176.262 630.192

6.31.22.00 6.31.22.10 6.31.22.20 6.31.22.30

Costo de Adm inistración Indirecto Remuneración Gastos asociados al canal de distribución Otros

13.256.759 6.844.539 1.656.247 4.755.973

317.652 145.215 3.552 168.885

5.073.188 2.329.777 321.308 2.422.103

5.073.188 2.329.777 321.308 2.422.103

0 0 0 0

420.579 193.144 26.637 200.798

420.579 193.144 26.637 200.798

0 0 0 0

176.092 80.867 11.153 84.072

0 0 0 0

1.550.417 879.756 282.750 387.911

0 0 0 0

7.537.928 3.628.759 645.400 3.263.769

CUADRO 602 6.02 CUADRO DE APERTURA DE RESERVAS DE PRIMAS

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

101

238.896.717 242.144.390 242.144.390 3.247.673

21.601 2.357.847 72.996.085 21.649 2.423.808 73.202.442 21.649 2.423.808 73.202.442 48 65.961 206.357

102

103

104

105

106

INDIVIDUALES 107 108 109

110

111

112

113

114

150

SUBTOTAL

6.02.01 PRIMA RETENIDA NETA 6.20.10.00 6.20.11.00 6.20.11.10 6.20.11.20 6.20.12.00 6.20.13.00

PRIMA RETENIDA NETA Prim a Directa Prima Directa Total Ajuste por Contrato Prima Aceptada Prima Cedida

2.521.872 673.197 2.521.957 673.197 2.521.957 673.197 85 -

-

6.512.455 17.601 1.260.694 319.087 6.512.455 24.527 1.760.191 472.763 6.512.455 24.527 1.760.191 472.763 6.926 499.497 153.676

-

4.417 10.213 10.213 5.796

-

-

-

86.684.856 87.623.202 87.623.202 938.346

1.171 1.209 38

-

-

-

1.801.655 1.817.241 15.586

-

-

-

1.191.444

6.02.02 RESERVA DE RIESGO EN CURSO 6.20.20.00 6.20.21.00 6.20.22.00 6.20.23.00

Prim a Retenida Neta Prima Directa Prima Aceptada Prima Cedida

8.948.502 9.085.194 136.692

2.566 2.566 -

272.966 272.966 -

429.088 444.079 14.991

6.21.00.00

Reserva de Riesgo en Curso

7.097.795

172

13.195

264.135

74.197 74.197 -

-

-

689.636 15.025 689.636 15.025 -

228.974 229.531 557

88.032 88.032 -

-

-

-

648.398 12.503

174.777

78.264

-

1.625

-

59.178

-

-

-

25.567.947

-

5.420 1.822 -

-

-

-

654.137 217.855 41.616

-

2.534 63.886

-

-

-

960.604 25.437.719

-

6.02.03 RESERVA MATEMATICA 6.20.31.00

Reserva Matemática del Ejercicio Anterior

6.20.31.10 6.20.31.20 6.20.31.30

Primas Interés Reserva Liberada por Muerte

6.20.31.40 6.20.32.00

Reserva liberada por Otros Términos Reserva Matem ática del Ejercicio 

25.646.793 695.216 3.531.214

-

20.894.187

-

-

386.527

-

-

614.927 113.113 1.497

-

13.854 82.444 38.243

-

-

18.141 -

-

-

1.567.379 2.807 444.931 27.028.381 712.804 3.812.826

-

508.707 20.443.535

-

-

404.668

-

-

2.712.852 277.731 41.616

1.795 20.476 1.876

1.625 -

CUADRO 602 6.02 CUADRO DE APERTURA DE RESERVAS DE PRIMAS

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

201

202

203

204

205

206

207

COLECTIVOS 209

208

210

211

212

213

214

250

SUBTOTAL

6.02.01 PRIMA RETENIDA NETA 6.20.10.00 6.20.11.00 6.20.11.10 6.20.11.20 6.20.12.00 6.20.13.00

PRIMA RETENIDA NETA Prim a Directa Prima Directa Total Ajuste por Contrato Prima Aceptada Prima Cedida

238.896.717 242.144.390 242.144.390 3.247.673

-

4.023.286 4.690.457 4.690.457 667.171

2.000 2.000 2.000 -

-

-

-

-

853.884 1.140.308 1.140.308 286.424

44.669.755 44.958.934 44.958.934 289.179

1.832.848 2.188.090 2.188.090 355.242

31.926 31.926 31.926 -

1.526 3.415 3.415 1.889

5.489 5.489 5.489 -

-

-

51.420.714 53.020.619 53.020.619 1.599.905

6.02.02 RESERVA DE RIESGO EN CURSO 6.20.20.00 6.20.21.00 6.20.22.00 6.20.23.00

Prim a Retenida Neta Prima Directa Prima Aceptada Prima Cedida

8.948.502 9.085.194 136.692

-

467.963 584.176 116.213

1.704 1.704 -

-

-

-

-

89.037 89.037 -

4.802.052 4.804.010 1.958

436.540 438.952 2.412

3.654 3.654 -

1.023 1.264 241

1.702 1.702 -

-

-

5.803.675 5.924.499 120.824

6.21.00.00

Reserva de Riesgo en Curso

7.097.795

-

514.755

1.460

-

-

-

-

72.071

4.060.304

260.429

224

1.038

44

-

-

4.910.325

25.646.793

-

32.186

-

-

-

-

-

-

2

-

-

46.658

-

-

78.846

2.712.852 277.731 41.616

-

850 1.889 0

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2 -

238.113 12.532 -

-

-

238.965 14.421 -

1.567.379 27.028.381

-

34.815 110

-

-

-

-

-

-

2 -

-

-

46.660 -

207.312 43.333

-

-

288.789 43.443

6.02.03 RESERVA MATEMATICA 6.20.31.00

Reserva Matemática del Ejercicio Anterior

6.20.31.10 6.20.31.20 6.20.31.30

Primas Interés Reserva Liberada por Muerte

6.20.31.40 6.20.32.00

Reserva liberada por Otros Términos Reserva Matem ática del Ejercicio 

-

CUADRO 602 6.02 CUADRO DE APERTURA DE RESERVAS DE PRIMAS

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

301

302

303

304

305

306

307

MASIVO 309

308

310

313

312

311

314

350

SUBTOTAL

6.02.01 PRIMA RETENIDA NETA 6.20.10.00 6.20.11.00 6.20.11.10 6.20.11.20 6.20.12.00 6.20.13.00

PRIMA RETENIDA NETA Prim a Directa Prima Directa Total Ajuste por Contrato Prima Aceptada Prima Cedida

238.896.717 242.144.390 242.144.390 3.247.673

-

197.456 197.456 197.456 -

-

-

-

-

-

260.479 260.846 260.846 367

824.805 824.805 824.805 -

131.465 131.465 131.465 -

-

70.249 201.302 201.302 131.053

6.662.921 7.162.924 7.162.924 500.003

-

-

8.147.375 8.778.798 8.778.798 631.423

50.279 50.279 -

402.976 402.976 -

-

-

1.133.437 1.133.437 0

216.326

-

-

807.857

6.02.02 RESERVA DE RIESGO EN CURSO 6.20.20.00 6.20.21.00 6.20.22.00 6.20.23.00

Prim a Retenida Neta Prima Directa Prima Aceptada Prima Cedida

8.948.502 9.085.194 136.692

-

36.803 36.803 -

-

-

-

-

-

9.972 9.972 -

605.934 605.934 -

27.473 27.473 -

0 0 -

6.21.00.00

Reserva de Riesgo en Curso

7.097.795

-

1.105

-

-

-

-

-

8.911

575.311

6.204

-

-

25.646.793

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2.712.852 277.731 41.616

-

71.919 630 -

-

-

-

-

-

-

5 -

-

-

-

1.747.826 44.825 -

-

-

1.819.750 45.455 -

1.567.379 27.028.381

-

11.334 61.215

-

-

-

-

-

-

5 -

-

-

-

306.647 1.486.004

-

-

317.986 1.547.219

6.02.03 RESERVA MATEMATICA 6.20.31.00

Reserva Matemática del Ejercicio Anterior

6.20.31.10 6.20.31.20 6.20.31.30

Primas Interés Reserva Liberada por Muerte

6.20.31.40 6.20.32.00

Reserva liberada por Otros Términos Reserva Matem ática del Ejercicio 

-

-

-

CUADRO 602 6.02 CUADRO DE APERTURA DE RESERVAS DE PRIMAS

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

420

421

421.1

421.2

PREVISIONALES 422.1 422.2

422

423

424

425

426

SUBTOTAL

6.02.01 PRIMA RETENIDA NETA 6.20.10.00 6.20.11.00 6.20.11.10 6.20.11.20 6.20.12.00 6.20.13.00

PRIMA RETENIDA NETA Prim a Directa Prima Directa Total Ajuste por Contrato Prima Aceptada Prima Cedida

238.896.717 242.144.390 242.144.390 3.247.673

406.790 413.664 413.664 6.874

44.041.954 44.041.954 44.041.954 -

35.760.888 35.760.888 35.760.888 -

8.281.066 8.281.066 8.281.066 -

3.307.968 3.307.968 3.307.968 -

1.212.308 2.095.660 1.212.308 2.095.660 1.212.308 2.095.660 -

12.156.057 12.156.057 12.156.057 -

-

32.731.003 32.802.128 32.802.128 71.125

-

92.643.772 92.721.771 92.721.771 77.999

6.02.02 RESERVA DE RIESGO EN CURSO 6.20.20.00 6.20.21.00 6.20.22.00 6.20.23.00

Prim a Retenida Neta Prima Directa Prima Aceptada Prima Cedida

8.948.502 9.085.194 136.692

-

-

-

-

-

-

-

-

-

209.735 210.017 282

-

209.735 210.017 282

6.21.00.00

Reserva de Riesgo en Curso

7.097.795

-

-

-

-

-

-

-

-

-

188.169

-

188.169

6.02.03 RESERVA MATEMATICA 6.20.31.00

Reserva Matemática del Ejercicio Anterior

6.20.31.10 6.20.31.20 6.20.31.30

Primas Interés Reserva Liberada por Muerte

6.20.31.40 6.20.32.00

Reserva liberada por Otros Términos Reserva Matem ática del Ejercicio 

25.646.793

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2.712.852 277.731 41.616

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.567.379 27.028.381

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

CUADRO 603 6.06CUADRO COSTO DE SINIESTRO

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

101

102

103

104

105

106

107

INDIVIDUALES 108

109

110

111

112

113

114

150

SUBTOTAL

6.35.01.00 6.35.01.10 6.35.01.20

Costo de Siniestros Siniestros Pagados Variación Reserva de Siniestros

76.305.943 55.689 641.676 20.567.310 2.002.015 84.796.619 70.218 648.777 20.443.985 1.760.718 (8.490.676) (14.529) (7.101) 123.325 241.297

-

-

1.594.289 1.532.268 62.021

290.921 61.297 229.624

820.705 459.854 360.851

195.129 229.919 (34.790)

-

-

-

-

-

26.167.734 25.207.036 960.698

6.35.00.00

Costo de Siniestros

76.305.943

55.689 641.676 20.567.310 2.002.015

-

-

1.594.289

290.921

820.705

195.129

-

-

-

-

-

26.167.734

6.35.10.00 6.35.11.00 6.35.11.10 6.35.11.20 6.35.11.30 6.35.11.40 6.35.11.50 6.35.12.00 6.35.12.10 6.35.12.20 6.35.12.30 6.35.13.00 6.35.13.10 6.35.13.20 6.35.13.30

Siniestros Pagados Directos Siniestros del Plan Rescates Vencimientos Indemnización por Invalidez Accidental Indemnización por Muerte Accidental Reaseguro Cedido Siniestros del Plan Indemnización por Invalidez Accidental Indemnización por Muerte Accidental Reaseguro Aceptado Siniestros del Plan Indemnización por Invalidez Accidental Indemnización por Muerte Accidental

84.796.619 87.800.679 50.782.203 34.690.967 1.208.262 673.129 446.118 3.004.060 3.004.060 -

70.218 70.218 2.573 43.022 24.623 -

-

-

1.532.268 1.532.268 1.500.081 30.338 1.849 -

61.297 459.854 61.297 1.232.288 61.297 1.232.288 772.434 772.434 -

229.919 288.311 288.311 58.392 58.392 -

-

-

-

-

-

25.207.036 26.318.259 6.462.439 18.558.389 1.206.202 36.508 54.721 1.111.223 1.111.223 -

6.35.20.00

Siniestros por Pagar

35.043.121

3.755

-

-

441.181

39.615

-

-

-

-

-

2.820.753

-

-

-

-

-

-

-

6.35.21.00 6.35.21.10 6.35.21.20

Liquidados Directos Cedidos

6.35.21.30 6.35.22.00 6.35.22.10 6.35.22.20 6.35.22.30 6.35.23.00

Directos En Proceso de Liquidación Directos Cedidos Aceptados Ocurridos y No Reportados

6.35.30.00

Siniestros por Pagar Periodo Anterior

32.081 32.081 -

-

648.777 20.443.985 1.760.718 764.221 20.570.364 1.799.292 713.859 2.577.623 86.407 - 17.992.741 522.626 - 1.181.579 6.170 50.362 2.510 115.444 126.379 38.574 115.444 126.379 38.574 -

47.396 -

379.201 -

771.447 -

-

373.480 -

764.678 -

-

-

28.845.286 31.812.878 2.967.592 6.165.754

701 701 3.054

27.014 27.014 20.382

169.180 312.265 143.085 210.021

620.623 620.623 150.824

-

-

258.640 258.640 182.541

373.480 402.377 28.897 -

654.628 950.664 296.036 110.050

26.347 28.910 2.563 13.268

-

-

-

-

-

2.130.613 2.601.194 470.581 690.140

43.533.797

18.284

54.497

255.876

530.150

-

-

379.160

143.856

403.827

74.405

-

-

-

-

-

1.860.055

CUADRO 603 6.06CUADRO COSTO DE SINIESTRO

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

201

202

203

204

205

206

COLECTIVOS 208 209

207

210

211

212

213

214

250

SUBTOTAL

6.35.01.00 6.35.01.10 6.35.01.20

Costo de Siniestros Siniestros Pagados Variación Reserva de Siniestros

76.305.943 84.796.619 (8.490.676)

-

2.762.746 3.255.504 -492.758

74.125 76.047 -1.922

-

-

-

-

535.490 427.702 107.788

39.037.836 37.776.172 1.261.664

210.098 594.523 (384.425)

-

40.438 382.671 (342.233)

-

-

-

42.660.733 42.512.619 148.114

6.35.00.00

Costo de Siniestros

76.305.943

-

2.762.746

74.125

-

-

-

-

535.490

39.037.836

210.098

-

40.438

-

-

-

42.660.733

6.35.10.00 6.35.11.00 6.35.11.10 6.35.11.20 6.35.11.30 6.35.11.40 6.35.11.50 6.35.12.00 6.35.12.10 6.35.12.20 6.35.12.30 6.35.13.00 6.35.13.10 6.35.13.20 6.35.13.30

Siniestros Pagados Directos Siniestros del Plan Rescates Vencimientos Indemnización por Invalidez Accidental Indemnización por Muerte Accidental Reaseguro Cedido Siniestros del Plan Indemnización por Invalidez Accidental Indemnización por Muerte Accidental Reaseguro Aceptado Siniestros del Plan Indemnización por Invalidez Accidental Indemnización por Muerte Accidental

84.796.619 87.800.679 50.782.203 34.690.967 1.208.262 673.129 446.118 3.004.060 3.004.060 -

-

3.255.504 4.113.096 4.113.096 857.592 857.592 -

76.047 76.047 76.047 -

-

-

-

-

427.702 852.168 215.547 636.621 424.466 424.466 -

37.776.172 38.136.121 38.136.121 359.949 359.949 -

594.523 659.516 266.059 2.060 391.397 64.993 64.993 -

-

382.671 382.671 382.671 -

-

-

-

-

-

42.512.619 44.219.619 43.189.541 2.060 636.621 391.397 1.707.000 1.707.000 -

6.35.20.00

Siniestros por Pagar

35.043.121

-

5.432.682

1.922

-

-

-

-

463.913

4.908.950

650.572

-

329.824

794

-

-

11.788.657

32.081 32.081 -

-

-

-

-

-

-

-

-

32081 32.081 -

-

-

6.35.21.00 6.35.21.10 6.35.21.20

Liquidados Directos Cedidos

6.35.21.30 6.35.22.00 6.35.22.10 6.35.22.20 6.35.22.30 6.35.23.00

Directos En Proceso de Liquidación Directos Cedidos Aceptados Ocurridos y No Reportados

6.35.30.00

Siniestros por Pagar Periodo Anterior

28.845.286 31.812.878 2.967.592 6.165.754 43.533.797

-

-

-

-

32081 32.081 -

-

-

-

4.939.677 6.296.719 1.357.042 493.005

1.922 1.922 -

-

-

-

-

463.913 680.178 216.265 -

36.200 45.322 9.122 4.840.669

532.487 570.592 38.105 118.085

-

323.350 464.949 141.599 6.474

794 794 -

5.925.440

3.844

-

-

-

-

356.125

3.647.286

1.034.997

-

672.057

794

6.298.343 8.060.476 1.762.133 5.458.233 11.640.543

CUADRO 603 6.06CUADRO COSTO DE SINIESTRO

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

301

302

303

304

305

306

307

MASIVO 309 310

308

311

312

313

314

350 SUBTOTAL

6.35.01.00 6.35.01.10 6.35.01.20

Costo de Siniestros Siniestros Pagados Variación Reserva de Siniestros

76.305.943 84.796.619 (8.490.676)

-

923 20.401 (19.478)

-

-

-

-

-

83.903 191.781 18.054 83.903 268.103 17.464 - (76.322) 590

-

-

49.267 223.005 (173.738)

-

-

343.928 612.876 (268.948)

6.35.00.00

Costo de Siniestros

76.305.943

-

923

-

-

-

-

-

83.903 191.781 18.054

-

-

49.267

-

-

343.928

6.35.10.00 6.35.11.00 6.35.11.10 6.35.11.20 6.35.11.30 6.35.11.40 6.35.11.50 6.35.12.00 6.35.12.10 6.35.12.20 6.35.12.30 6.35.13.00 6.35.13.10 6.35.13.20 6.35.13.30

Siniestros Pagados Directos Siniestros del Plan Rescates Vencimientos Indemnización por Invalidez Accidental Indemnización por Muerte Accidental Reaseguro Cedido Siniestros del Plan Indemnización por Invalidez Accidental Indemnización por Muerte Accidental Reaseguro Aceptado Siniestros del Plan Indemnización por Invalidez Accidental Indemnización por Muerte Accidental

84.796.619 87.800.679 50.782.203 34.690.967 1.208.262 673.129 446.118 3.004.060 3.004.060 -

-

20.401 20.401 20.401 -

-

-

-

-

-

83.903 268.103 17.464 90.276 268.815 24.908 90.276 268.815 24.908 6.373 712 7.444 6.373 712 7.444 -

-

-

223.005 352.570 352.570 129.565 129.565 -

-

-

612.876 756.970 756.970 144.094 144.094 -

6.35.20.00

Siniestros por Pagar

35.043.121

-

5.895

-

-

-

-

-

-

-

-

194.173

-

-

263.636

32.081 32.081 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

28.845.286 31.812.878 2.967.592 6.165.754

-

5.895 5.895 -

-

-

-

-

-

-

33.523 30.045 55.536 82.449 22.013 52.404 -

-

-

194.173 324.173 130.000 -

-

-

263.636 468.053 204.417 -

43.533.797

-

25.373

-

-

-

-

-

-

109.845 29.455

-

-

367.911

-

-

532.584

6.35.21.00 6.35.21.10 6.35.21.20

Liquidados Directos Cedidos

6.35.21.30 6.35.22.00 6.35.22.10 6.35.22.20 6.35.22.30 6.35.23.00

Directos En Proceso de Liquidación Directos Cedidos Aceptados Ocurridos y No Reportados

6.35.30.00

Siniestros por Pagar Periodo Anterior

-

33.523 30.045 -

-

-

-

CUADRO 603 6.06CUADRO COSTO DE SINIESTRO

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

420

421 421.1

421.2

422

PREVISIONALES 422.1 422.2 423

424

425

426 SUBTOTAL

6.35.01.00 6.35.01.10 6.35.01.20

Costo de Siniestros Siniestros Pagados Variación Reserva de Siniestros

76.305.943 (9.846.101) 84.796.619 0 (8.490.676) (9.846.101)

-

-

-

-

-

-

-

-

16.979.649 16.464.088 515.561

-

7.133.548 16.464.088 (9.330.540)

6.35.00.00

Costo de Siniestros

76.305.943 (9.846.101)

-

-

-

-

-

-

-

-

16.979.649

-

7.133.548

6.35.10.00 6.35.11.00 6.35.11.10 6.35.11.20 6.35.11.30 6.35.11.40 6.35.11.50 6.35.12.00 6.35.12.10 6.35.12.20 6.35.12.30 6.35.13.00 6.35.13.10 6.35.13.20 6.35.13.30

Siniestros Pagados Directos Siniestros del Plan Rescates Vencimientos Indemnización por Invalidez Accidental Indemnización por Muerte Accidental Reaseguro Cedido Siniestros del Plan Indemnización por Invalidez Accidental Indemnización por Muerte Accidental Reaseguro Aceptado Siniestros del Plan Indemnización por Invalidez Accidental Indemnización por Muerte Accidental

84.796.619 87.800.679 50.782.203 34.690.967 1.208.262 673.129 446.118 3.004.060 3.004.060 -

-

-

-

-

-

-

-

-

16.464.088 16.505.831 373.253 16.132.578 41.743 41.743 -

-

16.464.088 16.505.831 373.253 16.132.578 41.743 41.743 -

6.35.20.00

Siniestros por Pagar

35.043.121 19.117.227

-

-

-

-

-

-

-

-

1.052.848

-

20.170.075

-

-

-

-

-

-

-

-

28.845.286 19.117.227 31.812.878 19.622.624 2.967.592 505.397 6.165.754 -

-

-

-

-

-

1.035.467 1.060.531 25.064 17.381

-

-

-

43.533.797 28.963.328

-

-

-

-

-

-

537.287

6.35.21.00 6.35.21.10 6.35.21.20

Liquidados Directos Cedidos

6.35.21.30 6.35.22.00 6.35.22.10 6.35.22.20 6.35.22.30 6.35.23.00

Directos En Proceso de Liquidación Directos Cedidos Aceptados Ocurridos y No Reportados

6.35.30.00

Siniestros por Pagar Periodo Anterior

32.081 32.081 -

-

-

-

-

20.152.694 20.683.155 530.461 17.381 29.500.615

CUADRO 604 6.04 CUADRO COSTO DE RENTAS RENTAS PREVISIONALES RENTAS VITALICIAS PREVISIONALES CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

RTAS NO PREV.

Circular 528 Total

Subtotal

Vejez Anticipada

Norm al

Invalidez Parcial Total

Sobrev.

Invalidez y sobrev.

Rentas Vitalicias SIS Invalidez

Rentas Privadas

Sobrevivencia

6.40.01.00 6.40.01.10 6.40.01.20

Costo de Rentas Rentas Pagadas Variación Reservas Rentas

127.359.008 129.385.009 (2.026.001)

125.003.006 123.392.787 1.610.219

115.942.953 113.235.092 2.707.861

35.092.157 58.859.528 (23.767.371)

50.210.239 31.842.711 18.367.528

2.804.614 984.036 1.820.578

3.922.602 7.467.114 (3.544.512)

23.913.341 14.081.703 9.831.638

1.638.399 2.714.956 (1.076.557)

1.162.507 1.162.507 -

6.259.147 6.280.232 (21.085)

2.356.002 5.992.222 (3.636.220)

6.40.00.00 6.40.10.00 6.40.11.00 6.40.12.00 6.40.13.00

Costo de Rentas Rentas Pagadas Directas Cedidas Aceptadas

127.359.008 129.385.009 130.737.465 1.352.456 -

125.003.006 123.392.787 124.745.243 1.352.456 -

115.942.953 113.235.092 113.235.092 -

35.092.157 58.859.528 58.859.528 -

50.210.239 31.842.711 31.842.711 -

2.804.614 984.036 984.036 -

3.922.602 7.467.114 7.467.114 -

23.913.341 14.081.703 14.081.703 -

1.638.399 2.714.956 2.714.956 -

1.162.507 1.162.507 1.162.507 -

6.259.147 6.280.232 7.632.688 1.352.456 -

2.356.002 5.992.222 5.992.222 -

6.40.20.00 6.40.21.00 6.40.22.00 6.40.23.00

Rentas por Pagar Directas Cedidas Aceptadas

1.555.398.672 1.512.263.330 1.486.866.838 1.555.398.672 1.512.263.330 1.486.866.838 -

775.805.570 775.805.570 -

470.731.647 17.900.935 129.398.900 470.731.647 17.900.935 129.398.900 -

93.029.786 93.029.786 -

25.396.492 25.396.492 -

-

6.40.30.00

Rentas por Pagar Periodo Anterior

1.557.424.673 1.510.653.111 1.484.158.977

799.572.941

452.364.119 16.080.357 132.943.412

83.198.148

26.473.049

-

21085

43.135.342 43.135.342 46.771.562

CUADRO 605 6.05 CUADRO DE RESERVAS

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

102

101

103

104

INDIVIDUALES 107 108

105

106

109

110

111

(2.164) 2.164 -

-

-

(41.474) (58.812) 83.380 35.041 689.872 71.315 91.397 43.223 648.398 12.503 174.777 78.264

-

(450.652) 20.894.187 20.443.535

-

-

18.141 386.527 404.668

-

-

-

-

-

-

-

-

-

112

113

114

150 SUBTOTAL

(6.926) 6.926 -

-

-

-

(919.394) 2.110.838 1.191.444

4.708 59.178 63.886

-

-

-

(130.228) 25.567.947 25.437.719 49.937.886 142.336.965 192.274.851

6.05.01 CUADRO DE RESERVAS DE PRIMA 6.51.10.00 6.51.11.00 6.51.12.00

VARIACIÓN RESERVA DE RIESGO EN CURSO Reserva de Riesgo en Curso Ejercicio Anterior Reserva de Riesgo en Curso del Ejercicio

6.51.20.00 6.51.21.00 6.51.22.00

VARIACIÓN RESERVA MATEMÁTICA Reserva Matemática Ejercicio Anterior Reserva Matemática del Ejercicio

6.51.30.00 6.51.31.00 6.51.32.00

VARIACIÓN RESERVA VALOR DEL FONDO Reserva Valor del Fondo del Ejercicio Anterior Reserva Valor del Fondo del Ejercicio

6.51.40.00 6.51.41.00 6.51.42.00

VARIACIÓN RESERVA INSUFICIENCIA DE PRIMAS Reserva Insuficiencia de Primas del Ejercicio Anterior Reserva Insuficiencia de Primas del Ejercicio

702.496 6.395.299 7.097.795

(225) 397 172

670 12.525 13.195

1.381.588 17.588 281.612 25.646.793 695.216 3.531.214 27.028.381 712.804 3.812.826 62.775.354 267.076.471 329.851.825

-

-

(40.094) 139.906 99.812

-

-

(928.884) 1.193.019 264.135 49.937.886 142.336.965 192.274.851 -

-

-

(1.625) 1.625 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.05.02 CUADRO OTRAS RESERVAS TECNICAS VARIACIÓN OTRAS RESERVAS TÉCNICAS

6.52.10.00

VARIACIÓN RESERVA DESVIACIÓN SINIESTRALIDAD

-

-

6.52.11.00 6.52.12.00

Reserva Desviación Siniestralidad Ejercicio Anterior Reserva Desviación Siniestralidad del Ejercicio

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(1.826.398)

(350)

28.079

(33.052)

38.042

-

-

(27.924)

-

-

(3.352)

-

-

-

-

-

1.443

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.52.20.00 6.52.21.00 6.52.22.00

VARIACIÓN OTRAS RESERVAS TÉCNICAS Reserva Otras Reservas Técnica Ejecicio Anterior Reserva Otras Reservas Técnica del Ejecicio

6.52.30.00

VARIACIÓN POR TEST DE ADECUACIÓN DE PASIVOS

6.52.40.00 6.52.41.00 6.52.42.00

VARIACIÓN OTRAS RESERVAS (VOLUNTARIAS) Otras Reservas (Voluntarias) Ejercicio Anterior Otras Reservas (Voluntarias) del Ejercicio

(1.826.398)

-

(350)

-

28.079

(33.052)

6.52.00.00

38.042

(27.924)

(3.352)

1.443

-

-

-

-

-

-

-

CUADRO 605 6.05 CUADRO DE RESERVAS

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

201

202

203

206 207

COLECTIVOS 209 210

204

205

208

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(2) 2 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

211

212

213

214 250 SUBTOTAL

6.05.01 CUADRO DE RESERVAS DE PRIMA 6.51.10.00 6.51.11.00 6.51.12.00

VARIACIÓN RESERVA DE RIESGO EN CURSO Reserva de Riesgo en Curso Ejercicio Anterior Reserva de Riesgo en Curso del Ejercicio

6.51.20.00 6.51.21.00 6.51.22.00

VARIACIÓN RESERVA MATEMÁTICA Reserva Matemática Ejercicio Anterior Reserva Matemática del Ejercicio

6.51.30.00 6.51.31.00 6.51.32.00

VARIACIÓN RESERVA VALOR DEL FONDO Reserva Valor del Fondo del Ejercicio Anterior Reserva Valor del Fondo del Ejercicio

6.51.40.00 6.51.41.00 6.51.42.00

VARIACIÓN RESERVA INSUFICIENCIA DE PRIMAS Reserva Insuficiencia de Primas del Ejercicio Anterior Reserva Insuficiencia de Primas del Ejercicio

702.496 6.395.299 7.097.795

-

107.271 407.484 514.755

1.381.588 25.646.793 27.028.381

-

(32.076) 32.186 110

62.775.354 267.076.471 329.851.825

-

-

(40.094) 139.906 99.812

-

-

(1.826.398)

-

977 483 1.460 (95.654) 255.323 159.669

72.071 72.071

738.869 (24.460) 3.321.435 284.889 4.060.304 260.429

(40.094) 139.906 99.812

224 224

(9.651) 10.689 1.038

44 44

-

-

885.345 4.024.980 4.910.325

-

-

(46.658) 46.658 -

43.333 43.333

-

-

(35.403) 78.846 43.443

-

-

-

-

-

-

(95.654) 255.323 159.669

-

-

-

-

-

-

(40.094) 139.906 99.812

-

-

-

(1.667.237)

6.05.02 CUADRO OTRAS RESERVAS TECNICAS 6.52.00.00

VARIACIÓN OTRAS RESERVAS TÉCNICAS

6.52.10.00

VARIACIÓN RESERVA DESVIACIÓN SINIESTRALIDAD

-

6.52.11.00 6.52.12.00

Reserva Desviación Siniestralidad Ejercicio Anterior Reserva Desviación Siniestralidad del Ejercicio

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(1.826.398)

-

(116.043)

-

-

-

-

-

-

(1.513.161) (27.907)

-

-

-

-

(1.667.237)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.52.20.00 6.52.21.00 6.52.22.00

VARIACIÓN OTRAS RESERVAS TÉCNICAS Reserva Otras Reservas Técnica Ejecicio Anterior Reserva Otras Reservas Técnica del Ejecicio

6.52.30.00

VARIACIÓN POR TEST DE ADECUACIÓN DE PASIVOS

6.52.40.00 6.52.41.00 6.52.42.00

VARIACIÓN OTRAS RESERVAS (VOLUNTARIAS) Otras Reservas (Voluntarias) Ejercicio Anterior Otras Reservas (Voluntarias) del Ejercicio

-

(116.043)

(1.513.161) (27.907)

-

(10.126)

-

-

-

-

(10.126) -

-

CUADRO 605 6.05 CUADRO DE RESERVAS

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

301

303 304 305 306 307

302

MASIVO 309 310

308

311

313

312

314 350 SUBTOTAL

6.05.01 CUADRO DE RESERVAS DE PRIMA 6.51.10.00 6.51.11.00 6.51.12.00

VARIACIÓN RESERVA DE RIESGO EN CURSO Reserva de Riesgo en Curso Ejercicio Anterior Reserva de Riesgo en Curso del Ejercicio

6.51.20.00 6.51.21.00 6.51.22.00

VARIACIÓN RESERVA MATEMÁTICA Reserva Matemática Ejercicio Anterior Reserva Matemática del Ejercicio

6.51.30.00 6.51.31.00 6.51.32.00

VARIACIÓN RESERVA VALOR DEL FONDO Reserva Valor del Fondo del Ejercicio Anterior Reserva Valor del Fondo del Ejercicio

6.51.40.00 6.51.41.00 6.51.42.00

VARIACIÓN RESERVA INSUFICIENCIA DE PRIMAS Reserva Insuficiencia de Primas del Ejercicio Anterior Reserva Insuficiencia de Primas del Ejercicio

-

-

216.326 216.326

-

-

803.864 3.993 807.857

-

-

-

1.486.004 1.486.004

-

-

1.547.219 1.547.219

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

702.496 6.395.299 7.097.795

-

1.105 1.105

-

-

-

-

-

8.911 575.311 8.911 575.311

1.381.588 25.646.793 27.028.381

-

61.215 61.215

-

-

-

-

-

-

-

62.775.354 267.076.471 329.851.825

-

-

-

-

-

-

-

-

(40.094) 139.906 99.812

-

-

-

-

-

-

-

(1.826.398)

-

-

-

-

-

-

-

2.211 3.993 6.204

6.05.02 CUADRO OTRAS RESERVAS TECNICAS 6.52.00.00

VARIACIÓN OTRAS RESERVAS TÉCNICAS

6.52.10.00

VARIACIÓN RESERVA DESVIACIÓN SINIESTRALIDAD

-

6.52.11.00 6.52.12.00

Reserva Desviación Siniestralidad Ejercicio Anterior Reserva Desviación Siniestralidad del Ejercicio

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(1.826.398)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.52.20.00 6.52.21.00 6.52.22.00

VARIACIÓN OTRAS RESERVAS TÉCNICAS Reserva Otras Reservas Técnica Ejecicio Anterior Reserva Otras Reservas Técnica del Ejecicio

6.52.30.00

VARIACIÓN POR TEST DE ADECUACIÓN DE PASIVOS

6.52.40.00 6.52.41.00 6.52.42.00

VARIACIÓN OTRAS RESERVAS (VOLUNTARIAS) Otras Reservas (Voluntarias) Ejercicio Anterior Otras Reservas (Voluntarias) del Ejercicio

-

-

CUADRO 605 6.05 CUADRO DE RESERVAS

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

PREVISIONALES 421 421.1 421.2 422 422.1 422.2 423 424

420

425

426 SUBTOTAL

6.05.01 CUADRO DE RESERVAS DE PRIMA 6.51.10.00 6.51.11.00 6.51.12.00

VARIACIÓN RESERVA DE RIESGO EN CURSO Reserva de Riesgo en Curso Ejercicio Anterior Reserva de Riesgo en Curso del Ejercicio

6.51.20.00 6.51.21.00 6.51.22.00

VARIACIÓN RESERVA MATEMÁTICA Reserva Matemática Ejercicio Anterior Reserva Matemática del Ejercicio

6.51.30.00 6.51.31.00 6.51.32.00

VARIACIÓN RESERVA VALOR DEL FONDO Reserva Valor del Fondo del Ejercicio Anterior Reserva Valor del Fondo del Ejercicio

6.51.40.00 6.51.41.00 6.51.42.00

VARIACIÓN RESERVA INSUFICIENCIA DE PRIMAS Reserva Insuficiencia de Primas del Ejercicio Anterior Reserva Insuficiencia de Primas del Ejercicio

702.496 6.395.299 7.097.795

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.381.588 25.646.793 27.028.381

-

-

-

-

-

-

-

-

-

62.775.354 267.076.471 329.851.825

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(40.094) 139.906 99.812

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(1.826.398) (128.186)

-

-

-

-

-

-

-

-

(67.319) 255.488 188.169 12.933.122 124.484.183 137.417.305 -

-

(67.319) 255.488 188.169 12.933.122 124.484.183 137.417.305 -

6.05.02 CUADRO OTRAS RESERVAS TECNICAS 6.52.00.00

VARIACIÓN OTRAS RESERVAS TÉCNICAS

6.52.10.00

VARIACIÓN RESERVA DESVIACIÓN SINIESTRALIDAD

-

6.52.11.00 6.52.12.00

Reserva Desviación Siniestralidad Ejercicio Anterior Reserva Desviación Siniestralidad del Ejercicio

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(1.826.398) (128.186)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.52.20.00 6.52.21.00 6.52.22.00

VARIACIÓN OTRAS RESERVAS TÉCNICAS Reserva Otras Reservas Técnica Ejecicio Anterior Reserva Otras Reservas Técnica del Ejecicio

6.52.30.00

VARIACIÓN POR TEST DE ADECUACIÓN DE PASIVOS

6.52.40.00 6.52.41.00 6.52.42.00

VARIACIÓN OTRAS RESERVAS (VOLUNTARIAS) Otras Reservas (Voluntarias) Ejercicio Anterior Otras Reservas (Voluntarias) del Ejercicio

-

-

-

(32.418)

-

-

(160.604)

-

(32.418) -

-

(160.604) -

CUADRO 607 6.07 CUIADRO DE PRIMA

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

101

102

103

104

105

7.513 7.513

887.571 24.675.173 1.113.460 36.387 124.778 851.184 24.550.395 1.113.460

106

INDIVIDUALES 107 108

109

110

111

112

113 114 150 SUBTOTAL

PRIMA DE PRIMER AÑO 6.71.10.00 6.71.20.00 6.71.30.00 6.71.00.00

DIRECTA ACEPTADA CEDIDA NETA

78.532.508 1.600.674 76.931.834

6.72.10.00 6.72.20.00 6.72.30.00 6.72.00.00

PRIMA UNICA DIRECTA ACEPTADA CEDIDA NETA

56.047.190 56.047.190

-

-

-

-

-

673.197 673.197

-

1.946.272 1.946.272

-

-

924 924

-

539.872 200.541 192.317 46.476 347.555 154.065

-

-

-

-

6.691 380 6.311

-

-

-

-

29.377.093 400.338 28.976.755

-

-

-

674.121 674.121

PRIMA DE RENOVACION

6.73.10.00 6.73.20.00 6.73.30.00 6.73.00.00

DIRECTA ACEPTADA CEDIDA NETA

107.564.692 14.136 1.536.237 48.527.269 1.408.497 1.646.999 48 29.574 81.579 85 105.917.693 14.088 1.506.663 48.445.690 1.408.412

-

6.70.00.00

TOTAL PRIMA DIRECTA

242.144.390 21.649 2.423.808 73.202.442 2.521.957 673.197

-

4.565.259 24.527 1.220.319 272.222 6.926 307.180 107.200 4.565.259 17.601 913.139 165.022

-

3.522 5.416 (1.894)

-

-

-

57.571.988 538.008 57.033.980

-

6.512.455 24.527 1.760.191 472.763

-

10.213

-

-

-

87.623.202

CUADRO 607 6.07 CUIADRO DE PRIMA

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

201

202

203

204 205 206 207

COLECTIVOS 209

208

210

211

212

928.305 101.527 826.778

7.494 7.494

213

214 250 SUBTOTAL

PRIMA DE PRIMER AÑO 6.71.10.00 6.71.20.00 6.71.30.00 6.71.00.00

DIRECTA ACEPTADA CEDIDA NETA

78.532.508 1.600.674 76.931.834

-

6.72.10.00 6.72.20.00 6.72.30.00 6.72.00.00

PRIMA UNICA DIRECTA ACEPTADA CEDIDA NETA

56.047.190 56.047.190

-

1.861.766 249.146 1.612.620

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

453.705 17.365.890 113.403 183.191 340.302 17.182.699

-

-

3.184 3.184

-

90 1.536 90 1.536

-

3.953 3.953

-

-

20.618.786 647.267 19.971.519

-

-

7.137 7.137

-

-

32.394.696 952.638 31.442.058

-

-

53.020.619

PRIMA DE RENOVACION

6.73.10.00 6.73.20.00 6.73.30.00 6.73.00.00

DIRECTA ACEPTADA CEDIDA NETA

107.564.692 1.646.999 105.917.693

-

2.828.691 418.025 2.410.666

2.000 2.000

-

-

-

-

686.603 27.593.044 1.256.601 24.432 173.021 105.988 253.715 513.582 27.487.056 1.002.886 24.432

6.70.00.00

TOTAL PRIMA DIRECTA

242.144.390

-

4.690.457

2.000

-

-

-

-

1.140.308 44.958.934 2.188.090 31.926

3.325 1.889 1.436

-

3.415 5.489

CUADRO 607 6.07 CUIADRO DE PRIMA

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

301

302

303 304 305 306 307

308

MASIVO 309 310

311

312

313

314 350 SUBTOTAL

PRIMA DE PRIMER AÑO 6.71.10.00 6.71.20.00 6.71.30.00 6.71.00.00

DIRECTA ACEPTADA CEDIDA NETA

78.532.508 1.600.674 76.931.834

-

6.72.10.00 6.72.20.00 6.72.30.00 6.72.00.00

PRIMA UNICA DIRECTA ACEPTADA CEDIDA NETA

56.047.190 56.047.190

-

42.420 42.420

-

-

-

-

-

-

4.554 6 4.548

93.123 93.123

-

-

-

-

-

251.358 251.358

683.275 683.275

22.883 22.883

-

-

-

57.264 1.880.877 23.637 500.003 33.627 1.380.874

-

-

-

2.101.121 523.646 1.577.475

4.022.288 4.022.288

-

-

4.956.921 4.956.921

PRIMA DE RENOVACION

6.73.10.00 6.73.20.00 6.73.30.00 6.73.00.00

DIRECTA ACEPTADA CEDIDA NETA

107.564.692 1.646.999 105.917.693

-

155.036 155.036

-

-

-

-

-

4.934 361 4.573

48.407 108.582 48.407 108.582

-

144.038 1.259.759 107.416 36.622 1.259.759

-

-

1.720.756 107.777 1.612.979

6.70.00.00

TOTAL PRIMA DIRECTA

242.144.390

-

197.456

-

-

-

-

-

260.846

824.805 131.465

-

201.302 7.162.924

-

-

8.778.798

CUADRO 607 6.07 CUIADRO DE PRIMA

CODIGO

NOMBRE CUENTA

TOTAL 999

422

421.2

PREVISIONALES 422.1

422.2

424

423

420

421

421.1

69.181 4.054 65.127

5.820.587 5.820.587

5.181.456 5.181.456

639.131 639.131

728.283 728.283

38.466 38.466

689.817 689.817

2.548.098 2.548.098

-

38.221.367 38.221.367

30.579.432 30.579.432

7.641.935 7.641.935

2.579.685 2.579.685

1.173.842 1.173.842

1.405.843 1.405.843

9.607.959 9.607.959

-

426 SUBTOTAL

425

PRIMA DE PRIMER AÑO 6.71.10.00 6.71.20.00 6.71.30.00 6.71.00.00

DIRECTA ACEPTADA CEDIDA NETA

78.532.508 1.600.674 76.931.834

6.72.10.00 6.72.20.00 6.72.30.00 6.72.00.00

PRIMA UNICA DIRECTA ACEPTADA CEDIDA NETA

56.047.190 56.047.190

-

17.269.359 25.369 17.243.990

-

-

26.435.508 29.423 26.406.085

-

50.409.011 50.409.011

PRIMA DE RENOVACION

6.73.10.00 6.73.20.00 6.73.30.00 6.73.00.00

DIRECTA ACEPTADA CEDIDA NETA

107.564.692 1.646.999 105.917.693

344.483 2.820 341.663

6.70.00.00

TOTAL PRIMA DIRECTA

242.144.390

413.664

44.041.954

35.760.888

8.281.066

3.307.968

1.212.308

2.095.660

12.156.057

-

15.532.769 45.756 15.487.013

-

15.877.252 48.576 15.828.676

-

32.802.128

-

92.721.771

CUADRO 608 6.08.01. Cuadro de Datos Estadístico por Ram o

, 6.08.01.01 6.08.01.02 6.08.01.03 6.08.01.04 6.08.01.05 6.08.01.06 6.08.01.07 6.08.01.08 6.08.01.09 6.08.01.10 6.08.01.11 6.08.01.12 6.08.01.13 6.08.01.14

NOMBRE CUENTA Número de Siniestros por Ramo Número de Rentas por Ramo Número de Rescates Totales por Ramo Número de Rescates Parciales por Ramo Número de Vencimientos Número de Pólizas por Ramo Contratadas en el Período Total Pólizas Vigentes por Ramo Número de Items por Ramo Contratados en el Período Número de Items Vigentes Ramo. Número de Pólizas No Vigentes por Ramo. Número Asegurados en el Periodo por Ramo Número de Asegurados por Ramo Beneficiarios de Asegurados No Fallecidos Beneficiarios de Asegurados Fallecidos

6.08.02. Cuadro de Datos Varios por Ram o 6.08.02.01 Capitales Asegurados en el Período MM$ 6.08.02.02 Total Capitales MM$

TOTAL 999

101

102

103

104

1.874.729 554 3.791 9.372 241 39.203 350.572 200.974 1.358.612 16.308 229.440 1.886.161 20.926 4.806

8 3 32 3.864 3.864 3.864 -

13 1.139 6.779 1.139 6.779 397 1.139 6.779 -

38 16 1.443 325 5.623 209 3.531 39.338 11.502 3.531 39.338 11.502 781 3.531 39.338 11.502 -

9.357.389 56.090.050

3.043

47.383 342.973

130.012 1.202.761 27.831

105

106

554 8 554 554 31 8 554 338 9

-

-

-

INDIVIDUALES 107 108 4.850 7.250 72.282 7.250 72.282 2.671 7.250 72.282 -

28 4.465 32.648 4.465 32.648 2.009 4.465 32.648 -

109 3.024 7.646 58.013 7.646 58.013 7.670 7.646 88.676 -

110

111

112

113

114

150 SUBTOTAL

52 5.234 40.087 5.234 40.087 805 5.234 40.087 -

-

104 104 104 -

-

-

-

8.029 554 1.771 5.623 241 29.273 265.171 29.265 265.171 14.364 29.273 295.834 338 9

44.348 49.850 1.225.147 520.893 391.423 2.132.717 15.695.672 1.571.856

-

10.465

-

-

-

2.017.633 21.378.741

CUADRO 608 6.08.01. Cuadro de Datos Estadístico por Ram o

, 6.08.01.01 6.08.01.02 6.08.01.03 6.08.01.04 6.08.01.05 6.08.01.06 6.08.01.07 6.08.01.08 6.08.01.09 6.08.01.10 6.08.01.11 6.08.01.12 6.08.01.13 6.08.01.14

NOMBRE CUENTA Número de Siniestros por Ramo Número de Rentas por Ramo Número de Rescates Totales por Ramo Número de Rescates Parciales por Ramo Número de Vencimientos Número de Pólizas por Ramo Contratadas en el Período Total Pólizas Vigentes por Ramo Número de Items por Ramo Contratados en el Período Número de Items Vigentes Ramo. Número de Pólizas No Vigentes por Ramo. Número Asegurados en el Periodo por Ramo Número de Asegurados por Ramo Beneficiarios de Asegurados No Fallecidos Beneficiarios de Asegurados Fallecidos

6.08.02. Cuadro de Datos Varios por Ram o 6.08.02.01 Capitales Asegurados en el Período MM$ 6.08.02.02 Total Capitales MM$

TOTAL 999

201

202

203

204

205

206 207

1.874.729 554 3.791 9.372 241 39.203 350.572 200.974 1.358.612 16.308 229.440 1.886.161 20.926 4.806

-

617 82 533 53.692 321.824 78 53.692 321.824 -

-

-

-

-

-

9.357.389 56.090.050

-

539.933 3.572.147

-

-

-

-

-

208 103 56 417 25.986 173.818 29 25.986 173.818 -

COLECTIVOS 209 210 1.860.390 85 503 20.332 173.058 80 46.631 396.886 -

211

2.008 0 69 18 487 8 35.853 27.311 199.512 141.785 47 35.853 27.311 199.512 141.785 -

430.712 4.825.153 595.488 3.102.076 16.342.547 5.903.138

212

213

1 3.007 1 5 87 943 - 173.631 -

17.126 81.390 298.961

150

214 250 SUBTOTAL -

-

1.866.126 310 1.954 163.174 1.010.084 234 190.416 1.407.456 -

-

-

6.408.412 29.300.409

CUADRO 608 6.08.01. Cuadro de Datos Estadístico por Ram o

, 6.08.01.01 6.08.01.02 6.08.01.03 6.08.01.04 6.08.01.05 6.08.01.06 6.08.01.07 6.08.01.08 6.08.01.09 6.08.01.10 6.08.01.11 6.08.01.12 6.08.01.13 6.08.01.14

NOMBRE CUENTA Número de Siniestros por Ramo Número de Rentas por Ramo Número de Rescates Totales por Ramo Número de Rescates Parciales por Ramo Número de Vencimientos Número de Pólizas por Ramo Contratadas en el Período Total Pólizas Vigentes por Ramo Número de Items por Ramo Contratados en el Período Número de Items Vigentes Ramo. Número de Pólizas No Vigentes por Ramo. Número Asegurados en el Periodo por Ramo Número de Asegurados por Ramo Beneficiarios de Asegurados No Fallecidos Beneficiarios de Asegurados Fallecidos

6.08.02. Cuadro de Datos Varios por Ram o 6.08.02.01 Capitales Asegurados en el Período MM$ 6.08.02.02 Total Capitales MM$

TOTAL 999

301

302

303

304 305 306 307

1.874.729 554 3.791 9.372 241 39.203 350.572 200.974 1.358.612 16.308 229.440 1.886.161 20.926 4.806

-

4 3 12 1 426 -

-

-

-

-

-

9.357.389 56.090.050

-

49.601

-

-

-

-

-

308 1 6 5 55.248 -

MASIVO 309 433 443 9.247 443 9.247 443 9.247 -

310

311

11 3.100 3.100 23 3.100 -

-

657.676 204.826 3.649.128 65.737

-

312 89 248 -

313

314 350 SUBTOTAL

53 9 41.273 -

-

-

502 443 12.454 443 12.364 24 443 109.542 -

72.925 276.638

-

-

657.676 4.318.855

CUADRO 608 6.08.01. Cuadro de Datos Estadístico por Ram o

, 6.08.01.01 6.08.01.02 6.08.01.03 6.08.01.04 6.08.01.05 6.08.01.06 6.08.01.07 6.08.01.08 6.08.01.09 6.08.01.10 6.08.01.11 6.08.01.12 6.08.01.13 6.08.01.14

NOMBRE CUENTA Número de Siniestros por Ramo Número de Rentas por Ramo Número de Rescates Totales por Ramo Número de Rescates Parciales por Ramo Número de Vencimientos Número de Pólizas por Ramo Contratadas en el Período Total Pólizas Vigentes por Ramo Número de Items por Ramo Contratados en el Período Número de Items Vigentes Ramo. Número de Pólizas No Vigentes por Ramo. Número Asegurados en el Periodo por Ramo Número de Asegurados por Ramo Beneficiarios de Asegurados No Fallecidos Beneficiarios de Asegurados Fallecidos

6.08.02. Cuadro de Datos Varios por Ram o 6.08.02.01 Capitales Asegurados en el Período MM$ 6.08.02.02 Total Capitales MM$

TOTAL 999

420

1.874.729 554 3.791 9.372 241 39.203 350.572 200.974 1.358.612 16.308 229.440 1.886.161 20.926 4.806

-

9.357.389 56.090.050

-

PREVISIONALES 422.1 422.2 423

421

421.1

421.2

422

873 30.428 30.428 306 873 27.081 18.332 4.202

793 10.036 10.036 118 793 9.701 5.450 884

80 20.392 20.392 188 80 17.380 12.882 3.318

52 2.602 2.602 32 52 2.248 2.239 542

-

-

-

-

19 2.309 2.309 30 19 1.935 1.902 522

-

33 293 293 2 33 313 337 20

-

424

160 2.043 2.043 22 291 8.027 -

-

21 21 1 74 17 53

-

425 72 2.017 3.746 8.092 35.899 8.092 35.899 1.325 8.092 35.899 -

273.668 1.092.045

426 SUBTOTAL 3 3 -

-

72 2.020 3.749 9.177 70.993 8.092 70.993 1.686 9.308 73.329 20.588 4.797

273.668 1.092.045

6.08.03. Cuadro de Datos Estadísticos Agrupados por Subdivisión de Ram os. Subdivisión de Ram os

6.08.03.01 Número de Siniestros 6.08.03.02 Número de Rescates Totales por Subdivisión

Banca Seguro y Seguros Retal Previsionales 8.029 1.866.126 502 72 1.771 2.020

6.08.03.03 Número de Rescates Parciales por Subdivisión

5.623

CODIGO

6.08.03.04 6.08.03.05 6.08.03.06 6.08.03.07 6.08.03.08 6.08.03.09 6.08.03.10 6.08.03.11 6.08.03.12

NOMBRE CUENTA

Número de Pólizas Contratadas en el Período por Subdivisión Total Pólizas Vigentes por Subdivisión Número de Items Contratados en el Período Número de Items Vigentes. Número Pólizas No Vigentes. Número Asegurados en el Periodo Número de Asegurados Beneficiarios de Asegurados No Fallecidos Beneficiarios de Asegurados Fallecidos

Individual Colectivo

-

29.273 310 265.171 1.954 29.265 163.174 265.171 1.010.084 14.364 234 29.273 190.416 295.834 1.407.456 338 9 -

443 12.454 443 12.364 24 443 109.542 -

3.749 9.177 70.993 8.092 70.993 1.686 9.308 73.329 20.588 4.797