CÓDIGO

Administración, comercio y servicios financieros Servicios financieros

ÁREA

FICHA TECNICA PLAN FORMATIVO

SECTOR

N1

NIVEL CUALIFICACION FECHA VIGENCIA PÁGINA

Nombre del plan formativo

OPERACIONES DE CAJA BANCARIA

Duración del plan formativo

230 HRS

Ocupación relacionada

Cajero bancario Cajero de entidad financiera Cajero de local comercial.

Perfil(es) ocupacional(es) ChileValora relacionado(s)

_

Requisitos OTEC

No requiere

Licencia habilitante participante1

No requiere Enseñanza media completa. Manejo de Lecto-escritura. Manejo de operaciones aritmética básica. Nociones y manejo básico de Windows, Word, Excel, Internet y Correo Electrónico.

Requisitos de ingreso de los participantes

Competencia general del plan formativo

Realizar las operaciones de una caja bancaria o de entidad financiera, efectuando actividades de recepción y entrega de dinero en efectivo, cheques, giros y demás documentos de valor, teniendo en cuenta normas y procedimientos de seguridad financiera y normativa de la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras del país. Código

Módulos

Nombre

Duración

Módulo 1: Técnicas de atención al cliente y presentación personal.

50

Módulo 2: Operaciones de la caja bancaria.

120

Módulo 3: Contabilidad de la caja bancaria.

60

1 Se refiere a licencias requeridas para desempeñarse laboralmente, tales como licencias, certificados, certificaciones, acreditaciones, autorizaciones, etc., emitidas por autoridades correspondientes.

Editado por: Equipo de Curriculistas

Revisado por: Nombre: Cargo:

Autorizado por: Nombre: Cargo:

Fecha última revisión:

EL CONTENIDO DE ESTE DOCUMENTO NO PUEDE SER REPRODUCIDO NI MODIFICADO DE MANERA TOTAL NI PARCIAL SIN LA EXPRESA AUTORIZACIÓN DE LA SUB UNIDAD CURRICULUM, UNIDAD DE ORGANISMOS Y COMPRAS, SENCE.

MÓDULO 1: Técnicas de atención al cliente y presentación personal DURACIÓN: 50 hrs CÓDIGO: Competencia general del módulo: Manejar normas básicas de presentación personal y de atención al cliente de calidad, teniendo en cuenta una imagen corporativa institucional

Aprendizajes Esperados

Criterios de evaluación

1. Manejar normas básicas de presentación e higiene personal según normas de la empresa. 2. Utilizar técnicas de atención al cliente de calidad según los entandares de la empresa o institución. ´ 3. Aplicar técnicas para el manejo de objeciones reglamento interno de la empresa o institución.

según

4. Conocer técnicas de comunicación asertiva y empatía con el cliente de la empresa o institución.

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Contenidos

• • • • • • • • • •

Cordialidad y cortesía en la atención al cliente. Técnicas básicas de comunicación y atención al cliente. Tipologías de clientes Detección de necesidades del cliente. Técnicas para el manejo de objeciones. Aptitudes del comunicador efectivo: asertividad, persuasión, empatía e inteligencia emocional. Normas de actuación. Normas de higiene personal. Uso del uniforme institucional. Peinado y accesorios.

Orientaciones metodológicas En la propuesta técnica, el Otec debe proponer una metodología por cada módulo formativo y por cada unidad de aprendizaje, que sea adecuada, suficiente y pertinente para las competencias a desarrollar, teniendo en cuenta el perfil de los participantes. La metodología debe buscar el desarrollo integrado, a través de la acción, de conocimientos, habilidades y actitudes, mediante el uso de métodos, técnicas o estrategias didácticas como implementación de proyectos, resolución de problemas, análisis de casos, simulaciones de procesos, etc. La metodología debe considerar, como mínimo, un 70% del tiempo destinado a trabajo práctico. Se entiende por trabajo práctico toda actividad de aplicación de conocimientos. Las actividades de operación de equipos, máquinas, herramientas, instrumentos, etc., deben organizarse de modo de garantizar el tiempo de práctica requerido y el acceso de todos los participantes a los recursos, para lograr las habilidades y destrezas. Las actividades deberán describirse junto a la metodología.

Evaluación de aprendizajes El sistema de evaluación debe considerar evaluación diagnóstica, al inicio de la capacitación; evaluación permanente durante el desarrollo del proceso formativo de todos los aprendizajes esperados, tanto del participante, como de la efectividad de las estrategias docentes que aplica el facilitador y; evaluación al finalizar la capacitación. Las dificultades detectadas en la evaluación de proceso deben tratarse, introduciendo medidas didácticas correctivas que permitan posibilitar y potenciar el éxito del aprendizaje.

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Opción 1 Perfil facilitador: Formación académica: profesional o técnico de nivel medio o superior, del área de la Psicología o Relaciones Públicas, titulado. Experiencia laboral en la especialidad de la Administración de Personas, Mínimo 3 años, demostrables.

Perfil de facilitadores de la capacitación

Experiencia como facilitador de capacitación: Mínimo 3 años, demostrables, de preferencia con curso de Formación de instructores. Opción 2 Perfil facilitador: Capacitación en el oficio, demostrable. Experiencia laboral en especialidad Administración de Personas, mínimo 5 años, demostrables. Experiencia como facilitador de capacitación: Mínimo 3 años, demostrables, de preferencia con curso de formación de instructores.

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Recursos materiales∗

Infraestructura •

• • • • • • •

Sala de clases que cuente al menos • con 2 Mts2. por alumno, • implementada con: • • Puestos de trabajo individuales que • considere mesa y silla. Escritorio y silla para profesor. • Sistema de calefacción y ventilación. Taller que simule banco en funcionamiento, en regla y con acceso a cajas registradoras. • Señalética de normas de seguridad. • Botiquín. • Extintor. •

Equipos y herramientas Pizarrón. Computador. Data show. Pizarra. Simuladores de cajas bancarias en ambiente web. Cámara de Video para registrar evidencias de competencias logradas por los participantes. Verificador de cheques. Verificador de billetes. Contador de billetes. Sistema computacional de caja bancaria

Materiales e insumos • • • • • • • • • •

Artículos de escritorio. Cuadernos. Archivadores. Manual del curso. Normativa de bancos e Instituciones Financieras. Normativa de cuentas corrientes y cheques. Manual de Procedimientos de seguridad financiera. Documentos simulados, de pago y transacciones comerciales: cheques. Documentos simulados, de: libros contables, de cuentas corrientes bancarias y de clientes. Dinero real y simulado: monedas, billetes

∗

Son los recursos mínimos requeridos. El OTEC, en la propuesta, debe especificar la infraestructura y equipamiento solicitado y otra complementaria que considere relevante para la realización del curso, indicando propiedades y características de acuerdo al estándar requerido (capacidad, dimensiones, etc.) Las cantidades expresadas deben ser coherentes con el número de participantes y la metodología propuesta, de modo que sea posible el acceso de todos a dichos recursos, condición necesaria para que cada uno tenga la opción de lograr los productos o resultados planificados. Editado por: Equipo de Curriculistas

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MÓDULO 2: Operaciones de la caja bancaria DURACIÓN: 120 hrs CÓDIGO:

Competencia general del módulo: Operar la caja bancaria realizando las transacciones financieras solicitadas por los clientes, teniendo en cuenta la documentación de soporte, las normas de seguridad institucional, las normas generales de prevención de riesgos y seguridad financiera y la legislación bancaria vigente.

Aprendizajes esperados

Criterios de evaluación

1. Operar la caja bancaria de acuerdo a la seguridad financiera y la legislación bancaria vigente. 2. Realizar actividades de la banca según la normativa bancaria vigente. 3. Aplicar transacciones bancarias según la operatoria del banco. 4. Conocer normas de seguridad institucional y las normas de prevención y seguridad financiera. Contenidos

1. Actores del Sistema financiero chileno: • • • • • •

Funciones del Banco Central. Funciones de la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. La Mesa de dineros. La Bolsa de Comercio. Actividades de la Banca. Normativa que regula al sector financiero.

2. Funciones del cajero: • • • • •

Orgánica bancaria. Tipos de caja bancaria. Cajas en ambiente web. Funciones del cajero. Responsabilidades y obligaciones. Valores y Ética.

3. Operatoria de las transacciones financieras que se ejecutan en la caja bancaria: • • • • • •

Uso del terminal cajero. Apertura de la caja. Ley de Cuentas corrientes bancarias y de cheques. Recepción de depósitos y pagos, en efectivo y con diversos documentos financieros. El cheque: caducidad, clasificación, endosos, causales de no pago (Protesto). Operaciones de compra venta de moneda extranjera: pesos, dólares, euros, yen.

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• •

Canje de diversos documentos y valores. Otros productos bancarios.

4. Seguridad de las transacciones bancarias: • • • • • •

Documentación de soporte de las transacciones. Procedimientos de verificación de autenticidad de la documentación. Giro doloso de Cheques. Procedimiento de Cobro Judicial de Documentos. Técnicas para reconocer dinero falso, nacional y extranjero. Autorización de transacciones por un superior.

Orientaciones metodológicas En la propuesta técnica, el Otec debe proponer una metodología por cada módulo formativo y por cada unidad de aprendizaje, que sea adecuada, suficiente y pertinente para las competencias a desarrollar, teniendo en cuenta el perfil de los participantes. La metodología debe buscar el desarrollo integrado, a través de la acción, de conocimientos, habilidades y actitudes, mediante el uso de métodos, técnicas o estrategias didácticas como implementación de proyectos, resolución de problemas, análisis de casos, simulaciones de procesos, etc. La metodología debe considerar, como mínimo, un 70% del tiempo destinado a trabajo práctico. Se entiende por trabajo práctico toda actividad de aplicación de conocimientos. Las actividades de operación de equipos, máquinas, herramientas, instrumentos, etc., deben organizarse de modo de garantizar el tiempo de práctica requerido y el acceso de todos los participantes a los recursos, para lograr las habilidades y destrezas. Las actividades deberán describirse junto a la metodología.

Evaluación de aprendizajes

El sistema de evaluación debe considerar evaluación diagnóstica, al inicio de la capacitación; evaluación permanente durante el desarrollo del proceso formativo de todos los aprendizajes esperados, tanto del participante, como de la efectividad de las estrategias docentes que aplica el facilitador y; evaluación al finalizar la capacitación. Las dificultades detectadas en la evaluación de proceso deben tratarse, introduciendo medidas didácticas correctivas que permitan posibilitar y potenciar el éxito del aprendizaje.

Opción 1: Formación académica: profesional o técnico de nivel medio o superior, área de Administración de Finanzas, titulado. Perfil de facilitadores de la capacitación

Experiencia laboral en la especialidad de operaciones en terminal financiero, mínimo 3 años, demostrables. Experiencia como facilitador de capacitación: Mínimo 3 años, demostrable, de preferencia con curso de Formación de instructores.

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Fecha última revisión:

EL CONTENIDO DE ESTE DOCUMENTO NO PUEDE SER REPRODUCIDO NI MODIFICADO DE MANERA TOTAL NI PARCIAL SIN LA EXPRESA AUTORIZACIÓN DE LA SUB UNIDAD CURRICULUM, UNIDAD DE ORGANISMOS Y COMPRAS, SENCE.

Opción 2: Capacitación en el oficio, demostrable. Experiencia laboral en especialidad de operaciones en terminal financiero, mínimo 5 años, demostrables. Experiencia como facilitador de capacitación: Mínimo 3 años, demostrables, de preferencia con curso de formación de instructores.

Recursos materiales∗

Infraestructura

• • • • • • •

Equipos y herramientas

Sala de clases que cuente al • menos con 2 Mts2. por alumno, • implementada con: • • Puestos de trabajo individuales • que considere mesa y silla. Escritorio y silla para profesor. Sistema de calefacción y ventilación. Taller que simule banco en funcionamiento, en regla y con acceso a cajas registradoras. Señalética de normas de seguridad. Botiquín. Extintor.

Pizarrón. Computador. Data show. Pizarra. Simuladores de cajas bancarias en ambiente web. • Cámara de Video para registrar evidencias de competencias logradas por los participantes. Verificador de cheques. • Verificador de billetes. • Contador de billetes. • Sistema computacional de caja bancaria.

Materiales e insumos • • • • • • • • • •

Artículos de escritorio. Cuadernos. Archivadores. Manual del curso. Normativa de bancos e Instituciones Financieras. Normativa de cuentas corrientes y cheques. Manual de Procedimientos de seguridad financiera. Documentos simulados, de pago y transacciones comerciales: cheques. Documentos simulados, de: libros contables, de cuentas corrientes bancarias y de clientes. Dinero real y simulado: monedas, billetes.

∗

Son los recursos mínimos requeridos. El OTEC, en la propuesta, debe especificar la infraestructura y equipamiento solicitado y otra complementaria que considere relevante para la realización del curso, indicando propiedades y características de acuerdo al estándar requerido (capacidad, dimensiones, etc.) Las cantidades expresadas deben ser coherentes con el número de participantes y la metodología propuesta, de modo que sea posible el acceso de todos a dichos recursos, condición necesaria para que cada uno tenga la opción de lograr los productos o resultados planificados Editado por: Equipo de Curriculistas

Revisado por: Nombre: Cargo:

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EL CONTENIDO DE ESTE DOCUMENTO NO PUEDE SER REPRODUCIDO NI MODIFICADO DE MANERA TOTAL NI PARCIAL SIN LA EXPRESA AUTORIZACIÓN DE LA SUB UNIDAD CURRICULUM, UNIDAD DE ORGANISMOS Y COMPRAS, SENCE.

MÓDULO 3: Controlar y realizar la contabilidad de la caja bancaria, llenando los registros contables correspondientes establecidos por la institución DURACIÓN: 60 hrs CÓDIGO:

Competencia general del módulo: Controlar y realizar la contabilidad de la caja bancaria, llenando los registros contables correspondientes establecidos por la institución.

Aprendizajes esperados

Criterios de evaluación

1. Manejar técnicas básicas de contabilidad correspondientes a lo establecido por la institución bancaria. 2. Utilizar técnicas de manejo de cuentas corrientes bancarias y de clientes del banco. 3. Manejar técnicas de conteo y ordenamiento del dinero. 4. Realizar operaciones relacionado con caja, flujo de caja, cuadratura y arqueo. 5. Confeccionar asientos contables y reportes diarios según lo establecido por el banco. Contenidos

• • • • •

Nociones básicas de contabilidad. Manejo y confección de asientos contables. Reportes durante el día. Manejo de Cuentas Corrientes Bancarias y de Clientes. Técnicas de manejo, conteo y ordenamiento del dinero. Operaciones relacionadas con Caja, Flujo de caja, Cuadratura y Arqueo

Orientaciones metodológicas En la propuesta técnica, el Otec debe proponer una metodología por cada módulo formativo y por cada unidad de aprendizaje, que sea adecuada, suficiente y pertinente para las competencias a desarrollar, teniendo en cuenta el perfil de los participantes. La metodología debe buscar el desarrollo integrado, a través de la acción, de conocimientos, habilidades y actitudes, mediante el uso de métodos, técnicas o estrategias didácticas como implementación de proyectos, resolución de problemas, análisis de casos, simulaciones de procesos, etc. La metodología debe considerar, como mínimo, un 70% del tiempo destinado a trabajo práctico. Se entiende por trabajo práctico toda actividad de aplicación de conocimientos. Las actividades de operación de equipos, máquinas, herramientas, instrumentos, etc., deben organizarse de modo de garantizar el tiempo de práctica requerido y el acceso de todos los participantes a los recursos, para lograr las habilidades y destrezas. Las actividades deberán describirse junto a la metodología

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Evaluación de aprendizajes

El sistema de evaluación debe considerar evaluación diagnóstica, al inicio de la capacitación; evaluación permanente durante el desarrollo del proceso formativo de todos los aprendizajes esperados, tanto del participante, como de la efectividad de las estrategias docentes que aplica el facilitador y; evaluación al finalizar la capacitación. Las dificultades detectadas en la evaluación de proceso deben tratarse, introduciendo medidas didácticas correctivas que permitan posibilitar y potenciar el éxito del aprendizaje.

Opción 1: Formación académica: profesional o técnico de nivel medio o superior, área de Administración de Finanzas, titulado. Experiencia laboral en la especialidad de operaciones en terminal financiero, mínimo 3 años, demostrables. Perfil de facilitadores de la capacitación Experiencia como facilitador de capacitación: Mínimo 3 años, demostrable, de preferencia con curso de Formación de instructores.

Opción 2: Capacitación en el oficio, demostrable. Experiencia laboral en especialidad de operaciones en terminal financiero, mínimo 5 años, demostrables. Experiencia como facilitador de capacitación: Mínimo 3 años, demostrables, de preferencia con curso de formación de instructores.

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Recursos materiales∗

Infraestructura

• • • • • • •

Equipos y herramientas

Sala de clases que cuente al • menos con 2 Mts2. por alumno, • implementada con: • • Puestos de trabajo individuales • que considere mesa y silla. Escritorio y silla para profesor. Sistema de calefacción y ventilación. Taller que simule banco en funcionamiento, en regla y con acceso a cajas registradoras. Señalética de normas de seguridad. Botiquín. Extintor.

Pizarrón. Computador. Data show. Pizarra. Simuladores de cajas bancarias en ambiente web. • Cámara de Video para registrar evidencias de competencias logradas por los participantes. Verificador de cheques. • Verificador de billetes. • Contador de billetes. • Sistema computacional de caja bancaria.

Materiales e insumos • • • • • • • • • •

Artículos de escritorio. Cuadernos. Archivadores. Manual del curso. Normativa de bancos e Instituciones Financieras. Normativa de cuentas corrientes y cheques. Manual de Procedimientos de seguridad financiera. Documentos simulados, de pago y transacciones comerciales: cheques. Documentos simulados, de: libros contables, de cuentas corrientes bancarias y de clientes. Dinero real y simulado: monedas, billetes.

∗

Son los recursos mínimos requeridos. El OTEC, en la propuesta, debe especificar la infraestructura y equipamiento solicitado y otra complementaria que considere relevante para la realización del curso, indicando propiedades y características de acuerdo al estándar requerido (capacidad, dimensiones, etc.) Las cantidades expresadas deben ser coherentes con el número de participantes y la metodología propuesta, de modo que sea posible el acceso de todos a dichos recursos, condición necesaria para que cada uno tenga la opción de lograr los productos o resultados planificados Editado por: Equipo de Curriculistas

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