Crédito al Turismo Persona Jurídica Requisitos

Solicitante


















Llenar la planilla de solicitud de crédito (completa, sin enmiendas, borrones o tachaduras) Fotocopia del RIF de la empresa o cooperativa, así como el RIF de los accionistas o asociados y del representante (s) legal (s) Fotocopia de la cédula de identidad del (os) accionista(s), asociado(os) y del(os) representante(s) legal(es) de la empresa o cooperativa. Ampliada al 120% Registro Mercantil o Documento Constitutivo de la empresa o cooperativa, Estatutos Sociales, Acta de Asamblea y modificaciones posteriores Estados Financieros de los tres (3) últimos ejercicios fiscales presentados a valores históricos, el mismo debe ser elaborado y firmado por un Contador Público Colegiado (auditados con las notas correspondientes, si el monto solicitado supera las de 2.400 U.T) Balance de comprobación, la fecha de emisión no debe ser mayor a tres (3) meses En caso de Empresas recién constituidas, balance de apertura firmado por un Contador Público Colegiado Relación de los compromisos financieros que mantiene con otras instituciones con sus respectivos cortes de cuenta Referencias Bancarias con sus respectivos estados de cuenta de los últimos tres (3) meses, (firmadas y selladas). La fecha de emisión no debe ser mayor a tres (3) meses Tres (3) Referencias Comerciales (firmadas y selladas). La fecha de emisión no debe ser mayor a tres (3) meses Solvencia Laboral a nombre del Banco del Tesoro, C.A Banco Universal Consignar una breve descripción del Compromiso de Responsabilidad Social con el entorno Fotocopia del documento de Propiedad o Contrato de arrendamiento, debidamente notariado y vigente del inmueble donde se ejecutará el proyecto Proyecto de Factibilidad Económico – Financiero y Plan de Inversión soportado con presupuestos, facturas pro formas, entre otros Flujo de caja proyectado mensualmente por el plazo del financiamiento con sus respectivas premisas de ingresos y gastos. (Indispensable)





Fotocopia de la planilla de Declaración del Impuesto sobre la Renta (ISLR) de los últimos tres (3) años Cualquier otro requisito que el Banco considere pertinente

Requisitos adicionales, en caso de Cooperativas






Constancia de Inscripción en la Superintendencia Nacional de Cooperativas Sunacoop En caso de estar operativas la certificación de cumplimiento emitida por la Sunacoop Acta de Asamblea de Asociados, en la que se faculte a las personas designadas por el ente a representar legalmente a la Cooperativa ante el Banco del Tesoro, C.A Banco Universal en los trámites del financiamiento solicitado

Negocios operativos









Registro Turístico Nacional (R.T.N) Constancia de Factibilidad Técnica vigente otorgada por Mintur Solvencia de Pago emitida por Inatur Licencia de Turismo de los Prestadores de Servicios Turísticos (Sólo Persona Jurídica) Permisos sanitarios Patente de Industria y Comercio

Negocios en emprendimiento o inactivos






Constancia de Factibilidad Técnica emitida por el Mintur Autorización de ocupación de territorio, para proyectos a ser desarrollados en áreas bajo Régimen de Administración Especial, sobre la figura de Zonas Declaradas de Interés Turístico (Áreas protegidas, parque, reservas, entre otras)

Requisitos Adicionales, en caso de Construcción y Ampliación






Permiso para deforestar emitido por el Ministerio del Poder Popular para el Ambiente (Original y copia) si aplica Permiso de Construcción Estudios de Suelos (En caso de que la obra supere los Bs. 500.000,00) en construcciones y nuevos módulos
















Memoria descriptiva del proyecto donde se indiquen las características del entorno, ubicación, situación, parcelamiento, y sistema constructivo Proyecto de Ingeniería y Proyecto de Arquitectura Planos del proyecto aprobados, firmados y sellados por las autoridades competentes (Urbanismo y Construcción) Factibilidad del Servicio de aguas blancas, descarga de aguas blancas, descarga de aguas negras, drenajes y servicio de electricidad. (Vigentes) Aprobación de variables urbanas fundamentales y retiros. (emitida por la Alcaldía del Municipio donde se ubique el Proyecto) Memoria fotográfica del terreno Aprobación de variables de Riesgo ( Protección Civil y Bomberos) Cronograma de Ejecución Física de la Obra Cronograma de Valuaciones y Ejecución Financiera. (En caso de que la obra supere los Bs. 500.000,00) Presupuesto de obra y análisis de precios unitarios de obra claramente detallado por partidas de construcción (Normas Covenin) Presupuesto de obra Ejecutada por partida (Si hubiere avance de obra) Plano del croquis de alojamiento (original y copia) Resumen Curricular y carta de Aceptación del Ingeniero Residente de la Obra, así como currículo de la empresa Constructora y carta de Designación del Ingeniero Residente. (En caso de que la obra supere los Bs. 500.000,00)

Requisitos adicionales, en caso de Adquisición de Establecimientos con fines turísticos











Llenar la planilla de solicitud de crédito (completa, sin enmiendas, borrones o tachaduras) Constancia de Conformidad de Uso Turístico emitida por Mintur Documento de propiedad del inmueble debidamente registrado Avalúo de los bienes inmuebles (certificado por un perito inscrito en Sudeban con una vigencia no mayor a seis (6) meses) Anexar fotocopia de la credencial vigente en Sudeban Certificación de Gravámenes del Inmueble y sus bienhechurías por los últimos diez (10) años. Vigencia de noventa (90) días Tradición Legal o Certificación de la Tradición Legal de la Propiedad (en caso de terrenos) Certificación de solvencia municipal Cédula catastral






Opción de compra – venta, firmado con un lapso no menor a treinta (30) días Fotocopia de la Cédula de Identidad del (los) vendedor (es) Fotocopia del RIF del (los) vendedor (es)

Otros proyectos turísticos no enmarcados en los ya mencionados deben contar con:




Constancia de conformidad de Uso Turístico emitida por Mintur

Requisitos para las Garantías












Llenar la planilla del fiador (completa, sin enmiendas, borrones o tachaduras) Registro Mercantil o Documento Constitutivo de la empresa, Estatus Sociales, Acta de Asamblea y modificaciones posteriores Fotocopia de la Cédula de identidad del (os) Accionistas (s) y del (os) Representante (s) legal (s) de la empresa Fotocopia del RIF de la empresa y del (os) Representante (s) legal (s) Estados Financieros con sus notas y presentados a valores históricos del último año Relación de los compromisos financieros que mantienen con otras instituciones Fotocopia de la planilla de Declaración del Impuesto sobre la Renta (ISLR) del último año Referencias Bancarias con sus respectivos estados de cuenta de los últimos tres (3) meses, (certificadas con el sello húmedo de la institución financiera) Referencias Comerciales (firmadas y selladas). Vigencia de tres meses

Hipoteca Mobiliaria o Reserva de Dominio (Según aplique)

Vehículos, Maquinarias, entre otros (Nuevos)





Certificado de Origen (original), con reserva de dominio a favor del Banco del Tesoro. En el caso de adquisición de vehículo. Factura definitiva emitida por el proveedor

Vehículos, Maquinarias entre otros (Usados)




Documento de propiedad o factura cancelada del bien mueble en caso de no poseerla deberá presentar Certificación Notariada





Avalúo de los bienes muebles vigentes no mayor a seis meses, avalado por un perito inscrito en Sudeban (Anexar fotocopia de la credencial vigente en Sudeban) Declaración autentica y notariada de que los bienes están libres de gravámenes, reserva de dominio y prohibición de enajenar y gravar

Hipoteca Inmobiliaria










Documento de propiedad del inmueble debidamente registrado Avalúo de los bienes inmuebles (vigentes no mayor a seis meses avalado por un perito inscrito en Sudeban) Certificación de gravámenes del inmueble y sus bienhechurías por los últimos diez años. Vigencia 30 días Tradición legal o certificación de la tradición legal de la propiedad (en caso de terrenos) Certificación de solvencia municipal Documento de Condominio (en caso de apartamentos) Cédula Catastral

Otras Garantías





Llenar la planilla de solicitud de crédito (completa, sin enmiendas, borrones o tachaduras) Cartas de Sociedad de Garantías Recíprocas

Notas:





Garantía a satisfacción del Banco Cualquier otro requisito que el Banco considere pertinente

Una vez aprobado el financiamiento




Póliza de Seguro, en los casos que aplique, sobre el (los) bien (es) ofrecido (s) en garantía (s) que señale al Banco del Tesoro Banco Universal. C.A., como Beneficiario Preferencial, con las coberturas establecidas.