FICHERO DE OFICINAS DE ENTIDADES DE CRÉDITO, DE ENTIDADES, Y DE PLAZAS BANCARIAS

NORMAS DE FUNCIONAMIENTO

VERSIÓN A NOVIEMBRE 2015

Publicada mediante Comunicación del SIO 1/2015

I.

INTRODUCCIÓN ........................................................................................................................................ 4

II.

DEFINICIÓN Y CARACTERÍSTICAS DEL SISTEMA ......................................................................................... 5 A.- OBJETO ....................................................................................................................................................... 5 B.- FIGURAS DEL SISTEMA .................................................................................................................................... 5 C.- APORTACIÓN DE DATOS .................................................................................................................................. 5

III.

NORMAS FUNCIONALES ........................................................................................................................... 7 A.- DESCRIPCIÓN DE LA APLICACIÓN .............................................................................................................. 7 A.1.Características del fichero remitido por las entidades presentadoras al Centro de Intercambio ............................................................................................................................... 7 A.2.Características del fichero remitido por el Centro de Intercambio a las entidades presentadoras ........................................................................................................................... 8 B.- TRANSMISIONES DE FICHEROS ENTRE EL CENTRO DE INTERCAMBIO Y LAS ENTIDADES PRESENTADORAS..................................................................................................................................... 9 C.- PROCESOS EN EL CENTRO DE INTERCAMBIO .......................................................................................... 10 D.- CONTROL DE IGUALDAD DE FICHEROS ................................................................................................... 12 E.- ESTRUCTURA, DESCRIPCIÓN Y CONTENIDO DE LOS REGISTROS DE CABECERA Y FINAL DEL FICHERO GENERAL ............................................................................................................................................... 14 F.- NORMALIZACIÓN DE LOS CARACTERES IMPRIMIBLES ............................................................................ 16 G.- MOTIVOS DE RECHAZO POR EL CENTRO DE INTERCAMBIO DE LA INFORMACIÓN RECIBIDA.................. 16 G.1.Rechazo del fichero general ................................................................................................... 16 G.2.Rechazo de una entidad individual......................................................................................... 16 H.- RECHAZO POR LAS ENTIDADES PRESENTADORAS DE LA INFORMACIÓN RECIBIDA ................................ 16

IV.

NORMAS OPERATIVAS ........................................................................................................................... 17 A.- FRECUENCIA, LUGAR DE REALIZACIÓN, HORARIO, MODO DE ENTREGA Y MODO DE RECOGIDA DE LA INFORMACIÓN ...................................................................................................................................... 17 A.1.Aportación de datos por transmisión telemática ................................................................... 17 A.2.Aportación de datos mediante correo electrónico ................................................................. 18 B.- PROCESO EN EL CENTRO DE INTERCAMBIO ....................................................................................................... 18 C.- INCORPORACIÓN DE ENTIDADES DE CRÉDITO Y COMUNICACIÓN DE DATOS A IBERPAY ............................................. 18 D.- MODIFICACIÓN EN EL MODO DE PARTICIPACIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO ...................................................... 19

V.

FICHERO DE OFICINAS DE ENTIDADES DE CRÉDITO ................................................................................. 20 A.- NORMAS FUNCIONALES ......................................................................................................................... 20 A.1.Tipos de oficina ....................................................................................................................... 20 A.2.Baja de oficinas ...................................................................................................................... 20 A.3.Descripción de las tablas y ficheros utilizados en el Centro de Intercambio .......................... 20 A.4.Cumplimentación de campos en el registro de detalle .......................................................... 22 A.5.Estructura, descripción y contenido del registro de detalle ................................................... 24 B.- NORMAS OPERATIVAS ............................................................................................................................ 26 B.1.Modificación de las tablas y ficheros utilizados en el Centro de Intercambio ........................ 26 B.2.Modificación por el Sistema de la información aportada por las entidades de crédito ......... 27 B.3.Controles a realizar en el Centro de Intercambio a los registros de detalle del fichero de oficinas .................................................................................................................................... 29

VI.

FICHERO DE ENTIDADES ......................................................................................................................... 31 A.- NORMAS FUNCIONALES ......................................................................................................................... 31 A.1.Descripción de la aplicación ................................................................................................... 31

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A.2.Tipos de entidades .................................................................................................................. 31 A.3.Descripción del fichero de entidades ...................................................................................... 32 B.- NORMAS OPERATIVAS ............................................................................................................................ 35 B.1.Nombre de la entidad ............................................................................................................. 35 VII. FICHERO DE PLAZAS BANCARIAS ............................................................................................................ 36 A.- NORMAS FUNCIONALES ......................................................................................................................... 36 A.1.Descripción del fichero de plazas bancarias ........................................................................... 36 B.- NORMAS OPERATIVAS ............................................................................................................................ 36 B.1.Nombre de la plaza ................................................................................................................ 36 VIII. ÓRGANOS ADMINISTRACIÓN DEL SISTEMA ............................................................................................ 37 A.- LA SOCIEDAD .......................................................................................................................................... 37 C.- COMITÉ DE TECNICO ASESOR DE FOEC ................................................................................................... 36 D.- GRUPOS DE TRABAJO ............................................................................................................................. 37 ANEXO 1.- DESCRIPCIÓN GRÁFICA DE LOS REGISTROS DE CABECERA Y DE FINAL DEL FICHERO GENERAL ..... 39 ANEXO 2.- TABLA DE CODIFICACIÓN DE LOS CARACTERES IMPRIMIBLES ...................................................... 41 ANEXO 3.- MODELO DE DOCUMENTO EN PAPEL PARA LA COMUNICACIÓN DE MODIFICACIONES AL FICHERO DE OFICINAS DE ENTIDADES DE CRÉDITO ..................................................................................... 42 ANEXO 4.- DESCRIPCIÓN Y CONTENIDO DE LOS FICHEROS CON LISTADOS DE VALIDACIÓN .......................... 43 ANEXO 5.- DESCRIPCIÓN GRÁFICA DEL REGISTRO DE DETALLE DE PLAZAS BANCARIAS ................................. 52 ANEXO 6.- MODELO PARA LA COMUNICACIÓN DE DATOS DE RESPONSABLES EN LAS ENTIDADES PRESENTADORAS......................................................................................................................... 53 ANEXO 7.- MODELO DE COMUNICACIÓN DE ENTIDADES PRESENTADORAS Y REPRESENTADAS.................... 54 ANEXO 8.- DESCRIPCIÓN GRÁFICA DE LOS REGISTROS DE DETALLE DE ENTIDADES ....................................... 56 ANEXO 9.- DESCRIPCIÓN GRÁFICA DEL REGISTRO DE DETALLE DE OFICINAS DE ENTIDADES DE CRÉDITO...... 60

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I.- Introducción

I.

INTRODUCCIÓN Además de para otros usos, el correcto funcionamiento de los procedimientos y sistemas de compensación interbancaria exige que los Bancos, las Cajas de Ahorro, las Cajas Rurales y las Cooperativas de Crédito (en adelante entidades de crédito) tengan conocimiento exacto de los datos de identificación del conjunto de entidades de crédito, de los relativos a las oficinas que éstas tienen abiertas, e incluso de los de aquellas oficinas que, aún cerradas, pueden recibir transitoriamente operaciones, así como de las plazas bancarias en las que se ubican oficinas de entidades de crédito. Para llevar a cabo la comunicación de los datos de las oficinas de las entidades de crédito, se ha desarrollado el Sistema que a continuación se describe, para lo cual, las entidades financieras propietarias de los datos que ceden la información autorizarán a la Sociedad Española de Sistemas de Pagos, S.A. (Iberpay) como gestora y fuente primaria de dicha información mediante la suscripción del correspondiente contrato.

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II.- Definición y Características del Sistema

II.

DEFINICIÓN Y CARACTERÍSTICAS DEL SISTEMA

A.-

OBJETO El objeto principal del Sistema es la obtención de un fichero que contenga los datos de las oficinas comunicadas por las entidades de crédito (fichero de oficinas de entidades de crédito). Asimismo, el Sistema proporcionará información, en dos ficheros de carácter auxiliar, de los datos de identificación de las entidades que están registradas en el Banco de España (fichero de entidades), y de los datos de las plazas en las que se ubican oficinas de entidades de crédito (fichero de plazas bancarias). La actualización de estos tres ficheros será quincenal.

B.-

FIGURAS DEL SISTEMA -

En el fichero de oficinas de entidades de crédito: o Entidad presentadora: En la entrega de información al Centro de Intercambio, es aquella entidad de crédito que remite la información de sus propias oficinas y de las de aquellas entidades de crédito a las que representa en el Sistema. En la entrega de información a las entidades de crédito, es el Centro de Intercambio. o Entidad representada: Es aquella entidad de crédito que remite información de sus propias oficinas a través de una entidad de crédito presentadora que la representa en el Sistema. o Centro de Intercambio: Ente que recoge la información del fichero de entidades, recibe la información de las oficinas de las entidades presentadoras, la valida, y obtiene los fichero de entidades y de oficinas de entidades de crédito. o Responsables:

-

Son las personas de contacto (a nivel administrativo y a nivel informático), designadas por cada entidad presentadora para los temas relacionados con el Sistema.

En el fichero de entidades: o Entidad presentadora: Es el Centro de Intercambio

-

En el fichero de plazas bancarias: o Entidad presentadora: Es el Centro de Intercambio o Plaza bancaria:

C.-

Lugar del territorio nacional en el que se ubica al menos una oficina de una entidad de crédito

APORTACIÓN DE DATOS El fichero de oficinas de entidades de crédito, que se describirá posteriormente, se obtiene a partir de los datos proporcionados por las propias entidades de crédito. Si por error u omisión la entidad que aporta un fichero en el proceso de actualización no cumplimentara el BIC, se entenderá que autoriza al Centro de Intercambio para que adopte las medidas necesarias para informar este dato, si bien es suya la responsabilidad de que permanezca correctamente informado. La aportación de los datos al Sistema se realizará por las entidades presentadoras utilizando una de las dos modalidades siguientes: -

Por transmisión telemática: A través de Editrán

-

Mediante E-mail:

Modalidad reservada a aquellas entidades de crédito con menos de diez oficinas.

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II.- Definición y Características del Sistema

Las entidades presentadoras en su incorporación al Sistema facilitarán un fichero completo con los datos de todas sus oficinas y los de las oficinas de las entidades a las que representen. Posteriormente comunicarán al Centro de Intercambio exclusivamente los datos de aquellas oficinas que hayan tenido variación. Opcionalmente, si una entidad lo precisa a efectos de control, podrá remitir al Centro de Intercambio un fichero, aunque no existan variaciones en sus oficinas. El fichero de entidades, que se describirá posteriormente, se obtendrá mediante acceso por Internet a la página web del Banco de España, desde donde se descargará el fichero en forma de base de datos Access. Este fichero contiene información relativa a las entidades de crédito (NIF, domicilio, etc.), así como datos correspondientes a otros tipos de entidades (Establecimientos financieros de crédito, Sociedades de garantía recíproca, Sociedades de reafianzamiento, etc.). El fichero de plazas bancarias, que se describirá posteriormente, estará constituido por los registros en los que figura la indicación de plaza bancaria en el fichero de plazas, el cual se obtiene a partir del nomenclátor publicado quinquenalmente por el Instituto Nacional de Estadística (INE).

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III.- Normas Funcionales

III.

NORMAS FUNCIONALES

A.-

DESCRIPCIÓN DE LA APLICACIÓN La aplicación incluye, por razones prácticas, en un único fichero, llamado fichero general, los datos relativos a tres ficheros de carácter diferenciado, el Fichero de oficinas de entidades de crédito, el Fichero de entidades, y el Fichero de plazas bancarias. El fichero general dispone de un registro de cabecera y uno de final, cuya descripción gráfica se incluye como anexo 1. Los registros de cada uno de los tres ficheros incorporados en este fichero general se incluyen en el mismo, sin más registros de cabecera ni de final, diferenciándose por medio de las dos primeras posiciones del registro, que forman el campo denominado “Código de registro”, y que puede tener el siguiente contenido: Código de registro 00

Registro de cabecera del fichero general

01

Registros de detalle del fichero de oficinas de entidades de crédito

10, 11, 12, 13

A.1.-

Datos que contiene el registro

Registros de detalle del fichero de entidades

20

Registros de detalle del fichero de plazas bancarias

99

Registro de final del fichero general

CARACTERÍSTICAS DEL FICHERO REMITIDO POR LAS ENTIDADES PRESENTADORAS AL CENTRO DE INTERCAMBIO Las entidades presentadoras enviarán al Centro de Intercambio un fichero de movimientos donde se incluirán las variaciones habidas en sus propias oficinas, o en las de sus entidades representadas, con respecto a la situación contenida en el fichero general en vigor en ese momento. El fichero contendrá únicamente el registro de cabecera, los de detalle de movimientos de las variaciones de las oficinas de entidades de crédito, y el de final. El fichero tendrá la siguiente estructura: Código de registro

Datos que contiene el registro

00

Registro de cabecera del fichero general

01

Registros de detalle del fichero de oficinas de entidades de crédito

99

Registro de final del fichero general

La notificación de las variaciones en las oficinas se realizará de la siguiente forma: -

Alta de una oficina: Se incluirá un registro en el fichero de movimientos, cuyo contenido será el del registro de detalle de oficinas que está en vigor actualmente, con todos los datos cumplimentados.

-

Modificación de datos de una oficina existente: Igual que en el caso del alta, se incluirá un registro en el fichero de movimientos, cuyo contenido será el del registro de detalle de oficinas que está en vigor actualmente, con todos los datos cumplimentados.

-

Baja de una oficina: Para dar de baja una oficina, además de cumplir con las condiciones establecidas en la normativa en vigor, se incluirá un registro en el fichero de movimientos que tenga cumplimentados los campos “Entidad” y “Número de oficina” con sus valores adecuados, dejando el resto sin cumplimentar (relleno a blancos en los campos alfanuméricos y relleno a ceros en los campos numéricos), salvo el nuevo campo “Baja de la Oficina” que se

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III.- Normas Funcionales

identificará con el valor ‘B’. La naturaleza de este campo es alfanumérica y el Sistema controlará, siendo causa de rechazo del registro de detalle, el valor alfabético que se admite. Como ya se ha indicado, el fichero obtenido con los registros de alta, modificación y baja irá precedido por un registro de cabecera y seguido por un registro de final. Dado que una entidad presentadora puede representar a otras, el fichero podrá contener registros con datos relativos a las oficinas tanto de la entidad presentadora como de las representadas. Los registros estarán sujetos al siguiente criterio de ordenación: Ascendente por las 10 primeras posiciones del registro, que corresponden a los siguientes campos: -

Código de registro

-

Entidad

-

Número de oficina

Si una entidad enviara más de un fichero de movimientos para el mismo proceso, el Centro de Intercambio tratará de manera consecutiva y agregada los ficheros recibidos, rechazando en cada uno de ellos los registros que no sean correctos. En el caso de repetirse alguna oficina en los sucesivos ficheros, la aplicación considerará válida la última verificada correctamente. Si una entidad desea, opcionalmente, remitir al Centro de Intercambio un fichero de movimientos, a pesar de no existir variación en sus oficinas, ni en las correspondientes a las entidades representadas por ella, dicho fichero contendrá únicamente los registros 00 y 99. A.2.-

CARACTERÍSTICAS DEL FICHERO REMITIDO POR EL CENTRO DE INTERCAMBIO A LAS ENTIDADES PRESENTADORAS El Centro de Intercambio enviará a las entidades presentadoras dos tipos de ficheros: -

Ficheros formato fichero de impresión. Estos ficheros contendrán un listado de errores resultado de la validación del fichero de movimientos enviado por la entidad, o bien el resultado de la comparación entre su fichero general y el del Centro de Intercambio. La longitud de los registros en cada uno de estos ficheros es de 132 posiciones, y la información incluida en los mismos figurará en mayúsculas.

-

Fichero de movimientos agregado. Este fichero contendrá los registros que las entidades utilizarán para actualizar su fichero general.

La estructura del fichero de movimientos agregado será la siguiente: Código de registro

Datos que contiene el registro

00

Registro de cabecera del fichero general

01

Registros de datos de oficinas

10,11,12,13

Registros de datos del fichero de entidades

20

Registros de datos del fichero de plazas bancarias

99

Registro de final del fichero general

La parte del fichero relativa a datos de oficinas (cod. registro 01) contendrá la fusión de todos los registros enviados por las entidades presentadoras, incluidas las bajas. Sólo estarán los registros correspondientes a oficinas que sufren variaciones. La parte del fichero relativa a entidades y plazas bancarias (cod. registro 10, 11, 12, 13 y 20) contendrá siempre todos los registros, aunque no sufran variación. El criterio de clasificación será el siguiente: Ascendente por código de registro, y dentro de éste: Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

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III.- Normas Funcionales

-

Para los registros de detalle del fichero de oficinas: por NRBE de la entidad presentadora o representada y número de oficina (10 primeras posiciones de cada registro).

-

Para los registros de detalle del fichero de entidades, con los siguientes criterios: o En primer lugar, los registros correspondientes a las entidades con código del Banco de España, clasificadas por NRBE o A continuación los registros correspondientes a otras entidades, clasificadas por nombre de la entidad o A continuación los registros de tipos de entidad, clasificados por tipo de entidad (alfabético) o Por último los registros de detalle de países, clasificados por código de país

B.-

Para los registros de detalle del fichero de plazas bancarias: por código INE de la plaza bancaria TRANSMISIONES DE FICHEROS ENTRE EL CENTRO DE INTERCAMBIO Y LAS ENTIDADES PRESENTADORAS

Las entidades y el Centro de Intercambio intercambiarán los ficheros mencionados en los puntos anteriores utilizando Editran. Para ello, será necesario definir 4 aplicaciones Editran entre cada entidad presentadora y el Centro de Intercambio, que tendrán las siguientes funciones: Aplicación FOFIC0: -

Transmisión desde las entidades presentadoras al Centro de Intercambio del fichero de movimientos. Si fuese necesario enviar más de un fichero para el mismo proceso, se utilizará también esta aplicación.

-

Puesta a disposición de las entidades presentadoras, desde el Centro de Intercambio, del fichero de movimientos agregado.

Aplicación FOFIC1: Como se explica en el siguiente apartado C “Procesos en el Centro de Intercambio”, esta aplicación se utilizará en tres momentos: a) al validar un fichero de movimientos recibido en el Centro de Intercambio. b) al realizar el proceso completo de actualización del fichero general. c) al realizar el control de igualdad de ficheros. En el momento a), el Centro de Intercambio pondrá a disposición de cada entidad presentadora, que envíe un fichero de movimientos al mismo, un fichero (fichero 1), integrado por los listados EF0201 y EF0202 que se describen en el Anexo 4, conteniendo el resultado de la validación realizada sobre el conjunto de los datos del fichero de movimientos recién recibido, junto con los de los ficheros de movimientos enviados previamente por dicha entidad. . En el momento b), dentro del conjunto de tratamientos que constituyen el proceso completo de actualización del fichero general, los ficheros de movimientos enviados por las entidades vuelven a sufrir el proceso de validación que ya se realizó previamente, en el momento de la recepción de cada uno de los ficheros. Como consecuencia de este proceso, se vuelven a obtener ficheros de resultado de la validación (fichero 2), integrado por los listados EF0301 y EF0302 –que tienen el mismo contenido y características de los listados EF0201 y EF0202 respectivamente y que también se describen en el Anexo 4-, que el Centro de Intercambio dejará a disposición de cada entidad presentadora. En el momento c), el Centro de Intercambio pondrá a disposición de la entidad presentadora, que haya enviado su fichero resultado del proceso de obtención de códigos MD5 (ver apartado D), un fichero (fichero 3), integrado por el listado EF0501 descrito en el Anexo 4, conteniendo las

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III.- Normas Funcionales

diferencias encontradas en el proceso de comparación de dicho fichero resultado con el obtenido en el Centro de Intercambio. Cada vez que una entidad presentadora reciba la información por medio de la aplicación FOFIC1, recibirá los tres ficheros mencionados (fichero 1, fichero 2 y fichero 3), con el siguiente contenido: Antes de que el Centro de Intercambio realice el proceso completo de actualización del fichero general, el fichero 1 contendrá el resultado de la última validación realizada sobre el fichero o ficheros de movimientos enviados al Centro de Intercambio. Los ficheros 2 y 3 estarán vacíos. Después de que el Centro de Intercambio realice el proceso completo de actualización del fichero general, el fichero 1 contendrá el resultado de la última validación realizada sobre el fichero o ficheros de movimientos enviados al Centro de Intercambio, el fichero 2 el resultado de la validación realizada previamente al proceso de actualización, y el fichero 3 estará vacío. Después de que la entidad presentadora remita al Centro de Intercambio el resultado del proceso de obtención de códigos MD5, el fichero 1 contendrá el resultado de la última validación realizada sobre el fichero o ficheros de movimientos enviados al Centro de Intercambio, el fichero 2 el resultado de la validación realizada previamente al proceso de actualización, y el fichero 3 el resultado de la comparación realizada entre el fichero de códigos MD5 enviado por la entidad y el obtenido en el Centro de Intercambio. Aplicación FOFIC2: Se utilizará por las entidades presentadoras para anular toda la información enviada al Centro de Intercambio hasta el momento, sustituyéndola por el fichero de movimientos agregado que se transmite por esta aplicación. Aplicación FOFIC3: Se utilizará por las entidades presentadoras para enviar al Centro de Intercambio el fichero resultado que se obtenga como consecuencia de la ejecución del proceso de obtención de códigos MD5 (ver apartado D) a partir del fichero general de la entidad. Características generales de las 4 aplicaciones:

C.-

-

Se utilizará Editran, o de otro tipo que en su momento pudieran existir.

-

En las transmisiones de ficheros se admitirá tanto la compresión como la encriptación de datos.

-

Cualquiera de los dos extremos (entidad presentadora o Centro de Intercambio) tomarán la iniciativa para transmitir al interlocutor cada uno de los ficheros que le correspondan, tan pronto estén en disposición de ser transmitidos.

-

Los envíos que realice el Centro de Intercambio a cada entidad presentadora se efectuarán a cobro revertido, de tal manera que los costes del envío serán a cargo de la entidad. Para ello, si se utilizan líneas X.25 para la transmisión, es necesario que las entidades presentadoras tengan habilitada la facilidad de aceptación de cobro revertido, y las sesiones de Editran utilizadas en la recepción desde el Centro de Intercambio tendrán los siguientes parámetros: Cobro revertido:

S

Forma de pago:

L

Extremo llamante:

X

Sentido tráfico:

X

PROCESOS EN EL CENTRO DE INTERCAMBIO En el Centro de Intercambio se realizarán dos tipos de proceso:

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III.- Normas Funcionales

a) Validación de un fichero de movimientos recibido. b) Proceso completo de actualización del fichero general a) Validación de un fichero de movimientos recibido. El proceso de validación de un fichero de movimientos recibido en el Centro de Intercambio, por cualquiera de las aplicaciones FOFIC0 o FOFIC2, se disparará automáticamente a la recepción del fichero. Si se recibe por la aplicación FOFIC0, se fusionará el fichero recibido con posibles ficheros anteriores para formar un único fichero, que será clasificado según el criterio establecido. Si se recibe por la aplicación FOFIC2, se sustituirán los ficheros anteriormente recibidos, bien por FOFIC0 o por FOFIC2, por el actual. El fichero resultado será validado según la normativa vigente, obteniendo un fichero de errores, que será puesto a disposición de la entidad presentadora, que lo recibirá por la aplicación Editran FOFIC1. Este es un proceso de validación completa, que detectará todos los errores posibles (físicos y lógicos), previstos en la normativa la aplicación. El fichero de errores contendrá un encabezado identificando, por fecha y hora de recepción, el/los fichero/s validado/s, y tantos registros de detalle como registros de entrada erróneos se hayan detectado. Cada registro del fichero de errores contendrá la imagen del registro de entrada erróneo, el/los código/s de error detectado/s en ese registro de entrada y la/s leyenda/s que identifica/n el error detectado El resumen del proceso de validación de un fichero recibido en el Centro de Intercambio es el siguiente: -

recepción del fichero, guardando la fecha y hora de la recepción

-

concatenación con anteriores, si procede

-

clasificación fichero concatenado

-

validación

-

devolución resultado

b) Proceso completo de actualización del fichero general El proceso completo de actualización comenzará validando de nuevo cada uno de los ficheros concatenados correspondientes a cada entidad, obteniendo diferentes ficheros de errores (uno por cada entidad presentadora), con el contenido indicado en el apartado a) anterior. Se obtendrá un único fichero de movimiento bueno, que se clasificará según el criterio establecido. Se actualizará el fichero general a partir del fichero de movimiento bueno, del fichero de entidades obtenido del Banco de España y del fichero de plazas bancarias. Se obtendrá un fichero de movimiento agregado, que recibirán las entidades presentadoras para actualizar su propio fichero general, que contendrá la agregación de los ficheros siguientes: a) fichero de movimiento bueno, b) fichero de entidades completo, c) fichero de plazas bancarias completo. Se pondrán a disposición de cada entidad presentadora los siguientes ficheros: -

fichero de movimientos agregado (aplicación FOFIC0).

-

fichero de errores (aplicación FOFIC1).

El resumen del proceso de actualización en el Centro de Intercambio será el siguiente: -

validación ficheros de cada entidad presentadora

-

obtención ficheros de errores individualizados por entidad

-

obtención fichero de movimientos bueno

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III.- Normas Funcionales

D.-

-

clasificación fichero de movimientos bueno

-

actualización fichero general a partir del fichero de movimientos bueno, fichero de entidades y fichero de plazas bancarias

-

obtención fichero de movimiento agregado como agregación del fichero de movimientos bueno, fichero de entidades y fichero de plazas bancarias

-

envío a las entidades del fichero de movimientos agregado y del fichero de errores.

CONTROL DE IGUALDAD DE FICHEROS Dado que las entidades presentadoras deberán actualizar sus propios ficheros generales a partir de los datos del fichero de movimientos agregado, cabe la posibilidad que, debido a algún tipo de incidencia, el fichero general obtenido en una entidad determinada difiera en su contenido con el obtenido con el resto de entidades. Para detectar esta situación, se realizará una comprobación, que se implementará de la siguiente forma: -

Proceso batch a realizar en el ordenador de cada entidad presentadora. El proceso obtendrá un fichero resultado a partir de un tratamiento de todos los registros de su fichero general ya actualizado.

-

Transmisión al Centro de Intercambio del fichero resultado. Dicha transmisión se realizará por una aplicación Editran, dedicada al envío de este fichero resultado, cuyo nombre es FOFIC3.

-

La transmisión tendrá lugar el cuarto día hábil contado a partir del primer día hábil de cada semana.

-

A la recepción en el Centro de Intercambio del fichero resultado se desencadenará un proceso de comprobación del contenido del fichero, el cual tendrá que coincidir con los valores calculados en el Centro de Intercambio tomando como base su propio fichero general.

-

Se enviará a la entidad un fichero con el resultado de la comprobación, utilizando la aplicación Editran FOFIC1.

Para realizar la comprobación se utilizará el algoritmo MD5, cuya finalidad es garantizar al receptor de un mensaje o texto que éste le ha llegado sin alteración alguna. El algoritmo toma como entrada un texto (tira de caracteres) de longitud arbitraria y produce como salida un código de 128 bits, que es una especie de huella dactilar o resumen del texto de entrada. El algoritmo está diseñado para que cualquier variación del texto de entrada, por pequeña que sea, produzca en salida un código totalmente diferente. El método que se describe a continuación se basa en la aplicación del MD5 para obtener el código resumen de tiras de caracteres extraídas de los ficheros generales. Se parte del siguiente principio: si el código resumen obtenido en el tratamiento de un fichero coincide con el obtenido al tratar otro fichero, implica que el contenido de ambos ficheros coincide. A continuación se describe el método aplicado: -

El proceso que se ejecutará en el ordenador de cada entidad obtendrá diferentes códigos MD5 a partir del mismo fichero general.

-

A partir del fichero general, residente en la entidad, se obtendrá un fichero reducido, con registros de 11 caracteres de longitud, que contendrá los datos más significativos de cada tipo de registro. El contenido de este fichero reducido será el siguiente: o Registros correspondientes a oficinas:  Identificador (N,2): Valor fijo “01”  NRBE (N,4)  Número de oficina (N,4)

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III.- Normas Funcionales

 Tipo de oficina (A,1) o Registros correspondientes a entidades (sólo se considerarán los de subtipo 1):  Identificador (N,2): Valor fijo “10”  NRBE (N,4)  Relleno (A,5): Valor fijo blancos o Registros correspondientes a plazas bancarias:  Identificador (N,2): Valor fijo “20”  Código INE (N,9) -

Este fichero reducido, ordenado de forma ascendente por todos sus campos, entrará al proceso de cálculo de los códigos MD5, obteniéndose un fichero resultado , con registros de 22 caracteres de longitud y con código binario de los datos, que se transmitirá al Centro de Intercambio. El contenido de este fichero será el siguiente: o Registro de fecha (único):  Identificador (N,2): Valor fijo “00”  Fecha (N,8): En formato DDMMAAAA  Relleno (A,12): Valor fijo blancos o Registros correspondientes a oficinas (uno por cada NRBE distinto en el fichero reducido):  Identificador (N,2): Valor fijo “01”  NRBE (N,4)  Código MD5 oficinas de la entidad (A,16) o Registro de entidades (único):  Identificador (N,2): Valor fijo “10”  Código MD5 de entidades (A, 16)  Relleno (A,4): Valor fijo blancos o Registro de plazas bancarias (único):  Identificador (N,2): Valor fijo “20”  Código MD5 INE (A, 16)  Relleno (A,4): Valor fijo blancos

-

Este método controla, con los códigos MD5, la información del fichero de entrada de dos formas: o control desglosado a nivel entidad, para los registros de oficinas (múltiples códigos MD5). o control global a nivel de fichero para los registros de entidades y para los registros de códigos INE (un solo código MD5). La diferencia en el tipo de control estriba en la naturaleza del tipo de actualización que se hace con los diferentes registros, mientras que la actualización de los registros de oficinas se realiza a partir de registros de variaciones con respecto al fichero anterior, la actualización de los registros de entidades y de plazas se realiza sustituyendo íntegramente la información anterior por la nueva. Este método permite identificar, en caso de desigualdad de ficheros en los registros de oficinas, en qué entidad se encuentra la discrepancia, y por lo tanto facilitar la identificación del problema que causa el fallo. Por el contrario, en los registros de entidades o plazas, es

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III.- Normas Funcionales

suficiente saber si el código MD5 calculado sobre el conjunto total de registros coincide o no, ya que la actualización se realiza por el total. El proceso de comparación que se realizará en el Centro de Intercambio entre cada uno de los ficheros recibidos de las entidades y el fichero obtenido en el Centro de Intercambio, se realizará registro a registro, relacionando en el fichero de errores cada uno de los registros en los que se encuentren diferencias, junto con la clave de error correspondiente. En caso de no encontrar ningún registro con diferencias, el fichero de errores contendrá el literal “Fichero de códigos MD5 correcto”. Los errores a verificar y sus claves serán las siguientes: Clave de error

Registro validado

M1

00

El primer registro no es de tipo 00 o contiene una fecha de proceso anterior a la del registro 00 del fichero del Centro de Intercambio,

M2

01

El NRBE del registro recibido no figura en el Centro de Intercambio

M3

01

Falta el registro correspondiente a un NRBE que figura en el Centro de Intercambio

M4

01

No coincide el código MD5 con el calculado por el Centro de Intercambio

M5

10

No existe el registro

M6

10

No coincide el código MD5

M7

20

No existe el registro

M8

20

No coincide el código MD5

M9

todos

Descripción del error

Código de registro distinto de 00, 01,10 ó 20

El Centro de Intercambio aportará el software para su explotación en los ordenadores de las entidades presentadoras. El software aportado consistirá en un programa que obtendrá el fichero de códigos MD5 (fichero a enviar al Centro de Intercambio), a partir del fichero reducido. Será responsabilidad de cada entidad presentadora la obtención del fichero reducido.

E.-

ESTRUCTURA, DESCRIPCIÓN Y CONTENIDO DE LOS REGISTROS DE CABECERA Y FINAL DEL FICHERO GENERAL Las características del fichero general son: Nombre del fichero:

Oficinas de Entidades de Crédito, Entidades y Plazas Bancarias

Código:

E.B.C.D.I.C.

Longitud del registro:

Fija de 264 caracteres REGISTRO DE CABECERA DEL FICHERO GENERAL

Identificación

Nombre del campo

Naturaleza y longitud

Contenido - Observaciones

Zona A Campo A

Código de registro

N,2

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Valor fijo 00

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III.- Normas Funcionales

Identificación

Nombre del campo

Naturaleza y longitud

Contenido - Observaciones

Zona B Campo B

Entidad presentadora

N,4

En los ficheros generados por las entidades de crédito, NRBE de la entidad presentadora del fichero En los ficheros generados por el Centro de Intercambio, valor fijo 0000

Zona C Campo C

Nombre de la entidad

A,36

En los ficheros generados por las entidades de crédito, nombre de la entidad presentadora En los ficheros generados por el Centro de Intercambio, valor fijo “Sociedad Española de Sistemas de Pago, S.A.” (Iberpay)

Zona D Campo D

Relleno

A,214

Fecha de creación / pro-ceso del fichero

N,8

Valor fijo blancos

Zona E Campo E

En formato DDMMAAAA En los ficheros generados por las entidades de crédito, fecha de creación del fichero En los ficheros generados por el Centro de Intercambio, primer día de la quincena (día 1 ó 16) en la que se realiza el proceso

REGISTRO DE FINAL DEL FICHERO GENERAL Identificación

Nombre del campo

Naturaleza y longitud

Contenido - Observaciones

Zona A Campo A

Código de registro

N,2

Valor fijo 99

Entidad presentadora

N,4

Mismo valor que en el campo B del registro de cabecera del fichero general

Relleno

A,252

Número de registros

N,6

Zona B Campo B Zona C Campo C

Valor fijo blancos

Zona D Campo D

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Número total de registros en el fichero, incluyendo los de cabecera y final del fichero general

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III.- Normas Funcionales

F.-

NORMALIZACIÓN DE LOS CARACTERES IMPRIMIBLES Los caracteres incluidos en los campos del fichero general remitido a las entidades presentadoras que contengan datos alfanuméricos, salvo el de dirección electrónica de la oficina, figurarán en mayúsculas, y estarán normalizados de acuerdo con la tabla que figura como anexo 2. Para ello, el Centro de Intercambio convertirá la información recibida que no cumpla las características de normalización que se detallan en el anexo citado. El único campo alfanumérico al que no se realizará esta conversión es el de dirección electrónica de la oficina (campo F1 del registro de detalle de oficinas), puesto que en éste, los caracteres en mayúsculas y en minúsculas son significativos.

G.-

MOTIVOS DE RECHAZO POR EL CENTRO DE INTERCAMBIO DE LA INFORMACIÓN RECIBIDA

G.1.-

RECHAZO DEL FICHERO GENERAL El Centro de Intercambio rechazará toda la información incluida en los ficheros remitidos por las entidades presentadoras en los que se produzca alguna de las siguientes circunstancias: Clave de error

G.2.-

Descripción del error

01

El fichero general es ilegible

03

El fichero general no cumple la estructura descrita en el apartado A.1 anterior

04

Los registros de detalle no cumplen los criterios de clasificación descritos en el apartado A.1 anterior

05

El código de registro de alguno de los registros de detalle no es 00, 01 ó 99

06

La entidad presentadora no participa como tal en el Sistema

07

El formato de la fecha de creación del fichero no es válido

08

La fecha de creación del fichero general coincide con la de uno de los tres últimos ficheros generales procesados en el Centro de Intercambio para esa misma entidad presentadora

09

La entidad presentadora que figura en el registro de final no coincide con la que aparece en el registro de cabecera

10

El número de registros del fichero general no coincide con los que figuran en el registro de final

RECHAZO DE UNA ENTIDAD INDIVIDUAL Asimismo, el Centro de Intercambio rechazará todos los registros correspondientes a entidades individuales que no cumplan la siguiente condición: Clave de error 11

H.-

Descripción del error La entidad no participa en el Sistema como representada por la presentadora del fichero general

RECHAZO POR LAS ENTIDADES PRESENTADORAS DE LA INFORMACIÓN RECIBIDA Si una entidad presentadora no puede tratar los datos contenidos en el fichero general proporcionado por el Centro de Intercambio, uno de los responsables designado por la entidad contactará con Iberpay para comunicarle la causa que motiva el rechazo. Una vez investigada, se obtendrá, si es preciso, y se pondrá a disposición de la entidad a la mayor brevedad posible, un nuevo fichero general corregido.

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IV.- Normas Operativas

IV.

NORMAS OPERATIVAS

A.-

FRECUENCIA, LUGAR DE REALIZACIÓN, HORARIO, MODO DE ENTREGA Y MODO DE RECOGIDA DE LA INFORMACIÓN La periodicidad de los procesos será semanal. El proceso en el Centro de Intercambio comenzará a las 09:00 horas del tercer día hábil de cada semana, considerándose hábiles los días que lo sean para el Sistema Nacional de Intercambios del SNCE, , y concluirá, como máximo, a las 24:00 horas de ese mismo día. Las tareas operativas a realizar en el Centro de Intercambio se describen en el punto B de este apartado. La salida del proceso constará de lo siguiente: -

Fichero general, que contendrá: o El fichero agregado de movimientos de oficinas de entidades de crédito o El fichero completo de entidades actualizado o El fichero completo de plazas bancarias actualizado

-

Fichero de impresión conteniendo los listados de errores resultado de la validación, según se recoge en el Anexo 4

La entrada en vigor del fichero completo de oficinas de entidades de crédito, del de entidades, y del de plazas bancarias actualizadas tendrá lugar a las 08:00 horas del quinto día hábil siguiente al inicio de cada proceso semanal. Las tareas de coordinación y control del Sistema serán realizadas por: Sociedad Española de Sistemas de Pago, S.A. (Iberpay) C/ Miguel Ángel 23, 2ª planta 28010 Madrid Tfno.- 91/567.22.18 Fax.- 91/571.21.56 Dirección electrónica: [email protected] El lugar en donde se realizarán los procesos será: Cálculo y Tratamiento de la Información SA (CTI) Avenida de la Industria 32 28108 Alcobendas (Madrid) A.1.-

APORTACIÓN DE DATOS POR TRANSMISIÓN TELEMÁTICA El envío de ficheros por las entidades presentadoras al Centro de Intercambio se realizará dentro de los dos días hábiles siguientes al inicio de cada proceso semanal. Las entidades presentadoras remitirán al Centro de Intercambio el fichero de MD5 de control de actualización en el cuarto día hábil siguiente al de inicio de cada proceso. El protocolo y características técnicas de la transmisión telemática se acordarán entre la entidad presentadora e Iberpay. Los resultados del proceso se pondrán a disposición de la entidad presentadora en el transcurso del tercer día hábil siguiente al de inicio de cada proceso semanal.

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IV.- Normas Operativas

A.2.-

APORTACIÓN DE DATOS MEDIANTE CORREO ELECTRÓNICO En los casos de aportación de datos mediante correo electrónico, la entidad presentadora cumplimentará, y remitirá directamente a Iberpay, los datos contemplados en el anexo 3 de esta normativa por cada variación (alta, baja o modificación de datos) que desee introducir. Esta información deberá obrar en poder de Iberpay como máximo dos días hábiles anteriores a la fecha de inicio de cada proceso semanal. Los que se reciban después de esa fecha, se incorporarán en el siguiente proceso semanal. Deberán enviarlos uno de los responsables designados por la entidad presentadora en el Sistema, y contendrán los siguientes datos: -

Si se solicita el alta de una nueva oficina, deberán cumplimentarse todos los datos indicados en el citado anexo 3.

-

Si se solicita la baja de una oficina existente (que cumpla los requisitos establecidos para las bajas de oficinas), se cumplimentará el NRBE de la entidad presentadora, número de oficina y dígito de control de la que se quiere dar de baja.

-

Si se solicita la modificación de datos, se cumplimentará el NRBE de la entidad presentadora, número de oficina, dígito de control y el/los campo/s que sufran variación.

En el supuesto de que por problemas en las comunicaciones, esta información debiera trasladarse en papel, se atenderán a las mismas normas, modelo de comunicación y plazos, indicados anteriormente. B.-

PROCESO EN EL CENTRO DE INTERCAMBIO Para garantizar la realización de los procesos en los plazos establecidos, el Centro de Intercambio llevará a cabo las siguientes tareas: -

El primer día hábil de cada semana el Centro de Intercambio identificará en la tabla de entidades como códigos operativos los NRBE que, figurando como entidades en la tabla de entidades del proceso anterior, hayan adquirido la característica de código operativo, de acuerdo con lo descrito en el capítulo VI de esta normativa. Asimismo, identificará como códigos operativos y con tipo de oficina 7 los registros de oficinas de los NRBE que adquieran la característica de código operativo.

-

El primer día hábil de cada semana el Centro de Intercambio validará e incorporará la información recibida de las entidades presentadoras que aportan los datos mediante correo electrónico, así como las solicitudes de modificación remitidas por las entidades presentadoras que aportan los datos por transmisión telemática, y que se describirán en el capítulo V, apartado B.1 de este documento. Si al hacer estas incorporaciones se produce alguna incidencia, el Centro de Intercambio contactará con la entidad presentadora para poner en su conocimiento el error producido, y solicitar instrucciones al respecto.

-

Una vez concluidas las tareas descritas en el punto anterior, el Centro de Intercambio validará los ficheros recibidos, obteniendo el fichero de los errores detectados. Si se produce el rechazo de algún fichero en la validación, el Centro de Intercambio contactará con la entidad presentadora para comunicar el error producido, y solicitar el envío de un nuevo fichero corregido.

C.-

INCORPORACIÓN DE ENTIDADES DE CRÉDITO Y COMUNICACIÓN DE DATOS A IBERPAY -

Participando como entidad presentadora: Las entidades de crédito que deseen incorporarse a la aplicación participando como presentadoras deberán: o Comunicarlo por escrito a Iberpay y suscribir el contrato correspondiente al efecto. o Proporcionar a Iberpay los siguientes datos:  Nombre, dirección, teléfono de contacto, fax y dirección electrónica de dos responsables, uno administrativo y otro informático, que servirán para resolver cualquier asunto relacionado con el Sistema, de acuerdo con el modelo que se acompaña como anexo 6.

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IV.- Normas Operativas

 Nombre y dirección de un departamento, o de una persona del mismo, encargado de recibir y autorizar el pago de la facturación correspondiente a este Sistema.  Modo de entrega y recogida de la información que utilizará la entidad de crédito (por transmisión telemática o correo electrónico).  En el caso de aportación de datos por transmisión, comunicar para su estudio y aprobación, las condiciones técnicas propuestas para la misma. En el caso de aportación de datos por transmisión, Iberpay establecerá un plan de pruebas, con el fin de comprobar la validez de los procedimientos de la entidad de crédito ante los controles que se realizan en el Centro de Intercambio. -

Participando como entidad representada: o Comunicarlo por escrito a Iberpay y suscribir el contrato correspondiente al efecto. o Remitir a Iberpay la carta modelo que se adjunta como anexo 7, modelo 1, indicando la entidad presentadora que la representará. o A su vez, la entidad presentadora, remitirá un escrito Iberpay asumiendo la representación de su representada conforme al modelo que se adjunta como anexo 7, modelo 2.

D.-

MODIFICACIÓN EN EL MODO DE PARTICIPACIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO -

Cambio en el modo de participación según su representación en el Sistema: o Cambio de entidad presentadora a entidad representada:  La entidad de crédito que cambia el modo de participación lo comunicará por escrito a Iberpay, indicando la entidad presentadora que la representará.  La nueva entidad que la representará remitirá un escrito a Iberpay asumiendo la representación. o Cambio de entidad representada a entidad presentadora:  La entidad de crédito que cambia el modo de participación lo comunicará por escrito a Iberpay, y realizará las tareas descritas en el apartado C anterior para la incorporación de entidades participando como presentadoras.  La entidad que la representaba remitirá un escrito a Iberpay informando del cese de la representación. o Cambio de entidad representante:  La entidad de crédito que cambia el modo de participación lo comunicará por escrito a Iberpay, indicando la nueva entidad presentadora que la representará.  La nueva entidad presentadora remitirá un escrito a Iberpay asumiendo la representación.  La antigua entidad presentadora remitirá un escrito a Iberpay informando del cese de la representación.

-

Cambio en el modo de aportación de datos: Es propósito del Sistema que todas las entidades presentadoras aporten los datos utilizando el procedimiento de transmisión telemática de la información. En consecuencia, no se admitirá que las entidades presentadoras cambien de aportación de datos por transmisión a aportación de datos en correo electrónico. Para el cambio de aportación en correo electrónico a aportación por transmisión telemática, la entidad presentadora lo comunicará por escrito a Iberpay, indicando el procedimiento de transmisión y los parámetros técnicos a utilizar. Iberpay establecerá un plan de pruebas para homologar el nuevo procedimiento.

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V.- Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito

V.

FICHERO DE OFICINAS DE ENTIDADES DE CRÉDITO

A.-

NORMAS FUNCIONALES

A.1.-

TIPOS DE OFICINA Las oficinas de las entidades de crédito se pueden diferenciar por distintos criterios, como por ejemplo: -

Por su categoría: principales o urbanas

-

Por su situación: operativas o no operativas

Para su identificación en el Sistema, se considerarán los cinco tipos de oficina siguientes: -

Tipo 0:

Oficina principal dentro de la plaza.

-

Tipo 1:

Agencia Urbana

-

Tipo 7: Oficina no operativa al público en función de un proceso de fusión, absorción, etc. Estas oficinas no podrán iniciar nuevas operaciones, pero sí devoluciones. Asimismo sí podrán recibir todo tipo de operaciones, tales como adeudos por domiciliaciones, transferencias, devoluciones, etc.

-

Tipo 8: Agente de entidad de crédito: La inclusión de estos agentes tiene carácter opcional para la entidad titular.

-

Tipo 9: Oficina incluida opcionalmente: Tales como centros de proceso, departamentos centrales, centros de compensación, etc.

A.2.-

BAJA DE OFICINAS No se podrá eliminar ninguna oficina que haya sido dada de alta en el fichero de oficinas, salvo que dicha oficina sea no operativa al público por un proceso de fusión, absorción, etc. (tipo de oficina 7) y hayan transcurrido al menos tres años desde la fecha en que pasó a tipo de oficina 7. El Centro de Intercambio controlará que no se produzca la eliminación de ninguna oficina si no se cumple la condición expresada en el párrafo anterior.

A.3.-

DESCRIPCIÓN DE LAS TABLAS Y FICHEROS UTILIZADOS EN EL CENTRO DE INTERCAMBIO -

Tabla de entidades de crédito participantes Tiene como finalidad el control de las entidades de crédito que participan en la aplicación, así como conocer su modo de participación (presentadora o representada por una presentadora), y de aportación de datos (por transmisión telemática o en correo electrónico). Está constituida por los siguientes campos: o NRBE de la entidad de crédito representada (N, 4) o Nombre de la entidad de crédito representada (A, 50) o Sistema (A, 1):  T = Por transmisión telemática  P = Correo Electrónico o Número de oficinas (N, 6) o NRBE de la entidad presentadora que la representa o

(N,4). Si figura a ceros, la entidad de crédito es presentadora

o Nombre de la entidad de crédito presentadora (A, 50) Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

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V.- Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito

-

Nomenclátor INE Es un fichero, publicado periódicamente por el Instituto Nacional de Estadística (INE), que contiene los datos de las plazas existentes en todo el territorio nacional. Los campos del nomenclátor son los siguientes: o Índice del nomenclátor (N,13):formado por:  Código de provincia (N,2)  Código de municipio (N,3)  Dígito de control provincia-municipio (N,1)  Clave de entidad colectiva (N,2)  Clave de entidad singular (N,2)  Dígito de control de entidad colectiva-entidad singular (N,1)  Núcleo (N,2) o Nombre de la plaza (A,70) o Categoría (N,3) o Superficie del término municipal (A,6) o Distancia a la capital (A,5) o Altitud (A,4) o Partido judicial (A,2) o Población total (A,7) o Población varones (A,7) o Población mujeres (A,7) o Capital (A,1) Los valores de los campos municipio, entidad colectiva, entidad singular y categoría se rigen por las siguientes reglas: o Si la plaza es municipio, las claves de entidad colectiva y entidad singular serán ceros, categoría contendrá espacios, y en superficie figura la superficie en km². o Si es entidad colectiva, su valor será el que corresponde a su clasificación alfabética en el municipio, y el campo entidad singular será ceros. o El código de entidad singular es el correspondiente a su clasificación alfabética dentro de la entidad colectiva. Si no pertenece a ninguna entidad colectiva y solamente pertenece a un municipio, entonces el código de entidad colectiva será cero. o Los valores del campo categoría definen el tipo de población: lugar, villa, barrio, ciudad, aldea, pedanía, poblado de colonización, capital, caserío, caserío de labor, zona turística, entidad local menor, barriada, cortijada, colonia veraneo, zona residencial, urbanización turística, parroquia, pueblo, poblado, arrabal, anejo, centro de interés turístico, concejo, universidad, etc.

-

Fichero de plaza Tiene como finalidad fijar en un fichero común a todas las entidades de crédito la identificación y características de cada plaza. En los registros del mismo se indicará si en la plaza a la que corresponde se ubican o no oficinas de entidades de crédito (plazas bancarias). El conjunto de registros de este fichero en los que figura la indicación de plaza bancaria forma el Fichero de plazas bancarias.

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V.- Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito

Se obtiene a partir del nomenclátor INE, eliminando de éste los registros que contengan un valor distinto de 00 en el campo núcleo, puesto que se ha comprobado que para cada conjunto de campos provincia-municipio-entidad colectiva-entidad singular, existe un registro, y solo uno, con valor 00 en el campo núcleo. Además, se eliminan de los registros aquellos campos que no son significativos en el Sistema, quedando únicamente los siguientes: o Código INE (N,9), que es el índice del fichero de plazas y está formado por los siguientes campos del código INE del nomenclátor: o Código de provincia (N,2) o Código de municipio (N,3) o Clave de entidad colectiva (N,2) o Clave de entidad singular (N,2) o Nombre oficial de la plaza (A,70) o Plaza bancaria / plaza no bancaria (A,1):  B = Plaza bancaria;  Blanco = Plaza no bancaria El contenido del campo nombre oficial de la plaza está limitado, por razones prácticas (para facilitar su uso por las entidades en la impresión de documentos bancarios, etc.), a una longitud máxima de 40 caracteres, mientras que en el nomenclátor este campo es de 70 caracteres. En la mayoría de los casos, el campo nombre oficial de la plaza tiene el mismo contenido que el de nombre de la plaza en el registro equivalente del nomenclátor INE. En aquellos casos en los que se superen los 40 caracteres, se adaptará el nombre de la plaza de acuerdo con las entidades que se instalen en la misma. -

Fichero de oficinas de entidades de crédito Es el fichero que contiene los datos de las oficinas de entidades de crédito. La estructura y descripción de los registros del fichero que se obtiene en el Sistema se detallan en el apartado siguiente, y su descripción gráfica se incluye en el anexo 9. Los registros del fichero de oficinas que se almacena en el Centro de Intercambio incluye, además de los descritos, dos campos de uso restringido para el mismo, que no se distribuyen a las entidades de crédito, y que son los siguientes: o NRBE de la entidad presentadora (N,4) o Identificador de alta realizada por aportación mediante correo electrónico u otro (A,1)

A.4.-

CUMPLIMENTACIÓN DE CAMPOS EN EL REGISTRO DE DETALLE A continuación se describe el contenido y modo de cumplimentación de los campos más importantes del registro de detalle: -

NRBE de la entidad presentadora o representada (Campo B): El Número de Registro de Banco de España de la entidad de crédito que informa la oficina en el fichero. Ha de ser igual al de la entidad presentadora del fichero al Centro de Intercambio, o al de alguna de sus representadas.

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V.- Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito

El nombre de la entidad presentadora o representada no figura en el registro de detalle del fichero de oficinas, por lo que cuando la entidad que recibe el fichero necesite este dato, deberá obtenerlo del registro correspondiente (con el mismo NRBE), del fichero de entidades. -

NRBE de la entidad adquirente (Campo D): En el caso de cambio en la propiedad de una oficina (por venta o cesión de la misma, o por cualquier otro motivo), figurará el NRBE de la entidad de crédito que es la nueva propietaria de la misma. Si no ha existido cambio de propiedad, contendrá ceros. En el primer cambio de propiedad, este campo lo cumplimentará la entidad presentadora o representada que realiza la cesión. En segundos o posteriores cambios de propiedad, este campo lo cumplimentará el Sistema, una vez recibida la correspondiente notificación de la última propietaria.

-

Fecha de adquisición (Campo E1): La cumplimentará el Sistema, e incluirá la fecha del primer día de la quincena en la que se realiza el proceso en el que el campo de NRBE de la entidad adquirente (campo D) pasa a tener contenido (en la primera adquisición), o se modifica el mismo (en segunda o posteriores adquisiciones). Tendrá contenido ceros si el campo de entidad adquirente tiene contenido ceros.

-

Fecha de modificación/baja (Campo E2): Las entidades informantes, al confeccionar el fichero de movimientos, cumplimentarán el campo mencionado a ceros. El Centro de Intercambio, en el momento de construir el fichero de movimientos agregado, sustituirá, en los registros de modificación o de baja, el valor existente en dicho campo (ceros) por la fecha del día 1 del mes en el que se realiza el proceso. El campo mencionado se trasladará al fichero general, de forma que en el mismo figure la fecha de la última modificación efectuada. En cuanto a los registros que se den de baja, dado que desaparecen del fichero maestro, el Centro de Intercambio creará y conservará un fichero histórico acumulativo, conteniendo todos los registros de baja que se produzcan, con objeto de poder saber en todo momento la fecha en la que una determinada oficina fue dada de baja del fichero maestro.

-

Código BIC de la entidad (Campo E3.1): Código BIC de la Oficina de la entidad a la que corresponden los datos. En el caso de entidades que sólo tengan un BIC se recogerá el mismo dato en todas las oficinas. Este dato, como el resto de datos del fichero deberá ser informado por la propia entidad que aporta los datos, siendo únicamente suya la responsabilidad de que todos los datos que se recogen en el mismo sean los correctos. Si por error u omisión de la entidad que aporta un fichero de actualización no cumplimentara el BIC durante el correspondiente proceso de actualización semanal, se entenderá que autoriza al Centro de Intercambio para que adopte las medidas oportunas para informar de este dato, utilizando como referencia la tabla de entidades participantes en los subsistemas SEPA del SNCE vigente en cada momento. Cuando por un proceso de fusión, absorción o compra, el BIC de la entidad absorbida o comprada deje de tener vigencia, se deberá actualizar este dato con el BIC de la entidad adquirente durante el proceso de actualización semanal más próximo al momento en el que cambiará la situación de la entidad correspondiente. En el caso de entidades que no participando en el SNCE estuvieran dadas de alta en el Servicio de Información de Oficinas, el Centro de Intercambios procederá a incorporarlos, siempre y cuando sea posible, durante cada proceso semanal de actualización, utilizando como referencia el Directorio de Códigos BIC de la compañía Swift. No obstante de estas actualizaciones del dato del BIC, si a la recepción de la información, cualquier entidad observara que el dato incorporado de alguna de sus oficinas no se ajustara a la información

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

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V.- Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito

correcta, deberán comunicar una modificación en el primer proceso de actualización disponible, a fin de proceder a su corrección, ya que como se indicó anteriormente, es suya la responsabilidad de que todos sus datos sean correctos. -

Dígito de control del conjunto entidad-oficina (Campo E6): Calculado de acuerdo con las normas bancarias establecidas. Si la entidad presentadora o representada incluye un blanco, el dígito de control lo calcula e incorpora el Sistema. Si su contenido es numérico pero no coincide con el calculado por el Sistema, se mantiene el informado por la entidad, comunicando la incidencia a la entidad presentadora.

-

Baja de la Oficina (Campo E7): Si se solicita la baja de la oficina, contendrá “B”. En caso contrario su contenido será blanco.

-

Dirección electrónica de la oficina (Campo F1): Contendrá la dirección de la oficina en Internet (e-mail). Si la oficina no tiene dirección electrónica, o si ésta supera los 35 caracteres de longitud, contendrá blancos.

-

Tipo de oficina (campo G): La entidad lo cumplimentará con uno de los valores definidos anteriormente.

-

Fecha de alta de la oficina (Campo L1): La cumplimentará el Sistema y contiene la fecha en la que la oficina se incorpora al fichero. En el arranque del Sistema, todas las oficinas en vigor hasta ese momento contendrán en este campo el día 30 del mes anterior a aquel en el que se realice el primer proceso, salvo en aquellas oficinas en las que la entidad presentadora comunique una fecha válida en este campo en ese proceso. Posteriormente, el Sistema incluirá en este campo la fecha del primer día de la semana en la que se realice el proceso en el que se produzca el alta.

-

Fecha de cambio a tipo de oficina 7 (Campo L2): La cumplimentará el Sistema, salvo en el arranque del mismo, y contendrá la fecha en la que la oficina ha pasado a tener contenido 7 en el campo Tipo de Oficina (campo G). En el arranque del Sistema, todas las oficinas con tipo de oficina 7 hasta ese momento contendrán en este campo el día 30 del mes anterior a aquel en el que se realice el primer proceso, salvo que la entidad presentadora comunique una fecha válida en el fichero presentado en ese proceso, en cuyo caso el Centro de Intercambio mantendrá el dato aportado por la entidad en el fichero de salida. Posteriormente, el Sistema incluirá en este campo la fecha del primer día de la semana en la que se realice el paso de la oficina a tipo de oficina 7.

-

Código Operativo (Campo L3): Campo que permite diferenciar las oficinas de entidades de crédito de aquellas que han perdido la naturaleza jurídica de tales. Todas las oficinas de códigos operativos deberán ser de tipo 7. La identificación de las oficinas correspondientes a códigos operativos, y su cambio a tipo 7, la realizará la entidad presentadora que representa al código operativo, aunque si aquella no lo hiciera, será el Sistema el que las identifique como pertenecientes a un código operativo.

A.5.-

ESTRUCTURA, DESCRIPCIÓN Y CONTENIDO DEL REGISTRO DE DETALLE El registro de detalle del fichero de oficinas de entidades de crédito tendrá las siguientes características: REGISTRO DE DETALLE

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V.- Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito

Identificación

Nombre del campo

Naturaleza

Contenido - Observaciones

y longitud

Zona A Campo A

Código de registro

N,2

Valor fijo 01

Entidad presentadora o representada

N,4

NRBE de la entidad presentadora del fichero, o el de alguna de sus representadas, propietaria de los datos.

Número de oficina

N,4

El asignado por la entidad

NRBE de la entidad adquirente

N,4

En el caso de adquisición de oficinas, NRBE de la entidad que es nueva propietaria de la oficina

Zona B Campo B

Zona C Campo C Zona D Campo D

Si no ha existido adquisición, valor fijo 0000 Zona E Campo E1

Fecha de adquisición

N,8

En formato DDMMAAAA

Campo E2

Fecha de modificación/ baja de la oficina

N,8

En formato DDMMAAAA

Campo E3

Libre

A,20

Valor fijo blancos

Campo E3.1

BIC

An,11

Código BIC de la entidad a la que corresponden los datos. En el caso de entidades que únicamente tengan un BIC, recogerán el mismo en los registros de todas sus oficinas.

Campo E3.2

Libre

A,9

Campo E4

Nombre de la oficina

A,36

Contenido opcional

Campo E5

Domicilio de la oficina

A,40

Dirección postal en la que se ubica la oficina

Campo E6

Dígito de control

A,1

Del conjunto entidad-oficina (campos B y C)

Campo E7

Baja de la oficina

A,1

Si se solicita baja de la oficina, valor fijo “B”

Libre

Si no, valor fijo blanco Zona F Campo F1

Dirección electrónica

A,35

Identificación de la oficina para el envío y recepción de correo electrónico (e-mail)

Campo F2

Libre

A,45

Valor fijo blancos

Tipo de oficina

N,1

Valor según lo descrito en el punto 2 de este apartado

Código de plaza INE

N,9

Código INE de la plaza donde se ubica la oficina

Zona G Campo G Zona H Campo H Zona I Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

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V.- Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito

Identificación

Nombre del campo

Campo I

Teléfono

Naturaleza y longitud N,9

Contenido - Observaciones Teléfono de contacto en la oficina Si no tiene, valor fijo 000000000

Zona J Campo J1

Fax

N,9

Fax de contacto en la oficina Si no tiene, valor fijo 000000000

Campo J2

Libre

A,6

Valor fijo blancos

Código Postal

N,5

Del domicilio de la oficina

Campo L1

Fecha de alta de la oficina

N,8

Formato DDMMAAAA

Campo L2

Fecha de cambio a oficina de tipo 7

N,8

Formato DDMMAAAA

Campo L3

Código operativo

N,1

Para oficinas de entidades de crédito: Valor fijo 0

Zona K Campo K Zona L

Para oficinas de códigos operativos: Valor fijo 1

La descripción gráfica de estos registros figura en el anexo 8. B.-

NORMAS OPERATIVAS

B.1.-

MODIFICACIÓN DE LAS TABLAS Y FICHEROS UTILIZADOS EN EL CENTRO DE INTERCAMBIO En el Sistema existen algunos datos que, por sus características especiales, no pueden ser modificados directamente por las entidades, por lo que su modificación deberá ser solicitada por escrito al Centro de Intercambio, que controlará la validez de la misma y, si procede, realizará la modificación. Éstas son las siguientes: -

Modificación del código INE de una oficina existente El código INE de cada oficina es un dato que, salvo que se reciban instrucciones escritas de la entidad presentadora que la incorporó al fichero, se mantiene invariable durante la permanencia de esa oficina en el fichero. Si el código INE informado no estuviera dado de alta en el fichero de plazas bancarias, el Centro de Intercambio mantendrá el código que figura en el fichero agregado de oficinas en vigor, informando a la entidad presentadora con la clave de error 51. Una vez recibido el escrito de solicitud, que deberá recoger el número de la oficina, el código INE antiguo y el código INE nuevo, el Centro de Intercambio verificará si el código INE antiguo de esa oficina en el fichero de oficinas coincide con el indicado por la entidad como código INE antiguo, y, si coincide, modificará en el fichero de oficinas en vigor el código INE, sustituyéndolo por el nuevo si éste estuviera dado de alta en el fichero de plazas bancarias. De este modo, cuando la entidad informe en el siguiente fichero el código INE nuevo, al coincidir con el que figura en el fichero de oficinas, no se producirá incidencia.

-

Modificación de la entidad adquirente cuando se produce una segunda, o sucesiva, adquisición Cuando se produce la adquisición por una tercera entidad de una oficina que ya figuraba en el fichero, informada por la primera entidad, como adquirida por una segunda, la modificación del contenido del campo “Entidad adquirente” no puede ser realizada por la segunda entidad (primera

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V.- Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito

adquirente), puesto que no es quien incorporó esa oficina en el fichero, ni por la primera entidad (entidad que originariamente dio de alta la oficina), puesto que desconoce la segunda adquisición producida. En consecuencia, es el Centro de Intercambio el que realizará la inclusión de la última adquirente en el campo “Entidad adquirente”, para lo cual la anterior adquirente (la que figuraba como adquirente en ese momento en el fichero), deberá informarle de la circunstancia producida. Todas las modificaciones indicadas deberán solicitarse por escrito al Centro de Intercambio por la entidad presentadora afectada. El escrito deberá obrar en poder del mismo lo más tardar dentro de los dos días anteriores al inicio de cada proceso de actualización. B.2.-

MODIFICACIÓN POR EL SISTEMA DE LA INFORMACIÓN APORTADA POR LAS ENTIDADES DE CRÉDITO Con el fin de garantizar la calidad de la información aportada por las entidades presentadoras, el Centro de Intercambio realizará las siguientes tareas: -

Verificará el contenido del campo “Dígito de Control” (del conjunto entidad-oficina) de cada registro recibido, por lo que calculará de acuerdo con las normas establecidas el valor correcto. Si la entidad de crédito incluye un blanco en ese campo, incorporará en el fichero de salida el dígito calculado. Si la entidad de crédito incluye un dígito distinto del calculado, incluirá el valor informado por la entidad de crédito en el fichero de salida, y avisará a la entidad presentadora en los ficheros de mensajes de validación establecidos al efecto con la clave de error 50.

-

Cumplimentará el campo “Fecha de alta de la oficina”, salvo en el arranque del Sistema para aquellas oficinas en las que la entidad presentadora comunique una fecha válida en este campo.

-

Impedirá que desaparezca del fichero ninguna oficina, salvo aquellas identificadas con tipo de oficina 7 que adquirieron esta característica como mínimo tres años antes de la fecha en la que desaparece. En el caso de que una entidad presentadora no remita la información correspondiente a una oficina vigente, o a una con tipo de oficina 7 en la que el paso a este tipo no se haya producido como mínimo tres años antes, el Centro de Intercambio mantendrá en el fichero de salida la información de esa oficina que figure en el fichero en vigor, comunicando este hecho a la entidad presentadora en los ficheros de mensajes de validación establecidos al efecto, con la clave de error 70.

-

Alta de plazas bancarias Para que una entidad pueda incluir una oficina en el fichero agregado, el código INE de la misma debe pertenecer a una plaza identificada como bancaria en el fichero de plazas. Si no fuera así, pese a incorporarse la oficina al fichero de oficinas y señalizarse como bancaria en el fichero de plazas, esta incidencia se refleja en el fichero de mensajes de validación que se remite a la entidad presentadora con la clave de error 53. Por ello, cuando una entidad abre, o traslada, una oficina a una plaza no identificada como bancaria (es decir, no figura en el fichero de plazas bancarias en vigor), el Centro de Intercambio una vez comprobado que se encuentra en el nomenclátor INE identificará la plaza como bancaria en el fichero de plazas bancarias, indicando el nombre y el código INE de la plaza y la dará de alta en el fichero de oficinas. Si la entidad no conociera el código INE de la plaza que desea dar de alta como bancaria, previamente deberá dirigir un escrito al Centro de Intercambios solicitando dicho dato.

-

Modificación del tipo de oficina identificada con tipo 7 En estos casos, la entidad informante deberá comunicar al Centro de Intercambio mediante correo electrónico estos cambios. En el caso de que el Centro de Intercambios no dispusiera de esta información y se recibiera la modificación en el proceso de actualización semanal, se dará el siguiente tratamiento automático: a) El tipo de oficina es distinto de 7 y en el fichero de oficinas completo del Centro de Intercambio, en vigor, figura como tipo 7: Si el código INE de la plaza de la oficina informada es igual al que figura en el fichero agregado de movimientos de oficinas de entidades de crédito (fichero agregado) del Centro de Intercambio,

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 27

V.- Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito

éste mantendrá el tipo 7 de oficina, informando de ello a la entidad presentadora con la clave de error 35. c) Si el código INE informado es distinto del que contiene el fichero agregado del Centro de Intercambio y es un código INE válido por estar dado de alta en el fichero de plazas bancarias, el Centro de Intercambio aceptará el movimiento, modificará el código INE de la plaza y la clave de tipo de oficina recibido en el fichero de salida y en el fichero agregado del Centro de Intercambio, informando de ello a la entidad presentadora con la clave de error 54. Si hubiera más entidades con oficinas en esa plaza, se les modificará igualmente el código INE de todas ellas, informándoles igualmente con clave 54. -

Modificación del tipo de Oficina cuento es distinto a uno de los valores permitidos El tipo de oficina es distinto de 0, 1, 7, 8 ó 9 El Centro de Intercambio aceptará el movimiento reflejando en este dato el valor “1 – Agencia Urbana”, e informando de ello a la entidad presentadora con la clave de error 55.

-

Aceptación de aportación de información mediante correo electrónico Una entidad de crédito identificada como aportando datos por fichero, aporta la información en papel: Si son menos de 10 movimientos y obedece a una incidencia técnica que le impida su presentación por fichero, el Centro de Intercambio dará de alta la información de los movimientos recibidos mediante correo electrónico, informando de ello a la entidad presentadora mediante clave de error 56. Si el número de movimientos fuera superior a 10, se rechazará la presentación, informando igualmente a la entidad presentadora mediante clave de error 36.

-

Garantizará que no se modifique el código INE de ninguna oficina, salvo el de aquellas cuya modificación sea solicitada por escrito. En el caso de que una entidad presentadora remita información de una oficina en la que varíe el código INE respecto a la que figuraba en el fichero en el último proceso realizado, y si dicha modificación no ha sido solicitada por escrito, incluirá en el fichero de salida, para esa oficina, el código INE que figure en el fichero de oficinas en vigor, informando de este hecho a la entidad presentadora en los ficheros de mensajes de validación establecidos al efecto, con la clave de error 51.

-

Cumplimentará el campo “Fecha de paso a oficina de tipo 7” de las oficinas identificadas con código 7 en el campo “Tipo de oficina”, salvo en el arranque del Sistema para aquellas oficinas en las que la entidad presentadora comunique una fecha válida en este campo.

-

Cumplimentará el campo “Fecha de adquisición”.

-

Garantizará que en las oficinas de las entidades de crédito que pasan a ser código operativo se identifique este hecho. En el caso de que la entidad presentadora no identifique las oficinas de los códigos operativos como tales, el Centro de Intercambio las identificará, comunicando esta circunstancia a la entidad presentadora, por un mensaje informativo, en los ficheros de mensajes de validación establecidos al efecto, con la clave de error 52.

-

Garantizará que en las oficinas de las entidades de crédito que pasan a ser código operativo se identifique este hecho. En el caso de que la entidad presentadora no incluya el valor “1” en el campo L3 de estas oficinas, el Centro de Intercambio modificará dicho campo a “1” (código operativo), comunicando esta circunstancia a la entidad presentadora, por un mensaje informativo, en los ficheros de mensajes de validación establecidos al efecto, con la clave de error 52.

-

Controlará que el contenido de los campos “teléfono”, “fax”, “entidad adquirente” y “código operativo” sea numérico. Si no lo es, sustituirá el dato recibido por ceros.

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

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V.- Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito

B.3.-

CONTROLES A REALIZAR EN EL CENTRO DE INTERCAMBIO A LOS REGISTROS DE DETALLE DEL FICHERO DE OFICINAS El Centro de Intercambio rechazará los registros de detalle recibidos que cumplan alguna de las siguientes condiciones: Clave de error

Descripción del error

30

Existe más de un registro de detalle con los mismos datos de entidad presentadora o representada y número de oficina. Se admitirá el primer registro encontrado y se rechazarán los sucesivos

31

El número de oficina no es numérico

32

El código INE de la oficina no figura en el fichero de plazas

35

El tipo de oficina es distinto de 7, y en el fichero de oficinas en vigor figura con tipo de oficina 7

36

Una entidad de crédito identificada como aportando por fichero, aporta información en papel.

37

El código postal no es numérico, o las dos primeras posiciones del mismo no están comprendidas entre 01 y 52 (ambos inclusive)

38

Cuando las dos primeras posiciones del Código INE (provincia) no coinciden con las dos primeras posiciones del Código Postal (provincia). En los casos de Ceuta y Melilla se admitirán como válidos los códigos postales que comiencen por 11 ó 51 (para Ceuta) o por 29 ó 52 (para Melilla)

39

El campo “Baja de la oficina” contiene un valor distinto de blanco o “B”

Cuando se produzca el rechazo de un registro, y exista en el fichero de oficinas en vigor un registro con la misma identificación de entidad presentadora o representada y número de oficina, el Centro de Intercambio conservará la información que figuraba en dicho fichero. Clave de error

Descripción del error

50

Si el dígito de control del conjunto entidad-oficina aportado por la entidad presentadora tiene contenido numérico, y su valor no coincide con el calculado por el Sistema. El Centro de intercambio incluirá en el fichero de salida del proceso el valor que figura en el fichero aportado por la misma. Si el campo dígito de control contiene un blanco, el Centro de Intercambio calculará el valor correcto, y lo incluirá en el fichero de salida.

51

Si el código INE aportado por la entidad presentadora no coincide para una oficina con el que figura en el fichero de oficinas en vigor y no estuviera dado de alta en el fichero de plazas bancarias. El Centro de Intercambio mantendrá en el fichero de salida del proceso el código INE que figura en el fichero de oficinas en vigor.

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V.- Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito

Clave de error 52

53

54

Descripción del error Si la oficina pertenece a un código operativo, y el Tipo de Oficina es distinto de “7”, y/o no aparece identificado como código operativo en el campo correspondiente. El Centro de Intercambio incluirá el tipo de oficina “7” y la identificación de código operativo en el fichero de salida.

Si una entidad desea incluir una oficina en el fichero agregado, el código INE de la misma debe pertenecer a una plaza identificada como bancaria en el fichero de plazas. Si no fuera así, pese a incorporarse la oficina al fichero de oficinas y señalizarse como bancaria en el fichero de plazas, esta incidencia se refleja en el fichero de mensajes de validación que se remite a la entidad presentadora. Si el código INE informado es distinto del que contiene el fichero agregado del Centro de Intercambio y es un código INE válido por estar dado de alta en el fichero de plazas bancarias, el Centro de Intercambio aceptará el movimiento, modificará el código INE de la plaza y la clave de tipo de oficina recibido en el fichero de salida y en el fichero agregado del Centro de Intercambio.

55

Si el tipo de oficina es distinto de 0, 1, 7, 8 ó 9 El Centro de Intercambio aceptará el movimiento reflejando en este dato el valor “1 – Agencia urbana”.

56

Si una entidad de crédito identificada como aportando datos por fichero, aporta la información en papel: Si son menos de 10 movimientos y obedece a una incidencia técnica que le impida su presentación por fichero, el Centro de Intercambio dará de alta la información de los movimientos recibidos mediante correo electrónico.

El Centro de Intercambio controlará el contenido de algunos de los campos individuales de los registros de detalle recibidos. De acuerdo con el campo que se controla, se tomará la acción que se indica: El Centro de Intercambio mantendrá en el fichero de salida los registros de detalle del fichero de oficinas en vigor, correspondientes a oficinas que no cumplan la condición establecida para su baja: Clave de error 70

Descripción del error Si en el fichero aportado por la entidad aparece un registro de baja de una oficina vigente, o que no haya permanecido con tipo de oficina “7” al menos tres años, no admitiéndose la baja.

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 30

VI.- Fichero de Entidades

VI. A.A.1.-

FICHERO DE ENTIDADES NORMAS FUNCIONALES DESCRIPCIÓN DE LA APLICACIÓN Los datos contenidos en el fichero de entidades se basan en los publicados por el Banco de España en el denominado “Registro de Entidades”. Con el fin de conservar la longitud de los registros en 264 posiciones, en lo referido al nombre de la entidad únicamente se incluirán en los registros de detalle del fichero de entidades el campo Nombre50 y el campo Nomro351 del Registro de Entidades del Banco de España. Antes de la realización de cada proceso, el Centro de Intercambio comparará el Registro de Entidades del Banco de España del anterior, con la tabla de entidades en vigor en ese momento, obteniendo un informe con los NRBE que figuren en ésta como entidades, y no aparezcan en el Registro de Entidades. Cada una de las diferencias obtenidas será investigada por Iberpay, que determinará, en consulta con la entidad afectada, si el NRBE corresponde a un código operativo. Si es así, identificará esta circunstancia en la tabla de entidades participantes, y modificará, si fuera necesario, en el fichero de oficinas de entidades de crédito todas las oficinas de ese NRBE el tipo de oficina a “7”, y el valor del campo “código operativo” a “1”. En la fecha de comienzo del Sistema, con carácter previo a su inicio, el Centro de Intercambio completará el Registro de Entidades del Banco de España con todo los registros que no figurando en aquel, figuren en la tabla de entidades participantes en la aplicación en ese momento (todos serán códigos operativos). Por la imposibilidad, en este último caso, de proporcionar todos los datos del registro de detalle, únicamente se cumplimentarán los campos identificados como A1, A2, A3, A4, B1 y H1. El resto de los campos se dejará a ceros, si están definidos como numéricos, o a blancos, si están definidos como alfabéticos. El contenido del campo H1 en cada registro, permitirá a las entidades conocer si ese registro está incluido (valor 1), o no lo está (valor 2), en el Registro de Entidades del Banco de España.

A.2.-

TIPOS DE ENTIDADES En el fichero de entidades, proporcionado por el Banco de España, se distinguen los siguientes tipos de entidades: Tipo (alfabético)

Tipo (numérico)

Descripción

CO

21000

Crédito Oficial

BP

30001

Bancos

CA

42000

Cajas de Ahorro

CC

53000

Cooperativas de Crédito

EFC

64704

Establecimientos financieros de crédito

SECC

70105

Sucursales de crédito extranjeras comunitarias

SECE

80146

Sucursales de crédito extranjeras extracomunitarias

OR

101100

Oficinas de representación en España de las entidades de crédito extranjeras

SGR

119800

Sociedades de garantía recíproca

SR

129890

Sociedades de reafianzamiento

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 31

VI.- Fichero de Entidades

A.3.-

Tipo (alfabético)

Tipo (numérico)

Descripción

ECVT

131701

Establecimientos de compra/venta de moneda extranjera y/o Gestión de transferencias

ST

144300

Sociedades de tasación

DESCRIPCIÓN DEL FICHERO DE ENTIDADES Estructura, descripción y contenido de los registros REGISTRO DE DETALLE DE ENTIDADES CON CÓDIGO DEL BANCO DE ESPAÑA (subtipo 1) Nombre del campo

Naturaleza y longitud

Campo A1

Código de registro

A,2

Valor fijo 10

Campo A2

Tipo de entidad (alfabético)

A,4

Valor según lo descrito en el punto A.2 de este capitulo

Campo A3

Código del Banco de España

N,4

Número de Registro del Banco de España (NRBE)

Campo A4

Tipo de entidad

N,6

Valor según lo descrito en el punto A.2 de este capitulo

Identificación

Contenido - Observaciones

Zona A

(numérico) Zona B Campo B1

Nombre 50

A,50

Nombre abreviado de la entidad

Campo B2

Nomro351

A,35

Primer tercio del nombre completo de la entidad

Campo B3

Código de Identificación Fiscal

A,10

NIF de la entidad

Campo C1

Sigla de la vía

A,2

CL PS PZ .......

Campo C2

Nombre de la vía

A,30

Campo C3

Número de la vía

A,10

Campo C4

Resto del domicilio

A,20

Campo C5

Código Postal

A,5

Campo C6

Población

A,30

Campo C7

Provincia

A,30

Campo C8

Código de País

A,2

Código Serv_Tasa

A,1

Campo E1

Prefijo Telefónico

A,3

Campo E2

Número de teléfono

A,7

Zona C Calle Paseo Plaza

Zona D Campo D Zona E

Zona F Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 32

VI.- Fichero de Entidades

Identificación

Nombre del campo

Naturaleza y longitud

Campo F

Pend. Baja

A,1

Campo G1

Prefijo para el fax

A,3

Campo G2

Número de fax

A,7

Origen del registro

A,1

Contenido - Observaciones

Zona G

Zona H Campo H1

Valor 1 si está incluido en el Registro de Entidades del Banco de España. Valor 2 si no está incluido en el Registro de Entidades del Banco de España.

Campo H2

Subtipo

A,1

Valor fijo “1”

REGISTRO DE DETALLE DE ENTIDADES CON CÓDIGO DEL BANCO DE ESPAÑA (subtipo 2) Nombre del campo

Naturaleza y longitud

Campo A1

Código de registro

A,2

Valor fijo 10

Campo A2

Libre

A,4

Valor fijo blancos

Campo A3

Código del Banco de España

N,4

Número de Registro del Banco de España (NRBE)

Campo A4

Libre

A,6

Valor fijo blancos

Campo B1

Nomro352

A,35

Segundo tercio del nombre completo de la entidad

Campo B2

Nomro353

A,95

Tercer tercio del nombre completo de la entidad

Libre

A,117

Valor fijo blancos

Subtipo

A,1

Identificación

Contenido - Observaciones

Zona A

Zona B

Zona C Campo C1 Zona D Campo D1

Valor fijo “2”

REGISTRO DE ENTIDADES DE CRÉDITO COMUNITARIAS OPERANTES EN ESPAÑA SIN ESTABLECIMIENTO Y ENTIDADES FINANCIERAS, FILIALES DE ENTIDADES DE CRÉDITO COMUNITARIAS, OPERANTES EN ESPAÑA SIN ESTABLECIMIENTO Identificación

Nombre del campo

Naturaleza y longitud

Código de registro

N,2

Nombre de entidad

A,105

Contenido - Observaciones

Zona A Campo A

Valor fijo 11

Zona B Campo B Zona C Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 33

VI.- Fichero de Entidades

Identificación

Nombre del campo

Naturaleza y longitud

Campo C

Tipo de entidad

A,4

(alfabético)

Contenido - Observaciones Valor según lo descrito en el punto A.2 de este capitulo

Zona D Campo D

Nombre de la entidad matriz

A,105

Código de País

A,2

Libre

A,46

Zona E Campo E Zona F Campo F

Valor fijo blancos

REGISTRO DE DETALLE DE TIPOS DE ENTIDADES Identificación

Nombre del campo

Naturaleza y longitud

Contenido - Observaciones

Zona A Campo A

Código de registro

N,2

Valor fijo 12

Tipo de entidad

A,4

Valor según lo descrito en el punto A.2 de este capitulo

N,6

Valor según lo descrito en el punto A.2 de este capitulo

Zona B Campo B

(alfabético) Zona C Campo C

Tipo de entidad (numérico)

Zona D Campo D

Nombre de tipo

A,50

Libre

A,202

Zona E Campo E

Valor fijo blancos

REGISTRO DE DETALLE DE PAÍSES Identificación

Nombre del campo

Naturaleza y longitud

Código de registro

N,2

Código de País

A,2

Nombre de País

A,30

Libre

A,230

Contenido - Observaciones

Zona A Campo A

Valor fijo 13

Zona B Campo B Zona C Campo C Zona D Campo D

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Valor fijo blancos Página 34

VI.- Fichero de Entidades

La descripción gráfica de estos registros se incluye en el anexo 8. B.B.1.-

NORMAS OPERATIVAS NOMBRE DE LA ENTIDAD Antes de la entrada en vigor del Sistema cuya normativa se recoge en este documento, el nombre de la entidad presentadora o representada figuraba en cada uno de los registros de detalle de las oficinas de las entidades. Sin embargo, en este Sistema el campo de nombre de la entidad de crédito se ha suprimido en los registros de detalle, por lo que las entidades obtendrán el dato en el fichero de entidades (campo B1 -Nombre abreviado de la entidad- de los registros de detalle de entidades con código del Banco de España). Para ello, se considerará como campo de unión de ambos el NRBE de la entidad (campo A3 del registro de detalle del fichero de entidades y campo B del registro de detalle del fichero de oficinas).

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 35

VII.- Fichero de Plazas Bancarias

VII. A.A.1.-

FICHERO DE PLAZAS BANCARIAS NORMAS FUNCIONALES DESCRIPCIÓN DEL FICHERO DE PLAZAS BANCARIAS Estructura, descripción y contenido del registro de detalle: REGISTRO DE DETALLE DE PLAZAS BANCARIAS Identificación

Nombre del campo

Naturaleza y longitud

Campo A

Código de registro

N,2

Campo B

Código INE de la plaza

N,9

Campo C

Nombre de la plaza

A,70

Campo D

Municipio al que

A,70

Contenido - Observaciones Valor fijo 20

pertenece Zona E Campo E

Libre

A,113

Valor fijo blancos

La descripción gráfica de este registro figura en el anexo 5. B.-

NORMAS OPERATIVAS

B.1.-

NOMBRE DE LA PLAZA Antes de la entrada en vigor del Sistema cuya normativa se recoge en este documento, el nombre de la plaza figuraba en cada uno de los registros de detalle de las oficinas de las entidades. Sin embargo, en este Sistema el campo de nombre de la plaza se ha suprimido en los registros de detalle, por lo que las entidades obtendrán el dato en el fichero de plazas bancarias (cuarenta primeras posiciones del campo C - Nombre de la plaza - de los registros de detalle del fichero citado). Para ello, se considerará como campo de unión de ambos el Código INE de la plaza (campo B del registro de detalle del fichero de plazas y campo H del registro de detalle del fichero de oficinas).

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 36

VII.- Fichero de Plazas Bancarias

VIII.

ÓRGANOS DE ADMINISTRACIÓN DEL SISTEMA

A.-

LA SOCIEDAD

1.

Corresponde a Iberpay., la gestión y distribución de los ficheros del sistema, así como la elaboración de sus normas de funcionamiento. Asimismo le corresponderá la elaboración y publicación de las comunicaciones relacionadas con este sistema.

2.

Iberpay., en el desempeño de las funciones citadas en el apartado anterior, actuará con el asesoramiento del Comité Técnico del FOEC cuyas funciones se encomiendan al Comité Técnico Asesor del Sistema Nacional de Compensación Electrónica, cuya composición, reglas de funcionamiento y atribuciones se especifican a continuación.

B.-

COMITÉ TECNICO ASESOR DEL FOEC Las funciones del Comité Técnico Asesor del FOEC serán asumidas por el Comité Técnico Asesor del SNCE.

B.1.- FUNCIONES: El Comité Técnico Asesor del FOEC se ocupará de: -

Analizar y proponer, al Consejo de Administración de Iberpay, la aprobación de cuantas medidas sean necesarias para el seguimiento y mejor funcionamiento del sistema, así como las modificaciones de las Normas de Funcionamiento. Se entiende que dentro de la función de modificación de las Normas de Funcionamiento se incluyen las siguientes atribuciones: - Modificación de las presentes Normas de Funcionamiento. - Elaboración de comunicaciones relacionadas con EL FICHERO. - Interpretación de las Normas de Funcionamiento.

C.-

-

Desarrollar las actividades de coordinación con otros órganos y grupos de trabajo que resulten necesarias para el sistema.

-

Creación de grupos de trabajo y designación de las entidades que los compongan.

-

Definición de las tareas a realizar por los grupos de trabajo, fijación de las directrices de los trabajos que se les encarguen así como supervisión de la labor desarrollada por los mismos.

GRUPO DE TRABAJO 1. Composición 1.1. Las funciones del grupo de trabajo del FOEC serán asumidas por el Grupo de Operaciones del SNCE.. 1.2. El grupo de trabajo contará con un coordinador no miembro del mismo que desempeñará las funciones de secretaría, elaborará las actas de las reuniones y una vez aprobadas por sus miembros, procederá a su archivo, disponiendo las actuaciones que procedan para su ejecución. Dicho coordinador, y en su caso un suplente, serán designados por la Sociedad. 2. Régimen de actuación 2.1. El coordinador deberá convocar las reuniones ordinarias del grupo de trabajo, que tendrán lugar con la periodicidad que el Comité Técnico Asesor del FOEC fije. También podrá convocar cuantas reuniones extraordinarias se estimen convenientes, a iniciativa propia o a petición como mínimo de un tercio de las entidades miembros. La convocatoria deberá expresar el lugar y la hora de celebración de la sesión así como el correspondiente orden del día en el que figuren los asuntos a tratar en la reunión y la información necesaria en relación con cada uno de ellos.

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 37

VII.- Fichero de Plazas Bancarias

Las reuniones podrán ser convocadas, e incluso celebradas por medios telemáticos (e-mail, teléfono, etc). No obstante, cualquier acuerdo obtenido por procedimientos telemáticos o virtuales deberá ser ratificado en la primera reunión presencial que se celebre. 2.2. El grupo de trabajo se entenderán válidamente constituidos siempre que hayan sido debidamente convocados, según lo dispuesto en el apartado anterior, y estén presentes en la reunión al menos la mitad más uno de sus miembros, presentes o representados, así como en todo caso el coordinador. 2.3. El grupo de trabajo podrán deliberar y adoptar acuerdos sobre las cuestiones contenidas en el orden del día y también sobre todas aquellas que la mayoría de los miembros presentes o representados propongan, aunque no estuviesen incluidas en el mismo. El grupo de trabajo adoptarán sus acuerdos por mayoría simple de los miembros asistentes, presentes o representados. Cada miembro tendrá derecho a un voto, cuyo ejercicio así como su representación podrá delegar en otra entidad miembro del grupo de trabajo, previo aviso al coordinador. En caso de que no se alcanzase la mayoría requerida para la adopción de un acuerdo, el grupo de trabajo elaborará las alternativas planteadas que se someterán al CTA del FOEC para que decida al respecto. 3. Funciones El grupo de trabajo deberá desarrollar aquellas funciones que el Comité Técnico Asesor del FOEC les encomiende, configurándose como centro de debate, estudio y elaboración de propuestas e iniciativas relacionadas con el F0EC.

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 38

ANEXO 1.- Descripción gráfica de los registros de cabecera y de final del fichero general

ANEXO 1.- DESCRIPCIÓN GRÁFICA DE LOS REGISTROS DE CABECERA Y DE FINAL DEL FICHERO GENERAL

Registro de CABECERA C

N O M B R E D E L A E N T I D A D P R E S E N T A D O R A ( A, 3 6 )

D

R E L L E N O (A,214)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 1 0 2 0 3 0 4 0 5 0 6 0

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

D

E

Fecha de creación / proceso del fichero (DDMMAAAA)

B

NRBE Entidad Presentadora (N,4)

Código Registro 00

A

6 7 8 9 0 1 2 3 4 2 6 0

Página 39

ANEXO 1.- Descripción gráfica de los registros de cabecera y de final del fichero general

Registro de FINAL

R E L L E N O ( A, 252 )

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 1 0 2 0 3 0 4 0 5 0 6 0

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

C

D

(N, 6)

C

Número de registros del fichero

B

NRBE Entidad Presentadora (N,4)

Código Registro 99

A

6 7 8 9 0 1 2 3 4 2 6 0

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ANEXO 2.- Tabla de Codificación de los Caracteres Imprimibles

ANEXO 2.-

TABLA DE CODIFICACIÓN DE LOS CARACTERES IMPRIMIBLES

Los caracteres correspondientes a campos de los registros del fichero general que contienen datos alfanuméricos, salvo el de dirección electrónica de la oficina, se incluirán en mayúsculas, y deberán pertenecer a los indicados en la siguiente tabla: Carácter

Valor hexadecimal

Carácter

Valor hexadecimal

Carácter

Valor hexadecimal

A

C1

U

E4

,

6B

B

C2

V

E5

;

5E

C

C3

W

E6

:

7A

D

C4

X

E7

/

61

E

C5

Y

E8

%

6C

F

C6

Z

E9

&

50

G

C7

Ç

68

$

5B

H

C8

0

F0



7F

I

C9

1

F1

(

4D

J

D1

2

F2

)

5D

K

D2

3

F3

*

5C

L

D3

4

F4

´(comilla)

7D

M

D4

5

F5

<

4C

N

D5

6

F6

>

6E

Ñ

7B

7

F7

espacio

40

O

D6

8

F8

@

7C

P

D7

9

F9

Q

D8

+

4E

R

D9

-

60

S

E2



7E

T

E3

.

4B

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 41

ANEXO 3.-Modelo de Documento en Papel para la Comunicación de Modificaciones al Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito

ANEXO 3.- MODELO DE DOCUMENTO PARA LA COMUNICACIÓN DE MODIFICACIONES AL FICHERO DE OFICINAS DE ENTIDADES DE CRÉDITO MEDIANTE E-MAIL MODELO PARA COMUNICAR ALTAS, MODIFICACIONES Y BAJAS EN EL FICHERO DE CODIFICACIÓN DE OFICINAS DE ENTIDADES DE CRÉDITO ALTA  BAJA  VARIACIÓN  (Indicar con X lo que proceda)

Fecha: _ _ _ _ _ _ _ _

CLAVE NRBE DE LA ENTIDAD _ _ _ _ _ _

NÚMERO DE OFICINA _ _ _ _ _ _

DÍGITO DE CONTROL _ _

NOMBRE DE LA ENTIDAD _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ NOMBRE DE LA OFICINA (OPCIONAL) _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ TIPO DE OFICINA _ _ _ DOMICILIO _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

NRBE ENTIDAD ADQUIRIENTE: _ _ _ _

PLAZA _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ CÓDIGO POSTAL _ _ _ _ _ _ _ PROVINCIA _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ CÓDIGO PLAZA I.N.E. _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ TELÉFONO: _ _ _ _ _ _ _ _ _ FAX: _ _ _ _ _ _ _ _ _

DIRECCIÓN ELECTRÓNICA: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Es imprescindible en cualquier caso (alta, baja o modificación) el NRBE de la entidad y el número de oficina En caso de altas se cumplimentarán todos los datos. En caso de bajas, que cumplan el plazo establecido figurando como oficina con tipo “7”, se cumplimentarán únicamente los datos obligatorios (NRBE, número de oficina y dígito). En caso de modificaciones se cumplimentarán los datos obligatorios y el/los dato/s que se pretende variar.

Firma y sello de la entidad

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ANEXO 4.- Descripción y Contenido de los Ficheros con Listados de Validación

ANEXO 4.- DESCRIPCIÓN Y CONTENIDO DE LOS FICHEROS CON LISTADOS DE VALIDACIÓN (a) Listado EF0201 (Errores de codificación de oficinas de entidades de crédito), sin errores: DISEÑO DEL IMPRESO “EF0201” (FICHERO-1 DE FOFIC1) 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1

1

1

1

0....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7....+....8....+....9....+....0....+....1....+....2....+....3.. * DE ENTIDADES DE CREDITO FECHA PROCESO: DD-MM-AAAA PAGINA: PPPP IberPay LISTADO DE ERRORES DE CODIFICACION DE OFICINAS * EF0201 ====================================================================== * * *** DATOS DEL MOVIMIENTO *** eeee nenenenenenenenenenenenenenenenenene * CONTENIDO DEL REGISTRO FECHA SOPORTE ERRORES ENCONTRADOS * * ....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7 * *********************************************** * ** SE HAN ** * PROCESADO ZZZZ9 REGISTROS DE DETALLE ** SE HAN DETECTADO 0 REGISTROS ERRONEOS ** * *********************************************** * * ******************************* * VARIABLES COMUNES * * eeee = CODIGO DE ENTIDAD * * nene...= NOMBRE DE ENTIDAD * ***************************** Si la entidad presentadora tiene entidades representadas, se imprimirá un listado de errores por cada una de las entidades a las que representa. El resultado de la validación de las actualizaciones de las oficinas se incorporará al final de cada listado, con el detalle que se indica en el ejemplo.

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 43

ANEXO 4.- Descripción y Contenido de los Ficheros con Listados de Validación

(b) Listado EF0201 (Errores de codificación de oficinas de entidades de crédito), con errores: DISEÑO DEL IMPRESO “EF0201” (FICHERO-1 DE FOFIC1) 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1

1

1

1

0....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7....+....8....+....9....+....0....+....1....+....2....+....3.. IberPay LISTADO DE ERRORES DE CODIFICACION DE OFICINAS DE ENTIDADES DE CREDITO FECHA PROCESO: DD-MM-AAAA PAGINA: PPPP EF0201 ====================================================================== eeee nenenenenenenenenenenenenenenenenene *** DATOS DEL MOVIMIENTO *** CONTENIDO DEL REGISTRO FECHA SOPORTE ERRORES ENCONTRADOS ....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7 RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR DD-MM-AAAA HH:MM:SS ce memememememememememememememe RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR ********************************************** ** SE HAN PROCESADO ZZZZ9 REGISTROS DE DETALLE ** ** SE HAN DETECTADO 1 REGISTROS ERRÓNEOS ** ********************************************** ******************************* * VARIABLES COMUNES * eeee = CODIGO DE ENTIDAD * nene...= NOMBRE DE ENTIDAD * ce = CODIGO DE ERROR * meme...= MENSAJE DE ERROR *******************************

* * * * *

Si la entidad presentadora tiene entidades representadas, se imprimirá un listado de errores por cada una de las entidades a las que representa. El resultado de la validación de las actualizaciones de las oficinas se incorporará al final de cada listado, con el detalle que se indica en el ejemplo.

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 44

ANEXO 4.- Descripción y Contenido de los Ficheros con Listados de Validación

(c) Listado EF0202 (Resultado del análisis de coherencia de los datos del fichero central), sin errores: DISEÑO DEL IMPRESO “EF0202” (FICHERO-1 DE FOFIC1) 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1

1

1

1

0....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7....+....8....+....9....+....0....+....1....+....2....+....3.. IberPay RESULTADOS DEL ANALISIS DE COHERENCIA DE LOS DATOS DEL FICHERO CENTRAL FECHA PROCESO: DD-MM-AAAA PAGINA: PPPP EF0202 ====================================================================== eeee nenenenenenenenenenenenenenenenenene *** DATOS DEL MAESTRO *** CONTENIDO DEL REGISTRO FECHA SOPORTE ERRORES ENCONTRADOS ************************************** ** SE HAN DETECTADO 0 REGISTROS ERRONEOS ** **************************************

******************************* * VARIABLES COMUNES * * eeee = CODIGO DE ENTIDAD * * nene...= NOMBRE DE ENTIDAD * ******************************* Si la entidad presentadora tiene entidades representadas, se imprimirá un listado de errores por cada una de las entidades a las que representa. El resultado de la validación de las actualizaciones de las oficinas se incorporará al final de cada listado, con el detalle que se indica en el ejemplo.

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 45

ANEXO 4.- Descripción y Contenido de los Ficheros con Listados de Validación

(d) Listado EF0202 (Resultado del análisis de coherencia de los datos del fichero central), con errores: DISEÑO DEL IMPRESO “EF0202” (FICHERO-1 DE FOFIC1) 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1

1

1

1

0....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7....+....8....+....9....+....0....+....1....+....2....+....3.. IberPay RESULTADOS DEL ANALISIS DE COHERENCIA DE LOS DATOS DEL FICHERO CENTRAL FECHA PROCESO: DD-MM-AAAA PAGINA: PPPP EF0202 ====================================================================== eeee nenenenenenenenenenenenenenenenenene *** DATOS DEL MAESTRO *** CONTENIDO DEL REGISTRO FECHA SOPORTE ERRORES ENCONTRADOS ....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7 RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR DD-MM-AAAA HH:MM:SS ce memememememememememememememe RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR ******************************************** ** SE HAN DETECTADO 1 REGISTROS ERRONEOS ** ******************************************** ******************************* * VARIABLES COMUNES * eeee = CODIGO DE ENTIDAD * nene...= NOMBRE DE ENTIDAD * ce = CODIGO DE ERROR * meme...= MENSAJE DE ERROR *******************************

* * * * *

Si la entidad presentadora tiene entidades representadas, se imprimirá un listado de errores por cada una de las entidades a las que representa. El resultado de la validación de las actualizaciones de las oficinas se incorporará al final de cada listado, con el detalle que se indica en el ejemplo.

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 46

ANEXO 4.- Descripción y Contenido de los Ficheros con Listados de Validación

(e) Listado EF0301 (Errores de codificación de oficinas de entidades de crédito), sin errores: DISEÑO DEL IMPRESO “EF0301” (FICHERO-2 DE FOFIC1) 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1

1

1

1

0....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7....+....8....+....9....+....0....+....1....+....2....+....3.. IberPay LISTADO DE ERRORES DE CODIFICACION DE OFICINAS DE ENTIDADES DE CREDITO FECHA PROCESO: DD-MM-AAAA PAGINA: PPPP EF0301 ====================================================================== eeee nenenenenenenenenenenenenenenenenene *** DATOS DEL MOVIMIENTO *** CONTENIDO DEL REGISTRO FECHA SOPORTE ERRORES ENCONTRADOS ....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7 ********************************************** ** SE HAN PROCESADO ZZZZ9 REGISTROS DE DETALLE ** ** SE HAN DETECTADO 0 REGISTROS ERRONEOS ** ********************************************** ***************************** * VARIABLES COMUNES * * eeee = CODIGO DE ENTIDAD * * nene...= NOMBRE DE ENTIDAD * ***************************** Su formato es idéntico al del listado EF0201 descrito anteriormente

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

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ANEXO 4.- Descripción y Contenido de los Ficheros con Listados de Validación

(f) Listado EF0301 (Errores de codificación de oficinas de entidades de crédito), con errores: DISEÑO DEL IMPRESO “EF0301” (FICHERO-2 DE FOFIC1) 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1

1

1

1

0....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7....+....8....+....9....+....0....+....1....+....2....+....3..

IberPay LISTADO DE ERRORES DE CODIFICACION DE OFICINAS DE ENTIDADES DE CREDITO FECHA PROCESO: DD-MM-AAAA PAGINA: PPPP EF0301 ====================================================================== eeee nenenenenenenenenenenenenenenenenene *** DATOS DEL MOVIMIENTO *** CONTENIDO DEL REGISTRO FECHA SOPORTE ERRORES ENCONTRADOS ....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7 RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR DD-MM-AAAA HH:MM:SS ce memememememememememememememe RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR ********************************************** ** SE HAN PROCESADO ZZZZ9 REGISTROS DE DETALLE ** ** SE HAN DETECTADO 1 REGISTROS ERRONEOS ** ********************************************** ******************************* * VARIABLES COMUNES * eeee = CODIGO DE ENTIDAD * nene...= NOMBRE DE ENTIDAD * ce = CODIGO DE ERROR * meme...= MENSAJE DE ERROR *******************************

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

* * * * *

Página 48

ANEXO 4.- Descripción y Contenido de los Ficheros con Listados de Validación

(g) Listado EF0302 (Resultado del análisis de coherencia de los datos del fichero central), sin errores: DISEÑO DEL IMPRESO “EF0302” (FICHERO-2 DE FOFIC1) 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1

1

1

1

0....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7....+....8....+....9....+....0....+....1....+....2....+....3.. IberPay RESULTADOS DEL ANALISIS DE COHERENCIA DE LOS DATOS DEL FICHERO CENTRAL FECHA PROCESO: DD-MM-AAAA PAGINA: PPPP EF0302 ====================================================================== eeee nenenenenenenenenenenenenenenenenene *** DATOS DEL MAESTRO *** CONTENIDO DEL REGISTRO FECHA SOPORTE ERRORES ENCONTRADOS ******************************************** ** SE HAN DETECTADO 0 REGISTROS ERRONEOS ** ******************************************** * * ******************************* * VARIABLES COMUNES * * eeee = CODIGO DE ENTIDAD * * nene...= NOMBRE DE ENTIDAD * ******************************* Su formato es idéntico al del listado EF0202 descrito anteriormente.

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ANEXO 4.- Descripción y Contenido de los Ficheros con Listados de Validación

(h) Listado EF0302 (Resultado del análisis de coherencia de los datos del fichero central), con errores: DISEÑO DEL IMPRESO “EF0302” (FICHERO-2 DE FOFIC1) 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1

1

1

1

0....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7....+....8....+....9....+....0....+....1....+....2....+....3.. IberPay LISTADO DE ERRORES DE CODIFICACION DE OFICINAS DE ENTIDADES DE CREDITO FECHA PROCESO: DD-MM-AAAA PAGINA: PPPP EF0301 ====================================================================== eeee nenenenenenenenenenenenenenenenenene *** DATOS DEL MOVIMIENTO *** CONTENIDO DEL REGISTRO FECHA SOPORTE ERRORES ENCONTRADOS ....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7 RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR DD-MM-AAAA HH:MM:SS ce memememememememememememememe RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR RRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR ********************************************** ** SE HAN PROCESADO ZZZZ9 REGISTROS DE DETALLE ** ** SE HAN DETECTADO 1 REGISTROS ERRONEOS ** **********************************************

******************************* * VARIABLES COMUNES * eeee = CODIGO DE ENTIDAD * nene...= NOMBRE DE ENTIDAD * ce = CODIGO DE ERROR * meme...= MENSAJE DE ERROR *******************************

* * * * *

Su formato es idéntico al del listado EF0202 descrito anteriormente.

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Página 50

ANEXO 4.- Descripción y Contenido de los Ficheros con Listados de Validación

(i) Listado EF0501 (Resultado de la verificación MD5 del fichero de cada entidad con el fichero central): DISEÑO DEL IMPRESO “EF0501” (FICHERO-3 DE FOFIC1) 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1

1

1

1

0....+....1....+....2....+....3....+....4....+....5....+....6....+....7....+....8....+....9....+....0....+....1....+....2....+....3.. IberPay RESULTADO DE LA VERIFICACION MD5 DEL FICHERO MAESTRO FECHA PROCESO: DD-MM-AAAA PAGINA: PPPP EF0501 ==================================================== ENT. NOMBRE DE LA ENTIDAD CR RESULTADO eeee nenenenenenenenenenenenenenenenenenenene cr FICHERO DE CODIGOS MD5 CORRECTO

IberPay RESULTADO DE LA VERIFICACION MD5 DEL FICHERO MAESTRO FECHA PROCESO: DD-MM-AAAA PAGINA: PPPP EF0501 ==================================================== ENT. NOMBRE DE LA ENTIDAD CR RESULTADO eeee nenenenenenenenenenenenenenenenenenenene PRESENTADO CON ERRORES cr mememememememememememememememememememememememememememememememememememe cr mememememememememememememememememememememememememememememememememememe cr mememememememememememememememememememememememememememememememememememe cr mememememememememememememememememememememememememememememememememememe cr mememememememememememememememememememememememememememememememememememe ******************************** * VARIABLES * * eeee = CODIGO DE ENTIDAD * * nene...= NOMBRE DE ENTIDAD * * cr = CODIGO DE RESULTADO * * meme...= MENSAJE DE RESULTADO * ***************************** El resultado de la validación parecerá en la fila 7, columna 60, y su contenido podrá ser “FICHERO DE CÓDIGOS MD5 CORRECTO”, para ficheros sin errores, o “PRESENTADO CON ERRORES”, para ficheros incorrectos.

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ANEXO 5.- Descripción Gráfica del Registro de Detalle de Plazas Bancarias

ANEXO 5.- DESCRIPCIÓN GRÁFICA DEL REGISTRO DE DETALLE DE PLAZAS BANCARIAS

B

C

Código INE de la plaza (N,9)

Código Registro 20

A

N O M B R E D E L A P L A Z A (A, 70)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 0

2 0

3 0

5 0

6 0

7 0

D

8 0

E

N O M B R E D E L M U N I C I P I O A L Q U E P E R T E N E C E (A, 70)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 9 0

1 0 0

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

1 1 0

1 2 0

1 3 0

E

RELLENO (A,113)

C

4 0

1 4 0

1 5 0

2 3 4 2 6 0

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ANEXO 6.- Modelo de Comunicación de Datos de Responsables en las Entidades Presentadoras

ANEXO 6.-

MODELO PARA LA COMUNICACIÓN DE DATOS DE RESPONSABLES EN LAS ENTIDADES PRESENTADORAS

Sociedad Española de Sistemas de Pago, S.A. (Iberpay) C/ Miguel Ángel 23, 2ª planta 28010 Madrid Muy Sres. nuestros, De acuerdo con las normas establecidas, a continuación les informamos de los datos de responsables en la entidad _____________________________________ (NRBE ______), para los temas relacionados con el Sistema de Fichero de Entidades y de Oficinas de Entidades de Crédito:

Responsable a nivel administrativo: Nombre: ____________________________ Departamento: ____________________ Domicilio: ____________________________ Código Postal:

___________

Teléfono de contacto:

________________ Fax:

___________________

Dirección electrónica:

_______________________________________________

Responsable a nivel informático: Nombre: ____________________________ Departamento: ____________________ Domicilio: ____________________________ Código Postal:

___________

Teléfono de contacto:

________________ Fax:

___________________

Dirección electrónica:

_______________________________________________

Esta entidad asume la representación en el Sistema de las siguientes: _____________________________________ _________________________________________ _____________________________________ _________________________________________ _____________________________________ _________________________________________ _____________________________________ _________________________________________ _____________________________________ _________________________________________ _____________________________________ _________________________________________ _____________________________________ _________________________________________ _____________________________________ _________________________________________ Atentamente,

Firmado: Nombre del firmante, cargo y sello de la entidad.

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ANEXO 7.- Modelo de Comunicación de Entidades Presentadoras y Representadas

ANEXO 7.- MODELO DE COMUNICACIÓN DE ENTIDADES PRESENTADORAS Y REPRESENTADAS MODELO 1 – FIRMADO POR LA ENTIDAD PRESENTADORA / REPRESENTADA D. ……………. Director General Sociedad Española de Sistemas de Pago, S.A. C/ Miguel Ángel 23, 2ª planta 28010 Madrid

(plaza, ……de ………… de 200..)

Muy Sres. nuestros: Por la presente solicito la incorporación de ……………………………………………………. (nombre de la entidad que solicita la incorporación y NRBE) en el sistema del Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades y de Plazas Bancarias, a partir del …………………………………………………………... (fecha a partir de la cual solicita la incorporación) La entidad que nos representará como presentadora será ……………………………………………………. (nombre de la entidad presentadora y NRBE. Sólo en el caso de entidades Representadas). Con este objetivo, acompañamos:  Copia del Contrato de Cesión de Datos y Acceso al Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades y de Plazas Bancarias, debidamente firmado por nuestra entidad.  Copia de poderes de representación de las personas firmantes del contrato.  Carta de comunicación de aceptación en la representación, firmada por la entidad presentadora representante (sólo en el caso de entidades Representadas). Atentamente,

_______________________________________ Nombre del apoderado Cargo Nombre de la entidad

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ANEXO 7.- Modelo de Comunicación de Entidades Presentadoras y Representadas

MODELO 1 – FIRMADO POR LA ENTIDAD PRESENTADORA

D. ……………. Director General Sociedad Española de Sistemas de Pago, S.A. C/ Miguel Ángel 23, 2ª planta 28010 Madrid

(plaza, ……de ………… de 200..)

Muy Sres. nuestros: Por la presente ponemos en su conocimiento que a partir del día ___ de __________________ de 20___, la entidad _____________________________________ (nombre de la entidad representada) y número de Registro en el Banco de España ________ (NRBE) será representada por nuestra entidad, (la entidad _____________________________________ (nombre de la entidad representada) y número de Registro en el Banco de España ________ (NRBE). Lo que comunicamos, a los efectos oportunos. Atentamente,

_______________________________ Nombre del apoderado de la entidad presentadora Cargo Nombre de la entidad presentadora

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Página 55

ANEXO 8.- Descripción Gráfica de los Registros de Detalle de Entidades

ANEXO 8.- DESCRIPCIÓN GRÁFICA DE LOS REGISTROS DE DETALLE DE ENTIDADES Registro de detalle de entidades con código del Banco de España (subtipo 1)

A4

B1

NRBE (N,4)

Tipo de entidad (numérico) (N,6)

Nombre de la entidad (A,50)

B2 NOMR0 351 (A,35)

A3

Tipo de entidad (alfabético) (A,4)

B

A2

Código de registro 10

A A1

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 0 2 0 3 0 4 0 5 0 6 0 7 0

C B3

C1

C2

N O M R O 3 5 1 (A, 35)

C I F (A, 10)

Tipo de Vía (A,2)

B B2

Nombre de la vía (A,30)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 8 0 9 0 1 0 0 1 1 0 1 2 0 1 3 0 1 4 0

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 56

ANEXO 8.- Descripción Gráfica de los Registros de Detalle de Entidades

C4

C5

C6

C7

Número de la vía (A,10)

Resto nombre de la vía (A,20)

Código Postal (A,5)

Localidad (A,30)

Provincia (A,30)

C3

Nombre de la vía (A,30)

C C2

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 5 0 1 6 0 1 7 0 1 8 0 1 9 0 2 0 0 2 1 0

Número de teléfono (A,7)

G

H

G1

G2

Número de fax (A,7)

1 Origen (A,1) Sufijo 1

F E2

Prefijo fax (A,3)

E E1

Pdte. Baja (A,1)

Código País (A,2) Serv. Tasa (A,1)

Provincia (A,30)

D C8

Prefijo teléfono (A,3)

C C7

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 2 2 0 2 3 0 2 4 0 2 5 0 2 6 0

Registro de detalle de entidades con código del Banco de España (subtipo 2)

A3

A4

B1

B2

Libre (A,4)

NRBE (N,4)

Libre (A,6)

B

A2

Código de registro 10

A A1

NOMRO 352 (A,35)

NOMRO 353 (A,95)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 0 2 0 3 0 4 0 5 0 6 0 7 0

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 57

ANEXO 8.- Descripción Gráfica de los Registros de Detalle de Entidades

B B2

NOMRO 353 (A, 95)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 8 0 9 0 1 0 0 1 1 0 1 2 0 1 3 0 1 4 0 B

C

C

D

Libre (A,117)

Libre (A,117)

NOMRO 353 (A,95)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 1 5 0

Subtipo 2

B2

8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 2 3 0 2 4 0 2 5 0 2 6 0

A

B

Código de Registro 11

Registro de detalle de entidades de crédito comunitarias operantes en España sin establecimiento y entidades financieras, filiales de entidades 5 de crédito comunitarias, operantes en España sin establecimiento 5

Nombre de Entidad (A, 105)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 0 2 0 3 0 4 0 5 0 6 0 7 0

Fichero de Oficinas de Entidades de Crédito, de Entidades, y de Plazas Bancarias

Página 58

B

C

D

Nombre de Entidad (A,105)

Tipo de entidad (alfabético) (A,4)

ANEXO 8.- Descripción Gráfica de los Registros de Detalle de Entidades

Nombre de la Entidad matriz (A,105)

D

E

F

Nombre de la entidad matriz (A,105)

Código de país (A,2)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 8 0 9 0 1 0 0 1 1 0 1 2 0 1 3 0 1 4 0

Libre (A,46)

12 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 12 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 12 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 12 3 4 2 1 0 2 2 0 2 3 0 2 4 0 2 5 0 2 6 0

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Anexo 9 – Descripción Gráfica de los Registros de Detalle de Oficinas de Entidades de Crédito ANEXO 9.- DESCRIPCIÓN GRÁFICA DEL REGISTRO DE DETALLE DE OFICINAS DE ENTIDADES DE CRÉDITO

Registro de DETALLE

B

C

E

D

Fecha de adquisición por la entidad adquirente (DDMMAAAA) (N,8)

NRBE Entidad Adquirente (N,4)

Número de Oficina (N,4)

Código de Registro 01 NRBE Entidad Presentadora o Representada (N,4)

E1

E3

E2

Fecha de modificación /baja de la oficina (DDMMAAAA) (N,8)

A

E3.1

E3.2

BIC (AN,11)

L I B R E ( A,9)

E4

N O M B R E D E L A O F I C I N A ( A, 36 )

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 0 2 0 3 0 4 0 5 0 6 0 7 0 8 0

E5

6 7

D O M I C I L I O D E L A O F I C I N A ( A, 40 )

Díg. de control Baja de oficina

E E4

F F1

D I R E C C I O N E L E C T R O N I C A (A,35)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 9 0 1 0 0 1 1 0 1 2 0 1 3 0 1 4 0 1 5 0 1 6 0

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Anexo 9 – Descripción Gráfica de los Registros de Detalle de Oficinas de Entidades de Crédito

H

Teléfono (N, 9)

Código Plaza I.N.E. (N, 9)

J1

Tipo Oficina

L I B R E ( A , 45 )

J

I

J2

Relleno (A, 6)

G F2

Fax (N, 9)

F F1

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 7 0 1 8 0 1 9 0 2 0 0 2 1 0 2 2 0 2 3 0 2 4 0

L L2

3

Cód. operativo

Fecha de alta de la oficina (DDMMAAAA) (N,8)

L1

Fecha de cambio a oficina no vigente (DDMMAAAA) (N,8)

K

Código Postal (N, 5)

J J2

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 2 5 0 2 6 0

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