Popayán, marzo 28 de 2016

Señores accionistas: A continuación, la Junta Directiva presenta el informe relativo al Gobierno Corporativo del Banco al cierre del ejercicio del año 2015:

i.

ESTRUCTURA DE LA PROPIEDAD DEL BANCO MUNDO MUJER S.A.

a)

Capital y Estructura de Propiedad del Banco Mundo Mujer S.A.

CAPITAL AUTORIZADO, SUSCRITO Y PAGADO: El capital autorizado del Banco es de CIENTO CINCUENTA MIL MILLONES DE PESOS M/CTE. ($150.000.000.000.oo), dividido en CIENTO CINCUENTA MILLONES DE ACCIONES (150.000.000) de valor nominal de UN MIL PESOS M/CTE. ($1.000.oo) cada una. El capital suscrito y pagado es la suma de CIENTO CUARENTA Y DOS MIL MILLONES DE PESOS Moneda Legal Colombiana ($142.000.000.000.oo), correspondiente a la cantidad de CIENTO CUARENTA Y DOS MILLONES (142.000.000) de acciones suscritas. La estructura de propiedad se describe de la siguiente manera:

Número de Acciones

Porcentaje de participaciòn

127.557.852

89,6338%

BANINCA S.A.S.

7.115.500

5,0000%

INBAYAN S.A.S.

7.115.500

5,0000%

465.742

0,3273%

12.937

0,0091%

36.000

0,0253%

6.469

0,0045%

142.310.000

100,0%

Nombre del Accionista FUNDACIÓN MUNDO MUJER

LEONOR MELO DE VELASCO SOCORRO ARBOLEDA CASTELLANOS HANS DELLIEN BIANCHI PILAR CAICEDO ILLERA TOTAL

Teniendo en cuenta la importancia como grupo de interés, se ha diseñado en la página de web un espacio informativo para los accionistas, denominado “Información para inversionistas”. 1

b)

Identidad de los accionistas que cuenten con participaciones significativas, directas e indirectas. Nombre del Accionista FUNDACIÓN MUNDO MUJER BANINCA S.A.S. INBAYAN S.A.S.

Porcentaje 89,66% 5% 5%

c)

Información de las acciones de las que directamente (a título personal) o indirectamente (a través de sociedades u otros vehículos) sean propietarios los miembros de la Junta Directiva y de los derechos de voto que representen. Los miembros de la Junta Directiva no poseen directamente (a título personal) o indirectamente (a través de sociedades u otros vehículos) acciones del Banco. d)

Relaciones de índole familiar, comercial, contractual o societaria que existan entre los titulares de las participaciones significativas y la sociedad, o entre los titulares de participaciones significativas entre sí.

Las sociedades Baninca S.A.S. e Inbayan S.A.S. son filiales de la Fundación Mundo Mujer. e)

Negociaciones que los miembros de la Junta Directiva, de la Alta Gerencia y demás Administradores han realizado con las acciones y los demás valores emitidos por la sociedad. Los Miembros de Junta Directiva, Alta Gerencia y Administradores del Banco no han realizado durante el año negociaciones con las acciones de la Institución. f) Síntesis de los acuerdos entre accionistas de los que se tenga conocimiento. Durante el año 2015 los accionistas del Banco, no radicaron ningún tipo de acuerdo en la Secretaria General del Banco. g) Acciones propias en poder de la sociedad. No existen acciones propias en poder de la sociedad en la actualidad. ii. ESTRUCTURA DE LA ADMINISTRACIÓN DE LA SOCIEDAD O CONGLOMERADO a)

Composición de la Junta Directiva e identificación del origen o procedencia de cada uno de los miembros, y de los Comités constituidos en su seno. Fecha de primer nombramiento y posteriores.

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La Junta Directiva del Banco Mundo Mujer se compone de siete (7) miembros principales sin suplentes con experiencia en diferentes campos del sector financiero y las microfinanzas (ver hoja de vida junta directiva numeral b, punto ii). La estructura de la Administración del Banco se describe de la siguiente manera: JUNTA DIRECTIVA Nombre

Profesión

Cargo J.D.

Fecha de Nombramiento

Jairo Burgos de la Espriella

Abogado

Miembro Principal

24/12/2014

Ximena Cajiao Segura

Contadora Publica

Miembro Principal

08/01/2015

Ricardo Sánchez

Ingeniero Industrial

Presidente

24/12/2014

Álvaro José Pedraza

Abogado

Miembro Principal

08/01/2015

José Miguel Otoya

Abogado

Miembro Principal

24/12/2014

Orlando Casas Santacruz

Ingeniero Civil

Miembro Principal

27/04/2015

María Leonor Velasco Melo

Ingeniera Industrial

Miembro Principal

13/08/2015

ALTA DIRECCIÓN  PRESIDENTE: Leonor Melo de Velasco  VICEPRESIDENTE EJECUTIVO: Diego Fernando Muñoz Portilla  VICEPRESIDENTE DE RIESGOS: Clara Eugenia Bruckner  VICEPRESIDENTE JURÍDICO/SECRETARIO GENERAL: Walter Harvey Pinzón Fuentes COMITES DE APOYO DE LA JUNTA DIRECTIVA COMITÉ DE AUDITORIA: Integrado por tres (3) miembros de Junta Directiva, Ricardo Sánchez, José Miguel Otoya y Jairo Miguel Burgos, elegidos el 29 de enero de 2015 y Álvaro José Pedroza elegido el 27 de agosto de 2015 con la principal labor de asistir a la Junta Directiva en su función de supervisión mediante la evaluación de los procedimientos contables, el relacionamiento con el Revisor Fiscal y, en general, la revisión de la Arquitectura de Control del Banco, 3

incluida la auditoría del sistema de gestión de riesgos implementado por el Banco y las demás funciones contempladas en su propio reglamento. COMITÉ DE RIESGOS: Integrado inicialmente por dos (2) miembros de Junta Directiva, José Miguel Otoya y Alvaro José Pedroza elegidos el 29 de enero de 2015, con posterior ingreso de Ricardo Sánchez en la cuarta reunión de la Junta de marzo 18 de 2015 y el ingreso de María Leonor Velasco Melo en reemplazo de Alvaro José Pedroza, el 27 de agosto de 2015, con la principal labor de asistir a la Junta Directiva en el cumplimiento de sus responsabilidades de supervisión en relación con la gestión de riesgos y las demás funciones contempladas en su propio reglamento. COMITÉ DE GOBIERNO, NOMINACIÓN Y COMPENSACIÓN: Integrado inicialmente por tres (2) miembros de Junta directiva, Ricardo Sánchez y Jairo Miguel Burgos de la Espriella elegidos el 29 de enero de 2015, comité modificado en la quinta reunión de la Junta del 30 de abril de 2015 quedando integrado por Orlando Casas Santacruz, Jairo Miguel Burgos de la Espriella y José Miguel Otoya , con una última modificación en la reunión decima de Junta del 27 de agosto de 2015 siendo conformado por los señores Jairo Burgos, Ximena Cajiao, Orlando Casas y María Leonor Velasco como suplente numérico, elegidos el con la principal labor proponer, supervisar y revisar periódicamente el cumplimiento las normas de Gobierno Corporativo adoptadas por el Banco, además de apoyar a la Junta Directiva en el ejercicio de sus funciones de carácter decisorio o de asesoramiento asociadas a las materias de nombramientos y remuneración de los miembros de la Junta Directiva y de la Alta Gerencia y las demás funciones contempladas en su propio reglamento. La señora Ximena Cajiao fue reemplazada en el Comité por la señora María Leonor Velasco Melo elegidos el 16 de diciembre de 2015

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b)

Hojas de vida de los miembros de la Junta Directiva.

JAIRO BURGOS DE LA ESPRIELLA Abogado, Especialista en Derecho de Sociedades y Derecho Laboral, Maestría en Administración Pública. Se ha desempeñado en diferentes cargos gerenciales y administrativos del Grupo Bancolombia, como son Vice-presidente de Gestión Humana, con responsabilidad adicional sobre las áreas de Comunicaciones Corporativas, Mercadeo y Responsabilidad Social, Gerencia de la Integración de Bancolombia, Conavi y Corfinsura, Presidente (E) de Bancolombia, Gerente Nacional de Personal del Banco Industrial Colombiano BIC, Jefe del Departamento de Personal del BIC en Bogotá. Docente Universitario. Miembro de Junta Directiva SUFI y Fundación Dividendo por Colombia. Miembro de Junta Directiva de Progresión S.A. (SAI). RICARDO SANCHEZ LÓPEZ Ingeniero Industrial. Conocimientos en Gestión Humana, Habilidades de Dirección y Administración del Riesgo. Experiencia en Administración de Empresas. Socio Consultor de INTELLIGENT SIDE y consultor de COINFIN. Responsable de LA OFICINA DE PROYECTOS DE INTEGRACIÓN DEL GRUPO DE TRANSFORMACIÓN EN 700 DIAS COLPATRIA XXI en coordinación con el Grupo de Consultoría de Booz Allen Hamilton. ALVARO JOSE PEDROZA Abogado, especialista en Socio Economía. Maestría en Administración de Negocios (pendiente trabajo de grado). Maestría en Política Económica. Se ha desempeñado como Presidente de la Bolsa de Occidente, Vicepresidente de la Bolsa de Valores de Colombia Regional Cali. Socio – Director de la compañía INCORBANK S.A. JOSE MIGUEL OTOYA Abogado. Consultor proyectos 2006-2011. Vicepresidente Líder Nacional Grupo Afines y Líneas Personales DELIMA MARSH CORREDORES DE SEGUROS S.A. Vicepresidente Comercial y de Servicio Compañía Mundial de Seguros. Presidente Ejecutivo de CARDINAL COMPAÑÍA DE SEGUROS S.A. XIMENA CAJIAO SEGURA Contadora Pública. Se ha desempeñado como Gerente de entidad financiera y cooperativa. Directora de Departamento Financiero EMTEL. Miembro de Junta Directiva Fundación Mundo Mujer.

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ORLANDO CASAS SANTACRUZ Ingeniero Civil con estudios en Planeación y Gerencia Estratégica. Magister en Administración de Empresas (Pendiente trabajo de grado). Miembro de Juntas Directivas y Consejos de Administración de Entidades Sin Ánimo de Lucro e Instituciones Educativas. Miembro de Junta Directiva Fundación Mundo Mujer. MARIA LEONOR VELASCO MELO Ingeniera industrial. Con master of business Administration. MBA con énfasis en finanzas, negocios internacionales y estrategia. Se ha desempeñado como Gerente nacional de aviación en la compañía mundial de seguros S.A. Gerente regional La previsora S.A.Compañía de seguros, Ejecutiva senior Banca Personal BANCOLOMBIA.

c) Cambios en la Junta Directiva durante el ejercicio. En el año 2015 no se presentaron cambios en la Junta Directiva del Banco. d)

Miembros de la Junta Directiva de la Matriz que se integran en las Juntas Directivas de las empresas Subordinadas o que ocupan puestos ejecutivos en estas (caso de Conglomerados). El señor Orlando Casas y la señora Ximena Cajiao Segura son miembros de la Junta Directiva Fundación Mundo Mujer, matriz del Grupo Empresarial Mundo Mujer y forman parte de la Junta Directiva del Banco Mundo Mujer S.A. e) Políticas aprobadas por la Junta Directiva durante el período que se reporta. La Junta Directiva en el transcurso del año 2015 aprobó los siguientes Manuales y Políticas: 1. MANUAL DEL SAC 2. MANUAL DEL SARC  Mercado Objetivo  Definición de los segmentos o portafolios  Políticas de límites de exposición  Políticas de otorgamiento  Políticas de seguimiento y control  Políticas de recuperación  Políticas de Reestructuraciones  Políticas de revelación de información  Políticas de base de datos  Procesos de auditoria al SARC 6

3. 4. 5. 6. 7.

MANUAL DEL SARO MANUAL DEL SARL MANUAL DEL SARM MANUAL DEL SARLAFT MANUALES DE TESORERÍA  Código de Conducta de la Tesorería

f) Proceso de nombramiento de los miembros de la Junta Directiva. Los accionistas fundadores del Banco mediante documento privado protocolizado en Escritura Pública No. 2951 del 15 de septiembre de 2014, designaron a las siguientes personas como integrantes de la Junta Directiva:       

Jairo Burgos de la Espriella Ximena Cajiao Segura Ricardo Sánchez Álvaro José Pedraza José Miguel Otoya Orlando Casas Santacruz José Vicente Obregón

Posteriormente en su primera reunión ordinaria de accionistas celebrada el 9 de enero de 2015, los reeligieron. José Vicente Obregón. No tomó posesión g) Política de remuneración de la Junta Directiva. Se determinó en la asamblea general ordinaria de accionistas realizada el 20 de marzo que la remuneración de la Junta Directiva consistirá en un valor fijo, calculado en salarios mínimos mensuales legales vigentes (SMMLV), por sesión asistida. h) Remuneración de la Junta Directiva y miembros de la Alta Gerencia. Por el desempeño de sus respectivos cargos dentro de la Junta Directiva y los Comités de apoyo, los miembros independientes reciben una retribución por su participación en las sesiones de los siguientes Órganos Colegiados: 1. Honorarios por la asistencia a cada reunión de la Junta Directiva, la cantidad de dos salarios mínimos mensuales legales vigentes (2 SMMLV). 2. Honorarios por la asistencia a cada reunión de los comités de apoyo de la Junta Directiva, la cantidad de un salario mínimo mensual legal vigente (1 SMMLV). 7

Los miembros de la Alta Gerencia no reciben ningún tipo de remuneración por asistir o integrar la Junta Directiva. i) Quórum de la Junta Directiva. La mayoría de los miembros de la Junta Directiva constituyen el quórum decisorio, y sus decisiones son tomadas por la mayoría de votos. j) Datos de asistencia a las reuniones de la Junta Directiva y de los Comités. Los miembros de la Junta Directiva del Banco durante el año 2015 asistieron a las siguientes reuniones (la X marca la asistencia): Junta Directiva Tipo de reunión Número Ordinaria 12 Extraordinaria 2 Total 14 CONTROL DE ASISTENCIA A JUNTA DIRECTIVA BANCO MUNDO MUJER S.A. 2015 DIRECTORES ene-13 ene-29 FEB MAR abr-07 abr-30 May Jun Jul Ago Sept Oct Nov Dic Álvaro José X X X X X X X X X X X X X X Pedroza José Miguel X X X X X X X X X X X X Otoya Jairo Miguel X X X X X X X X X X X Burgos Ricardo X X X X X X X X X X X X X X Sánchez Ximena X X X X X X X X X X X X Cajiao Orlando X X X X X X X X X casas María Leonor X X X Velasco Melo

ASISTENCIA DE LOS COMITÉS DE JUNTA DIRECTIVA Los siguientes miembros de la Junta Directiva del Banco durante el año 2015 asistieron al comité de Riesgos, (la X marca la asistencia): Comité de Riesgos Tipo de reunión Número Ordinaria 3 Extraordinaria 8 Total 11 8

ASISTENCIA COMITÉ DE RIESGOS 2015 Miembros Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic Ricardo Sánchez López X X X X X X X X X X X José Miguel Otoya X X X X X X X X X Alvaro Pedroza X X X X X X X Maria Leonor Velasco X X X X Los siguientes miembros de la Junta Directiva del Banco durante el año 2015 asistieron al comité de Auditoria, (la X marca la asistencia): Comité de Auditoria Tipo de reunión Número Ordinaria 4 Extraordinaria 1 Total 5

Nombre Ricardo Sánchez Álvaro José Pedroza José Miguel Otoya

Asistencia Comité de Auditoria 2015 ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEPT OCT X X X X X X X

NOV DIC X X X X X

Los siguientes miembros de la Junta Directiva del Banco durante el año 2015 asistieron al comité de Gobierno, Nominación y Compensación, (la X marca la asistencia): Comité de Gobierno, Nominación y Compensación Tipo de reunión Número Ordinaria 2 Extraordinaria 0 Total 2

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Asistencia Comité de Gobierno, Nominación y Compensación 2015 Nombre ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEPT OCT NOV DIC Orlando Casas Santacruz X X Jairo Burgos de la Espriella X X José Miguel Otoya X Ximena Cajiao Segura X

k) Presidente de la Junta Directiva (funciones y temas claves). El Presidente de la Junta tiene como responsabilidades principales las siguientes:          

Asegurar que la Junta Directiva fije e implemente eficientemente la dirección estratégica del Banco. Impulsar la acción de gobierno del Banco, actuando como enlace entre los accionistas y la Junta Directiva. Coordinar y planificar el funcionamiento de la Junta Directiva mediante el establecimiento de un plan anual de trabajo basado en las funciones asignadas. Realizar la convocatoria de las reuniones, directamente o por medio del Secretario de la Junta Directiva. Preparar el Orden del Día de las reuniones, en coordinación con el Presidente del Banco, el Secretario de la Junta Directiva y los demás miembros. Velar por la entrega, en tiempo y forma, de la información a los Miembros de Junta Directiva, directamente o por medio del Secretario de la Junta Directiva. Presidir las reuniones y manejar los debates. Velar por la ejecución de los acuerdos de la Junta Directiva y efectuar el seguimiento de sus encargos y decisiones. Monitorear la participación activa de los miembros de la Junta Directiva. Liderar el proceso de evaluación anual de la Junta Directiva y los Comités, excepto su propia evaluación.

l) Secretario de la Junta Directiva (funciones y temas claves). El Secretario de la Junta tiene entre otras las siguientes funciones:  Realizar la convocatoria a las reuniones, de acuerdo con el plan anual.  Realizar la entrega en tiempo y forma de la información a los miembros de la Junta Directiva.  Conservar la documentación social, reflejar debidamente en los libros de actas el desarrollo de las sesiones, y dar fe de los acuerdos de los órganos sociales.

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 Velar por la legalidad formal de las actuaciones de la Junta Directiva y garantizar que sus procedimientos y reglas de gobierno sean respetados y regularmente revisados, de acuerdo con lo previsto en los Estatutos y demás normativa interna del Banco. m)

Relaciones durante el año de la Junta Directiva con el Revisor Fiscal, analistas financieros, bancas de inversión y agencias de calificación.

Durante el periodo en ejercicio la Junta Directiva no tuvo relación directa con el Revisor Fiscal, analistas financieros, bancas de inversión y agencias de calificación en sus reuniones, para los efectos este cuerpo colegiado recibió en los tiempos indicados los informes de Ley. n) Asesoramiento externo recibido por la Junta Directiva. Durante el periodo en ejercicio la Junta Directiva del Banco no hizo uso de su derecho a Asesoramiento externo. Sin embargo, los Directores recibieron capacitaciones teóricas y de campo especiales sobre el objeto social del negocio “Microcrédito” y sus responsabilidades y funciones dentro de la Institución, entre las cuales se destacan:      

Razón Social, Historia, Misión, Visión y Valores del Banco Mundo Mujer S.A. Modelo de Negocio y Metodología Comercial del Banco Mundo Mujer S.A. Metodología Comercial - Trabajo de Campo Modelo de Gobierno del Banco Mundo Mujer S.A. Supervisión Basada en Riesgos (SBR) Sistemas de Administración de Riesgos (SAR´s): o Sistema de Control Interno (SCI) o Sistema de Atención al Consumidor (SAC) o Sistema de Administración del Riesgo de Crédito (SARC) o Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) o Sistema de Administración del Riesgo Operativo (SARO) o Sistema de Administración del Riesgo de Liquidez (SARL) o Sistema de Administración del Riesgo de Mercado (SARM)

o) Manejo de la información de la Junta Directiva. Los Directores del Banco tienen derecho a que se les provea con la suficiente antelación, toda la información que ha de ser tratada en las reuniones de Junta Directiva; igualmente, tienen derecho a obtener información en el momento en el que la requieran siempre y cuando no sea confidencial o este protegida bajo reserva bancaria. Lo anterior se ha realizado a través de la página web y La Secretaria General del Banco. 11

p)

Actividades de los Comités de la Junta Directiva.

COMITÉ DE RIESGOS En materia de riesgos la Junta Directiva del Banco aprobó la política de control y gestión del riesgo, definiendo el perfil de riesgo deseado para el Banco así como el seguimiento periódico de los sistemas internos de información y control, para lo cual se apoyó en el Comité de Riesgos integrado por tres (3) miembros del Órgano Colegiado, además en cada sesión ordinaria se informaron la posición de riesgos de la entidad de forma clara, concisa, ágil y precisa, indicando las la exposición por tipo de riesgo, por área de negocio, productos ofrecidos y las operaciones con empresas o personas vinculadas con el Banco. COMITÉ DE AUDITORÍA El comité de Auditoria es el encargado de darle apoyo a la Junta Directiva respecto de las funciones que le han sido asignadas a ese Órgano para el fortalecimiento del sistema de control interno del Banco, su evaluación y mejoramiento continuo, integrado por tres (3) miembros de la Junta en su mayoría independientes nombrados de acuerdo con su experiencia y conocimiento en los temas relacionados con las funciones asignadas al Comité. COMITÉ DE GOBIERNO, NOMINACIÓN Y COMPENSACIÓN El Comité de Gobierno, Nominación y Compensación ha sido el encargado de darle apoyo a la Junta Directiva respecto de los procesos relacionados con materias de nombramientos y remuneración de los miembros de la Junta Directiva, la Alta Gerencia y vigilar la observancia de las reglas de Gobierno Corporativo el cual se reúne de manera ordinaria tres (3) veces al año o de manera extraordinaria cuando las necesidades del Banco lo requieren, integrado por dos (2) miembros de Junta Directiva. q)

Información sobre la realización de los procesos de evaluación de la Junta Directiva y Alta Gerencia, así como síntesis de los resultados. El proceso de evaluación de la Junta Directiva y Alta Gerencia, así como síntesis de los resultados por el ejercicio del año 2015 se realizará durante los meses de enero y febrero de 2016. iii. OPERACIONES CON PARTES VINCULADAS. a.

Atribuciones de la Junta Directiva sobre este tipo de operaciones y situaciones de conflictos de interés. Cualquier operación, convención o acuerdo que haya de celebrarse entre el Banco y cualquiera de sus vinculados económicos debe ser previamente autorizado por la Junta Directiva. 12

b.

Detalle de las operaciones con Partes Vinculadas más relevantes a juicio de la sociedad, incluidas las operaciones entre empresas del Conglomerado. Todas las transacciones con las partes relacionadas se realizan en condiciones de mercado. A continuación se presenta su valor para los periodos anuales a 31 de diciembre de 2015. CDT DE FMM EN BANCO En el mes de febrero la Fundación Mundo Mujer constituyo 19 CDTs en el Banco Mundo Mujer por un valor de $ 30.000.000.000 cada uno, consolidando un valor total de $ 570.000.000.000. CUENTAS POR PAGAR A PARTES RELACIONADAS Valor cuentas por pagar casa matriz DETALLE Cuentas por pagar a casa matriz

2015 32.391

TOTAL

32.391

Cifras en $ Millones Vencimientos de cuentas por pagar a casa matriz DETALLE Hasta un mes Entre 1 y 3 meses Entre 3 y 6 meses Entre 6 y 12 meses Entre 12 y 36 meses TOTAL Cifras en $ Millones

2015 504 3.290 3.346 6.882 18.369 32.391

La principal transacción entre partes relacionadas hace referencia a la celebración del contrato de cesión de activos y pasivos, venta de cartera y otros activos de la Fundación Mundo Mujer al Banco Mundo Mujer.

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Valor cuentas por pagar a Inbayan DETALLE Cuentas por pagar a Inbayan TOTAL Cifras en $ Millones

2015 166 166

La cuenta por pagar a Inbayan S.A.S corresponde a servicios prestados como agencia de viajes, es decir pasajes aéreos y alojamiento. CUENTAS POR COBRAR A PARTES RELACIONADAS Valor cuentas por cobrar a casa matriz DETALLE Cuentas por cobrar a casa matriz TOTAL Cifras en $ Millones

2015 127 127

Se presentan cuentas por cobrar a Fundación Mundo Mujer originadas por pagos realizados por el Banco correspondientes a Fundación Mundo Mujer. Valor cuentas por cobrar a Inbayan DETALLE Cuentas por cobrar Inbayan TOTAL Cifras en $ Millones

2015 0,18 0,18

INGRESOS POR TRANSACCIONES CON PARTES RELACIONADAS Ingresos con casa matriz DETALLE Ingresos por comisión Ingresos por servicios Otros ingresos TOTAL Cifras en $ Millones

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2015 1.430 275 572 2.277

Los ingresos por comisión se generan por que el Banco presta el servicio de recaudo de la cartera de créditos de Fundación Mundo Mujer. Los ingresos por servicios corresponden al servicio de mantenimiento y asesoría a nivel de sistemas de información prestado por el Banco a su casa matriz. El concepto de otros ingresos hace referencia a reintegro de gastos asumidos por el Banco que corresponden a Fundación Mundo Mujer. Ingresos con accionistas DETALLE Ingresos por recuperaciones TOTAL Cifras en $ Millones

2015 0,073 0,073

Corresponde a recuperación de gastos por concepto de gastos de viajes. GASTOS POR TRANSACCIONES CON PARTES RELACIONADAS Gastos con casa matriz DETALLE Interés cuenta de ahorro ordinario Interés CDT plazo > 18 meses Gasto interés cuenta por pagar casa matriz Arrendamientos Mantenimiento y reparaciones Gastos operativos Otros gastos TOTAL Cifras en $ Millones

2015 1 22.800 12.979 1.289 1.465 3.531 66 42.131

Los gastos por intereses en cuenta de ahorro e interés por depósitos a término fijo, se originan debido a que la Fundación Mundo Mujer apertura cuenta de ahorros y CDT en el Banco. Los intereses por pagar a casa matriz corresponden a los intereses de la cuenta por pagar producto del contrato de cesión y venta de activos, gastos pre operativos, realizado entre las entidades Fundación Mundo Mujer y el Banco. 15

El concepto de arrendamiento corresponde a cánones cancelados a Fundación Mundo Mujer por arrendamiento de edificios. Los gastos de mantenimiento y reparaciones se generan por que la Fundación Mundo Mujer realiza todas las adecuaciones de las oficinas del Banco. Los gastos pre operativos o gastos de inicio de actividad corresponden a las erogaciones necesarias para la apertura e inicio de actividades del Banco. Gastos con accionistas DETALLE Interés pagado CDT de 6 a 12 meses Arrendamientos Seguros Gastos de viaje Capacitación Gastos publicidad TOTAL Cifras en $ Millones

2015 72 12 0,9 1.006 419 3 1.513

Los gastos de intereses por depósitos a término fijo, se originan debido la que los accionistas Baninca S.A.S e Inbayan S.A.S aperturaron CDT´s en el Banco. Gastos por concepto de arrendamiento corresponde al alquiler de equipos informáticos y espacios físicos para realizar capacitaciones al personal del Banco. Teniendo en cuenta que el objeto social de Inbayan S.A.S es la prestación de servicios como agencia de viajes, el Banco adquiere todo lo relacionado con pasajes aéreos y terrestres para lo movilidad de sus funcionarios o de proveedores de servicios. c.

Conflictos de interés presentados y actuación de los miembros de la Junta Directiva. Durante el período febrero – diciembre de 2015, no se presentaron situaciones de conflicto de interés. d.

Mecanismos para resolver conflictos de interés entre empresas del mismo Conglomerado y su aplicación durante el ejercicio. 16

Durante el período febrero – diciembre de 2015, no se presentaron situaciones de conflicto de interés entre empresas del mismo conglomerado. Los mecanismos para resolver los eventuales conflictos que puedan surgir se encuentran establecidos en los Estatutos Sociales, en el Reglamento Interno de la Junta Directiva, el Código de Buen Gobierno, el Régimen de operaciones con vinculados, y la Política de Conflicto de Interés. iv. SISTEMAS DE GESTIÓN DE RIESGOS DE LA SOCIEDAD O CONGLOMERADO. e.

Explicación del Sistema de Control Interno (SCI) de la sociedad o Conglomerado y sus modificaciones durante el ejercicio. El sistema de control interno del Banco se soporta en el estándar internacional COSO – ERM (Enterprise Risk Management - Integrated Framework”, en el cual interacciona la gestión de riesgos, con la definición y monitoreo de controles. El SCI del Banco enfoca sus esfuerzos en la definición y monitoreo de los controles de los procesos críticos para la entidad a la luz del perfil de riesgos. El SCI a través de la definición de políticas, metodologías, procedimientos, y estrategias a nivel organizacional, busca dar cumplimiento a los objetivos corporativos, haciendo énfasis en la alineación del apetito al riesgo con las estrategias corporativas del Banco. El Banco durante el 2015, fomentó la cultura organizacional hacia el autocontrol, autogestión y autorregulación, de forma que los responsables de los procesos fusen responsables de la gestión de sus riesgos y controles. A través de las Reuniones del Sistema de Control Interno (RESCI) se hizo un adecuado seguimiento al Sistema de Control Interno del banco. Se analizaron y evaluaron los riesgos operativos más significativos del Banco y los respectivos planes de acción. La auditoría interna por su parte, realizó evaluaciones independientes del Sistema de Control interno y del Sistema de Administración de Riesgos, que quedaron planteados en reportes gerenciales para la Alta Dirección y la Junta Directiva. De esta forma, durante el 2015, la Junta Directiva, el Comité de riesgos, el Comité de auditoría y la Alta Dirección definieron e hicieron seguimiento a los lineamientos internos de gestión de riesgos, cumplimiento de los planes de acción y aspectos de mejora generados de las recomendaciones dadas por los informes de auditoría interna y externa.

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Durante el año 2015, se realizaron las siguientes actividades  Aprobación del manual de SCI  Definición y monitoreo al cumplimiento de los planes de acción asociados a las matrices de riesgo operacional por proceso.  Aprobación de la política antifraude y corrupción.  Evaluación del Sistema de Administración de Riesgos (SARM, SARL, SARO, SARC, SARLAFT, plan de continuidad del negocio y seguridad de la información) y del Sistema de Control Interno por parte de la Auditoria Interna y Revisoría Fiscal. La auditoría interna a corte del 31 de diciembre de 2015, realizó una evaluación a la efectividad del Sistema de Control Interno donde concluyó que el SCI del Banco Mundo Mujer cumple razonablemente con los lineamientos establecidos por la Superintendencia Financiera de Colombia en la Circular Externa 038 de 2009. f. Descripción de la política de riesgos y su aplicación durante el ejercicio. El Banco cuenta con un sistema de administración de riesgos financieros y operativos que le permite identificar, medir, monitorear y controlar los eventos de riesgo que afecten o puedan afectar el cumplimiento de los objetivos corporativos, basado en los principios de autocontrol, autogestión y autorregulación. La definición de la política de gestión integral del riesgo se basa en el análisis del contexto, la identificación y valoración de los riesgos inherentes a cada proceso de la organización, la definición y valoración de los mecanismos de control y la estructuración de los planes de acción. Como parte de su gestión la Vicepresidencia de Riesgos permanentemente está alineando sus políticas y procedimientos a la regulación vigente en materia de gestión de riesgo. Reconociendo la interrelación entre los diferentes tipos de riesgo (Mercado, crédito y operativo) y el nivel de liquidez y solvencia, se hicieron pruebas de Stress testing y se evaluó su impacto en los indicadores de liquidez del Banco. La última prueba de stress testing del Banco se hizo en mayo de 2015 y se presentó a la Alta Dirección y al Comité de Riesgos. g.

Materialización de riesgos durante el ejercicio.

Durante el periodo comprendido desde el 02 de Febrero de 2015 y el 31 de Diciembre de 2015, se presentaron los siguientes eventos de riesgo operativo.

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Tipo evento TIPO A TIPO B TIPO C TOTAL

Cantidad 152 127 65 344

A diciembre de 2015 el acumulado por pérdidas por materialización de riesgos fue de $109.381.137.oo. h.

Planes de respuesta y supervisión para los principales riesgos.

De acuerdo con lo establecido en el manual de riesgo operativo, la Vicepresidencia de Riesgos realiza el seguimiento sobre los planes de acción implementados por cada uno de los responsables, con el objetivo de mejorar los controles y mitigar futuras materializaciones por las mismas causas.

v. ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS. a.

Diferencias de funcionamiento de la Asamblea entre el régimen de mínimos de la normativa vigente y el definido por los Estatutos y reglamento de la Asamblea de la sociedad.

El funcionamiento de la Asamblea General de Accionistas durante el año 2015 se realizó de acuerdo a la Ley y a los Estatutos del Banco, razón por la cual no existe diferencia alguna. b.

Medidas adoptadas durante el ejercicio para fomentar la participación de los accionistas. En los Estatutos Sociales se establecieron unos derechos para los accionistas que permiten una mayor participación en sus reuniones. c. Información a los accionistas y comunicación con los mismos. Se estructuró en la Secretaría General, la Oficina de Atención al Inversionista, con el fin de atenderles en todo lo relacionado con su inversión. Se diseñó un link en la página web de la Entidad denominado “Relación con Inversionistas” en el cual ellos tienen acceso a la siguiente información:  Información Relevante  Estados Financieros  Indicadores Económicos y Financieros 19

            

Informe de Gestión Asamblea General Valor de la Acción Administradores Junta Directiva Representantes Legales Estatutos Reglamentos Código de Ética y Conducta Informe Anual de Gobierno Corporativo Encuesta Anual de Código País Calificación del Banco Composición Accionaria

Los accionistas cuentan con un correo electrónico y una línea telefónica a través de las cuales pueden obtener información acerca de su inversión:  Correo electrónico; [email protected]  Líneas telefónicas 8399900 ext. 366- 368 d.

Número de solicitudes y materias sobre las que los accionistas han requerido información a la sociedad. Para el periodo de reporte no se han presentado al Banco por los canales establecidos para este efecto solicitudes de información por parte de los accionistas. e. Datos de asistencia a la Asamblea General de Accionistas. A las reuniones de Asamblea de Accionistas realizadas durante el 2015 asistieron los accionistas así, (la X marca la asistencia): ASISTENCIA ASAMBLEAS 2015 Ordinaria Extraordinarias Asistentes 20/03/2015 09/01/2015 23/01/2015 28/09/2015 FUNDACIÓN MUNDO MUJER X X X X BANINCA S.A.S X X X X IMBAYAN S.A.S X X X X LEONOR MELO DE VELASCO X X X X SOCORRO ARBOLEDA CASTELLANOS X X X X HANS DELLIEN BIANCHI X PILAR CAICEDO ILLERA X X X X 20

Se aclara que el Señor Accionista Hans Dellien Bianchi, no es accionista originario. f.

Detalle de los principales acuerdos tomados. 1. En la Asamblea extraordinaria del 09 de enero de 2015 se tomó la siguiente decisión: 

Ratificación del nombramiento del Defensor del Consumidor y asignación de Honorarios.

2. En la Asamblea extraordinaria del 23 de Enero de 2015 se tomó la siguiente decisión:  Autorización adquisición de activos, pasivos y contratos de la Fundación Mundo Mujer. 3. En la reunión ordinaria de Accionistas del Banco celebrada el 20 de Marzo de 2015 los principales acuerdos tomados fueron los siguientes:     

Se aprobaron los informes de la Administración Se aprobaron los Estados Financieros Básicos ejercicio 2014 Se aprobó el proyecto de absorción de pérdidas Se aprobó la reforma integral de los Estatutos Sociales Se ratificó a la firma KPMG como Revisor Fiscal del Banco para el período comprendido entre el 1º de abril de 2015 y el 31 de marzo de 2016  Se designó a la señora Martha Ligia García como Defensora del Consumidor Suplente aprobándose la ratificación del Defensor y su suplente para el período comprendido entre el 1º de abril de 2015 y el 31 de marzo de 2016 Además se integró la Junta Directiva de la entidad por un periodo de dos (2) años (1º de abril de 2015 al 31 de marzo de 2017), de la siguiente manera:       

ALVARO JOSE PEDROZA XIMENA CAJIAO SEGURA RICARDO SANCHEZ LÒPEZ JAIRO MIGUEL BURGOS JOSE MIGUEL OTOYA ORLANDO CASAS SANTACRUZ MARIA LEONOR VELASCO MELO 21

4. En la Asamblea extraordinaria del 28 de septiembre de 2015 se tomó la siguiente decisión:  Aprobación compromiso de no distribución de dividendos y capitalización o incremento de la Reserva Legal.

(Firmado) Junta Directiva Banco Mundo Mujer S.A.

Informe aprobado por la Asamblea General de accionistas realizada el 28 de marzo de 2016.

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