INFORME DE ACTIVIDADES DE LA ASOCIACIÓN BANCARIA DE PANAMÁ MES DE NOVIEMBRE DE 2014 Continúan las reuniones periódicas de la Comisión de Seguridad Informática, que preside el señor Jorge Freiburghaus, del Banco General, para elaborar material de divulgación para los Bancos Miembros de la Asociación, sobre Consejos y Recomendaciones Para Evitar el Fraude Electrónico, dirigida al público en general y en particular a los clientes bancarios y tomar medidas para las Fiestas de Fin de Año. Continúan las reuniones del Grupo de Trabajo de la Comisión de Modernización de Medios de Pagos, dando seguimiento al Proyecto T+1 sobre la reducción a un día de la compensación de cheques, por medio de la Cámara de Compensación del Banco Nacional de Panamá. En esta última reunión del año 2014, se brindó un informe general a los asistentes, para que conozcan los avances de este Proyecto. La Comisión de Seguridad Bancaria, que preside Santiago Herrera John del Multibank, Inc., convocó a una Asamblea de Gerentes/Vicepresidentes/Oficiales de Seguridad Bancaria de los Bancos Miembros, con el propósito de coordinar las “Medidas de Seguridad por las Fiestas de Fin de Año". A esta reunión, también asistieron miembros de la Policía Nacional y la Dirección de Investigación Judicial.

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Los Bancos Originarios de América Latina, realizaron su reunión periódica con la participación de 22 bancos con el propósito de revisar algunas de las recientes disposiciones adoptadas y emitidas por la Superintendencia de Bancos que requieren aclaraciones y en algunos casos extensiones de tiempo y hasta posibles cambios que tomen en cuenta las condiciones de bancos que son subsidiarias o sucursales de bancos extranjeros.

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La Sociedad de Esposas de Banqueros realizó su reunión final del año 2014, con la participación de padres de familia y estudiantes becados – hijos de colaboradores bancarios, para hacer entrega de las becas, y se contó con una asistencia de más 40 personas.

La Comisión de Prevención de Fraude con Tarjetas de Crédito, que preside Milton Scarfullery V. del Bac / Credomatic Network realizó su reunión mensual. Adicionalmente, esta comisión realizó una visita al Hogar de las Niñas de la Capital y llevaron donaciones:

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Se reunió el Grupo de Trabajo de la Asociación para revisar la nueva versión del Proyecto de Ley sobre Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo para reemplazar la Ley 42 que está manejando el Ministerio de Economía y Finanzas. Se reunió el Grupo de Trabajo de la Asociación para revisar el Proyecto de Acuerdo de la Superintendencia de Bancos de Panamá, “Por medio del cual se establecen las normas de 4

Adecuación de Capital aplicables a los bancos y a los grupos bancarios”, para posteriormente hacer una consolidación de comentarios y enviarlos a la Superintendencia de Bancos de Panamá. La Asociación Bancaria de Panamá realizó sus elecciones para escogimiento de Presidente y Directores para la Junta Directiva, con los siguientes resultados: PRESIDENTE – PERÍODO 2015: JAIME D. MORENO R. / GERENTE GENERAL / BAC INTERNATIONAL BANK, INC. BANCOS ORIGINARIOS DE PANAMÁ – DOS (2) AÑOS: 2015-2017: DIRECTORES PRINCIPALES: 1. ERNESTO A. BOYD GARCÍA DE PAREDES / VICEPRESIDENTE EJECUTIVO Y GERENTE GENERAL / METROBANK, S.A. 2. CARLOS E. TROETSCH SAVAL / VICEPRESIDENTE EJECUTIVO / MMG BANK CORP. BANCOS ORIGINARIOS DE AMÉRICA LATINA – DOS (2) AÑOS: 2017: DIRECTOR PRINCIPAL:

2015-

OSCAR LUNA G. / GERENTE GENERAL / BANCO DE OCCIDENTE (PANAMÁ), S.A. BANCOS ORIGINARIOS DE EUROPA – DOS (2) AÑOS: 2015-2017: DIRECTOR SUPLENTE: PEDRO CORNELLA CASTEL / GERENTE GENERAL / BANCO CRÉDIT ANDORRA (PANAMÁ), S.A. BANCOS ORIGINARIOS DEL RESTO DEL MUNDO – DOS (2) AÑOS: 20152017: DIRECTOR SUPLENTE: RICARDO G. FERNÁNDEZ / DIRECTOR DE PRODUCTO BANCA CORPORATIVA / CITIBANK, N.A. La Junta Directiva de la Asociación realizó su reunión mensual, para desarrollar el siguiente Orden del Día: 1. Informe del Presidente. Iniciativa para fortalecer la imagen de Panamá internamente; preparar un audio-visual se está considerando a Abner Benaim. Reunión con VM del MEF acerca de la dirección de la nueva Unidad contra el Blanqueo de Capitales, ubicación de la UAF. Invitación del Doctor Jorge Motta de SENACYT. 5

2. Informe del Vicepresidente Fabio Riaño acerca de su asistencia a la Comisión Presidencial de Alto Nivel que preside la Canciller y Vicepresidenta de la República. Temas: Colombia y evaluación paritaria. Intercambio automático de información. Prioridades: Colombia y Alemania. Participación de la SNV en IOSCO. Posible equipo negociador con OCDE, GAFI, Foro Global. Contratar expertos internacionales para manejar imagen de Panamá. 3. Proyecto de Acuerdo sobre Adecuación de Capital (Comentarios de bancos y el grupo técnico, reunión con la SBP y el asesor Valarín). 4. Proyecto de Acuerdo sobre Auditores Externos. 5. Resolución de la SBP sobre propietario o beneficiario final de sociedades anónimas. 6. Propuesta para constituir Centro de Respuesta a Incidentes de Seguridad de Información presentado por la Comisión de Fraude Electrónico. 7. Proyecto de Ley para reformar la Ley 42. 8. Noveno Foro Nacional de Competitividad del Consejo Nacional de Competitividad. 9. Asamblea General. 10. Toma de Posesión. La Superintendencia de Bancos de Panamá se reunió con el Grupo de Trabajo de la Asociación para revisar el Proyecto de Acuerdo de Adecuación de Capital, con una participación de más de 30 colaboradores bancarios.

La Comisión de Seguridad Bancaria, que preside Santiago Herrera John del Multibank, Inc., realizó un Desayuno Navideño, para los miembros de la Comisión y para miembros de la Policía Nacional y la Dirección de Investigación Judicial, en agradecimiento por la colaboración que le brindan a la Comisión durante el año.

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Los salones de la Asociación Bancaria de Panamá fueron utilizados por nuestro asociado Banco G&T Continental (Panamá,), S.A. (BMF). Preparado por: Isis Torres Barrios/Asistente de la Vicepresidencia Ejecutiva. Panamá, 08 de enero de 2015.

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