Story Transcript
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
Rev.1: 11 Septiembre 2015
MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA Aprobando mediante Resolución de Gerencia General N° 053-2015 de fecha 26 Junio 2015
ELABORADO POR:
APROBADO POR:
1 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
ÍNDICE 1 INTRODUCCIÓN 1.1. Finalidad 1.2. Alcance 1.3. Actualización 1.4. Base Legal y/o Administrativa 1.5. Responsabilidad 2. MISIÓN Y FUNCIONES GENERALES DE LA GERENCIA 3. ESTRUCTURA ORGÁNICA 4. MISIÓN Y FUNCIONES DE LOS ÓRGANOS DE LÍNEA 4.1. Subgerencia Banca de Gobierno 4.2. Subgerencia Banca de Intermediación 4.3. Subgerencia Marketing y Desarrollo de Productos 4.4. Subgerencia Banca Personal 4.4.1. Sección Crédito Hipotecario 4.5. Subgerencia Recuperación de Créditos 4.6. Sección Entidades Públicas 4.7. Sección Fideicomisos 5. FUNCIONES ESPECÍFICAS A NIVEL DE CARGOS 5.1. Gerencia Banca Estatal y Minorista 5.1.1. Denominación del Cargo Específico: Gerente Banca Estatal y Minorista 5.1.2. Denominación del Cargo Específico: Secretaria 5.2. Subgerencia Banca de Gobierno 5.2.1. Denominación del Cargo Específico: Subgerente Banca de Gobierno 5.2.2. Denominación del Cargo Específico: Secretaria 5.2.3. Denominación del Cargo Específico: Supervisor Administrativo Banca de Gobierno 5.2.4. Denominación del Cargo Específico: Analista Banca de Gobierno 5.2.5. Denominación del Cargo Específico: Auxiliar Banca de Gobierno 5.3. Subgerencia Banca de Intermediación 5.3.1. Denominación del Cargo Específico: Subgerente Banca de Intermediación 5.3.2. Denominación del Cargo Específico: Secretaria 5.3.3. Denominación del Cargo Específico: Analista Banca de Intermediación 5.4. Subgerencia Marketing y Desarrollo de Productos 5.4.1. Denominación del Cargo Específico: Subgerente Marketing y Desarrollo de Productos 5.4.2. Denominación del Cargo Específico: Secretaria 5.4.3. Denominación del Cargo Específico: Analista Marketing y Desarrollo de Productos 5.5. Subgerencia Banca Personal 5.5.1. Denominación del Cargo Específico: Subgerente Banca Personal 5.5.2. Denominación del Cargo Específico: Secretaria 5.5.3. Denominación del cargo Específico : Supervisor Administrativo Banca Personal 5.5.4. Denominación del Cargo Específico: Analista Banca Personal 5.5.5. Denominación del Cargo Específico: Técnico Administrativo Banca Personal 5.6. Sección Crédito Hipotecario 5.6.1. Denominación del Cargo Específico: Jefe Sección Crédito Hipotecario
4 4 4 4 4 4 5 7 7 9 11 13 16 18 20 22 23 23 23 25 26 26 28 29 30 31 35 35 37 38 40 40 42 43 44 44 46 47 48 49 50 50
2 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
5.6.2. Denominación del Cargo Específico: Analista Crédito Hipotecario 5.6.3. Denominación del Cargo Específico: Analista Crédito Hipotecario-Abogado 5.6.4. Denominación del Cargo Específico: Técnico Administrativo Crédito Hipotecario 5.7. Subgerencia Recuperación de Créditos 5.7.1. Denominación del Cargo Específico: Subgerente Recuperación de Créditos 5.7.2. Denominación del Cargo Específico: Secretaria 5.7.3. Denominación del Cargo Específico: Analista Recuperación de Créditos 5.8. Sección Entidades Públicas 5.8.1. Denominación del Cargo Específico: Jefe Sección Entidades Públicas 5.8.2. Denominación del Cargo Específico: Analista Entidades Públicas 5.9. Sección Fideicomisos 5.9.1. Denominación del Cargo Específico: Jefe Sección Fideicomisos 5.9.2. Denominación del Cargo Específico: Analista Fideicomisos 6. ORGANIGRAMA
52 54 55 55 56 57 57 58 59 60 60 62 63 64
3 de 65
Banco de la Nación
1
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
INTRODUCCIÓN 1.1. Finalidad El presente Manual de Organización y Funciones es un instrumento de gestión que describe las funciones de las unidades orgánicas, así como las funciones a nivel de cargo específico de la Gerencia de Banca Estatal y Minorista. 1.2. Alcance Las funciones contenidas en el presente Manual deberán ser cumplidas por todos los trabajadores que integran la Gerencia de Banca Estatal y Minorista. 1.3. Actualización El presente Manual de Organización y Funciones será actualizado cuando se produzcan cambios o modificaciones en los procesos o procedimientos internos de la Gerencia o si se producen modificaciones en la Estructura Orgánica o en el Reglamento de Organización y Funciones del Banco de la Nación. 1.4. Base Legal y/o Administrativa Acuerdo de Directorio Nº 2018, de fecha 03.09.2014, que aprueba la Nueva Estructura Organizacional Básica, el Reglamento de Organización y Funciones y el Cuadro de Asignación de Personal – CAP del Banco de la Nación. 1.5. Responsabilidad El Gerente es responsable de las funciones que se realizan en la unidad orgánica a su cargo. Asimismo, los Subgerentes y Jefes de Sección son responsables de las funciones que se realizan en sus unidades orgánicas respectivas. Para asegurar el cumplimiento de las funciones establecidas en el presente Manual de Organización y Funciones, cada Jefe de unidad orgánica deberá indicar al personal a su cargo, por escrito y en forma detallada, las funciones que le corresponden de acuerdo al cargo específico que desempeña.
4 de 65
Banco de la Nación
2
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
MISIÓN Y FUNCIONES GENERALES DE LA GERENCIA MISIÓN Atender la demanda de facilidades crediticias para los organismos y entidades públicas del Gobierno Nacional, Gobiernos Subnacionales, Instituciones Financieras de Intermediación y personas naturales; así como, asegurar su respectiva recuperación. Asimismo, promover los productos pasivos, servicios de seguros y satisfacer la demanda de servicios de recaudación con entidades del Sector Público y establecer contratos y/o convenios institucionales, servicio de comercio exterior, corresponsalía y servicio de fideicomisos; garantizando la gestión de las políticas financieras, crediticias, de riesgos, comerciales y calidad de servicios. FUNCIONES a. Participar en la elaboración y la ejecución del Plan Estratégico del Banco; así como elaborar y ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional - POI y los proyectos internos de la Gerencia de Banca Estatal y Minorista. b. Elaborar el Plan de Negocios y el Plan Comercial, presentarlo a la Gerencia Central de Negocios para su revisión y posterior aprobación por la instancia correspondiente. c. Desarrollar y proponer una estrategia de gestión comercial, estableciendo una metodología estándar e integral de penetración de mercado, dentro del marco legal vigente. d. Diseñar las estrategias necesarias para obtener la máxima participación del personal en los Puntos de Venta en la generación de negocios. e. Evaluar en coordinación con las Subgerencias Macro Región la capacidad del Punto o Puntos de Venta, para la correspondiente asignación de metas. f. Evaluar y definir en coordinación con las respectivas Subgerencias Macro Región, las Agencias en las cuales se deben implementar plataformas de atención al cliente, así como la asignación de recursos y del personal necesario, procurando su permanente capacitación y motivación. g. Relacionar el mercado con la institución, a través de estrategias de marketing y ventas, estudios de mercado, inteligencia comercial y posicionamiento, así como, conducir el ciclo del desarrollo de nuevos productos o mejoras a los productos existentes. h. Promover, negociar y atender la demanda de facilidades crediticias de los organismos y entidades públicas del Gobierno Nacional y Gobiernos Subnacionales, Instituciones Financieras de Intermediación y personas naturales, dentro del marco legal vigente. i. Promover, negociar y atender la demanda de servicios de recaudación con empresas del Sector Público, cobranza por encargo, así como establecer los contratos y/o convenios de comercio exterior, corresponsalía y con Instituciones Financieras de Intermediación, dentro del marco legal vigente. j. Negociar los servicios que el Banco brinda a través de sus diversos canales de atención. k. Suscribir convenios y/o contratos con clientes institucionales, instituciones de micro finanzas y otras entidades, de acuerdo al ámbito de competencia del Banco, para la prestación de servicios bancarios. l. Suspender el otorgamiento de préstamos a determinados clientes pertenecientes a un sector específico, por propia iniciativa o por recomendación de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso exista un riesgo crediticio elevado para el Banco, según los procedimientos establecidos para el Seguimiento y la detección de Señales de Alerta Temprana. m. Autorizar, proponer y aprobar créditos, castigos y refinanciaciones, de acuerdo a los límites de autonomía establecidos y la normatividad legal vigente. 5 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
n. Asegurar la recuperación adecuada y oportuna de los créditos en cartera, hasta su envío a cobranza judicial, de ser el caso. o. Asegurar que los productos pasivos y activos y los servicios financieros que el Banco ofrezca se adapten a las necesidades y la evolución del mercado, así como asegurar que estén disponibles para los clientes seleccionados en todos los canales de atención del Banco. p. Asegurar la comunicación a los clientes a través de los medios directos respecto a las modificaciones de tasas de interés, comisiones, gastos y condiciones contractuales en el plazo que disponga la SBS. q. Administrar y gestionar los Seguros de Desgravamen de los préstamos MULTIRED; así como de los otros seguros por los diversos servicios financieros que brinda el Banco. r. Administrar los fideicomisos encargados al Banco como Fiduciario y atender las Comisiones de Confianza. s. Propiciar permanentemente la creación de nuevas oportunidades de negocios. t. Realizar el monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado y su evolución, con el propósito de identificar sus necesidades y preferencias. u. Conceptualizar, modelar, proponer y desarrollar nuevos productos activos, pasivos y servicios financieros o mejoras a los mismos, de tal forma que satisfagan las necesidades y preferencias identificadas, en coordinación con las unidades orgánicas internas pertinentes. v. Propiciar y mantener el vínculo Banco - Cliente. w. Instruir al personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes, los lineamientos referidos a la gestión y las metas establecidas. x. Normar aspectos operativos referidos a los productos activos y los servicios administrados por la Gerencia y coordinar con las Gerencias de Operaciones y Banca de Servicio sobre su ejecución. y. Informar a la Gerencia Central de Negocios, Gerencia General y al Directorio, según sea el caso, sobre los créditos otorgados, los recuperos obtenidos, los seguros colocados a través del Banco y los fideicomisos administrados. z. Realizar el seguimiento cuidadoso de los niveles de morosidad de créditos en situación de vencidos y en cobranza judicial. aa. Efectuar el seguimiento y la detección de las Señales de Alerta Temprana; formulando los reportes con los correspondientes indicadores y derivarlos a la Gerencia de Riesgos. bb. Proponer a la Gerencia Central de Negocios los castigos que se aplicarán contra créditos incobrables, sustentando su propuesta con el informe de incobrabilidad de la Gerencia de Asesoría Jurídica y tramitar de ser el caso la ratificación del acuerdo del Directorio por parte de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. cc. Administrar y controlar el proceso de otorgamiento, seguimiento y recuperación de las operaciones crediticias; así como, contribuir a la identificación y el tratamiento de los riesgos en dichos procesos, de acuerdo a las Políticas de Riesgos del Banco de la Nación. dd. Efectuar el seguimiento y control de la gestión comercial de los productos y servicios financieros que administra la Gerencia. ee. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. ff. Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de 6 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
su ejecución. gg. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia. hh. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como por la aplicación de políticas y procedimientos del sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgánicas de su dependencia. ii. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional y los organismos de control externo. 3
ESTRUCTURA ORGÁNICA ÓRGANO DE DIRECCIÓN Gerencia ÓRGANOS DE LÍNEA Subgerencia Banca de Gobierno Subgerencia Banca de Intermediación Subgerencia Marketing y Desarrollo de Productos Subgerencia Banca Personal Sección Crédito Hipotecario Subgerencia Recuperación de Créditos Sección Entidades Públicas Sección Fideicomiso
4
MISIÓN Y FUNCIONES DE LOS ÓRGANOS DE LÍNEA 4.1 Subgerencia Banca de Gobierno Misión Generar productos y servicios financieros que atiendan las necesidades de los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, contribuyendo a la creación de valor para ellos y el Banco, asegurando la continuidad de los negocios. Funciones: a. Diseñar, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las políticas y estrategias comerciales, en el ámbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, con la finalidad de orientar la gestión de negocios entre el Banco y los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. b. Participar en la elaboración y la ejecución del Plan Estratégico del Banco; así como elaborar y ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional – POI y los proyectos internos asignados a la Subgerencia. c. Elaborar el Plan de Negocios en lo concerniente a la gestión y creación de negocios entre el Banco y los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, alineadas a las políticas y estrategias comerciales generales establecidas por la Gerencia. 7 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
d. Suscribir convenios y/o contratos con los organismos que conforman el Gobierno Nacional, que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia. e. Evaluar y proponer los términos y condiciones para el otorgamiento de créditos directos e indirectos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. f. Otorgar facilidades crediticias a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, de acuerdo con los niveles de autonomía establecidos por el Directorio. g. Suspender el otorgamiento de créditos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, por propia iniciativa o por recomendación de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso exista un riesgo crediticio elevado para el Banco, según los procedimientos establecidos para el Seguimiento y la detección de Señales de Alerta Temprana. h. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo e implementación de nuevos productos y servicios financieros o mejoras a los mismos, de tal forma que satisfagan las necesidades y preferencias de los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. i. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas a la difusión y el crecimiento comercial de los productos y servicios ofertados por la Subgerencia. j. Atender las necesidades en el desarrollo e implementación de nuevos productos y servicios financieros, para los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. k. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas al monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado, relacionado a los productos y servicios ofrecidos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, a fin de identificar sus necesidades. l. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y las metas de negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes; así como de realizar todas las actividades necesarias para asegurar su cumplimiento. m. Instruir al personal encargado de realizar la gestión comercial de los productos y servicios administrados por la Subgerencia, en los canales de atención pertinentes, los lineamientos referidos a la gestión y las metas establecidas, así como de monitorear y realizar todas las actividades necesarias para asegurar su cumplimiento. n. Efectuar el seguimiento y el control de la gestión comercial de los productos y servicios financieros que administra la Subgerencia. o. Promover la dación de normas sobre aspectos comerciales referidos al otorgamiento de créditos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, efectuando su seguimiento. p. Informar al Gerente lo referente a los créditos otorgados a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. q. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestación de productos y servicios financieros otorgados a los clientes de la Subgerencia. r. Llevar el registro, archivo y control de la documentación de los créditos otorgados a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. s. Elaborar reportes estadísticos que contengan información sobre créditos otorgados a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, a solicitud de las áreas internas del Banco. 8 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
t. Efectuar el seguimiento y la detección de las señales de Alerta Temprana que podrían afectar el cumplimiento de pago de la cartera crediticia que administra la Subgerencia; formulando los reportes con los correspondientes indicadores y derivarlos a la Gerencia. u. Administrar y controlar el proceso de otorgamiento de créditos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional; así como, contribuir a la identificación y el tratamiento de los riesgos en dichos procesos, de acuerdo con las Políticas de Riesgos del Banco de la Nación. v. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a su Subgerencia. w. Administrar el presupuesto asignado a su Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. x. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Subgerencia. y. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. z. Proporcionar a la Gerencia de Auditoría Interna y al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. aa. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Subgerencia a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de la información en el Banco. bb. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgánicas de su dependencia. cc. Representar al Banco en cualquier acto público y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro del ámbito de su competencia. 4.2 Subgerencia Banca de Intermediación Misión Generar productos y servicios financieros para atender las necesidades de las Instituciones Financieras de Intermediación; así como, de negociar los servicios que el Banco brinda a través de los canales virtuales. Funciones: a. Diseñar, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las políticas y estrategias comerciales, en el ámbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, con la finalidad de orientar la gestión de negocios entre el Banco y las Instituciones Financieras de Intermediación. b. Participar en la elaboración y ejecución del Plan Estratégico del Banco; así como de elaborar y ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional – POI y los proyectos internos asignados a la Subgerencia. c. Elaborar el Plan de Negocios en lo concerniente a la gestión y creación de negocios entre el Banco y las instituciones o empresas que solicitan los productos y servicios administrados por la
9 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
Subgerencia, alineadas a las políticas y estrategias comerciales generales establecidas por la Gerencia. d. Promover, negociar y atender la demanda de productos y servicios financieros - bancarios de las Instituciones Financieras de Intermediación, recaudación de derechos, tasas y aranceles, cobranza coactiva o cobranza por encargo, así como de aquellos productos y servicios de Intermediación Financiera que el Banco introduzca con el fin de desarrollar el negocio y que contribuyan con la creación de valor, dentro de la normatividad legal vigente. e. Suscribir convenios y/o contratos con Instituciones Financieras de Intermediación y otras entidades, que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia. f. Asegurar la comunicación a los clientes a través de los medios directos respecto a las modificaciones de tasas de interés, comisiones, gastos y condiciones contractuales en el plazo que disponga la SBS. g. Negociar los servicios de Intermediación Financiera que el Banco brinda a través de sus diversos canales de atención. h. Elaborar proyectos de contratos y convenios por los servicios que oferta la Subgerencia, en coordinación con las unidades orgánicas internas pertinentes, a fin de contar con la opinión legal y de riesgos. i. Solicitar a las instancias respectivas y de acuerdo al nivel de decisión correspondiente, la aprobación de las propuestas de prestación de servicios y suscripción de convenios y/o contratos. j. Realizar, en el ámbito de su competencia, todas las actividades necesarias para la formalización de los convenios y/o contratos suscritos según la normatividad legal vigente, en coordinación con las unidades orgánicas internas pertinentes. k. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo e implementación de nuevos productos y servicios financieros o mejoras a los mismos, de tal forma que satisfagan las necesidades y preferencias de las Instituciones Financieras de Intermediación. l. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas a la difusión y el crecimiento comercial de los productos y servicios de intermediación financiera ofertados por la Subgerencia. m. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas al monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado relacionado a los productos y servicios ofrecidos a las Instituciones Financieras de Intermediación; así como, los servicios que el Banco brinda a través de los canales virtuales, a fin de identificar sus necesidades. n. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y metas de negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes; así como de realizar todas las actividades necesarias para asegurar su cumplimiento. o. Instruir al personal encargado de realizar la gestión comercial de los productos y servicios administrados por la Subgerencia en los canales de atención pertinentes, los lineamientos referidos a la gestión y metas establecidas, así como monitorear y realizar todas las actividades necesarias para asegurar su cumplimiento. p. Efectuar el seguimiento y el control de la gestión comercial de productos y servicios financieros que administra la Subgerencia.
10 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
q. Promover la dación de normas sobre aspectos comerciales y operativos referidos a los productos y servicios financieros para las Instituciones Financieras de Intermediación, efectuando su seguimiento. r. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestación de productos y servicios financieros otorgados a los clientes de la Subgerencia. s. Coordinar con las unidades orgánicas correspondientes las mejoras a los canales virtuales en cuanto a la presentación, accesibilidad, disponibilidad, seguridad y entrega de servicios que por ellos se brinda. t. Informar al Gerente sobre la colocación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia. u. Efectuar el seguimiento y la detección de señales de Alerta Temprana que podrían afectar el desempeño de los productos y servicios que administra la Subgerencia; formulando los reportes con los correspondientes indicadores y derivarlos a la Gerencia. v. Administrar y controlar el proceso de formalización de contratos y/o convenios y otorgamiento de productos y servicios financieros a las Instituciones Financieras de Intermediación; así como, contribuir a la identificación y el tratamiento de los riesgos en dicho proceso, de acuerdo con las Políticas de Riesgos del Banco de la Nación. w. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a su Subgerencia. x. Administrar el presupuesto asignado a su Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. y. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Subgerencia. z. Proporcionar a la Gerencia de Auditoría Interna y al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. aa. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Subgerencia a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de la información en el Banco. bb. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgánicas de su dependencia. cc. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. dd. Representar al Banco en cualquier acto público y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro del ámbito de su competencia. 4.3 Subgerencia Marketing y Desarrollo de Productos Misión Dirigir las actividades relacionadas al desarrollo de nuevos productos y servicios, innovadores y rentables y en la mejora de los existentes, en coordinación con otras áreas de la Institución, siendo responsable de las estrategias implementadas y los resultados obtenidos. Asimismo, mejorar los niveles de rentabilidad y comercialización de los productos, servicios y canales de atención 11 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
existentes; así como de generar estrategias de marketing que incrementen el nivel de las colocaciones y captaciones de los productos y servicios ofrecidos. Funciones: a. Participar en la elaboración y ejecución del Plan Estratégico del Banco; así como elaborar y ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional – POI y los proyectos internos asignados a la Subgerencia. b. Participar en la elaboración del Plan de Negocios, en el ámbito de su competencia. c. Elaborar el plan de mercadeo y promoción para los productos, servicios y canales de atención del Banco, en coordinación con los Jefes de la unidades orgánicas internas del Banco, responsables de la planificación comercial del producto o servicio, en concordancia con las normas de transparencia y protección al consumidor; así como, de evaluar el impacto producido. d. Diseñar, en coordinación con los Jefes de las unidades orgánicas internas del Banco, responsables de la planificación comercial del producto o servicio, los brief de las campañas de publicidad para el mantenimiento, reforzamiento o lanzamiento de nuevos productos, servicios y canales de atención del Banco. e. Administrar la información publicada en la página web del Banco en Intranet e Internet, relacionada a los productos y servicios, en coordinación con la Subgerencia de Imagen Corporativa. f. Elaborar estudios de marketing para nuevos productos, servicios y canales de atención (oficinas, cajeros, virtuales, móvil) del Banco, así como para productos y servicios de línea existentes dirigidos al cliente externo y ejecutar las actividades para su implementación, en coordinación con los Jefes de la unidades orgánicas internas del Banco, responsables de la planificación comercial del producto o servicio. g. Apoyar a las diferentes Gerencias que lo requieran en la difusión y crecimiento comercial de los productos y servicios en el ámbito del Marketing. h. Revisar en forma permanente, los sistemas, procesos, metas, mercados y otros factores relevantes, para efectos de prever y planear estrategias de marketing. i. Realizar previsiones a corto y largo plazo, ajustadas a las necesidades del Banco, garantizando su presencia en los mercados potenciales. j. Realizar en forma permanente, el análisis del entorno (el mercado y la competencia) y de la situación interna del Banco (capacidad y recursos), identificando oportunidades o amenazas, así como factores de índole económico (oportunidades de mercado, competidores) y social (necesidades, preferencias, tendencias y/o modas), que eventualmente puedan afectar el planeamiento realizado. k. Establecer los objetivos de marketing, considerando los análisis internos y externos realizados previamente, y las aspiraciones del Banco alineados al Plan Estratégico. l. Elaborar o formular estrategias de marketing (para el producto, para el precio, para la plaza y para la promoción) que permitan alcanzar los objetivos de marketing propuestos. m. Diseñar planes de acción (actividades, recursos, responsables, plazos, presupuesto e inversión requerida), que permitan implementar o ejecutar las estrategias de marketing propuestas. n. Implementar o poner en práctica las estrategias de marketing, en función a los planes de acción previamente establecidos.
12 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
o. Realizar actividades de seguimiento y control, para asegurar que las estrategias de marketing se estén implementando tal como se especifican en los planes de acción, así como del buen desempeño individual y grupal de los encargados de su ejecución. p. Gestionar la realización de estudios de mercado, afín de detectar nuevos segmentos de desarrollo y/o fuentes potenciales de recursos y negocios, con la finalidad de orientar y/o generar los medios que permitan acceder a ellos, en función de los requerimientos de los Jefes de la unidades orgánicas internas del Banco, responsables de la planificación comercial del producto o servicio. q. Idear, liderar y coordinar con los Jefes de la unidades orgánicas internas del Banco, responsables de la planificación comercial del producto o servicio, campañas de promoción de productos, servicios y canales de atención; así como de coordinar con la Subgerencia de Imagen Corporativa la difusión de éstos a través de actividades de publicidad. r. Realizar el monitoreo de productos, tendencias, necesidades, tecnologías y diversas situaciones que ofrezcan alguna oportunidad, así como de analizar la información obtenida, para el desarrollo de nuevos productos o mejoras de los productos ya existentes. s. Idear, liderar y coordinar con los Jefes de la unidades orgánicas internas del Banco, responsables de la planificación comercial del producto o servicio, la generación de ideas sobre nuevos productos o mejoras de los productos ya existentes. t. Preparar los perfiles o diseños de nuevos productos y servicios, estableciendo las coordinaciones necesarias para su implementación. u. Conceptualizar, diseñar, proponer, desarrollar y conducir la implementación de nuevos productos y servicios financieros o mejoras a los mismos, de tal forma que satisfagan las necesidades y preferencias de los clientes, en coordinación con los jefes de productos de negocios y las unidades orgánicas competentes. v. Efectuar el seguimiento y la detección de señales de Alerta Temprana que podrían afectar el proceso de marketing o el proceso de desarrollo de productos; formulando los reportes con los correspondientes indicadores y derivarlos al Gerente. w. Administrar y controlar el proceso de marketing y el proceso de desarrollo de productos; así como, coadyuvar a la identificación, el tratamiento de los riesgos en dichos procesos y proponer las acciones para mitigar los mismos, de acuerdo con las Políticas de Riesgos del Banco de la Nación. x. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a su Subgerencia. y. Administrar el presupuesto asignado a su Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. z. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Subgerencia. aa. Proporcionar a la Gerencia de Auditoría Interna y al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. bb. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Subgerencia a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco.
13 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
cc. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y los procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en la unidad orgánica de su dependencia. dd. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. ee. Representar al Banco en cualquier acto público y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro del ámbito de su competencia. 4.4. Subgerencia de Banca Personal Misión Generar productos activos y pasivos y servicios financieros para atender las necesidades de las personas naturales, dentro de la normatividad legal vigente, encargándose de la gestión y la prestación del servicio. Funciones: a. Diseñar, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las políticas y estrategias comerciales, en el ámbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, con la finalidad de orientar la gestión de negocios y la prestación de servicios financieros a las personas naturales. b. Participar en la elaboración y ejecución del Plan Estratégico del Banco; así como elaborar y ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional – POI y los proyectos internos asignados a la Subgerencia. c. Elaborar el Plan de Negocios en lo concerniente a la creación y gestión de negocios de productos pasivos, créditos y otros servicios financieros entre el Banco y las personas naturales, alineadas a las políticas y estrategias comerciales generales establecidas por la Gerencia. d. Promover, negociar y atender la demanda de productos pasivos, activos, y otros servicios financieros para las personas naturales, así como de aquellos productos y servicios que el Banco introduzca con el fin de desarrollar el negocio y que contribuyan con la creación de valor, dentro de la normatividad legal vigente. e. Suscribir convenios y/o contratos con los organismos y entidades públicas pertenecientes a un sector específico, que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia. f. Suspender el otorgamiento de préstamos a determinados clientes pertenecientes a un sector específico, por propia iniciativa o por recomendación de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso exista un riesgo crediticio elevado para el Banco, según los procedimientos establecidos para el Seguimiento y la Detección de Señales de Alerta Temprana. g. Proponer al Gerente el levantamiento de las restricciones de la Superintendencia de Banca y Seguros y AFP´s, para el otorgamiento de los productos y servicios que administra la Subgerencia. h. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestación de productos y servicios financieros otorgados a los clientes de la Subgerencia. i. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo e implementación de nuevos productos y servicios financieros o en la mejora de los mismos, de tal forma que satisfagan las necesidades y preferencias de las personas naturales. 14 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
j. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas a la difusión y el crecimiento comercial de los productos y servicios ofertados por la Subgerencia. k. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas al monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado relacionado a los productos y servicios ofrecidos a las personas naturales, a fin de identificar sus necesidades. l. Evaluar y autorizar créditos personales e instruir sus desembolsos, de acuerdo con los límites de autonomía establecidos. m. Liderar, ejecutar y/o velar por la correcta ejecución de los procesos de precalificación y calificación de solicitudes de crédito hipotecario, evaluación del inmueble, estudio de títulos, elaboración de minuta, constitución de la garantía hipotecaria e instruir sus desembolsos, de acuerdo con los límites de autonomía establecidos, así como de instruir el levantamiento de la hipoteca y el archivo de expedientes, en coordinación y apoyo de las unidades orgánicas internas pertinentes. n. Efectuar las coordinaciones y la supervisión de las instituciones externas de soporte al proceso de gestión de negocios que realiza la Subgerencia, tales como las entidades tasadoras de inmuebles, notarias, estudios de abogados, etc. o. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y metas de negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes; así como de realizar todas las actividades necesarias para asegurar su cumplimiento. p. Instruir al personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes, los lineamientos referidos a la gestión y metas establecidas, así como de monitorear y realizar todas las actividades necesarias para asegurar su cumplimiento. q. Instruir a la Gerencia de Operaciones y a la Red de Oficinas que otorgan soporte operativo a la gestión de los negocios, los lineamientos referidos a los procedimientos de atención de requerimientos que se generan en la Subgerencia. r. Promover la elaboración de normas sobre aspectos comerciales referidos al otorgamiento de créditos a personas naturales, efectuando su seguimiento. s. Informar al Gerente sobre la colocación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia. t. Efectuar el seguimiento y la detección de Señales de Alerta Temprana que podrían afectar el cumplimiento de la cartera crediticia que administra la Subgerencia; formulando los reportes con los correspondientes indicadores y derivarlos a la Gerencia. u. Administrar y controlar el proceso de otorgamiento de créditos a las personas naturales; así como, contribuir a la identificación y el tratamiento de los riesgos en dicho proceso, de acuerdo con las Políticas de Riesgos del Banco de la Nación. v. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a su Subgerencia. w. Proporcionar a la Gerencia de Auditoría Interna y al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. x. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Subgerencia a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es 15 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. y. Administrar el presupuesto asignado a su Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. z. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Subgerencia. aa. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgánicas de su dependencia. bb. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. cc. Representar al Banco en cualquier acto público y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro del ámbito de su competencia. dd. Asegurar la comunicación a los clientes a través de los medios directos respecto a las modificaciones de tasas de interés, comisiones, gastos y condiciones contractuales en el plazo que disponga la SBS. 4.4.1. Sección Crédito Hipotecario Misión Brindar el servicio financiero de gestión y procesamiento del producto Crédito Hipotecario de acuerdo con la política institucional y el Estatuto del Banco, asegurando la creación de valor para el cliente y el Banco; observando niveles de calidad óptimos en la gestión y la prestación del servicio. Funciones: a. Formular y ejecutar el Plan de Negocios de la Sección, de acuerdo con las políticas y estrategias comerciales, en el ámbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, el cual deberá ejecutar el personal de la Red de Agencias a nivel nacional como fuerza de ventas del Banco. b. Evaluar y proponer los términos, parámetros y condiciones para el otorgamiento de Créditos Hipotecarios y/o productos derivados en sus diversas modalidades; asimismo, proponer e implementar nuevas modalidades de créditos de acuerdo a las condiciones del mercado. c. Promover, negociar y atender la demanda de Créditos Hipotecarios a nivel nacional, así como de aquellos productos y servicios conexos o relacionados que el Banco ponga en producción, con el fin de desarrollar el negocio inmobiliario y que contribuyan con la creación de valor, dentro de la normatividad legal vigente, alineadas a las políticas y estrategias comerciales generales establecidas por la Gerencia. d. Liderar, ejecutar y/o velar por la correcta ejecución de los procesos de precalificación de las solicitudes de Crédito Hipotecario, evaluación del inmueble como garantía real, coordinando la elaboración de tasaciones, estudio de títulos, constitución de garantía hipotecaria y el levantamiento de la hipoteca, en coordinación y con el apoyo de las unidades orgánicas internas involucradas en el proceso. e. Autorizar el otorgamiento de Créditos Hipotecarios, de acuerdo con los límites de autonomía establecidos por el Banco. 16 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
f. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y metas de negocios establecidas para la Gerencia de Banca Estatal y Minorista, por parte del personal de la Red de Agencias como fuerza de ventas encargada de realizar la gestión comercial directa con los clientes en los canales de atención pertinentes. g. Administrar eficientemente los procesos de otorgamiento de Créditos Hipotecarios a través del Sistema Informático y realizar el seguimiento del control oportuno de las hipotecas. h. Efectuar las coordinaciones y la supervisión de las entidades externas de soporte al proceso operativo y de gestión de negocios que realizan los Centros Hipotecarios a nivel nacional, tales como las empresas tasadoras de inmuebles, peritos tasadores, notarias, estudios de abogados, compañías de seguros, entre otros. i. Proponer a la instancia correspondiente, los lugares donde se instalarán Centros Hipotecarios Descentralizados. j. Proponer lineamientos y normas internas referidas al servicio de procesamiento y atención de créditos hipotecarios y la recuperación de los mismos, hasta antes de ser remitidos a la Subgerencia de Recuperación de Créditos en caso de créditos vencidos. k. Instruir a los respectivos Administradores y órganos operativos de las Agencias a nivel nacional de forma directa o a través de la Gerencia de Banca de Servicio, sobre lineamientos referidos a los procedimientos de atención de solicitudes y procesamiento de créditos hipotecarios. l. Supervisar la correcta aplicación de los procedimientos en la operatividad de los Centros Hipotecarios Descentralizados, siendo responsabilidad funcional de cada Centro Hipotecario el proceso del mismo, en concordancia con las autonomías establecidas para éstos y la eficiente atención al cliente. m. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio, la ejecución de las instrucciones operativas referidas al servicio de Créditos Hipotecarios, en las Agencias a nivel nacional donde se brindan dichos servicios. n. Informar y/o reportar al Subgerente de Banca Personal y al Gerente de Banca Estatal y Minorista, según sea el caso, sobre los Créditos Hipotecarios otorgados y lo referido a su administración. o. Elaborar informes de gestión y reportes estadísticos, conteniendo información sobre el servicio de créditos hipotecarios y los desembolsos efectuados, a solicitud de las áreas internas del Banco. p. Efectuar el seguimiento y la detección de señales de Alerta Temprana que podrían afectar el cumplimiento de pago de la cartera crediticia que administra la Sección; formulando los reportes con los correspondientes indicadores y derivarlos a la Subgerencia de Banca Personal. q. Administrar y controlar el proceso de otorgamiento de créditos hipotecarios a las personas naturales; así como, contribuir a la identificación y tratamiento de los riesgos en dicho proceso, de acuerdo con las Políticas de Riesgos del Banco de la Nación. r. Asumir ante el Subgerente de Banca Personal los resultados de la gestión de riesgos correspondientes a su Sección. s. Proporcionar a la Gerencia de Auditoría Interna y al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. 17 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
t. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Sección a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. u. Administrar el presupuesto asignado a su Sección, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. v. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Sección. w. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgánicas de su dependencia. x. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. y. Representar al Banco en cualquier acto público y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro del ámbito de su competencia. 4.5. Subgerencia de Recuperación de Créditos Misión Gestionar la recuperación eficiente y oportuna de los créditos en cartera, alineadas a las políticas establecidas por el Banco para tal fin; así como el castigo de los créditos incobrables; asimismo, lo referente al proceso de la ejecución por siniestralidad de las pólizas de seguro comercializadas a través del Banco. Funciones: a. Monitorear permanentemente la evolución de la recuperación de los créditos en cartera y emitir reportes al respecto para las unidades orgánicas internas pertinentes. b. Participar en la elaboración y ejecución del Plan Estratégico del Banco; así como elaborar y ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional – POI y los proyectos internos de la Subgerencia. c. Gestionar la cobranza preventiva de los préstamos a los clientes con alto riesgo crediticio, identificados por la Gerencia de Riesgos. d. Gestionar la cobranza prejudicial de los préstamos vencidos hasta su envío, de ser el caso, a la Gerencia de Asesoría Jurídica para la realización de la cobranza judicial; así como, la recuperación de los créditos castigados inclusive. e. Coordinar con la Gerencia de Asesoría Jurídica y la Red de Oficinas de Provincias, el inicio de las acciones legales para la recuperación del monto del préstamo vía cobranza judicial e instruir a la Gerencia de Operaciones su registro contable en la cuenta de créditos en cobranza judicial. f. Informar a la Gerencia de Asesoría Jurídica y la Red de Oficinas de Provincias respecto de la cancelación de préstamos en cobranza judicial, efectuado por los clientes.
18 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
g. Evaluar las solicitudes de refinanciamiento de deuda de los clientes y realizar las gestiones para su aprobación y ejecución. h. Evaluar la factibilidad del castigo de préstamos irrecuperables y realizar las gestiones para su aprobación, de acuerdo con los límites establecidos y la normatividad legal vigente. i. Coordinar con la Gerencia de Informática el desarrollo e implementación de mejoras a los Sistemas Informáticos, relacionados a la recuperación de préstamos. j. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio la ejecución de las instrucciones operativas referidas al servicio de recuperaciones y castigos en la Red de Oficinas. k. Llevar el registro, archivo y control de la documentación que sustenta las acciones de cobranza preventiva y prejudicial de los créditos en recuperación hasta su envío, de ser el caso, a la Gerencia de Asesoría Jurídica para la realización de la cobranza judicial. l. Administrar la documentación recibida relacionada a la atención de las solicitudes de Seguros de Desgravamen de los préstamos otorgados por el Banco de la Nación, y gestionar su aplicación a los saldos adeudados al Banco, previa autorización de la Compañía Aseguradora. m. Informar al Gerente sobre el proceso de recuperación de la cartera crediticia. n. Realizar el seguimiento cuidadoso de los niveles de morosidad de créditos en situación de vencidos y en cobranza judicial. o. Efectuar el seguimiento y la detección de Señales de Alerta Temprana que podrían afectar el proceso de recuperación de créditos; formulando los reportes con los correspondientes indicadores y derivarlos a la Gerencia de Banca Estatal y Minorista. p. Informar y/o proponer al Gerente, a la Gerencia General o al Directorio, según los límites de autonomía establecidos, los castigos que se aplicarán contra créditos incobrables, sustentando su propuesta con el informe de incobrabilidad de la Gerencia de Asesoría Jurídica y tramitar de ser el caso la ratificación del Acuerdo del Directorio por parte de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP´s. q. Asistir en representación del Banco a cualquier acto público, que así lo requiera la recuperación de una operación crediticia. r. Informar al Directorio del Banco las dificultades técnicas, legales y de materialidad que originaron el retraso del inicio de la gestión de la cobranza judicial en el plazo establecido; así como informar lo propio a la SBS, cuando ésta lo requiera. s. Administrar y controlar el proceso de recuperación de créditos; así como de, coadyuvar a la identificación y el tratamiento de los riesgos en dicho proceso y proponer las acciones para mitigar los mismos, de acuerdo con las Políticas de Riesgos del Banco de la Nación. t. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a su Subgerencia. u. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Subgerencia. v. Proporcionar a la Gerencia de Auditoría Interna y al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. w. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de las Subgerencia a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. 19 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
x. Administrar el presupuesto asignado a su Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. y. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgánicas de su dependencia. z. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. aa. Gestionar a través del Operador de Seguros designado por el Banco, la recuperación del saldo deudor, vía la ejecución de la póliza de seguro de los préstamos siniestrados que estén asegurados por la Compañía de Seguros. bb. Brindar información sobre la situación de los préstamos siniestrados a las áreas del Banco que lo soliciten, para efectos de análisis o estudios. cc. Registrar y elaborar estadísticas de los siniestros procedentes y no procedentes, a fin de analizar y hacer seguimiento a los aspectos relacionados al fraude externo que pudieran registrarse si fuera el caso y comunicar a la Subgerencia de Banca Personal, a fin de que identifique los riesgos operativos y coordine con la Gerencia de Riesgos 4.6 Sección Entidades Públicas Misión Generar productos y servicios financieros que atiendan las necesidades de las entidades públicas (Gobiernos Regionales y Locales); contribuyendo a la creación de valor para ellos y el Banco, asegurando la continuidad de los negocios. Funciones: a. Diseñar, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las políticas y estrategias comerciales, en el ámbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, con la finalidad de orientar la gestión de negocios entre el Banco y las entidades públicas. b. Participar en la elaboración y ejecución del Plan Estratégico del Banco; así como de elaborar y ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional – POI y los proyectos internos asignados a la Sección. c. Elaborar el Plan de Negocios en lo concerniente a la gestión y creación de negocios entre el Banco y las entidades públicas, alineadas a las políticas y estrategias comerciales generales establecidas por la Gerencia. d. Suscribir convenios y/o contratos con entidades públicas, que se deriven de la negociación de productos y servicios de recaudación y corresponsalía ofertados por la Sección. e. Evaluar y proponer los términos y condiciones para el otorgamiento de créditos directos e indirectos a las entidades públicas. f. Otorgar facilidades crediticias a las entidades públicas, de acuerdo con los niveles de autonomía establecidos por el Directorio. g. Suspender el otorgamiento de créditos a las entidades públicas, por propia iniciativa o por recomendación de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso exista un riesgo crediticio elevado para el Banco, según los procedimientos establecidos para el seguimiento y la detección de Señales de Alerta Temprana. 20 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
h. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo e implementación de nuevos productos y servicios financieros o mejoras a los mismos, de tal forma que satisfagan las necesidades y preferencias de las entidades públicas. i. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas a la difusión y el crecimiento comercial de los productos y servicios ofertados por la Sección. j. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas al monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado, relacionado a los productos y servicios ofrecidos a las entidades públicas, a fin de identificar sus necesidades. k. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y metas de negocios establecidas para la Sección, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes; así como de realizar todas las actividades necesarias para asegurar su cumplimiento. l. Instruir al personal encargado de realizar la gestión comercial de los productos y servicios administrados por la Sección en los canales de atención pertinentes, los lineamientos referidos a la gestión y las metas establecidas, así como de monitorear y realizar todas las actividades necesarias para asegurar su cumplimiento. m. Efectuar el seguimiento y el control de la gestión comercial de los productos y servicios financieros que administra la Sección. n. Promover la dación de normas sobre aspectos comerciales referidos al otorgamiento de créditos a las entidades públicas, efectuando su seguimiento. o. Informar al Gerente sobre los créditos otorgados a las entidades públicas. p. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestación de productos y servicios financieros otorgados a los clientes de la Sección. q. Llevar el registro, archivo y control de la documentación de los créditos otorgados a las entidades públicas. r. Elaborar reportes estadísticos conteniendo información sobre los créditos aprobados otorgados a las entidades públicas, a solicitud de las áreas internas del Banco. s. Efectuar el seguimiento y la detección de señales de Alerta Temprana que podrían afectar el cumplimiento de pago de la cartera crediticia que administra la Sección; formulando los reportes con los correspondientes indicadores y derivarlos a la Subgerencia de Banca de Gobierno. t. Administrar y controlar el proceso de otorgamiento de créditos a las entidades públicas; así como, contribuir a la identificación y el tratamiento de los riesgos en dicho proceso, de acuerdo con las Políticas de Riesgos del Banco de la Nación. u. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a su Sección. v. Administrar el presupuesto asignado a su Sección, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. w. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Sección. x. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional y los organismos de control externo. y. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Sección a su cargo, dentro de las 21 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. z. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en la unidad orgánica de su dependencia. aa. Proporcionar a la Gerencia de Auditoría Interna y al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. bb. Representar al Banco en cualquier acto público y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro del ámbito de su competencia. 4.7 Sección Fideicomisos Misión Administrar como Fiduciario de los fideicomisos encargados al Banco y atender las Comisiones de Confianza. Funciones: a. Participar en la elaboración y ejecución del Plan Estratégico del Banco; así como de elaborar y ejecutar los proyectos en el Plan Operativo Institucional – POI, y los proyectos internos de la Sección Fideicomisos. b. Cumplir eficiente y eficazmente las actividades que le competen como administrador de cada patrimonio fideicometido y atender las Comisiones de Confianza que le sean encargadas. c. Percibir los beneficios que generen los bienes que conforman cada fideicomiso, los que automáticamente pasarán a integrar parte de los mismos. d. Colocar en instituciones financieras o en el mercado de capitales, los recursos líquidos que integren los patrimonios fideicometidos. e. Realizar todos los actos de conservación y de defensa que fuesen necesarios, para mantener la integridad de los patrimonios fideicometidos. f. Realizar la difusión y publicidad de las actividades y otros asuntos encargados por dispositivo legal, de los fideicomisos administrados. g. Mantener en contabilidad separada del Banco, los activos y pasivos de cada fideicomiso. h. Las demás funciones que le correspondan de acuerdo con la función de Fiduciario del Banco, en concordancia con las disposiciones legales aplicables y las que se establezcan en los contratos de constitución de cada fideicomiso. i. Formalizar los contratos de las operaciones de Fideicomisos y Comisiones de Confianza según la normatividad legal vigente. j. Realizar la gestión eficaz y eficiente de las operaciones de Comisión de Confianza que el Banco haya suscrito. k. Mantener informado de la gestión realizada por el servicio de Comisión de Confianza a las partes interesadas según lo estipulado en los contratos suscritos, o en su defecto según la normatividad legal vigente. 22 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
l. Asumir ante la Gerencia los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a la Sección. m. Administrar el presupuesto asignado a la Sección, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. n. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de los servicios solicitados por la Sección. o. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Sección a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. p. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en la unidad orgánica de su dependencia. q. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. 5
FUNCIONES ESPECÍFICAS A NIVEL DE CARGOS 5.1 Gerencia de Banca Estatal y Minorista 5.1.1
Denominación del Cargo Específico: Gerente Banca Estatal y Minorista Funciones Específicas: a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar el cumplimiento de las actividades de la Gerencia de Banca Estatal y Minorista. b. Participar en la elaboración y la ejecución del Plan Estratégico del Banco; así como de elaborar y ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional – POI y los proyectos internos de la Gerencia de Banca Estatal y Minorista. c. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Gerencia de Banca Estatal y Minorista, de acuerdo con los lineamientos fijados por la Alta Dirección. d. Elaborar el Plan de Negocios y proponer al Directorio su aprobación, a través de la Gerencia Central de Negocios, así como de asegurar su eficaz y eficiente cumplimiento. e. Diseñar, planificar, desarrollar, promover e implementar políticas y estrategias comerciales dentro del marco legal vigente. f. Diseñar, planificar, desarrollar, promover e implementar estrategias de marketing y ventas, estudio de mercado, inteligencia comercial y posicionamiento, así como de, conducir el ciclo de desarrollo de nuevos productos o mejoras a los productos existentes. g. Suscribir convenios y/o contratos con clientes institucionales, instituciones de microfinanzas y otras entidades, de acuerdo con el ámbito de competencia del Banco, para la prestación de servicios bancarios. h. Asegurar la gestión efectiva de los negocios del Banco, brindando productos y servicios financieros que atiendan las necesidades, preferencias y exigencias del mercado. i. Asegurar el permanente monitoreo del comportamiento y evolución del mercado con el fin de promover la búsqueda y creación de nuevos negocios.
23 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
j. Velar que la gestión de recuperación de créditos en cartera se realicen en forma oportuna y eficiente, así como de velar por la oportuna remisión de informes y reportes a las unidades orgánicas internas pertinentes, referidos a las señales de alerta temprana que podrían afectar el cumplimiento de las obligaciones crediticias. k. Proponer a las unidades orgánicas correspondientes, el desarrollo o modificación de nuevos productos y servicios que atiendan las necesidades y preferencias del mercado. l. Comunicar a las unidades orgánicas correspondientes, los informes sobre la gestión de la Gerencia, así como las señales de alerta temprana que podrían afectar el cumplimiento de las obligaciones crediticias. m. Intervenir en la elaboración de normas y disposiciones administrativas relativas al ámbito de su competencia. n. Proponer y coordinar con las Gerencias de Informática y de Planeamiento y Desarrollo, la implementación de los sistemas automatizados requeridos por la Gerencia. o. Informar periódicamente a la Gerencia Central de Negocios sobre los resultados de la operatividad de la unidad orgánica a su cargo. p. Proporcionar al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. q. Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades orgánicas del Banco. r. Controlar el ingreso, permanencia y salida del personal a su cargo, así como proponer acciones al personal de acuerdo con las instrucciones de los órganos competentes. s. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el ámbito de su competencia, además de propiciar la cultura de la calidad en el personal de Banca Estatal y Minorista. t. Asumir ante el Gerente Central de Negocios los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a la Gerencia de Banca Estatal y Minorista. u. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia. v. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. w. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas en el Manual de Gestión del Riesgo Operacional. x. Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. y. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgánicas de su dependencia.
24 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
z. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. aa. Administrar los fideicomisos encargados al Banco como Fiduciario y atender las Comisiones de Confianza. bb. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio y las Subgerencias Macro Región, el cumplimiento de la evaluación de la capacidad de los Puntos de Ventas, con la finalidad de optimizar el desempeño de éstos. cc. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio y las Subgerencias de Macro Región, el cumplimiento de las metas de ventas de productos y servicios dirigidos a los segmentos minoristas del Banco de la Nación. dd. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio, la supervisión de la producción y el uso eficiente de los recursos asignados a las Plataformas de Atención al Cliente de los puntos de venta de las Agencias dependientes de cada Subgerencia Macro Región, según el nivel de cumplimiento del presupuesto de ventas de los productos y servicios del Banco. ee. Brindar el apoyo requerido por la Gerencia de Banca de Servicio y las Subgerencias Macro Región para la colocación de productos de Banca Personal. ff. Participar en proyectos que formulen las diversas áreas del Banco que tenga impacto y permitan la mejora en las Plataformas de Atención al Cliente de los Puntos de Venta. gg. Proponer, en coordinación con la Gerencia de Banca de Servicio y las Subgerencias Macro Región, la relación de las Agencias en las cuales se deben implementar Plataformas de Atención al cliente, así como la asignación de recursos y del personal necesario en éstas, procurando su permanente capacitación y motivación. hh. Diseñar, proponer e implementar, en coordinación con las unidades orgánicas internas, las mejoras pertinentes el Sistema de Atención al Usuario, velando por su buen funcionamiento. ii. Supervisar y coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio y las Subgerencias Macro Región, que el Sistema de Atención al Usuario esté de acuerdo con la normatividad legal vigente en materia de protección al consumidor, transparencia de la información, atención al usuario y demás disposiciones establecidas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP´s. jj. Velar por la oportuna y eficiente atención de los reclamos de los clientes en coordinación con la Subgerencia de Prevención de Fraude y Reclamos. kk. Coordinar con la superintendencia de Banca, Seguros y AFP´s, INDECOPI y cualquier otra entidad pública o privada competente, asuntos referidos a la protección del consumidor. ll. Absolver consultas, emitir informes y recomendaciones a las unidades orgánicas internas que así lo requieran, relacionadas al Sistema de Atención al Usuario, sus componentes y el marco legal que lo regula. mm. Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica a su cargo y las que le sean asignadas por el Gerente Central de Negocios. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Gerente Central de Negocios. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos: Todo los cargos específicos de la Gerencia de Banca Estatal y Minorista. 25 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
5.1.2
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
Denominación del Cargo Específico: Secretaria Funciones Específicas: a. Elaborar las comunicaciones hacia las unidades orgánicas o entidades externas por encargo del Gerente. b. Registrar en el Sistema de Trámite Documentario – STD y disponer el correcto envío de la correspondencia desde la Gerencia a las diversas unidades orgánicas y entidades externas al Banco. c. Recibir, registrar, clasificar y distribuir internamente la correspondencia que ingresa a la Gerencia, utilizando el Sistema de Trámite Documentario – STD; realizando el seguimiento de su atención. d. Actualizar la agenda del Gerente y coordinar reuniones o concertar citas de acuerdo con las indicaciones de la Gerencia. e. Administrar el archivo físico de gestión y los archivos electrónicos de la Gerencia. f. Archivar la documentación recibida, emitida y/o cargos de la misma. g. Coordinar el envío de la documentación archivada a la Sección Archivo Central, en cumplimiento de la normativa correspondiente. h. Recibir y realizar llamadas telefónicas, además de enviar y recibir faxes según las necesidades de la Gerencia. i. Programar y efectuar los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y otros a través del sistema que corresponda, así como verificar su recepción y distribución a los usuarios. j. Mantener actualizado el registro de la ubicación y el responsable de los bienes muebles asignados a la Gerencia, así como de solicitar su mantenimiento, reparación o baja. k. Tramitar los viáticos del personal de la Gerencia que viaje en comisión de servicio. l. Tramitar la regularización de la asistencia y la solicitud de recibo de movilidad. m. Controlar el cronograma de vacaciones del personal y practicantes asignados a la Gerencia, así como de tramitar las reprogramaciones. n. Hacer el pedido de formularios y efectuar el control y la entrega al personal de la Gerencia. o. Realizar otras funciones que le asigne el Gerente de Banca Estatal y Minorista. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Gerente de Banca Estatal y Minorista. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos: Ninguno.
5.2 Subgerencia Banca de Gobierno 5.2.1 Denominación del Cargo Específico: Subgerente Banca de Gobierno Funciones Específicas: a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Subgerencia de Banca de Gobierno.
26 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
b. Participar en la elaboración y ejecución del Plan Estratégico del Banco; así como de elaborar y ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional – POI y los proyectos internos de la Gerencia. c. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Subgerencia para su inclusión en el Plan Operativo Anual de la Gerencia. d. Diseñar, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las políticas y estrategias comerciales en el ámbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, a fin de orientar la gestión de negocios entre el Banco y los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. e. Elaborar los contratos y convenios por los servicios bancarios que oferta la Subgerencia, en coordinación con las unidades orgánicas pertinentes. f. Brindar apoyo en la elaboración del Plan de Negocios en el ámbito de su competencia. g. Evaluar y proponer los términos y referencias para el otorgamiento de créditos directos e indirectos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. h. Otorgar facilidades crediticias a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, de acuerdo con los límites de autonomía establecidos. i. Suscribir los convenios y/o contratos con los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia. j. Proponer a la Gerencia, suspender el otorgamiento de créditos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, por propia iniciativa o por recomendación de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso exista un riesgo crediticio elevado para el Banco, según los procedimientos establecidos para el Seguimiento y la detección de Señales de Alerta Temprana. k. Velar por el monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado relacionado a los productos y servicios ofrecidos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, a fin de identificar sus necesidades. l. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo o modificación de nuevos productos y servicios que atiendan las necesidades y preferencias de los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. m. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y metas de negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes. n. Informar a la Gerencia sobre los productos y servicios ofrecidos a las entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. o. Gestionar la atención oportuna de los reclamos derivados de la prestación de productos y servicios financieros otorgados a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. p. Representar al Banco en cualquier acto público y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro del ámbito de su competencia. q. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Subgerencia, de acuerdo con los lineamientos fijados por la Alta Dirección. r. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas, de acuerdo con el ámbito de su competencia. 27 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
s. Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades orgánicas del Banco. t. Proporcionar al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. u. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Subgerencia, cuando sea requerida y verificar que el personal de la Subgerencia atienda oportuna y eficientemente los requerimientos de información de las unidades orgánicas del Banco. v. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo. w. Autorizar las horas extras del personal de la Subgerencia. x. Coordinar el rol vacacional del personal de la Subgerencia. y. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el ámbito de su competencia, además de propiciar la cultura de calidad en el personal de la Subgerencia. z. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a la unidad orgánica a su cargo. aa. Administrar el presupuesto asignado a la Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. bb. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Subgerencia. cc. Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica a su cargo y las que le sean asignadas por el Gerente. dd. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. ee. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas en el Manual de Gestión del Riesgo Operacional. ff. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en la unidad orgánica de su dependencia. gg. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Gerente de Banca Estatal y Minorista. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Todos los cargos específicos de la Subgerencia Banca de Gobierno.
28 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
5.2.2 Denominación del Cargo Específico: Secretaria Funciones Específicas: a. Elaborar las comunicaciones hacia las unidades orgánicas o entidades externas por encargo del Subgerente. b. Registrar en el Sistema de Trámite Documentario – STD y disponer el correcto envío de la correspondencia desde la Subgerencia a las diversas unidades orgánicas y entidades externas al Banco. c. Recibir, registrar, clasificar y distribuir internamente la correspondencia que ingresa a la Subgerencia, utilizando el Sistema de Trámite Documentario – STD; realizando el seguimiento de su atención. d. Actualizar la agenda del Subgerente y coordinar reuniones o concertar citas de acuerdo con las indicaciones de la Subgerencia. e. Administrar el archivo físico de gestión y los archivos electrónicos de la Subgerencia. f. Archivar la documentación recibida, emitida y/o cargos de la misma. g. Coordinar el envío de la documentación archivada a la Sección Archivo Central, en cumplimiento de la normativa correspondiente. h. Recibir y realizar llamadas telefónicas además de enviar y recibir faxes según las necesidades de la Subgerencia. i. Programar y efectuar los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y otros a través del sistema que corresponda, así como verificar su recepción y distribución a los usuarios. j. Mantener actualizado el registro de la ubicación y el responsable de los bienes muebles asignados a la Subgerencia, así como solicitar su mantenimiento, reparación o baja. k. Tramitar los viáticos del personal de la Subgerencia que viaje en comisión de servicio. l. Tramitar la regularización de la asistencia y la solicitud de recibo de movilidad. m. Controlar el cronograma de vacaciones del personal y practicantes asignados a la Subgerencia, así como tramitar las reprogramaciones. n. Hacer el pedido de formularios y efectuar el control y entrega al personal de la Subgerencia. o. Realizar otras funciones que le asigne el Subgerente de Banca de Gobierno. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Banca de Gobierno. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno. 5.2.3 Denominación del Cargo Específico: Supervisor Administrativo Banca de Gobierno Funciones Específicas: a. Evaluar las solicitudes para el otorgamiento de créditos directos e indirectos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, de acuerdo con las condiciones establecidas por el Banco.
29 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
b. Instruir a las unidades orgánicas correspondientes el desembolso de los créditos otorgados a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, manejo del cronograma de pagos correspondiente y refinanciaciones. c. Atender las solicitudes de los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional para la emisión de Cartas Fianzas, Créditos Documentarios, así como las renovaciones de los mismos. d. Efectuar el seguimiento, supervisión y control de los créditos autorizados por la Subgerencia. e. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y metas de negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes. f. Proponer a la Subgerencia, el desarrollo o modificación de nuevos productos y servicios que atiendan las necesidades y preferencias de los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. g. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas a la difusión y el crecimiento comercial de los productos y servicios dirigidos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. h. Gestionar la suscripción de convenios y/o contratos con los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia. i. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas al monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado, relacionado a los productos y servicios ofrecidos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, a fin de identificar sus necesidades. j. Instruir al personal encargado de realizar la gestión comercial de los productos y servicios administrados por la Subgerencia, los lineamientos referidos a la gestión y el cumplimiento de metas. k. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestación de productos y servicios financieros otorgados a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. l. Cumplir con lo estipulado en el Código de Ética Institucional, el Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción, el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realización de las actividades designadas. m. Realizar otras funciones asignadas por el Subgerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Banca de Gobierno. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno. 5.2.4
Denominación del Cargo Específico: Analista Banca de Gobierno Funciones Específicas:
30 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
a. Evaluar las solicitudes para el otorgamiento de créditos directos e indirectos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, de acuerdo con las condiciones establecidas por el Banco. b. Instruir a las unidades orgánicas correspondientes lo referido al desembolso de los créditos otorgados a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, el manejo del cronograma de pagos correspondiente y las refinanciaciones. c. Atender las solicitudes de los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional para la emisión de Cartas Fianzas, Créditos Documentarios, así como las renovaciones de los mismos. d. Efectuar el seguimiento, supervisión y control de los créditos autorizados por la Subgerencia. e. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y metas de negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes. f. Proponer a la Subgerencia, el desarrollo o modificación de nuevos productos y servicios que atiendan las necesidades y preferencias de los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. g. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas a la difusión y el crecimiento comercial de los productos y servicios dirigidos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. h. Gestionar la suscripción de convenios y/o contratos con los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia. i. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas al monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado, relacionado a los productos y servicios ofrecidos a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional, a fin de identificar sus necesidades. j. Instruir al personal encargado de realizar la gestión comercial de los productos y servicios administrados por la Subgerencia, los lineamientos referidos a la gestión y el cumplimiento de metas. k. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestación de productos y servicios financieros otorgados a los organismos y entidades públicas que conforman el Gobierno Nacional. l. Cumplir con lo estipulado en el Código de Ética Institucional, el Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción, el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realización de las actividades designadas. m. Realizar otras funciones asignadas por el Subgerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Banca de Gobierno. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno.
31 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
5.2.5
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
Denominación del Cargo Específico: Auxiliar Banca de Gobierno Funciones Específicas: a. Distribuir la correspondencia enviada por la Subgerencia a las unidades orgánicas del Banco de manera adecuada y adoptando las medidas de seguridad que se requiera. b. Realizar el envío y recojo de la documentación de la Subgerencia al área de fotocopiado, para su reproducción. c. Preparar las carpetas de trabajo que se le encomienden para las reuniones de trabajo. d. Acondicionar las salas de reuniones de la Subgerencia e instalar los equipos que se requieran. e. Apoyar en la recepción, registro y distribución en el Sistema de Trámite Documentario – STD de la correspondencia que llega a la Subgerencia. f. Apoyar en el control del nivel de stock de útiles de oficina, para su reposición. g. Apoyar en la recepción de los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y otros y distribuirlos a los usuarios de la Subgerencia. h. Realizar otras funciones afines a la misión de la Subgerencia y las que le asigne el Subgerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Banca de Gobierno Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno.
5.3. Subgerencia Banca de Intermediación 5.3.1.
Denominación del Cargo Específico: Subgerente Banca de Intermediación Funciones Específicas: a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Subgerencia de Banca de Intermediación. b. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Subgerencia para su inclusión en el Plan Operativo Anual de la Gerencia. c. Diseñar, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las políticas y estrategias comerciales en el ámbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, a fin de orientar la gestión de negocios entre el Banco y las Instituciones Financieras de Intermediación. d. Brindar apoyo en la elaboración del Plan de Negocios en el ámbito de su competencia. e. Promover y atender la demanda de productos y servicios de Instituciones Financieras de Intermediación o las empresas que solicitan los productos y servicios administrados por la Subgerencia. f. Solicitar la aprobación de las propuestas de prestación de servicios y suscripción de convenios y/o contratos. g. Suscribir los convenios y/o contratos con Instituciones Financieras de Intermediación y otras entidades, que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia.
32 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
h. Proponer a la Gerencia, suspender el otorgamiento de productos y servicios administrados por la Subgerencia, por propia iniciativa o por recomendación de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso exista un riesgo crediticio elevado para el Banco, según los procedimientos establecidos para el seguimiento y la detección de Señales de Alerta Temprana. i. Velar por el monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado relacionado a los productos y servicios ofrecidos a las Instituciones Financieras de Intermediación, a fin de identificar sus necesidades. j. Administrar la negociación de los servicios que el Banco brinda a través de sus diversos canales virtuales. k. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo o modificación de nuevos productos y servicios que atiendan las necesidades y preferencias de las Instituciones Financieras de Intermediación. l. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y las metas de negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes. m. Informar a la Gerencia sobre los productos y servicios otorgados a las Instituciones Financieras de Intermediación. n. Gestionar la atención oportuna de los reclamos derivados de la prestación de productos y servicios financieros otorgados a las Instituciones Financieras de Intermediación. o. Representar al Banco en cualquier acto público y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro del ámbito de su competencia. p. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas, de acuerdo con el ámbito de su competencia. q. Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades orgánicas del Banco. r. Proporcionar al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. s. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Subgerencia, cuando sea requerida y verificar que el personal de la Subgerencia atienda oportuna y eficientemente los requerimientos de información de las unidades orgánicas del Banco. t. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo. u. Autorizar las horas extras del personal de la Subgerencia. v. Coordinar el rol vacacional del personal de la Subgerencia. w. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el ámbito de su competencia, además de propiciar la cultura de calidad en el personal de la Subgerencia. x. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Subgerencia a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco.
33 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
y. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas en el Manual de Gestión del Riesgo Operacional. z. Administrar el presupuesto asignado a su Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. aa. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Subgerencia. bb. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en la unidad orgánica de su dependencia. cc. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. dd. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a la unidad orgánica a su cargo. ee. Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica a su cargo y las que le sean asignadas por el Gerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Gerente Banca Estatal y Minorista. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Todos los cargos específicos de la Subgerencia Banca de Intermediación. 5.3.2.
Denominación del Cargo Específico: Secretaria Funciones Específicas: a. Elaborar las comunicaciones hacia las unidades orgánicas o entidades externas por encargo del Subgerente. b. Registrar en el Sistema de Trámite Documentario – STD y disponer el correcto envío de la correspondencia desde la Subgerencia a las diversas unidades orgánicas y entidades externas al Banco. c. Recibir, registrar, clasificar y distribuir internamente la correspondencia que ingresa a la Subgerencia, utilizando el Sistema de Trámite Documentario – STD; realizando el seguimiento de su atención. d. Actualizar la agenda del Subgerente y coordinar reuniones o concertar citas de acuerdo con las indicaciones de la Subgerencia. e. Administrar el archivo físico de gestión y los archivos electrónicos de la Subgerencia. f. Archivar la documentación recibida, emitida y/o cargos de la misma. g. Coordinar el envío de la documentación archivada a la Sección Archivo Central, en cumplimiento de la normativa correspondiente. h. Recibir y realizar llamadas telefónicas además de enviar y recibir faxes según las necesidades de la Subgerencia.
34 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
i. Programar y efectuar los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y otros a través del sistema que corresponda, así como verificar su recepción y distribución a los usuarios. j. Mantener actualizado el registro de la ubicación y el responsable de los bienes muebles asignados a la Subgerencia, así como solicitar su mantenimiento, reparación o baja. k. Tramitar los viáticos del personal de la Subgerencia que viaje en comisión de servicio. l. Tramitar la regularización de la asistencia y solicitud de recibo de movilidad. m. Controlar el cronograma de vacaciones del personal y practicantes asignados a la Subgerencia, así como tramitar las reprogramaciones. n. Hacer el pedido de formularios y efectuar el control y entrega al personal de la Subgerencia. o. Realizar otras funciones que le asigne el Subgerente de Banca de Intermediación. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Banca de Intermediación. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno. 5.3.3.
Denominación del Cargo Específico: Analista Banca de Intermediación Funciones Específicas: a. Elaborar los proyectos de contratos y convenios por los servicios que oferta la Subgerencia para las Instituciones Financieras de Intermediación, en coordinación con las unidades orgánicas, a fin de contar con la opinión de las Gerencias de Asesoría Jurídica y de Riesgos. b. Preparar los informes necesarios para solicitar la aprobación de las propuestas de prestación y suscripción de contratos y/o convenios. c. Promover y atender la demanda de productos y servicios de Instituciones Financieras de Intermediación. d. Realizar las actividades necesarias para la formalización de los convenios y/o contratos suscritos según la normatividad legal vigente, en coordinación con las unidades orgánicas pertinentes. e. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y metas de negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes. f. Proponer a la Subgerencia, el desarrollo o modificación de nuevos productos y servicios que atiendan las necesidades y preferencias de las Instituciones Financieras de Intermediación. g. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas a la difusión y el crecimiento comercial de los productos y servicios dirigidos a las Instituciones Financieras de Intermediación. h. Gestionar la suscripción de convenios y/o contratos con las Instituciones Financieras de Intermediación, que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia.
35 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
i. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas al monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado, relacionado a los productos y servicios ofrecidos a las Instituciones Financieras de Intermediación, a fin de identificar sus necesidades. j. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio, la ejecución de las instrucciones comerciales y operativas referidas a los productos y servicios ofrecidos por la Subgerencia a las Instituciones Financieras de Intermediación. k. Instruir al personal encargado de realizar la gestión comercial de los productos y servicios administrados por la Subgerencia, los lineamientos referidos a la gestión y cumplimiento de metas. l. Participar en la implementación de sistemas que permitan el buen funcionamiento de los productos y servicios ofertados por la Subgerencia. m. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestación de productos y servicios financieros otorgados a las Instituciones Financieras de Intermediación. n. Cumplir con lo estipulado en el Código de Ética Institucional, el Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción, el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realización de las actividades designadas. o. Negociar los servicios de intermediación que el Banco brinda a través de sus diversos canales virtuales. p. Realizar otras funciones asignadas por el Subgerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Banca de Intermediación. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno. 5.4. Subgerencia Marketing y Desarrollo de Productos 5.4.1. Denominación del Cargo Específico: Subgerente Marketing y Desarrollo de Productos Funciones Específicas a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos. b. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Subgerencia para su inclusión en el Plan Operativo Anual de la Gerencia. c. Diseñar, en coordinación con los Jefes de las Unidades Organizacionales encargadas de comercializar los productos, los brief de las campañas de publicidad para el lanzamiento, mantenimiento o reforzamiento de nuevos productos y servicios; así como, evaluar el impacto producido. d. Diseñar y establecer el plan de mercadeo, las campañas de publicidad y promoción para el Banco, en coordinación con los Jefes de las Unidades Organizacionales encargadas de comercializar los productos, teniendo en cuenta las normas de transparencia y de protección al consumidor.
36 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
e. Supervisar y dirigir la elaboración de estudios de marketing para nuevos productos, servicios y canales de atención (oficinas, cajeros, virtuales, móvil) del Banco, así como para productos y servicios de línea existentes dirigidos al cliente externo. f.
Realizar previsiones a corto y largo plazo, ajustadas a las necesidades del Banco, garantizando su presencia en los mercados potenciales.
g. Establecer los objetivos de marketing, teniendo en cuenta los análisis internos y externos realizados previamente, y las pretensiones del Banco, alineadas al Plan Estratégico. h. Establecer estrategias de marketing (para el producto, para el precio, para la plaza y para la promoción) que permitan alcanzar los objetivos de marketing propuestos. i.
Establecer planes de acción (actividades, recursos, responsables, plazos, presupuesto e inversión requerida), que permitan implementar o ejecutar las estrategias propuestas de marketing.
j.
Gestionar la realización de estudios de mercado, a fin de detectar nuevos segmentos de desarrollo y/o fuentes potenciales de recursos y negocios, con la finalidad de orientar y/o generar los medios que permitan acceder a ellos, en función de los requerimientos de los Jefes de las Unidades Organizacionales encargadas de comercializar los productos.
k. Idear, liderar y coordinar con los Jefes de las Unidades Organizacionales encargadas de comercializar los productos, campañas de promoción de productos, servicios y canales de atención; así como coordinar con la Subgerencia de Imagen Corporativa la difusión a través de acciones de publicidad. l.
Idear, liderar y coordinar con los Jefes de las Unidades Organizacionales encargadas de comercializar los productos, la generación de ideas sobre nuevos productos o mejoras de productos ya existentes.
m. Establecer los perfiles o diseños de nuevos productos y servicios. n. Dirigir y supervisar la implementación de nuevos productos y servicios financieros o la mejora a los mismos, de tal forma que satisfagan las necesidades y preferencias de los clientes. o. Representar al Banco en cualquier acto público y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro del ámbito de su competencia. p. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Subgerencia, de acuerdo con los lineamientos fijados por la Alta Dirección. q. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas, de acuerdo con el ámbito de su competencia. r.
Atender asuntos de su competencia, que sean requeridos por las distintas unidades orgánicas del Banco.
s. Proporcionar al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. t.
Atender asuntos relacionados con las actividades de la Subgerencia, cuando sea requerida y verificar que el personal de la Subgerencia atienda oportuna y eficientemente los requerimientos de información de las unidades orgánicas del Banco.
u. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo. v. Autorizar las horas extras del personal de la Subgerencia. 37 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
w. Coordinar el rol vacacional del personal de la Subgerencia. x. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el ámbito de su competencia, además de propiciar la cultura de calidad en el personal de la Subgerencia. y. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Subgerencia a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. z. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas en el Manual de Gestión del Riesgo Operacional. aa. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en la unidad orgánica de su dependencia. bb. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. cc. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a la unidad orgánica a su cargo. dd. Administrar el presupuesto asignado a la Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. ee. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Subgerencia. ff. Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica a su cargo y las que le sean asignadas por la Gerencia. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Gerente Banca Estatal y Minorista. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Todos los cargos específicos de la Subgerencia Marketing y Desarrollo de Productos. 5.4.2. Denominación del Cargo Específico: Secretaria Funciones Específicas a. Elaborar las comunicaciones hacia las unidades orgánicas o entidades externas por encargo del Subgerente. b. Registrar en el Sistema de Trámite Documentario – STD y disponer el correcto envío de la correspondencia desde la Subgerencia a las diversas unidades orgánicas y entidades externas al Banco. c. Recibir, registrar, clasificar y distribuir internamente la correspondencia que ingresa a la Subgerencia, utilizando el Sistema de Trámite Documentario – STD; realizando el seguimiento de su atención.
38 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
d. Actualizar la agenda del Subgerente y coordinar reuniones o concertar citas de acuerdo con las indicaciones de la Subgerencia. e. Administrar el archivo físico de gestión y los archivos electrónicos de la Subgerencia. f.
Archivar la documentación recibida, emitida y/o cargos de la misma.
g. Coordinar el envío de la documentación archivada a la Sección Archivo Central, en cumplimiento de la normativa correspondiente. h. Recibir y realizar llamadas telefónicas además de enviar y recibir faxes según las necesidades de la Subgerencia. i.
Programar y efectuar los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y otros a través del sistema que corresponda, así como verificar su recepción y distribución a los usuarios.
j.
Mantener actualizado el registro de la ubicación y el responsable de los bienes muebles asignados a la Subgerencia, así como solicitar su mantenimiento, reparación o baja.
k. Tramitar los viáticos del personal de la Subgerencia que viaje en comisión de servicio. l.
Tramitar la regularización de la asistencia y la solicitud de recibo de movilidad.
m. Controlar el cronograma de vacaciones del personal y practicantes asignados a la Subgerencia, así como tramitar las reprogramaciones. n. Hacer el pedido de formularios y efectuar el control y la entrega al personal de la Subgerencia. o. Realizar otras funciones que le asigne el Subgerente de Marketing y Desarrollo de Productos. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Marketing y Desarrollo de Productos. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno. 5.4.3. Denominación del Cargo Específico: Analista Marketing y Desarrollo de Productos Funciones Específicas: a. Proponer y desarrollar el plan de mercadeo, las campañas de publicidad y promoción para el Banco, teniendo en cuenta las normas de transparencia y protección al consumidor. b. Elaborar estudios de marketing para nuevos productos, servicios y canales de atención (oficinas, cajeros, virtuales, móvil) del Banco, así como para productos y servicios de línea existentes dirigidos al cliente externo y ejecutar las actividades para su implementación. c. Proponer y diseñar los brief de las campañas de publicidad para el lanzamiento, mantenimiento o reforzamiento de nuevos productos y servicios. d. Administrar en coordinación con la Subgerencia de Imagen Corporativa, la información publicada en la página web del Banco en Intranet e Internet, relacionada a los productos y servicios. e. Revisar en forma permanente, los sistemas, procesos, metas, mercados y otros factores relevantes, para efectos de prever y planear estrategias de marketing. f. Realizar en forma permanente, el análisis del entorno (el mercado y la competencia) y la situación interna del Banco (capacidad y recursos), identificando oportunidades o 39 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
amenazas, así como factores de índole económico (oportunidades de mercado, competidores) y social (necesidades, preferencias, tendencias y/o modas), que eventualmente puedan afectar el planeamiento realizado. g. Proponer los objetivos de marketing, considerando los análisis internos y externos realizados previamente, y las pretensiones del Banco alineadas al Plan Estratégico. h. Proponer, elaborar o formular estrategias de marketing (para el producto, para el precio, para la plaza y para la promoción) que permitan alcanzar los objetivos propuestos de marketing. i. Proponer, diseñar y elaborar planes de acción (actividades, recursos, responsables, plazos, presupuesto e inversión requerida), que permitan implementar o ejecutar las estrategias propuestas de marketing. j. Implementar o poner en práctica las estrategias de marketing, en función a los planes de acción previamente establecidos. k. Realizar actividades de seguimiento y control, para asegurar que las estrategias de marketing se estén implementando tal como se especifican en los planes de acción, así como del buen desempeño individual y grupal de los encargados de su ejecución. l. Realizar estudios de mercado, a fin de detectar nuevos segmentos de desarrollo y/o fuentes potenciales de recursos y negocios, con la finalidad de orientar y/o generar los medios que permitan acceder a ellos. m. Coordinar con los Jefes de las Unidades Organizacionales encargadas de comercializar los productos, las campañas de promoción de productos, servicios y canales de atención; así como la difusión a través de acciones de publicidad con la Subgerencia de Imagen Corporativa. n. Realizar en forma permanente, el monitoreo de productos, tendencias, necesidades, tecnologías y diversas situaciones que ofrezcan alguna oportunidad, así como de analizar la información obtenida, para el desarrollo de nuevos productos o mejoras de productos ya existentes. o. Coordinar con los Jefes de las Unidades Organizacionales encargadas de comercializar los productos, la generación de ideas sobre nuevos productos o mejoras de productos ya existentes. p. Preparar los perfiles o diseños de nuevos productos y servicios, estableciendo las coordinaciones necesarias para su implementación. q. Proponer, desarrollar y conducir las implementaciones de nuevos productos y servicios financieros o la mejora a los mismos, en coordinación con los Jefes de las Unidades Organizacionales encargadas de comercializar los productos y las unidades orgánicas competentes. r. Cumplir con lo estipulado en el Código de Ética Institucional, el Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción, el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realización de las actividades designadas. s. Realizar otras funciones asignadas por el Subgerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Marketing y Desarrollo de Productos. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno. 40 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
5.5. Subgerencia Banca Personal 5.5.1.
Denominación del Cargo Específico: Subgerente Banca Personal Funciones Específicas: a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Subgerencia de Banca Personal. b. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Subgerencia para su inclusión en el Plan Operativo Anual de la Gerencia. c. Diseñar, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las políticas y estrategias comerciales en el ámbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, a fin de orientar la gestión de negocios entre el Banco y las personas naturales. d. Brindar apoyo en la elaboración del Plan de Negocios en el ámbito de su competencia. e. Evaluar y proponer los términos y referencias para el otorgamiento de productos pasivos y créditos para personas naturales. f. Negociar y atender la demanda de productos pasivos, activos y otros servicios financieros para las personas naturales. g. Suscribir los convenios y/o contratos con organismos y entidades públicas pertenecientes a un sector específico, que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia. h. Proponer a la Gerencia, suspender el otorgamiento de préstamos a determinados clientes pertenecientes a un sector específico, por propia iniciativa o por recomendación de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso exista un riesgo crediticio elevado para el Banco, según los procedimientos establecidos para el seguimiento y la detección de Señales de Alerta Temprana. i. Proponer a la Gerencia el levantamiento de restricciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP´s, para el otorgamiento de nuevos productos y servicios en el ámbito de la competencia de la Subgerencia. j. Velar por el monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado relacionado a la prestación de productos pasivos y créditos, a fin de identificar sus necesidades. k. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo o modificación de nuevos productos y servicios que atiendan las necesidades de personas naturales en relación a la prestación de productos pasivos y créditos. l. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y las metas de negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes. m. Informar a la Gerencia sobre la colocación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia. n. Gestionar la atención oportuna de los reclamos derivados de la prestación de productos y servicios financieros otorgados a las personas naturales. o. Representar al Banco en cualquier acto público y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro del ámbito de su competencia. 41 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
p. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Subgerencia, de acuerdo con los lineamientos fijados por la Alta Dirección. q. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas, de acuerdo con el ámbito de su competencia. r. Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades orgánicas del Banco. s. Proporcionar al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. t. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Subgerencia, cuando sea requerida y verificar que el personal de la Subgerencia atienda oportuna y eficientemente los requerimientos de información de las unidades orgánicas del Banco. u. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo. v. Autorizar las horas extras del personal de la Subgerencia. w. Coordinar el rol vacacional del personal de la Subgerencia. x. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el ámbito de su competencia, además de propiciar la cultura de calidad en el personal de la Subgerencia. y. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la dependencia a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. z. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas en el Manual de Gestión del Riesgo Operacional. aa. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en las unidades orgánicas de su dependencia. bb. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. cc. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a la unidad orgánica a su cargo. dd. Administrar el presupuesto asignado a la Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. ee. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Subgerencia. ff. Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica a su cargo y las que le sean asignadas por el Gerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Gerente Banca Estatal y Minorista. 42 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Todos los cargos específicos de la Subgerencia Banca Personal. 5.5.2.
Denominación del Cargo Específico: Secretaria Funciones Específicas: a. Elaborar las comunicaciones hacia las unidades orgánicas o entidades externas por encargo del Subgerente. b. Registrar en el Sistema de Trámite Documentario – STD y disponer el correcto envío de la correspondencia desde la Subgerencia a las diversas unidades orgánicas y entidades externas al Banco. c. Recibir, registrar, clasificar y distribuir internamente la correspondencia que ingresa a la Subgerencia, utilizando el Sistema de Trámite Documentario – STD; realizando el seguimiento de su atención. d. Actualizar la agenda del Subgerente y coordinar reuniones o concertar citas de acuerdo con las indicaciones de la Subgerencia. e. Administrar el archivo físico de gestión y los archivos electrónicos de la Subgerencia. f.
Archivar la documentación recibida, emitida y/o cargos de la misma.
g. Coordinar el envío de la documentación archivada a la Sección Archivo Central, en cumplimiento de la normativa correspondiente. h. Recibir y realizar llamadas telefónicas además de enviar y recibir faxes según las necesidades de la Subgerencia. i. Programar y efectuar los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y otros a través del sistema que corresponda, así como verificar su recepción y distribución a los usuarios. j.
Mantener actualizado el registro de la ubicación y el responsable de los bienes muebles asignados a la Subgerencia, así como solicitar su mantenimiento, reparación o baja.
k. Tramitar los viáticos del personal de la Subgerencia que viaje en comisión de servicio. l. Tramitar la regularización de la asistencia y la solicitud de recibo de movilidad. m. Controlar el cronograma de vacaciones del personal y practicantes asignados a la Subgerencia, así como tramitar las reprogramaciones. n. Hacer el pedido de formularios y efectuar el control y entrega al personal de la Subgerencia. o. Realizar otras funciones que le asigne el Subgerente de Banca Personal. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Banca Personal. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno. 5.5.3.
Denominación del Cargo Específico: Supervisor Administrativo Banca Personal Funciones Específicas: a. Supervisar la evaluación de las solicitudes para el otorgamiento de créditos a personas naturales, de acuerdo con las condiciones establecidas por el Banco. 43 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
b. Instruir a las unidades orgánicas correspondientes lo referido al desembolso de los créditos otorgados por la Subgerencia a las personas naturales y el manejo del cronograma de pagos correspondiente. c. Efectuar la supervisión y el control de los créditos autorizados por la Subgerencia. d. Realizar actividades destinadas a promover la demanda de créditos de consumo e hipotecarios dirigidos a los clientes objetivos. e. Supervisar la correcta ejecución de los procesos de precalificación y calificación de solicitudes de crédito hipotecario, evaluación del inmueble, estudio de títulos, elaboración de minuta, constitución de la garantía hipotecaria e instruir sus desembolsos, de acuerdo con los límites de autonomía establecidos. f. Supervisar la labor de las instituciones externas de soporte al proceso de gestión de negocios que realiza la Subgerencia, tales como entidades tasadoras de inmueble, notarías, estudios de abogados, etc. g. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y metas de negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes. h. Proponer a la Subgerencia, el desarrollo o modificación de nuevos productos y servicios que atiendan las necesidades y preferencias de las personas naturales. i. Supervisar la suscripción de convenios y/o contratos con organismos y entidades públicas pertenecientes a un sector específico, que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia. j. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas a la difusión y el crecimiento comercial de los productos y servicios dirigidos a las personas naturales. k. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio, la ejecución de las instrucciones comerciales y operativas referidas a los productos y servicios ofrecidos por la Subgerencia. l. Supervisar el proceso de absolución oportuna de los reclamos derivados de la prestación de productos y servicios financieros otorgados a las personas naturales. m. Participar en la implementación de sistemas que permitan el buen funcionamiento de los productos y servicios ofertados por la Subgerencia. n. Cumplir con lo estipulado en el Código de Ética Institucional, el Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción, el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realización de las actividades designadas. o. Realizar otras funciones asignadas por el Subgerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Banca Personal. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno. 5.5.4.
Denominación del Cargo Específico: Analista Banca Personal Funciones Específicas:
44 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
a. Elaborar y revisar las estrategias funcionales de los productos a su cargo (activos, pasivos y seguros), en coordinación con la División Marketing y Desarrollo de Productos. b. Analizar y elaborar la segmentación de la cartera de clientes, personas naturales, de los productos y servicios a su cargo. c. Realizar el Análisis FODA y la Matriz FODA de los productos, en coordinación con la División de Marketing y Desarrollo de Productos, así como la aplicación de las normas de la SBS a los productos y servicios de la Subgerencia. d. Elaborar y proponer mejoras en los procesos de productos y servicios de Banca Personal existentes e identificar los riesgos operativos en los procedimientos y comunicarlos al área correspondiente. e. Elaborar y proponer el diseño y desarrollo de nuevos productos financieros de Banca Personal, en coordinación con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos; así como también, mejoras y actualizaciones de las Directivas y Manuales de Procedimientos de los productos de Banca Personal. f. Efectuar el seguimiento y el control de las pruebas de desarrollo, producción y certificación de los nuevos productos y de las mejoras en los ya existentes, en coordinación con la Gerencia de Informática y áreas pertinentes. g. Elaborar las metas anuales y mensuales, por oficina, de los productos de Banca Personal, en coordinación con las áreas pertinentes. h. Elaborar y ejecutar la estrategia de comunicación para la fuerza de ventas de las Agencias, de los productos de Banca Personal a su cargo, en coordinación con la Gerencia de Banca de Servicio y la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos. i. Realizar el manejo y el análisis de datos y elaborar los cuadros estadísticos, para la determinación de estrategias de Marketing, segmentación de mercado y la toma de decisiones. j. Realizar el manejo y el análisis de consultas y reclamos especializados ingresados por los diversos canales de atención, tales como el aplicativo de Administración Integral Sistema de Reclamos – AISR y otros. k. Realizar el análisis y negociación de los convenios con entidades públicas, relacionados con la colocación de productos de Banca Personal, visitas, entre otras coordinaciones. l. Realizar el análisis del comportamiento de mercado de clientes de los productos de Banca Personas, en coordinación con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos. m. Elaborar información consolidada sobre los productos pasivos, activos y seguros a su cargo, dirigidos a los clientes de Banca Personal, en coordinación con las áreas correspondientes. n. Elaborar los reportes de estatus mensuales de los productos/ servicios a su cargo. o. Elaborar el material de capacitación sobre los productos y servicios de Banca Personal, en coordinación con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos y el Gerente de Banca de Servicio. p. Elaborar las instrucciones comerciales y los procedimientos de venta de los productos, en coordinación con las áreas pertinentes. q. Elaborar y efectuar el seguimiento de documentos de gestión, tales como: Plan Comercial, Plan de Incentivos, Plan Operativo, Matriz de Riesgos y otros vinculados a los productos de 45 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
Banca Personal; así como, elaborar informes, reportes, análisis y otras actividades relacionados de los productos de Banca Personal. r. Cumplir con lo estipulado en el Código de Ética Institucional, el Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción, el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realización de las actividades designadas. s. Realizar otras funciones que le asigne el Subgerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Banca Personal. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno. 5.5.5.
Denominación del Cargo Específico: Técnico Administrativo Banca Personal Funciones Específicas: a. Preparar la información consolidada sobre los productos y servicios financieros otorgados por la Subgerencia. b. Participar en la implementación de sistemas que permitan el buen funcionamiento de los productos y servicios ofertados por la Subgerencia. c. Apoyar en la instrucción de los lineamientos referidos a la gestión y el cumplimiento de metas, al personal encargado de realizar la gestión comercial de los productos y servicios administrados por la Subgerencia. d. Registrar, archivar y controlar los convenios y/o contratos que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Subgerencia. e. Registrar, archivar y controlar la documentación de reclamos de los clientes de productos y servicios financieros otorgados a las personas naturales. f. Registrar, archivar y controlar la documentación de los expedientes de créditos otorgados a las personas naturales. g. Verificar el registro de las garantías en el sistema, antes de archivar el expediente. h. Elaborar y presentar la información relacionada con su competencia. i. Realizar gestiones bancarias con las notarías, u otras instituciones, por encargo del personal de la Subgerencia. j. Cumplir con lo estipulado en el Código de Ética Institucional, el Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción, el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realización de las actividades designadas. k. Distribuir la correspondencia enviada por la Subgerencia a las unidades orgánicas del Banco de manera adecuada y adoptando las medidas de seguridad que se requiera. l. Realizar el envío y el recojo de la documentación de la Subgerencia al área de fotocopiado para su reproducción. m. Preparar las carpetas de trabajo que se le encomienden para las reuniones de trabajo. n. Acondicionar las salas de reuniones de la Subgerencia e instalar los equipos que se requieran. 46 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
o. Apoyar en la recepción, registro y distribución en el Sistema de Trámite Documentario – STD de la correspondencia que llega a la Subgerencia. p. Apoyar en el control del nivel de stock de útiles de oficina, para su reposición. q. Apoyar en la recepción de los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y otros y distribuirlos a los usuarios de la Subgerencia. r. Realizar otras funciones asignadas por el Subgerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Banca Personal. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno. 5.6. Sección Crédito Hipotecario 5.6.1.1. Denominación del Cargo Específico: Jefe Sección Crédito Hipotecario Funciones Específicas: a. Gestionar, planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Sección Crédito Hipotecario. b. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Sección para su inclusión en el Plan Operativo Anual de la Gerencia. c. Diseñar, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las políticas y estrategias comerciales en el ámbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, a fin de orientar la gestión de negocios entre el Banco y las personas naturales. d. Brindar apoyo en la elaboración del Plan de Negocios en el ámbito de su competencia. e. Evaluar y proponer los términos, parámetros y condiciones para el otorgamiento de créditos hipotecarios y/o nuevas modalidades de crédito o productos conexos. f. Promover, negociar y atender la demanda de créditos hipotecarios para personas naturales, así como de aquellos productos y servicios conexos o relacionados que el Banco ponga en producción. g. Liderar, ejecutar y brindar el soporte necesario al personal operativo de los diversos Centros Hipotecarios para que cumplan con las autonomías y sus responsabilidades funcionales en la correcta ejecución de los procesos de precalificación de solicitudes de crédito hipotecario, evaluación del inmueble, tasación y estudio de títulos, constitución de la garantía hipotecaria y el levantamiento de la hipoteca en coordinación y con apoyo de las unidades orgánicas internas pertinentes. h. Autorizar el otorgamiento de créditos hipotecarios, de acuerdo con los límites de autonomía establecidos por el Banco. i. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y metas de negocios establecidas para la Gerencia de Banca Estatal y Minorista, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes. j. Administrar eficientemente los procesos de otorgamiento y realizar el seguimiento del control oportuno de las garantías, previo al desembolso de préstamos. k. Proponer a la instancia correspondiente, los lugares donde se instalarán Centros Hipotecarios Descentralizados. 47 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
l. Proponer lineamientos y normas referidas al servicio de créditos hipotecarios y la recuperación de los mismos. m. Supervisar la correcta aplicación de los procedimientos en la operatividad de los Centros Hipotecarios Descentralizados. n. Coordinar permanentemente con las Subgerencias Macro Región y Administradores de la Red de Agencias, las campañas comerciales y de cumplimiento de metas y de atención del producto en general. o. Informar al Subgerente de Banca Personal y el Gerente de Banca Estatal y Minorista, según sea el caso, sobre los créditos hipotecarios otorgados y su administración. p. Efectuar el seguimiento y la detección de señales de Alerta Temprana que podrían afectar el cumplimiento de pago de la cartera crediticia que administra la Sección; formulando los reportes con los correspondientes indicadores y derivarlos a la Subgerencia de Banca Personal. q. Administrar y controlar el proceso de otorgamiento de créditos hipotecarios a las personas naturales; así como de, contribuir a la identificación y el tratamiento de los riesgos en dicho proceso, de acuerdo con las Políticas de Riesgos del Banco de la Nación. r. Proporcionar al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. s. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el ámbito de su competencia, además de propiciar la cultura de la calidad en el personal de la Sección. t. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la dependencia a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. u. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas en el Manual de Gestión del Riesgo Operacional. v. Administrar el presupuesto asignado a su Sección, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. w. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en la unidad orgánica de su dependencia. x. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. y. Asumir ante el Subgerente de Banca Personal, los resultados de la gestión de riesgos correspondientes a su Sección y del desempeño del personal a su cargo y de requerimiento de personal para cubrir las necesidades de gestión y desempeño de la Sección. z. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Sección.
48 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
aa. Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica a su cargo y las que le sean asignadas por el Subgerente y/o Gerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Banca Personal. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Todos los cargos específicos de la Sección Crédito Hipotecario. 5.6.1.2. Denominación del Cargo Específico: Analista Crédito Hipotecario Funciones Específicas: a. Apoyar en el diseño, desarrollo y ejecución de políticas y estrategias comerciales de créditos hipotecarios y/o nuevas modalidades de crédito o productos conexos. b. Elaborar propuestas dirigidas a apoyar la elaboración del Plan de Negocios en lo referido al producto crédito hipotecario. c. Proponer términos, parámetros y condiciones para el otorgamiento de créditos hipotecarios y/o nuevas modalidades de crédito o productos conexos. d. Brindar soporte operativo y comercial en el manejo del Sistema Informático de Créditos Hipotecarios (SACH-CRHP), a los Centros Hipotecarios y la Red de Oficinas de Lima y Provincias, para el otorgamiento de créditos hipotecarios en todas sus modalidades. e. Cumplir y orientar a los Centros Hipotecarios de Lima y Provincias en el cumplimiento de las disposiciones establecidas en los documentos normativos en lo referido al otorgamiento de créditos hipotecarios en todas sus modalidades. f. Atender y absolver las consultas de los Centros Hipotecarios y la Red de Oficinas de Lima y Provincias sobre la operatividad del producto crédito hipotecario. g. Realizar acciones de capacitación sobre la operatividad del producto crédito hipotecario y el correcto uso del Sistema Informático de Créditos Hipotecarios (SACH-CRHP), a los Centros Hipotecarios y la Red de Oficinas de Lima y Provincias, en coordinación con la Sección Capacitación de la Gerencia de Recursos Humanos. h. Administrar el Sistema Informático de Créditos Hipotecarios (SACH-CRHP) que incluye el mantenimiento del tarifario, la implementación de nuevos centros hipotecarios, el registro, la asignación y reasignación de usuarios, Peritos Tasadores y Notarias. i. Generar mensualmente los Estados de Situación de Créditos Hipotecarios a los clientes de la cartera vigente. j. Realizar acciones de seguimiento de la entrega de los certificados de afiliación a la Póliza de Seguro de Inmueble adquirida por nuestros clientes. k. Conciliar los importes de las primas por seguros de desgravamen e inmobiliario abonados en las cuentas de las Compañías de Seguros, y elaborar los informes de liquidación para el cobro de comisión por colocaciones y utilidades a la Compañía de Seguros. l. Realizar las coordinaciones con la Gerencia de Informática para el desarrollo e implementación de mejoras a los Sistemas Informáticos, relacionados al producto crédito hipotecario.
49 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
m. Efectuar el seguimiento del Sistema Informático de Créditos Hipotecarios (SACH-CRHP) en el ambiente de Producción, y de ser el caso, realizar las coordinaciones con la Gerencia de Informática para solucionar los inconvenientes que se pudieran presentar. n. Monitorear los tiempos de atención de los expedientes de créditos hipotecarios en trámite, en función a los parámetros establecidos para tal efecto, y establecer las medidas correctivas para su mejora de ser el caso. o. Mantener actualizado la información de la cartera de colocaciones de créditos hipotecarios. p. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas a la difusión y el crecimiento comercial de los productos y servicios ofertados por la Sección. q. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas al monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado relacionado a los productos y servicios ofertados por la Sección a fin de identificar sus necesidades. r. Monitorear la recuperación de las cuotas de los créditos desembolsados e informar a los Centros Hipotecarios su cartera vencida, con la finalidad de iniciar las gestiones de recuperación prejudicial, de acuerdo con lo establecido en la normativa vigente de Recuperación de Créditos. s. Realizar acciones de seguimiento y control a los vencimientos de los parámetros y garantías (bloqueos registrales, cartas fianzas, primer desembolso producto mejora, plazo de vigencia de aprobación del crédito, entre otros), para el otorgamiento de créditos hipotecarios. t. Verificar periódicamente el cumplimiento del pago a los Peritos Tasadores y Notarias a nivel nacional. u. Elaborar informes de gestión a solicitud de entidades externas (SBS, Clasificadoras de Riesgo, entre otras) y unidades orgánicas internas, según las necesidades de información. v. Realizar la identificación, evaluación y segmentación de cartera para identificar clientes potenciales, según las campañas definidas por el Jefe de Sección. w. Efectuar el seguimiento de las señales de alerta temprana que podrían afectar el otorgamiento de créditos hipotecarios e informar en forma oportuna lo detectado, según los formatos y plazos establecidos. x. Apoyar en la administración y el control del proceso de otorgamiento de créditos hipotecarios; así como, coadyuvar a la identificación y el tratamiento de los riesgos en dicho proceso y proponer las acciones para mitigar los mismos, de acuerdo con las Políticas de Riesgos del Banco de la Nación. y. Cumplir con lo estipulado en el Código de Ética Institucional, el Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción, el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realización de las actividades designadas. z. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Sección. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Jefe de Sección Crédito Hipotecario. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno. 50 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
5.6.1.3. Denominación del Cargo Específico: Analista Crédito Hipotecario-Abogado Funciones: a. Asesorar legalmente a todos los Centros Hipotecarios del Banco a Nivel Nacional, en temas referidos a observaciones a títulos, coordinación con tasadores, Notarias, funcionarios de otros Bancos y/o Instituciones. b. Realizar las acciones referidas al Estudio de Títulos. c. Realizar las actividades de revisión y elaboración de los Contratos de créditos hipotecarios. d. Realizar las actividades referidas al seguimiento a los Bloqueos y segundos desembolsos por vencer. e. Coordinar la adecuación de los documentos de la Sección de acuerdo con lo establecido en el Reglamento de Transparencia de la SBS. f. Asesorar legalmente a todos los clientes externos e internos del Banco, en lo referido a la situación del inmueble y/o la procedencia del crédito hipotecario. g. Asesorar legalmente en temas relacionados a la elaboración, modificación y/o adecuación de documentos normativos de acuerdo con lo establecido por la SBS, elaboración de nuevos contratos, etc. h. Cumplir con lo estipulado en el Código de Ética Institucional, el Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción, el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realización de las actividades designadas. i. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Sección. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Jefe Sección Crédito Hipotecario. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno.
51 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
5.6.1.4. Denominación del Cargo Específico : Técnico Administrativo Crédito Hipotecario Funciones Específicas: a. Apoyar en la preparación de la información consolidada sobre los productos y servicios financieros otorgados por la Sección. b. Apoyar en la implementación de sistemas que permitan un buen funcionamiento de los productos y servicios ofertados por la Sección. c. Apoyar en la instrucción de los lineamientos referidos a la gestión y el cumplimiento de metas, al personal encargado de realizar la gestión comercial de los productos y servicios administrados por la Sección. d. Registrar, archivar y controlar los convenios y/o contratos que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Sección. e. Registrar, archivar y controlar la documentación de reclamos de los clientes de productos y servicios financieros otorgados a las personas naturales. f. Registrar, archivar y controlar la documentación de los expedientes de clientes de créditos hipotecarios otorgados a las personas naturales. g. Verificar el registro de las garantías en el sistema, antes de archivar el expediente. h. Elaborar y presentar la información relacionada con su competencia. i. Realizar gestiones bancarias en las notarías, u otras instituciones, por encargo del personal de la Sección. j. Cumplir con lo estipulado en el Código de Ética Institucional, el Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción, el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realización de las actividades designadas. k. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Sección. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Jefe Sección Crédito Hipotecario. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno. 5.7. Subgerencia Recuperación de Créditos 5.7.1.
Denominación del Cargo Específico: Subgerente Recuperación de Créditos Funciones Específicas: a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Subgerencia de Recuperación de Créditos. b. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Subgerencia para su inclusión en el Plan Operativo Anual de la Gerencia. c. Diseñar, planificar, proponer, desarrollar y evaluar las estrategias de recuperación de créditos.
52 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
d. Velar por el permanente seguimiento de la evolución de la recuperación de los créditos en cartera, así como de la oportuna emisión de reportes, informes y lectura de señales de alerta temprana que influyan en la recuperación de los mismos. e. Brindar apoyo en la elaboración del Plan de Negocios en el ámbito de su competencia. f. Dirigir y controlar la cobranza preventiva a los clientes de alto riesgo crediticio, identificados por la Gerencia de Riesgos. g. Dirigir y controlar la cobranza prejudicial de los préstamos vencidos hasta su envío a cobranza judicial, de ser el caso; así como, de la recuperación de los créditos castigados inclusive. h. Supervisar el inicio de las acciones legales de recuperación vía cobranza judicial y autorizar las instrucciones para su registro contable en la cuenta de créditos en cobranza judicial. i. Supervisar que se informe a la Gerencia de Asesoría Jurídica y la Red de Oficinas de Provincia, respecto de la cancelación de préstamos en cobranza judicial, efectuado por los clientes. j. Revisar y validar las propuestas de refinanciamiento de deuda y gestionar su aprobación por la Gerencia. k. Revisar y validar las propuestas de castigo de préstamos irrecuperables y gestionar su aprobación, de acuerdo con los límites establecidos y la normatividad legal vigente. l. Supervisar y autorizar el desarrollo e implementación de mejoras a los Sistemas Informáticos, relacionados a la recuperación de préstamos. m. Supervisar la administración de la documentación recibida relacionada a la atención de las solicitudes de Seguros de Desgravamen de los préstamos otorgados por el Banco; así como, el permanente seguimiento de las operaciones relacionadas a su aplicación a los saldos adeudados al Banco. n. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Subgerencia, de acuerdo con los lineamientos fijados por la Alta Dirección. o. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas, de acuerdo con el ámbito de su competencia. p. Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades orgánicas del Banco. q. Proporcionar al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. r. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Subgerencia, cuando sea requerida y verificar que el personal de la Subgerencia atienda oportuna y eficientemente los requerimientos de información de las unidades orgánicas del Banco. s. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo. t. Autorizar las horas extras del personal de la Subgerencia. u. Coordinar el rol vacacional del personal de la Subgerencia. v. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el ámbito de su competencia, además de propiciar la cultura de calidad en el personal de la Subgerencia. 53 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
w. Informar a la Gerencia sobre la recuperación de la cartera crediticia. x. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la dependencia a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. y. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas en el Manual de Gestión del Riesgo Operacional. z. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Subgerencia. aa. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en la unidad orgánica de su dependencia. bb. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a la unidad orgánica a su cargo. cc. Administrar el presupuesto asignado a la Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. dd. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. ee. Administrar y controlar el proceso de recuperación de créditos; así como, coadyuvar a la identificación y el tratamiento de los riesgos en dicho proceso y proponer las acciones para mitigar los mismos, de acuerdo con las Políticas de Riesgos del Banco de la Nación. ff. Gestionar a través del Operador de Seguros, designado por el Banco, la recuperación del saldo deudor, vía la ejecución de la póliza de seguro de los Préstamos siniestrados que estén asegurados por la Compañía de Seguros. gg. Brindar información sobre la situación de los préstamos siniestrados a las áreas del Banco que lo soliciten, para efectos de análisis o estudios. hh. Registrar y elaborar estadísticas de los siniestros procedentes y no procedentes, a fin de analizar y hacer seguimiento a los aspectos relacionados al fraude externo que pudieran registrarse si fuera el caso; y comunicar a la Subgerencia de Banca Personal, a fin de que identifique los riesgos operativos y coordine con la Gerencia de Riesgos. ii. Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica a su cargo y las que le sean asignadas por el Gerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Gerente Banca Estatal y Minorista. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Todos los cargos específicos de la Subgerencia Recuperación de Créditos.
54 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
5.7.2.
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
Denominación del Cargo Específico: Secretaria Funciones Específicas: a. Elaborar las comunicaciones hacia las unidades orgánicas o entidades externas por encargo del Subgerente. b. Registrar en el Sistema de Trámite Documentario – STD y disponer el correcto envío de la correspondencia desde la Subgerencia a las diversas unidades orgánicas y entidades externas al Banco. c. Recibir, registrar, clasificar y distribuir internamente la correspondencia que ingresa a la Subgerencia, utilizando el Sistema de Trámite Documentario – STD; realizando el seguimiento de su atención. d. Actualizar la agenda del Subgerente y coordinar reuniones o concertar citas, de acuerdo con las indicaciones de la Subgerencia. e. Administrar el archivo físico de gestión y los archivos electrónicos de la Subgerencia. f. Archivar la documentación recibida, emitida y/o los cargos de la misma. g. Coordinar el envío de la documentación archivada a la Sección Archivo Central, en cumplimiento de la normativa correspondiente. h. Recibir y realizar llamadas telefónicas, además de enviar y recibir faxes según las necesidades de la Subgerencia. i. Programar y efectuar los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y otros a través del sistema que corresponda, así como verificar su recepción y distribución a los usuarios. j. Mantener actualizado el registro de la ubicación y el responsable de los bienes muebles asignados a la Subgerencia, así como solicitar su mantenimiento, reparación o baja. k. Tramitar los viáticos del personal de la Subgerencia que viaje en comisión de servicio. l. Tramitar la regularización de la asistencia y la solicitud de recibo de movilidad. m. Controlar el cronograma de vacaciones del personal y practicantes asignados a la Subgerencia, así como tramitar las reprogramaciones. n. Hacer el pedido de formularios y efectuar el control y la entrega al personal de la Subgerencia. o. Realizar otras funciones que le asigne el Subgerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Recuperación de Créditos. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno.
5.7.3.
Denominación del Cargo Específico: Analista Recuperación de Créditos Funciones Específicas: a. Apoyar en el diseño, desarrollo y evaluación de estrategias de recuperación de créditos otorgados por el Banco. 55 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
b. Realizar el seguimiento permanente de la evolución de la cartera de créditos; así como de elaborar reportes e informes al respecto que contribuyan a identificar señales de alerta temprana que puedan afectar la recuperación de créditos. c. Realizar acciones de cobranza preventiva a los clientes de alto riesgo crediticio, identificados por la Gerencia de Riesgos. d. Realizar acciones de cobranza prejudicial de los préstamos vencidos hasta su envío a cobranza judicial, de ser el caso; así como, la recuperación de los créditos castigados inclusive. e. Instruir a la Gerencia de Asesoría Jurídica y la Red de Oficinas de Provincia, el inicio de las acciones legales de recuperación vía cobranza judicial e instruir a la Gerencia de Operaciones su registro contable en la cuenta de créditos en cobranza judicial. f. Informar a la Gerencia de Asesoría Jurídica y la Red de Oficinas de Provincia, respecto de la cancelación de préstamos en cobranza judicial, para la suspensión de acciones judiciales. g. Evaluar y elaborar las propuestas de refinanciamiento de deuda y realizar las gestiones para su aprobación y ejecución. h. Evaluar y tramitar el castigo de préstamos irrecuperables y realizar las coordinaciones para su aprobación y ejecución, de acuerdo con los límites establecidos y la normatividad legal vigente. i. Realizar las coordinaciones con la Gerencia de Informática para el desarrollo e implementación de mejoras a los Sistemas Informáticos, relacionados a la recuperación de préstamos. j. Administrar la documentación recibida relacionada a la atención de las solicitudes de Seguros de Desgravamen de los préstamos otorgados por el Banco de la Nación; así como de, realizar las acciones y el seguimiento para su aplicación a los saldos adeudados al Banco. k. Apoyar en la administración y el control del proceso de recuperación de créditos; así como, coadyuvar a la identificación y el tratamiento de los riesgos en dicho proceso y proponer las acciones para mitigar los mismos, de acuerdo con las Políticas de Riesgos del Banco de la Nación. l. Elaborar propuestas dirigidas a apoyar la elaboración del Plan de Negocios en lo referido a la gestión de la recuperación de créditos. m. Realizar las coordinaciones con la Gerencia de Banca de Servicio, sobre la ejecución de las instrucciones operativas referidas al servicio de recuperaciones y castigos en la Red de Oficinas. n. Registrar, archivar y controlar la documentación que sustenta las acciones de cobranza preventiva y prejudicial de los créditos en recuperación hasta su envío, de ser el caso, a la Gerencia de Asesoría Jurídica para la realización de la cobranza judicial. o. Coordinar con el Operador de Seguros designado por el Banco, la recuperación del saldo deudor, vía la ejecución de la póliza de seguro de los préstamos siniestrados que estén asegurados por la Compañía de Seguros. p. Brindar información sobre la situación de los préstamos siniestrados a las áreas del Banco que lo soliciten, para efectos de análisis o estudios.
56 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
q. Registrar y elaborar estadísticas de los siniestros procedentes y no procedentes, a fin de analizar y hacer seguimiento a los aspectos relacionados al fraude externo que pudieran registrarse si fuera el caso y comunicar a la Subgerencia de Banca Personal, a fin de que identifique los riesgos operativos y realice las coordinaciones con la Gerencia de Riesgos. r. Cumplir con lo estipulado en el Código de Ética Institucional, el Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción, el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realización de las actividades designadas. s. Realizar otras funciones asignadas por el Subgerente. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Recuperación de Créditos. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno. 5.8. Sección Entidades Públicas 5.8.1. Denominación del Cargo Específico: Jefe Sección Entidades Públicas Funciones Específicas: a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Sección Entidades Públicas. b. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Sección para su inclusión en el Plan Operativo Anual de la Gerencia. c. Diseñar, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las políticas y estrategias comerciales en el ámbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, a fin de orientar la gestión de negocios entre el Banco y las entidades públicas y otros servicios bancarios administrados por la Sección. d. Elaborar los contratos y convenios por los servicios de corresponsalía local, recaudación, cobranza coactiva, cobranza por encargo y otros servicios bancarios que oferta la Sección, en coordinación con las unidades orgánicas pertinentes. e. Impartir lineamientos de carácter comercial para la adecuada atención de los servicios de corresponsalía local, recaudación, cobranza coactiva, cobranza por encargo y otros servicios bancarios que oferta la Sección, en las Oficinas de la Red de Agencias y en los diferentes canales de atención del Banco. f. Brindar apoyo en la elaboración del Plan de Negocios, en el ámbito de su competencia. g. Evaluar y proponer los términos y referencias para el otorgamiento de créditos directos e indirectos a las entidades públicas. h. Otorgar facilidades crediticias a las entidades públicas. i. Suscribir los convenios y/o contratos con las entidades públicas, que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Sección. j. Proponer a la Gerencia, suspender el otorgamiento de créditos a las entidades públicas, por propia iniciativa o por recomendación de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso exista un riesgo crediticio elevado para el Banco, según los procedimientos establecidos para el Seguimiento y la detección de Señales de Alerta Temprana.
57 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
k. Velar por el monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado relacionado a los productos y servicios ofrecidos a las entidades públicas, a fin de identificar sus necesidades. l. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo, modificación e implementación de nuevos productos y servicios que atiendan las necesidades y preferencias de las entidades públicas. m. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y metas de negocios establecidas para la Sección, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes. n. Informar a la Subgerencia de Banca de Gobierno sobre los servicios otorgados a las entidades públicas. o. Gestionar la atención oportuna de los reclamos derivados de la prestación de productos y servicios financieros otorgados a las entidades públicas. p. Representar al Banco en cualquier acto público y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro del ámbito de su competencia. q. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Sección, de acuerdo con los lineamientos fijados por la Alta Dirección. r. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas, de acuerdo con el ámbito de su competencia. s. Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades orgánicas del Banco. t. Proporcionar al Órgano de Control Institucional la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control. u. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Sección, cuando sea requerida y verificar que el personal de la Sección atienda oportuna y eficientemente los requerimientos de información de las unidades orgánicas del Banco. v. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo. w. Autorizar las horas extras del personal de la Sección. x. Coordinar el rol vacacional del personal de la Sección. y. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el ámbito de su competencia, además de propiciar la cultura de calidad en el personal de la Sección. z. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a la unidad orgánica a su cargo. aa. Administrar el presupuesto asignado a la Sección, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. bb. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Sección. cc. Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica a su cargo y las que le sean asignadas por el Gerente. dd. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, el tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la dependencia a su cargo, 58 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. ee. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas en el Manual de Gestión del Riesgo Operacional. ff. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgánicas de su dependencia. gg. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Subgerente Banca de Gobierno. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Todos los cargos específicos de la Sección Entidades Públicas. 5.8.2. Denominación del Cargo Específico: Analista Entidades Públicas Funciones Específicas: a. Evaluar las solicitudes para el otorgamiento de créditos directos e indirectos a las entidades públicas. b. Registrar, archivar y controlar eficientemente la documentación de los expedientes de los créditos otorgados. c. Instruir a las unidades orgánicas correspondientes lo referido al desembolso de los créditos otorgados a las entidades públicas, el manejo del cronograma de pagos correspondiente y las refinanciaciones. d. Atender las solicitudes de las entidades públicas para la emisión de Cartas Fianzas, Créditos Documentarios, así como las renovaciones de los mismos. e. Efectuar el seguimiento, supervisión y control de los créditos autorizados por la Sección. f. Realizar los estudios correspondientes para la creación de líneas de créditos para las entidades públicas. g. Evaluar la reprogramación del plazo del saldo de los préstamos otorgados a las entidades públicas cuando sea requerido. h. Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y metas de negocios establecidas para la Sección, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes. i. Promover y atender la demanda de servicios de corresponsalía local, recaudación, cobranza coactiva, cobranza por encargo y otros servicios bancarios que oferta la Sección. j. Proponer a la Subgerencia de Banca de Gobierno, el desarrollo o modificación de nuevos productos y servicios que atiendan las necesidades y preferencias de las entidades públicas.
59 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
k. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas a la difusión y el crecimiento comercial de los productos y servicios dirigidos a las entidades públicas. l. Gestionar la suscripción de convenios y/o contratos con las entidades públicas, que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la Sección. m. Archivar y controlar eficientemente la documentación referida a los convenios suscritos. n. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades relacionadas al monitoreo y el análisis permanente del comportamiento del mercado, relacionado a los productos y servicios ofrecidos a las entidades públicas a fin de identificar sus necesidades. o. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio, la ejecución de las instrucciones comerciales y operativas referidas a los servicios de corresponsalía local, recaudación, cobranza coactiva, cobranza por encargo y otros servicios bancarios que oferta la Sección. p. Instruir al personal encargado de realizar la gestión comercial de los productos y servicios administrados por la Sección, los lineamientos referidos a la gestión y cumplimiento de metas. q. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestación de productos y servicios financieros otorgados las entidades públicas. r. Registrar, archivar y controlar eficientemente la documentación referida a dichos reclamos. s. Preparar la información consolidada sobre los créditos otorgados a las entidades públicas convenios y/o contratos celebrados por la Sección, así como de los ingresos generados por los mismos. t. Participar en la implementación de sistemas que permitan el buen funcionamiento de los productos y servicios ofertados por la Sección. u. Cumplir con lo estipulado en el Código de Ética Institucional, el Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción, el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realización de las actividades designadas. v. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Sección. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Jefe de la Sección Entidades Públicas. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno.
5.9. Sección Fideicomisos 5.9.1.
Denominación del Cargo Específico: Jefe Sección Fideicomisos Funciones Específicas: a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Sección Fideicomisos. b. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Sección Fideicomisos.
60 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
c. Administrar los bienes y derechos que constituyen el patrimonio de los fideicomisos y comisiones de confianza encargados al Banco, según las condiciones de los contratos constitutivos de los mismos. d. Colocar en instituciones financieras o en el mercado de capitales local, los recursos líquidos que integren los patrimonios fideicometidos. e. Cumplir los encargos que constituyen la finalidad de los patrimonios fideicometidos, realizando para ello los actos, contratos, operaciones, inversiones o negocios que se requiere. f. Coordinar los mecanismos de promoción de entrega de acciones, dividendos, valores mobiliarios, recursos en efectivo y/o beneficios a favor de los fideicomisarios. g. Guardar reserva sobre los actos y documentos que se relacionen con los fideicomisos. h. Preparar un informe o memoria anual, y ponerlo a disposición de los Fideicomitentes y Fideicomisarios de ser el caso, sin perjuicio de su presentación a la Superintendencia de Banca y Seguros y AFP. i. Informar permanentemente al Gerente General sobre la gestión de la administración de los patrimonios fideicometidos encargados al Banco. j. Informar periódicamente, según los plazos que se acuerden en los contratos constitutivos de los patrimonios fideicometidos, sobre la gestión de los mismos, a los Fideicomitentes, Fideicomisarios y otras Instituciones involucradas en su administración. k. Mantener el control de los gastos efectuados en la administración de los patrimonios fideicometidos. l. Coordinar con las Gerencias del Banco involucradas, sobre las actividades relacionadas a los patrimonios fideicometidos. m. Asegurar la correcta contabilización separada del Banco, de los activos y pasivos de cada fideicomiso. n. Supervisar el registro y control de la planilla de pagos de los trabajadores de la Sección, instruyendo la legalización de los libros respectivos, así como la programación de los aportes obligatorios de ley por parte del empleador. o. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Sección, de acuerdo con los lineamientos fijados por la Alta Dirección. p. Formalizar los contratos de las operaciones de fideicomisos y comisiones de confianza según la normatividad legal vigente. q. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas, de acuerdo con el ámbito de su competencia. r. Proporcionar al Órgano de Control Institucional, Auditores Externos, Superintendencia de Banca, Seguros y AFP´s, así como otros órganos de supervisión, la información y documentación que le sea solicitada en el desempeño de sus funciones. s. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Sección, cuando sea requerida y verificar que el personal de la Sección atienda oportuna y eficientemente los requerimientos de información de las unidades orgánicas del Banco. t. Disponer la elaboración y presentación de un informe mensual para los miembros de la Comisión Supervisora de los Fideicomisos, donde se detallen los Estados Financieros, estructura financiera, cuentas corrientes y disponibilidad de fondos de cada uno de los 61 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
Fideicomisos y cualquier otro aspecto de relevancia que deba ser de conocimiento de la Comisión Supervisora. u. Preparar y presentar para la aprobación ante el Directorio, toda la documentación referida a la aprobación de nuevos Fideicomisos y Comisiones de Confianza. v. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo. w. Autorizar las horas extras del personal de la Sección Fideicomisos y coordinar el rol vacacional del mismo. x. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el ámbito de su competencia, además de propiciar la cultura de calidad en el personal de la Sección. y. Firmar en forma conjunta con los apoderados autorizados, todo documento relacionado con acciones establecidas en los contratos de fideicomisos, así como toda acción que involucre actos y contratos de administración y/o disposición de cualquiera de los bienes y/o derechos que integran los patrimonios fideicometidos. z. Administrar los riesgos de su competencia, a través de la identificación, tratamiento y control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Sección a su cargo, dentro de las políticas establecidas para la Gestión Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestión de continuidad del negocio y seguridad de información en el Banco. aa. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas en el Manual de Gestión del Riesgo Operacional. bb. Administrar el presupuesto asignado a su Sección, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecución. cc. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Sección. dd. Velar por el cumplimiento del Código de Ética Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción; así como, por la aplicación de las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y por las políticas relacionadas al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgánicas de su dependencia. ee. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditoría Interna, el Órgano de Control Institucional o los organismos de control externo. ff. Asumir ante el Gerente General los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a su Sección. gg. Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica a su cargo y las que le sean asignadas por el Gerente General. Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Gerente Banca Estatal y Minorista Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Todos los cargos específicos de la Sección Fideicomisos.
62 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
5.9.2.
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
Denominación del Cargo Específico: Analista Fideicomisos Funciones Específicas: a. Realizar la carga electrónica de la información remitidas por los Fideicomitentes o las empresas emisoras de los bienes en fideicomiso. b. Transferir los archivos electrónicos consistenciados a las instituciones involucradas en la administración de los bienes del fideicomiso. c. Realizar las conciliaciones electrónicas requeridas respecto de las operaciones de cada fideicomiso. d. Coordinar y elaborar con la Gerencia de informática los formatos y reportes necesarios para la correcta administración del proceso de transferencia electrónica de archivos. e. Custodiar la información procesada en archivos electrónicos y en dispositivos externos de respaldo almacenados en el área y renovarla periódicamente. f. Consolidar la información contable y sustentatoria requerida por los auditores externos. g. Atender los requerimientos de información de los fideicomisarios sobre los fideicomisos encargados al Banco, en lo referente al proceso electrónico de administración de los bienes de estos patrimonios. h. Reportar diariamente a la Jefatura de la Sección los reclamos e inquietudes de los fideicomisarios respecto al proceso electrónico de administración de los bienes en fideicomiso. i. Visar los asientos contables generados por las operaciones de fideicomisos, previa revisión de la documentación sustentatoria. j. Realizar el control y seguimiento de la cartera de inversiones de todos los fondos disponibles de los distintos fideicomisos, coordinado con las áreas vinculadas del Banco, y con las entidades del sistema financiero involucradas en la operatividad. k. Conciliar los saldos de los distintos fideicomisos con los responsables de la contabilidad externa. l. Coordinar con la Subgerencia Mesa de Dinero el ingreso o egreso de fondos de los fideicomisos dentro de los montos establecidos; así como los distintos tipos de cambio que se requieren por la ejecución de sus operaciones. m. Autorizar a la Subgerencia Servicios Bancarios, la ejecución de operaciones de pago y transferencias de fondos de la cartera de fideicomisos. n. Coordinar con los fideicomitentes y empresas emisoras comprendidas en los fideicomisos, la solución a reclamos de los fideicomisarios y de los problemas generados en la información contenida en los archivos del proceso electrónico de administración de estos patrimonios. o. Elaborar los informes requeridos, para ser remitidos a los Fideicomitentes y Superintendencia de Banca, Seguros y AFP´s, de acuerdo con lo establecido en los contratos, proponiendo mejoras y haciendo seguimiento a las fechas de presentación. p. Asesorar a la Jefatura de Sección en aspectos legales relacionados a los fideicomisos y comisiones de confianza a cargo de la Sección. q. Ejercer la defensa de los patrimonios fideicometidos encargados al Banco.
63 de 65
Banco de la Nación
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
r. Esquematizar los proyectos de fideicomisos que incluye el contrato, análisis de riesgos, costos y requisitos, para su aprobación. s. Promocionar el servicio de fideicomiso que brinda el Banco de la Nación, a través de exposiciones y reuniones con Instituciones del Estado a nivel nacional. t. Realizar las consultas y coordinaciones necesarias con la Gerencia de Asesoría Jurídica para la elaboración de los contratos, y en casos excepcionales en los que pueda comprometerse el Banco. u. Orientar a los fideicomisarios respecto de los procesos de administración de los bienes de los fideicomisos y sobre los acontecimientos que afecten estos activos. v. Cumplir con lo estipulado en el Código de Ética Institucional, el Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupción, el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realización de las actividades designadas. w. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de la Sección Fidecomisos Línea de Autoridad y Responsabilidad: Depende directamente del: Jefe Sección Fideicomisos. Tiene mando directo sobre los siguientes cargos específicos: Ninguno.
64 de 65
Banco de la Nación
6.
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
MANUALDE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
BN-MOF-7100-016-01 Rev.1
TITULO
CÓDIGO
31 JULIO 2015 FECHA DE PUBLICACIÓN
ORGANIGRAMA
GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
SUBGERENCIA DE BANCA DE GOBIERNO
SUBGERENCIA DE BANCA DE INTERMEDIACIÓN
SUBGERENCIA DE MARKETING Y DESARROLLO DE PRODUCTOS
SUBGERENCIA DE BANCA PERSONAL SECCIÓN CREDITOS HIPOTECARIOS
SUBGERENCIA SECCIÓN ENTIDADES PÚBLICAS
DE RECUPERACIÓN DE CRÉDITOS
SECCIÓN FIDEICOMISOS
65 de 65