Seminario Claves para proteger a los usuarios de Zonas Francas del Lavado de Dinero.

Temario 1. Descripción de Operación Sospechosa 2. Señales de Alerta

3. Tipologías Internacionales 4. Reportes Recibidos

1. Descripción de Operación Sospechosa

1. Reporte de Operación Sospechosa Art. 3°Ley 19913, establece:  “Obligación de informar sobre actos, transacciones u operaciones sospechosas que adviertan en el ejercicio de sus actividades”

1. Reporte de Operación Sospechosa Art. 3° Ley 19913 - Definición Operación Sospechosa:  “Todo acto, operación o transacción que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, resulte inusual o carente de justificación económica o jurídica aparente, sea que se realice en forma aislada o reiterada”

1. Reporte de Operación Sospechosa Características Sospechosa:

de

una

Operación

 Transacción financiera realizada por personas naturales o jurídicas identificables.  Perfil de las personas no concuerda con el conocimiento previo que se dispone.  Transacción inusual o extraña, sin justificación clara y razonable, a juicio del reportante.

1. Reporte de Operación Sospechosa Información suministrada a la UAF:

¿Qué?

¿Quien?

¿Cómo?

¿Por qué?

¿Dónde?

¿Cuándo?

1. Reporte de Operación Sospechosa Información básica suministrada a la UAF:  Identificación del Reportado.  Período de Análisis.  Descripción de la transacción (Tipo, monto, fecha, forma de pago).  Descripción de los hechos.  Vinculaciones entre personas naturales y jurídicas.

¿Cómo informo una operación sospechosa a la UAF? 1. Una vez ingresado al Sistema de Reportes en Línea seleccionar:

¿Cómo informo una operación sospechosa a la UAF? 2. En formulario consignar datos relativos al sujeto reportado y la operación sospechosa”

¿Cómo informo una operación sospechosa a la UAF?

No olvidar… El “lavador” busca dar apariencia de legalidad a recursos ilícitos, por lo que se vale de actividades lícitas que se confunden con las de las personas que obran de buena fe.

2. Señales de Alerta Usuarios de Zonas Francas (UZF)

2. Señales de Alerta UZF Particularidad del hecho debe ser notoria

Un hecho o información

¿Qué es una señal de alerta? Se debe determinar la frecuencia y las particularidades.

Hecho inusual o que supere lo habitual de acuerdo al negocio realizado.

2. Señales de Alerta UZF Puede parecer intrascendente por sí sola.

Puede ser desvirtuada si existen circunstancias que expliquen los hechos que la originaron

Es un instrumento de apoyo para el diagnóstico que facilita la identificación de hechos relevantes

Son señales de Alerta, y no una prueba del Delito de LD o FT.

2. Señales de Alerta UZF Ejemplos: 1

• Cliente se rehúsa o evita entregar información, actual o histórica, relacionada con su actividad, deudas o capacidad financiera, al momento de realizar una operación o transacción.

2

• Cliente que al efectuar una operación elude o definitivamente se rehúsa a entregar información respecto del propósito o del origen y/o destino de los fondos.

3

• Operaciones que no se condicen con la capacidad económica y perfil del cliente.

2. Señales de Alerta UZF Otros Ejemplos… 4

5

6

• Clientes que presentan documentos de identificación inusuales o de mala calidad.

• Cambio repentino del financiero de un cliente.

comportamiento

• Cliente justifica el origen de los fondos con documentación falsa.

Guía de Señales de Alerta  Página web UAF: www.uaf.cl  En DOCUMENTOS, opción Señales de Alerta

Guía de Señales de Alerta

Vulnerabilidades de Zona Franca Aplicación de medidas de prevención en LA/FT en zonas francas • El uso de efectivo en las ZF presenta riesgos de LA / FT debido a su portabilidad, el anonimato y la falta de una pista para auditoría.

Tipos de mercancías vulnerables • Cigarrillos, alcohol y otras partidas arancelarias importantes. • Mercancías lujosas y otras mercancías más usadas en violación a la propiedad intelectual.

3. Tipologías Internacionales

3.Tipologías Internacionales ¿Qué son las Tipologías? Técnicas que son utilizadas por organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad a fondos de procedencia ilícita.

3.Tipologías Internacionales Las Tipologías…  Ayudan a las entidades reportantes, en las acciones de prevención de las conductas asociadas al LA y Financiamiento de las organizaciones.  Ayudan al diseño de mejores instrumentos de control.  No pretenden estigmatizar sectores económicos.

Caso PAÍS 1

PAÍS 3

FACILITADORES: Agentes de aduana, abogados, empresarios.

Transportadores ingresan dinero al sistema financiero.

Aeropuerto del país de destino

PAÍS 2

Recolectores nacionales del PAÍS II.

Recolectores nacionales del PAÍS III.

Supuestos pagos de mercancías

COMERCIO

4. Reportes Recibidos

ROS Recibidos de UZF

17 Periodo: 1 en el año 2009 y 16 en el año 2010 N° Sujetos obligados que han reportado ROS: 7

Tipos de ROS Recibidos de UZF Incumplimientos de pagos

Sin movimiento en ventas

Movimientos decrecientes en ventas Pago a un tercero distinto al proveedor

ROS enviados por UZF que NO corresponden: En ROS se reportan operaciones en efectivo (ROE) Se reporta a sí mismo por trabajos realizados cada semestre Se reporta a sí mismo para justificar movimientos en su cuenta corriente

Debemos Garantizar que… “Los clientes honestos puedan acceder a los servicios prestados por los Usuarios de Zona Franca, pero crear obstáculos para quienes procuran hacer uso indebido de dichos servicios”

Seminario: Claves para proteger a los usuarios de Zonas Francas del Lavado de Dinero