Servicios Bancarios CONOZCA SUS OPCIONES

Manual Capacitación para capacitadores

Se autoriza la reproducción, traducción o adaptación de las secciones de este libro según sea necesario para satisfacer las necesidades locales de los usuarios, siempre y cuando las copias así reproducidas, traducidas o adaptadas sean distribuidas sin costo o a precio de costo y sin fines de lucro y siempre y cuando los cambios resultantes, si los hubiera, preserven la integridad del libro. Sírvase notificar a Microfinance Opportunities y/o a Freedom from Hunger sobre la traducción de estos materiales, de existir, y proporcionar a cada institución una copia de la misma. Toda copia de las secciones de este libro debe incluir la siguiente aclaración: ©2005 Microfinance Opportunities. Derechos reservados Cualquier cambio sustancial en el contenido deberá ser autorizado por escrito por Microfinance Opportunities.

Para consultas sobre los derechos, sírvase comunicarse con: Microfinance Opportunities 1701 K Street NW, Suite 650 Washington DC 20006 USA Tel.: 202-721-0050 Fax: 202-721-0010 E-mail: [email protected] www.MicrofinanceOpportunities.org

Para otras consultas, comunicarse con Microfinance Opportunities o con Freedom from Hunger Freedom from Hunger 1644 DaVinci Court Davis, CA 95616 USA Tel.: 530-758-6200 Fax: 530-758-6241 E-mail: [email protected] www.freefromhunger.org www.ffhresource.org

SERVICIOS BANCARIOS

Conozca Sus Opciones Manual Capacitación para capacitadores

Financial Education for the Poor Project Washington, D.C. 2006

PREFACIO Manual Capacitación para capacitadores Freedom from Hunger aportó el modelo y enfoque para los Manuales Capacitación para capacitadores. Rossana Ramírez de Freedom from Hunger diseñó este manual con la contribución de Kathleen Stack. Monique Cohen, Danielle Hopkins y Jennefer Sebstad contribuyeron con las revisiones técnicas del documento.

MICROFINANCE OPPORTUNITIES Microfinance Opportunities fue fundada en 2002 como un centro de recursos microempresariales que promueve operaciones microfinancieras dirigidas por los clientes. Su objetivo es ayudar a mejorar el acceso de los pobres a servicios financieros bien diseñados y de calidad. Microfinance Opportunities ofrece investigación práctica, capacitación y asistencia técnica en tres áreas orientadas a los clientes de servicios microfinancieros: Educación Financiera, Microseguros y Evaluación del Cliente.

FREEDOM FROM HUNGER Fundada en 1946, Freedom from Hunger es una organización sin fines de lucro comprometida con el desarrollo internacional que ofrece soluciones innovadoras y sostenibles de autoayuda para combatir la pobreza y el hambre crónicos. Freedom from Hunger se especializa en garantizar el acceso de los pobres a servicios microfinancieros, de protección de la salud y de capacitación, permitiéndoles mejorar sus habilidades de supervivencia diaria y alcanzar seguridad alimentaria para sí mismos y sus familias.

CITIGROUP FOUNDATION Citigroup Foundation, que otorga partidas de financiamiento en más de 85 países de todo el mundo, concentra sus esfuerzos básicamente en tres áreas: educación financiera, educación de la próxima generación y consolidación de comunidades y empresarios. Mayor información disponible en el sitio http://www.citigroup.com/citigroup/corporate/foundation/index.htm.

AGRADECIMIENTOS

La idea de desarrollar un programa de capacitación en educación financiera para los pobres surgió durante una cena con Jayshree Vyas, Directora Ejecutiva de SEWA Bank. En aquella ocasión, Jayshree sustentó con gran acierto que la consolidación de una cultura financiera entre los pobres constituye un aspecto crítico para el logro de mejoras reales en su capacidad para administrar su dinero y promover la acumulación de bienes. Cuando presentamos esta idea ante Citigroup Foundation por primera vez en el 2002, hablar de educación financiera para los clientes de las instituciones microfinancieras era algo nuevo y diferente. Además de SEWA Bank, pocas instituciones de los países en desarrollo se habían aventurado en el campo de la educación financiera, o incluso tal vez ninguna. Ante tales circunstancias, desarrollar un programa de fundamental trascendencia para promover la educación financiera en los países pobres se presentaba como un gran reto para Microfinance Opportunities y Citigroup Foundation. Freedom from Hunger había trabajado con SEWA en su programa de capacitación en educación financiera y fue invitado a participar como asociado principal en el 2003. Desde entonces, ha crecido el interés en este programa por parte de organizaciones y expertos en microfinanciamiento. Mientras muchos se preguntaban en voz alta por qué la industria microfinanciera había tardado tanto en reconocer la importancia de la educación financiera, estas organizaciones la percibieron de inmediato como una oportunidad de “beneficio mutuo” donde todos ganan, tanto las instituciones microfinancieras como sus clientes. Por ello, quisiéramos agradecer en primer lugar a Citigroup Foundation por invertir en este programa. Chip Raymond, ex Presidente de la Fundación, y Leslie Meek, nuestra Funcionaria de Programas, asumieron un doble riesgo al embarcarse en un área nueva de las microfinanzas y al apoyar a una organización que comenzaba operaciones, Microfinance Opportunities. Ellos han sido socios extraordinarios por su invalorable apoyo para la realización de este proyecto. Posteriormente, se unieron a nuestro trabajo otros miembros del equipo de Citigroup, como Stacey Sechrest de la Oficina de Educación Financiera y Amy Feldman de Citigroup Foundation, aportando valiosa información hacia la culminación del plan de estudios. Asimismo, deseamos expresar nuestro reconocimiento a las instituciones asociadas, así como a sus clientes, quienes hicieron posible la realización del plan de estudios. Estas instituciones son Al Amana (Marruecos), CARD Bank (Filipinas), The Equity Building Society (Kenia), Microfinance Centre (Polonia), Pro Mujer (Bolivia), SEWA Bank (India) y Teba Bank (Sudáfrica). Durante los tres años de vida de este proyecto, estas instituciones han trabajado diligentemente llevando a cabo estudios de mercado, así como desarrollando y probando los módulos de capacitación. Debemos agradecer enormemente a Candace Nelson por su contribución en el área técnica y financiera. También es oportuno mencionar nuestro especial reconocimiento a los miembros de nuestro personal, quienes han brindado todo su apoyo para la culminación de este trabajo. Entre ellos se encuentran Tracy Gerstle, Diana Tasnadi, Danielle Hopkins y Liz McGuinness de Microfinance Opportunities y Christopher Dunford, Rossana Ramirez, Ellen Vor der Bruegge, Marc Bavois, Joan Dickey, Julie Uejio, Bobbi Gray y Wava Haggard de Freedom from Hunger. Monique Cohen Microfinance Opportunities

Diciembre 2005

Jennefer Sebstad, Consultora Microfinance Opportunities

Kathleen Stack Freedom from Hunger

CONTENIDOS

Servicios Bancarios: Conozca Sus Opciones Introducción a la educación financiera . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .i Revisión general del Manual Capacitación para capacitadores . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1

PLAN

DE ESTUDIOS DE LA CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES

Agenda para un taller de 2 1/2 días . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .4 Plan para un taller de 2 1/2 días . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .5 Agenda alternativa para un taller de 2 días . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6 Plan alternativo para un taller de 2 días . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .7 Lista de documentos, papelógrafos y otros materiales de capacitación requeridos para cada actividad . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .8

ACTIVIDADES Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad Actividad

MATERIALES

DE LA AGENDA DE CAPACITACIÓN

1: 2: 3: 4: 5: 6: 7: 8: 9: 10: 11: 12: 13: 14: 15: 16: 17: 18: 19: 20: 21:

Bienvenida y presentaciones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .11 Objetivos, plan y normas del taller; examen de entrada . . . . . . . . . . .13 Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos . . . . .17 Participación—Promovámosla a través del trabajo en grupos pequeños . .21 Seguridad—Promover la seguridad en un entorno de aprendizaje . . . .25 Reconocimiento constante—Recordemos elogiar a nuestros alumnos . .27 El uso de preguntas abiertas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .29 Revisión general del tema Servicios Bancarios . . . . . . . . . . . . . . . . . .33 Instituciones financieras locales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .37 Cómo usar los servicios de un banco . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .43 Introducción a las sesiones educativas de Servicios Bancarios . . . . . . .47 Estructura de las sesiones educativas de las Guías del capacitador . . . .55 Preparación en grupo para la presentación de las sesiones educativas . .57 Adaptación local de las sesiones educativas . . . . . . . . . . . . . . . . . . .59 Dar y recibir comentarios . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .63 Presentación de las sesiones educativas con comentarios: Sesiones 1 y 5 . .67 Presentación de las sesiones educativas con comentarios: Sesiones 2 y 6 . .67 Presentación de las sesiones educativas con comentarios: Sesiones 3 y 7 . .67 Presentación de las sesiones educativas con comentarios: Sesiones 4 y 8 . .67 Presentación de las sesiones educativas con comentarios: Sesión 9 . . .67 Evaluación final, examen final y cierre . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .69

SUPLEMENTARIOS DEL

MANUAL CAPACITACIÓN

PARA CAPACITADORES

INTRODUCCIÓN

A

LA EDUCACIÓN FINANCIERA ¡BIENVENIDO a la Educación Financiera! Con este manual del capacitador, usted puede comenzar a promover los conceptos básicos de la educación financiera entre aquéllos que desean aprender cómo administrar su dinero. Sin embargo, antes de comenzar, vamos a responder dos preguntas cruciales: ¿Qué es la educación financiera? ¿Por qué es importante? Las respuestas a estas dos preguntas involucran buenas y malas noticias sobre los pobres y su dinero. Si bien los pobres comparten los mismos objetivos que cualquier otra persona—seguridad económica para sí mismos, para sus familias y las generaciones futuras —no obstante, la escasez de recursos y opciones a su alcance con frecuencia los lleva a un estado de desesperanza e inercia. Manejar con cuidado el poco dinero que tienen es un factor decisivo para satisfacer sus necesidades diarias, enfrentar emergencias inesperadas o aprovechar las oportunidades que se les presentan. La mala noticia es que por lo general los pobres carecen precisamente del conocimiento y la experiencia que necesitan para poder manejar su dinero con cuidado. Éste es el propósito de la educación financiera, ya que enseña a la gente conceptos sobre el dinero y cómo manejarlo cuidadosamente. Ofrece la oportunidad de aprender habilidades básicas relativas a nuestros ingresos, gastos, presupuesto, ahorros y préstamos. La buena noticia es que cuando uno está mejor informado al tomar decisiones financieras, uno puede planificar y alcanzar objetivos. Más aún, una vez que las personas adquieren las habilidades que brinda la educación financiera, dichas habilidades permanecerán con ellas por siempre. Un solo curso en educación financiera puede resultar en beneficios para toda la vida. La educación financiera es relevante para todas las personas que toman decisiones monetarias y financieras. Con frecuencia son las mujeres quienes asumen la responsabilidad del manejo del dinero del hogar en circunstancias inestables y con pocos recursos a su disposición. Al desarrollar una cultura financiera, estas mujeres pueden estar preparadas para anticipar las necesidades de cada ciclo de vida y enfrentar emergencias inesperadas sin tener que endeudarse innecesariamente. En cuanto a los jóvenes, la educación financiera puede reducir su vulnerabilidad frente a los muchos riesgos asociados con su transición a la adultez y a la vez mejorar sus habilidades para administrar su dinero a medida que ingresan al mundo laboral. El Proyecto Educación Financiera para los Pobres, liderado por Microfinance Opportunities y Freedom from Hunger, ha comenzado con un enfoque hacia los microempresarios y los clientes de programas microfinancieros. Para este grupo, la i Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

educación financiera adquiere mayor relevancia hoy más que nunca. ¿Por qué? Quienes buscan servicios de ahorro y crédito ahora tienen más opciones que en el pasado. En muchas partes del mundo, los prestatarios ahora pueden elegir entre una gran variedad de acreedores informales. Asimismo, las instituciones microfinancieras (IMF) están comenzando a ofrecer una mayor variedad de productos y servicios para sus clientes, tales como ahorros voluntarios, seguros y transferencias de dinero. Ésa es la buena noticia. La mala noticia es que los clientes muchas veces no comprenden estas nuevas opciones y probablemente no las usen a su favor. Hasta hoy, la promoción de los productos de las IMF no siempre ha contemplado una cuidadosa explicación ni capacitación sobre sus características. Para evaluar las alternativas y seleccionar los productos más apropiados a sus necesidades, los clientes necesitan comprender las características de cada opción, saber cómo calcular y comparar sus costos y cómo determinar con cuánto pueden endeudarse. Al concentrarse en la toma de decisiones informada y estratégica, el Proyecto Educación Financiera para los Pobres va más allá de la simple transmisión de información. Su objetivo es fortalecer los comportamientos que conducen a un mayor ahorro, un gasto más prudente y un endeudamiento justificado. Con el fin de lograr un cambio de comportamiento sostenible, el plan de estudios se ha basado en el método centrado en el alumno, capturando lo que los adultos aprenden mejor. Se construye sobre la base de lo que los alumnos adultos ya saben, haciendo que el nuevo contenido sea relevante para sus vidas y dándoles la oportunidad de practicar sus nuevas habilidades. El Proyecto Educación Financiera para los Pobres desarrolló cinco módulos de capacitación durante un período de tres años entre 2003 y 2005. El proyecto convocó la participación activa de siete organizaciones alrededor del mundo, comenzando con un estudio de mercado en sus países para identificar los temas prioritarios, los objetivos de aprendizaje, los métodos de capacitación y culminando con el diseño y la prueba del plan de estudios. Dichas organizaciones fueron Teba Bank (Sudáfrica), SEWA Bank (India), ProMujer (Bolivia), The Equity Building Society (Kenia), Al Amana (Marruecos), CARD Bank (Filipinas) y Microfinance Centre (Polonia). Su compromiso con este proceso ha asegurado que el plan de estudios responda a las necesidades reales de los clientes pobres. Este plan de estudios comprende cinco módulos sobre cinco temas diferentes. Dichos módulos son los siguientes:

ii

❚

Presupuesto: Use Su Dinero Con Cautela

❚

Ahorros: ¡Sí Se puede!

❚

Administración De Su Deuda: Maneje Su Crédito Con Cuidado

❚

Servicios Bancarios: Conozca Sus Opciones

❚

Negociaciones Financieras: Comuníquese Con Confianza En Sí Mismo

INTRODUCCIÓN

A LA EDUCACIÓN FINANCIERA

Para cada módulo, el plan de estudios ofrece: ❚

Una ficha temática con información básica sobre el tema;

❚

Una guía del capacitador con instrucciones detalladas para la conducción de cada sesión educativa del módulo; y Un manual de capacitación para capacitadores que prepara a aquéllos que conducirán el taller de capacitación.

❚

Usted puede elegir usar estos módulos en el orden y la cantidad que se adapte a sus necesidades de capacitación. Por ejemplo, podría estar interesado únicamente en uno o dos de los temas desarrollados por estos módulos; alternativamente, puede comenzar con el tema presupuestos y luego continuar con todos los demás. Debido a que cada módulo contiene múltiples sesiones educativas que comienzan con información básica y van avanzando hacia aspectos más complejos del tema, usted tiene la posibilidad de elegir sólo aquellas sesiones educativas del módulo o módulos que responden a sus necesidades específicas. La siguiente sección, “Revisión general del Manual Capacitación para capacitadores” le proporciona información sobre estas opciones.

iii

REVISIÓN

GENERAL DEL

CAPACITACIÓN

MANUAL

PARA CAPACITADORES

El Manual Capacitación para capacitadores (CPC) sobre el tema Servicios Bancarios: Conozca Sus Opciones es un texto complementario a la Guía del capacitador que desarrolla el mismo tema. Este volumen presenta un plan de estudios dirigido a capacitar a los capacitadores de la educación financiera, específicamente a aquéllos que tendrán a su cargo la facilitación del módulo Servicios Bancarios ante los miembros de familias pobres. Las actividades de este manual permitirán a estos capacitadores prepararse para la facilitación eficaz de las sesiones educativas de la guía Servicios Bancarios: Conozca Sus Opciones, orientándolos tanto en lo referente al contenido técnico como a las habilidades de capacitación que ésta requiere.

¿Por qué es importante un taller CPC? El taller capacitación para capacitadores reúne a los promotores que facilitarán el mismo programa ante diferentes grupos de clientes. Es una excelente forma de lograr que los capacitadores no sólo se familiaricen con el plan de estudios, sino que al mismo tiempo se sientan parte de él y se identifiquen con él. Durante el taller CPC, los participantes revisan juntos el contenido y todos participan en la capacitación aprendiendo unos de otros. Preparan y practican la facilitación de sus talleres de capacitación; obtienen comentarios de sus compañeros y mejoran su técnica de enseñanza. Ésta es una oportunidad para familiarizarse con el plan de estudios, para intercambiar con sus compañeros puntos de vista acerca del contenido técnico y de los pasos de la facilitación que se encuentran resumidos en la Guía del capacitador y finalmente, para adaptar dicho plan de estudios según sea necesario a sus propios contextos de trabajo. El tiempo invertido en este proceso preparatorio fortalecerá la calidad de la educación financiera que su organización ofrece a sus clientes. Los capacitadores se sentirán más cómodos, sentirán más confianza en sí mismos y sobre todo, estarán mejor calificados para el cumplimiento de su labor. El Manual CPC consta de dos componentes: un plan de estudios detallado para un taller de 2 a 2 1/2 días de duración y un apéndice de Materiales suplementarios.

El plan de estudios de CPC El plan de estudios de CPC tiene como objetivo el desarrollo de habilidades en dos áreas: el contenido específico sobre educación financiera y la manera en que este contenido es facilitado. Los participantes aprenderán acerca de los servicios bancarios, así como de los métodos más adecuados para la educación de adultos. ❚

Actividades educativas basadas en los principios de la educación de adultos: El plan de estudios de Educación Financiera para los Pobres se ha desarrollado Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

1

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

❚

siguiendo un enfoque centrado en el alumno. El Manual CPC presenta algunos principios importantes de la educación de adultos y resume algunas actividades que permitirán a los participantes ponerlos en práctica.1 Actividades sobre el contenido técnico de la educación financiera: Las actividades restantes se enfocan en el contenido técnico sobre los servicios bancarios. Los participantes se familiarizarán con la Ficha temática de la Guía del capacitador, la cual representa una breve introducción al tema. Al mismo tiempo, revisarán los estudios de mercado y el conocimiento local sobre los servicios bancarios. Finalmente, los participantes examinarán la secuencia de las sesiones educativas de la Guía del capacitador y prepararán y practicarán su facilitación en grupo.

Materiales suplementarios del Manual CPC El segundo componente del Manual CPC es la sección Materiales suplementarios. En esta sección encontrará una serie de documentos que se incorporan a las actividades del manual. Se encuentran organizados en orden cronológico para acceder a ellos fácilmente durante la preparación del taller y para realizar consultas rápidas durante el desarrollo del mismo. Cada documento tiene un número de referencia en la esquina superior izquierda, que a su vez concuerda con el número que se le asigna a cada documento en la guía de cada actividad.

Por dónde comenzar Antes de comenzar a conducir un taller CPC, el capacitador debe elegir el plan de estudios que usarán los capacitadores. Comience con la Guía del capacitador. Puede desarrollar todas las sesiones de la guía o seleccionar solamente algunas de ellas. 1. Lea la Guía del capacitador de Servicios Bancarios: Conozca Sus Opciones. Decida cómo desea usar este plan de estudios. ¿Qué sesiones incluirá en su taller de capacitación? 2. Adapte las sesiones seleccionadas según sea necesario. (Revise la “Guía de adaptación” que se encuentra en Educación Financiera para los Pobres: Guía de implementación, donde podrá encontrar un resumen de los aspectos más importantes para la adaptación de los puntos que desee modificar). 3. Lea todo el Manual CPC y adapte los objetivos y la agenda del taller a las sesiones educativas de la Guía del capacitador que haya elegido. 4. Seleccione y prepare los documentos, papelógrafos y otros materiales que necesitará para la agenda CPC que haya diseñado. (Consulte la lista completa de documentos, papelógrafos y otras ayudas para la capacitación que se encuentren en el Manual CPC con el fin de identificar todos los materiales que necesita preparar). 5. Complete todas las coordinaciones logísticas con anticipación a la realización del taller. 1

2

Para mayor información sobre la aplicación de los principios de la educación de adultos a la educación financiera ver “Principios de la educación de adultos y diseño del plan de estudios para la educación financiera”, en Educación Financiera para los Pobres: Guía de implementación.

REVISIÓN

GENERAL DEL

MANUAL CAPACITACIÓN

PARA CAPACITADORES

Símbolos de las actividades del Manual Capacitación para capacitadores El texto y formato de cada actividad del Manual Capacitación para capacitadores presentan diferentes símbolos que han sido insertados con el propósito de ofrecer al capacitador del taller una ayuda gráfica que haga más fácil la ejecución de la actividad. Muchos de estos símbolos también se usan en las sesiones educativas de la Guía del capacitador. La siguiente es una lista de los símbolos usados.

SÍMBOLOS

DE LAS ACTIVIDADES DEL PARA CAPACITADORES

MANUAL CAPACITACIÓN

Cuadro de información para el capacitador El recuadro que se encuentra al comenzar cada actividad contiene cinco elementos. Propósito—el objetivo global de la actividad. Objetivos—lista de acciones que se espera lograr con los pasos de la actividad. Preparación/Materiales—lista de materiales que el capacitador debe preparar antes de presentar la actividad. Los papelógrafos se mencionan e incorporan en el paso en el que se usan. Se identifican claramente por sus bordes sombreados. Los documentos necesarios para cada actividad se mencionan con los pasos a los que corresponden. Todos los documentos pueden encontrarse en la sección Materiales suplementarios y se pueden identificar por número. Duración—tiempo estimado necesario para implementar todos los pasos de la actividad. Pasos— lista de pasos necesarias para completar la actividad. Los títulos indican el procedimiento que se usará y el contenido que se desarrollará.

Pasos Los pasos necesarios para completar la actividad están enumerados en el orden recomendado para su implementación. Los símbolos especiales que el capacitador debe tener en cuenta son: Letras en itálicas = instrucciones para el capacitador (no deben ser leídas a los participantes) Letra regular = información específica, instrucciones o preguntas que el capacitador debe leer o explicar a los participantes lo más claramente posible Flecha (➤) = símbolo que resalta preguntas específicas Recuadro = información técnica especial o resumida que se comparte con los participantes Recuadro con bordes sombreados = diseño recomendado del papelógrafo para su uso con los participantes [Corchetes] = respuesta “correcta” a una pregunta técnica (Paréntesis) = instrucciones o información adicional

3

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

Servicios Bancarios: Conozca Sus Opciones

AGENDA

PARA UN TALLER DE

Hora

2 1/2

DÍAS

Actividades

Minutos Página

Día 1 8:00

1. Bienvenida y presentaciones

20

11

8:20

2. Objetivos, plan y normas del taller; examen de entrada

60

13

9:20

3. Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos

30

17

9:50

4. Participación—Promovámosla a través del trabajo en grupos pequeños

30

21

10:20

DESCANSO

15

10:35

5. Seguridad—Promover la seguridad en un entorno de aprendizaje

35

25

11:10

6. Reconocimiento constante—Recordemos elogiar a nuestros alumnos

30

27

11:40

7. El uso de preguntas abiertas

30

29

12:10

ALMUERZO

60

1:10

8. Revisión general del tema Servicios Bancarios

60

33

2:10

9. Instituciones financieras locales✦

180

37

5:10

10. Cómo usar los servicios de un banco

45

43

5:55

FIN del DÍA 1

Día 2 8:00

11. Introducción a las sesiones educativas de Servicios Bancarios

45

47

8:45

12. Estructura de las sesiones educativas de las Guías del capacitador

10

55

8:55

13. Preparación en grupo para la presentación de las sesiones educativas

60

57

9:55

14. Adaptación local de las sesiones educativas

25

59

10:20

DESCANSO

15

10:35

15. Dar y recibir comentarios

20

63

10:55

16. Presentación de las sesiones educativas 1 y 5 con comentarios y adaptación

95

67

12:30

ALMUERZO

60

1:30

17. Presentación de las sesiones educativas 2 y 6 con comentarios y adaptación

115

67

3:25

DESCANSO

15

3:40

18. Presentación de las sesiones educativas 3 y 7 con comentarios y adaptación

85

67

5:05

FIN del DÍA 1

Día 3

4

✦

8:00

19. Presentación de las sesiones educativas 4 y 8 con comentarios y adaptación

95

67

9:35

20. Presentación de la sesión educativa 9 con comentarios y adaptación

85

67

11:00

DESCANSO

15

11:15

21. Evaluación final, examen final y cierre

50

12:05

FIN del TALLER

Esta actividad tiene tres diferentes opciones con diferentes tiempos de duración. En esta agenda hemos considerado la opción de mayor tiempo de duración

69

REVISIÓN

GENERAL DEL

MANUAL CAPACITACIÓN

PARA CAPACITADORES

SERVICIOS BANCARIOS: CONOZCA SUS OPCIONES PLAN

PARA UN TALLER DE

Apertura y revisión general ❚ Bienvenida y

➧

presentaciones ❚ Objetivos,

plan y normas del taller ❚ Examen de

entrada

2 1/2

Información técnica y herramientas

❚ Revisión de los

DÍAS

Sesiones educativas de Servicios Bancarios

➧

principios y las prácticas de la educación de adultos • Participación • Seguridad • Reconocimiento • Preguntas abiertas ❚ Revisión de la Ficha

temática de Servicios Bancarios ❚ Estudio y comparación

de instituciones financieras locales ❚ Comparación de los

usos reales con los usos deseados de los servicios bancarios

❚ Revisión de los

objetivos, pasos y métodos de las sesiones educativas ❚ Revisión del cuadro

de adaptación local para modificar las sesiones educativas de acuerdo a la realidad local

➧

Cierre y próximos pasos

❚ Revisión de

los materiales del taller ❚ Evaluación ❚ Examen final ❚ Cierre

❚ Revisión de los

principios para dar y recibir comentarios ❚ Facilitación de las

sesiones educativas ❚ Dar y recibir

comentarios sobre la facilitación de las sesiones educativas

❚ Revisión de los

resultados del estudio de mercado

5

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

Servicios Bancarios: Conozca Sus Opciones

AGENDA

ALTERNATIVA PARA UN TALLER DE

2

DÍAS

(Se asume que los participantes comprenden los principios y prácticas de la educación de adultos)

Hora

Actividades

Minutos Página

Día 1 8:00 1. Bienvenida y presentaciones

20

11

8:20 2. Objetivos, plan y normas del taller; examen de entrada

60

13

9:20 8. Revisión general del tema Servicios Bancarios

60

33

10:20 DESCANSO

15

10:35 9. Instituciones financieras locales✦

180

37

1:35 ALMUERZO

60

2:35 10. Cómo usar los servicios de un banco

45

43

3:20 11. Introducción a las sesiones educativas de Servicios Bancarios

45

47

4:05 12. Estructura de las sesiones educativas de las Guías del capacitador

10

55

4:15 13. Preparación en grupo para la presentación de las sesiones educativas

60

57

5:15 14. Adaptación local de las sesiones educativas

25

59

5:40 15. Dar y recibir comentarios

20

63

8:00 16. Presentación de las sesiones educativas 1 y 5 con comentarios y adaptación

95

67

9:35 DESCANSO

15

6:00 FIN del DÍA 1 Día 2

9:50 17. Presentación de las sesiones educativas 2 y 6 con comentarios y adaptación

115

11:45 ALMUERZO

60

12:45 18. Presentación de las sesiones educativas 3 y 7 con comentarios y adaptación

85

67

2:10 19. Presentación de las sesiones educativas 4 y 8 con comentarios y adaptación

95

67

3:45 DESCANSO

15

3:50 20. Presentación de la sesión educativa 9 con comentarios y adaptación

85

67

5:15 21. Evaluación final, examen final y cierre

50

69

6:05

FIN del TALLER

✦ Esta actividad tiene tres diferentes opciones con diferentes tiempos de duración. En esta agenda hemos considerado la opción de mayor tiempo de duración.

6

67

REVISIÓN

GENERAL DEL

MANUAL CAPACITACIÓN

PARA CAPACITADORES

SERVICIOS BANCARIOS: CONOZCA SUS OPCIONES PLAN

ALTERNATIVO PARA UN TALLER DE

2

DÍAS

(Se asume que los participantes comprenden los principios y prácticas de la educación de adultos)

Apertura y revisión general ❚ Bienvenida y

➧

presentaciones ❚ Objetivos,

Información técnica y herramientas

❚ Revisión de la Ficha

temática de Servicios Bancarios

plan y normas ❚ Estudio y comparación del taller de instituciones financieras locales ❚ Examen de entrada ❚ Comparación de usos reales con usos deseados de los servicios bancarios ❚ Revisión de los

resultados del estudio de mercado

Sesiones educativas de Servicios Bancarios

➧

❚ Revisión de los

objetivos, pasos y métodos de las sesiones educativas ❚ Revisión del cuadro

de adaptación local para modificar las sesiones educativas de acuerdo a la realidad local

➧

Cierre y próximos pasos

❚ Revisión de

los materiales del taller ❚ Evaluación ❚ Examen final ❚ Cierre

❚ Revisión de los

principios para dar y recibir comentarios ❚ Facilitación de las

sesiones educativas ❚ Dar y recibir

comentarios sobre la facilitación de las sesiones educativas

7

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

Servicios Bancarios: Conozca Sus Opciones

LISTA

DE DOCUMENTOS, PAPELÓGRAFOS Y OTROS MATERIALES DE CAPACITACIÓN REQUERIDOS PARA CADA ACTIVIDAD Actividad

Documentos (Materiales Suplementarios del Manual CPC)

Papelógrafos

Otros ❚ Hojas de papel grueso

1. Bienvenida y presentaciones

en blanco

❚ Marcadores

2. Objetivos, plan y normas del taller; examen de entrada

1. Examen de entrada ❚ Objetivos del taller de Servicios Bancarios ❚ Plan del taller ❚ Normas y reglas

del taller 3. Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos

2. Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos

❚ Principios y prácticas

4. Participación— Promovámosla a través del trabajo en grupos pequeños

3. Fundamentos para guiar el trabajo en grupos pequeños

❚ Definición de

fundamentales de la educación de adultos

participación ❚ Fundamentos para

guiar el trabajo en grupos pequeños

❚ Bolígrafos ❚ Cinta adhesiva ❚ Tarjetas ❚ Marcadores ❚ Marcadores ❚ Cinta adhesiva ❚ Tarjetas ❚ Papelógrafos en blanco ❚ Marcadores ❚ Cinta adhesiva ❚ Bolígrafos ❚ Hojas de papel en blanco

5. Seguridad—Promover la seguridad en un entorno de aprendizaje

❚ Papelógrafos en blanco ❚ Marcadores ❚ Bolígrafos ❚ Cinta adhesiva ❚ Hojas de papel en blanco

6. Reconocimiento constante—Recordemos elogiar a nuestros alumnos

❚ Cinta adhesiva ❚ Marcadores ❚ Papel del capacitador

7. El uso de preguntas abiertas 8. Revisión general del tema Servicios Bancarios

8

“Ficha temática” de la Guía del capacitador de Servicios Bancarios: Conozca Sus Opciones

❚ Hojas de papel en blanco ❚ Bolígrafos ❚ Marcadores ❚ Cinta adhesiva

REVISIÓN

GENERAL DEL

MANUAL CAPACITACIÓN

PARA CAPACITADORES

Servicios Bancarios: Conozca Sus Opciones

LISTA

DE DOCUMENTOS, PAPELÓGRAFOS Y OTROS MATERIALES DE CAPACITACIÓN REQUERIDOS PARA CADA ACTIVIDAD (Continuación) Actividad 9. Instituciones financieras locales

Documentos (Materiales Suplementarios del Manual CPC)

Papelógrafos

Otros ❚ Papelógrafos en blanco

4. Encuesta para la evaluación de las instituciones financieras

❚ Marcadores y

bolígrafos ❚ Cinta adhesiva

Opción A: Obtener los nombres y direcciones de las instituciones financieras locales y coordinar el transporte (reservar el dinero necesario para transporte público) Opción B: Invitar a representantes de instituciones financieras locales Opción C: Obtener materiales impresos de instituciones financieras locales 10. Cómo usar los servicios de un banco

❚ Resultados del estudio

de mercado: Servicios Bancarios ❚ Usos de los servicios

❚ Papelógrafos en blanco ❚ Marcadores ❚ Cinta adhesiva

bancarios Opcional: ❚ Resultados del estudio de

mercado local 11. Introducción a las sesiones educativas de Servicios Bancarios

❚ Hoja de distribución de

las sesiones educativas

❚ Cinta adhesiva ❚ Marcadores

❚ Resúmenes de las sesiones

educativas de Servicios Bancarios ❚ Usos de los servicios

bancarios (desarrollado en la actividad anterior) 12. Estructura de las sesiones educativas de las Guías del capacitador

❚ Símbolos de las sesiones

❚ Cinta adhesiva

educativas

9

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

Servicios Bancarios: Conozca Sus Opciones

LISTA

DE DOCUMENTOS, PAPELÓGRAFOS Y OTROS MATERIALES DE CAPACITACIÓN REQUERIDOS PARA CADA ACTIVIDAD (Continuación) Actividad

Documentos (Materiales Suplementarios del Manual CPC)

Papelógrafos

Otros

13. Preparación en grupo para la presentación de las sesiones educativas

Guía del capacitador de Servicios Bancarios: Conozca Sus Opciones— una copia para cada participante

❚ Pasos para la preparación en grupo para la facilitación de las sesiones educativas

❚ Cinta adhesiva

14. Adaptación local de las sesiones educativas

5. Cuadro de adaptación local

❚ Papelógrafo en blanco con el título: ¿Por qué se debe adaptar las sesiones educativas?

❚ Marcadores ❚ Cinta adhesiva

❚ Cuadro de adaptación local 15. Dar y recibir comentarios

6. Principios fundamentales para dar y recibir comentarios

❚ Consejos para los comentarios del supervisor (en blanco) ❚ Comportamientos deseados de la persona que recibe comentarios (en blanco)

❚ Cinta adhesiva ❚ Marcadores

❚ Principios fundamentales para dar comentarios ❚ Principios fundamentales para recibir comentarios ❚ Preguntas para dar comentarios ❚ Principios fundamentales para dar comentarios

16, 17, 18, 19 y 20. Presentación de las sesiones educativas con comentarios

❚ Principios fundamentales para recibir comentarios

❚ Cinta adhesiva ❚ Marcadores

❚ Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos ❚ Cuadro de adaptación local ❚ Preguntas para dar comentarios ❚ Proceso de comentarios sobre las sesiones educativas 21. Evaluación final, examen final y cierre

7. Cuestionario para la evaluación del taller 8. Examen final de Servicios Bancarios 9. Examen final de Servicios Bancarios con respuestas

10

❚ Plan del taller

❚ Hojas de papel en blanco ❚ Bolígrafos ❚ Cinta adhesiva

ACTIVIDAD 1

Bienvenida y presentaciones PROPÓSITO DAR

LA BIENVENIDA Y PRESENTAR A LOS PARTICIPANTES.

PASO 1 Bienvenida y saludo del capacitador

OBJETIVOS FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:

5

MINUTOS

AL

1. Escuchado la presentación de todos los participantes

PREPARACIÓN/MATERIALES

El capacitador debe hacer su propia presentación y dar un saludo breve de bienvenida.

❚

NOTIFICAR

A UN REPRESENTANTE APROPIADO DE LA ORGANIZACIÓN PARA QUE PREPARE UN SALUDO DE BIENVENIDA A LOS PARTICIPANTES QUE ASISTEN AL TALLER (opcional)

Opcional: Bienvenida del representante de la institución organizadora.

❚

HOJAS

PASO 2

DE PAPEL EN BLANCO

(si tuvieran, papel grueso como cartulina para doblar por la mitad)

❚

MARCADORES

Escuchar la presentación personal de cada participante 15 MINUTOS

DURACIÓN 20

MINUTOS

PASOS 1. Bienvenida y saludo del capacitador 5 MINUTOS 2. Escuchar la presentación personal de cada participante 15 MINUTOS

Distribuir una hoja de papel en blanco y un marcador a cada participante. Pedir a los participantes que escriban sus nombres en la hoja de papel, que la doblen por la mitad y que la coloquen frente a ellos para que su nombre sea visible a todos. Pedir a los participantes que brevemente hagan su propia presentación diciendo su nombre, cargo, ciudad en la que trabajan y su experiencia como capacitador.

11 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

ACTIVIDAD 2

PROPÓSITO REVISAR LOS OBJETIVOS Y EL PLAN DEL TALLER, DETERMINAR LAS NORMAS QUE REGIRÁN DURANTE LA CAPACITACIÓN Y COMPLETAR EL EXAMEN DE ENTRADA.

OBJETIVOS AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN: 1. Conversado sobre los objetivos, los métodos y la estructura del taller 2. Examinado el plan del taller y hecho preguntas al respecto 3. Decidido cuáles serán las normas y disciplina que regirán durante el taller 4. Completado el examen de entrada

Objetivos, plan y normas del taller; examen de entrada PASO 1 Presentar los objetivos y el plan del taller 15 MINUTOS Hoy nos hemos reunido en este taller para mejorar nuestros conocimientos y habilidades como capacitadores en la implementación de las sesiones educativas de Servicios Bancarios.

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

PAPELÓGRAFOS

PARA LOS SIGUIENTES PASOS:

Paso 1: • Objetivos del taller • Plan del taller Paso 2: • Normas y reglas del taller ❚ DOCUMENTO (cada uno tiene un número y se encuentran en la sección Materiales suplementarios): Paso 3: • Documento 1—Examen de entrada de Presupuesto

❚

TARJETAS ❚ BOLÍGRAFOS Y MARCADORES ❚ CINTA ADHESIVA

Colocar el papelógrafo Objetivos del taller.

OBJETIVOS

DEL TALLER

Al finalizar esta actividad, los participantes habrán: ❚ Conversado sobre los objetivos, los métodos y la

estructura del taller ❚ Revisado el plan del taller y tenido la oportunidad de

hacer preguntas ❚ Decidido cuáles serán las normas y disciplina que

regirán durante el taller

DURACIÓN 60

MINUTOS

PASOS 1. Presentar los objetivos y el plan del taller 15 MINUTOS 2. Presentar las normas y la disciplina que se implementará durante el taller 15 MINUTOS 3. Completar el examen de entrada 30 MINUTOS

13 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

Colocar y revisar el plan del taller.

SERVICIOS BANCARIOS: CONOZCA SUS OPCIONES PLAN

PARA UN TALLER DE

Apertura y revisión general ❚ Bienvenida y

➧

presentaciones ❚ Objetivos,

plan y normas del taller ❚ Examen de

entrada

2 1/2

Información técnica y herramientas

❚ Revisión de los

principios y las prácticas de la educación de adultos • Participación • Seguridad • Reconocimiento • Preguntas abiertas ❚ Revisión de la Ficha

temática de Servicios Bancarios ❚ Estudio y comparación

de instituciones financieras locales ❚ Comparación de los

usos reales con los usos deseados de los servicios bancarios

DÍAS

Sesiones educativas de Servicios Bancarios

➧

❚ Revisión de los

objetivos, pasos y métodos de las sesiones educativas ❚ Revisión del cuadro

de adaptación local para modificar las sesiones educativas de acuerdo a la realidad local

➧

Cierre y próximos pasos

❚ Revisión de

los materiales del taller ❚ Evaluación ❚ Examen final ❚ Cierre

❚ Revisión de los

principios para dar y recibir comentarios ❚ Facilitación de las

sesiones educativas ❚ Proceso de

comentarios sobre la facilitación de las sesiones educativas

❚ Revisión de los

resultados del estudio de mercado

Revisar el cronograma del taller. Por ejemplo, cada día comenzaremos a las 8:00 a.m. y terminaremos aproximadamente a las 6:00 p.m. Se ha programado una hora para el almuerzo y dos descansos, uno en la mañana y otro en la tarde, de 15 minutos cada uno. ➤ ¿Qué preguntas o comentarios tienen? 14

ACTIVIDAD 2: Objetivos, plan y normas del taller; examen de entrada

PASO 2 Presentar las normas y la disciplina que se implementará durante el taller

15

MINUTOS

Colocar el papelógrafo Normas y reglas del taller.

NORMAS

Y REGLAS DEL TALLER

Preguntar a los participantes sobre las normas y reglas que desean establecer para el taller. Por ejemplo, los participantes pueden proponer como norma que sola una persona puede hablar a la vez. Asimismo, los participantes deben aceptar apagar sus celulares durante el taller (si fuera aplicable). ➤ ¿Qué normas desean establecer para el taller? Escribir las sugerencias de los participantes en el papelógrafo. Éste permanecerá en la pared hasta que termine el taller.

PASO 3 Completar el examen de entrada

30

MINUTOS

Antes de completar el examen de entrada, decir lo siguiente: El propósito de este examen es ayudarnos a evaluar un aspecto de la eficacia de este taller. Una evaluación más completa de la eficacia de este taller sólo se podría realizar mediante la observación directa de su trabajo mientras facilitan las sesiones educativas. Sin embargo, para comenzar podemos evaluar la eficacia midiendo el cambio de conocimientos obtenidos durante el taller en sí. Al proceder a completar este examen de entrada antes de iniciar la capacitación, podremos usar el nivel de conocimientos que cada participante muestra antes de la capacitación como una base para evaluar los cambios que se produzcan en cada uno de

15

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

ustedes como resultado de la capacitación recibida. Los resultados de cada persona no serán compartidos con nadie. Sin embargo, como participantes, ustedes pueden hablar con otros de sus propios resultados si así lo desean. El examen de entrada representa un medio de evaluación de la eficacia con que transmitimos la información concerniente a un único aspecto de la capacitación: el conocimiento técnico. Antes de distribuir los exámenes, escribir en cada hoja un número, comenzando con el número 1, hasta completar el número total de participantes presentes. Pedir a los participantes que escriban el número que se les ha asignado en una tarjeta y que la conserven hasta terminar el taller. Al terminar el taller completarán un examen final en el que tendrán que escribir el mismo número que se les asignó para este examen de entrada. De esta manera, los resultados siempre serán anónimos y se podrá hacer la comparación entre el examen de entrada y el examen final de cada participante. Distribuir el Documento 1—Examen de entrada de Servicios Bancarios. Los participantes deben dedicar entre 20 y 25 minutos para completar el examen. Cuando se haya cumplido este tiempo, pedirles que entreguen sus exámenes. Indicar a los participantes que en este momento de la capacitación no se dedicará tiempo a comentar sus respuestas, sino que al terminar el taller, las revisarán todos juntos.

16

ACTIVIDAD 3

Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos PROPÓSITO ESTIMULAR A LOS PARTICIPANTES A QUE TOMEN EN CUENTA LOS PRINCIPIOS Y PRÁCTICAS FUNDAMENTALES DE LA EDUCACIÓN DE ADULTOS, A PARTIR DE SU PROPIA EXPERIENCIA COMO ALUMNOS.

OBJETIVOS AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN: 1. Creado una lista de los principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos que pueden identificar a partir de su propia experiencia 2. Comparado su lista de principios y prácticas con los principios recomendados por los expertos

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

PAPELÓGRAFO PASO:

PARA EL SIGUIENTE

Paso 2: • Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos

❚

DOCUMENTO Paso 2: • Documento 2—Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos

❚

TARJETAS ❚ MARCADORES ❚ CINTA ADHESIVA

DURACIÓN 30

MINUTOS

PASOS 1. Conversar sobre los factores que crean un buen entorno de aprendizaje 15 MINUTOS 2. Comparar la experiencia con la lista de principios recomendados por “expertos” 15 MINUTOS

PASO 1 Conversar sobre los factores que crean un buen entorno de aprendizaje 15 MINUTOS Pedir a los participantes que busquen un compañero de trabajo y conversen sobre lo siguiente: Describan brevemente una buena experiencia de aprendizaje que hayan tenido en su etapa de adultos. Analicen la situación preguntándose a sí mismos qué hizo que la experiencia fuera tan buena. Vamos a dedicar entre 5 y 8 minutos a completar este ejercicio. Cuando los participantes hayan terminado su conversación en parejas, decir: Ahora, por favor escriban en tarjetas las cosas que hicieron que su experiencia fuera buena. En seguida, cada uno de ustedes va a presentar sus ideas colocando sus tarjetas en la pared. Escriban solamente una idea por tarjeta. Su descripción debe ser concisa. Invitar a los participantes a que sean tan específicos como sea posible. Por ejemplo, si alguien señala como factor principal que la capacitación fue participativa, pedir al participante que describa qué hizo que la experiencia fuera participativa. Caminar por la sala para verificar que la descripción de los participantes sea tan específica y concisa como sea posible. Responder las preguntas que sean necesarias. 17 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

PASO 2 Comparar la experiencia con la lista de principios recomendados por “expertos”

15

MINUTOS

Colocar el papelógrafo Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos junto a las tarjetas que los participantes prepararon durante el paso anterior. Distribuir el Documento 2—Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos. Resumir los puntos principales del siguiente papelógrafo:

PRINCIPIOS

Y PRÁCTICAS FUNDAMENTALES DE LA EDUCACIÓN DE ADULTOS

Principio

Descripción

Respeto

❚ Los participantes se sienten respetados y tratados con igualdad.

Reconocimiento ❚ Los participantes necesitan recibir elogios incluso por sus contribuciones más sencillas.

Relevancia

❚ Los participantes aprenden mejor cuando recurren a su propio conocimiento y a sus experiencias. ❚ El aprendizaje debe satisfacer las necesidades reales de la vida de un adulto (trabajo, familia, etc.).

Diálogo

❚ Los adultos aprenden mejor cuando pueden conversar sobre la información. El “método bancario” por el cual se hacen “depósitos” en la mente de una persona puede ser eficaz para un niño pero no es apropiado para un adulto. ❚ El aprendizaje debe desarrollarse en dos direcciones permitiendo al participante entablar un diálogo con el capacitador.

Participación

❚ Los participantes deben participar a través de discusiones, trabajos en grupos pequeños y el intercambio de ideas.

Inmediatez

❚ Los participantes deben poder aplicar de inmediato sus nuevos conocimientos.

Regla 20/40/80 ❚ Los participantes aprenden más cuando se usan ayudas visuales como apoyo de la presentación verbal y aún más cuando practican las nuevas habilidades. Recordamos 20 por ciento de lo que oímos, 40 por ciento de lo que oímos y vemos y 80 por ciento de lo que oímos, vemos y hacemos.

Pensamiento, sentimientos y acción

❚ El aprendizaje debe involucrar ideas, emociones y acciones.

Seguridad

❚ Los participantes necesitan sentir que sus ideas y contribuciones son valoradas, que no serán ridiculizados o menospreciados.

Responsabilidad ❚ Los capacitadores son responsables de satisfacer las necesidades de aprendizaje de los participantes y de garantizar que los conocimientos impartidos les sean útiles.

18

ACTIVIDAD 3: Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos

Agrupar las ideas que los participantes escribieron en tarjetas y pedirles que las comparen con los principios fundamentales recomendados por los educadores expertos. Preguntar: ➤ ¿Cuál es la diferencia entre sus respuestas y lo que los “expertos” señalan? Escoger algunas respuestas como ejemplo y preguntar si hay algún otro factor que no se haya mencionado. Felicitar a los participantes por su trabajo al identificar estos principios a partir de sus propias experiencias. Preguntar: ➤ ¿Qué otras preguntas tienen sobre estos principios? En seguida decir: En las siguientes actividades hablaremos en mayor detalle de algunos de estos principios.

19

ACTIVIDAD 4

PROPÓSITO INCENTIVAR A LOS PARTICIPANTES A REFLEXIONAR SOBRE CÓMO PROMOVER LA PARTICIPACIÓN A TRAVÉS DEL TRABAJO EN GRUPOS PEQUEÑOS Y CÓMO GUIAR EL TRABAJO EN GRUPOS PEQUEÑOS.

OBJETIVOS AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN: 1. Mencionado las ventajas del trabajo en grupos pequeños y descrito cómo se relaciona el trabajo en grupo con el principio de la participación 2. Identificado ciertas maneras prácticas de hacer que el trabajo en grupos pequeños sea más eficiente y eficaz

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

PAPELÓGRAFOS PASOS:

Participación— Promovámosla a través del trabajo en grupos pequeños PASO 1 Presentar el principio de la participación

MINUTOS

Colocar el papelógrafo con la definición tomada del libro de Jane Vella, Training Through Dialogue (Capacitación a Través del Diálogo).2

PARA LOS SIGUIENTES

Paso 1: • Definición de participación Paso 3: • Fundamentos para guiar el trabajo en grupos pequeños

❚

5

DEFINICIÓN

DE PARTICIPACIÓN

De acuerdo al principio de la participación, los adultos deben participar plenamente en el proceso de aprendizaje y no simplemente escuchar lo que alguien les dice al respecto. Nuestra sesión educativa se debe realizar de manera que los estudiantes realmente hagan algo con la información—como un medio de aprenderla.

DOCUMENTO Paso 3: • Documento 3—Fundamentos para guiar el trabajo en grupos pequeños

❚

PAPELÓGRAFOS EN BLANCO BOLÍGRAFOS Y MARCADORES ❚ CINTA ADHESIVA ❚

DURACIÓN 30

MINUTOS

PASOS 1. Presentar el principio de la participación 5 MINUTOS 2. Conversar sobre el principio de la participación 10 MINUTOS 3. Presentar maneras de cómo trabajar mejor en grupos pequeños 15 MINUTOS

2

Vella, Jane. Training Through Dialogue: Promoting Effective Learning and Change with Adults, 1995, 224 pg., Jossey-Bass, San Francisco, CA—Traducción No Oficial.

21 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

PASO 2 Conversar sobre el principio de la participación 10

MINUTOS

Invitar a los participantes a formar grupos pequeños de 3 ó 4 personas y durante aproximadamente 5 minutos conversar sobre cómo responderán las siguientes preguntas: ➤ ¿En un entorno de aprendizaje (taller de capacitación o sesión educativa), qué puede suceder al trabajar en grupos pequeños que no puede suceder al trabajar con un grupo más grande? ➤ ¿Cómo se relaciona esto con el principio de la participación? Pedir a voluntarios que compartan sus ideas. Escribirlas en un papelógrafo. Enfatizar lo siguiente:

ALGUNAS

VENTAJAS FUNDAMENTALES DEL TRABAJO EN GRUPOS PEQUEÑOS SOBRE EL TRABAJO CON UN GRUPO MÁS GRANDE ❚ Desarrolla un sentido de solidaridad ❚ Crea un entorno de seguridad ❚ Permite que un mayor número de participantes converse/hable sobre un tema ❚ Aprovecha más eficazmente el tiempo limitado ❚ Permite mayor participación individual

PASO 3 Presentar maneras de cómo trabajar mejor en grupos pequeños

15

MINUTOS

Presentar el papelógrafo Fundamentos para guiar el trabajo en grupos pequeños y distribuir el Documento 3—Fundamentos para guiar el trabajo en grupos pequeños. Pedir a los participantes que encierren en un círculo las palabras o frases de la lista que les parezcan más importantes. Al cabo de algunos minutos, pedir a los participantes que compartan con la clase las palabras que encerraron en un círculo y que expliquen por qué les parecen importantes (También puede pedirles que demuestren la idea). ➤ ¿Qué más pueden agregar a la lista? 22

ACTIVIDAD 4: Participación—Promovámosla a través del trabajo en grupos pequeños

FUNDAMENTOS

PARA GUIAR EL TRABAJO EN GRUPOS PEQUEÑOS

❚ Definir con claridad la actividad y el “producto” del trabajo en grupos pequeños. ❚ Asegurarse de que todos comprendan el tamaño de los grupos antes de pedir a los

participantes que organicen los grupos. Las instrucciones pueden ser impartidas después de que se hayan organizado los grupos. ❚ Usar grupos de diferentes tamaños: parejas y grupos pequeños de tres o cuatro

personas. ❚ Asegurarse de que los participantes se posicionen para que todos se puedan ver

y escuchar con facilidad: guiarlos para que el cambio de posiciones se haga rápidamente. ❚ Circular por la sala mientras los grupos conversan sobre algún tema o ejercicio para

confirmar que todos los participantes lo comprendan, responder sus preguntas y escribir los principales puntos de la conversación. Incluso, es posible invitar a algunos grupos a que, cuando llegue el momento oportuno, compartan con la clase ciertos puntos específicos que consideran fundamentales. ❚ No siempre es necesario pedir a cada grupo que haga su presentación. Es aceptable

pedir solamente a algunos grupos que procedan a hacer su presentación. ❚ Evitar que cada miembro de los grupos haga una presentación ante la clase. Pedir a

los grupos que designen a un representante. ❚ Si observa que hay confusión entre los participantes, detener la actividad de todos

los grupos y aclarar la confusión.

Indicar a los grupos que conserven esta lista modificada como una referencia. Los participantes podrán referirse a esta lista cuando faciliten sesiones educativas que incorporan actividades con trabajos en grupos pequeños.

23

ACTIVIDAD 5

Seguridad—Promover la seguridad en un entorno de aprendizaje PROPÓSITO AYUDAR

A LOS PARTICIPANTES A REFLEXIONAR SOBRE EL PRINCIPIO DE LA SEGURIDAD Y CÓMO CREAR UN ENTORNO DE APRENDIZAJE SEGURO PARA LOS MIEMBROS DE LA CLASE.

PASO 1 Revisar el principio de la seguridad 2

MINUTOS

OBJETIVOS

Comenzar diciendo lo siguiente:

AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:

Los educadores que trabajan con adultos han identificado que los adultos aprenden mejor cuando se sienten seguros en un entorno de aprendizaje. Esto es especialmente importante en el caso de la educación financiera ya que para muchas personas los temas asociados a las finanzas son asuntos muy personales y privados. Los participantes necesitan sentir que están en un entorno seguro para que se sientan libres de hablar sobre asuntos financieros. Vamos a realizar una actividad que nos ayudará a reflexionar sobre este tema.

1. Preparado una ilustración sobre la seguridad y compartido con otros participantes algunos ejemplos de lo que significa la seguridad para ellos 2. Desarrollado una lista personal de acciones que pueden implementar para promover un entorno de aprendizaje seguro en sus propios talleres

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

PAPELÓGRAFOS EN BLANCO ❚ HOJAS DE PAPEL EN BLANCO ❚ MARCADORES ❚ CINTA ADHESIVA

DURACIÓN 35

MINUTOS

PASOS 1. Revisar el principio de la seguridad 2 MINUTOS 2. Conversar sobre “Qué significa la seguridad para mí” 13 MINUTOS 3. Conversar sobre qué significa la seguridad en una sesión educativa 20 MINUTOS

PASO 2 Conversar sobre “Qué significa la seguridad para mí” 13 MINUTOS Pedir a los participantes que hagan un dibujo sencillo de algo que representa seguridad para cada uno de ellos en sus vidas (no en la sesión educativa específicamente, sino en sus vidas en general). Puede ser cualquier cosa. Puede ser de gran ayuda que el capacitador muestre a los participantes su propia ilustración (hacer un dibujo rápidamente). Por ejemplo: 25 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

La imagen de un avión sobre tierra firme representa seguridad para mí porque significa que estoy más cerca de mi hogar. Al cabo de unos minutos, pedir a los participantes que coloquen sus dibujos en la pared. En seguida, pedirles que se reúnan alrededor de todos los dibujos que han presentado. Indicarles que si desean compartir con los demás participantes algunas ideas sobre lo que han dibujado, pueden hacerlo ahora.

PASO 3 Conversar sobre qué significa la seguridad en una sesión educativa

20

MINUTOS

Pedir a los participantes que trabajen con un compañero y conversen sobre cómo responder la siguiente pregunta: Ahora, piensen en las diferentes situaciones de aprendizaje en las que han participado. ➤ ¿Qué les hizo sentirse seguros o inseguros en estas situaciones? Al cabo de unos minutos, pedir a algunos voluntarios que compartan sus ideas con el grupo. Escribir los puntos principales en un papelógrafo. Decir: Examinen esta lista y piensen en las sesiones educativas que van a facilitar. Desarrollen su propia lista de “normas de seguridad” que aplicarán en dichas sesiones. Dejar que los participantes trabajen por unos minutos en la preparación de sus listas. Indicarles que la lista que van a preparar será su lista personal pero si desean pueden compartirla con usted o con los demás participantes. Así, podrían recibir algunos comentarios o sugerencias. Pedir a algunos voluntarios que compartan sus listas.

26

ACTIVIDAD 6

Reconocimiento constante—Recordemos elogiar a nuestros alumnos PROPÓSITO AYUDAR A LOS PARTICIPANTES A “EXPERIMENTAR” EL PODER DEL RECONOCIMIENTO Y A REFLEXIONAR SOBRE CÓMO ELOGIAR DE MANERA MÁS CONSISTENTE A SUS GRUPOS.

PASO 1 Practicar cómo dar y recibir elogios 20

MINUTOS

OBJETIVOS

Decir a los participantes:

AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:

Vamos a dedicar unos minutos a reflexionar sobre la importancia de dar elogios a los participantes por sus contribuciones durante un evento de aprendizaje. El elogio es una manera de mostrar respeto e incentivar a los adultos para que participen de manera activa. A todos nos gusta recibir elogios y sentir que nuestras contribuciones son importantes para el capacitador y para los demás participantes.

1. Practicado cómo dar y recibir elogios 2. Relacionado su propia experiencia al recibir elogios con el sentimiento que se puede despertar en los participantes de los grupos durante una sesión educativa 3. Creado una lista de maneras apropiadas de elogiar a los participantes durante las sesiones educativas

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

HOJAS DE PAPEL ❚ MARCADORES ❚ CINTA ADHESIVA

EN BLANCO

DURACIÓN 30

Pedir a los participantes que realicen la siguiente actividad: En una hoja de papel escriban en orden del número 1 al número 4, dejando suficiente espacio entre cada sección. Con la ayuda de un compañero, peguen la hoja de papel en sus espaldas.

MINUTOS

PASOS 1. Practicar cómo dar y recibir elogios 20 MINUTOS 2. Examinar maneras de dar elogios a los participantes durante las sesiones educativas 10 MINUTOS

Caminen por la sala; busquen a una persona que conozcan y escriban en la hoja de papel de esa persona algo que aprecien sobre ella o sobre las contribuciones que dicha persona ha hecho durante el taller o durante el tiempo que han trabajado juntos. Sean tan específicos como sea posible.

27 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

Escriban sus comentarios en la hoja de cuatro personas diferentes y dejen que cuatro personas diferentes hagan sus comentarios sobre su hoja. Al terminar la actividad, todos deben tener no más de cuatro comentarios y cada uno debe haber dado sus comentarios solamente a cuatro personas. Todos los comentarios son anónimos. Cada participante puede comenzar a escribir su comentario en el orden que prefiera. Así, se mantendrá el anonimato. ➤ ¿Tienen alguna pregunta sobre esta actividad? Al cabo de 5 minutos, pedir a los participantes que retiren las hojas de papel de sus espaldas y dediquen unos cuantos minutos a leer los comentarios que escribieron sobre ellos sus compañeros. Pedir a algunos voluntarios que describan lo siguiente al resto de la clase: ➤ ¿Cómo les hacen sentir los comentarios de sus compañeros?

PASO 2 Examinar maneras de dar elogios a los participantes durante las sesiones educativas

10

MINUTOS

Pedir a los participantes que formen parejas de trabajo y piensen en los adultos que participan en los grupos con los que cada uno trabaja en sus comunidades. Pedir a los participantes que conversen con su compañero sobre cómo responder la siguiente pregunta: ➤ ¿Teniendo en cuenta lo que siente cuando recibe elogios, cómo cree que se sentirán los participantes de sus propios grupos cuando reciban un elogio? Pedir a algunos voluntarios que compartan con la clase sus respuestas a esta pregunta. En seguida, pedirles que conversen sobre cómo responder la siguiente pregunta: ➤ ¿Cuáles son algunas maneras y momentos apropiados en que pueden elogiar a los participantes durante una sesión educativa? Pedir a algunos voluntarios que compartan sus ideas con la clase. Decir: Les sugiero aplicar estas ideas durante la facilitación de sus sesiones educativas.

28

ACTIVIDAD 7

El uso de preguntas abiertas PRACTICAR

PASO 1

OBJETIVOS

Demostrar el uso de las preguntas abiertas y de las preguntas cerradas

PROPÓSITO UNA NUEVA HABILIDAD DE LA FACILITACIÓN.

AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN: 1. Explicado la diferencia entre las preguntas abiertas y las preguntas cerradas. 2. Transformado preguntas cerradas en preguntas abiertas

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

PAPELÓGRAFO PASO:

PARA EL SIGUIENTE

15

MINUTOS

Decir: El papel de un capacitador es guiar el aprendizaje haciendo preguntas que produzcan el siguiente efecto. Colocar el papelógrafo Papel del capacitador.

Paso 1: • Papel del capacitador

❚

CINTA

ADHESIVA

DURACIÓN 30

MINUTOS

PASOS 1. Demostrar el uso de las preguntas abiertas y de las preguntas cerradas 15 MINUTOS 2. Practicar el uso de las preguntas abiertas en comparación con las preguntas cerradas 15 MINUTOS

PAPEL

DEL CAPACITADOR

❚ Animar a los participantes a hacer comentarios

y examinar un tema ❚ Estimular la contribución de ideas y la discusión entre

participantes ❚ Hacer que los participantes compartan sus experiencias ❚ Llegar a la toma de decisiones o la definición de

compromisos

Explicar a los participantes que va a mostrarles el papel de un capacitador mediante una simulación. Dramatizará una situación de aprendizaje en la que el capacitador hace preguntas a un voluntario que actuará como un miembro de la comunidad local.

29 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

En seguida decir: Por favor, observen el tipo de preguntas que vamos a usar y determinen si las preguntas contribuyen a crear un entorno de conversación, a examinar el tema o a llegar a conclusiones sobre ese tema. Hablar en privado con el voluntario antes de comenzar la actividad. Pedirle que en sus respuestas use solamente una palabra como “sí”, “no” o “quizás.” El siguiente cuadro presenta la lista de preguntas que usará en la dramatización con el voluntario.

EJEMPLOS

DE PREGUNTAS PARA LA DRAMATIZACIÓN CON PREGUNTAS CERRADAS ❚ ¿Usted ahorra? ❚ ¿Puede ahorrar cada semana? ❚ ¿Estaría interesado en aprender nuevos métodos de ahorro? ❚ ¿Las personas deberían hacer planes de ahorro a largo plazo? ❚ ¿Cree usted que la capacitación puede ayudar a las mujeres a aprender a ahorrar más?

Al terminar la dramatización, hacer las siguientes preguntas a la clase: ➤ ¿Cuánta información obtuvo el capacitador? [No mucha] ➤ ¿Cómo pudo ayudar a esta persona el trabajo del capacitador? [En general, fue de muy poca ayuda] ➤ ¿Qué sucedió? [Todas las preguntas del capacitador fueron preguntas cerradas] ➤ ¿Qué podría haber hecho el capacitador de manera diferente? [El capacitador podría haber hecho preguntas abiertas, cuyas respuestas le hubieran proporcionado más información. Así, el capacitador podría haber ayudado a esta persona a examinar mejor el problema] Realizar una segunda dramatización. Nuevamente, pedir a los participantes que observen el tipo de preguntas que se van a usar y su resultado (cantidad y calidad de información obtenida, grado de reflexión requerido y utilidad de las preguntas con respecto a la solución del problema).

30

ACTIVIDAD 7: El uso de preguntas abiertas

EJEMPLOS

DE PREGUNTAS PARA LA DRAMATIZACIÓN CON PREGUNTAS ABIERTAS ❚ ¿Cómo ahorra usted? ❚ ¿Qué problemas tiene para ahorrar regularmente? ❚ ¿Qué le gustaría aprender para resolver los problemas que le impiden ahorrar más? ❚ ¿Qué piensa sobre la preparación de un plan de ahorro? ❚ ¿Cómo puede ayudar la capacitación a los participantes de este grupo?

Cuando termine la dramatización, hacer las siguientes preguntas a la clase: ➤ ¿Qué sucedió? ¿Por qué? ➤ ¿Cuál fue la diferencia en cuanto al nivel de reflexión requerido para responder? ➤ ¿Cuál fue la diferencia en cuanto a la cantidad y calidad de la información que obtuvo el capacitador al hacer estas preguntas?

PASO 2 Practicar el uso de las preguntas abiertas en comparación con las preguntas cerradas

15

MINUTOS

Decir: Piensen en un logro que hayan alcanzado en su vida y del que se sientan particularmente orgullosos. Compartan su experiencia con un compañero. Pidan a su compañero que escuche su historia y después que les haga 3 preguntas abiertas sobre lo que usted ha compartido con él. Primero, sostener una conversación similar con un voluntario para demostrar a la clase cómo se realiza la actividad. Al cabo de 5 minutos, intercambiar los personajes entre narradores y entrevistadores y repetir el ejercicio. Pasado algunos minutos, pedir a algunos voluntarios que compartan lo aprendido con esta experiencia. ➤ ¿Qué les ha sorprendido más de las preguntas abiertas? 31

ACTIVIDAD 8

Revisión general del tema Servicios Bancarios PROPÓSITO REALIZAR UNA REVISIÓN GENERAL DEL TEMA, TOMANDO COMO BASE LA “FICHA TEMÁTICA” DE SERVICIOS BANCARIOS.

PASO 1 Examinar cómo funciona un banco 20

OBJETIVOS

MINUTOS

AL

COMPLETAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:

Decir a los participantes:

1. Revisado la “Ficha temática” de la Guía del capacitador de Servicios Bancarios 2. Identificado los aspectos más importantes de los servicios bancarios 3. Identificado la terminología usada en las sesiones educativas

En esta actividad vamos a hablar sobre los servicios bancarios. Conocer cómo funciona un banco puede ayudar a las personas a alcanzar sus metas financieras.

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

COPIAS DE LA “FICHA TEMÁTICA” DE SERVICIOS BANCARIOS ❚ HOJAS DE PAPEL EN BLANCO ❚ MARCADORES Y BOLÍGRAFOS ❚ CINTA ADHESIVA

DURACIÓN 60

MINUTOS

PASOS 1. Examinar cómo funciona un banco 20 MINUTOS 2. Hablar de las definiciones de ahorro y crédito 20 MINUTOS 3. Hablar de la importancia de los servicios bancarios en el contexto local 20 MINUTOS

Pedir a los participantes que lean la primera sección de la “Ficha temática” de Servicios Bancarios. Dar a los participantes 5 minutos para completar esta tarea. Después, pedir a los participantes que formen grupos de 4 ó 5 personas. Decir: Explicar cómo funciona un banco puede resultar difícil. Durantes los últimos años, el sistema bancario se ha vuelto cada vez más complejo y la variedad de productos y servicios que ofrece se ha incrementado. Una manera de explicar información complicada es a través de imágenes. Usando la información que acaban de leer y tomando como base sus propias experiencias, trabajen en grupo y representen en un dibujo cómo funciona un banco. Tienen 10 minutos para desarrollar esta actividad. Después de 10 minutos, pedir a los grupos que peguen sus dibujos en la pared. Después decir: Recorran la sala y observen los diferentes dibujos. 33 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

Pedir a los grupos que presenten y expliquen sus dibujos. Después de las presentaciones, plantear los siguientes puntos: En el pasado, los pobres experimentaban dificultades para acceder a las instituciones financieras. Pero la industria bancaria está cambiando. Ahora hay más productos y servicios disponibles para todos, incluyendo a los pobres. Asimismo, la tecnología ha incrementado la disponibilidad de los productos y servicios financieros. Todos estos cambios han hecho que la industria bancaria se vuelva más compleja y accesible a la vez. Tal como lo muestran sus dibujos, es posible explicar ideas complejas de manera sencilla. No olviden esto cuando se preparen para facilitar sus sesiones educativas sobre servicios bancarios.

PASO 2 Hablar de las definiciones de ahorro y crédito 20

MINUTOS

Pedir a los participantes que lean la sección “¿Cuáles son los productos y servicios comunes de un banco?” incluyendo las sub-secciones “Opciones de ahorro” y “Crédito: muchos tipos de préstamos” de la “Ficha temática” de Servicios Bancarios. Encierren en un círculo los 2 puntos que ustedes consideren los más importantes de recordar y después encierren en un círculo los 2 puntos más difíciles de comprender. Dar a los participantes 15 minutos para realizar esta actividad. Pedir a algunos voluntarios que comenten cuáles fueron los puntos que encerraron en círculos y por qué los eligieron. Pedir a los participantes que se ayuden entre sí para aclarar los puntos que fueron difíciles de comprender.

PASO 3 Hablar de la importancia de los servicios bancarios en el contexto local

20

MINUTOS

Pedir a los participantes que lean las dos últimas secciones, “¡Los servicios bancarios son electrónicos!” y “Los beneficios de los bancos” de la “Ficha temática” de Servicios Bancarios. Después de 10 minutos de lectura, decir: Trabajen con el compañero que está sentado a su lado y decidan cómo contestar la siguiente pregunta: 34

ACTIVIDAD 8: REVISIÓN GENERAL DEL TEMA SERVICIOS BANCARIOS

➤ ¿De lo que ha leído, qué es verdadero con respecto a los bancos de esta zona? ¿Qué no es verdadero? Después de 5 minutos, pedir a voluntarios que compartan su respuesta con el resto de participantes. Después decir: Hay muchos tipos diferentes de servicios financieros. Para poder conducir talleres de capacitación sobre este tema, es necesario que decidan qué información es importante y pertinente para las comunidades donde trabajan. En la siguiente actividad, tendrán la oportunidad de buscar información sobre las instituciones financieras locales y conversar sobre el uso de sus servicios.

35

ACTIVIDAD 9 PROPÓSITO IDENTIFICAR LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS LOCALES Y COMPARAR SUS PRODUCTOS Y SERVICIOS.

OBJETIVOS AL

COMPLETAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:

1. Identificado las instituciones financieras locales 2. Comparado los productos y servicios financieros

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

OPCIÓN A: Obtener nombres y direcciones de las instituciones financieras locales y coordinar el transporte (reservar el dinero necesario para transporte público)

❚

OPCIÓN B: Invitar a representantes de las instituciones financieras locales para que participen en esta actividad

❚

OPCIÓN C: Obtener folletos y material impreso de las instituciones financieras locales

❚

DOCUMENTO PARA TODAS OPCIONES (A, B, C)

LAS

Paso 1: • Documento 4—Encuesta para la evaluación de las instituciones financieras

DURACIÓN OPCIÓN A: 180 MINUTOS OPCIÓN B: 120 MINUTOS OPCIÓN C: 90 MINUTOS

PASOS 1. ESCOGER

UNA DE LAS SIGUIENTES OPCIONES:

Opción A: Conducir una visita educativa a las instituciones financieras locales 150 MINUTOS Opción B: Invitar a representantes de instituciones financieras locales para que hagan exposiciones breves 90 MINUTOS Opción C: Revisar el material impreso de las instituciones financieras locales 60 MINUTOS 2. Comparar los productos y servicios ofrecidos por las instituciones financieras locales 30 MINUTOS

Instituciones financieras locales Nota: Usted tiene tres opciones para esta actividad: Opción A: Conducir una visita educativa a las instituciones financieras locales Opción B: Invitar a representantes de las instituciones financieras locales para que hagan exposiciones breves Opción C: Revisar el material impreso de las instituciones financieras locales En esta actividad, los participantes compararán los productos y servicios ofrecidos por diferentes instituciones financieras locales. El capacitador tiene 3 opciones para conducir esta actividad: A) Conducir una visita educativa a las instituciones financieras locales—esta actividad tomará más tiempo, pero dará a los participantes la oportunidad de ver de cerca a los servicios financieros locales. B) Invitar a representantes de las instituciones financieras locales para que hagan exposiciones breves—esta actividad tomará más tiempo de preparación, pero dará una oportunidad a los participantes para interactuar directamente con representantes de diferentes instituciones financieras locales. C) Revisar el material impreso de las instituciones financieras locales—esta actividad requerirá cierto tiempo de preparación previa para conseguir el material impreso con la descripción de los diversos productos y servicios. En cada una de estas opciones, se pedirá a los participantes que se reúnan en grupo y escriban en un papelógrafo los puntos más importantes de cada institución financiera. Estos papelógrafos serán usados en el Paso 2 para comparar las diferentes instituciones financieras. Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

37

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

PASO 1 Opción A Conducir una visita educativa a las instituciones financieras locales

150

MINUTOS

Los participantes visitarán diferentes instituciones financieras de la zona. Antes de realizar esta actividad, el capacitador deberá conseguir los nombres y direcciones de las instituciones financieras locales. Dividir a los participantes en grupos de 3. Entregar a cada grupo el nombre y dirección de una institución financiera local y explicarles la forma de llegar hasta sus oficinas. Después decir: El propósito de esta actividad es que ustedes busquen información sobre una institución financiera local desde la perspectiva de un cliente pobre que actualmente no usa los servicios de un banco. Irán en grupos a la institución financiera que se les ha asignado para averiguar cómo funciona y qué productos y servicios ofrece. Durante la visita deberán intentar hablar con un funcionario del banco y completar el Documento 4—Encuesta para la evaluación de las instituciones financieras. Cuando regresen, se reunirán en grupo para preparar una exposición de 5 minutos sobre la institución que visitaron, usando como guía las notas que tomaron durante la encuesta. En su exposición deberán describir qué características de la institución resultan atractivas para los pobres y qué características impiden que los pobres tengan acceso a sus servicios. Escriban los principales puntos en un papelógrafo. Indicar a los participantes que tienen hasta dos horas y media para realizar esta actividad de campo. Este tiempo incluye la visita al banco y las exposiciones grupales a su regreso. Terminada cada exposición, colocar el papelógrafo que preparó el grupo.

38

ACTIVIDAD 9: Instituciones financieras locales

Opción B Invitar a representantes de instituciones financieras locales para que hagan exposiciones breves 90

MINUTOS

Los representantes de las instituciones financieras locales harán exposiciones breves (de 5 a 10 minutos dependiendo del número de expositores) sobre los productos y servicios de sus organizaciones. Para coordinar las visitas, deberá investigar con anticipación sobre las instituciones financieras locales. Antes de que las exposiciones empiecen, organizar a los participantes en grupos. Debe haber un grupo por cada representante. Encargar a cada grupo que tome notas sobre una institución financiera determinada. Después explicar: El propósito de esta actividad es que ustedes evalúen los productos y servicios que las instituciones financieras locales ofrecen desde la perspectiva de un cliente pobre que actualmente no usa los servicios de un banco. Ahora van a escuchar a varios representantes de instituciones financieras locales que les hablarán sobre sus productos y servicios financieros. Durante cada exposición, tomen notas sobre la institución que se les ha asignado y sobre sus productos y servicios. Usen el Documento 4—Encuesta para la evaluación de las instituciones financieras como una ayuda para tomar sus apuntes. Después de cada exposición pueden hacer preguntas para obtener información adicional y aclarar cualquier punto. Utilicen sus notas para determinar si hay cierta información que está faltando. No olviden que ésta es sólo una guía y posiblemente no puedan contestar algunas de las preguntas que requieren una visita real al banco. Después de que todos los expositores que nos visiten hayan completado sus exposiciones, se reunirán en grupos para preparar su propia exposición de 5 minutos sobre la institución que se les ha asignado, tomando como referencia sus notas. En su exposición deberán describir qué características de la institución resultan atractivas para los pobres, y qué características representan una barrera para que los pobres tengan acceso a sus servicios. Escriban los principales puntos en un papelógrafo. Terminada cada exposición, colocar el papelógrafo que preparó el grupo.

39

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

Opción C Revisar el material impreso de las instituciones financieras locales 60 MINUTOS Los participantes evaluarán las instituciones financieras locales y sus productos y servicios mediante la revisión de sus materiales impresos. Antes de realizar esta actividad, el capacitador deberá haber visitado las instituciones financieras locales para reunir materiales impresos que describan sus productos y servicios. Dividir a los participantes en grupos de 3 ó 4 personas. Entregar a cada grupo el material impreso de 1 ó 2 diferentes instituciones financieras. Después, decir: El propósito de esta actividad es que ustedes evalúen los productos y servicios que las instituciones locales ofrecen desde la perspectiva de un cliente pobre que actualmente no usa los servicios de un banco. En grupos revisarán el material impreso de las instituciones financieras locales. Tómense unos minutos para hablar sobre las características de los productos y servicios que estas organizaciones ofrecen. En seguida, completen el Documento 4—Encuesta para la evaluación de las instituciones financieras. No olviden que ésta es sólo una guía y posiblemente no puedan contestar algunas de las preguntas que requieren una visita real al banco. Después, deberán preparar una exposición de 5 minutos sobre los productos y servicios de la institución que se les ha asignado, usando como referencia sus notas. En su exposición deberán describir qué características de la institución resultan atractivas para los pobres, y qué características representan una barrera para que los pobres tengan acceso a sus servicios. Escriban los principales puntos en un papelógrafo. Dar a los participantes 40 minutos para revisar estos materiales y preparar sus exposiciones. Terminada cada exposición, colocar el papelógrafo que preparó el grupo.

40

ACTIVIDAD 9: Instituciones financieras locales

Nota: El paso 2 debe hacerse a continuación de cada una de las opciones sugeridas en el paso 1.

PASO 2 Comparar los productos y servicios ofrecidos por las instituciones financieras locales

30

MINUTOS

Asegurarse de que todos los papelógrafos del paso anterior estén pegados en la pared. Preguntar a los participantes: ➤ ¿Qué fue lo que les pareció más atractivo de cada institución financiera? ¿Qué fue lo que les pareció menos atractivo? ¿Por qué? Dar a los participantes 20 minutos para responder esta pregunta. Escribir los puntos más importantes en un papelógrafo. Resumir sus respuestas. Después decir: Hay muchas razones por las que puedan gustarnos o no determinadas instituciones financieras. Ahora vamos a hablar de manera más general cómo algunas características de las instituciones financieras hacen difícil para los pobres tener acceso a los servicios financieros y hacer uso de ellos. Por favor, tomen en cuenta que existe una diferencia entre tener acceso a los servicios financieros y usar los servicios financieros. ➤ ¿Qué factores afectan el acceso a los servicios financieros? Asegurarse de que los siguientes puntos se hayan mencionado:

FACTORES

QUE AFECTAN EL ACCESO A LOS SERVICIOS FINANCIEROS ❚ Disponibilidad de sucursales bancarias en o cerca al lugar de residencia o trabajo ❚ Disponibilidad de cajeros automáticos en o cerca al lugar de residencia o trabajo ❚ Disponibilidad y costo de medios de transporte para trasladarse hasta las oficinas del

banco ❚ Disponibilidad del personal de un banco que viaje hasta las comunidades aisladas

para ofrecer sus servicios

Después preguntar: ➤ ¿Cuáles son los factores que afectan el uso de los servicios financieros? 41

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

Asegurarse de que los siguientes puntos se hayan mencionado:

FACTORES

QUE AFECTAN EL USO DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS

❚ Capacidad de los productos y servicios financieros para satisfacer las necesidades

de los pobres ❚ Servicio al cliente amigable y servicial ❚ Descripción simple de los productos y servicios ❚ Distribución simple y sencilla de las instalaciones del banco ❚ Personal bilingüe (si este aspecto fuera pertinente) ❚ Formularios simples

Resumir brevemente las respuestas de los participantes. Después decir: En nuestra conversación hablamos de los factores a nivel institucional que afectan la capacidad de los pobres para tener acceso a los servicios financieros y hacer uso de ellos. También hay factores a nivel individual que afecta el comportamiento de las personas en relación a los servicios financieros. En la siguiente actividad hablaremos sobre estos comportamientos individuales.

42

ACTIVIDAD 10

PROPÓSITO IDENTIFICAR Y COMPARAR LOS USOS REALES CON LOS USOS DESEADOS DE LOS SERVICIOS BANCARIOS.

Cómo usar los servicios de un banco

OBJETIVOS AL

COMPLETAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:

1. Identificado los usos reales y los usos deseados de los servicios bancarios 2. Revisado los resultados del estudio de mercado y conversado sobre las prácticas locales

PASO 1 Identificar los usos reales de los servicios bancarios 20 MINUTOS

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

PAPELÓGRAFOS PASOS:

PARA LOS SIGUIENTES

Paso 1: • Resultados del estudio de mercado: Servicios Bancarios Paso 2: • Usos de los servicios bancarios

❚

PAPELÓGRAFOS EN ❚ MARCADORES ❚ CINTA ADHESIVA

BLANCO

Opcional: Preparar un papelógrafo o documento con los resultados del estudio de mercado local (si existiera)

DURACIÓN 45

MINUTOS

PASOS 1. Identificar los usos reales de los servicios bancarios 20 MINUTOS 2. Identificar los usos deseados de los servicios bancarios 10 MINUTOS 3. Comparar los usos reales con los usos deseados de los servicios bancarios 15 MINUTOS

Colocar un papelógrafo y escribir en la parte superior el título “Usos de los servicios bancarios”. Separar el papelógrafo en dos columnas y escribir el título “Usos reales” en la columna izquierda. Ahora vamos a conversar sobre los comportamientos comunes que adoptan las personas de las respectivas comunidades donde ustedes trabajan. ➤ ¿Cómo usan realmente los pobres los servicios bancarios? Escribir las respuestas de los participantes en la columna izquierda del papelógrafo. Dejar espacio para otra columna en el lado derecho del papelógrafo. (Nota: Si existe un estudio de mercado para el área local, presentar los resultados más relevantes para el presente tema). En seguida, agregar: Los estudios de mercado desarrollados en diferentes partes del mundo demuestran que, en general, los pobres presentan los siguientes comportamientos.

43 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

Colocar el siguiente papelógrafo:

RESULTADOS

DEL ESTUDIO DE MERCADO :

SERVICIOS BANCARIOS

Comportamientos reales ❚ Uso deficiente de los servicios bancarios – Los pobres desconocen los servicios

bancarios; no comprenden los productos financieros; no saben escribir ni leer; se sienten intimidados por las instituciones financieras. Ejemplo: Pido préstamos solamente a un prestamista informal de mi comunidad porque es la única persona que conozco que me puede entregar dinero prestado. Tengo temor de entrar a los bancos de mi comunidad porque no sé leer.

En seguida, preguntar: ➤ ¿Qué diferencias o similitudes pueden ver entre estos comportamientos y los comportamientos que mencionaron anteriormente? Encerrar en un círculo las similitudes indicadas. Después preguntar: ➤ ¿Qué otros comportamientos podemos agregar a esta lista? Escribir en el papelógrafo las respuestas de los participantes, debajo de la columna “Usos reales”.

PASO 2 Identificar los usos deseados de los servicios bancarios 10

MINUTOS

Escribir el título “Usos deseados” en la parte superior del lado derecho del papelógrafo “Usos de los servicios bancarios”. Ahora preguntar: ➤ ¿Para cada uso real de los servicios de un banco, cuáles consideran que deben ser los usos deseados de los servicios bancarios? Crear una lista con las respuestas de los participantes. Escribirlas en la columna derecha del papelógrafo.

44

ACTIVIDAD 10: Cómo usar los servicios de un banco

El papelógrafo debe verse de la siguiente manera:

USOS

DE LOS SERVICIOS BANCARIOS

Usos reales

Usos deseados

Las personas sienten temor de usar los servicios bancarios porque no comprenden cómo funcionan.

Las personas hacen preguntas sobre los productos y servicios bancarios. En base a esta información, eligen productos específicos que satisfacen sus necesidades financieras.

PASO 3 Comparar los usos reales con los usos deseados de los servicios bancarios

15

MINUTOS

Organizar a los participantes en pequeños grupos de 3 ó 4 personas. Luego pedirles que decidan cómo contestar la siguiente pregunta: ➤ ¿En qué se diferencian los usos deseados con los usos reales de los servicios bancarios? Pedir a los grupos que conversen sobre las razones que explican las diferencias entre los usos deseados y los usos reales. Pedir a un voluntario de cada grupo que comente su respuesta. Resumir sus comentarios en un papelógrafo. Finalizar diciendo: En la siguiente actividad, vamos a analizar cómo las sesiones educativas pueden ayudar a los clientes a modificar sus comportamientos para que puedan usar los servicios bancarios más eficazmente.

45

ACTIVIDAD 11

PROPÓSITO PRESENTAR LAS SESIONES EDUCATIVAS DE SERVICIOS BANCARIOS.

Introducción a las sesiones educativas de Servicios Bancarios

OBJETIVOS AL

COMPLETAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:

1. Registrado sus nombres en la hoja de distribución de las sesiones educativas para organizar la presentación práctica de las sesiones educativas 2. Revisado el resumen de todas las sesiones educativas y hecho preguntas para su aclaración 4. Conectado el contenido de las sesiones educativas con los comportamientos deseados

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

PAPELÓGRAFOS PASOS:

PARA LOS SIGUIENTES

Paso 1: • Hoja de distribución de las sesiones educativas • Resúmenes de las sesiones educativas de Servicios Bancarios Paso 3: • Usos de los servicios bancarios (de la actividad anterior, colocar en la pared como referencia)

❚

MARCADORES ❚ CINTA ADHESIVA

DURACIÓN 45

MINUTOS

PASOS 1. Colocar una galería de papelógrafos alrededor de la sala y leer los resúmenes de cada sesión educativa 20 MINUTOS 2. Analizar el contenido de las sesiones educativas y cómo se conectan entre sí 10 MINUTOS 3. Conectar el contenido de las sesiones educativas con los comportamientos deseados 15 MINUTOS

PASO 1 Colocar una galería de papelógrafos alrededor de la sala y leer los resúmenes de cada sesión educativa 20 MINUTOS Colocar en la pared el papelógrafo Hoja de distribución de las sesiones educativas de Servicios Bancarios. En seguida, colocar en la pared los resúmenes de las sesiones educativas de Servicios Bancarios. En seguida, decir: Durante este taller, cada uno de ustedes presentará una de las sesiones educativas de Servicios Bancarios y hará comentarios sobre la facilitación de otra sesión educativa. Recorran la sala para revisar los resúmenes que hemos pegado en la pared y decidan qué sesión educativa desean presentar y qué sesión educativa desean comentar. Regístrense escribiendo sus nombres bajo las columnas Presentador y Comentarios en la Hoja de distribución que está colocada en la pared de enfrente. Durante la presentación de las sesiones educativas, vamos a formar dos grupos. El grupo 1 presentará y dará comentarios sobre las sesiones educativas 1 a 4. El grupo 2 presentará y dará comentarios sobre las sesiones educativas 5 a 8. Todos participarán en la sesión educativa 9. Asegúrense de registrar su nombre para hacer comentarios sobre la sesión educativa que se le ha asignado a su grupo. 47 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

HOJA DE DISTRIBUCIÓN DE DE S ERVICIOS BANCARIOS

LAS SESIONES EDUCATIVAS

Título de la sesión educativa

Comentarios

❚

❚

❚

❚

❚

❚

❚

❚

3. Productos financieros y necesidades financieras

❚

❚

❚

❚

4. Ventajas del uso de los servicios bancarios

❚

❚

❚

❚

5. Cómo elegir una cuenta bancaria

❚

❚

❚

❚

6. Cómo usar los servicios de un banco

❚

❚

❚

❚

7. Tarjetas bancarias, cajeros automáticos, tarjetas de débito y terminales de punto de venta

❚

❚

❚

❚

8. Control de los riesgos asociados a las tarjetas de débito y a los cajeros automáticos

❚

❚

❚

❚

9. Selección de los servicios bancarios apropiados

❚

❚

❚

❚

1. Necesidades financieras del hogar

2. Fuentes de servicios financieros

48

Presentador(es)

ACTIVIDAD 11: Introducción a las sesiones educativas de Servicios Bancarios

Resúmenes de las sesiones educativas de Servicios Bancarios

SESIÓN 1: NECESIDADES

FINANCIERAS DEL HOGAR

PROPÓSITO: HABLAR

SOBRE LOS DIFERENTES TIPOS DE GASTOS DEL HOGAR Y DETERMINAR CÓMO PAGARLOS

Paso

Métodos usados

Qué se logra con este paso

1

Presentación

❚ Presentar el tema Servicios Bancarios

2

Actividad en grupos pequeños

❚ Clasificar y hablar sobre los diferentes tipos de

Conversación en grupos pequeños

❚ Conversar sobre cómo pagar diferentes gastos

3

SESIÓN 2: FUENTES

gastos de un hogar

DE SERVICIOS FINANCIEROS

PROPÓSITO: DESCRIBIR

LAS DIFERENTES FUENTES DE SERVICIOS FINANCIEROS Y EVALUAR SUS VENTAJAS Y DESVENTAJAS

Paso 1

Métodos usados Conversación con toda la clase

Qué se logra con este paso ❚ Elaborar una lista con las diferentes fuentes

de servicios financieros disponibles en la comunidad ❚ Distinguir entre los diferentes tipos de servicios

financieros 2

Conversación en grupos pequeños

❚ Identificar las ventajas y desventajas de los

diferentes tipos de servicios financieros

49

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

SESIÓN 3: PRODUCTOS

FINANCIEROS Y NECESIDADES FINANCIERAS

PROPÓSITO: IDENTIFICAR

LOS PRODUCTOS FINANCIEROS OFRECIDOS POR DIFERENTES INSTITUCIONES FINANCIERAS

Paso 1

2

3

Métodos usados

Qué se logra con este paso

Actividad en grupos pequeños

❚ Identificar los productos financieros ofrecidos

Actividad en grupos pequeños

❚ Relacionar las necesidades financieras con los

Conversación en parejas

❚ Hablar sobre el uso más eficaz de los servicios

por diferentes instituciones financieras

productos financieros

financieros

SESIÓN 4: VENTAJAS

DEL USO DE LOS SERVICIOS BANCARIOS

PROPÓSITO: DESCRIBIR

LOS BENEFICIOS DEL USO DE LOS SERVICIOS DE UN BANCO Y COMPARARLOS CON EL USO DE UN SERVICIO INFORMAL

Paso 1

Métodos usados Intercambio de ideas

Qué se logra con este paso ❚ Generar ideas sobre mitos comunes acerca de

los bancos 2

Análisis de una historia

❚ Analizar las diferentes estrategias de

administración del dinero usando la historia de dos hermanas

3

4

Conversación en grupos pequeños

❚ Describir por qué es mejor ahorrar en un

Conversación en parejas

❚ Dialogar acerca de cómo la familia puede

banco que en una alcancía o “bajo el colchón”

usar los servicios de un banco

50

ACTIVIDAD 11: Introducción a las sesiones educativas de Servicios Bancarios

SESIÓN 5: CÓMO

ELEGIR UNA CUENTA BANCARIA

PROPÓSITO: DISTINGUIR

ENTRE DIFERENTES TIPOS DE CUENTAS BANCARIAS

Paso

Métodos usados

1

Análisis de una historia

Qué se logra con este paso ❚ Conversar sobre cómo diferentes necesidades

financieras requieren diferentes tipos de cuentas bancarias analizando dos casos ❚ Conversar sobre las ventajas y desventajas de algunas cuentas bancarias 2

Concurso entre equipos

❚ Relacionar las características de las cuentas con

el tipo de cuenta correspondiente y explicar cómo llegaron a esa conclusión

3

Conversación en parejas

❚ Hablar sobre la nueva información aprendida

durante la sesión

SESIÓN 6: CÓMO

USAR LOS SERVICIOS DE UN BANCO

PROPÓSITO: FAMILIARIZARSE Paso 1

2

Métodos usados

CON EL ENTORNO BANCARIO

Qué se logra con este paso

Intercambio de experiencias personales

❚ Compartir historias personales sobre visitas al

Juego

❚ Relacionar las descripciones de las funciones

banco o usos de los servicios de un banco formal ❚ Hablar sobre lo que les gustó y les disgustó de las visitas

y responsabilidades con los principales formularios, personal y servicios de un banco

3

Actividad individual

❚ Practicar cómo establecer la apertura de una

cuenta bancaria ❚ Hablar sobre las razones por las que ciertos documentos son necesarios para abrir una cuenta bancaria 4

Actividad individual

❚ Practicar cómo completar los formularios de

depósito y retiro ❚ Hablar sobre las dificultades para completar los formularios de un banco

51

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

SESIÓN 7: TARJETAS

BANCARIAS , CAJEROS AUTOMÁTICOS , TARJETAS DE DÉBITO Y TERMINALES DE PUNTO DE VENTA

PROPÓSITO: DISTINGUIR

ENTRE TARJETAS BANCARIAS , CAJEROS AUTOMÁTICOS , TARJETAS DE DÉBITO Y TERMINALES DE PUNTO DE VENTA

Paso 1

2

Métodos usados

Qué se logra con este paso

Presentación y conversación

❚ Definir lo que son las tarjetas bancarias

Presentación, conversación y actividad

❚ Practicar cómo elegir una clave secreta

(o tarjetas de cajero automático) y tarjetas de débito y describir cómo se usan ❚ Hablar sobre la importancia de tener una

clave secreta ❚ Hablar sobre las estrategias para elegir una

clave secreta 3

Actividad en grupos pequeños

❚ Identificar las ventajas y desventajas de las

tarjetas bancarias y/o tarjetas de débito

SESIÓN 8: CONTROL

DE LOS RIESGOS ASOCIADOS A LAS TARJETAS DE DÉBITO Y A LOS CAJEROS AUTOMÁTICOS

PROPÓSITO: DETERMINAR

MÉTODOS DE PROTECCIÓN CONTRA LOS RIESGOS DE MANEJAR UNA TARJETA BANCARIA

Paso

Métodos usados

1

Conversación en grupos pequeños

❚ Determinar formas de prevenir los riesgos

Dramatización y conversación

❚ Practicar el control de riesgos

2

52

Qué se logra con este paso asociados al uso de las tarjetas bancarias y de las tarjetas de débito ❚ Hablar sobre estrategias para controlar riesgos

ACTIVIDAD 11: Introducción a las sesiones educativas de Servicios Bancarios

SESIÓN 9: SELECCIÓN

DE LOS SERVICIOS BANCARIOS APROPIADOS

PROPÓSITO: DECIDIR

QUÉ SERVICIOS BANCARIOS SON LOS MÁS ÚTILES

Paso

Métodos usados

Qué se logra con este paso

1

Actividad individual y conversación en parejas

❚ Hablar sobre cómo usar servicios bancarios que

Dramatización

❚ Practicar cómo convencer a un miembro de la

2

satisfagan eficazmente sus necesidades financieras familia para que use los servicios bancarios

PASO 2 Analizar el contenido de las sesiones educativas y cómo se conectan entre sí 10 MINUTOS Después que los capacitadores hayan completado su paseo por la sala y leído los resúmenes de las sesiones educativas, hacer la siguiente pregunta: ➤ ¿Cómo se conectan las sesiones educativas? Asegurarse de que los siguientes puntos se hayan mencionado:

CÓMO SE CONECTAN LAS SERVICIOS BANCARIOS

SESIONES EDUCATIVAS DE

❚ La Sesión 1 presenta las necesidades financieras del hogar ❚ Las Sesiones 2, 3 y 4 revisan los tipos de servicios y productos financieros y sus ventajas ❚ Las Sesiones 5, 6 y 7 explicar cómo usar los diferentes tipos de servicios financieros ❚ Las Sesiones 8 y 9 explican cómo controlar los riesgos asociados a algunos de estos servicios financieros y la manera más apropiada de seleccionar los servicios financieros

(Nota: Estos resúmenes ayudan a los equipos de presentación a comprender cómo se conecta su sesión educativa con las otras sesiones educativas del tema.)

53

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

PASO 3 Conectar el contenido de las sesiones educativas con los comportamientos deseados 15 MINUTOS Colocar el papelógrafo “Usos de los servicios bancarios” que se preparó en la actividad anterior. Preguntar a los participantes mientras señala la columna “Usos deseados”: ➤ ¿De qué manera creen que las sesiones educativas ayudarán a los participantes a lograr los comportamientos deseados que les permitan usar los servicios bancarios de manera eficaz? Escuchar las respuestas de los participantes. En seguida, decir: Cuando estén trabajando en su preparación para presentar las sesiones educativas de este tema, recuerden que la meta es ayudar a los participantes a usar los servicios bancarios de la manera más eficaz posible.

54

ACTIVIDAD 12

Estructura de las sesiones educativas de las Guías del capacitador PROPÓSITO PRESENTAR

LA ESTRUCTURA DE LAS SESIONES EDUCATIVAS DE LAS GUÍAS DEL CAPACITADOR.

OBJETIVOS AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN: 1. Revisado la estructura de las sesiones educativas de las Guías del capacitador

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

PAPELÓGRAFO PASO:

PARA EL SIGUIENTE

PASO 1 Presentar los símbolos de las sesiones educativas de las Guías del capacitador 10 MINUTOS Colocar el papelógrafo Símbolos de las sesiones educativas y revisar la información contenida en él. Señalar como ejemplo la sesión educativa 1 de la Guía del capacitador de Servicios Bancarios.

Paso 1: • Símbolos de las sesiones educativas

❚

CINTA

ADHESIVA

DURACIÓN 10

MINUTOS

PASOS 1. Presentar los símbolos de las sesiones educativas de las Guías del capacitador 10 MINUTOS

55 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

SÍMBOLOS

DE LAS SESIONES EDUCATIVAS

Encabezados y pies de página Esta información se encuentra en la parte superior e inferior de cada página. Identifica el tema, título, número de la sesión educativa y número de página.

Cuadro de información para el capacitador El cuadro que aparece al principio de cada actividad tiene cuatro elementos: Objetivos—Lista de las acciones que se espera lograr con los pasos de la sesión educativa. Duración—El tiempo estimado necesario para implementar todos los pasos diseñados para la sesión educativa. Preparación/Materiales—Lista de acciones o materiales que el capacitador debe preparar antes de presentar la sesión educativa. Pasos—La lista de actividades de la sesión educativa. Los títulos reflejan el proceso que se usará y el contenido que se desarrollará. Las actividades de la sesión educativa se mencionan en el orden en el que deben ser implementadas. Por lo general, la sesión educativa comienza con una revisión de la sesión educativa anterior y termina con una revisión de los principales puntos de la sesión. Los símbolos especiales que el capacitador debe tener en cuenta son: Letras regulares = información específica, instrucciones o preguntas que el capacitador debe leer o explicar a los participantes lo más claramente posible Letras en itálicas = instrucciones para el capacitador (no deben ser leídas a los participantes) Flecha (➤) = símbolo que resalta preguntas específicas Recuadro = información técnica especial o resumida que se comparte con los participantes Recuadro con bordes sombreados = diseño recomendado del papelógrafo que se usará con los participantes [Corchetes] = respuesta “correcta” para una pregunta técnica (Paréntesis) = instrucciones o información adicional

Preguntar a las participantes: ➤ ¿Qué preguntas o comentarios tienen sobre los símbolos de las sesiones educativas?

56

ACTIVIDAD 13

Preparación en grupo para la presentación de las sesiones educativas PASO 1

PROPÓSITO DEJAR

QUE LOS PARTICIPANTES PREPAREN LA PRESENTACIÓN DE UNA SESIÓN EDUCATIVA DURANTE UN DETERMINADO PERIODO DE TIEMPO.

Presentar la modalidad de trabajo en grupo para la preparación de la sesión educativa 5 MINUTOS

OBJETIVOS AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN: 1. Leído la sesión educativa que presentarán 2. Revisado los materiales necesarios para la sesión educativa 3. Practicado la presentación de la sesión educativa con un grupo pequeño

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

PAPELÓGRAFO PASO:

PARA EL SIGUIENTE

Paso 1: • Pasos para la preparación en grupo para la facilitación de la sesión educativa

❚

CINTA

ADHESIVA

DURACIÓN 60

MINUTOS

PASOS 1. Presentar la modalidad de trabajo en grupo para la preparación de la sesión educativa 5 MINUTOS 2. Preparación para la facilitación de la sesión educativa 55 MINUTOS

Indicar a los participantes: Ésta es su oportunidad de trabajar en grupos pequeños y preparase para facilitar sus sesiones educativas. Primero, lean juntos las respectivas sesiones educativas, anotando preguntas o puntos de confusión. En seguida, revisen todos los materiales que necesitan. Finalmente, comenzarán a practicar con sus compañeros los pasos de cada sesión. Colocar el siguiente papelógrafo.

PASOS

PARA LA PREPARACIÓN EN GRUPO PARA LA FACILITACIÓN DE LA SESIÓN EDUCATIVA ❚ Leer toda la sesión educativa ❚ Revisar todos los materiales necesarios para la

presentación ❚ Practicar los pasos de la sesión con un compañero

Voy a pasar por cada grupo para responder sus preguntas o ayudarles en lo que sea necesario. 57 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

PASO 2 Preparación para la facilitación de la sesión educativa 55

MINUTOS

Los grupos de trabajo usarán este tiempo para prepararse a facilitar la sesión educativa que se les ha asignado. Pasar por los grupos durante este periodo de preparación y responder sus preguntas.

58

ACTIVIDAD 14

Adaptación local de las sesiones educativas PROPÓSITO PRESENTAR A LOS PARTICIPANTES EL CUADRO DE ADAPTACIÓN LOCAL Y SU USO EN LA ADAPTACIÓN DE LAS SESIONES EDUCATIVAS.

PASO 1 Presentar el Cuadro de adaptación local y conversar sobre su uso 25

OBJETIVOS AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN: 1. Revisado el Cuadro de adaptación local y conversado sobre su uso 2. Identificado la importancia de adaptar las sesiones educativas de modo que sean relevantes para los participantes

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

PAPELÓGRAFOS PASO:

PARA EL SIGUIENTE

Paso 1: • Cuadro de adaptación local • ¿Por qué se debe adaptar las sesiones educativas?

❚

DOCUMENTO Paso 1: • Documento 5—Cuadro de adaptación local

❚

MARCADORES ❚ CINTA ADHESIVA

DURACIÓN 25

MINUTOS

Colocar el papelógrafo Cuadro de adaptación local y distribuir el Documento 5—Cuadro de adaptación local. Decir: Las sesiones educativas presentan información técnica muy actualizada sobre el tema de Servicios Bancarios. Sin embargo, estas sesiones educativas pueden necesitar ciertas modificaciones para adaptarlas a la realidad local. Después de cada sesión educativa, vamos a revisar el Documento 5—Cuadro de adaptación local, el cual resalta los principales elementos de las sesiones educativas que posiblemente necesiten ser adaptados a la realidad local proporcionando un medio de registro para todas las modificaciones que decidamos hacer. Es muy importante adaptar los términos y prácticas ya que estos cambios hacen que las sesiones educativas sean más relevantes para los participantes.

MINUTOS

PASOS 1. Presentar el Cuadro de adaptación local y conversar sobre su uso 25 MINUTOS

59 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

CUADRO DE ADAPTACIÓN LOCAL MODIFICACIONES NECESARIAS SOBRE

LAS GUÍAS DE LAS

SESIONES EDUCATIVAS

Información/ Puntos de adaptación

Información/ Adaptación necesaria

Número de las sesiones educativas que requieren cambios

Título de la sesión educativa Objetivos basados en logros Duración de la sesión educativa Pasos—títulos y secuencia Ayudas y materiales Situación/Ejemplos de las historias que necesitan ser más relevantes Hojas de trabajo Ilustraciones Problemas y soluciones locales que son diferentes Preguntas abiertas que necesitan ser modificadas Nombres de los personajes de las historias/dramas Métodos del aprendizaje de adultos: trabajo en grupos pequeños, juegos, ejercicios, etc. Términos de uso local Moneda y cantidades monetarias usadas en las historias, ejercicios y ejemplos

Revisar los elementos del Documento 5—Cuadro de adaptación local.

60

ACTIVIDAD 14: Adaptación local de las sesiones educativas

Preguntar: ➤ ¿Por qué creen que es importante adaptar las sesiones educativas para reflejar la realidad local? Escribir los comentarios de los participantes en un papelógrafo con el título ¿Por qué se debe adaptar las sesiones educativas?

¿POR

QUÉ SE DEBE ADAPTAR LAS SESIONES EDUCATIVAS ?

Tomen en cuenta todas las modificaciones que necesitarán hacer sobre las sesiones educativas mientras preparan su presentación a la clase. Al final de cada presentación, vamos a conversar sobre las modificaciones necesarias para dicha sesión en particular. ➤ ¿En base a lo que han leído sobre el tema, qué ejemplos pueden mencionar sobre las modificaciones que necesitarán hacer?

61

ACTIVIDAD 15

Dar y recibir comentarios

REVISAR

PASO 1

OBJETIVOS

Conversar sobre los principios fundamentales para dar y recibir comentarios 20 MINUTOS

PROPÓSITO LOS PRINCIPIOS PARA DAR Y RECIBIR COMENTARIOS SOBRE LA PRESENTACIÓN DE LAS SESIONES EDUCATIVAS.

AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN: 1. Revisado los principios fundamentales para dar y recibir comentarios

Colocar el siguiente papelógrafo:

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

PAPELÓGRAFOS PASO:

PARA EL SIGUIENTE

Paso 1: • Papelógrafo en blanco con el título: Consejos para los comentarios del supervisor • Principios fundamentales para dar comentarios • Papelógrafo en blanco con el título: Comportamientos deseados de la persona que recibe comentarios • Principios fundamentales para recibir comentarios • Preguntas para dar comentarios

❚

DOCUMENTO Paso 1: • Documento 6—Principios fundamentales para dar y recibir comentarios

❚

MARCADORES ❚ CINTA ADHESIVA

DURACIÓN 20

MINUTOS

PASOS

CONSEJOS

PARA LOS COMENTARIOS DEL SUPERVISOR

Pedir a los participantes que imaginen que acaban de terminar la facilitación de una sesión educativa con uno de sus grupos de clientes. Los participantes deben imaginar que un supervisor está observando su facilitación. Pedir a los participantes que trabajen con el compañero que está sentado a su lado y que conversen brevemente sobre cómo responder la siguiente pregunta: ➤ ¿Qué tipo de comentarios le gustaría recibir de su supervisor sobre cómo mejorar su facilitación? Pedir a las parejas de trabajo que compartan con la clase sus sugerencias. Escribirlas en un papelógrafo. Asegurarse de que los participantes mencionen los principios generales que se presenta en el siguiente cuadro.

1. Conversar sobre los principios fundamentales para dar y recibir comentarios 20 MINUTOS

63 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

PRINCIPIOS

FUNDAMENTALES PARA DAR COMENTARIOS

Persona que hace los comentarios: ❚ Proporciona sugerencias y ejemplos específicos ❚ Incluye comentarios apreciativos sobre lo que el facilitador hizo bien ❚ Primero solicita y escucha la auto evaluación del facilitador ❚ Comenta los resultados de inmediato ❚ Crea un entorno de intercambio de ideas e información (en vez de un monólogo)

y verifica que el facilitador entienda sus comentarios ❚ Toma en cuenta las necesidades del receptor, en vez de sus propias necesidades;

ofrece sólo la cantidad de información que el receptor necesita—en vez de la cantidad de información que él mismo desea ofrecer

Colocar el siguiente papelógrafo:

COMPORTAMIENTOS

DESEADOS DE LA PERSONA QUE RECIBE COMENTARIOS

Pedir a los participantes que ahora imaginen que ellos son los supervisores. Como parte de su trabajo, los supervisores deben dar comentarios. Pedir a los participantes que se vuelvan a reunir con su compañero de trabajo y que brevemente conversen sobre cómo responder la siguiente pregunta: ➤ ¿Cómo les gustaría que se comporte la persona que está recibiendo los comentarios? Escribir las respuestas de los participantes en un papelógrafo. Asegurarse de que mencionen los siguientes puntos:

PRINCIPIOS

FUNDAMENTALES PARA RECIBIR COMENTARIOS

La persona que recibe los comentarios: ❚ Escucha todo el comentario sin interrumpir ❚ Hace preguntas antes de responder al comentario para asegurarse de que lo

comprende claramente ❚ No adopta una actitud defensiva sobre el comportamiento señalado ❚ Ayuda a la persona que está dando comentarios a ser específico ❚ Agradece las ideas y sugerencias

64

ACTIVIDAD 15: Dar y recibir comentarios

Distribuir el Documento 6–Principios fundamentales para dar y recibir comentarios. No retirar los papelógrafos de la pared. Al terminar cada sesión educativa y realizar el proceso de comentarios, referirse a estos papelógrafos como una guía general. Responder todas las preguntas y aclarar la información. En seguida, colocar el papelógrafo Preguntas para dar comentarios. Explicar: Durante las presentaciones de cada sesión educativa, es probable que interrumpa para destacar buenas técnicas de presentación o para sugerir formas de hacer algo de manera diferente. Asimismo, puedo usar su presentación como una oportunidad para aclarar información técnica – por ejemplo, aclarar las características de un producto financiero. Todos los presentadores deben estar preparados para estas interrupciones. Después de cada presentación, comenzaremos el proceso de comentarios analizando las siguientes preguntas:

PREGUNTAS

PARA DAR COMENTARIOS

Preguntas para el presentador: ❚ ¿Usted como presentador, qué cree que hizo bien? ❚ ¿Qué va a hacer de manera diferente para mejorar esta sesión educativa la próxima

vez que la presente?

Preguntas para la clase: ❚ ¿Qué les gusto en particular sobre la manera en que se facilitó esta sesión educativa? ❚ ¿Cuáles son algunos buenos consejos relacionados a la capacitación que podrían

usarse la próxima vez que esta sesión educativa sea presentada? ❚ ¿Ya que todos vamos a facilitar esta sesión educativa, que preguntas tienen sobre

la sesión? ❚ ¿Considerando el Cuadro de adaptación local qué adiciones o cambios se necesita

hacer sobre esta sesión educativa?

Preguntar: ➤ ¿Qué preguntas, comentarios o ideas tienen sobre la sesión de comentarios que vamos a realizar?

65

PROPÓSITO

ACTIVIDADES 16, 17, 18, 19, AND 20

PRACTICAR LA PRESENTACIÓN DE LAS SESIONES EDUCATIVAS CON UNA SESIÓN DE COMENTARIOS. Actividad 16: Práctica de facilitación y comentarios para la sesiones educativas 1 y 5: 1: Necesidades financieras del hogar 5: Cómo elegir una cuenta bancaria Actividad 17: Práctica de facilitación y comentarios para las sesiones educativas 2 y 6 2: Fuentes de servicios financieros 6: Cómo usar los servicios de un banco Actividad 18: Práctica de facilitación y comentarios para las sesiones educativas 3 y 7 3: Productos financieros y necesidades financieras 7: Tarjetas bancarias, cajeros automáticos, tarjetas de débito y terminales de punto de venta Actividad 19: Práctica de facilitación y comentarios para las sesiones educativas 4 y 8 4: Ventajas del uso de los servicios bancarios 8: Control de los riesgos asociados a las tarjetas de débito y a los cajeros automáticos Actividad 20: Práctica de facilitación y comentarios para la sesión educativa 9 9: Selección de los servicios bancarios apropiados

Presentación de las sesiones educativas con comentarios PASO 1 Presentar ante la clase una sesión educativa de práctica

OBJETIVOS

LA

AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN: 1. Participado en la presentación de las sesiones educativas de Servicios Bancarios 2. Dado comentarios sobre la presentación (a través de aquellos que se registraron para hacer comentarios)

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

❚ ❚

PAPELÓGRAFOS

PARA LOS SIGUIENTES PASOS:

Paso 1: • Principios fundamentales para dar comentarios (de la Actividad 15) • Principios fundamentales para recibir comentarios (de la Actividad 15) • Cuadro de adaptación local (de la Actividad 14) • Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos (de la Actividad 3) • Preguntas para dar comentarios (de la Actividad 15) Paso 2: • Proceso de comentarios sobre las sesiones educativas CINTA ADHESIVA

Colocar en la pared los papelógrafos Principios fundamentales para dar comentarios, Principios fundamentales para recibir comentarios, Proceso de comentarios sobre las sesiones educativas, Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos y Preguntas para dar comentarios. NOTA: Para reducir el tiempo total para la presentación de las sesiones educativas de Servicios Bancarios, necesitará dividir a los participantes en dos grupos. Los dos grupos harán sus presentaciones simultáneamente, ya sea en diferentes salas o en diferentes áreas de la misma sala. Dado que muchas de las sesiones están conectadas entre sí, los grupos necesitan trabajar sesiones educativas consecutivas.

MARCADORES

DURACIÓN DURACIÓN

TOTAL:

7

HORAS,

55

DURACIÓN VARÍA POR SESIÓN

MINUTOS

Actividad 16— 70 minutos de presentación más 25 minutos para los comentarios y la adaptación Actividad 17— 90 minutos de presentación más 25 minutos para los comentarios y la adaptación Actividad 18— 60 minutos de presentación más 25 minutos para los comentarios y la adaptación Actividad 19—70 minutos de presentación más 25 minutos para los comentarios y la adaptación Actividad 20—60 minutos de presentación más 25 minutos para los comentarios y la adaptación

PASOS 1. Presentar ante la clase una sesión educativa de práctica LA DURACIÓN VARÍA POR SESIÓN

2. Facilitar los comentarios sobre la presentación de la sesión educativa 15 MINUTOS 3. Usar el Cuadro de adaptación local y registrar las modificaciones a las sesiones educativas 10 MINUTOS

A continuación la subdivisión de los grupos: ❚

Grupo 1: Sesiones educativas 1, 2, 3 y 4

❚

Grupo 2: Sesiones educativas 5, 6, 7 y 8

Todos los participantes: Sesión educativa 9 El capacitador debe distribuir su tiempo entre los dos grupos. Debe demostrar ante cada grupo cómo facilitar el control del proceso de comentarios y la adaptación de las sesiones. Designe a un participante de cada grupo como encargado del control de este proceso cuando usted no esté presente. Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

67

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

Presentar la sesión educativa recordando a los participantes que se trata de una práctica. Recordar al resto de participantes que deben tomar notas sobre las ideas o problemas que les gustaría aportar como comentario. En seguida, decir: Mientras se preparan para presentar su sesión educativa, recuerden los “Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos” pegados en la pared. Invitar a los participantes a dar inicio a la presentación de la sesión.

PASO 2 Facilitar los comentarios sobre la presentación de la sesión educativa 15 MINUTOS Explicar a los participantes el proceso de comentarios remitiéndose a los papelógrafos Principios fundamentales para dar comentarios, Principios fundamentales para recibir comentarios y Preguntas para dar comentarios.

PROCESO

DE COMENTARIOS SOBRE LAS SESIONES EDUCATIVAS

❚ El capacitador indica lo que le gustó de la presentación y lo que cambiaría ❚ Los participantes designados para dar comentarios dan sus comentarios específicos ❚ Otros participantes agregan comentarios o preguntas adicionales

Guiar el proceso de comentarios, asegurándose de que los participantes sigan los principios fundamentales para dar y recibir comentarios.

PASO 3 Usar el Cuadro de adaptación local y registrar las modificaciones a las sesiones educativas 10 MINUTOS Revisar el Cuadro de adaptación local. Llenar las partes que sean relevantes. En particular, revisar el vocabulario prestando atención a los diferentes términos técnicos usados a nivel local. Si hay términos que deben ser modificados o agregados a las sesiones educativas, pedir a los participantes que de inmediato escriban estos términos en sus materiales para que así todos tengan los mismos cambios. 68

ACTIVIDAD 21

Evaluación final, examen final y cierre

PROPÓSITO EVALUAR LA CAPACITACIÓN AL FINALIZAR EL TALLER.

OBJETIVOS AL

FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, LOS PARTICIPANTES HABRÁN:

1. Revisado el plan del taller 2. Conversado en grupos pequeños sobre la evaluación de la capacitación y presentado sus ideas a la clase 3. Completado un examen final con preguntas concernientes al tema Servicios Bancarios

PASO 1 Presentar y revisar el plan del taller 10

MINUTOS

Pegar el plan del taller en la pared y revisarlo. ➤ ¿Qué preguntas tienen sobre el taller?

PREPARACIÓN/MATERIALES ❚

PAPELÓGRAFO PASO:

PARA EL SIGUIENTE

Paso 1: • Plan del taller (de la Actividad 2)

❚

DOCUMENTOS Paso 2: • Documento 7—Cuestionario para la evaluación del taller Paso 3: • Documento 8—Examen final de Servicios Bancarios • Documento 9—Examen final de Servicios Bancarios con respuestas

❚

HOJAS DE PAPEL ❚ BOLÍGRAFOS ❚ CINTA ADHESIVA

EN BLANCO

DURACIÓN 50

MINUTOS

PASOS 1. Presentar y revisar el plan del taller 10 MINUTOS 2. Evaluar el taller individualmente y en grupos pequeños 20 MINUTOS 3. Administrar el examen final para evaluar los conocimientos sobre servicios bancarios 15 MINUTOS 4. Cerrar el taller 5 MINUTOS

PASO 2 Evaluar el taller individualmente y en grupos pequeños 20 MINUTOS Distribuir a todos los participantes el Documento 7— Cuestionario para la evaluación del taller. Indicar a los participantes que tienen 10 minutos para completar el cuestionario de manera individual. Después, organizar a los participantes en grupos pequeños de 3 ó 4 personas. Con su grupo, revisen los materiales de capacitación, las sesiones educativas, los documentos y elaboren una lista de recomendaciones para futuras capacitaciones. Escriban sus recomendaciones en una hoja de papel. Recibir las recomendaciones de cada grupo.

69 Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger

SERVICIOS BANCARIOS: Conozca Sus Opciones

PASO 3 Administrar el examen final para evaluar los conocimientos sobre servicios bancarios

15

MINUTOS

Distribuir el Documento 8—Examen final de Servicios Bancarios. Recordar a los participantes lo siguiente antes de distribuir el examen final: El propósito de este examen es ayudarnos a evaluar un aspecto de la eficacia de este taller de capacitación. Una evaluación más completa de la eficacia de este taller sólo se podría realizar mediante la observación directa de su trabajo mientras facilitan las sesiones educativas. Sin embargo, podemos comenzar a evaluar la eficacia midiendo el cambio de conocimientos obtenidos durante el taller en sí. Al comparar los resultados de este examen con los del examen que completamos al comenzar el taller, podremos evaluar los cambios resultantes de la capacitación. Los resultados de cada persona no serán compartidos con nadie. Sin embargo, como participantes, ustedes pueden hablar con otros de sus propios resultados si así lo desean. Al comparar los resultados de los dos exámenes podremos evaluar cuánto conocimiento técnico hemos obtenido sobre temas relacionados a los servicios bancarios. Por favor, escriban en la parte superior izquierda de su examen el número que se les asignó durante el examen de entrada. Recuerden que éste es un examen sobre mi habilidad como capacitador para transmitir los conocimientos necesarios sobre las sesiones educativas de Servicios Bancarios. Tienen 15 minutos para completar el examen. Cuando terminen, por favor coloquen su examen sobre la mesa. Cuando todos hayan terminado, entregaré a cada uno una hoja con las respuestas del examen. ➤ ¿Qué preguntas tienen sobre este examen final? Dar a los participantes aproximadamente 15 minutos para completar su examen. Cuando todos hayan terminado, colocar los exámenes finales a un lado para la tabulación posterior. Distribuir el Documento 9—Examen final de Servicios Bancarios con respuestas. Revisar las preguntas y las respuestas correctas. Responder a todas las preguntas y aclarar la información.

PASO 4 Cerrar el taller

70

5

MINUTOS

Cerrar el taller de capacitación agradeciendo a todas las personas que colaboraron en la coordinación de los recursos necesarios para el taller así como a todos los participantes.

Educación Financiera SINOPSIS DE LOS COMPONENTES DEL PLAN DE ESTUDIOS

GUÍA

GUÍA

DE IMPLEMENTACIÓN INTRODUCCIÓN: LOS

FUNDAMENTOS

DE LA EDUCACIÓN FINANCIERA

GUÍA

PARA EL ESTUDIO DE MERCADO

GUÍA

PARA LA EVALUACIÓN DE RESULTADOS

GUÍA

DE

CAPACITADORES

MANUALES DE CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES

PRESUPUESTO:

PRESUPUESTO:

Use Su Dinero Con Cautela Plan de estudios y Ficha temática

Use Su Dinero Con Cautela Manual CPC y Materiales suplementarios

AHORROS:

AHORROS:

¡Sí Se Puede! Plan de estudios y Ficha temática

Manual CPC y Materiales suplementarios

ADMINISTRACIÓN

ADMINISTRACIÓN

¡Sí Se Puede!

DE ADAPTACIÓN

PRINCIPIOS

DE LA EDUCACIÓN

DE ADULTOS Y DISEÑO DEL PLAN

DE

SU DEUDA:

DE

SU DEUDA:

Maneje Su Crédito Con Cuidado

Maneje Su Crédito Con Cuidado Plan de estudios y Ficha temática

Manual CPC y Materiales suplementarios

SERVICIOS BANCARIOS:

SERVICIOS BANCARIOS:

Conozca Sus Opciones Plan de estudios y Ficha temática

Manual CPC y Materiales suplementarios

NEGOCIACIONES FINANCIERAS:

NEGOCIACIONES FINANCIERAS:

Comuníquese Con Confianza En Sí Mismo Plan de estudios y Ficha temática

Comuníquese Con Confianza En Sí Mismo

DE ESTUDIOS PARA LA EDUCACIÓN FINANCIERA

Documentos de trabajo ESTUDIO EVALUACIÓN

DE MERCADO DE

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