Tupiza, abril de 2008

PLAN DE NEGOCIO: VENTA DE PLANTAS ORNAMENTALES, FLORES Y PLANTULAS DE HORTALIZADAS PRODUCIDAS EN INVERNADERO

VENTA DE PLANTAS ORNAMENTALES, FLORES Y PLANTULAS PRODUCIDAS EN INVERNADERO I.- RESUMEN EJECUTIVO. Misión Mejorar las condiciones habitacionales de las familias y de ornato de la región ofertando productos garantizados con asistencia técnica posventa. Visión Posicionarse en el mercado de las localidades de Tupiza, Villazón, Atocha, y Uyuni con consumidores familiares e institucionales, Ofertando productos sanos a precios económicos en cantidades demandadas. Producto Con el presente plan de negocio se pretende alcanzar a comercializar hasta 6000 unidades (macetas, amarras) de plantas ornamentales en maceta, flores calidad de exportación y plántulas de hortalizas en macetas por año de forma progresiva posesionándonos en los mercados previstos. Los productos y sus atributos son: PLANTAS ORNAMENTALES EN MACETA DIVERSAS ESPECIES 3000 macetas de diferente tamaño y precio AMARRAS DE FLORES CALIDAD DE EXPORTACIÓN Flores de claveles y rosas dobles PLANTULAS DE HORTALIZAS DIFERENTES ESPECIES Y VARIEDADES Hortalizas en general Equipo de trabajo La microempresa familiar cuenta con 10 miembros, el funcionamiento de la empresa, estará a cargo de un gerente y administrador capacitado para la dirección y funcionamiento de la empresa. Sra Claudia Mamani, profesional agrónoma, que garantiza los productos y envases, el diseño, manejo y operación de la infraestructura (invernadero, semisombra y sistema de riego): estará a cargo del señor Jesús Madani, profesional civil. La producción y venta, se encargarán las señoras amas de casa y los jóvenes estudiantes bajo la dirección de los agrónomos. Plan comercial Nuestros clientes serán todas las familias de clase alta, media y baja que gusten de las plantas, dirigido a amas de casa, dueños de negocios y tiendas ubicados en el área rural y urbana, la principal razón de compra sea la buena calidad, precios accesibles, producto garantizado, con instructivos de manejo y servicio técnico pos venta. 1. Promocionar el producto con todos sus cualidades por radio y televisión 2.- Tener puestos estratégicos de promoción, exposición y venta al por mayor y menor en las localidades de Villazón Atocha y Cotagaita, atendidos de acuerdo a pedido en cualquier época del año haciendo las recomendaciones técnicas correspondientes. PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

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PLAN DE NEGOCIO: VENTA DE PLANTAS ORNAMENTALES, FLORES Y PLANTULAS DE HORTALIZADAS PRODUCIDAS EN INVERNADERO

3.- Para ornato público y forestación se oferta servicios de consultaría con garantía de prendimiento. 4. Se atenderá directamente al consumidor en una tienda de expoventa en el lugar de producción. Sistema de negocio Funcionará en base al centro de producción y una agencia distribuidora en Tupiza, se atenderá los pedidos de clientes y futuros clientes, estará susceptible a la ampliación inmediata de acuerdo al comportamiento del mercado, los convenios y contratos tanto de material genético como en la venta de productos serán por escrito y afiliadas a las organizaciones de desarrollo distrital y provincial. Aspectos financieros El flujo de caja proyectado muestra que el emprendimiento es factible con la inversión de la microempresa, el monto demandado al DELAP para Ideas de Negocio Emprendedoras es de 7720 $us. El proyecto generará ingresos propios a partir del segundo año por la venta de sus productos, se estima que a partir del tercer año el emprendimiento será autosostenible. el flujo de caja, nos muestra que a partir del mes 4 de movimiento económico se tiene un saldo positivo y en el año se tiene un flujo neto de 64410, recurso que abastecen para vivir toda la familia. II.- PRODUCTO O SERVICIO. Los clientes potenciales que consumirán nuestros productos son, las familias de clase alta, media y baja, rural y urbano de Tupiza, Villazón, Cotagaita y Atocha. Las necesidades de los clientes es embellecer el ornato de las plazas, avenidas, de los centros comerciales y de los domicilios, por otra parte los productores hortícola, necesitar contar con un centro de abastecimiento de plántulas de hortalizas diversas variedades que garantice un alto porcentaje de prendimiento a precios accesibles y disponibles en los mercados locales en épocas claves y oportunas, además de tener asesoramiento técnico confiable. El plan de negocios “venta de plantas ornamentales, flores y plántulas de hortalizas Producidas en invernadero” consiste en producir en invernadero y vender diversidad de plantas ornamentales en maceta, flores durante todo el año y plántulas de hortalizas en envases apropiados en épocas claves para los productores de hortaliza. Con el presente plan de negocio se pretende alcanzar a comercializar por año: 3000 macetas con plantas ornamentales 2000 amarros de flores 1000 macetas con plántulas de diversas especies de hortalizas Se comercializará en mercados previstos directamente al consumidor y por comodatos. La calidad de los productos y sus atributos del plan de negocios de la microempresa son: MACETAS DE PLANTAS ORNAMENTALES Existirán diversidad de especies y variedades para todo gusto del cliente (de interior y exterior), libre de plagas y enfermedades, en la venta incluirá instructivos de cuidado y manejo por especie, además del asesoramiento técnico pos venta y las macetas de plástico, barro y en bolsas plásticas.

PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

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FLORES Las flores comerciales serán de claveles, rosas (simples y dobles), libre de plagas y enfermedades de calidad de exportación, en envases especiales por amarras, incluirán instructivos de cuidados de transporte y los secretos de conservación. PLANTULAS DE HORTALIZAS Diferentes Especies y variedades (cebolla, lechuga, tomate, locoto, ajíes, ulupicas, acelga, remolacha, nabo, rabanito, coliflor, espinaca, repollo, otros), libre de enfermedades garantizadas, en envases descartables, aclimatadas para garantizar su prendimiento, incluirán instructivos de transplante y manejo por especie y variedad, además del asesoramiento técnico pos venta. III.- EQUIPO DE TRABAJO. El equipo de trabajo consta de 10 miembros: Porque considero que mi equipo de trabajo es bueno o muy bueno? Porque son dos profesionales agrónomos con bastante experiencia en la producción de plantas ornamentales, flores y hortalizas en ambientes atemperados y a campo abierto, la familia se ha dedicado por mas de 20 años a la producción y comercialización de flores y locoto en pequeña escala. Quienes son los miembros de su equipo de trabajo y en que se destacan? Dos profesionales agrónomos, en la producción de plantas ornamentales, flores, forestales en ambientes atemperados y a la intemperie en macetas. Un profesional civil, en diseño operación y mantenimiento de invernaderos y sistemas de riego. 5 jóvenes estudiantes con bastante energía y entusiasmo para realizar las actividades del proceso productivo Dos amas de casa con bastante experiencia y con clientes para la comercialización de flores, plántulas de hortalizas y locoto. La empresa tiene su propia estructura operativa y de funcionamiento con los socios: Funcionamiento de la empresa, estará a cargo de un gerente y administrador capacitado para la dirección y funcionamiento de la empresa. Sra Claudia Mamani, profesional agrónoma, que garantiza los productos y envases.

Diseño, manejo y operación de la infraestructura (invernadero, semisombra y sistema de riego): estará a cargo del señor Jesús Madani, profesional civil. La producción y venta, se encargarán las señoras amas de casa y los jóvenes estudiantes bajo la dirección de los agrónomos. Que tan alta es la motivación de cada uno de los miembros del equipo? Entusiasmados por mejorar, crecer y hacer de algo que nos gusta un negocio .

PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

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Que experiencia o habilidad posee el equipo que será útil para poner en práctica la idea del negocio? Todo el proceso desde la construcción, producción y comercialización. Que experiencias o habilidades carece el equipo? Como se cerrarán estas brechas? Quién lo hará?. Existe un plan para cerrar estas brechas? Siempre es necesaria la especialidad en diferentes técnicas de multiplicación de diversas especies, de operación y mantenimiento de invernaderos y sistemas de riego, se requerirá capacitación. Que objetivos persiguen los miembros del equipo para establecer el negocio? Mayores ingresos por el negocio de la especialidad para mejorar las condiciones de vida de las familia involucradas. IV.- PLAN COMERCIAL. Nuestros clientes serán todas las familias de clase alta, media y baja que gusten de las plantas, dirigido a amas de casa, dueños de negocios y tiendas ubicados en el área rural y urbana, la principal razón de compra sea la buena calidad, precios accesibles, producto garantizado, con instructivos de manejo y servicio técnico pos venta. 1. Promocionar el producto con todos sus cualidades por radio y televisión 2.- Tener puestos estratégicos de promoción, exposición y venta al por mayor y menor en las localidades de Villazón Atocha y Cotagaita, atendidos de acuerdo a pedido en cualquier época del año haciendo las recomendaciones técnicas correspondientes. 3.- Para ornato público y forestación se oferta servicios de consultaría con garantía de prendimiento. 4. Se atenderá directamente al consumidor en una tienda de expoventa en el lugar de producción. Análisis del mercado Cual es mi mercado? Amas de casa e instituciones que trabajan con ornato y forestación Productores de hortalizas Vendedoras de flores Donde se encuentra? En los municipios de Tupiza, Villazón, Atocha y Cotagaita. Estime el número de clientes Cantidad 16 Clientes personas e instituciones Estime el consumo per cápita 190 macetas de ornamentales / año / cliente 125 amarras de flores/año/cliente 85 macetas con plántulas de hortalizas/año/cliente

PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

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Cual es la demanda total 3000 macetas con plantas ornamentales 2000 amarros de flores 1000 macetas con plántulas de diversas especies de hortalizas La demanda total ha subido o bajado Ha subido porque en los mercados seleccionados existe mayor circulante por el auge de la minería, las instituciones apoyan al desarrollo agropecuario y forestal. ¿Se espera que la demanda aumente, se mantenga o baje en los próximos 3 años? Aumente por la bonanza en la minería y el embellecimiento de plazas, avenidas y parques. Haga una lista de los competidores (del mas al menos importante) e indique su (s) principal (les) fortaleza (s) Competidor

Principal fortaleza

Tiendas intermediarias en Tupiza, Villazón, Atocha Puestos de venta ocacionales ambulantes Vivero de Tupiza

Tienen contactos establecidos con productores de Tarija y la Argentina Dueños productores de Tarija que traen en vehículos ambulantes Producción de frutales y forestales y rosas

Mercado y competencia – análisis comparativo Competidor

Tiendas intermediarias en Tupiza, Villazón, Atocha Puestos de venta ocasionales ambulantes Vivero de Tupiza Mercado de abasto de verduras venden plántulas de hortalizas

Descripción producto básico Macetas de ornamentales , flores comunes Macetas de ornamentales , flores comunes ocasionales Macetas de rosas Plántulas de hortalizas a raíz desnuda traídas de Impora y qda seca

Descripción empaque Macetas de bolsas de plástico y las flores sin envase Macetas de bolsas de plástico y las flores sin envase Masetas de bolsas de plástico Sin envase

Descripción otros servicios Ninguno

Fortalezas

Debilidades

Contactos con proveedores asegurados

Solo por épocas del año

Ninguno

Dueños con producción en invernaderos

Ubicados lejos de los mercados de consumo propuestos

Ninguno

produce

Mas forestales

ninguno

Intermediarios

Solo ocasionalmente .

Analizando los competidores mi conclusión es: Que actualmente solo se vende ocasionalmente los productos planteados y de mala calidad, la competencia no es innovadora. PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

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Objetivos comercial Nivel

E M P

Producto1 Ornamentales en maceta

Descripción producto básico

Defina su objetivo comercial (participación mercado, nivel ventas, etc) Calcule su demanda de mercado en unidades de producto (peso, cantidad, volumen, etc.)

Producir y vender plantas de calidad en todo el año 3000 macetas/año

Producto3 Plántulas de hortalizas en macetas

Producto2 Flores Producir y vender flores de calidad en todo el año 2000 amarras de 5 flores por año

Producir y vender flores de calidad todo el año 1000 macetas /año

Estrategia de precios Definiendo nuestra estrategia de precios El precio de la maceta de ornamentales promedio será: 30 Bs./maceta

Definiendo nuestra estrategia de precios El precio de la amarra de flores de exportación. será: 7 Bs/amarra(5 flores)

El precio de la maceta de 200 plantas será: 5 Bs/

Estrategia de promoción

Producto/servicio Plantas ornamentales en maceta

Producto/servicio Flores

Producto/servicio Plántulas de hortalizas

Mensaje ¿Qué mensaje principal (posicionamiento) quiero enviar al cliente sobre mi producto o servicio? Disfrute de la belleza natural de las plantas como símbolo de armonía y paz en el hogar

Mensaje ¿Qué mensaje principal (posicionamiento) quiero enviar al cliente sobre mi producto o servicio? Envíe flores a sus seres queridos Mensaje ¿Qué mensaje principal (posicionamiento) quiero enviar al cliente sobre mi producto o servicio? Utilice plántulas garantizadas para producir hortalizas de calidad

PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

Posicionamiento en la mente del cliente Crea un ambiente fresco y natural con plantas y flores en el lugar donde trabajas Posicionamiento en la mente del cliente Es bonito y fragante tener flores en cassa Posicionamiento en la mente del cliente Asegura tu cosecha con plántulas garantizadas

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Definiendo nuestra estrategia promocional Los medios para promocionar nuestro producto y servicio serán: Mediante promotores de venta que serán las propias socias de la empresa, los canales locales de televisión, las radioemisoras. Argumento por cada medio. Promotoras de venta: a fin de mostrar nuestros productos en tiendas estrategias de las ciudades y el área rural TV: Para hacer conocer el producto, la calidad y garantía, atención post venta y los centros de distribución Radio: Para hacer conocer la calidad nuestros productos y los lugares de distribución. Estrategia de promoción Medio (especificar) Promotores

Televisión

Radio

Argumento Promocionar y mostrar nuestros productos en centros de expendio adecuados Hacer conocer las cualidades del producto y los centros de distribución

Para promocionar e informar los centros de distribución

Tiempo

frecuencia

Costo aproximado salario

100

750

$us

Bs.

1 mes

Cada año

2 lecturas por día/3 días continuos /total 27 lecturas/a ño 7 lecturas/ mes

18 lecturas/año

Por 18 lecturas

54

405

14 lecturas/año/ 3 meses

Por 14 lecturas

28

210

Estrategia de distribución (plaza) Venta directa En una tienda en Tupiza de acuerdo al requerimiento de los clientes Venta indirecta Por intermedio de los clientes en Atocha, Villazón, Cotagaita Estrategia de distribución (Plaza) Los canales de distribución de nuestro producto será de forma mensual a los clientes abasteciendo normalmente la cantidad demandada, ocasionalmente se les atiende las demandas adicionales, los responsables de comercialización serán los directos responsables de proveer a los centros de venta. V.- SISTEMA DE ORGANIZACIÓN O PRODUCCIÓN. Construyendo la misión de la empresa Misión de la empresa: Embellecer las plazas, avenidas, calles, jardines, tiendas y domicilios de las localidades de Tupiza, Atocha, Villazón y Cotagaita. PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

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PLAN DE NEGOCIO: VENTA DE PLANTAS ORNAMENTALES, FLORES Y PLANTULAS DE HORTALIZADAS PRODUCIDAS EN INVERNADERO

Visión Posicionarse y ser el líder de ventas en los mercados de Tupiza, Atocha, Villazón y Cotagaita de plantas ornamentales, flores y plántulas de hortalizas. Marco de operación: Regional y departamental Objetivos fundamentales: Posicionar en el mercado local, regional y departamental, nuestros productos Panorama a futuro a 3 años: Ampliar mercados de consumo de nuestros productos a otros provincias. Construyendo los valores compartidos

Medio Ambiente Las plantas ornamentales y flores mejoran el medio ambiente

Negocio Producir y vender plantas ornamentales, flores y plántulas de hortalizas

Cliente Amas de casa, instituciones, tiendas, centros de abasto.

Sociedad Hombres y mujeres de diferentes clases sociales y edades

Contribuir a preservar el medio ambiente con la producción y venta de plantas ornamentales y flores Disponibilidad de plantas diversas especies en toda época del año a precios accesibles Crear fuentes de ingreso con la venta de comodatos. Organigrama de la organización Gerente administrativo

Resp. de producción

Resp. de empaque y venta

Tipo de sociedad Sociedad de Responsabilidad Limitada (SRL) PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

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Argumento 1: Grupo organizado familiar Argumento 2: Número de socios activos menor a 10 Argumento 3: Emprendimiento económico productivo como empresa familiar Proceso productivo (entrada – proceso – producto)

Material genético de diferentes especies de plántula, flores y semillas de hortalizas

Inf Construcción invernaderos

Mercados Amas de casa Instituciones Tiendas

producción Herramientas e insumos transplantes y envases

macetas

Proceso productivo Determine las tareas o actividades críticas para el producto o servicio. Explique el porqué Actividad Construcción de invernadero y semisonbra Acopio de material genético Producción, multiplicación transplante Envasado Etiquetado Comercialización

Argumento Con todas los requerimientos para regular temperatura y humedad en el ambiente atemperado. Una semisombra para habituar a las plantas antes de sacar al mercado Plantas ornamentales, flores y semilla de hortalizas diferentes especies y variedades Aplicar tecnología mejorada en la producción y multiplicación de plantas Garantizar el prendimiento de las plantas vendidas Utilizar macetas producidas en la región apropiadas y económicas (barro, plástico) El producto deberá salir con etiqueta para la garantía y promoción De acuerdo a los canales identificados

PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

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Determine las actividades que se realizarán dentro la empresa y aquellas que se terciarizarán. Explique el porqué. Actividad Construcción de invernadero y semisonbra Acopio de material genético Producción, multiplicación transplante Envasado Etiquetado Comercialización

Argumento Existe disponibilidad de terreno de propiedad. Se requieren envases y capital de operaciones para el acopio de material genético. Se requiere herramientas e insumos y envases para el proceso Se requieren envases y herramientas apropiadas Se requieren envases apropiados. Etiquetas Transporte y agentes de venta. Preparación de macetas y almacigueras

Almacigado, reproducción de plantas madre

Labores culturales y transplante a maceta definitiva

Etiquetado y venta en diferentes épocas del año y de diferentes tamaños

PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

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VI.- PLAN DE IMPLANTACIÓN. Cronograma de Gantt Actividad

importancia

Actividades previas

B Organización del proceso Depósito contrapartes Solicitud desembolsos Elaboración planos de invernaderos y semisombra Aprobación planos Replanteo. Acopio de materiales no locales Cotización materiales no locales Compra de materiales no locales Contrato albañiles para construcción invernaderos y semisombra Construcción invernaderos Construcción semisombra Cotización equipo y materiales para implementación Adquisición e instalación calefactores Instalación eléctrica Construcción sistema de riego Adecuación de los invernaderos Compra de abono orgánico Compra material genético Compra de semillas de flores y hortalizas Preparación almacigueras Desinfección almacigueras Almacigado

Labores culturales Venta de productos

M

Reuniones de organización y planificación. Colección de aportes Aprobación plan de negocios Contrato de ingeniero civil

A x

Julio 1 2 x x

x x

x x

x

x x

Agosto 3 4

GESTIÓN 2008 Sept Oct. 1 2 3 4

x x

Calculo de materiales

x

x

Cotizaciones

x

x

Presupuesto y contratos

x

x

Planos, materiales y albañil disponibles Planos, materiales y albañil disponibles Hojas de cotización

x

x

Cotizaciones

x

y

Invernaderos construidos y cotizaciones Cotizaciones Cotizaciones Material requerido adquirido Abono orgánico adquirido Semillas y suelos preparados, macetas adquiridas Materiales, equipo e insumos adquiridos Plantas ornamentales, flores y plántulas en producción y clientes identificados

PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

3

x

x

4

Enero 1 2

Feb 3

4

Marzo 1 2

Abril 3 4

Mayo 1 2

Gestión 2009 Junio Julio 3 4 1 2

x

x

x

x

x

x

x

x

x

Agosto 3 4

Sept. 1 2

Oct. 3 4

Nov 1 2

Dic. 3 4

x

x

x

x

x

x

x

x

x

x

X

x

x

x

x

x

x

x

x

x

x

X

x

x x x

Materiales adquiridos Plano, presupuesto materiales adquiridos Invernadero concluido

Dic

x

Solicitar al municipio Planos elaborados Calculo de agregados

x

Nov. 1 2

x x

x

x

x

x x

x

x

x

x

x x x

x x x x x

x x x x x

x

x

x

x

11

PLAN DE NEGOCIO: VENTA DE PLANTAS ORNAMENTALES, FLORES Y PLANTULAS DE HORTALIZADAS PRODUCIDAS EN INVERNADERO

VII.- RIESGOS. Riesgos internos y externos Naturaleza

Internos

Externos

Riesgo

Causa

Efecto

Si no se logra apoyo financiero Clima adverso vientos fuera de lo normal

Políticas institucionale s Fenómenos climático

Impacto

Acción correctiva Buscar otra Se retrasa la Recomenzar fuente ejecución la gestión de financiera. del plan recursos Prever en la Se pierde Afecta a la infraestructura todo material construcción para reforzar genético de y la reproducción con mejor producción y la cosecha material

VIII.- FINANCIACIÓN. Inversiones de inicio (1-3) (Con base en el proceso productivo identifique las inversiones y gastos para cada actividad) Actividad: Inf. física

Caract. Invernadero tipo bóveda con paredes laterales de vidrio y techo de calamina plástica de 20 x 10 mts Semisombra de 10 x 6 mts con malla antigranizo doble

Construcción invernadero

Construcción semisombra Construcción sistema de riego Total

Por goteo

Equipo Calefactores macetas

Material genético Herramientas jardinería

Insumos agrícolas etiquetas Total

de

Cant.

Costo Unit. ($us)

Costo Total ($us)

Financiador

% Financ

Rend %

1

5954.62

6000

3000

50

50

1

2000

2000

1000

50

50

1

1000

1000

500

9000

4500

50

50

Financiador

% Financ

Rend %

600

50

2

Costo Unit. 600

Costo Total 1200

1000

1

1000

500

50

200

0.5

100

50

50

5

20

100

50

50

50

50

25

50

0.15

150 2600

75 1300

50 50

Caract.

Cant.

Eléctricos De barro, plastico y bolsas plásticas Diferentes especies Juegos completos tramontina Diferentes especies y desinfestante s De papel

1

1000

PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

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PLAN DE NEGOCIO: VENTA DE PLANTAS ORNAMENTALES, FLORES Y PLANTULAS DE HORTALIZADAS PRODUCIDAS EN INVERNADERO

Mobiliario Mesas

Sillas Estantería para las macetas Escritorio

Caract. Estructura metálica de 2mx1m metálicas De hierro De madera mediano

Cant.

Costo Unit.

Costo Total

Financiador

% Financ

3

80

240

120

50

6

15

90

45

50

5

300

1500

750

50

1

60

60

30

50

1890

945

50

Total Otros Cocina industrial Garrafas Fuentones de plástico Tachos de plástico Turril metálico Capacitación especializada

Caract. De hornallaas De 10 Kgr

2

Cap. 30 lts Cap 40 lts Envases para lavar pelado Tecnicos para diferentes productos

Cant.

Costo Unit.

Costo Total

Financiador

% Financ

2

50

100

50

50

3

30

90

45

50

6

10

60

30

50

4

10

40

20

50

3

20

60

30

50

4

250

1000

800

80

1350 14840

975 7720

Total TOTAL

Rend %

Rend %

Tabla 2 Resumen inversiones de arranque (expresado en $us) Tipo inversión

Costo Total

Financiador

% Financ

Inf. Física

9000

4500

50

Equipo

2600

1300

50

Mobiliario

1890

945

50

Otros

1350

975

50

Total

14840

7720

50

PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

Rend %

Comentarios

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PLAN DE NEGOCIO: VENTA DE PLANTAS ORNAMENTALES, FLORES Y PLANTULAS DE HORTALIZADAS PRODUCIDAS EN INVERNADERO

Tabla 4 Proyección del flujo de ingresos (1-3) Producto 1 (plantas ornamentales en maceta diversas especies)

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

Total

a)

Cantidades (Unid)

250

250

250

250

250

250

250

250

250

250

250

250

3000

30

30

30

30

30

30

30

30

30

30

30

30

30

b)

Precio Unitario (Bs)

c)= a*b

Ventas

7500 7500 7500 7500 7500 7500 7500 7500 7500 7500 7500 7500

90000

d)

Ingreso de efectivo por ventas

7500 7500 7500 7500 7500 7500 7500 7500 7500 7500 7500 7500

90000

Producto 2 (flores claveles y rosas dobles)

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

Total

a)

Cantidades (Kgr)

167

167

167

167

167

167

167

167

167

167

167

163

2000

b)

Precio Unitario (Bs.)

7

7

7

7

7

7

7

7

7

7

7

7

7

c)= a*b

Ventas (Bs)

1169 1169 1169 1169 1169 1169 1169 1169 1169 1169 1169 1141

14000

d)

Ingreso de efectivo por ventas (Bs)

1169 1169 1169 1169 1169 1169 1169 1169 1169 1169 1169 1141

14000

Producto 3 (plántulas de hortalizas en macetas)

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

Total

a)

Cantidades (Unid)

167

167

167

167

167

165

1000

b)

Precio Unitario (Bs.)

5

5

5

5

5

5

5

c)= a*b

Ventas (Bs)

835

835

835

835

835

835

5000

d)

Ingreso de efectivo por ventas (Bs)

835

835

835

835

835

835

5000

Otros ingresos Total de ingresos de efectivo (sumar solo d)

8669 8669 9504 9504 9504 8669 8669 8669 8669 9504 9504 9504 109000

FINANCIACIÓN – EGRESOS COSTOS FIJOS DETALLE Administración (solo para el fisco) Financial (intereses) Alquileres (una tienda) Depreciación (inf. Fisica y equipo) TOTAL

Cant

Unid

Costo Unit (Bs)

Total (Bs)

1

meses

3000

3000

12 12

meses meses

868 150

10416 1800

12

meses

240

2880

PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

18096 14

PLAN DE NEGOCIO: VENTA DE PLANTAS ORNAMENTALES, FLORES Y PLANTULAS DE HORTALIZADAS PRODUCIDAS EN INVERNADERO

COSTOS VARIABLES DETALLE Materia prima Envases Insumos Costos de manufactura Energía Agua Teléfono Promoción Comercialización TOTAL

Cant

Unid

Costo Unit (Bs)

Total (Bs)

1000 1 360 12 12 12 24 6000

Unid global días meses meses meses lecturas unidades

7.5 375 40 40 15 20 15 0.50

7500 375 14400 480 180 240 360 3000 26535

CT = CF + CV CT = 18096 Bs + 26535 Bs. CT = 44631 Bs UT = INGRESO TOTAL – COSTO TOTAL UT = 109000 Bs – 44631Bs UT = 64369 Bs

Tabla 10 Construyendo el flujo de caja Neto Para el segundo año FCN Ingresos de efectivo Egresos de efectivo Flujo de caja neto

0 - 12

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

Total

8669

8669

9504

9504

9504

8669

8669

8669

8669

9504

9504

9504

109000

18096

2211

2211

2211

2211

2211

2211

2211

2211

2211

2211

2211

2211

26535

-18096

-11638

-5180

2113

9406

16699

23157

29615

36073

42531

49824

57117

64410

PROPONENTE: MICROEMPRESA CLAUDIA MAMANI ORTEGA

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