Bancarización y rol social de BancoEstado

Gobierno corporativo

CONSEJO DIRECTIVO

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De pie: José Luis Mardones Santander y José Manuel Mena Valencia Sentados: Sergio Páez Verdugo, Pablo Silva Manríquez, Julio Águila Oyarzún, Francisco Vidal Salinas, Nicolás Eyzaguirre Guzmán, Jorge Marshall Rivera y Álvaro Erazo Latorre

Presidente José Luis Mardones Santander

Vicepresidente Jorge Marshall Rivera

Directores Álvaro Erazo Latorre Nicolás Eyzaguirre Guzmán Sergio Páez Verdugo Francisco Vidal Salinas

MEMORIA ANUAL BANCOESTADO 2006

Director Laboral Titular Pablo Silva Manríquez

Director Laboral Suplente Julio Águila Oyarzún

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Bancarización y rol social de BancoEstado

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COMITÉ EJECUTIVO

Presidente José Luis Mardones Santander

Vicepresidente Jorge Marshall Rivera

Gerente General Ejecutivo José Manuel Mena Valencia

El gobierno corporativo de BancoEstado tiene diversas instancias claramente

El Comité Ejecutivo podrá acordar, ejecutar y celebrar cualquier acto o

definidas en su Ley Orgánica, promulgada en 1953, destinadas a regular la

contrato que conduzca al cumplimiento de los objetivos del banco. En

dirección y administración de la empresa. Está encabezado por un Consejo

virtud de la necesidad de resguardar la transparencia de su accionar,

Directivo, Comité Ejecutivo, y un cuerpo de gerentes de división y área,

ningún miembro del Consejo Directivo y Comité Ejecutivo podrá intervenir

más las filiales que acompañan a BancoEstado en su camino para entregar

o votar en operaciones de crédito, inversiones u otros negocios en que

servicios y productos de clase mundial.

mantengan algún vínculo de participación, dependencia o injerencia.

El Consejo Directivo está conformado por siete miembros que representan

El Consejo Directivo y el Comité Ejecutivo han realizado un importante esfuerzo

la confianza de la Presidenta de la República, nombrados por decreto

de definición de roles, que permiten ejercer una labor en forma cohesionada,

supremo emanado del Ministerio de Hacienda, y un representante de los

a fin de incorporar las distintas visiones y estilos de sus miembros.

trabajadores, elegido por ellos mismos.

Es así como se ha acordado cierta especialización, que se expresa en que el

Entre sus principales funciones está definir la política general del banco;

Comité Ejecutivo delega en su gerente general ejecutivo la conducción de

dictar los reglamentos internos; ejercer la supervigilancia y fiscalización

la gestión del banco. En tanto, el presidente y vicepresidente ahondan en la

superior; además de aprobar el balance y la memoria anual, entre otras

definición y desarrollo de la estrategia, estructura y gestión de ejecutivos,

responsabilidades.

así como la supervisión de los proyectos de cambio más relevantes.

La administración superior corresponde al Comité Ejecutivo, integrado por el presidente y vicepresidente del banco, que también integran el Consejo Directivo, y el gerente general ejecutivo. Sus principales funciones y responsabilidades corresponden a la administración de la empresa, ajustando su acción a las disposiciones legales y reglamentarias, a las políticas y normas que imparten las autoridades monetarias, el Consejo Directivo y la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF).

MEMORIA ANUAL BANCOESTADO 2006

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Bancarización y rol social de BancoEstado

Organigrama BancoEstado - gerentes y filiales

CONSEJO DIRECTIVO

COMITÉ EJECUTIVO

Gerente General Ejecutivo José Manuel Mena V.

Fiscal Pablo Lagos P.

Secretario General Carlos García L.

Gerente Legal Andrés Prieto Del R.

Gerente de Comunicaciones Isabel De Gregorio R.

Gerente General de Finanzas Carlos Martabit S.

Gerente de Recursos Financieros Antonio Bertrand H.

Gerente de Negocios Internacionales Pablo Mayorga V.

Gerente de Control Financiero Cristián Aylwin J.

Gerente Corporativo de Riesgos Eduardo De Las Heras V.

Gerente División Canales Victoria Martínez O.

Gerente de Apoyo Logístico Darko Homan V.

Gerente de Riesgo de Personas y MyPE Ramón Rey G.

Gerente de Admisión Riesgo Empresas José Antonio Rojas B.

Gerente Riesgo de Mercado y Negocios Internacionales Pedro Cristi D.

Gerente Oficina Nueva York Karen Ergas S.

Gerente Canales Electrónicos Hernán Saavedra P.

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Gerente Región Metropolitana Jorge Stuardo L.

Gerente Sucursales Zona Sur Humberto Cipriano Z.

Gerente Sucursales Zona Norte Eugenia Aguilar R.

Gerente de Desarrollo y Gestión de Canales Marcela Vergara A.

Gerente de Procesos Banca Masiva Arturo Barrios A.

Gerente de Desarrollo Rodrigo Collado L.

Gerente de Tecnología Miguel Anabalón T.

GERENTES GENERALES EMPRESAS FILIALES BancoEstado Corredores de Seguros S.A. Fernando Silva S. BancoEstado S.A. Corredores de Bolsa Jorge Ramírez O. BancoEstado Servicios de Cobranza S.A. Carlos Eterovic U.

Director de Cumplimiento y Seguridad Operacional Juan Pablo Silva P.

BancoEstado Microempresas S.A. Asesorías Financieras Soledad Ovando G.

Contralor Jessica López S.

BancoEstado S.A. Administradora General de Fondos Pedro Rojas S. BancoEstado Contacto 24 Horas S.A. Jaime Reyes P. BancoEstado Centro de Servicios S.A. Humberto Gómez C.

Gerente de Planificación y Estudios Óscar González N.

Gerente de Contabilidad y Gestión Marcos Gaínza A.

Sociedad de Servicios Transaccionales CajaVecina S.A. María Dolores Peralta R.

Gerente Gestión de Proyectos Pablo Uribe T.

Gerente División Operaciones y Sistemas Fernando León S.

Gerente General de Créditos Arnoldo Courard B.

Gerente Banca Institucional Verónica Hevia L.

Gerente de Servicios a Clientes Hernán Baeza J.

Gerente de Procesos Corporativos Aldo Raglianti L.

Gerente General de Administración de Personas Magdalena Aninat S.

Gerente División Personas y MyPE Emiliano Figueroa S.

Gerente Banca Empresas Sebastián Del Campo E.

Gerente Banca Corporativa y Grandes Empresas Camilo Concha B.

Gerente de Normalización de Créditos Antonio Undurraga O.

Gerente de Factoring Alexander Best S.

Gerente Banca Corporativa Víctor Coddou B.

Gerente Inmobiliaria y Concesiones Encarnación Canalejo S.

Gerente de Desarrollo Comercial Marcelo Najun C.

Gerente de Micro y Pequeñas Empresas Jaime Pizarro T.

Gerente de Bienestar Pedro González R.

Gerente de Marketing Gastón Suárez C.

MEMORIA ANUAL BANCOESTADO 2006

Gerente de Servicios de Personas Guillermo González C.

Gerente de Desarrollo Organizacional y de Personas Gonzalo Pizarro S.

Gerente Banca Comercial de Personas Juan José Ruiz G.

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Bancarización y rol social de BancoEstado

Comité de Auditoría El gobierno corporativo de BancoEstado es fortalecido por un Comité de Auditoría, instancia que constituye un elemento esencial del sistema de control interno, complementario a la función que la Ley Orgánica encomienda al contralor. El Comité de Auditoría se encarga de los aspectos que involucran la mantención, aplicación y funcionamiento de los controles internos de la empresa, así como de vigilar el cumplimiento de normas y procedimientos que rigen su

Fiscal Pablo Lagos Puccio

práctica, como también de tener una clara comprensión de los riesgos que pueden significar para el banco los negocios que éste realice.

Es el jefe superior del área jurídica y le corresponde ejercer la representación judicial del banco ante los tribunales de justicia, administrativos u otros especiales. Debe asistir a las sesiones del Consejo Directivo y del Comité

Presidente

Ejecutivo, con derecho a voz, y resguardar que los acuerdos, actos y contratos

Nicolás Eyzaguirre Guzmán

se rijan según la legalidad vigente.

José Luis Mardones Santander Sergio Páez Verdugo

Contralor

Juan Carlos Méndez González

Jessica López Saffie Es responsable de la inspección y fiscalización interna de las cuentas, servicios y dependencias del banco. Debe evaluar y mejorar los procesos de administración de riesgos y de control interno, para resguardar los recursos de los clientes y el patrimonio financiero y la reputación del banco.

BancoEstado y sus filiales El ser un banco universal, requiere contar con instancias de apoyo al giro, que permitan plasmar y resolver las necesidades de los chilenos en distintos

Gerentes de División, Área y Apoyo

ámbitos. éstas son sus nueve filiales. Algunas están especializadas en dar

Una de las instancias relevantes para el cumplimiento de los objetivos

Microempresas S.A. Asesorías Financieras, o a la creación de nuevas formas

comerciales que se ha trazado BancoEstado, es la relación que sus diversas

de hacer banco, como CajaVecina S.A.

respuestas a las necesidades de segmentos, como la Filial BancoEstado

áreas tienen con los distintos clientes externos e internos. La empresa cuenta con nueve gerencias que reportan directamente al gerente general

Destaca también el aporte de BancoEstado Centro de Servicios S.A., que a

ejecutivo, y que corresponden a gerencias de negocios y de apoyo.

través de sus sucursales ServiEstado atiende las necesidades transaccionales de los clientes.

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La filial BancoEstado Contacto 24 horas S.A. cuenta con el Centro de

EVALUADORES Y AUDITORES EXTERNOS

Contacto ubicado en Lota, que responde a todas las necesidades asociadas a transacciones automatizadas de los clientes en Chile y en el exterior.

Firmas evaluadoras de instituciones financieras: como parte de las prácticas normales de las entidades emisoras de valores de oferta pública,

Las filiales Administradora General de Fondos, Corredores de Bolsa, de

el banco contrata a firmas evaluadoras de riesgo para la clasificación de

Seguros y de Servicios de Cobranzas permiten que BancoEstado se constituya

sus instrumentos, de modo que los inversionistas concreten sus decisiones

como una gran empresa que entrega servicios y productos financieros en

de inversión bajo estándares y pautas de riesgo conocidos, aumentando

distintos ámbitos, a través de una amplia cobertura.

con esto la transparencia e información de las condiciones de la entidad como emisor de instrumentos financieros.

REGULADOR

Auditorías externas, que emiten una opinión sobre estados financieros

BancoEstado es una empresa autónoma del Estado regida por su Ley orgánica,

individuales y consolidados de BancoEstado y sus Filiales, dando

(DL Nº 2.079) de 1977. Su fiscalización es ejercida por la Superintendencia

cumplimiento a requerimientos de la Superintendencia de Bancos e

de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF).

Instituciones Financieras y de la Superintendencia de Valores y Seguros, según corresponda. La designación se realiza a través de un proceso de

Corresponde al organismo supervisor velar por el cumplimiento de las leyes,

licitación, donde participan a lo menos tres de las principales firmas de

reglamentos, estatutos y otras disposiciones relacionadas, y ejercer el más

auditores independientes, con reconocida experiencia en el sector financiero.

amplio control sobre todas sus operaciones y negocios.

Las propuestas de servicio son evaluadas por el Comité de Auditoría, quien propone al Comité Ejecutivo y Consejo Directivo la contratación de

La Superintendencia examina por los medios que estime del caso, todos los

la empresa que presenta las mejores condiciones de calidad de servicio,

negocios, bienes, libros, cuentas, archivos, documentos y correspondencia

asegurando la transparencia del proceso.

del banco y puede requerir de sus administradores y personal, antecedentes que juzgue necesarios, pudiendo impartir instrucciones y adoptar medidas

La contratación de auditores externos se hace por un período de dos

tendientes a corregir las deficiencias que pudiera observar.

años, al término del cual el Consejo Directivo puede prolongar el contrato por un nuevo año, de acuerdo a la gestión realizada, y excepcionalmente

En el marco de esta supervisión y de acuerdo a la normativa que rige a

podrá renovarse por un cuarto período. Esta política tiene como propósito

las entidades bancarias, BancoEstado envía mensualmente a la SBIF un

propiciar la imparcialidad e independencia.

conjunto de informes que dan cuenta de su situación financiera, actividad comercial, clientes y productos, y los precios de éstos. Las facultades de fiscalización se extienden y alcanzan también a las sociedades filiales y de apoyo al giro en que el banco es accionista o tiene participación, cuya existencia o incorporación ha sido previamente autorizada por la propia SBIF.

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