BANCREDITO BANCO CREDITO AGRICOLA DE CARTAGO “y subsidiarias”

Estados Financieros

Al 30 de junio de 2012 y 2011

BANCO CREDITO AGRICOLA DE CARTAGO “y subsidiarias”

INDICE

Página Balance general

1

Estado de resultados

3

Estado de flujos de efectivo

4

Estado de cambios en el patrimonio

5

Notas a los estados financieros

6

II- Información financiera suplementaria Asientos de ajuste Hoja de Consolidación

100 106

1

8.!\CO CRiDITO.\GRia Ol'\Dll a,!R|ACO

,,J

súrniiarils"

¡.AI.\J\CE GENERAI \l:10 de luúo de 2012 r 20ll (En.oroDcs

sir.óni¡¡0t

Lirrl¡r'Lt!s l iam.i¿¡a\ dcl pais EnúLtrde\

Lmiue¡¡s

del

e\le¡o¡

Inv¡rsioncs cr ilrtrrnrcnr0r tu¡rn.i¿hs

:]L

\I¡nrlnid^

xl Y¿rú,.i¿f

C¡úlfos d, {lolro

296,636,t21 .214

u

ludiul

(rsdtu(iún rior d¿tnor¡)

(\e¡tns \ mn¡N0ncs po' &b'rr arufl i\ j,or..hsr por opd¡cilals.oaÉrlsrl¡ciun¡d?'s

lnptrrrusul,!l¡rnrrdilaridú. jq .slo$lf¡lxp¡r¡lr¡rolm¡ lFrmxcnni Ir.¡ dete¡ont

lr,.r: y \rl.Er rlquiidos ú

rcculq.cióa d..ióLüNs

iF.rir¡rriói ¡o, detf.r. ! disposi.nnr lcs¡1)

220

I'fii.il-¡ioreterel.xpitnldcot. dnprra(!rb) iunrr es, nn,b lirrn' I rqxilo ( ¡cio)

r----ji!,!l¡J!L!lll].-----lllJLqillfL

,{

2

1"\Sl\1ts Y P]\TI{II()Nln oblisr.ioDcs.on.lDribli.o

ll.¡q!s lintrn.er.s

f

.rt¡!¡¡

()briSx.iones.or ¿n.daftcs

cr¡lor

tin¿D.ier¡s 1r¡r f

¡¿r¡

(.mntxr l)or}ag{r y proririon¡\ tr¡ftrefo s.Lr¡. h r¡nh diiirdo

rllfusdriu:f.' t¡e¡rdilr{s

i¡1 F{ m.

ótr

|.r d!l.¡¡r!der'¿dr1.\..trrngün.s 0

J12

__!!ql141f¡u!l i

r

14)039j11S,223

e

51,330.3.16.55?i

ss l ,r 2s,r 22.487

c

.\r.lcr pxú¡¡onirl.s ro.rfii.lü¡il0s Strlreriftp.i rs.¡hkrio¡in. elt$. mohrli.ui. ! {r¡ip¡ ,\¡ (lro¡u u[ión¡¿ lnlu s:i!n!s dj lonihl* Irlrn h v.nr¡ l¡csol(ad0\

ftuDn

^do!

decjcl

Pat.¡noni0 d.l liordo de lnr¿¡.iaDricnro

lItL !'{l llltJo NI( J 'lol.qL DIt t^sllo YIA[¡llloNto TaJ1

.!L

nfr

cl

214,1ll

arerh

Lt¡

ord!¡fo¡orcntr ptuIu

detrdoias

aiuei[L d¡ ordú' pur.ucnra kraenr Jetrdoras

r,

i

tn!i

ltz

¡IDtlClt¡llSOS

PATRIi\I()NI() D! J_l)S ¡lDtrlCOMtSOS o [L\s r]uttNTAS DnoRDL\DEIJU('I

!!rntu /l!5lr5.Lr l

t_2.¡4.901.05¿

12

.____i!!,11?r2!¡!!1i

C]I;I1i\TAS''ON 1 t\CLN'II1S DIIIDCJRAS ,\cIt\'os Dlt Los FIDIIarot\ sos PASTVOS DE LOS

D¡!rrtullu

ll2 Ll2 S

1l

l

r c e e

tii,:9¡i 001,105

16,611,250,t33

t2lJ@

c

l3?,-t57,?99,2t3¡

618)1?1,156,11,1

i t31,19r.116.4¡-rf

615,531,033,36,¡

3,153.01¡.310

r

1!¡ry!M.!!a € _l!¡!¡lLt?1!itl

I ¡

1.951.751.1S3.351 c r,16:1.511.033 c

3

glr\co aRIDrfo A(;Ricor.tDI]c]\RTáco,ysús irn,s, EST.$O DI] RLSIJl,TADOS Pn.¿

¡rl.n.do tc'nrinrdo ttr0

d¿

(lif .olonr\\il.¡

ro¡iffnsinc.ü'nrrr:Nrl.rrin*I

y?0ll

inús)

pl¡Z.

rorg¡1nrd¡ fDrd¡¿¡tf!i¡s d..!rt,nr y tl) Plr smhli¡ nnún H t[ úmrlnrls itisDü¡trlcs pu¡ lr Foi ú¡¡ nr$€!tr Én rietus 1

¡utro rtc 20r?

fsf¡ .1,374,75N

dxr d. l¡rgrtsos rnLtrrcicmr

l0rohl!|cior¿s qr

11

f útit;lo

I rObligr¡nrs. rl8 tr. aEntr¡Ile..ú tica r¡, ablistr.nrcr.oD ltlridr

d.s

Iinhuc¡¡s

f¿¡Ldh |o¡ nrlnnndúo¡ ñnu.jeú:d¡{uiLh,tru¡ l¡ Étrr l0txl dc uadN FiD¡.ñns

Poi

--trüs15rrI

Porsii¡rrldótr dr dúerion ftt ,.¡fos l'o¡ r.¡¡peD.ió1 dr rúivos v (l¡nrru.iir d. ¡rrin¿.ions

¿.rs?.73r.4¿?

1i¡3r.e31.,!0r

R¡S!r. r,\DO t t\^Na.IERO oims

ligrr.\

dr opr.r.ión

Pornr,úü.s10¡ rrairio\

I'orgiiL rirt0.Dlni.ifi.iDncs crdripi(?L rt¿ 0n rnrpres : P,tr girúi!i¡ Dor l)¡nü,il .nDEr {ir et .¡l,ir¡t de ánid¡d¿: nf Po¡

r{nhi! ) ¡ü¡ricd¿ d,n$:

l'.¡ ot¡s i,i9¡6L opcr¡br tr

ln{rfl6

Totd otns

dc

6r3,:i6i,lJ6

otrn.ióI

ob¡s G¡ros d. Ot¡0:riór P.i ¡¡,nsi!trc! l)or scrai.tos

lDr.¡rLi I bni¡j! rtr3iviJ! T0rrl oims

ai?ú(os

_

dr opeDriór

2.0ró,r0ó,917

1,3?r.0i]t,799

3.99ó.095,3r r

:r.9s3.r19,ór1ú

Rnslrlr'\Do o¡ln,laroiriar RRriTal

I'L ¡ oú0r

qmr dr .\d¡ '!rtció¡ ,\.l¡ilii Drilol

:r,157.r.lt,ótl

Toiar ar¡r A

RraSLILT.rDO OpIJr

\

r

\atoN\t. NltTo.rNt.Is

\RTtclr \a]r)\|s sotRl

t.

\ tiT¡LD.\D

P{ni.iFrnu!5

rü

Di$i|u.nin

r ollnD¡obel¿ Rmr,

dc

¿ riL

r

ptrr¡

I\ll,t JlisTos

-

:r,L)0,1.061,í01

_

rj605j3rs.{7, s.091.?97.?sl

Ililid¡d

RESIJI,TATO DI'I- TIRIODO

l n,ú!

DE

10.ó9:r.85?.7t5

nr.{r¡r¿,1!

l.lq,slr,¡r,1

_ L!1!?!r!1 a

3j6s7.rJ5.735

1

B¡\co cRn¡rro

rra

rú¡d¡ds6w.¡thi

rdrüds

d

^c¡l.or.\

DE

ca

Frbdo¡rr udodr0 drjlni ¿!¡üv¡I rD¡ úbEriL úidúo)

d!qeft ciú

1súc ú 4 b,rda4 Gr@¡b),od¡uúüi¡n

\ú rúr&q,[.ieL r

ñc rr

dchr ¡dyso{¡

qbrFsiFrouoú4

iti!oúüió¡)

{mqb,o(diD Fúio1

¡a¡{¡(

N6r ¡c.fi riro&diids !

I 6'4rrqr(

¡,!,,¡6,¡¡)

!iú)

rkqrd!iór;

.J,?'ra,¡!

ftiorn^¡ (er. qc{n! Dni.úh

1rJ1r,rr,fi (i,rs:rd¡

¡& rlF.it

(s5,4r,i¡jrr) rrü¡r !úqd!dsriF

6¡d4 ú {iii

r¡üjo' ¡úo ¡,d{1io 6 ss!i'i I i q r, ldo oL dkr fDlnu(¡¡i

r,r !

¿ '\ lr.\-/' \)

Lt. Jc¡,

b ¿ k¡ ",, aicti¡:¡f-:t:)ta¡AL

104

I

lngresos fnuDcierospor dispo¡ibihdades 31,226 ,11 I Ciaslos ftuancieros por oblig¡cio¡es cor et públjco 34,226 Gas¡os Ilnancieros regislr¡dos por el Banco sobre el reconocnlicnro de interescs de la cnerlá .óniefre del Depósito Agricola 51

12 I .gresos fnancieros po¡ nversioDcs e¡ valores y depósitos a plazo 11,074,i87 4Ll Caslos linanciercs por obligaclores con elpriblico Gastos fiDa¡cieros registrados pol el Banco sobre el rcco¡ocinienlo de jntcreses de tas inversjoD.s en valo¡es 5

t1,074,587

plazo del Depósito Agricola dc Carr¡go S.A.

¡18 Ingresos con partes relacroüdas 4r8 Oüos gaS¡os conpartcs relacro¡adas Alqüler de bodcgas que le realiza el BaDco 0édrro

12,000,00u 12,000,000 de Carlago ¿l Depósito Agricola de Cartago S A

^gficola

5ll

Conisroies pol sen icios 419 Ottos garos opcratiros

566,713 56ó.713

Co¡r!sro11es pagadas por el DÁCS-A por el uso de laleras VISA y M,\STER CARD

SIIMAS IGUALtrS

929,988,938

929,988,938

BANCITtrDITO SOCIEDAD AGtrNCIA Df, SEGTIROS S.A. AsieDtos de ajuste Pa¡a el perjodo iermmado el

(l:n

j0

dc nrnio de 2011

colones sri réntn¡os)

l0 2ll

Captaclones a Ia vista 5.510.876 L ll (luentas co.ic¡tcs y depósitos ¿ la lista en enlidades inancieras d€l pais 5.510.876 Saldo de crenla coñc!¡e qrLe manlrene BaDcrédito Socie{:]ad de Seguros S.A. e¡ el Banco Crédiro ASricola de ^gcncia Caltago

l1

213 Caplacxm.s a !1azo 23E,000,000 122 Invcrsiones en valores disponibles para la rer(a 238,000,000 in!€rsrones ba¡sitorlas qre m¡¡tjcnc Bancrédno Socic.lad Acencia de Scguros SA. en el Banco Crédito Cartago

t2

5ll

Comisiones por scr!icios 419 Olros gastos fi¡a¡cieros

,11.905

.11905

alomisrones por sewicios SINPE pagadas por Banc¡édi¡o Socledad Agencia de Seguros S A. at Banco

1,1

518 Otros rngresos con taItes rel¡cionad¿s 7,198.838 418 Onos garos con partcs relacionadas 7,198.388 Gastos regjsfados por Bancródito Sociedad Age¡cid de Scguros S.A. y que el Banco ha regisrado como nrgresos por concepto de pnl1es rel¡cionadas.

i,1

518 Olros rngresos con tañes ¡eLacionadas

5,980,,140

j.q80,4t0

.l-18 Otros gas{os con pnrles relacronadas

lDgresos rcgrslra.tos por Bancrédrro Sociedad Agencia de Seguos S.A y que el Banco ha regishado como gastos p! concepto de IalLes relacionadas.

ttt- )n L!/. J tt a

J l, -!l:i ir

F_

-..,

, l-l

Gat -¡AL

.105

li

2,16 I.puesios diferidos por paga.

I,316,110

311 Capitaltagado

ll I

175,000,000 74ó,¡Jr9

Ajusres al lalor dc los aclivos legal

341 Resena

151 Llrlidades acumuladas de ejerclcros anleiorcs 5ll lngresos por paricipacioncs e¡ el catital 112

l¡lesio¡es e. valores

6,61,1,7t5 125,(¡80,9r r 2E,025,811

drspoDibles para la venta

1,0ó6,910

rcnta diferido 996,019 161 Perticipeción e¡ el capital de otras enlresas del pais 32l.1l8,l4lJ 433 Garos por paljcipaciones de capital en entidad€s 7,8E3,179 Pa¡n¡o¡io de Ba.crédilo Socledad Agencia de Sesuros S,^., rcgisirado en el Ba¡co Crédito Agricola de Carlago, como 1.16 ll11puesto sobrc la

mv.lsión perL¡a¡en1e al 30

l¡i

Bancródito Sociedad Agencia de Seguros S.A.

5lE Ingesos por diferencialca¡rb¡ario y u.idades 4 I

Gasto S

13

junio de 2011

512 l¡gresos tinanciercs porrnyersxmes cn v¡lor€s,! depósitos a !1azo 1.920,166 4l I lias¡os llrancieros lor obligacioncs con el firblico 7.920,166 ajastos financieros regrstados por clBdnco sobre e1 reconociniento de rrterescs dc las i¡versiones en laLores y detósitos a pLazo de

17

de

lor

A . tiene

E PerdLda s por drlerencial

c

de ¡lesaÍoLlo ambiario y un idades de desar.ollo

)

14,223 t1

diferencral canbiario por el saldo dc Ia cucDta corriente e¡ dólares que Bancréd1to Socieddd cn

1.223

de Seguros

^gercid

clBa¡co.

518 I¡grcsos tor diferercial cambiarjo y unldades de desarollo 22.051 418 Pcr.lidas lor dil¡rencral canbrarro y uüdades dc dcsarrollo 22,051 Ingrcso por dilerencial calnbiario tror el saldo de la cue¡ta corriente en dóla¡es que Bancrédilo Socie.lad Agc¡cia dc ScSnros S

A

riere en el

Rá¡.. SIIN'IAS IGII,\T,F,S

602.235,085

602.235,085

106

Superintendencia General de Entidades Financieras Hoja de consolidación BANCO CREDITO AGRICOLA DE CARTAGO

BANCO CREDITO AGRICOLA DE CARTAGO

30 de junio de 2012

CUENTA

10000000 11000000 11100000 11200000 11300000 11400000 11500000 11600000 11800000 12000000 12100000 12200000 12300000 12400000 12500000 12600000 12800000 12900000 13000000 13100000 13200000 13300000 13400000 13800000 13900000 14000000 14200000 14400000 14500000

Descripción

Nombre de controladora

BANCO CREDITO DEPOSITO AGRICOLA DE AGRICOLA DE CARTAGO CARTAGO S.A.

BANCREDITO SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS S.A.

Asientos de Eliminación

Total agregado (consolidable)

Ref.

ACTIVO 660,559,629,527 564,018,575 410,986,317 661,534,634,419 DISPONIBILIDADES 67,932,576,832 20,609,931 4,321,878 67,957,508,641 EFECTIVO 2,937,736,614 1,075,000 535,000 2,939,346,614 DEPÓSITOS A LA VISTA EN EL BCCR 62,463,044,422 0 0 62,463,044,422 DEPÓSITOS A LA VISTA EN ENTIDADES FINANCIERAS 572,652,198 DEL 19,534,931 PAÍS 3,786,878 595,974,007 2-10 DEPÓSITOS A LA VISTA EN ENTIDADES1,365,890,259 FINANCIERAS DEL EXTERIOR 0 0 1,365,890,259 DOCUMENTOS DE COBRO INMEDIATO 593,253,339 0 0 593,253,339 DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS 0 0 0 0 CUENTAS Y PRODUCTOS POR COBRAR ASOCIADAS 0 A DISPONIBILIDADES 0 0 0 INVERSIONES EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS 310,151,727,603 407,796,108 330,196,497 310,889,720,208 INVERSIONES MANTENIDAS PARA NEGOCIAR 0 0 0 0 INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA289,049,884,301 VENTA 405,527,050 321,890,425 289,777,301,776 3-5-11-14 INVERSIONES MANTENIDAS AL VENCIMIENTO 11,422,367,269 0 0 11,422,367,269 INVERSIONES EN INTRUMENTOS FINANCIEROS EN 0 ENTIDADES EN 0 CESACIÓN DE PAGOS, 0 MOROSOS O 0 EN LITIGIO INVERSIONES EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS 7,431,888,102VENCIDOS Y RESTRINGIDOS 0 6,500,000 7,438,388,102 11 DIFERENCIAL DE POSICIÓN EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS 0 DERIVADOS 0 0 0 CUENTAS Y PRODUCTOS POR COBRAR 2,247,587,931 ASOCIADOS A INVERSIONES 2,269,058 EN INSTRUMENTOS 1,806,072 FINANCIEROS 2,251,663,061 3-11 (ESTIMACIÓN POR DETERIORO DE INSTRUMENTOS 0 FINANCIEROS) 0 0 0 CARTERA DE CRÉDITOS 262,900,431,928 0 0 262,900,431,928 CREDITOS VIGENTES 233,579,086,621 0 0 233,579,086,621 CREDITOS VENCIDOS 25,105,982,650 0 0 25,105,982,650 CREDITOS EN COBRO JUDICIAL 5,977,258,946 21,314,440 0 5,998,573,386 CREDITOS RESTRINGIDOS 0 0 0 0 CUENTAS Y PRODUCTOS POR COBRAR 3,178,018,924 ASOCIADOS A CARTERA0DE CRÉDITOS 0 3,178,018,924 (ESTIMACION POR DETERIORO DE LA(4,939,915,213) CARTERA DE CREDITOS) (21,314,440) 0 (4,961,229,653) CUENTAS Y COMISIONES POR COBRAR 1,909,801,628 13,200,868 33,242,056 1,956,244,552 COMISIONES POR COBRAR 167,337,159 0 28,534,458 195,871,617 CUENTAS POR COBRAR POR OPERACIONES BURSÁTILES 0 0 0 0 CUENTAS POR COBRAR POR OPERACIONES 26,450,733 CON PARTES RELACIONADAS 0 378,219 26,828,952 19

AE Debe

117,600 0 0 0 0 0 0 0 0 117,600 0 117,600 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

AE Haber

1,507,766,414 23,321,809 0 0 23,321,809 0 0 0 0 583,755,370 0 573,180,240 0 0 6,500,000 0 4,075,130 0 0 0 0 0 0 0 0 2,382,498 0 0 2,339,688

Total consolidado

660,026,985,605 67,934,186,832 2,939,346,614 62,463,044,422 572,652,198 1,365,890,259 593,253,339 0 0 310,306,082,438 0 289,204,239,136 11,422,367,269 0 7,431,888,102 0 2,247,587,931 0 262,900,431,928 233,579,086,621 25,105,982,650 5,998,573,386 0 3,178,018,924 (4,961,229,653) 1,953,862,054 195,871,617 0 24,489,264

107

CUENTA

14600000 14700000 14800000 14900000 15000000 15100000 15200000 15300000 15400000 15700000 15800000 15900000 16000000 16100000 16200000 16300000 16400000 16500000 16900000 17000000 17100000 17200000 17300000 17400000 17500000 17600000 17900000 18000000 18100000 18200000 18300000 18400000 18500000 18600000 18700000 19000000 19100000 19200000 20000000 21000000

Descripción

Nombre de controladora

BANCO CREDITO DEPOSITO AGRICOLA DE AGRICOLA DE CARTAGO CARTAGO S.A.

BANCREDITO SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS S.A.

Total agregado (consolidable)

Ref.

AE Debe

IMPUESTO SOBRE LA RENTA DIFERIDO1,341,194,416 E IMPUESTO SOBRE 10,780,575 LA RENTA POR4,181,736 COBRAR 1,356,156,727 5-15 0 OTRAS CUENTAS POR COBRAR 764,010,059 10,713,002 147,643 774,870,704 0 PRODUCTOS POR COBRAR ASOCIADOS A LAS CUENTAS 0 POR COBRAR 0 0 0 0 (ESTIMACION POR DETERIORO DE CUENTAS (389,190,739) Y COMISIONES (8,292,709) POR COBRAR) 0 (397,483,448) 0 BIENES REALIZABLES 800,529,230 0 0 800,529,230 0 BIENES Y VALORES ADQUIRIDOS EN RECUPERACION 3,576,909,572 DE CREDITOS 0 0 3,576,909,572 0 BIENES ADQUIRIDOS PARA OPERACIONES ARRENDAMIENTO 0 0 0 0 0 BIENES ADQUIRIDOS O PRODUCIDOS PARA 6,645,516 LA VENTA 0 0 6,645,516 0 INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO FUERA 18,019,746 DE USO 0 0 18,019,746 0 OTROS BIENES REALIZABLES 45,078,952 0 0 45,078,952 0 PRODUCTOS POR COBRAR ASOCIADOS A LOS INSTRUMENTOS 0 FINANCIEROS 0 EN DACIÓN 0 DE PAGO DE 0 CRÉDITOS 0 (ESTIMACION POR DETERIORO Y POR(2,846,124,556) DISPOSICION LEGAL DE BIENES 0 REALIZABLES) 0 (2,846,124,556) 0 PARTICIPACIONES EN EL CAPITAL DE OTRAS 904,399,636 EMPRESAS 0 0 904,399,636 0 PARTICIPACIONES EN EL CAPITAL DE OTRAS 908,514,245 EMPRESAS DEL PAÍS 0 0 908,514,245 5-15 0 PARTICIPACIONES EN EL CAPITAL DE OTRAS EMPRESAS 0 DEL EXTERIOR 0 0 0 0 PARTICIPACIONES EN EL CAPITAL MÍNIMO DE FUNCIONAMIENTO 0 0 DE OPERADORAS0DE PENSIONES COMPLEMENTARIAS 0 (OPC)0 PARTICIPACIONES EN FIDEICOMISOS Y OTROS VEHÍCULOS 0 DE PROPÓSITO 0 ESPECIAL 0 (VPE) DEL PAÍS0 0 PARTICIPACIONES EN FIDEICOMISOS Y OTROS VEHÍCULOS 0 DE PROPÓSITO 0 ESPECIAL 0 (VPE) DEL EXTERIOR 0 0 (DETERIORO EN LAS PARTICIPACIONES EN (4,114,609) EL CAPITAL DE OTRAS 0 EMPRESAS) 0 (4,114,609) 0 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO EN 13,455,967,278 USO 90,558,807 11,024,820 13,557,550,905 0 TERRENOS 4,019,278,601 0 0 4,019,278,601 0 EDIFICIOS E INSTALACIONES 14,366,467,298 0 0 14,366,467,298 0 EQUIPOS Y MOBILIARIO 3,726,968,077 34,331,086 4,893,485 3,766,192,648 0 EQUIPOS DE COMPUTACION 4,903,491,960 16,961,501 12,868,662 4,933,322,123 0 VEHICULOS 597,687,006 100,575,034 0 698,262,040 0 BIENES TOMADOS EN ARRENDAMIENTO FINANCIERO 0 0 0 0 0 (DEPRECIACION ACUMULADA INMUEBLES (14,157,925,664) MOBILIARIO Y(61,308,814) EQUIPO ) (6,737,327) (14,225,971,805) 0 OTROS ACTIVOS 2,504,195,392 31,852,861 32,201,066 2,568,249,319 0 GASTOS PAGADOS POR ANTICIPADO 333,478,554 13,971,943 10,459,724 357,910,221 0 CARGOS DIFERIDOS 747,255,508 10,300,505 757,556,013 0 BIENES DIVERSOS 335,333,035 6,964,420 4,957,451 347,254,906 0 OPERACIONES PENDIENTES DE IMPUTACION 5,412,067 0 0 5,412,067 0 CUENTAS RECIPROCAS INTERNAS 0 0 0 0 0 ACTIVOS INTANGIBLES 1,051,107,264 615,993 16,764,591 1,068,487,848 0 OTROS ACTIVOS RESTRINGIDOS 31,608,964 0 19,300 31,628,264 0 INVERSIONES EN PROPIEDADES 0 0 0 0 0 TERRENOS 0 0 0 0 0 EDIFICIOS 0 0 0 0 0 PASIVO 608,728,782,970 34,476,571 42,177,736 608,805,437,277 609,298,229 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 332,338,413,368 0 0 332,338,413,368 606,896,939

AE Haber

42,810 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 898,306,737 898,306,737 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total consolidado

1,356,113,917 774,870,704 0 (397,483,448) 800,529,230 3,576,909,572 0 6,645,516 18,019,746 45,078,952 0 (2,846,124,556) 6,092,899 10,207,508 0 0 0 0 (4,114,609) 13,557,550,905 4,019,278,601 14,366,467,298 3,766,192,648 4,933,322,123 698,262,040 0 (14,225,971,805) 2,568,249,319 357,910,221 757,556,013 347,254,906 5,412,067 0 1,068,487,848 31,628,264 0 0 0 608,196,139,048 331,731,516,429

108

CUENTA

21100000 21200000 21300000 21400000 21500000 21800000 21900000 22000000 22100000 22200000 22800000 23000000 23100000 23200000 23300000 23400000 23800000 24000000 24100000 24200000 24300000 24400000 24500000 24600000 24800000 25000000 25100000 25200000 25300000 25400000 26000000 26100000 26800000 27000000 27100000 27800000 28000000 28100000 28800000 30000000

Descripción

Nombre de controladora

BANCO CREDITO DEPOSITO AGRICOLA DE AGRICOLA DE CARTAGO CARTAGO S.A.

BANCREDITO SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS S.A.

Total agregado (consolidable)

CAPTACIONES A LA VISTA 73,077,803,805 0 0 73,077,803,805 OTRAS OBLIGACIONES CON EL PUBLICO379,761,935 A LA VISTA 0 0 379,761,935 CAPTACIONES A PLAZO 256,374,274,004 0 0 256,374,274,004 OBLIGACIONES POR ACEPTACIONES 0 0 0 0 OBLIGACIONES POR REPORTO, PACTO DE REPORTO 0 TRIPARTITO 0 Y PRESTAMO DE0VALORES 0 OTRAS OBLIGACIONES A PLAZO CON EL PUBLICO0 0 0 0 CARGOS POR PAGAR POR OBLIGACIONES 2,506,573,624 CON EL PÚBLICO 0 0 2,506,573,624 OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE COSTA 0 RICA 0 0 0 OBLIGACIONES A LA VISTA CON EL BCCR 0 0 0 0 OBLIGACIONES A PLAZO CON EL BCCR 0 0 0 0 CARGOS POR PAGAR POR OBLIGACIONES CON EL 0 BCCR 0 0 0 OBLIGACIONES CON ENTIDADES 265,832,668,488 0 0 265,832,668,488 OBLIGACIONES A LA VISTA CON ENTIDADES 261,807,292,836 FINANCIERAS 0 0 261,807,292,836 OBLIGACIONES CON ENTIDADES FINANCIERAS 3,996,211,605 A PLAZO 0 0 3,996,211,605 OBLIGACIONES CON ENTIDADES NO FINANCIERAS 0 0 0 0 OBLIGACIONES POR ACEPTACIONES 0 0 0 0 CARGOS POR PAGAR POR OBLIGACIONES 29,164,047 CON ENTIDADES FINANCIERAS 0 Y NO FINANCIERAS 0 29,164,047 OTRAS CUENTAS POR PAGAR Y PROVISIONES 10,163,568,181 34,476,571 42,177,736 10,240,222,488 DIFERENCIAL DE POSICIÓN EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS 0 DERIVADOS 0 0 CUENTAS Y COMISIONES POR PAGAR DIVERSAS 7,066,777,181 31,455,184 42,177,736 7,140,410,101 PROVISIONES 900,712,124 2,959,785 0 903,671,909 CUENTAS POR PAGAR POR SERVICIOS BURSÁTILES 0 0 0 0 BONIFICACIONES POR PAGAR SOBRE COMISIONES 0 FONDOS DE 0PENSIONES VOLUNTARIO 0 0 IMPUESTO SOBRE LA RENTA DIFERIDO2,196,078,876 61,602 0 2,196,140,478 CARGOS POR PAGAR DIVERSOS 0 0 0 0 OTROS PASIVOS 394,132,933 0 0 394,132,933 INGRESOS DIFERIDOS 24,216,316 0 0 24,216,316 ESTIMACION POR DETERIORO DE CRÉDITOS 31,739,785 CONTINGENTES 0 0 31,739,785 OPERACIONES PENDIENTES DE IMPUTACION 338,176,832 0 0 338,176,832 CUENTAS RECIPROCAS INTERNAS 0 0 0 0 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0 0 0 0 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0 0 0 0 CARGOS POR PAGAR POR OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0 0 0 0 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL 0 0 0 0 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL 0 0 0 0 CARGOS POR PAGAR POR OBLIGACIONES CONVERTIBLES 0 EN CAPITAL 0 0 0 OBLIGACIONES PREFERENTES 0 0 0 0 OBLIGACIONES PREFERENTES 0 0 0 0 OBLIGACIONES PREFERENTES CON CLÁUSULA DE 0 REDENCIÓN 0 0 0 PATRIMONIO 51,830,846,557 529,542,004 368,808,581 52,729,197,142

Ref.

AE Debe

2-10

23,321,809 0 579,500,000 0 0 0 4,075,130 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2,401,290 0 2,339,688 0 0 0 61,602 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 903,627,525

3-11

3-11

19

5

AE Haber

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5,276,940

Total consolidado

73,054,481,996 379,761,935 255,794,774,004 0 0 0 2,502,498,494 0 0 0 0 265,832,668,488 261,807,292,836 3,996,211,605 0 0 29,164,047 10,237,821,198 0 7,138,070,413 903,671,909 0 0 2,196,078,876 0 394,132,933 24,216,316 31,739,785 338,176,832 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 51,830,846,557

109

CUENTA

31000000 31100000 31200000 31300000 31400000 31500000 31600000 32000000 32100000 32200000 32300000 32400000 33000000 33100000 33200000 33300000 34000000 34100000 34200000 34300000 35000000 35100000 35200000 36000000 36100000 36200000 37000000 37100000 38000000 38100000 40000000 41000000 41100000 41200000 41300000 41400000 41500000 41600000 41700000 41800000

Descripción

Nombre de controladora

BANCO CREDITO DEPOSITO AGRICOLA DE AGRICOLA DE CARTAGO CARTAGO S.A.

BANCREDITO SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS S.A.

Total agregado (consolidable)

Ref.

AE Debe

CAPITAL SOCIAL 14,039,119,223 305,842,762 175,000,000 14,519,961,985 480,842,762 CAPITAL PAGADO 14,039,119,223 305,842,762 175,000,000 14,519,961,985 5-15 480,842,762 CAPITAL DONADO 0 0 0 0 0 CAPITAL SUSCRITO NO INTEGRADO 0 0 0 0 0 (SUSCRIPCIONES DE CAPITAL POR INTEGRAR) 0 0 0 0 0 (ACCIONES EN TESORERÍA) 0 0 0 0 0 CAPITAL MÍNIMO FUNCIONAMIENTO OPERADORAS 0 PENSIONES COMPLEMENTARIAS 0 0 0 0 APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS 9,400,000 0 0 9,400,000 0 CAPITAL PAGADO ADICIONAL 0 0 0 0 0 APORTES PARA INCREMENTOS DE CAPITAL 9,400,000 0 0 9,400,000 0 DONACIONES Y OTRAS CONTRIBUCIONES NO CAPITALIZABLES 0 0 0 0 0 APORTES EN EXCESO SOBRE CAPITAL MÍNIMO DE 0 FUNCIONAMIENTO 0 DE OPERADORAS 0 DE PENSIONES 0 COMPLEMENTARIAS 0 AJUSTES AL PATRIMONIO 5,410,069,460 126,168 (82,320) 5,410,113,308 215,520 AJUSTES AL VALOR DE LOS ACTIVOS 5,410,069,460 126,168 (82,320) 5,410,113,308 5-15 215,520 AJUSTES POR VALUACIÓN DE PARTICIPACIONES0EN OTRAS EMPRESAS 0 0 0 0 AJUSTE POR CONVERSIÓN DE ESTADOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 RESERVAS PATRIMONIALES 20,427,832,097 13,544,995 8,551,708 20,449,928,800 22,096,703 RESERVA LEGAL 20,427,832,097 13,544,995 8,551,708 20,449,928,800 5-15 22,096,703 OTRAS RESERVAS OBLIGATORIAS 0 0 0 0 0 RESERVAS VOLUNTARIAS 0 0 0 0 0 RESULTADOS ACUMULADOS DE EJERCICIOS 7,241,592,943 ANTERIORES 196,514,037 162,231,220 7,600,338,200 358,745,257 UTILIDADES ACUMULADAS DE EJERCICIOS 7,241,592,943 ANTERIORES 196,514,037 162,231,220 7,600,338,200 5-15 358,745,257 (PERDIDAS ACUMULADAS DE EJERCICIOS ANTERIORES) 0 0 0 0 0 RESULTADO DEL PERIODO 3,457,928,782 13,514,042 23,107,973 3,494,550,797 41,727,283 UTILIDAD O EXCEDENTE DEL PERIODO3,457,928,782 13,514,042 23,107,973 3,494,550,797 5-15 41,727,283 (PERDIDA DEL PERIODO) 0 0 0 0 0 INTERÉS MINORITARIO 0 0 0 0 0 INTERÉS MINORITARIO 0 0 0 0 0 PATRIMONIO DEL FONDO FINANCIAMIENTO 1,244,904,052 PARA EL DESARROLLO 0 0 1,244,904,052 0 PATRIMONIO DEL FONDO FINANCIAMIENTO 1,244,904,052 PARA EL DESARROLLO 0 1,244,904,052 0 GASTOS 54,925,536,251 234,743,948 223,799,562 55,384,079,761 0 GASTOS FINANCIEROS 36,706,779,063 29,483 162,416 36,706,970,962 0 GASTOS FINANCIEROS POR OBLIGACIONES 8,424,338,382 CON EL PUBLICO 0 0 8,424,338,382 6-7-16 0 GASTOS FINANCIEROS POR OBLIGACIONES 51,995,165 CON EL BCCR 0 0 51,995,165 0 GASTOS FINANCIEROS POR OBLIGACIONES 2,770,837,111 CON ENTIDADES FINANCIERAS 0 0 2,770,837,111 0 GASTOS FINANCIEROS POR CUENTAS POR PAGAR 0 DIVERSAS 0 0 0 0 GASTOS FINANCIEROS POR CUENTAS16,045,313,450 RECIPROCAS INTERNAS 0 0 16,045,313,450 1 0 GASTOS FINANCIEROS POR OBLIGACIONES SUBORDINADAS, 0 CONVERTIBLES 0 Y PREFERENTES 0 0 0 PÉRDIDAS POR POSICIÓN EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS 0 DERIVADOS 0 0 0 0 PÉRDIDAS POR DIFERENCIAL CAMBIARIO 9,414,294,955 Y UNIDADES DE DESARROLLO 0 (UD)162,416 9,414,457,371 17-18 0

AE Haber

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 171,672 171,672 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5,105,268 5,105,268 0 0 0 0 0 16,102,506,395 16,069,341,861 23,828,399 0 0 0 16,045,313,450 0 0 170,529

Total consolidado

14,039,119,223 14,039,119,223 0 0 0 0 0 9,400,000 0 9,400,000 0 0 5,410,069,460 5,410,069,460 0 0 20,427,832,097 20,427,832,097 0 0 7,241,592,943 7,241,592,943 0 3,457,928,782 3,457,928,782 0 0 0 1,244,904,052 1,244,904,052 39,281,573,366 20,637,629,101 8,400,509,983 51,995,165 2,770,837,111 0 0 0 0 9,414,286,842

110

CUENTA

41900000 42000000 42100000 42200000 42300000 43000000 43100000 43200000 43300000 43400000 43500000 43600000 43700000 43800000 43900000 44000000 44100000 44200000 44300000 44400000 44500000 45000000 45100000 45200000 50000000 51000000 51100000 51200000 51300000 51400000 51500000 51700000 51800000 51900000 52000000 52100000 52200000 52300000 52400000 53000000

Descripción

Nombre de controladora

BANCO CREDITO DEPOSITO AGRICOLA DE AGRICOLA DE CARTAGO CARTAGO S.A.

BANCREDITO SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS S.A.

Total agregado (consolidable)

Ref.

AE Debe

OTROS GASTOS FINANCIEROS 0 29,483 0 29,483 4 0 GASTOS POR ESTIMACIÓN DE DETERIORO 2,724,747,180 DE ACTIVOS 0 0 2,724,747,180 0 GASTO POR ESTIMACIÓN DE DETERIORO 2,724,747,180 DE CARTERA DE CRÉDITOS 0 Y CUENTAS0Y COMISIONES 2,724,747,180 POR COBRAR 0 GASTO POR ESTIMACIÓN DE DETERIORO DE INVERSIONES 0 EN INSTRUMENTOS 0 FINANCIEROS 0 0 0 GASTO POR DETERIORO DE INVERSIONES EN PROPIEDADES 0 0 0 0 0 GASTOS OPERATIVOS DIVERSOS 3,906,340,234 15,048,668 107,871,443 4,029,260,345 0 COMISIONES POR SERVICIOS 634,043,851 0 98,221,271 732,265,122 12 0 GASTOS POR BIENES REALIZABLES 525,807,813 0 0 525,807,813 0 GASTOS POR PARTICIPACIONES DE CAPITAL 5,105,268 EN OTRAS EMPRESAS 0 0 5,105,268 5-15 0 CARGOS POR BIENES DIVERSOS 0 0 0 0 0 GASTOS POR PROVISIONES 398,465,281 0 0 398,465,281 0 GASTOS POR BONIFICACIONES SOBRE COMISIONES 0 FONDOS DE 0 PENSIONES VOLUNTARIO 0 0 0 GASTOS POR CAMBIOS Y ARBITRAJE DE323,364,374 DIVISAS 0 0 323,364,374 0 GASTOS CON PARTES RELACIONADAS 6,023,960 12,000,000 9,397,269 27,421,229 8-13-14 0 OTROS GASTOS OPERATIVOS 2,013,529,687 3,048,668 252,903 2,016,831,258 9 0 GASTOS DE ADMINISTRACION 10,374,981,098 212,815,879 106,055,768 10,693,852,745 0 GASTOS DE PERSONAL 7,058,339,052 87,283,798 90,885,284 7,236,508,134 0 GASTOS POR SERVICIOS EXTERNOS 626,230,304 87,479,998 2,653,890 716,364,192 0 GASTOS DE MOVILIDAD Y COMUNICACIONES 348,772,009 9,002,643 370,453 358,145,105 0 GASTOS DE INFRAESTRUCTURA 1,365,973,253 15,240,620 2,120,847 1,383,334,720 0 GASTOS GENERALES 975,666,480 13,808,820 10,025,294 999,500,594 0 IMPUESTO Y PARTICIPACIONES SOBRE 1,212,688,676 LA UTILIDAD 6,849,918 9,709,935 1,229,248,529 0 IMPUESTO SOBRE LA RENTA 454,824,970 6,849,918 9,709,935 471,384,823 0 PARTICIPACIONES LEGALES SOBRE LA UTILIDAD 757,863,706 0 0 757,863,706 0 INGRESOS 58,383,465,033 248,257,990 246,907,535 58,878,630,558 16,139,128,410 INGRESOS FINANCIEROS 50,089,267,117 15,432,211 12,250,879 50,116,950,207 16,069,312,378 INGRESOS FINANCIEROS POR DISPONIBILIDADES 160,461 84,760 0 245,221 6 84,760 INGRESOS FINANCIEROS POR INVERSIONES 6,965,328,344 EN INSTRUMENTOS 15,347,451 FINANCIEROS 12,242,766 6,992,918,561 7-16 23,743,639 PRODUCTOS POR CARTERA DE CRÉDITO 13,729,258,586 VIGENTE 0 0 13,729,258,586 0 PRODUCTOS POR CARTERA DE CRÉDITOS 3,525,295,982 VENCIDA Y EN COBRO 0 JUDICIAL 0 3,525,295,982 0 INGRESOS FINANCIEROS POR CUENTAS 16,045,313,450 RECIPROCAS INTERNAS 0 0 16,045,313,450 1 16,045,313,450 GANANCIAS POR POSICIÓN EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS 0 DERIVADOS 0 0 0 0 GANANCIAS POR DIFERENCIAL CAMBIARIO 9,792,765,477 Y UNIDADES DE DESARROLLO 0 (UD) 8,113 9,792,773,590 17-18 170,529 OTROS INGRESOS FINANCIEROS 31,144,817 0 0 31,144,817 0 INGRESOS POR RECUPERACIÓN DE ACTIVOS 2,212,573,398 Y DISMINUCIÓN 533,791 DE ESTIMACIONES Y0PROVISIONES 2,213,107,189 0 RECUPERACIONES DE ACTIVOS FINANCIEROS 127,024,541 CASTIGADOS 0 0 127,024,541 0 DISMINUCIÓN DE ESTIMACIÓN DE CARTERA 2,025,761,881 DE CRÉDITOS 0 0 2,025,761,881 0 DISMINUCIÓN DE ESTIMACIÓN DE INVERSIONES EN 0 INSTRUMENTOS 0 FINANCIEROS0 0 0 DISMINUCIÓN DE PROVISIONES 59,786,976 533,791 0 60,320,767 0 INGRESOS OPERATIVOS DIVERSOS 5,731,802,894 232,291,988 234,656,656 6,198,751,538 69,816,032

AE Haber

29,483 0 0 0 0 33,164,534 13,696 0 5,105,268 0 0 0 0 27,421,229 624,341 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total consolidado

0 2,724,747,180 2,724,747,180 0 0 3,996,095,811 732,251,426 525,807,813 0 0 398,465,281 0 323,364,374 0 2,016,206,917 10,693,852,745 7,236,508,134 716,364,192 358,145,105 1,383,334,720 999,500,594 1,229,248,529 471,384,823 757,863,706 42,739,502,148 34,047,637,829 160,461 6,969,174,922 13,729,258,586 3,525,295,982 0 0 9,792,603,061 31,144,817 2,213,107,189 127,024,541 2,025,761,881 0 60,320,767 6,128,935,506

111

CUENTA

53100000 53200000 53300000 53400000 53800000 53900000 55000000 55100000 60000000 61000000 61100000 61200000 61300000 61400000 61500000 61600000 61700000 61900000 62000000 62100000 62200000 62300000 62400000 62500000 62600000 62700000 62900000 63000000 63100000 64000000 64100000 70000000 71000000 71100000 71200000 71300000 71400000 71500000 71600000 71700000

Descripción

Nombre de controladora

BANCO CREDITO DEPOSITO AGRICOLA DE AGRICOLA DE CARTAGO CARTAGO S.A.

BANCREDITO SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS S.A.

Total agregado (consolidable)

COMISIONES POR SERVICIOS 4,148,828,571 231,842,662 228,585,906 4,609,257,139 INGRESOS POR BIENES REALIZABLES 243,021,284 102,750 0 243,124,034 INGRESOS POR PARTICIPACIONES EN EL41,817,600 CAPITAL DE OTRAS EMPRESAS 0 0 41,817,600 INGRESOS POR CAMBIO Y ARBITRAJE DE 719,089,147 DIVISAS 0 0 719,089,147 OTROS INGRESOS CON PARTES RELACIONADAS 21,397,269 0 6,023,960 27,421,229 OTROS INGRESOS OPERATIVOS 557,649,023 346,576 46,790 558,042,389 DISMINUCION DE IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES 349,821,624 SOBRE LA UTILIDAD 0 0 349,821,624 DISMINUCION DE IMPUESTO SOBRE LA RENTA 349,821,624 0 0 349,821,624 CUENTAS CONTINGENTES 0 0 0 0 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 16,296,004,305 0 0 16,296,004,305 GARANTIAS OTORGADAS 2,144,178,535 0 0 2,144,178,535 CARTAS DE CREDITO EMITIDAS NO NEGOCIADAS 482,046,537 0 0 482,046,537 CARTAS DE CREDITO CONFIRMADAS NO NEGOCIADAS 0 0 0 0 DOCUMENTOS DESCONTADOS 0 0 0 0 LINEAS DE CREDITO DE UTILIZACION AUTOMATICA 9,430,417,766 0 0 9,430,417,766 CREDITOS DE CONTINGENCIA COMPROMETIDOS0 0 0 0 OTRAS CONTINGENCIAS 0 0 0 0 CREDITOS PENDIENTES DE DESEMBOLSAR 4,239,361,467 0 0 4,239,361,467 CUENTAS CONTINGENTES ACREEDORAS 16,296,004,305 0 0 16,296,004,305 OBLIGACIONES POR GARANTIAS OTORGADAS 2,144,178,535 0 0 2,144,178,535 OBLIGACIONES POR CARTAS DE CREDITO 482,046,537 EMITIDAS NO NEGOCIADAS 0 0 482,046,537 OBLIGACIONES POR CARTAS DE CREDITO CONFIRMADAS 0 NO NEGOCIADAS 0 0 0 OBLIGACIONES POR DOCUMENTOS DESCONTADOS 0 0 0 0 OBLIGACIONES CONTINGENTES POR LINEAS 9,430,417,766 DE CREDITO DE UTILIZACION 0 AUTOMATICA 0 9,430,417,766 OBLIGACIONES POR CREDITOS DE CONTINGENCIA 0 COMPROMETIDOS 0 0 0 OBLIGACIONES POR OTRAS CONTINGENCIAS 0 0 0 0 OBLIGACIONES CONTINGENTES POR CREDITOS 4,239,361,467 PENDIENTES DE 0 DESEMBOLSAR 0 4,239,361,467 INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS 0 0 0 0 INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS DE COBERTURA 0 0 0 0 RESPONSABILIDAD POR INSTRUMENTOS FINANCIEROS 0 DERIVADOS 0 0 0 RESPONSABILIDAD POR INSTRUMENTOS FINANCIEROS 0 DERIVADOS 0 DE COBERTURA 0 0 CUENTAS DE ADMINISTRACIÓN DE FIDEICOMISOS 0 0 0 0 ACTIVOS DEL FIDEICOMISO 787,357,799,293 0 0 787,357,799,293 DISPONIBILIDADES 1,228,232,829 0 0 1,228,232,829 INVERSIONES EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS 78,156,293,648 0 0 78,156,293,648 CARTERA DE CRÉDITOS 21,106,321,613 0 0 21,106,321,613 CUENTAS Y COMISIONES POR COBRAR 307,794,439 0 0 307,794,439 BIENES REALIZABLES 304,696,115 0 0 304,696,115 PARTICIPACIONES EN EL CAPITAL DE OTRAS 795,609,900 EMPRESAS 0 0 795,609,900 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO 678,928,965,154 0 0 678,928,965,154

Ref.

4-9-12 5-15 8-13

AE Debe

667,520 0 41,727,283 0 27,421,229 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

AE Haber

Total consolidado

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

4,608,589,619 243,124,034 90,317 719,089,147 0 558,042,389 349,821,624 349,821,624 0 16,296,004,305 2,144,178,535 482,046,537 0 0 9,430,417,766 0 0 4,239,361,467 16,296,004,305 2,144,178,535 482,046,537 0 0 9,430,417,766 0 0 4,239,361,467 0 0 0 0 0 787,357,799,293 1,228,232,829 78,156,293,648 21,106,321,613 307,794,439 304,696,115 795,609,900 678,928,965,154

112

CUENTA

71800000 71900000 72000000 72100000 72200000 72300000 72400000 72500000 73000000 73100000 73200000 73400000 73500000 73600000 74000000 74100000 74200000 74300000 74400000 74500000 75000000 75100000 75200000 75300000 77000000 77100000 77200000 80000000 81000000 81100000 81200000 81300000 81400000 81500000 81600000 81700000 81800000 81900000 82000000 83000000

Descripción

Nombre de controladora

BANCO CREDITO DEPOSITO AGRICOLA DE AGRICOLA DE CARTAGO CARTAGO S.A.

BANCREDITO SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS S.A.

OTROS ACTIVOS 6,529,885,595 0 INVERSIONES EN PROPIEDADES 0 0 PASIVOS DEL FIDEICOMISO 3,158,012,840 0 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 0 0 OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE COSTA 0 RICA 0 OBLIGACIONES CON ENTIDADES 0 0 CUENTAS POR PAGAR Y PROVISIONES2,769,225,662 0 OTROS PASIVOS 388,787,178 0 PATRIMONIO DEL FIDEICOMISO 784,199,786,453 0 APORTACIONES DE LOS FIDEICOMITENTES 787,364,449,019 0 AJUSTES AL PATRIMONIO 230,178,846 0 RESERVAS PATRIMONIALES 0 0 RESULTADOS ACUMULADOS DE EJERCICIOS (4,242,995,882) ANTERIORES 0 RESULTADO DEL PERIODO 848,154,470 0 GASTOS DEL FIDEICOMISO 4,368,161,579 0 GASTOS FINANCIEROS 248,558,553 0 GASTO POR ESTIMACIÓN DE DETERIORO 866,459,125 DE ACTIVOS 0 GASTOS OPERATIVOS DIVERSOS 1,967,661,755 0 GASTOS DE ADMINISTRACION 1,285,481,408 0 IMPUESTO Y PARTICIPACIONES SOBRE LA UTILIDAD 738 0 INGRESOS DEL FIDEICOMISO 5,216,316,049 0 INGRESOS FINANCIEROS 4,191,796,429 0 INGRESOS POR RECUPERACÓN DE ACTIVOS 921,933,302 Y DISMINUCIÓN DE0ESTIMACIONES INGRESOS OPERATIVOS DIVERSOS 102,586,318 0 CUENTAS DE ORDEN PARA LOS FIDEICOMISOS 0 0 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS EN130,322,140,740 FIDEICOMISOS 0 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 130,322,140,740 EN FIDEICOMISOS 0 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 0 0 OTRAS CUENTAS DE ORDEN POR CUENTA 1,948,053,766,297 PROPIA DEUDORAS 3,697,427,557 BIENES Y VALORES EN CUSTODIA POR CUENTA PROPIA 0 0 GARANTIAS RECIBIDAS EN PODER DE 3,035,262,455 LA ENTIDAD 0 GARANTIAS RECIBIDAS EN PODER DE TERCEROS0 0 LINEAS DE CREDITO OTORGADAS PENDIENTES 36,623,072,517 DE UTILIZACION0 CUENTAS CASTIGADAS 9,304,499,707 100,571,678 PRODUCTOS POR COBRAR EN SUSPENSO 1,419,325,264 0 DOCUMENTOS DE RESPALDO 1,862,386,964,379 3,235,006 GARANTÍAS LEGAL OTORGADA POR BANHVI 0 0 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO 35,284,641,975 3,593,620,873 CUENTAS DE ORDEN POR CUENTA1,948,053,766,297 PROPIA ACREEDORAS 3,697,427,557 CUENTA DE ORDEN POR CUENTA DE TERCEROS 7,163,571,033DEUDORAS 0

Total agregado (consolidable)

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

6,529,885,595 0 3,158,012,840 0 0 0 2,769,225,662 388,787,178 784,199,786,453 787,364,449,019 230,178,846 0 (4,242,995,882) 848,154,470 4,368,161,579 248,558,553 866,459,125 1,967,661,755 1,285,481,408 738 5,216,316,049 4,191,796,429 921,933,302 102,586,318 0 130,322,140,740 130,322,140,740 0 1,951,751,193,854 0 3,035,262,455 0 36,623,072,517 9,405,071,385 1,419,325,264 1,862,390,199,385 0 38,878,262,848 1,951,751,193,854 7,163,571,033

Ref.

AE Debe

AE Haber

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total consolidado

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

6,529,885,595 0 3,158,012,840 0 0 0 2,769,225,662 388,787,178 784,199,786,453 787,364,449,019 230,178,846 0 (4,242,995,882) 848,154,470 4,368,161,579 248,558,553 866,459,125 1,967,661,755 1,285,481,408 738 5,216,316,049 4,191,796,429 921,933,302 102,586,318 0 130,322,140,740 130,322,140,740 0 1,951,751,193,854 0 3,035,262,455 0 36,623,072,517 9,405,071,385 1,419,325,264 1,862,390,199,385 0 38,878,262,848 1,951,751,193,854 7,163,571,033

113

CUENTA

83100000 83200000 83300000 83400000 84000000 85000000 85100000 85200000 85300000 85400000 85500000 85600000 85700000 85800000 86000000 87000000 87100000 87200000 87300000 87400000 87500000 87600000 87700000 87800000 88000000

Descripción

Nombre de controladora

BANCO CREDITO DEPOSITO AGRICOLA DE AGRICOLA DE CARTAGO CARTAGO S.A.

BANCREDITO SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS S.A.

Total agregado (consolidable)

BIENES Y VALORES EN CUSTODIA POR7,163,571,033 CUENTA DE TERCEROS 0 0 7,163,571,033 ACTIVOS DE LOS FONDOS ADMINISTRADOS 0 0 0 0 ADMINISTRACIÓN DE CARTERAS INDIVIDUALES POR 0 PUESTOS DE 0 BOLSA 0 0 VENTAS EN CORTO 0 0 0 0 CUENTAS DE ORDEN POR CUENTA DE7,163,571,033 TERCEROS ACREEDORAS 0 0 7,163,571,033 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS POR CUENTA PROPIA 0 POR ACTIVIDAD 0 DE CUSTODIA 0 0 EFECTIVO Y CUENTAS POR COBRAR POR ACTIVIDAD 0 DE CUSTODIA 0 0 0 VALORES NEGOCIABLES EN CUSTODIA 0 0 0 0 VALORES NEGOCIABLES RECIBIDOS EN GARANTIA 0 (FIDEICOMISO 0 DE GARANTÍA) 0 0 VALORES NEGOCIABLES DADOS EN GARANTIA (FIDEICOMISO 0 DE0 GARANTIA) 0 0 DERECHOS Y OBLIGACIONES SOBRE VALORES NEGOCIABLES 0 0 0 0 VALORES NEGOCIABLES PENDIENTES DE RECIBIR 0 0 0 0 CONTRATOS CONFIRMADOS DE CONTADO PENDIENTES 0 DE LIQUIDAR 0 0 0 CONTRATOS A FUTURO PENDIENTES DE LIQUIDAR 0 0 0 0 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS POR CUENTA0 PROPIA POR ACTIVIDAD 0 DE CUSTODIA 0 0 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS POR CUENTA DE 0 TERCEROS POR 0 ACTIVIDAD DE 0CUSTODIA 0 EFECTIVO Y CUENTAS POR COBRAR POR ACTIVIDAD 0 DE CUSTODIA 0 0 0 VALORES NEGOCIABLES EN CUSTODIA 0 0 0 0 VALORES NEGOCIABLES RECIBIDOS EN GARANTIA 0 (FIDEICOMISO 0 DE GARANTÍA) 0 0 VALORES NEGOCIABLES DADOS EN GARANTIA (FIDEICOMISO 0 DE0 GARANTIA) 0 0 DERECHOS Y OBLIGACIONES SOBRE VALORES NEGOCIABLES 0 0 0 0 VALORES NEGOCIABLES PENDIENTES DE RECIBIR 0 0 0 0 CONTRATOS CONFIRMADOS DE CONTADO PENDIENTES 0 DE LIQUIDAR 0 0 0 CONTRATOS A FUTURO PENDIENTES DE LIQUIDAR 0 0 0 0 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS POR CUENTA0 DE TERCEROS 0 POR ACTIVIDAD DE 0 CUSTODIA 0

Ref.

AE Debe

AE Haber

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total consolidado

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

7,163,571,033 0 0 0 7,163,571,033 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0