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Contrarrestando los Avances de la Delincuencia Financiera 27 - 29 de julio del 2016 Cancún | JW Marriott Cancún Resort & Spa ORADORES MAGISTRALES Rosi Orozco Presidenta Comisión Unidos versus la Trata México
PAT R O C I N A D O R E S D I A M A N T E
Raymond Villanueva Asistente Director Adjunto Operaciones Internacionales Departamento de Seguridad Nacional EEUU
PAT R O C I N A D O R P L ATA
Inscríbase y reciba US$100 de descuento hasta el 15 de junio
ASPECTOS DESTACADOS 1
G R U P O D E A P O YO
EXCLUSIVO PARA MÉXICO: Relaciónese con expertos y autoridades regulatorias quienes le brindarán información relevante para el cumplimiento efectivo de las normativas ALD
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NUEVO – TEMA POLÉMICO: Participe en esta dinámica sesión creada específicamente para analizar los temas de interés sugeridos por nuestros asistentes Asista a innovadores talleres sobre Tecnología Financiera y Minería de Datos y aproveche las nuevas tecnologías para incrementar la efectividad de sus controles preventivos Nuevas Sesiones de Capacitación ALD: Únase a expertos de empresas líderes en la prestación de servicios ALD quienes brindarán las más actuales prácticas de prevención
Juan Carlos Ariza Lazo, CAMS-FCI Vicepresidente, Oficial de Cumplimiento Gerencia de Activos de Terceros Mercantil Commerce Bank EEUU Zenón A. Biagosch Presidente FIDESnet Argentina Marcelo Casanovas Director Cumplimiento Provincia Seguros Argentina
Concurra a Nuevos talleres de discusión específicos para las Pequeñas y Medianas Empresas
Marcos Czacki Halkin Director de Operaciones Daimler Financial Services México
QU IEN A S ISTE Profesionales responsables en:
Jhenny Andrade de Guzmán, CAMS Directora General ARASCO Ecuador
De los siguientes sectores:
a c
Operaciones y Cumplimiento ALD
• Bancos
a c
Gestión de Riesgo ALD
• Servicios Financieros
a c
Debida Diligencia del Cliente
• Oficinas Gubernamentales
a c
Monitoreo de Transacciones
• Firmas de Inversionistas
a c
Auditoria ALD
• Consultores
a c
Investigaciones
• Aseguradoras
a c
Capacitación ALD
• Firmas de Abogados
a c
Supervisión Reguladora
• Servicios Tecnológicos
a c
Soporte y/o Consultoría ALD
• Cooperativas de Ahorro/
Fernando Di Pasquale Director Carrera de Organización Bancaria Universidad Católica Argentina Argentina Sandro Garcia Rojas Director General Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita “A” Comisión Nacional Bancaria y de Valores México María de Lourdes Jiménez Vicepresidente Senior y Gerente de División Cumplimiento Corporativo Banco Popular Puerto Rico
Crédito
Erika Montaño Oficial de Cumplimiento ALD y FATCA Zurich Compañía de Seguros México Perla Stoeckert, CAMS Directora Cumplimiento Norteamérica OFX EEUU
“Se alcanzó un muy buen punto de equilibrio de participación — entre autoridades, banca, abogados, consultores, entre otros — que le brindó la oportunidad al participante de alcanzar un concepto muy global de las normativas en muchas áreas.” Diana Pelaez, Directora, Innova Compliance, EEUU
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Luz María Villafuerte García Directora General Adjunta Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita Comisión Nacional Bancaria y de Valores México Carlos Vizcaíno Higuera, CAMS Vicepresidente Comité de Cumplimiento Grupo Caliente México
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PATROCINADORES Y EXPOSITORES PATROCINADORES DIAMANTE LexisNexis Risk Solutions es líder mundial en soluciones especializadas en Inteligencia Financiera impulsadas por la más avanzada tecnología de vinculación de datos y la más vasta colección de registros públicos en los Estados Unidos. Nuestras soluciones permiten a las Instituciones Financieras manejar con eficacia las dinámicas y complejas demandas de los programas de Conocimiento del Cliente, Debida Diligencia, Prevención de Lavado de Dinero, Verificación de Identidad, Verificación contra listas de vigilancia y Combate a la Corrupción. Usted puede confiar en LexisNexis Risk Solutions para fortalecer sus programas de Cumplimiento a través de Inteligencia Financiera única en el mercado, diseñada para brindar eficiencia operativa y mitigar la exposición al riesgo regulatorio. Llame al 001-855-441-5050 o visite http://www.lexisnexis.com/risk/intl/es/ para mayor información.
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PATROCINADORES ALMUERZO
GAFETE DE IDENTIFICACIÓN
CAPACITACIÓN ALD
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EXPOSITORES
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RESUMEN DEL PROGRAMA SEMINARIO DE PREPARACIÓN PARA EL EXAMEN CAMS MARTES 26 DE JULIO 8:00 AM – 9:00 AM
Desayuno e Inscripción de los Participantes para el de Seminario de Preparación para el Examen CAMS (Se requiere inscripción por separado)
9:00 AM – 4:30 PM
Seminario de Preparación para el Examen CAMS
3:00 PM – 5:00 PM
Inscripción de los Participantes para la Conferencia
PRIMER DÍA DE LA CONFERENCIA MIÉRCOLES 27 DE JULIO 8:00 AM - 5:00 PM
Inscripción de los Participantes y Centro de Información Abierta
8:00 AM - 6:00 PM
Sala de Exposición Abierta
8:00 AM - 9:00 AM
Desayuno en la Sala de Exposición
9:00 AM - 9:15 AM
Discurso de Apertura
9:15 AM - 9:30 AM
Discurso del Orador Magistral
9:30 AM - 10:45 AM 10:45 AM - 11:15 AM
PANEL GENERAL
Evocando 10 Años de Combate a los Delitos Financieros y Anticipando Nuevos Retos Receso en la Sala de Exposición
SESIONES CONCURRENTES 11:15 AM - 12:30 PM
ACTUALIDAD FINANCIERA
ENTORNO MEXICANO
RIESGOS DIGITALES
SUJETOS OBLIGADOS NO FINANCIEROS
Políticas de De-Risking: Adoptando Medidas Efectivas para Administrar el Riesgo de Clientes
Optimizando sus Procedimientos Internos para la Investigación de Actividades Sospechosas
Analizando los Efectos de la Nueva Reforma Anti-Corrupción en el Sector Privado
Implementando las Mejores Prácticas de Combate a los Crímenes Cibernéticos
Adoptando un Programa de Monitoreo ALD Basado en Riesgos
12:30 PM - 2:00 PM
Almuerzo
2:00 PM - 3:15 PM
FORO DE CUMPLIMIENTO
CAPACITACIÓN ALD
ENTORNO MEXICANO
RIESGOS DIGITALES
SUJETOS OBLIGADOS NO FINANCIEROS
Estableciendo Pautas para la Investigación de un Empleado Sospechoso
La información estará disponible próximamente
Incluyendo las Listas Restringidas en su Programa de Monitoreo ALD
Aprovechando la Minería de Datos (Big Data) contra la Delincuencia Financiera
Aplicando las Mejores Practicas de Conozca a su Cliente para Mitigar Riesgos de Delitos Financieros
3:15 PM - 3:45 PM
Receso en la Sala de Exposición
3:45 PM - 5:00 PM
FORO DE CUMPLIMIENTO
CAPACITACIÓN ALD
ENTORNO MEXICANO
RIESGOS DIGITALES
CONTEXTO LATINOAMERICANO
Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas
La información estará disponible próximamente
Certificándose ante la CNBV: Reforzando Conocimientos y Puntos Débiles
Instaurando Medidas Efectivas para el Tratamiento de Clientes que Utilizan Nuevas Tecnologías Financieras (FinTech)
NUEVO El Impacto de Cambios PolíticoEconómicos en el Sector Privado
5:00 PM - 6:00 PM
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FORO DE CUMPLIMIENTO
Cóctel de Bienvenida en la Sala de Exposición
acamsconferences.org/latam
[email protected]
+1 786.871.3068
SEGUNDO DÍA DE LA CONFERENCIA JUEVES 28 DE JULIO 8:00 AM - 6:00 PM
Inscripción de los Participantes y Centro de Información Abierta
8:00 AM - 6:00 PM
Sala de Exposición Abierta
8:00 AM - 9:00 AM
Desayuno en la Sala de Exposición
9:00 AM - 9:05 AM
Apertura del Segundo Día
9:05 AM - 9:35 AM
Discurso del Orador Magistral
9:35 AM - 10:45 AM 10:45 AM - 11:15 AM
PANEL GENERAL
Aprendiendo del Chapo para Proteger al Sistema Financiero del Crimen Organizado Receso en la Sala de Exposición
SESIONES CONCURRENTES 11:15 AM - 12:25 PM
FORO DE CUMPLIMIENTO
ACTUALIDAD FINANCIERA
ADMINISTRACIÓN DE RIESGO
CASOS DE ESTUDIO
ENFOQUE MULTISECTORIAL
NUEVO Tema Polémico
Adoptando un Programa de Cumplimiento ALD Aplicable a Múltiples Jurisdicciones
Abordando los Desafíos de Validación de un Modelo de Gestión de Riesgos ALD
Caso Caval: Ahondando en un Caso Reciente de Evasión Fiscal y Corrupción Publica
SOFOMES: Rectificando Deficiencias en su Programa ALD y Evitando Penalidades
12:25 PM - 1:55 PM
Almuerzo
1:55 PM - 3:05 PM
FORO DE CUMPLIMIENTO
ACTUALIDAD FINANCIERA
ADMINISTRACIÓN DE RIESGO
CASOS DE ESTUDIO
ENFOQUE MULTISECTORIAL
Perfeccionando sus Procedimientos de Identificación del Beneficiario Final y Conozca a su Cliente
Maximizando la Efectividad de su Programa de Auditoria ALD
Implementando las Mejores Prácticas al Asignar los Niveles de Riesgo de sus Clientes
El Legado del Caso FIFA: Enseñanzas para los Profesionales AntiDelitos Financieros
Instituciones Financieras No Bancarias: Cumpliendo Efectivamente con las Normativas ALD
3:05 PM - 3:35 PM
Receso en la Sala de Exposición
3:35 PM - 4:45 PM
FORO DE CUMPLIMIENTO
ACTUALIDAD FINANCIERA
ADMINISTRACIÓN DE RIESGO
CASOS DE ESTUDIO
ENFOQUE MULTISECTORIAL
Minimizando los Riesgos de Responsabilidad Individual del Oficial de Cumplimiento
Protegiendo a su Organización de Sofisticados Esquemas de Evasión Fiscal
Mitigando los Riesgos de Sanciones Económicas en su Institución
Operación “Policía de la Moda”: Lavando Dinero a través del Comercio Internacional
Seguros: Adoptando Medidas para Prevenir el Fraude en el Sector Seguros
4:45 PM - 4:55 PM
Tiempo para trasladarse a las sesiones concurrentes
4:55 PM - 6:00 PM
FORO DE CUMPLIMIENTO
ACTUALIDAD FINANCIERA
ADMINISTRACIÓN DE RIESGO
CASOS DE ESTUDIO
ENFOQUE MULTISECTORIAL
Utilizando Técnicas ALD Avanzadas para Identificar y Combatir el Trafico de Personas
Manteniendo Relaciones de Corresponsalía Bancaria en el Entorno Financiero Actual
Enfrentando la Disyuntiva de Aceptar o Cerrar Cuentas de Alto Riesgo
Caso Acero: la Propagación del Negocio del Oro como Metodología para Lavar Dinero
Organizaciones Pequeñas y Medianas: Optimizando su Programa de Cumplimiento ALD
TERCER DÍA DE LA CONFERENCIA VIERNES 29 DE JULIO 8:00 AM - 12:05 PM
Inscripción de los Participantes y Centro de Información Abierta
8:00 AM - 10:50 AM
Sala de Exposición Abierta
8:00 AM - 9:00 AM
Desayuno en la Sala de Exposición
9:00 AM - 9:05 AM
Apertura del Tercer Día
9:05 AM - 10:20 AM 10:20 AM – 10:50 AM 10:50 AM – 12:00 PM 12:00 PM – 12:05 PM
PANEL GENERAL
Protegiendo a su Organización de las mas Recientes Metodologías de Financiamiento Terrorista Receso en la Sala de Exposición PANEL GENERAL Identificando PEPs e Integrando Medidas Anti-Corrupción y Soborno en su Programa de Cumplimiento ALD Discurso de Clausura
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PROGRAMA SEMINARIO DE PREPARACIÓN PARA EL EXAMEN CAMS CAMS
Martes, 26 de julio del 2016 | 8:00 AM - 5:00 PM
El seminario de preparación, liderado por instructores expertos que cuentan con la certificación CAMS, cubre información clave y brinda consejos de estudio en un formulario simple y práctico que le ayudará a prepararse para tomar y aprobar el examen. Durante el seminario, expertos en el campo ALD, le presentaran las áreas principales de contenido y preguntas de muestra del examen.
Inscríbase a la conferencia y reciba un pase de cortesía* para asistir al Seminario de Preparación para el Examen CAMS junto con 19 créditos CAMS. Vea la página posterior para más detalles.
PANELES GENERALES Durante estos paneles expertos y líderes de la industria compartirán estrategias innovadoras para hacer frente a los más actuales y preocupantes desafíos que enfrentan los profesionales de cumplimiento tales como evitar ser utilizados para financiar actividades terroristas. Adicionalmente nuestros prestigiosos profesionales del ámbito público y privado compartirán sus experiencias y aconsejarán a los asistentes sobre cómo enfrentar al crimen organizado y la corrupción.
Evocando 10 Años de Combate a los Delitos Financieros y Anticipando Nuevos Retos • Analizando la eficacia de medidas de lucha contra la delincuencia financiera adoptadas en estos últimos años, tales como la ley FATCA y la ley Anti-corrupción en Brasil, y su efecto en el sector privado • Evaluando el rol de la tecnología en el desarrollo de nuevas y sofisticadas tipologías criminales • Anticipando el surgimiento de nuevos crímenes financieros
Aprendiendo del Chapo para Proteger al Sistema Financiero del Crimen Organizado • Utilice inteligencia financiera para identificar fondos provenientes del narcotráfico • Fortalezca sus vínculos con las autoridades para incrementar la efectividad de las investigaciones criminales • Mitigue los riesgos de que personas empleadas por su institución colaboren con el crimen organizado incluyendo los carteles de la droga
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Protegiendo a su Organización de las más Recientes Metodologías de Financiamiento Terrorista • Entendiendo los fundamentos del terrorismo de estado y como afecta al sistema financiero internacional • Identifique y evite que organizaciones de beneficencia realicen transferencias de dinero a grupos terroristas a través de su institución • Impida que grupos terroristas, incluyendo el Estado Islámico de Irak y Siria (ISIS), utilicen su organización para el envío de fondos recolectados a través de las redes sociales
Identificando PEPs e Integrando Medidas Anti-Corrupción y Soborno en su Programa de Cumplimiento ALD • Aplique medidas de Debida Diligencia Reforzada para identificar al beneficiario final de una cuenta y eliminar el riesgo de que sea un PEP • Analice el caso Rosenthal de lavado de dinero y corrupción para tomar como base en el desarrollo de modelos de riesgo anti-corrupción y PEPs • Establezca protocolos para la investigación de posibles casos de corrupción y colaborar con las autoridades de manera eficaz
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FOROS DE CUMPLIMIENTO Reciba las técnicas más avanzadas para enfrentarse exitosamente a los retos más relevantes a que se exponen los ejecutivos de cumplimiento incluyendo la adopción de efectivas medidas de de-risking y la investigación de un empleado sospechoso. Adicionalmente, nuestros expertos le guiarán en la creación de ROS efectivos y a la exitosa investigación de una actividad criminal. Asimismo lo prepararán para evitar ser responsabilizado de un delito financiero.
Políticas de De-Risking: Adoptando Medidas Efectivas para Administrar el Riesgo de Clientes • Implemente procedimientos de aceptación (onboarding) de nuevos clientes basados en los riesgos de los mismos • Asegúrese de contar con el personal capacitado y la tecnología adecuada para el monitoreo y reporte de actividades sospechosas • Defina estrategias específicas para el manejo de cuentas de clientes de alto riesgo tales como servicios de pagos de terceros que aceptan monedas virtuales
Estableciendo Pautas para la Investigación de un Empleado Sospechoso • Utilice inteligencia financiera para identificar fondos provenientes del narcotráfico • Fortalezca sus vínculos con las autoridades para incrementar la efectividad de las investigaciones criminales • Mitigue los riesgos de que personas empleadas por su institución colaboren con el crimen organizado incluyendo los carteles de la droga
Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas • Identifique las áreas que contienen información relevante para incluir en un ROS de acuerdo a los estándares del regulador • Conozca las etapas en el proceso de realización de un ROS para agilitar los procedimientos y evitar baches de contenido en sus reportes • Respalde su decisión de no reportar una actividad sospechosa mediante la recopilación de la debida documentación
NUEVO Tema Polémico Desarrollados a partir de la demanda de nuestros asistentes, esta sesión dirigida por expertos de la industria ALD ofrecerá estrategias y herramientas relevantes para encarar los desafíos actuales que enfrentan los profesionales de cumplimiento. Esta sesión interactiva tratará específicamente temas propuestos por nuestros asistentes y serán confirmados dos semanas antes del evento.
Perfeccionando sus Procedimientos de Identificación del Beneficiario Final y Conozca a Su Cliente • Defina los protocolos que serán utilizados para la aceptación de nuevos clientes así como el cálculo y asignación de los riesgos inherentes de clientes existentes • Identifique las señales de alerta que podrían indicar la existencia de varias capas transaccionales para ocultar el beneficiario final • Adopte las mejores prácticas para identificar al beneficiario final en transacciones multi-jurisdiccionales • Analice casos reales donde se ocultó la identidad del beneficiario último de una cuenta e identifique las fallas en los procedimientos de Conozca su Cliente de las instituciones afectadas
Minimizando los Riesgos de Responsabilidad Individual del Oficial de Cumplimiento • Evalúe los hechos que dieron lugar a la penalización reciente de oficiales de cumplimiento y el grado de severidad de las sanciones impuestas • Identifique las diferencias entre obligaciones institucionales e individuales para poder plantear estrategias de defensa legal pertinentes • Promueva una cultura de cumplimiento integral en su organización para mitigar los riesgos de responsabilidad individual
Utilizando Técnicas ALD Avanzadas para Identificar y Combatir el Tráfico de Personas • Implemente políticas de control para el flujo de dinero en efectivo y evitar el ingreso de fondos provenientes de trabajo forzado o esclavitud sexual • Capacite a todo su personal acerca de patrones delictivos que podrían estar ligados al tráfico de personas • Desarrolle una labor conjunta con las autoridades para compartir información y mejorar las investigaciones
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PROGRAMA ACTUALIDAD FINANCIERA Participe en estos dinámicos paneles donde los expertos proveerán consejos para, entre otras cosas, realizar una efectiva investigación criminal, adoptar programas de cumplimiento aplicables a multiples jurisdicciones y protegerse de sofisticados esquemas de evasión fiscal.
Optimizando sus Procedimientos Internos para la Investigación de Actividades Sospechosas • Identifique y elimine factores, tales como la falta de comunicación entre departamentos, que dificultan el monitoreo efectivo de actividades fraudulentas • Adapte sus sistemas de monitoreo y alerta de actividades sospechosas en base a los riesgos geográficos o por tipo de actividad • Determine los pasos a seguir para dar comienzo a una investigación, completar correctamente los ROS y preparar los documentos que respalden la decisión de investigar la actividad
Adoptando un Programa de Cumplimiento ALD Aplicable a Múltiples Jurisdicciones • Mantenga una base de datos actualizada y fehaciente acerca de las expectativas normativas locales para lograr un eficaz gestión de cumplimiento • Implemente canales de comunicación fluida entre jurisdicciones para poder aplicar protocolos de cumplimiento comunes a todas las regiones involucradas • Resuelva los conflictos que podrían surgir para el intercambio de información entre jurisdicciones cuando el sistema financiero de uno o más países se rige por el secreto bancario
Protegiendo a su Organización de Sofisticados Esquemas de Evasión Fiscal • Instaure sistemas para el manejo de la información de clientes que se ajusten a los requerimientos de transparencia fiscal de FATCA y GATCA • Perfeccione sus prácticas de debida diligencia para identificar rebuscados esquemas de estructuración de fondos ilícitos • Analice recientes esquemas de fraude fiscal utilizando la ciudadanía múltiple o el mercado inmobiliario
Manteniendo Relaciones de Corresponsalía Bancaria en el Entorno Financiero Actual • Analice la manera en que sus relaciones de corresponsalía bancaria podrían verse afectadas por la reducción de sanciones de EEUU a Irán y Cuba • Establezca criterios para evaluar y controlar los riesgos de mantener relaciones de corresponsalía con clientes y/o jurisdicciones de alto riesgo • Desarrolle un plan de acción para terminar relaciones corresponsales problemáticas
Maximizando la Efectividad de su Programa de Auditoria ALD • Desarrolle un modelo de auditoria ALD alineado a los requerimientos regulatorios y las necesidades de su institución • Implemente técnicas avanzadas de análisis para identificar las vulnerabilidades en todas las áreas de su organización • Establezca procedimientos para el reporte formal de los resultados a los miembros directivos
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ADMINISTRACIÓN DE RIESGO En estos paneles prácticos usted aprenderá las mejores prácticas para asignar los niveles de riesgo de sus clientes y para minimizar los riesgos de sanciones. Adicionalmente los expertos proveerán estrategias esenciales para validar un modelo de gestión de riesgos y criterios que le ayudarán en la decisión de apertura o cierre de cuentas de clientes de alto riesgo.
Implementando las Mejores Prácticas al Asignar los Niveles de Riesgo de sus Clientes • Realice una autoevaluación de sus procesos preventivos y determine las variables a incorporar así como las ponderaciones que asignara a cada variable • Establezca parámetros para la asignación de los riesgos en base a factores tales como la ubicación geográfica, perfil transaccional o los productos en que invierten • Asigne los niveles de riesgo y determine los procesos de seguimiento correspondientes a cada segmento • Formalice revisiones periódicas de los niveles de riesgo asignados para asegurar la correcta clasificación de clientes con el transcurso del tiempo
Abordando los Desafíos de Validación de un Modelo de Gestión de Riesgos ALD • Desarrolle un programa integral para evaluar periódicamente los riesgos de delitos financieros dentro de su institución • Recurra a análisis estadísticos para validar las reglas y parámetros utilizados por su organización • Elabore conjuntamente con el departamento de auditoría procedimientos para una eficiente documentación en la identificación, evaluación y mitigación de riesgos • Prepárese para las revisiones externas y resuelva rápidamente las brechas que pudiera contener su programa ALD
Mitigando los Riesgos de Sanciones Económicas en su Institución • Actualice sus controles internos de modo de incluir los requerimientos regulatorios y aplicar estrategias de gerenciamiento de riesgos efectivas • Designe el personal capacitado y tecnología para la detección y bloqueo de transacciones de personas o jurisdicciones sancionadas • Mantenga un programa de control de sanciones dinámico que se adapte a los cambios del entorno político y financiero global
Enfrentando la Disyuntiva de Aceptar o Cerrar Cuentas de Alto Riesgo • Defina variables para medir el riesgo de potenciales clientes de alto riesgo y respaldar su decisión eventual de aceptarlos como nuevos clientes • Establezca protocolos internos para determinar cuándo se debe cerrar la cuenta de un cliente altamente riesgoso • Revise los modelos de riesgo utilizados de modo de asegurar la integridad de la información utilizada
“La Conferencia te permite tener una visión del grado de aplicación de la normativa en la institución y te retroalimenta en saber si lo estás haciendo de forma correcta o las áreas de oportunidad que se tiene; adicionalmente los oradores son personas con un conocimiento pleno del tema y manejo de grupos.” Olivia Tejada Pérez, Coordinador de Monitoreo, Banco Santander (México) S.A., México
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PROGRAMA SUJETOS OBLIGADOS NO FINANCIEROS Estos paneles desarrollados específicamente para las actividades empresariales no financieras brindan la oportunidad de capacitarse y reforzar sus procedimientos preventivos. Asista a estos paneles de capacitación donde podrá fortalecer sus procedimientos de debida diligencia y conozca a su cliente, así como también se informará acerca de las más recientes tipologías criminales observadas en sectores tales como los bienes raíces o el fútbol.
Adoptando un Programa de Monitoreo ALD Basado en Riesgos • Ejecute un programa de monitoreo específico para dar seguimiento a las transacciones resultantes de su evaluación de riesgo, tales como la compra-venta de inmuebles a nombre de terceros • Asegúrese que su estrategia de monitoreo se ajuste a los requerimientos normativos para evitar penalidades • Verifique la recepción de alertas transaccionales sospechosas a nivel de todas las áreas de su corporación
Aplicando las Mejores Prácticas de Conozca a su Cliente para Mitigar Riesgos de Delitos Financieros • Capacite al personal de atención al cliente para identificar e investigar transacciones sospechosas tales como las que involucran el manejo de grandes sumas en efectivo o cheques de terceros • Establezca minuciosas medidas de debida diligencia para identificar el origen de los fondos y evitar el lavado de dinero utilizando sociedades offshore • Analice tipologías delictivas tales como el lavado de dinero a través de la transferencia de los derechos económicos de un futbolista profesional
ENTORNO MEXICANO Creados específicamente para atender las prioridades de los profesionales de cumplimiento en México, las sesiones de Entorno Mexicano se centran en brindar conceptos y procedimientos esenciales para obtener la certificación requerida por el regulador, incluyendo el tratamiento de personas bloqueadas. Asista y tenga la oportunidad de reforzar conocimientos así como también de informarse sobre los requerimientos regulatorios acerca de la nueva reforma anti-corrupción.
Analizando los Efectos de la Nueva Reforma Anti-Corrupción en el Sector Privado • Profundice en los aspectos fundamentales de la Nueva Reforma Anti-corrupción y anticipe el impacto que tendrá en su programa de cumplimiento • Estandarice políticas y prácticas de prevención de la corrupción para aplicar de manera integral en su institución y evitar fallas de control interno • Promueva la colaboración entre las autoridades y las instituciones privadas de modo de prevenir y sancionar actos de corrupción
Incluyendo las Listas Restringidas en su Programa de Monitoreo ALD
Certificándose ante la CNBV: Reforzando Conocimientos y Puntos Débiles • Conozca los factores que han entorpecido los procesos de certificación previos tales como planteos confusos durante la examinación • Repase conceptos, evacue dudas y revise junto a los expertos el formato de examinación utilizado • Evalúe las consecuencias económicas que apareja el no cumplir con los requerimientos regulatorios de certificación • Identifique, evalúe y mitigue los riesgos de perder su certificación
• Evalúe los obstáculos de implementación identificados a partir del reciente inicio de aplicación de las listas restringidas, tales como el uso de tecnología inadecuada • Mantenga actualizados sus procesos de monitoreo de modo de identificar y evitar el manejo de fondos de personas bloqueadas • Instaure medidas de intercambio de información a nivel interno de manera de enriquecer los controles de identificación de personas bloqueadas • Establezca protocolos de seguridad para proteger al personal encargado de notificar la negación del servicio a la persona bloqueada
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CASOS DE ESTUDIO El análisis pormenorizado de hechos criminales de la vida real permite que nuestros asistentes entiendan los métodos delictivos utilizados por el crimen organizado y adopten medidas para evitar ser víctimas de la delincuencia. Asista a estos paneles donde nuestros expertos oradores expondrán paso a paso las fallas en los programas de prevención de instituciones involucradas en diversas actividades ilícitas incluyendo el fraude fiscal y el lavado a través del oro, y pondrán bajo la lupa el publicitado escándalo de corrupción de FIFA.
El Legado del CASO FIFA: Enseñanzas para los Profesionales Anti-Delitos Financieros
Operación “Policía de la Moda”: Lavando Dinero a través del Comercio Internacional
• Profundice acerca del alcance extra territorial de la ley RICO de los EEUU y sus efectos en el sistema financiero internacional • Analice las metodologías utilizadas para filtrar fondos provenientes de actos de corrupción y soborno en las instituciones financieras involucradas • Realice el monitoreo individualizado de clientes de alto riesgo y establezca sistemas de control efectivos en el sector deportivo • Determine la información necesaria para ponderar la existencia de una operación sospechosa en el sector del fútbol
• Conozca la metodología usada para lavar dinero del narcotráfico a través de la compra venta de ropa • Fortalezca sus procedimientos de debida diligencia del cliente y las asignaciones de riesgo geográfico para identificar actividades comerciales fraudulentas • Identifique los nuevos métodos utilizados para lavar dinero a través del Mercado Negro de Divisas (Black Market Peso Exchange) • Actualice sus procedimientos de control para detectar movimientos de dinero transfronterizos y pagos de terceros sin fines comerciales precisos
Caso Caval: Ahondando en un Caso Reciente de Evasión Fiscal y Corrupción Publica • Escuche detalles de una operación de fraude fiscal que involucra la falsificación de facturas, soborno, corrupción y Personas Políticamente Expuestas (PEPs) • Profundice sobre las fallas en el programa de monitoreo del banco involucrado que obvió las medidas de debida diligencia extensivas al otorgar préstamos a PEPs • Infórmese sobre las consecuencias legales para el alto ejecutivo involucrado y para la institución por la probable “ceguera voluntaria”
Caso Acero: la Propagación del Negocio del Oro como Metodología para Lavar Dinero • Conozca los procedimientos utilizados por el crimen organizado para lavar dinero ilegitimo a través de la compra de oro y su posterior exportación ilegal al exterior • Actualice los controles adecuados para identificar y detener las actividades sospechosas que pudieran asociarse con la compra-venta ilegitima de oro • Aprenda los procedimientos de investigación interna más efectivos a utilizar en el caso de detectar este tipo de actividad dentro de su organización
“Es un excelente lugar para conocer opiniones de expertos de diferentes lugares de Latinoamérica y para contactar con similares tuyos para apoyarse mutuamente hasta después finalizada la conferencia.” Luis Gerardo Venegas, Oficial de cumplimiento, Libertad Servicios Financieros, México
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PROGRAMA ENFOQUES MULTI-SECTORIALES Los ejecutivos de cumplimiento de los sectores Seguros, SOFOMES, Pequeñas y Medianas Instituciones y las Instituciones Financieras No Bancarias se enfrentan a un conjunto único de desafíos en el marco de la prevención y lucha de los delitos financieros. Escuche a competentes profesionales ALD quienes lo guiarán en la implementación de un efectivo programa ALD, en el cumplimiento de los nuevos requerimientos regulatorios y en el desarrollo de exitosas relaciones intra-sectoriales.
SOFOMES: Rectificando Deficiencias en su Programa ALD y Evitando Penalidades • Realice una revisión de sus programas de cumplimiento ALD para confirmar la eficacia de sus controles y el uso de tecnología apropiada • Benefíciese de los resultados de su auditoria para desarrollar un plan de corrección de las deficiencias de su programa ALD • Infórmese acerca de temas relevantes para el regulador durante una examinación y prepárese para responder favorablemente a las inquietudes del mismo
Instituciones Financieras No Bancarias: Cumpliendo Efectivamente con las Normativas ALD • Identifique y subsane las fallas en su programa ALD para cumplir con los requerimientos regulatorios • Determine los procedimientos a seguir para la aplicación de efectivos programas de autocorrección y evitar penalidades • Evalúe el riesgo operacional, económico y reputacional que implican las relaciones de negocios entabladas para la realización de servicios vinculados
Seguros: Adoptando Medidas para Prevenir el Fraude en el Sector Seguros • Conozca el impacto de las medidas de prevención de delitos financieros en el sector asegurador y afianzador en México, y sus diferencias con las medidas impuestas en el sector bancario • Analice recientes casos de fraude en el sector asegurador, tales como el falso siniestro de incendio, e identifique las características comunes como señales de alerta • Evalúe las mejores prácticas usadas para la detección e investigación de esquemas fraudulentos en la industria de seguros • Documente los resultados de sus investigaciones y solicite ayuda tanto a nivel interno como de las autoridades correspondientes
Organizaciones Pequeñas y Medianas: Optimizando su Programa de Cumplimiento ALD • Combine las funciones de cumplimiento ALD y fraude para que trabajen en un mismo departamento y eliminar silos en su organización • Adopte un programa ALD que se ajuste fácilmente a los cambios normativos y tecnológicos • Implemente un programa integral anti-fraude el cual sea utilizado al realizar préstamos y depósitos, y al emitir tarjetas de crédito
CAPACITACION ALD Las nuevas sesiones de Capacitación ALD conducidas por expertos capacitadores de empresas líderes en la prevención de crímenes financieros brindan los conocimientos más avanzados para que los profesionales de cumplimiento superen los retos más complejos que enfrentan en sus tareas cotidianas.
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CONTEXTO LATINOAMERICANO NUEVO Ante la dinámica del entorno político latinoamericano es imprescindible que los profesionales de cumplimiento a nivel privado adopten programas de cumplimiento flexibles que les permita responder exitosamente a los cambios regulatorios que podrían emerger.
El Impacto de Cambios Politico-Económicos en el Sector Privado • Comprenda como cambios en las tendencias políticas en países como Argentina afectan la economía y el entorno regulatorio local, y por ende las obligaciones institucionales • Implemente un programa ALD flexible que permita ser actualizado rápidamente ante los reveses regulatorios locales e internacionales • Proteja a su organización de la delincuencia ante la vulnerabilidad del sistema financiero durante eventos internacionales tales como las Olimpiadas en Rio de Janeiro
RIESGOS DIGITALES El avance de la tecnología ha favorecido el surgimiento de nuevas monedas virtuales y el desarrollo de sofisticados métodos de pago a través del internet. Estos nuevos paneles educativos permiten entender su funcionamiento y proveen herramientas prácticas para fortalecer sus controles y minimizar los riesgos de que estas nuevas monedas virtuales y medios de pago alternativos sean aprovechados por grupos delictivos.
Implementando las Mejores Prácticas de Combate a los Crímenes Cibernéticos • Instaure un programa integral de prevención de crímenes cibernéticos para minimizar los riesgos de piratería a nivel de todas las áreas de su organización • Utilice un modelo de riesgos que identifique las brechas en su programa de lucha a la delincuencia cibernética • Analice casos prominentes de ataques cibernéticos para identificar recientes tipologías criminales y desarrollar un plan de contingencia
Instaurando Medidas Efectivas para el Tratamiento de Clientes que Utilizan Nuevas Tecnologías Financieras (FinTech)
Aprovechando la Minería de Datos (Big Data) contra la Delincuencia Financiera • Escoja la tecnología adecuada para filtrar la información relevante para su organización y asigne el personal calificado para la interpretación de los datos • Aproveche el análisis de la información, “data analytics”, para mejorar sus prácticas de Conozca a Su Cliente y Debida Diligencia Reforzada • Utilice el big data para ajustar sus procesos de monitoreo en base al riesgo y cumplir con las expectativas normativas
• Aborde los desafíos de cumplimiento que involucran los clientes que utilizan nuevas tecnologías financieras (FinTech) • Actualice sus procesos de monitoreo transaccional de modo de incluir los sistemas de pago utilizados por las nuevas empresas Fintech • Implemente modelos de riesgos ALD específicos para quienes utilicen tecnología financiera en sus negocios
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ORADORES
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Oradora Magistral Rosi Orozco Presidenta Comisión Unidos contra la Trata México
Francisco de la Portilla Subgerente Normatividad y Consultoria Patrimonial Petroleos de México (PEMEX) México
Orador Magistral Raymond Villanueva Asistente Director Adjunto Operaciones Internacionales Departamento de Seguridad Nacional EEUU
Fernando Di Pasquale Director Carrera de Organización Bancaria Universidad Católica Argentina Argentina
Jhenny Andrade de Guzmán, CAMS Directora General ARASCO Ecuador
Liliana Patricia Donado Sierra Fiscal Fiscalía General de la Nación Colombia
Juan Carlos Ariza Lazo, CAMS-FCI Vicepresidente, Oficial de Cumplimiento Gerencia de Activos de Terceros Mercantil Commerce Bank EEUU
Mauricio Esparza Lizárraga Director Ejecutivo Cumplimiento Grupo Financiero Actinver México
Zenón A. Biagosch Presidente FIDESnet Argentina
Joaquin Ezcurra Director Unidad de Riesgo para el Norte de Latinoamérica Thomson Reuters México
Marcelo Casanovas Director Cumplimiento Provincia Seguros Argentina
Sandro Garcia Rojas Director General Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita “A” Comisión Nacional Bancaria y de Valores México
William Chinchilla Director William Chinchilla & Asociados Costa Rica
Regina Martha González Coordinadora Académica Curso de Certificación PLD/CFT Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM) México
Marcos Czacki Halkin Director de Operaciones Daimler Financial Services México
Clara Hurtado Directora Cumplimiento Instituciones Financieras y Corresponsalia Bancaria Standard Chartered EEUU
Juan Carlos de Alba Director Comercial SWIFT México
María de Lourdes Jiménez Vicepresidente Senior y Gerente de División Cumplimiento Corporativo Banco Popular Puerto Rico
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Sonia León, CAMS Directora para Latinoamérica ACAMS EEUU
Jorge Ortiz Presidente Fintech México México
Wilson Martinez, CAMS Director Observatorio de Lavado de Activos y Extinción de Dominio Universidad del Rosario Colombia
Román Ortiz Director Decisive Point Colombia
Juan Masini Principal Masini Global Group Puerto Rico
Paola Piotti Directora Jurídica y de Cumplimiento Cumplimiento ALD Deutsche Bank México México
Salvador Mejía Socio Director Asimetrics México
Gabriel Romo Director Ejecutivo Contraloría Normativa Grupo Financiero Santander México
Milton Méndez Gerente de Cumplimiento BNC International Puerto Rico
Perla Stoeckert, CAMS Directora Cumplimiento Norteamérica OFX EEUU
Michael Messier Especialista Anti-Delitos Financieros Ex- Agente Especial Supervisor de la DEA en México EEUU
Juan Carlos Vélez Auditor Gerencia de Cumplimiento Vicepresidencia de Auditoria Interna Bancolombia Colombia
Erika Montaño Oficial de Cumplimiento ALD y FATCA Zurich Compañía de Seguros México
Ricardo Vélez Lara Experto ALD Ex-Intendente de la Intendencia de Verificacion Especial Guatemala
Francisco Montealegre Gerente Regional Cumplimiento ALD/FT LAFISE Nicaragua
Luz María Villafuerte García Directora General Adjunta Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita Comisión Nacional Bancaria y de Valores México
Martha Patricia Morales Garza Subdirector, Oficial de Cumplimiento Cumplimiento Normativo Vector Casa de Bolsa Mexico
Carlos Vizcaíno Higuera, CAMS Vicepresidente Comité de Cumplimiento Grupo Caliente México
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