Discount Bank (Latin America) S.A. Datos al 31 de Marzo de 2013

Estado de Situación Estado de Resultados Anexo 1 - Apertura por plazos contractuales Anexo 2 - Apertura de créditos y previsiones Anexo 3 - Estructura de depósitos y obligaciones - Sector no financiero privado Anexo 4 - Indicadores económico-financieros Anexo 5 - Responsabilidad Patrimonial Neta

Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros Discount Bank (Latin America) S.A. Estado de Situación Datos al 31 de Marzo de 2013 Cifras en miles de pesos Volver al Indice

A

C

T

I

V

O

Actividad Actividad en M/N en M/E 3.861.906 17.749.022

Total 21.610.928

I) D i s p o n i b l e

424.290

1.984.157

2.408.447

1.-Monedas, billetes y corresponsales en el país 1.1.-Monedas y billetes 1.2.-Banco Central del Uruguay 1.3.-Otras instituciones financieras del país 1.4.-Documentos para compensar

424.290 334.809 3.147 8.572 77.762

1.190.662 626.914 538.241 2.406 23.100

1.614.952 961.724 541.388 10.978 100.862

793.495

793.495

7.341

9.181.127

9.188.468

7.341 7.341

9.026.186 60.419 8.965.767

9.033.528 67.761 8.965.767

154.940 154.940

154.940 154.940

2.-Otras instituciones financieras del exterior II) Valores para inversión 1.-Valores para negociación 1.1.-Nacionales 1.2.-No nacionales 2.-Valores disponibles para la venta 2.1.-Nacionales 2.2.-No nacionales 3.-Valores para inversión al vencimiento 3.1.-Nacionales 3.2.-No nacionales III) Créditos (netos de previsiones)

2.994.301

6.583.388

9.577.689

1.-Vigentes por intermediación financiera

2.935.200

6.552.053

9.487.253

1.1.-Sector financiero 1.1.1.-Banco Central del Uruguay 1.1.2.-Otras instituciones financieras del país 1.1.3.-Otras instituciones financieras del exterior 1.1.4.-Casa matriz, dependencias e instituciones vinculadas

2.220.066 2.175.012 45.055

4.439.061 2.000.990 12.011 2.426.060

6.659.127 4.176.002 57.066 2.426.060

715.134 40.968

2.112.991 118.025

2.828.125 158.993

673.578 588

1.916.962 78.004

2.590.540 78.592

1.2.-Sector no financiero 1.2.1.-Sector público nacional 1.2.2.-Sector público no nacional 1.2.3.-Sector privado residente 1.2.4.-Sector privado no residente 2.-Operaciones a liquidar 2.1.-Residentes 2.2.-No residentes

3.-Vencidos

4.677

5.081

9.758

4.677

5.081

9.758

4.677 3.361 1.316 0 0

5.081 112 81 4.888

9.758 3.473 1.397 4.888 0

3.1.-Sector financiero 3.1.1.-Residente 3.1.2.-No residente 3.2.-Sector no financiero 3.2.1.-Sector público nacional 3.2.2.-Sector público no nacional 3.2.3.-Sector privado residente 3.2.3.1.-Colocación vencida 3.2.3.2.-Créditos en gestión 3.2.3.3.-Créditos morosos 3.2.4.-Sector privado no residente 3.2.4.1.-Colocación vencida 3.2.4.2.-Créditos en gestión 3.2.4.3.-Créditos morosos

0

0

4.-Créditos diversos 4.1.-Residente 4.2.-No residente

54.424 54.423 1

26.254 23.405 2.849

80.678 77.828 2.850

IV) I n v e r s i o n e s 1.-En el país 2.-En el exterior

2.513 2.512 0

351 351

2.864 2.864 0

V) B i e n e s d e u s o VI) Activos Intangibles P

A

S

I

V

O

I) O b l i g a c i o n e s 1.-Por intermediación financiera 1.1.-Sector financiero 1.1.1.-Banco Central del Uruguay 1.1.2.-Otras instituciones financieras del país 1.1.3.-Otras instituciones financieras del exterior 1.1.4.-Casa matriz, dependencias e instituciones vinculadas 1.2.-Sector no financiero 1.2.1.-Sector público nacional 1.2.2.-Sector privado residente 1.2.3.-No residentes

427.006

427.006

6.454

6.454

3.450.432 16.538.422

19.988.853

3.450.432 16.538.422 3.256.774 16.519.904 9.394 99.556 3.178 9.394 49.728 46.650

19.988.853 19.776.677 108.951 3.178 59.122 46.650

3.247.379 16.420.347 39.670 793 3.166.832 10.752.439 40.878 5.667.115

19.667.727 40.462 13.919.271 5.707.994

2.-Operaciones a liquidar 2.1.-Residentes 2.2.-No residentes 3.-Obligaciones diversas

26.706

9.700

36.406

4.-Provisiones

130.764

5.212

135.976

5.-Previsiones

36.188

3.605

39.793

P A T R I M O N I O

1.622.075

1.622.075

1.-Capital integrado 2.-Ajustes al patrimonio 3.-Reservas 4.-Resultados acumulados 5.-Resultados del ejercicio 6.-Adelanto de resultados TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO CUENTAS DE CONTINGENCIAS DEUDORAS 1.-Líneas de crédito acordadas 1.1-Tarjetas de crédito 1.2.-Cuentas corrientes 1.3.-Otras 2.-Garantías otorgadas 3.-Negocios con el exterior 4.-Opciones 5.-Otras cuentas de contingencias deudoras CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 1.-Garantías recibidas 2.-Custodia de bienes y valores 3.-Negocios con el exterior 4.-Otras cuentas de orden deudoras

46.015 877.597 65.999 613.784 18.680

46.015 877.597 65.999 613.784 18.680

5.072.506 16.538.422 592.895 584.780 454.841 51.330 78.610 8.114

269.379 29.322

21.610.928

102.784 137.272

862.273 614.103 454.841 80.652 78.610 110.898 137.272

3.412.240 22.994.513 827.884 8.408.985 618.275 2.217.974 437.825 1.966.082 11.929.729

26.406.754 9.236.869 2.836.248 437.825 13.895.811

29.322

Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros Discount Bank (Latin America) S.A. Estado de Resultados (Período 1.1.13 - 31.03.13) Cifras en miles de pesos Volver al Indice

Actividad Actividad en M/N en M/E Ganancias financieras antes de diferencias de cambio y previsiones100.830 126.036 1.-Créditos vigentes por Intermediación Financiera 1.1.- Sector financiero 1.1.1.- Instituciones financieras en el país 1.1.2.- Instituciones financieras del exterior

Total 226.866

97.774 56.998 56.998

29.877 4.290 766 3.525

127.652 61.289 57.764 3.525

40.776 1.237

25.587 1.053

66.363 2.290

39.537 2

23.135 1.399

62.672 1.401

2.-Renta, reajustes y diferencia de cotización de valores para inversión218 2.1.- Valores para negociación 2.1.1.- Nacionales 2.1.2.- No nacionales

95.952

96.171

93.410 946 92.465

93.629 1.058 92.571

2.542 2.542

2.542 2.542

1.2.- Sector no financiero 1.2.1.- Sector público nacional 1.2.2.- Sector público no nacional 1.2.3.- Sector privado residente 1.2.4.- Sector privado no residente

2.2.- Valores disponibles para la venta 2.2.1.- Nacionales 2.2.2.- No nacionales

218 113 106

2.3.- Valores para inversión al vencimiento 2.3.1.- Nacionales 2.3.2.- No nacionales 3.- Reajustes de obligaciones 3.1.- Sector financiero 3.2.- Sector no financiero

1.027

1.027

1.027

1.027

4.- Operaciones a liquidar 4.1.- Sector financiero 4.1.1.- En el país 4.1.2.- En el exterior

28 21 21

28 21 21

6

6

6

6

1.810

178

1.988

1.566

61

1.627

4.2.- Sector no financiero 4.2.1.- Sector público nacional 4.2.2.- Sector privado residente 4.2.3.- No residentes 5.- Créditos vencidos 5.1.- Sector financiero 5.2.- Sector no financiero

5.2.1.- Sector público nacional 5.2.2.- Sector público no nacional 5.2.3.- Sector privado residente 5.2.3.1.-Colocación vencida 5.2.3.2.-Créditos en gestión 5.2.3.3.-Créditos morosos 5.2.4.- Sector privado no residente 5.2.4.1.-Colocación vencida 5.2.4.2.-Créditos en gestión 5.2.4.3.-Créditos morosos

1.565 384 185 996 1 1 0

60 48 3 9 1 1 0

1.624 432 188 1.004 2 2 0

244

118

361

Pérdidas financieras antes de diferencias de cambio y previsiones 11.044 1.- Obligaciones 6.423 1.1- Sector financiero 316 1.1.1- Instituciones financieras en el país 316 1.1.2.- Instituciones financieras en el exterior

56.315 3.628 127 127

67.359 10.051 443 443

3.501

5.3.- Deudores a refinanciar ley 16243 5.4.- Recuperación de creditos castigados

1.2.- Sector no financiero 1.2.1.- Sector público nacional 1.2.2.- Sector privado residente 1.2.3.- No residentes 2.- Reajustes y diferencia de cotización de valores para inversión 2.1.-Valores para negociación 2.1.1.- Nacionales 2.1.2.- No nacionales 2.2.-Valores disponibles para la venta 2.2.1.- Nacionales 2.2.2.- No nacionales

6.107 19 5.988 100

1.577 1.924

9.607 19 7.565 2.023

14

52.687

52.702

14 14

52.682 52.682

52.697 14 52.682

5 5

5 5

2.3.-Valores para inversión al vencimiento 2.3.1.- Nacionales 2.3.2.- No nacionales 3.-Reajustes de créditos 3.1.- Vigentes 3.2.- Vencidos

4.607 4.607

4.607 4.607

4.-Operaciones a liquidar 4.1.- Sector financiero 4.1.1.- En el país 4.1.2.- En el exterior 4.2.- Sector no financiero 4.2.1.- Sector público nacional 4.2.2.- Sector privado residente 4.2.3.- No residentes I) Margen financiero antes de previsiones y diferencia de cambio Resultado por diferencia de cambio por valuación

89.786

69.721

159.507

de activos y pasivos por intermediación financiera 1.- Ganancias 2.- Pérdidas

(30.859) 391.875 422.734

(30.859) 391.875 422.734

II) Margen financiero antes de previsiones

58.926

69.721

128.647

P R E V I S I O N E S Desafectación de previsiones y revalorización de creditos 1.- Desafectación de previsiones 1.1.- Residentes 1.2.- No residentes 1.3.- Previsiones generales

2.211 18.500 17.994 17.920 74

37.751 42.068 42.068 34.168 7.899

39.963 60.568 60.061 52.088 7.973

2.- Revalorización de créditos Constitución de previsiones y desvalorización de créditos 1.- Previsiones 1.1.- Residentes 1.2.- No residentes 1.3.- Previsiones generales 2.- Desvalorización de créditos III) Margen financiero GANANCIAS POR SERVICIOS 1.- Residentes 2.-No residentes PERDIDAS POR SERVICIOS 1.- Residentes 2.-No residentes Margen por servicios OTROS RESULTADOS POR DIFERENCIA DE CAMBIO 1.- Por operaciones de cambio y arbitraje 1.1.- Ganancias 1.2.- Pérdidas 2.- Por valuación de otros activos y pasivos en m/e 2.1.- Ganancias 2.2.- Pérdidas IV) Resultado bruto GANANCIAS OPERATIVAS 1.-Ganancias por créditos diversos 1.1- Residentes 1.2.- No residentes 2.-Inversiones en acciones en el país 3.-Sucursales en el exterior 4.-Rentas 5.-Otras ganancias diversas 5.1.- Residentes 5.2.- No residentes

506 16.289 15.885 15.699 185

506 4.316 4.316 3.438 878

404

20.605 20.201 19.137 1.064

404

61.138

107.472

168.610

23.771 23.462 309

45.260 26.479 18.781

69.031 49.941 19.090

554 554

22.851 21.895 956

23.405 22.449 956

23.217

22.409

45.625

23.326 23.114 23.114

1.186 1.186 1.186 0

24.512 24.300 24.300 0

212 1.015 803

212 1.015 803

107.680

131.067

238.747

131 131 131

1.087 562 553 9

1.218 693 684 9

525 524 0

525 524 0

6.-Ganancias por reexpresión contable 7.-Ganancias por ajuste por inflación PERDIDAS OPERATIVAS 1.-Retribuciones personales y cargas sociales 2.-Seguros 3.-Amortizaciones 4.-Impuestos, tasas y contribuciones 5.-Otros gastos operativos 6.-Pérdidas diversas 7.-Inversiones en acciones en el país 8.-Sucursales en el exterior 9.-Pérdidas por reexpresión contable 10.-Pérdidas por ajuste por inflación 11.-Obligaciones diversas V) Margen de explotación RESULTADOS EXTRAORDINARIOS 1.- Ganancias 2.- Pérdidas

201.264 141.256 1.728 7.863 13.909 36.482 25

11.300

11.176 124

212.564 141.256 1.728 7.863 13.909 47.658 149

(93.453)

120.854

27.401

77 77

50 50

127 127

(93.376)

120.904

27.528

AJUSTE DE RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 1.- Ganancias 2.- Pérdidas VI) Resultado del ejercicio antes de I.R.I.C. Impuesto a la Renta de Industria y Comercio VII) Resultado del ejercicio después de I.R.I.C.

8.848 (102.224)

8.848 120.904

18.680

Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros Discount Bank (Latin America) S.A. Anexo 1 - Apertura por plazos contractuales Datos al 31 de Marzo de 2013 Cifras en miles de pesos Volver al Indice

Actividad en M/N

Actividad en M/E

Total

2.935.200 2.220.066

6.552.053 4.439.061

9.487.253 6.659.127

326.288 221.730 120.394 1.026.207 525.447

3.707.170 13.996 211.040 246.865 95.036 164.953

4.033.458 235.726 331.435 1.273.072 620.483 164.953

715.134

2.112.991 18.394 73.681 703.672 466.212 406.598 155.469 288.965

2.828.125 18.394 137.545 799.264 557.773 454.704 325.364 535.081

3.256.774 16.519.904 9.394 99.556 9.394 32.558

19.776.677 108.951 41.952

5.565 16.093 15.969

5.565 16.093 15.969

29.372

29.372

3.247.379 16.420.347 2.862.253 14.096.881 140.343 72.957 34.514 1.139.723 32.154 261.846 157.761 734.789 20.356 114.150

19.667.727 16.959.134 213.300 1.174.237 294.000 892.550 134.506

ANEXOS POR PLAZOS CONTRACTUALES Créditos vigentes por intermediación financiera 1.- Sector financiero 1.1.-Vista 1.2.-Menor de 30 días 1.3.-Menor de 91 días 1.4.-Menor de 181 días 1.5.-Menor de 367 días 1.6.-Menor de 3 años 1.7.-3 años o mayor 2.- Sector no financiero 2.1.-Vista 2.2.-Menor de 30 días 2.3.-Menor de 91 días 2.4.-Menor de 181 días 2.5.-Menor de 367 días 2.6.-Menor de 3 años 2.7.-3 años o mayor Obligaciones por intermediación financiera 1.- Sector financiero 1.1.-Vista 1.2.-Menor de 30 días 1.3.-Menor de 91 días 1.4.-Menor de 181 días 1.5.-Menor de 367 días 1.6.-Menor de 3 años 1.7.-3 años o mayor 2.- Sector no financiero 2.1.-Vista 2.2.-Menor de 30 días 2.3.-Menor de 91 días 2.4.-Menor de 181 días 2.5.-Menor de 367 días 2.6.-Menor de 3 años 2.7.-3 años o mayor

63.864 95.592 91.561 48.106 169.895 246.116

Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros Discount Bank (Latin America) S.A. Anexo 2 - Apertura de créditos y previsiones Datos al 31 de Marzo de 2013 Cifras en miles de pesos Volver al Indice

Actividad Actividad en M/N en M/E

Total

I.- C r é d i t o s IP.- (Previsiones)

2.999.703 6.582.149 59.826 25.016

9.581.852 84.841

1.- Vigentes por intermediación financiera 1P.-(Previsiones)

2.957.473 6.566.171 22.272 14.118

9.523.643 36.391

1.1.- Sector financiero 1.1p.-(Previsiones) 1.1.1.- Banco Central del Uruguay 1.1.2.- Otras instituciones financieras del país 1.1.2p.-(Previsiones) 1.1.3.- Otras instituciones financieras del exterior 1.1.3p.-(Previsiones) 1.1.4.- Casa matriz, dependencias e instituciones vinculadas 1.1.4p.-(Previsiones)

2.220.066 4.439.437 376 2.175.012 2.000.990 45.055 12.011

6.659.504 376 4.176.002 57.066

2.426.436 376

2.426.436 376

737.406 2.126.733 22.272 13.742 49.359 118.619 8.391 593

2.864.140 36.015 167.977 8.984

687.459 1.929.022 13.881 12.060 588 79.093 1 1.089

2.616.481 25.941 79.681 1.089

ANEXO DE CREDITOS Y PREVISIONES

1.2.- Sector no financiero 1.2p.-(Previsiones) 1.2.1.- Sector público nacional 1.2.1p.-(Previsiones) 1.2.2.- Sector público no nacional 1.2.2p.-(Previsiones) 1.2.3.- Sector privado residente 1.2.3p.-(Previsiones) 1.2.4.- Sector privado no residente 1.2.4p.-(Previsiones) 2.- Créditos Vencidos 2P.-(Previsiones)

42.230 37.553

15.979 10.897

58.209 48.451

42.230 37.553

15.979 10.897

58.209 48.451

42.230 37.553 4.294 933 3.121

15.979 10.897 135 23 173

58.209 48.451 4.429 956 3.294

2.1.-Sector financiero 2.1p.-(Previsiones) 2.2.-Sector no financiero 2.2p.-(Previsiones) 2.2.1.-Sector público 2.2.1p.-(Previsiones) 2.2.2.-Sector privado 2.2.2p.-(Previsiones) 2.2.2.1.-Colocación vencida 2.2.2.1p.-(Previsiones) 2.2.2.2.-Créditos en gestión

2.2.2.2p.-(Previsiones) 2.2.2.3.-Créditos morosos 2.2.2.3p.-(Previsiones)

1.805 34.816 34.816

(1) Incluye exclusivamente los créditos vigentes por intermediación financiera al sector financiero, sector no financiero y créditos vencidos

92 15.670 10.782

1.897 50.486 45.598

Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros Discount Bank (Latin America) S.A. Anexo 3 - Estructura de depósitos y obligaciones - Sector no financiero privado Datos al 31 de Marzo de 2013 Cifras en miles de pesos

Cada tramo excluye a los anteriores Inferiores o Inferiores o Inferiores o Inferiores o Inferiores o iguales a iguales a iguales a iguales a iguales a U$S 5.000 U$S 10.000 U$S 15.000 U$S 20.000 U$S 25.000

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DESCRIPCION CANTIDAD DE CLIENTES Total Clientes Residentes No Residentes MONTO OPERATIVO Total Moneda Nacional - Residentes - No Residentes Moneda Extranjera - Residentes - No Residentes Vista y menores de 30 días Moneda Nacional - Residentes - No Residentes Moneda Extranjera - Residentes - No Residentes Menores de 1 año Moneda Nacional - Residentes - No Residentes Moneda Extranjera - Residentes - No Residentes 1 año y mayores Moneda Nacional - Residentes - No Residentes Moneda Extranjera - Residentes - No Residentes

56.627 55.495 1.132

4.744 4.111 633

2.628 2.173 455

1.807 1.447 360

1.323 1.049 274

662.493 374.090 373.512 578 288.403 234.635 53.767 658.035 373.698 373.120 578 284.336 231.977 52.359 4.339 392 392 0 3.947 2.601 1.346 119 0 0 0 119 57 62

648.105 231.913 230.477 1.436 416.192 327.838 88.354 626.489 227.976 226.540 1.436 398.513 317.639 80.873 20.552 3.111 3.111 0 17.441 10.199 7.243 1.064 826 826 0 238 0 238

607.984 175.850 174.003 1.847 432.134 329.252 102.881 574.667 169.401 167.553 1.847 405.266 314.375 90.891 31.900 5.447 5.447 0 26.453 14.463 11.990 1.417 1.002 1.002 0 415 415 0

596.158 140.981 139.362 1.620 455.176 336.497 118.679 564.037 136.970 135.350 1.620 427.067 322.087 104.980 30.610 3.403 3.403 0 27.207 14.108 13.099 1.510 608 608 0 902 302 600

558.303 113.877 113.052 825 444.426 331.074 113.351 521.597 108.391 107.565 825 413.206 317.142 96.064 35.511 4.291 4.291 0 31.220 13.932 17.288 1.196 1.196 1.196 0 0 0 0

Inferiores o Inferiores o Superiores iguales a a Inferiores o iguales a U$S U$S U$S iguales a 250.000 250.000 U$S 50.000 100.000 CANTIDAD DE CLIENTES Total Clientes Residentes No Residentes MONTO OPERATIVO Total

Total

3.745 2.813 932

2.725 1.830 895

1.645 1.067 578

557 372 185

75.801 70.357 5.444

2.532.287

3.629.922

4.699.207

5.591.952

19.526.410

Moneda Nacional - Residentes - No Residentes Moneda Extranjera - Residentes - No Residentes Vista y menores de 30 días Moneda Nacional - Residentes - No Residentes Moneda Extranjera - Residentes - No Residentes Menores de 1 año Moneda Nacional - Residentes - No Residentes Moneda Extranjera - Residentes - No Residentes 1 año y mayores Moneda Nacional - Residentes - No Residentes Moneda Extranjera - Residentes - No Residentes

452.101 448.015 4.087 2.080.186 1.440.406 639.780 2.314.490 430.269 426.811 3.458 1.884.221 1.359.269 524.952 209.783 17.545 17.140 404 192.239 78.878 113.361 8.014 4.288 4.064 224 3.726 2.259 1.467

460.005 455.553 4.453 3.169.916 1.978.301 1.191.616 3.195.797 415.608 411.923 3.684 2.780.189 1.888.432 891.757 419.824 37.338 36.569 768 382.486 88.158 294.328 14.301 7.060 7.060 0 7.241 1.710 5.531

452.879 449.144 3.734 4.246.328 2.602.539 1.643.789 3.995.283 399.366 395.632 3.734 3.595.917 2.416.762 1.179.155 686.094 49.945 49.945 0 636.148 172.465 463.683 17.830 3.567 3.567 0 14.263 13.311 952

728.251 705.953 22.298 4.863.701 3.148.805 1.714.897 4.580.724 623.485 605.661 17.824 3.957.239 2.727.749 1.229.490 922.174 102.958 98.484 4.474 819.216 396.467 422.749 89.055 1.808 1.808 0 87.246 24.588 62.658

3.129.948 3.089.069 40.878 16.396.463 10.729.347 5.667.115 17.031.117 2.885.163 2.850.156 35.007 14.145.954 9.895.432 4.250.522 2.360.787 224.429 218.782 5.647 2.136.358 791.272 1.345.087 134.506 20.356 20.131 224 114.150 42.643 71.507

Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros Discount Bank (Latin America) S.A. Anexo 4 - Indicadores económico-financieros Datos al 31 de Marzo de 2013 Cifras en porcentajes Volver al Indice

I-SOLVENCIA I.1.- Apalancamiento global (No.veces) I.2.- Previsionamiento de créditos vencidos brutos totales I.3.- Cobertura propia de créditos vencidos netos totales (No.veces) I.4.- RPN / Acts. ponderados por riesgo de créd. + 1/X * (R.Merc. + R.Oper) I.5.- RPN / RPNM (No.veces) I.6.- RPN / (Activos + Contingencias) I.7.- Patrimonio Neto Esencial / RPN

12,32 83,24 165,57 12,03 1,5 7,15 100,00

II - L I Q U I D E Z II.1.- Ratio de liquidez a 30 días II.2.- Ratio de liquidez a 91 días

89,90 85,41

III - R E N T A B I L I D A D III.1.- R.O.E. (Rentabilidad sobre patrimonio) III.2.- R.O.A. (Rentabilidad sobre activo)

6,29 0,48

IV - R I E S G O C R E D I T I C I O (S.N.F.) IV.1.- Morosidad IV.2.- Participación del crédito en el activo IV.3.- Grado de previsionamiento total

1,99 13,13 3,98

V-RIESGO DE MERCADO V.1.- Posición neta expuesta sobre patrimonio

(0,08)

VI - P E R F I L D E L A I N S T I T U C I O N VI.1.- Dolarización de créditos brutos SNF VI.2.- Dolarización de depósitos SNF VI.3.- Depósitos vista / Total de depósitos SNF VI.4.- Créditos brutos SNF > 1 año / Total de créditos brutos SNF VI.5.- Créditos a no residentes / Total de créditos brutos SNF VI.6.- Depósitos de no residentes / Total de depósitos SNF

DEFINICIONES I.1.- (Pasivo - Obligaciones subordinadas) / (Patrimonio + Obligaciones Subordinadas) I.2.- Previsiones por incobrabilidad de créditos vencidos / Créditos Vencidos Brutos I.3.- (Patrimonio + Obligaciones Subordinadas mayores a 12 meses Activos Intangibles) / Créditos vencidos netos de previsiones

73,32 83,67 86,23 30,09 2,73 28,84

I.4.- Responsabilidad Patrimonial Neta / (Activos Ponderados por Riesgo de Crédito + 1/X * (R. merc. + R. oper) "X" corresponde al ratio de capital mínimo por riesgo de crédito - incluido el riesgo sistémico - acorde a cada tipo de institución I.5.- Responsabilidad Patrimonial Neta / Responsabilidad Patrimonial Neta Mínima I.6.- Responsabilidad Patrimonial Neta / Activos + Contingencias I.7.- Patrimonio Neto Esencial / Responsabilidad Patrimonial Neta II.1.- Activos líquidos en 30 días / Pasivos exigibles en 30 días II.2.- Activos líquidos en 91 días / Pasivos exigibles en 91 días Nota: Activos líquidos = Disponible + Valores (excluidos aquellos para inversión a vencimiento) + Crédito al sector financiero Pasivos exigibles = Obligaciones por intermediación financiera III.1.- Resultado del ejercicio (últimos 12 meses) / Patrimonio (promedio de los últimos 12 meses) III.2.- Resultado del ejercicio (últimos 12 meses) / Activo (promedio de los últimos 12 meses) IV.1.- Créditos vencidos brutos al sector no finanicero / Créditos totales brutos al sector no financiero IV.2.- Créditos netos al sector no financiero / Activo IV.3.- (Previsiones específicas + genéricas + estadísticas) / Créditos Brutos V.1.- (Activo M/E - Pasivo M/E - Patrimonio * Activo M/E / Activo total ) / Patrimonio VI.1.- Participación de créditos brutos en moneda extranjera en el total de créditos brutos - SNF VI.2.- Participación de depósitos en moneda extranjera en el total de depósitos SNF VI.3.- Participación de depósitos vista en el total de depósitos SNF VI.4.- Participación de créditos brutos SNF mayores a 1 año en el total de créditos brutos SNF VI.5.- Participación de créditos a no residentes en el total de créditos brutos SNF VI.6.- Participación de depósitos de no residentes en el total de depósitos SNF n/c - no corresponde

Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros Discount Bank (Latin America) S.A. Anexo 5 - Responsabilidad Patrimonial Neta Datos al 31 de Marzo de 2013 Cifras en miles de pesos Volver al Indice

Responsabilidad Patrimonial Neta Patrimonio Neto Esencial * Capital común ( + ) Capital integrado ( + ) Aportes no capitalizados ( + ) Ajustes al patrimonio ( + ) Reservas ( + ) Resultados acumuladas ( - ) Acciones preferidas ( - ) Activos intangibles ( - ) Inversiones especiales ( - ) Saldo deudor neto con casa matriz y dependencias * Capital adicional ( + ) Acciones preferidas ( + ) Acciones cooperativas ley 17.613 Patrimonio Neto Complementario ( + ) Obligaciones subordinadas ( + ) Previsiones generales

1.606.171 1.606.171 1.606.171 46.015 877.597 65.999 623.124 6.454 109 0 0

0 0 0