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Fundación Ceste de apoyo a la empresa

CESTE CESTE nace en 1987, siendo la primera Escuela de Negocios de Aragón, con una clara vocación de servicio al entramado empresarial del llamado “Corredor Industrial del Ebro”. Su misión es la de formar, asesorar y orientar a los actuales y futuros directivos de las Organizaciones y Empresas, colaborando en la mejora de la gestión tanto en el ámbito directivo como en el operativo o táctico. Nuestro quehacer diario va encaminado a favorecer la inserción laboral y profesional de los jóvenes, adecuando su formación a las necesidades del Entorno Empresarial e incentivándolos al mayor desarrollo de Iniciativas Empresariales propias. Estamos empeñados en la tarea de proyectar nuestro Centro como “La Escuela para la Empresa” de nuestra Comunidad, con una proyección tanto nacional como internacional que permita la generación de un sustancial valor añadido a nuestra Comunidad.

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El carácter diferenciador de CESTE se basa en: • El cuidado en la elaboración de nuestros programas. • El alto índice de colocación de nuestros alumnos. • La elección de los profesores y colaboradores. • La eficacia de la metodología docente. • El “acompañamiento” al alumno en todas las etapas de su formación. • Y un estilo de trabajo propio y comprometido con las personas y nuestro entorno social.

FUNDACIÓN CESTE La Fundación CESTE de Apoyo a la Empresa, constituida en Zaragoza en abril de 2003, tiene por objeto el desarrollo y la promoción de la cultura y la educación, y entre sus actividades se encuentra el foro de finanzas y emprendedores.

FORO DE FINANZAS Y EMPRENDEDORES El Foro de Finanzas y Emprendedores es un programa de actuación que ha puesto en marcha la Fundación CESTE con el objetivo fundamental de incrementar la creación y el desarrollo de proyectos empresariales en nuestra comunidad.

Las líneas de actuación que se ponen en marcha para llevar a cabo este objetivo son las siguientes: • Generar espacios de encuentro entre inversores, administración, entidades financieras, el mundo académico, empresas y futuros empresarios. • Desarrollar acciones de sensibilización y divulgación de buenas prácticas, tanto de iniciativas emprendedoras, como de técnicas e instrumentos de financiación. • Poner en marcha iniciativas de formación que contribuyan a una mayor profesionalización tanto en los gestores de inversión y patrimonios, como en los empresarios y profesionales de la gestión. • Impulsar líneas de investigación y proyectos de actuación que posibiliten el desarrollo de experiencias prácticas en estos campos.

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Introducción El Master en Banca y Finanzas se ha diseñado para que los alumnos sean capaces de desarrollar una carrera profesional en entidades del sector financiero, con el objetivo de que en un corto periodo de tiempo les lleve a desempeñar responsabilidades de dirección en las entidades financieras. El programa está enfocado al desarrollo de las competencias profesionales que hoy en día se demandan por los cambios que se están produciendo dentro del sector financiero y bancario. Las entidades demandan profesionales con visión de negocio, con un sólido conocimiento de los productos financieros y su fiscalidad, capaces de trabajar en equipo y de empatizar con el cliente. En definitiva, un nuevo programa con visión de futuro donde son tan importantes los conocimientos específicos como las habilidades sociales y de gestión. Orientado al perfil profesional de trabajo en la red de las entidades tradicionales (con versatilidad), atendiendo al nuevo perfil profesional que demanda el sector financiero. También se orienta tanto a jóvenes que deseen incorporarse a trabajar en el sector, como a personas de reciente incorporación en las entidades y que necesitan ampliar su formación específica en Banca y Finanzas.

A quién va dirigido • Titulados en Universidades y Escuelas de Negocios (preferiblemente de las carreras de ciencias sociales y/o con formación complementaria en el ámbito económico-financiero). • Profesionales del sector bancario con experiencia inferior a 2 años.

Objetivos El programa tiene como principal objetivo llevar a cabo un sólido proceso de aprendizaje para que los alumnos puedan desarrollar su carrera profesional en los ámbitos de banca de particulares y banca de empresas, alcanzando puestos de dirección en un corto período de tiempo. Asimismo, el programa capacita para integrarse en entidades o departamentos de banca privada y personal. Este objetivo general se despliega en los siguientes objetivos específicos: • Conocer el funcionamiento de los productos bancarios y los mercados financieros. • Conocer los conceptos y técnicas de Marketing aplicables al negocio bancario. • Entrenar a los alumnos en técnicas de venta y en casos prácticos de asesoramiento de clientes. • Desarrollo de competencias y habilidades de gestión demandadas hoy día por las entidades financieras.

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Programa de contenidos El programa de contenidos se estructura en 6 módulos e integra desde materias básicas imprescindibles para poder abordar la globalidad del programa hasta experiencias y casos prácticos de gestión y asesoramiento de clientes. El alumno se formará en una doble vertiente que incluye el conocimiento teórico y práctico de los productos y servicios financieros y el enfoque hacia el mercado y el cliente. Asimismo, se trabajará con los alumnos para el desarrollo de las competencias profesionales para la gestión y asesoramiento de clientes tanto en el aula, como en el escenario real de la entidad financiera en la que desarrollen su plan de carrera. Por otra parte, hay que destacar que el currículo formativo del programa incluye los contenidos de la certificación EFA (European Financial Advisor) de la European Financial Planning Association (EFPA). El programa incluye la preparación específica para el examen del nivel 1 de dicha certificación, que da acceso al Diploma de Agente Financiero otorgado por EFPA-España, el cual está siendo cada vez más demandado en los procesos de selección en el sector. Para este fin se cuenta con la colaboración del Instituto de Estudios Financieros (IEF), con el que CESTE colabora desde hace años en la preparación de profesorado del Sector para la certificación EFA, a través del Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSP).

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contenidos MATERIAS BÁSICAS Cálculos financieros Contabilidad financiera Análisis de estados financieros Coyuntura e indicadores económicos Sistema financiero/Política y mercados monetarios Fiscalidad: IRPF, IS, IP e ISD

OPERATIVA BANCARIA, PRODUCTOS Y MERCADOS Cuentas y depósitos Medios de pago Préstamos y créditos. Líneas de descuento. Leasing y factoring Préstamos hipotecarios Gestión de riesgos e impagados Renta fija Renta variable Derivados/Estructurados Divisas, comercio exterior y financiación internacional Fondos y sociedades de inversión Seguros Planificación y estrategias de la jubilación Fiscalidad de productos financieros Valoración de empresas y proyectos de inversión Teoría y gestión de carteras Gestión patrimonial inmobiliaria Banca electrónica

CASOS PRÁCTICOS DE GESTIÓN Y ASESORAMIENTO DE CLIENTES Clientes particulares-segmentos Empresas Pequeño comercio Agricultura y cooperativas Promoción de viviendas Inmigrantes Sector público y tercer sector Gestión de patrimonios

DESARROLLO DE COMPETENCIAS PROFESIONALES PARA EL ASESORAMIENTO DE CLIENTES Trabajo en equipo Análisis de problemas y toma de decisiones Técnicas de negociación Gestión del cambio Técnicas de comunicación Liderazgo y motivación Innovación y visión de negocio Planificación y organización del trabajo

PLAN DE CARRERA PROFESIONAL

GESTIÓN COMERCIAL Y MARKETING BANCARIO Marketing relacional y gestión de las relaciones con los clientes CRM Segmentación y análisis de perfiles de clientes Técnicas de gestión patrimonial y de planificación financiera personal Análisis de rentabilidad: Entidad, oficina, cliente. Planificación de marketing de la oficina bancaria Marketing operativo Técnicas de venta. Ética en la operativa bancaria y el asesoramiento financiero

PLAN DE CARRERA PROFESIONAL 25%

MATERIAS BÁSICAS 17%

DESARROLLO DE COMPETENCIAS PROFESIONALES PARA EL ASESORAMIENTO DE CLIENTES 8%

CASOS PRÁCTICOS DE GESTIÓN Y ASESORAMIENTO DE CLIENTES 8%

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GESTIÓN COMERCIAL Y MARKETING BANCARIO 17%

OPERATIVA BANCARIA, PRODUCTOS Y MERCADOS 25%

Metodología La Metodología formativa del Master en Banca y Finanzas tiene como objetivo primordial que el alumno lleve a cabo un proceso de aprendizaje ágil y eficaz. Una marcada orientación práctica de todos los contenidos que componen el programa, junto a la combinación de una serie de métodos didácticos, y un experimentado equipo de profesores, permiten cumplir el anterior objetivo. Se consigue estimular el desarrollo de las habilidades directivas de los alumnos. La creatividad, el criterio personal, la toma de decisiones, la capacidad de liderazgo..., todo entra a formar parte del proceso de desarrollo. Los métodos didácticos sobre los que se basa el Master en Banca y Finanzas son los siguientes:

SESIONES TÉCNICAS A través de ellas, el profesor transmite los conceptos y técnicas necesarios para la resolución de una variada gama de situaciones de empresa. Dichos conceptos y técnicas se basan tanto en el estado actual de conocimientos sobre el negocio bancario l, como en su propia experiencia profesional. El enfoque es eminentemente práctico, con ejercicios prácticos, simulaciones y numerosos ejemplos de situaciones reales que ilustran la aplicación de tales conceptos y técnicas.

MÉTODO DEL CASO El Caso Práctico contiene la descripción de una situación real de empresa sobre la que los alumnos, individualmente y por equipos, deben tomar decisiones. Para ello, analizan situaciones, identifican alternativas posibles, las valoran, deciden por una o varias de ellas, y finalmente, deben ser capaces de argumentar, convencer e involucrar a otras personas acerca de la decisión tomada. Este método permite una óptima asimilación de los conocimientos y herramientas adquiridos en las Sesiones Técnicas.

ROLE PLAYING Para determinadas materias, los alumnos son invitados a adoptar diversos roles de empresa, y organizados por grupos, se involucran en la resolución de un problema o ejercicio planteado por el profesor. Este último va llevando al grupo progresivamente al tema central objeto de aprendizaje, a fin de que cada participante pueda sacar conclusiones prácticas del ejercicio.

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Metodología TRABAJO EN EQUIPO A través de la participación en grupos y equipos de trabajo se ejercita y desarrolla la capacidad de cada alumno de escuchar las ideas de los demás, comunicar eficazmente sus propias ideas y planteamientos, aceptar las ideas ajenas, convencer mediante argumentos, e involucrar a otras personas.

ACTIVIDADES COMPLEMENTARIAS El proceso de aprendizaje del programa se enriquece con la participación en mesas redondas, visitas de empresa, seminarios y, en general en la participación en las actividades que la Escuela ofrece a lo largo del curso, tanto los específicas para los participantes en el Master, los sectoriales y los dirigidos a todos los miembros de la red social de CESTE.

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Profesorado El profesorado del Master en Banca y Finanzas cuenta con una profunda formación que incluye tanto estudios universitarios como estudios de Postgrado y formación especializada en el Sector. En segundo lugar, posee una dilatada experiencia que le permite transmitir no sólo conocimientos teóricos sino una auténtica visión real y práctica de la aplicación de los conceptos y herramientas en situaciones reales de empresa. En tercer lugar se caracteriza por una gran capacidad de comunicación, con facilidad de expresión, riqueza de lenguaje y dominio de una amplia variedad de recursos metodológicos. Todos los profesores son valorados por los alumnos a través de un sistema de encuestas periódicas, y los resultados de satisfacción obtenidos son analizados y tenidos en cuenta por la Dirección del Programa.

claustro JOAQUÍN ABELLANAS PELIGERO

BEATRIZ CATALÁN CORREDOR

Licenciado en CC. Económicas PDD IESE Responsable de Seguros de Actividades Productivas en Ibercaja Mediación de seguros

Doctora en CC. Económicas Máster en Banca y Finanzas Departamento Sala de Inversiones del Banco de España

MANUEL JUAN BADAL BARRACHINA Licenciado en CC. Económicas y Empresariales Experto en Finanzas Internacionales y en Inversión Socialmente Responsable Director de Formación de CESTE

JOSÉ GONZALO CRESPO

JAVIER BONED JULIANI Experto en Negocio Bancario Internacional y en Mercados Financieros Profesor Asociado de Dirección Financiera en CESTE JOSÉ MANUEL BORQUE MARTÍN PDD IESE Economista del BBVA

Asesor Financiero en Popular Banca Privada Profesor Asociado de Mercados Financieros en CESTE MONTSERRAT DE LORENZO PALOMAR Licenciado en CC.EE. y Empresariales Master en Marketing Internacional. EUROIN de la UE Responsable de Expansión. Dirección Territorial Centro-Norte de CLAR Profesora Asociada de Marketing en CESTE CARLOS FALCÓN LAMBÁN Licenciado en Derecho PDD IESE Director de Sociedad Mediadora de Seguros Profesor Asociado de Seguros de CESTE

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claustro JOSÉ GARCÍA PÉREZ-LLANTADA

JUAN MIGUEL ROYO ABENIA

Responsable del Departamento de Valores de CAI Profesor Asociado de Mercados Financieros en CESTE

Profesor Asociado de Dirección Estratégica, CESTE Director Asociado de UBS - España

JORGE GUELBENZU LAPRESTA Licenciado en Derecho Master Internacional en Dirección de Empresas (Universidad de Bradford) Director de Proyectos del Grupo Heraldo Profesor Asociado de Marketing en CESTE

SANTIAGO HUARTE MUNIESA Economista y Consejero de Baños de Fitero Profesor Asociado de Dirección Financiera en CESTE

AGUSTÍN SANTAFÉ LALAGUNA Licenciado en CC. Económicas y Empresariales Máster en Gestión de Carteras Gestor Banca Privada, Asesoramiento de Inversiones. FIBANC

JORDI SULLÁ PASCUAL Gestor de Inversiones Senior, BBVA Patrimonios Director Académico del Programa Superior en Gestión Patrimonial de Barcelona IGNACIO VAL SANJUÁN

Título Oficial Auditor de Cuentas (ROAC) Consejero, Deutsche Asset Management (Grupo Deutsche Bank)

Graduado Superior en Dirección y Administración de Empresas. CESTE Bachelor of Arts in Business Administration. University of Wales (UK) Executive MBA por Barna Consulting Group (IESE) Responsable de Canal Indirecto Área Norte de Telefónica Móviles

EMILIO MARTÍNEZ MARTÍNEZ

JESÚS VALIENTE MORENO

Licenciado en CC.EE. y Empresariales Profesor de Administración y Finanzas de CESTE

Programa de Desarrollo Directivo. IESE Ha sido Jefe de Formación y Desarrollo (Aragón, Navarra, Rioja) en BBVA

JORGE MEDINA AZNAR

MIGUEL ÁNGEL PALOMINO MOIX Licenciado en CC. Económicas Asesoría Palomino S.L.L, Asesoría de Empresas Profesor Asociado de Fiscalidad de CESTE

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JUAN IGNACIO ZUBIZARRETA SERRANO Master en Finanzas Deusto Master en Fiscalidad CESEM

Sistema de evaluación A través de un sistema de evaluación continuo, el alumno va demostrando a lo largo de cada módulo que posee un nivel notable de conocimientos teóricos y conceptuales, que es capaz de analizar situaciones de empresa, aportar soluciones y tomar decisiones basadas en los conocimientos adquiridos. En la evaluación que realiza el profesor se toman en consideración los siguientes aspectos:

• Asistencia • Participación en clase • Casos prácticos • Presentaciones orales • Trabajos individuales • Trabajos en grupo • Pruebas escritas

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Servicio de Desarrollo Profesional CESTE -Escuela Internacional de Negocios, gestiona la colocación de todos sus alumnos. El Servicio de Desarrollo Profesional tiene como finalidad acompañar al alumno en su trayectoria profesional poniendo a su disposición información y proporcionando orientación en función de la situación laboral en que se encuentre. Información de las últimas técnicas de selección de personal, entrevistas de trabajo, normativa laboral, etc. Orientación sobre su perfil profesional, yacimientos de empleo, demandas de las empresas, etc. En CESTE se promueve el servicio de carreras profesionales como hilo conductor del proceso de crecimiento y mejora profesional de las personas que formamos, ofreciendo nexos de unión entre las empresas y nuestros alumnos. Las prácticas nacionales o internacionales, los Planes de Carrera Profesional y la ayuda a la búsqueda o al cambio de empleo son los pilares en los que se asienta el Servicio de Desarrollo Profesional. La elaboración del perfil del alumno, por profesionales de Recursos humanos, basado en sus competencias profesionales constituye el punto de partida. Realizado mediante entrevistas personales y pruebas psicotécnicas, unido al informe de los Docentes y a las preferencias laborales de los alumnos nos permite ser un servicio de vanguardia. Tanto la realización de las prácticas en empresa como de los Planes de Carrera Profesional y la inserción definitiva en el mercado laboral surgen gracias a la relación que CESTE Escuela Internacional de Negocios ha establecido con el entorno empresarial que le rodea aprovechando de este modo sinergias con las empresas miembro del Club de Empresas CESTE de modo que buscan en la Escuela los directivos del futuro de sus organizaciones empresariales. Todos los alumnos y antiguos alumnos de CESTE -Escuela Internacional de Negocios, que hayan terminado satisfactoriamente cualquiera de nuestros programas formativos se benefician del Servicio de Desarrollo Profesional para encontrar un primer empleo o mejorar el empleo actual.

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PLAN DE CARRERA PROFESIONAL CESTE –Escuela Internacional de Negocios, tiene firmados Convenios de Colaboración para el Desarrollo de Planes de Carrera Profesional de nuestros alumnos que cursan el Master en Banca y Finanzas, en las entidades más importantes del sector financiero aragonés, la mayor parte de ellas pertenecen al Club de Empresas CESTE. Nuestro objetivo es potenciar la presencia de nuestros alumnos en las empresas, con puestos en los que desarrollar un Plan de Carrera Profesional de calidad y con perspectivas de futuro. Características Técnicas: • DURACIÓN: 12 meses (con posibilidad de incorporación) • COMPENSACIÓN ECONÓMICA: El alumno percibirá un mínimo de 5.400 € a lo largo de los 12 meses.

LUNES

MARTES

MIÉRCOLES

JUEVES

VIERNES

SÁBADO

DOMINGO

09.00

Clase (a partir de febrero)

Plan de Carrera Profesional 14.30 17.30 18.30 20.00 21.00 22.00

Clase (hasta febrero)

Clase (a partir de febrero)

BECAS Para esta edición del Master en Banca y Finanzas la Fundación CESTE de apoyo a la empresa y las entidades financieras del Club de Empresas CESTE, convocan 30 becas por importe equivalente al 80% del precio del programa. Para acceder al sistema de becas el alumno deberá iniciar el proceso de admisión y realizar las pruebas pertinentes (personalidad laboral y entrevista personal). Un comité de selección mixto revisará la documentación presentada por los candidatos y tomará la decisión sobre de adjudicación de las mismas. El plazo en convocatoria ordinaria para la presentación de candidaturas expira a final de junio. En convocatoria extraordinaria (a partir de julio) deberán consultar en [email protected]. La decisión del comité de selección sobre las becas concedidas se comunicará individualmente a lo largo del mes de julio.

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CLUB de EMPRESAS CESTE

Club de Empresas Una de las misiones del CLUB DE EMPRESAS, es tener un trato continuo y directo con las empresas del tejido empresarial aragonés, posibilitando la creación de acuerdos de colaboración entre sus miembros participantes, y de CESTE con los miembros del Club. Siendo un nexo de unión entre los mismos y CESTE -Escuela Internacional de Negocios. •

Más de 100 empresas pertenecen al Club de Empresas CESTE.

•

Beneficios para el alumno: Desarrollo de Planes de Carrera Profesional. Servicio de Desarrollo Profesional (colocación directa en empresas del Club).

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Resumen de características El Master en Banca y Finanzas se desarrolla de acuerdo con las siguientes características:

DURACIÓN Y HORARIOS La duración del Master en Banca y Finanzas es de 400 horas lectivas lo que supone una duración total de 9 meses en un curso académico. La edición comenzará el 23 de octubre y finalizará en julio de 2008. Las clases se imparten en el primer período (hasta febrero) de Lunes a Jueves de 18:30 a 22:00hs; A partir de febrero las clases se imparten los viernes de 17:30hs a 22:00hs y los sábados de 9:00hs a 14:30hs.

DOCUMENTACIÓN Cada participante en el master en Banca y Finanzas recibe un material didáctico cuidadosamente preparado que le sirve para seguir con aprovechamiento el Curso. Este material constituye asimismo una valiosa documentación de apoyo y recordatorio en su carrera profesional. Dicho material está rigurosamente actualizado, y recoge todo el contenido del currículo del examen para la Certificación EFA (European Financial Advisor).

PLAZAS LIMITADAS Dado que en la calidad del Master en Banca y Finanzas influyen, tanto el número reducido de participantes como la homogeneidad del grupo, se realiza un proceso de admisión entre los diversos interesados sobre la base del Curriculum Vitae aportado, la realización de un Test de Personalidad y Aptitudes Específicas y la Entrevista Personal con la Dirección Académica del Programa.

TITULACIÓN Los alumnos que superen con éxito el programa recibirán la titulación:

Master en Banca y Finanzas INFORMACIÓN Y ADMISIONES Para solicitar su admisión al programa basta con ponerse en contacto con la Escuela para fijar día y hora para la prueba de admisión y le haremos llegar la documentación necesaria para la misma en caso de no haber realizado una entrevista previa. CESTE. Información y Admisiones Pº Infantes de España 3. 50012 Zaragoza. Tel. 976-568 586. Fax. 976 568 599 E-mail: [email protected]

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CESTE, Escuela Internacional de Negocios Pº Infantes de España nº 3 • 50012 Zaragoza + 00 34 976 568 586 • [email protected] • www.ceste.es