21 01 Banco Central del Paraguay Misión Preservar y velar por la estabilidad del valor adquisitivo de la moneda, a través de la regulación de la política monetaria del país. Objetivos Generales de la Institución •

Diseñar un programa monetario anual, contemplando el objetivo constitucional de la Institución de preservar la estabilidad monetaria.

•

Promover la eficacia, estabilidad y solvencia del sistema financiero a través de la superintendencia de bancos.

•

Actuar como asesor del gobierno sobre las disposiciones que puedan afectar la estabilidad monetaria.

Evaluación Presupuestaria - Gastos por grupo Ejercicio Fiscal 2008 (en millones de guaraníes)

Banco Central del Paraguay 100

Servicios Personales

200

Servicios No Personales

300

Bienes de Consumo e Insumos

500

Plan Financiero 116.109

Ejecución

% de Participación 92,79 29,29

% Ejecución

107.735

127.955

86.791

67,83

4.819

1.670

34,66

1,22

Inversión Física

23.408

2.771

11,84

5,91

600

Inversión Financiera

29.521

9.544

32,33

7,45

700

Servicio de la Deuda Pública

18.611

15.249

81,93

4,70

800

Transferencias

67.588

51.379

76,02

17,05

900

Otros Gastos

8.351

3.569

42,74

2,11

396.363

278.709

70,32

100,00

Total

32,28

Fuente: SICO y PLAN FINANCIERO.

A nivel entidad, el monto del Plan Financiero es de G. 396.363 (guaraníes trescientos noventa y seis mil trescientos sesenta y tres millones), de los cuales se ha ejecutado G. 278.709 (doscientos setenta y ocho mil setecientos nueve millones), que representa el 70,32 % de dichos recursos. Los grupos con mayor ejecución financiera corresponden a Servicios Personales 92,79 %, Servicio de la Deuda Pública 81,93 %, Transferencias 76,02 %. En cuanto a las asignaciones financieras por grupos de gastos, se aprecia que Servicios No Personales es el que tiene mayor participación dentro del Plan Financiero con 32,28 %, luego se encuentra Servicios Personales con 29,29 % y las Transferencias con 17,05 %. Gastos por Programas En el siguiente cuadro se presenta un comparativo entre programas, de los recursos financieros aprobados y ejecutados en el periodo 2007-2008. Ejercicio Fiscal 2007-2008 (En millones de guaraníes) Banco Central del Paraguay

Ejercicio Fiscal 2007 Plan Financiero

1 Dirección y Administración del BCP 2 Supervisión de las Entidades Financieras Supervisión 3 Reaseguros

de

las

Compañias

de

Seguros

y

Ejecución al 31/12/2007

Ejercicio Fiscal 2008

% Ejecución

Plan Financiero

Ejecución al 31/12/2008

% Ejecución

246.897

151.641

61,42

294.015

191.011

64,97

24.184

13.902

57,48

24.225

17.854

73,70

9.591

5.606

58,45

8.191

6.795

82,95

Transferencia de Capital del BCP al Fondo de 4 Garantía de Depósitos

62.320

51.700

82,96

51.320

47.800

93,14

5 Servicio de la Deuda Pública

23.427

18.763

80,09

18.611

15.249

81,93

366.419

241.611

65,94

396.363

278.709

70,32

Total Fuente: SICO (CRIEJE06)

Control de Ejecución y Evaluación Presupuestaria Ejercicio Fiscal 2008

1

En el ejercicio fiscal 2008, el programa Dirección y Administración del BCP, ejecutó G. 191.011 millones (guaraníes ciento noventa y un mil once millones) que representa el 64,97 % de su plan financiero. Si comparamos con el año 2007, la ejecución en valores absolutos tuvo un incremento de G. 39.370 millones, que representa 26 % más de ejecución. El programa Supervisión de Entidades Financieras, en el 2008, ejecutó G. 17.854 millones (guaraníes diecisiete mil ochocientos cincuenta y cuatro millones), equivalente al 73,70 % de su Plan Financiero aprobado. En relación al año 2007, se tuvo un incremento en la ejecución de G. 3.952 millones (guaraníes tres mil novecientos cincuenta y dos millones). El programa Supervisión de las Compañías de Seguros y Reaseguros, ha ejecutado G. 6.795 millones (guaraníes seis mil setecientos noventa y cinco millones), equivalente al 82,95 % del Plan Financiero asignado al programa. Al comparar con lo ejecutado, en el ejercicio fiscal 2007, se observa un incremento de G. 1.189 millones (guaraníes un mil ciento ochenta y nueve millones), que equivale al 21 % más de recursos financieros. En cuanto a las Transferencias de Capital del BCP al Fondo de Garantía de Depósitos, se ha ejecutado el 93,14 %, que representa G. 47.800 millones (guaraníes cuarenta y siete mil ochocientos millones). El último programa corresponde al Servicio de la Deuda Pública, que presenta una ejecución de G. 15.249 millones (guaraníes quince mil doscientos cuarenta y nueve millones), dicha erogación representa el 81,93 % del Plan Financiero asignado. Ejecución Presupuestaria de Ingresos y Gastos. Ingresos

Los ingresos totales del Banco al cierre del mes de diciembre del 2008, han sumado G.484.719.millones.-, superando en un 22,29 % las previsiones iniciales del año. De este monto, un 86,72% corresponden a Ingresos Corrientes, mientras que los correspondientes a los de Capital suman G. 47.800 millones, lo que representa un 9,86 % del total señalado, en tanto que los correspondientes a Recursos de Financiamiento, totalizaron G. 16.584 millones, representaron un 3,4% del total.

Control de Ejecución y Evaluación Presupuestaria Ejercicio Fiscal 2008

2

Se detalla a continuación la ejecución por programa y Grupos de gastos:

Ejercicio Fiscal 2008 Programa 01: Dirección de Administración Plan Financiero

Gastos Corrientes 100 Servicios Personales 200 Servicios No Personales 300 Biens de Consumo

Ejecución al 31/12/2008

% Ejecución

242.880

179.143

95.589

89.203

73,76 93,32

120.564

82.808

68,68

4.519

1.527

33,79

800 Transferencias

14.571

2.746

18,85

900 Otros Gastos Gastos de Capital 500 Inversión Fisica

7.637 51.135 21.614

2.859 11.868 2.324

37,44 23,21 10,75

29.521

9.544

32,33

294.015

191.011

64,97

600 Inversión Financiera Total Fuente: expediente de informe BCP

Ejercicio Fiscal 2008 Programa 02 : Superintendencia de Bancos

100 200 300 800 900 500

Gastos Corrientes Servicios Personales Servicios No Personales Bienes de Consumo Transferencias Otros Gastos Gastos de Capital Inversión Fisica Total

Plan Financiero

Ejecución al 31/12/2008

22.691 14.516 5.895 190 1.384 706 1.534 1.534 24.225

17.556 13.231 2.964 71 584 706 299 299 17.855

% Ejecución

77,37 91,15 50,28 37,37 42,20 100,00 19,49 19,49 73,70

Fuente: expediente de informe BCP

Ejercicio Fiscal 2008 Programa 03 : Superintendencia de Seguros

100 200 300 800 900 500

Gastos Corrientes Servicios Personales Servicios No Personales Bienes de Consumo Transferencias Otros Gastos Gastos de Capital Inversión Fisica Total

Plan Financiero

Ejecución al 31/12/2008

7.931 6.004 1.496 110 313 8 260 260 8.191

6.647 5.301 1.019 72 250 4 148 148 6.795

% Ejecución

83,80 88,29 68,11 65,73 79,87 52,50 56,92 56,92 82,95

Fuente: expediente de informe BCP

Programa Transferencia de Capital al Fondo de Garantia de Depósito Gastos Corrientes 800 Transferencias Total

Ejercicio Fiscal 2008 Plan Financiero

Ejecución al 31/12/2008

% Ejecución

51.320

47.800

93,14

51.320

47.800

93,14

51.320

47.800

93,14

Fuente: expediente de informe BCP

Este Programa ha sido habilitado ante la necesidad de asegurar el cumplimiento de los requerimientos regulatorios de solvencia y liquidez establecidos por la legislación bancaria y en base a la Ley 2.334/2003. Programa 04 – Servicios de la Deuda Pública

Este programa del Banco Central del Paraguay se encuentra habilitado a los efectos de satisfacer la necesidad de cumplimiento del calendario de los compromisos financieros.

Control de Ejecución y Evaluación Presupuestaria Ejercicio Fiscal 2008

3

Ejercicio Fiscal 2008 Programa del servicio de la Deuda Pública Gastos Corrientes 700 Amoritzación e Intereses Total

Plan Financiero

Ejecución al 31/12/2008

18.611 18.611 18.611

15.249 15.249 15.249

% Ejecución

81,94 81,94 81,94

Fuente: expediente de informe BCP

Análisis del Cumplimiento de las Metas A fin de ofrecer mayor información, se presenta un resumen elaborado por los responsables de la entidad, en base a los objetivos trazados por el Banco en materia de Política Monetaria. Aspecto Económico La inflación en el 2008 se ubica en un 7,5 %, resultado mayor al 6 % observado en el año 2007, pero dentro del rango referencial de inflación de mediano y largo plazo del 5 % con un rango de tolerancia de +/- 2,5 %, por segundo año consecutivo. Por otro lado, señalan que la inflación subyacente (indicador que excluye los rubros volátiles de la canasta) se sitúo en un nivel inferior al de la inflación total mensual (en -0,6 %). Así, la inflación del año 2008, medido por este indicador, alcanzó una tasa del 6,9 %, resultado menor a la tasa del 7,7 % correspondiente al año 2007, y también en línea con la meta referencial de inflación de mediano y largo plazo. Este resultado consolida además la tendencia descendente verificada por este indicador a partir del segundo semestre del año 2008. Tipo de Cambio :ominal y Real En diciembre del 2008, el valor de la moneda doméstica se deprecio respecto al dólar americano, cerrando en un nivel promedio de G./USD 4.892. Con este resultado, el guaraní presentó una depreciación acumulada del 3,4%, siendo en diciembre del 2007 el valor de la misma G./USD 4.732. Por otro lado, con respecto al Tipo de Cambio Real de Equilibrio (TCER), se observa que el mismo se encuentra en un nivel cercano a su promedio registrado en los últimos 10 años, compatible con la estabilidad monetaria. Financiamiento de la Economía El sistema bancario nacional ha tenido un rendimiento satisfactorio en el año 2008 y uno de los puntos resaltantes es el crecimiento sostenido de los créditos bancarios al sector privado, tanto en moneda nacional como extranjera. Tasas de Interés Bancaria En el 2008, las tasas de interés activas y pasivas en MN1 del sistema bancario registraron un repunte, en especial las activas en el último semestre, no obstante, los niveles observados son relativamente bajos en comparación a los históricos. Asimismo, las tasas de interés activas en ME2 registraron un incremento en los últimos meses, mientras que las pasivas continuaron en niveles relativamente similares a los del año anterior. Reservas Internacionales :etas (RI:) Al mes de diciembre de 2008, las Reservas Monetarias Internacionales Netas (RIN) llegaron a USD 2.825,2 millones. Incrementándose el nivel de reservas internacionales en USD 361,8 millones con relación al año 2007. La mayor posición de Reservas Internacionales otorga al país una condición de menor vulnerabilidad ante choques externos negativos. Este resultado es fruto de la equilibrada gestión en el proceso de compra - venta de divisas que realiza el BCP al sector público y privado, para equilibrar este mercado. Supervisión de las Entidades Financiera En cuanto a la función principal de la Superintendencia de Bancos y en particular a las relacionadas a las tareas de inspección, a las entidades bancarias y financieras se expone seguidamente las tareas realizadas. Intendencia de Análisis Financieros y :ormas Se exponen las actividades realizadas por esta División: 1 2

Moneda Nacional Moneda Extranjera Control de Ejecución y Evaluación Presupuestaria Ejercicio Fiscal 2008

4

1.

Informes normalizados (con plazos, mensual, trimestral, semestral o anual, previsto)

-

Boletín estadístico mensual del sistema financiero.

-

Recepción y validación mensual de datos de Balances (Planinfo) — Financieras, Bancos, Casas de Cambio y Fondo Ganadero.

-

Monitoreo y apoyo en Remisión de Estados Contables a través del sistema de RCF, Bancos y Financieras.

-

Informe de promedio ponderados de tasas activas y pasivas del sistema financiero y bancario.

-

Informe de Tasas Usurarias

-

Informe sobre solvencia patrimonial de bancos y empresas financieras

-

Informe mensual sobre posición de cambios de bancos, casas de cambio y empresas financieras

-

Apoyo a la Unidad Administradora del Fondo de Garantía de Depósitos (UAFGD), con la provisión de los depósitos sujetos a encaje por entidad.

2.

Informes coyunturales

-

Actualización de la página web de la SIB.

-

Verificación de las cuentas Diversos (Circular 82/2003)

-

Atención de expedientes varios (solicitud de aperturas, traslados, etc.)

-

Reporte al Directorio sobre lo actuado en la Circular SB.SG. Nº 287/08 sobre remesas de paraguayos.

-

Perfeccionamiento de la automatización de los Indicadores de Alerta Temprana

-

Apoyo a la Unidad de Informática para la puesta en producción de la remisión de Balances vía web.

Intendencia de Supervisiones Especiales División de Control de Riesgos del Lavado de Dinero o Bienes En consideración de las actividades desarrolladas por la División de Control de Riesgos de Lavado de Dinero o Bienes, se expone a continuación el resumen ejecutivo de las tareas emprendidas:






Informes mensuales de las actividades asociadas y contempladas en el Plan estratégico BCP 2008/2009.




Informe sobre las remesas de divisas al exterior, en cumplimiento a la Resolución N° 9, Acta N° 92 del 26/12/2007




Informe ejecutivo y consolidado de las transferencias efectuadas desde y hacia el país en cumplimiento a la Circular SB.SG.Nº 439/2005 y 165/2007




Solicitud de modificaciones a ser incorporadas en el Foro Virtual acorde a las recomendaciones del SGT N° 4 del MERCOSUR




Informe de adecuación de sumario administrativo a VALOR CASA CAMBIARIA por la presentación fuera de los plazos contemplados en las normativas de requerimientos efectuados por la SIB sobre el cambio de accionistas.




Solicitud de Sumario Administrativo a FOREX PARAGUAY S.A. por inobservancia a la Circular SB.SG.N° 439/2005 y SB.SG.N° 165/2007.




Informe de adecuación de sumario administrativo a TAYI CAMBIOS por la inobservancia de comunicación a la SIB sobre el finiquito de venta de acciones

Informe sobre el desarrollo del Plan Estratégico. Se han realizado inspecciones referentes al control de gestión de prevención y evaluación del Riesgo de Lavado de Dinero y Bienes.

Control de Ejecución y Evaluación Presupuestaria Ejercicio Fiscal 2008

5




Informe de adecuación de sumario administrativo a FINEXPAR y a MERCOSUR CAMBIOS S.A., en el marco de inobservancia de la Resolución N° 11, Acta N° 101 del 06.10.2005




Informe sobre descargo de advertencias remitidas a las entidades BBVA Banco, HSBC Bank y Banco Amambay, en el marco de la Resolución N° 20, Acta N° 31 del 23.04.2008.





Informe sobre oficio del Poder Judicial sobre requerimientos en causa penal. Pedido de autorización para participar en seminario de capacitación auspiciada por la Asociación de Bancos del Paraguay y organizada por la FELABAN.




Informe de sugerencias para incrementar la seguridad en las instalaciones del sector en cuanto a emergencia de eventuales siniestros de incendio.




Informe de acuerdo estratégico entre una financiera y una prestadora de servicio de telefonía celular para el usufructo de banca móvil.




Informe sobre los volúmenes de remesas con salida de nuestro país e ingresadas en la República Oriental del Uruguay en el periodo comprendido desde el 01.12.2007 al 31.08.2008.




Informe sobre la propuesta de nombramiento de Oficial de Cumplimiento en la Agrofinanciera Chaco S.A.

I:TE:DE:CIA DE I:SPECCIÓ: Se realizaron inspecciones generales en: Visión Banco S.A.E.C.A.

Interbanco (**)

Banco Regional (**)

Financiera el Comercio (**)

Sudameris Bank (**)

HSBC Bank. S.A: (**)

(**) Incluye Inspección Riesgos Financieros Visitas de Seguimiento de Riesgos Financieros Banco Integración

Banco do Brasil; ABN.

Verificación de requisitos de inscripción de auditoras externas en:

Revisión de los trabajos de la Unidad de Control Interno en:

Lozano y Asociados

Banco Integración S.A.

CCEA – Contadores y Consultores Empresas Viales.

Finlatina

Dr. Marcos Lezcano Bernal – Audibank A y CE – Auditores y Consultores de Empresas

Control de Ejecución y Evaluación Presupuestaria Ejercicio Fiscal 2008

6

Otras actividades relevantes Seguimiento in situ diario a las principales entidades sobre el efecto de la crisis financiera internacional

Revisión in situ en varias entidades de: Colocaciones en Bancos del Exterior.

Revisiones in situ en varias entidades referente a Exceso de Límites Posición Diaria

Procesamientos de judiciales.

Procesamiento de expediente sobre sumario administrativos – Financiera Intern. Santa Ana

Seguimiento puntual a Finexpar.

Seguimiento puntual a Financiera Inter. Santa Ana.

Seguimiento puntual Agro Financiera Chaco

Seguimiento puntual a Banco Integración S.A.

Seguimiento puntual a Finlatina

expedientes

sobre

procesos

Supervisión de las Compañías de Seguros y Reaseguros La Superintendencia de Seguros es la autoridad responsable del control selectivo de todos los Entes de Seguros, de los Auxiliares del Seguros y otros entes que ejercen la actividad del negocio del seguro, conforme a la Ley 827/96, y a la Caja de Jubilaciones y Pensiones de Empleados Bancarios y Afines, según la Ley 2856/06. En cuanto a las actividades ejecutadas al 31 de diciembre de 2008 mencionan lo siguiente: Han trabajado sobre los proyectos referentes a Régimen de Inversión, Representatividad de las Provisiones Técnicas, Liquides Mínima, Custodia de Valores y Capacidad de Retención, incluyendo el Proyecto relativo a requerimientos de corte de fecha intermedia con pronunciamiento de Auditoría Externa. Inspecciones: En cuanto a inspecciones realizadas, señalan que siguen las mismas normalmente de acuerdo a lo establecido, cuya lista sigue más abajo sin olvidar los Análisis de Balances a cada compañía de acuerdo lo ameriten las necesidades. Compañías de Seguros


ASEGURADORA DEL ESTE S.A. DE SEGUROS




ASEGURADORA DEL SUR S.A. SEGUROS GENERALES – ASUR (EX – IMPACTO S.A. DE SEGUROS)




ASEGURADORA PARAGUAYA S.A.




ASEGURADORA TAJY PROPIEDAD COOPERATIVA S.A. DE SEGUROS




ASEGURADORA YACYRETA S.A. DE SEGUROS Y REASEGUROS




ATALAYA S.A. DE SEGUROS




CENIT S.A. DE SEGUROS




CENTRAL S.A. DE SEGUROS




EL COMERCIO PARAGUAYO S.A. CÍA. DE SEGUROS GENERALES




EL PRODUCTOR S.A. DE SEGUROS




EL SOL DEL PARAGUAY COMPAÑÍA DE SEGUROS Y REASEGUROS S.A.




FENIX S.A. DE SEGUROS




GARANTÍA S.A. DE SEGUROS




GRUPO GENERAL DE SEGUROS S.A.




INTERCONTINENTAL DE SEGUROS Y REASEGUROS S.A.




LA AGRICOLA S.A. DE SEGUROS




LA CONSOLIDADA S.A. DE SEGUROS




LA INDEPENDENCIA DE SEGUROS S.A.




LA PARAGUAYA S.A. DE SEGUROS E.C.A.




LA RURAL S.A. DE SEGUROS

Control de Ejecución y Evaluación Presupuestaria Ejercicio Fiscal 2008

7




MAPFRE PARAGUAY DE SEGUROS GENERALES S.A.




PANAL COMPAÑÍA DE SEGUROS GENERALES S.A.




REAL PARAGUAYA DE SEGUROS S.A.




REGIONAL S.A. DE SEGUROS




RUMBOS S.A. DE SEGUROS




SEGURIDAD S.A. COMPAÑÍA DE SEGUROS




SEGUROS GENERALES S.A. – SEGESA




ALFA S.A. DE SEGUROS




IMPERIO S.A. DE SEGUROS




LA MERIDIONAL PARAGUAYA S.A. DE SEGUROS




PATRIA S.A. DE SEGUROS

En conclusión, en base a lo expuesto dentro del informe se puede decir que el Banco Central, ha realizado sus labores conforme establece sus objetivos fundamentales, cual es la de preservar y velar por la estabilidad del valor de la moneda; y promover la eficacia y estabilidad del sistema financiero.

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Control de Ejecución y Evaluación Presupuestaria Ejercicio Fiscal 2008

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