Evento organizado y presentado por

Auspiciado por

Objetivos Este seminario busca que los usuarios: • Aprendan a solventar los desafíos de capacitación ALD / CFT que enfrentan las empresas reguladas • Conozcan recursos tecnológicos disponibles para mejorar sus programas de capacitación. • Comprendan cómo completar sus entrenamientos presenciales con nuevos recursos de enseñanza. • Sepan cómo pueden tener un mejor programa de capacitación gastando menos dinero. • Puedan diseñar jornadas de entrenamiento corporativas para todos los empleados, sin importar su ubicación geográfica. • Aprendan mediante casos de estudio de empresas e instituciones latinoamericanas vanguardistas en el área de la capacitación ALD.

Importancia de la Capacitación

Plan de Capacitación Contempla las actividades de entrenamiento, las cuales deben

ajustarse a los distintos tipos de empleados, y debe ser extendido a los proveedores y aliados.

Estándares Internacionales

Nota Interpretativa de la Recomendación 18 (Controles Internos y Sucursales y Filiales Extranjeras) 1. Los programas de las instituciones financieras contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo deben incluir: (b) un programa continuo de capacitación a los empleados.

Beneficios de una adecuada capacitación

• Aumenta la efectividad del programa de cumplimiento ALD. • Reduce los riesgos a los que está expuesta la empresa. • Minimiza la exposición a la “ceguera voluntaria” y a otros delitos. • Genera confianza de los reguladores, auditores,

aliados y en la banca corresponsal

Elementos Fundamentales de un Programa de Capacitación 1) Planificación de la capacitación según:  Grupos target: de acuerdo a las responsabilidades y funciones de cada trabajador.  Tipo de producto / servicio: cada producto o servicio tiene sus características y exigencias.  Ubicación geográfica: cada región, ciudad, pueblo o país puede tener características únicas.  Exigencias regulatorias.

Elementos Fundamentales de un Programa de Capacitación

2) Recursos adecuados: toda empresa regulada debe asegurarse de que su programa de cumplimiento cuente con los recursos económicos, humanos y tecnológicos. 3) Voluntad corporativa: no hay programa de capacitación exitoso sin un compromiso verdadero de lucha antilavado de dinero.

Capacitación

Efectiva

Principales Desafíos Asociados a la Capacitación Antilavado

• Presupuestos limitados: los recursos financieros destinados a capacitación generalmente son limitados. • “Capacitar” en lugar de “Prevenir”: el personal de cumplimiento

destina mucho tiempo en labores de capacitación. Esto genera:

Principales Desafíos Asociados a la Capacitación Antilavado

“Desviación” del recurso humano Trabajadores contratados para una función (prevenir el lavado) ejerciendo otra (capacitar)

Sobrecarga de trabajo

Capacitación deficiente

Además de las múltiples funciones contempladas para el oficial de cumplimiento, muchas veces tiene que invertir horas en investigar, preparar power points, ordenar clases, etc.

Muchos “técnicos” antilavado tienen serias dificultades a la hora de transmitir conocimientos y enseñar, por lo cual existe el riesgo de que la capacitación no sea efectiva.

Principales Desafíos Asociados a la Capacitación Antilavado

• Capacitadores “capacitados”: no es fácil encontrar facilitadores que tengan las credenciales y los conocimientos teóricos / prácticos para “enseñar” en materia antilavado.  ¿A quién contratar y dónde conseguir el personal adecuado?  ¿Cómo asegurarnos que el capacitador o facilitador sea la persona adecuada para el entrenamiento?

Principales Desafíos Asociados a la Capacitación Antilavado • Capacitación masiva: entrenar a miles de trabajadores ubicados en distintas regiones, países o ciudades. • ¿Cómo garantizar que todos reciban la capacitación que les corresponde según su función o relación con la empresa? • ¿Cómo entrenarlos y cómo evaluarlos para cumplir con las exigencias regulatorias y

las buenas prácticas? • ¿Cuánto cuesta este programa de capacitación y cómo lo implemento con un presupuesto limitado?

Principales Desafíos Asociados a la Capacitación Antilavado • Capacitación internacional: muchas regulaciones domésticas y los estándares internacionales contemplan la “Capacitación Internacional” como un aspecto clave para el personal de cumplimiento.

• Elevado costo: además de contar con

presupuestos limitados, los sujetos obligados enfrentan el desafío de los elevados costos asociados al mundo

antilavado de dinero.

Nuevas Tecnologías Como Aliadas Para el Entrenamiento ALD

E-Learning Unión Europea (2001): "La utilización de nuevas tecnologías multimediales y de Internet para mejorar la calidad del aprendizaje facilitando el acceso a recursos y servicios, así como los intercambios y colaboración a distancia”

Esta definición también considera: •

Intranet / extranet

•

Difusiones televisivas y televisión

interactiva •

CD-ROM / DVD-ROM

•

Libros digitales y otros recursos

electrónicos

Beneficios del E-Learning

-

Permite salvar obstáculos de tiempo y espacio.

-

El entrenamiento es más económico.

-

Potencia el entrenamiento de grandes grupos.

-

Los participantes organizan su tiempo de aprendizaje en línea, sin desviar el tiempo dedicado al trabajo.

Beneficios del e-Learning -

Entrenamientos ajustados a las necesidades de cada

tipo de empleado. -

Facilita la entrega o distribución de material didáctico.

-

Permite el desarrollo de cursos y programas de enseñanza autoasistidos.

-

El alumno es el centro de los procesos de

enseñanza-aprendizaje. -

Contenidos actualizados.

Desafíos asociados a las plataformas propias de e-Learning

-

Los costos de la plataforma.

-

La elaboración de cursos en formatos especializados (SCORM).

-

La actualización continua del material y los cursos.

-

La administración y gestión del ambiente e-Learning.

-

La accesabilidad.

Desafíos asociados a las plataforma de e-Learning La Accesabilidad: "La posibilidad de que un producto o servicio web pueda ser accedido y usado por el mayor número posible de personas, indiferentemente de las limitaciones propias del individuo o de las derivadas del contexto de uso". Factores a considerar:

 Destreza de los empleados en el manejo de computadoras.  Conocimientos de recursos virtuales.  Capacidad de la red informática de la empresa.  Capacidad del servicio de conexión a internet.  Software y equipos requeridos por el sistema.

Desafíos asociados a las plataforma de e-Learning La Accesabilidad: "La posibilidad de que un producto o servicio web pueda ser accedido y usado por el mayor número posible de personas, indiferentemente de las limitaciones propias del individuo o de las derivadas del contexto de uso". Principio del e-Learning:

"Lo principal es que el alumno aprenda mediante la tecnología de Internet y no necesariamente que aprenda la tecnología Internet“.

Demostración de una plataforma de capacitación E-Learning

Videoconferencias Videoconferencias: es una reunión efectuada a través de un sistema interactivo que permite a varios usuarios mantener una conversación virtual por medio de la transmisión en tiempo real de video, sonido y texto a través de Internet. Participantes reunidos en un salón

Participantes conectados por separado

Beneficios de las Videoconferencias  Disminuye las distancias, reduciendo tiempos y costos.  Favorece y aumenta a la productividad de los equipos de trabajo.

 Fortalece la participación y relación entre las personas.  Maximiza el tiempo de empleados y ejecutivos.  Mejora los sistemas de información y comunicación de la empresa.  Acelera el proceso de toma de decisiones

y resolución de problemas.

Herramientas efectivas para videoconferencias Skype: es la plataforma gratuita más popular para videollamadas.  Buena calidad de audio y de video.  Versión para móviles.  Disponible en varios idiomas.  Cada usuario debe tener una cuenta.  Versión para negocios con múltiples usuarios y “administrador”.

Herramientas efectivas para videoconferencias

 Permite compartir pantalla y entregar el controla múltiples usuarios.  Ofrece video de alta definición y llamadas VoIP.  Disponible en varios idiomas.  Permite programar reuniones y hacer invitaciones.  No requiere que se creen cuentas individuales a cada usuario.

Seminarios virtuales  Grabados o en vivo  Ideal para abordar temas precisos.  Conveniente para entrenar grupos difíciles de concentrar en un lugar o momento.

 Accesibles en diversos formatos: descargables, en línea, en discos o memorias.

Lavadodinero.com ha sido en los últimos 5 años el mayor productor de seminarios virtuales especializados en ALD / CFT en español de todo el mundo con más de 40 eventos públicos y privados

Recursos Multimedia: CD-ROM - DVD-ROM

 Idóneos cuando hay dificultades para acceder a internet.  Los discos y unidades de memoria son versátiles y económicos.  Propicios cuando es difícil reunir a los grupos en un mismo lugar.  Prácticos para entrenar a personas con escaso dominio de las computadoras y/o de los recursos virtuales.  Pueden ser reutilizados infinidad de veces.

Aplicaciones Móviles

 Ideal para entrenamientos a grupos grandes o masivos.  Permite tener control y registros de uso.  Bajo costo de desarrollo.  Fácil acceso desde cualquier equipo móvil: teléfono celular o tableta.

Casos de Estudio  Entidad Financiera (Bolivia)  Empresa de Seguros (Guatemala)  Ente regulador (República Dominicana)

BOLIVIA Desafíos:  Capacitar a 4.500 empleados y personas relacionadas al banco y sus empresas filiales. Fue fundado en 1979. Entre sus objetivos

 Contar con programas ALD / CFT ajustados a cada tipo de empleado.

está desarrollar la multibanca y apoyar a los sectores de Microcréditos y PYME de Bolivia.

 Ofrecer entrenamiento en 73 agencias del interior de Bolivia.  Entrenar a cientos de empleados con limitado acceso al internet.

BOLIVIA La solución del Aula Antilavado de Lavadodinero.com:  Se preparó un aula privada de e-Learning para el Banco.  Se armó un programa en base a las necesidades de capacitación Fue fundado en 1979.

de la empresa.

Entre sus objetivos está desarrollar la multibanca y apoyar a los sectores de Microcréditos y PYME de Bolivia.

 Se seleccionaron módulos disponibles del Aula Antilavado de acuerdo al tipo de empleado:

BOLIVIA La solución del Aula Antilavado de Lavadodinero.com:

 2 módulos: personal general, nuevos empleados, proveedores y aliados externos. Fue fundado en 1979.

 1 módulo: directores y gerentes.

Entre sus objetivos

 9 módulos: personal de cumplimiento antilavado, antifraude,

está desarrollar la

riesgos, etc. (Nivel Avanzado)

multibanca y apoyar a los sectores de Microcréditos y PYME de Bolivia.

CD-ROMs: para el personal de 73 sucursales del interior de Bolivia

Desafíos:

GUATEMALA  Encontrar con un entrenamiento antilavado preparado especialmente para el sector asegurador. Fue fundada en 1945 y es considerada por la AGIS como la compañía de seguros más grande de Centroamérica. Cuenta con más de 350.000 clientes.

 Capacitar a 700 empleados y colaboradores en ambientes controlados por la empresa.  Contar con una plataforma de e-Learning de fácil manejo

para facilitar la experiencia de los usuarios.  Poder evaluar a todos los usuarios y obtener certificados individuales.

La solución del Aula Antilavado de Lavadodinero.com:

GUATEMALA

 Se preparó un aula privada de e-Learning para Seguros GyT  Se seleccionó un programa orientado al tipo de empresa (sector

Fue fundada en 1945 y es considerada por la AGIS como la compañía de seguros más grande de Centroamérica. Cuenta con más de 350.000 clientes.

seguros) y sus operaciones.

 Se distribuyeron los módulos de entrenamiento de acuerdo al tipo de usuario:  2 módulos: personal general, personal administrativo,

directores, colaboradores, etc.  4 módulos: personal ALD, antifraude, etc. (nivel avanzado)

REPÚBLICA DOMINICANA

Desafíos:  Contar con un entrenamiento antilavado que se ajustara a los

requerimientos de un ente del sector regulador Fue fundado en 1947 Entre sus funciones está regular el

 Encontrar una plataforma e-Learning con ajustable a las necesidades del banco.

sistema financiero nacional, realizar la supervisión y liquidación final de los sistemas de pagos y. analizar el sistema financiero dominicano en su conjunto.

 Ofrecer un entrenamiento completo, actualizado y efectivo para un grupo de 40 funcionarios de la institución.

 Poder evaluar a los participantes.

REPÚBLICA DOMINICANA

La solución del Aula Antilavado de Lavadodinero.com:  Se seleccionaron los temas de interés según el tipo de institución

(sector regulador) y sus operaciones. Fue fundado en 1947 Entre

 Se preparó un aula privada de e-Learning para el Banco Central

sus funciones está regular el sistema financiero nacional, realizar la supervisión y liquidación final de los sistemas de pagos y. analizar el sistema financiero dominicano en su conjunto.

 Se programaron 17 módulos de entrenamiento para 40 funcionarios.  Tiempo de implementación: 90 días + 30 días para un grupo

específico

Recomendaciones  Identificar claramente las necesidades de capacitación ALD de cada grupo.  Incorporar las nuevas tecnologías a los procesos de capacitación.  Entender que estos recursos tecnológicos no vienen a acabar con otras modalidades de capacitación ALD, sino complementar los programas de entrenamiento.

 Verificar la capacidad tecnológica de la empresa y las habilidades de los usuarios.  Buscar un proveedor confiable especializado en entrenamientos virtuales ALD.  Asegurarse de contar con procesos y métodos de “Evaluación” y “Reportes”.

Evento organizado y presentado por

Auspiciado por

Certificados de Participación: US$ 20 c/u - Solicitarlos a [email protected]