INVERSIÓN EN INMUEBLES RESIDENCIALES CON UN ALQUILER GARANTIZADO

SLOANE Street | Partners nace con el fin de agrupar diferentes líneas de negocio pertenecientes al sector inmobiliario. A través de nuestra diversa cartera de servicios proporcionamos a los inversores la información necesaria para la toma de decisiones sobre una amplia gama de oportunidades de inversión a la medida y la garantía del cliente, siempre con un excelente retorno. Las distintas líneas de negocio alcanzan desde la intermediación en la compra - venta de grandes inmuebles tanto para clientes nacionales como internacionales, hasta la gestión patrimonial, personal shopper inmobiliario, y el desarrollo y ejecución de los denominados “proyectos llave en mano”.

Inversión en inmuebles residenciales con un alquiler garantizado

Índice

1.

Estudiantes extranjeros en Universidades Españolas

2.

¿Qué es Pack To Spain?

3.

Resultados de la primera fase

4.

Cartera de servicios ofrecidos al inversor

5.

Universidad Carlos III de Madrid 5.1. Principales zonas de alojamiento de interés para el estudiante 5.2. Opciones de inversión 5.3. Comparación de la rentabilidad obtenida con las diferentes opciones

6.

Preguntas frecuentes

1. ESTUDIANTES EXTRANJEROS EN UNIVERSIDADES ESPAÑOLAS

ESPAÑA

Gráfico 1. Erasmus 2011/2012

- España es el país líder en recepción de estudiantes Erasmus

- En el curso 2012/2013 llegaron a nuestro país: - 39.300 estudiantes Erasmus - En el curso 2012/2013 llegaron a nuestro país: - 74.297 total de estudiantes entre grado y master

Erasmus 2011-2012 45.000 40.000 35.000 30.000 25.000 20.000 15.000 10.000 5.000 0

España

Francia

Alemania

Reino Unido

Italia

Fuente: Ministerio de Cultura , Educación y Deporte

MADRID

- Madrid acogió a 15.237 estudiantes extracomunitarios en el año 2014, y más de 7.000 estudiantes de Erasmus. En conjunto, las universidades de la capital española recibieron más de 20.000 estudiantes internacionales Universidad Carlos III de Madrid

- El 18% de los estudiantes son extranjeros, lo que supone más Universidad Carlos III. Campus de Leganés

EVOLUCIÓN Como se puede observar en el siguiente gráfico, tanto los estudiantes de Erasmus como los

Gráfico 2. Evolución de estudiantes internacionales

Evolución estudiantes internacionales 60.000 50.000 40.000 30.000 20.000 10.000 0 20 05 20 /20 06 06 20 /20 07 07 20 /20 08 08 20 /20 09 09 20 /20 10 10 20 /20 11 11 /2 01 2

extracomunitarios crecen con el paso de los años

de 3.000 estudiantes anuales divididos en los 4 campus

1

Erasmus Otros Convenios

2. ¿QUÉ ES “PACK TO SPAIN”? Pack To Spain es una empresa del grupo “Sloane St | Partners” creada hace más de 1 año con el fin de facilitar a estudiantes internacionales su llegada y establecimiento en España. Por ello, actualmente facilitamos la gestión de los trámites más complejos e importantes que los estudiantes tienen que hacer para instalarse en una nueva ciudad como Madrid. Durante estos 12 meses, en Pack To Spain nos hemos centrado principalmente en la Universidad Carlos III de Madrid, donde gran parte del equipo ha llevado a cabo sus estudios tanto de grado como de máster. Gracias a nuestra experiencia como alumnos de la Universidad conocemos de primera mano tanto al personal administrativo interno, como la zona universitaria. Es por ello que durante este corto periodo de tiempo hemos ayudado a establecerse en Madrid a más de 100 alumnos, suponiendo más del 16% de los estudiantes internacionales que han acudido al campus de Getafe. Para el año que viene, según fuentes oficiales de la Universidad Carlos III, los alumnos extranjeros alcanzarán cerca del 20% del total del alumnado, lo que supone más de 3.000 estudiantes procedentes de más de 400 universidades y 54 países diferentes. Para llevar a cabo este proyecto, el equipo está formado por jóvenes altamente cualificados, principalmente en la rama de empresa, con máster en finanzas y creación de empresas. Además de ello, contamos con un equipo multicultural, formado por miembros procedentes de diferentes países como España, China o Méjico, que aportan un conocimiento fundamental para llegar y comunicarse con los clientes potenciales de dichos países.

NUESTROS SERVICIOS

2

3. RESULTADO DE LA PRIMERA FASE Las cifras obtenidas durante el primer año de ejercicio de la compañía en relación al número de estudiantes internacionales a los que se ha prestado estos servicios son más que satisfactorias. La universidad de destino para la que se ha obtenido un mayor número de ventas es la Universidad Carlos III, seguida de la Universidad Complutense de Madrid.

Más de 100 clientes en el primer año Gráfico 3. Peso de ventas en cada una de las universidades de la Comunidad de Madrid

4% 5%

Ventas

Ventas

2%

Gráfico 4. Peso de las ventas de PTS frente a alumnos potenciales en la UC3M

UC3M UCM

21%

ICADE 68%

16%

IE

Mercado OSA

Otros

16% de los estudiantes internacionales de la UC3M nos han contratado

3

90% de ocupación en los pisos gestionados

4. CARTERA DE SERVICIOS OFRECIDOS AL INVERSOR

• ELABORACIÓN DE PLANES DE INVERSIÓN A MEDIDA Cada inversor tiene un perfil diferente, por lo tanto preparamos planes de inversión a medida en función de los siguientes parámetros:

-

Presupuesto de inversión Horizonte temporal de las inversiones Capacidad de endeudamiento Perfil de riesgo

• GESTIÓN PATRIMONIAL El objetivo de la gestión patrimonial es optimizar y rentabilizar al máximo el inmueble mediante el seguimiento y el control del mismo. Nosotros nos encargamos de todas las gestiones necesarias de mantenimiento del inmueble, trato con el inquilino y los proveedores. Los servicios principales que prestamos son:

-

Búsqueda y relación con los inquilinos Elaboración y control de contratos de arrendamiento Gestión de impuestos, tasas, seguros, etc Elaboración de presupuestos de gastos anuales Tramitación de partes de siniestros con aseguradoras Depósitos de fianzas y revisión de avales

• ALQUILER GARANTIZADO Una de las alternativas ofrecidas con el fin de reducir el riesgo de su inversión es la de garantizar el alquiler de sus inmuebles. Se pacta junto con el propietario una renta anual por el alquiler del inmueble, lo que le supone una rentabilidad fija anual de aproximadamente un 5%. La fórmula más utilizada para el cálculo de la rentabilidad anual es la resultante de dividir los ingresos anuales entre la inversión realizada. Ahora somos nosotros los que corremos el riesgo de que la vivienda esté ocupada o vacía, sin que el inversor tenga que preocuparse de nada. Como es normal, la rentabilidad que le ofrece al inversor este servicio es menor a las otras opciones. Este sacrificio de la rentabilidad se ve recompensado por un muy bajo riesgo de la inversión al tener garantizado el alquiler de sus inmuebles en los próximos años.

• REHABILITACIÓN Y REFORMAS Contamos dentro de nuestro equipo con el personal técnico adecuado con más de 20 años de experiencia en la elaboración de proyectos de rehabilitación y reforma de inmuebles. Nos encargaremos desde la elaboración del proyecto hasta la entrega de llaves con la finalización de la misma.

5. UNIVERSIDAD CARLOS III DE MADRID 5.1. Principales zonas de alojamiento de interés para el estudiante

GETAFE - Las zonas de alojamiento principales son los bloques situados entre la Universidad y Getafe Centro (zona sur); y la zona entre la Universidad y la estación de Renfe-Cercanías.

- Interés principalmente en pisos de 2 y 3 habitaciones. - Precio de alquiler entre 200 y 400 euros por habitación, o 600 y 1.200 euros por vivienda.

- Precio de venta entre 70.000 y 180.000 euros en función de la dimensión, la cercanía y el estado de la vivienda.

LEGANÉS - Las zonas de alojamiento principales son los bloques situados entre la Universidad y la estación de Renfe (zona sur); y la zona entre la Universidad y el Colegio Mayor de la propia Universidad (zona noroeste).

- Interés principalmente en pisos entre 2 y 4 habitaciones. - Precio de alquiler entre 200 y 450 euros por habitación, o 600 y 1.400 euros por vivienda.

- Precio de venta entre 60.000 y 220.000 euros en función de la dimensión, la cercanía, el estado y el tipo de vivienda.

PUERTA DE TOLEDO - Las zonas de alojamiento son las cercanas al campus, o la zona de Moncloa. Los alumnos de este campus son exclusivamente de máster.

- Interés principalmente en pisos entre 1 o 2 habitaciones. - Precio de alquiler entre 450 y 1.200 euros por piso. - Precio de venta entre 120.000 y 250.000 euros en función de la dimensión, la cercanía, el estado y el tipo de vivienda.

5.2. Opciones de inversión

OPCIÓN 1 - Adquisición de vivienda de segunda mano Si lo que busca es una inversión donde se comience a obtener una rentabilidad a corto plazo, esta es la opción ideal. Gracias a nuestros acuerdos con diferentes constructoras de la zona, junto con nuestra cartera de inmuebles, podrá adquirir una vivienda ya construida, bien sea de obra nueva o de segunda mano. Podrá alquilar su vivienda desde el momento en que firme las escrituras de la misma, sin ninguna espera. Los precios de venta de estas viviendas son los más altos de las diferentes opciones propuestas. Por lo tanto, la rentabilidad potencial baja, sobre todo si elige el servicio de “alquiler garantizado”.

OPCIÓN 2 - Adquisición de vivienda sobre plano La segunda opción existente es la adquisición de la vivienda sobre plano, es decir, con todo el proyecto arquitectónico realizado, pero antes del comienzo de las obras. Eligiendo esta opción usted deberá esperar un plazo de aproximadamente un año para comenzar a rentabilizar su vivienda, sin embargo, adquirirá una vivienda totalmente nueva, la forma de pago será más cómoda y un precio más bajo.

OPCIÓN 3 - Lista de espera para nueva promoción La tercera opción de inversión es la más rentable de las tres ofrecidas, ya que el precio de adquisición de la vivienda es aproximadamente un 20% más barata del precio de mercado. Si está interesado en invertir en este producto pero en ese momento no disponemos de ninguna promoción en curso, o directamente quiere adquirir su vivienda a un precio más bajo aumentando así la rentabilidad anual de su inversión, le ofreceremos una serie de proyectos donde podrá reservar su inmueble. Una vez alcancemos las reservas suficientes el proyecto saldrá adelante. En estos proyectos se establecen una serie de parámetros base, ya que la mayoría de las promociones son de similares características (ej. viviendas de 2 dormitorios, 2 baños, cocina americana, superficie de 75 m2 y situada a un máximo de 400 metros del campus de Getafe de la Universidad Carlos III de Madrid). Si una vez que el proyecto sale adelante no cumple con las calidades y especificaciones fijadas en el contrato de su reserva se le devolverá el dinero aportado sin ningún coste. Eligiendo esta opción, la rentabilidad obtenida con cualquiera de nuestros servicios de gestión es mayor que con las otras dos opciones.

5.3. Comparación de la rentabilidad obtenida con las diferentes opciones

1. Ejemplo de adquisición de vivienda de segunda mano o sobre plano (Opciones 1 y 2) Características del inmueble • Habitaciones: 2

• Alquiler mensual: 800,00 €

• Baños: 2

• Alquiler anual: 9.600,00 €

• Superficie: 70 m2

• Rentabilidad anual: 6,62%

• Precio: 145.000,00 € a) Si elegimos el servicio de “gestión patrimonial”, el coste es del 10% sobre la mensualidad: • Alquiler “neto” mensual: 720,00 € • Alquiler “neto” anual: 8.640,00 € • Rentabilidad anual: 5,95% b) Si elegimos el servicio de “alquiler garantizado”, el coste es del 30% sobre la mensualidad potencial establecida: • Alquiler “neto” mensual: 560,00 € • Alquiler “neto” anual: 6.720,00 € • Rentabilidad anual: 4,63% 2. Ejemplo de adquisición de vivienda en lista de espera (Opción 3) Características del inmueble (idéntico al anterior) • Habitaciones: 2

• 20% más barata

• Baños: 2

• Alquiler mensual: 800,00 €

• Superficie: 70 m2

• Alquiler anual: 9.600,00 €

• Precio: 116.000,00 €

• Rentabilidad anual: 8,27%

a) Si elegimos el servicio de “gestión patrimonial”, el coste es del 10% sobre la mensualidad: • Alquiler “neto” mensual: 720,00 € • Alquiler “neto” anual: 8.640,00 € • Rentabilidad anual: 7,44% b) Si elegimos el servicio de “alquiler garantizado”, el coste es del 30% sobre la mensualidad potencial establecida: • Alquiler “neto” mensual: 560,00 € • Alquiler “neto” anual: 6.720,00 € • Rentabilidad anual: 5,79%

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6. PREGUNTAS FRECUENTES •

¿Cuanto suponen los gastos para la compra de un inmueble?

Los gastos para la compra de un piso suponen aproximadamente un 10-11% del valor del mismo, en función de si es de obra nueva o segunda mano. •

¿Qué pasa si dentro de 3 años ya no queréis gestionar mi piso?

El equipo del departamento inmobiliario lleva más de 30 años dedicándose a la gestión patrimonial, por lo que tanto la actividad como el equipo humano están más que asentados. Para su seguridad, los contratos pueden firmarse por la duración que el cliente prefiera. Recomendamos una duración del contrato de gestión de 5 años prorrogables. •

¿Qué rentabilidad tienen estas operaciones y como está con respecto al mercado?

La media de la rentabilidad obtenida en la inversión en activos residenciales se encuentra entre el 4,5% y el 5%. En estas operaciones la rentabilidad alcanza más del 7%. •

¿Qué gastos anuales requiere la posesión de este piso?

Los gastos son los mismos que los de una primera residencia. •

¿Es exclusivo el alquiler con nosotros?

Si. Durante la duración del contrato nosotros nos encargamos de la búsqueda y selección de inquilinos de manera exclusiva. •

¿Se alquila solo durante los 10 meses de curso o durante todo el año?

El contrato se firma durante 1 año completo. Una parte de los alumnos internacionales solo está 10 meses en Madrid, pero la gran parte aprovecha los meses de verano para viajar por Europa. También muchos de ellos aprovechan a venir semanas antes del comienzo del curso en septiembre para adaptarse y conocer la ciudad. Aun así, en el caso de que el servicio elegido sea el de “alquiler garantizado”, aunque su piso esté vacío seguirá recibiendo la renta mensual pactada en el contrato. •

¿Tengo que buscar la financiación por mi cuenta?

No. Gracias a nuestros acuerdos con diferentes entidades financieras estudiaremos la financiación que más se ajuste a sus necesidades de forma gratuita.

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+34 687 619 838 [email protected] www.sloanestpartners.com