MEDIOS DE PAGO INTERNACIONALES > CHEQUES > TRANSFERENCIAS > COBRANZAS > CARTAS DE CREDITO > STAND BY L/C SON ACEPTADOS EN TODO EL MUNDO Y FAVORECEN LAS TRANSACCIONES ENTRE COMPRADORES Y VENDEDORES DE DISTINTA NACIONALIDAD, IDIOMA, LEY, USO Y COSTUMBRE.

CHEQUES DEL EXTERIOR  NO ACEPTAN DOBLE ENDOSO  DOS MODALIDADES: > DEPOSITO EN CUENTA > DEBE CONTAR CON LINEA DE CREDITO APROBADA > CHEQUES EN US$ GIRADOS SOBRE BANCOS USA > DISPONIBILIDAD A LOS 10 DIAS UTILES

> ENVIO EN COBRANZA > CHEQUES DEL TESORO USA NO SE PUEDEN ENVIAR EN COBRANZA > PAGO FINAL > OBLIGATORIO GARANTIA DE ENDOSO - “CONOCE A TU CLIENTE” > ABONO CUANDO SE RECIBE EL PAGO DEL EXTERIOR (APROX. 30 DIAS) > GENERALMENTE HAY MINIMO (US$1,000)

CHEQUES DEL EXTERIOR Ƴ POSIBILIDADES DE RECHAZO/USA Ƴ APROXIMADAMENTE 15 DIAS Ƴ DESPUES, MIENTRAS LA CUENTA DE ABONO MANTENGA FONDOS, CASO CONTRARIO NO SE ACEPTA INDICANDO “LATE RETURN” Ƴ PROCESO JUDICIAL DE DEVOLUCION, GENERALMENTE RELACIONADO A FRAUDE POR FIRMAS O ENDOSO Ƴ LIMITE MAXIMO 3 AÑOS Ƴ RECIBIR EN COBRANZA Ƴ TENER EN CUENTA MONTOS MINIMOS Ƴ COMISIONES Y GASTOS

The Twelve Federal Reserve Districts

4

TRANSFERENCIAS AL/DEL EXTERIOR SON LAS ORDENES DE PAGO QUE EMITE UN BANCO A SOLICITUD DE UN CLIENTE PARA PAGAR A UN BENEFICIARIO QUE SE ENCUENTRA EN OTRO PAIS

 SE PUEDEN DETERMINAR DOS TIPOS: > RECIBIDAS DEL EXTERIOR > ENVIADAS AL EXTERIOR

TRANSFERENCIAS  RECIBIDAS DEL EXTERIOR ABONO EN CUENTA: o INDICAR CODIGO DE CUENTA COMPLETO o BENEFICIARIO=TITULAR DE CUENTA o TENER EN CUENTA COMISIONES DEL BANCO RECEPTOR PAGO POR VENTANILLA: o ALGUNOS BANCOS NO AVISAN (SEGURIDAD) o LAS COMISIONES SON MAS ALTAS

TRANSFERENCIAS  ENVIADAS AL EXTERIOR: > SOLICITANTE: NOMBRE COMPLETO O RAZON SOCIAL, NUMERO DE CUENTA, DIRECCION, TELEFONO Y OPCIONALMENTE EL CONCEPTO DE PAGO. > TOMAR EN CUENTA LAS COMISIONES DE LOS BANCOS EN EL EXTERIOR > BANCO PAGADOR > USA: RECOMENDABLE INDICAR “ABA”, CODIGO NUMERICO DE 9 DIGITOS (FEDWIRE ROUTING NUMBER) DEL BANCO PAGADOR Y LA DIRECCION COMPLETA DEL MISMO (CIUDAD, ESTADO, PAIS) > RESTO DEL MUNDO: RECOMENDABLE INDICAR CODIGO SWIFT (8 u 11 CARACTERES) DEL BANCO PAGADOR Y LA DIRECCION COMPLETA DEL MISMO > ESPAÑA, SUECIA: LAS CUENTAS TIENEN 24 DIGITOS > FRANCIA, GRECIA, ITALIA: 27 DIGITOS

TRANSFERENCIAS  ENVIADAS AL EXTERIOR: > BANCO PAGADOR > OTROS CODIGOS DE COMPENSACION: > USA-CHIPS (6 DIGITOS) > G. BRETAÑA, GREAT BRITAIN SC - SORT CODE (6 DIGITOS) > ALEMANIA / GERMAN BLZ - BANKLEITZAHL (8 DIGITOS) > CANADA-CA, CANADIAN PAYMENTS ASSOCIATION (9 DIGITOS) > SUIZA, SWISS INTERBANK CLEARING - SIC (5 DIGITOS)

TRANSFERENCIAS  ENVIADAS AL EXTERIOR:  CASOS OFAC (OFICINA DE CONTROL DE ACTIVOS EXTRANJEROS) > BLOQUEOS COMERCIALES (CUBA) > TERRORISMO > NARCOTRAFICO > WWW.USTREAS.GOV > ALGUNOS BANCOS TIENEN FILTRO (SAFEWATCH)

COBRANZAS

COBRANZAS  MEDIO DE PAGO INTERNACIONAL MEDIANTE EL CUAL UN BANCO, A SOLICITUD DE UN CLIENTE (CEDENTE/VENDEDOR) RECIBE DOCUMENTOS REPRESENTATIVOS DE MERCADERIAS O SERVICIOS CON INSTRUCCIONES DE ENTREGAR A UN TERCERO (GIRADO/COMPRADOR) CONTRA EL PAGO O LA ACEPTAC. DE UNA LETRA O UN PAGARE/COMPROMISO DE PAGO A TERMINO U OTROS TERMINOS Y CONDICIONES.  ENCARGAR LA COBRANZA DE DOCUMENTOS A UN BANCO  VENDEDOR TIENE QUE ASUMIR TODOS LOS RIESGOS: COMPRADOR, PAIS, ETC.

COBRANZAS

 EN CASOS DE OPERACIONES A PLAZO EL VENDEDOR ASUME RIESGO MAYOR (YA NO DISPONE DE LA MERCADERIA)  PARA EVITAR ESTE RIESGO SE RECOMIENDA FORMALIZAR LA COBRANZA AVALADA (UN BANCO GARANTIZA EL PAGO AL VENCIMIENTO)

C o b r a n z a s D o c u m e n t a r ia s

G ir a d o r / D r a w e r E x p o r ta d o r

 

1 ° E m b a rq u e d e M e r c a d e rí a 2 ° E nv ío d e D O X e n C o br an z a

G ir a d o / D r a w e e Im p o r t a d o r





 B a n c o R e m it e n te

B an c o C o b ra d o r 65

13

CARTAS DE CREDITO

CARTAS DE CREDITO  MEDIO DE PAGO INTERNACIONAL MEDIANTE EL CUAL UN BANCO, A SOLICITUD DE UN CLIENTE (ORDENANTE/COMPRADOR), SE COMPROMETE A PAGAR A LA VISTA O A TERMINO A UN TERCERO (BENEFICIARIO/COMPRADOR) UN IMPORTE DETERMINADO. EL PAGO ESTA CONDICIONADO AL CUMPLIMIENTO DE LOS TERMINOS Y CONDICIONES EXIGIDOS POR EL COMPRADOR  REEMPLAZAR AL COMPRADOR POR UN BANCO  EL VENDEDOR ELIMINA EL RIESGO COMPRADOR  EN CASO DE SER CONFIRMADA, ELIMINA EL RIESGO PAIS Y OTROS

Mapa Usual de una Carta de Crédito

Importador/Ordenante

Exportador/Beneficiario 4. Embarca mercadería

5. Negocia DOX



1. Solicita Emisión LC

3. Avisa/Confirma LC



2. Emite L/C Irrevocable, Confirmada o Avisada

 Banco Avisador/Confirmador Banco Negociador/Pagador

6. Paga la exportación

Banco Emisor

Banco Negociador/Pagador 16

¿ Cuáles son los tipos de Cartas de Créditos?  Avisada (sin confirmar) > Es emitida por el banco del ordenante (comprador) en el extranjero, quien designa en el país del vendedor a otro banco intermediario para efectuar la notificación y entrega de la carta de crédito al beneficiario. > El banco emisor se compromete irrevocablemente a pagar al beneficiario (vendedor), siempre y cuando éste último cumpla con todos los términos y condiciones. > El Banco avisador no está obligado a pagar ni a asumir compromiso de pago alguno, ya que el único obligado es el banco emisor. > El vendedor asume el riesgo banco emisor y el riesgo país del comprador. 17

¿ Cuáles son los tipos de Cartas de Créditos?  Confirmada de Pago a la vista > Pago en las cajas del banco confirmador. > El banco confirmador està obligado a pagar una vez que determine que los tèrminos y condiciones de la L/C han sido cumplidos  Confirmada de Negociaciòn a la vista > Pago en las cajas del banco emisor. > El banco confirmador està obligado a comprar los documentos, una vez que determine que los tèrminos y condiciones de la L/C han sido cumplidos. O > Si el banco emisor no paga en el plazo de 6 dìas hàbiles posteriores a la fecha de recepciòn de los documentos, entonces el banco confirmador estarà obligado a pagar. 18

CARTAS DE CREDITO STAND BY

CARTA DE CREDITO STAND BY  COMPROMISO MEDIANTE EL CUAL UN BANCO, A SOLICITUD DEL ORDENANTE, GARANTIZA EL CUMPLIMIENTO DE OBLIGACIONES CONTRAIDAS POR ESTE A FAVOR DEL BENEFICIARIO  SE UTILIZA COMO GARANTIA Y NO COMO MEDIO DE PAGO.  LAS PARTES NO ESPERAN SU EJECUCION.  SE RIGE POR REGLAMENTACION INTERNACIONAL (FOLLETO 600 o 590-ISP 98 DE LA CCI)

20

STAND BY A/F DE TERCEROS GARANTIA DE PAGO (COMPRA/VENTA)

   

REEMPLAZA LA L/C MENOS COMISIONES Y GASTOS MAYOR RIESGO PARA EL COMPRADOR SE PUEDE MINIMIZAR RIESGO INCLUYENDO ALGUNAS CLAUSULAS

STAND BY L/C COMISIONES PAGO DE IMPORTACION  10 EMBARQUES DE $15,000 C/U - DURANTE 10 MESES

MONTO US$ GARANTIA COM.EMI. COM.PAGO L/C 150,000 150,000 2,500 750 STAND BY 15,000 15,000 250 0 DIFERENCIA 2,250 750

22

UCP 600 REGLAS Y USOS UNIFORMES RELATIVOS A LOS CREDITOS DOCUMENTARIOS

COMPARACION CON UCP 500 UCP 600 (39 ARTICULOS)

UCP 500 (49 ARTICULOS)

NUEVOS:

NO SE INCLUYEN EN LA NUEVA REVISION

ARTICULO 2: DEFINICIONES

ARTICULO 5: INSTRUCC.SOBRE LA EMISION/MODIFICACION

ARTICULO 3; INTERPRETACIONES

ARTICULO 6: (PARTE) REVOCABLE

ARTICULO 9: AVISO DE LOS CREDITOS Y MODIFICACIONES

ARTICULO 8: REVOCACION

ARTICULO 12: NOMINACION

ARTICULO 12: INSTRUCCIONES INCOMPLETAS O IMPRECISAS

ARTICULO 15: PRESENTACION CONFORME

ARTICULO 38: OTROS DOCUMENTOS

ARTICULO 17: DOCUMENTOS ORIGINALES Y COPIAS

ARTICULOS 2, 6, 9, 10, 20, 21, 22, 30, 31, 33, 35, 36, 46, 47: CONTENIDO FUSIONADO

24

SOLO 7 ARTICULOS DEL UCP 500 TUVIERON EL 60% DE OPINIONES DE LOS DIFERENTES COMITES DE LA CCI  ARTICULO 9 OBLIGACIONES DE LOS BANCOS EMISOR Y CONFIRMADOR  ARTICULO 13 REGLAS PARA EL EXAMEN DE LOS DOCUMENTOS  ARTICULO 14 DOCUMENTACION CON DISCREPANCIAS Y SU NOTIFICACION  ARTICULO 21 INCONCRECION SOBRE CONTENIDO DE LOS DOCUMENTOS

EL

EMISOR

O

EL

 ARTICULO 23 CONOCIMIENTO DE EMBARQUE MARITIMO  ARTICULO 37 FACTURAS COMERCIALES  ARTICULO 48 CREDITO TRANSFERIBLE

POSITION PAPERS NO SON APLICABLES AL UCP 600

25

RESUMEN UCP 600

DISPOSICIONES Y DEFINICIONES GENERALES

1-5

OBLIGACIONES Y RESPONSABILIDADES

6 – 13

EXAMEN DE DOCUMENTOS

14 – 17

DOCUMENTOS

18 – 28

DISPOSICIONES VARIAS

29 – 33

EXONERACIONES DE RESPONSABILIDAD

34 – 37

CREDITOS TRANSFERIBLES Y SESION

38 - 39

26

ARTICULO 1: APLICACION

 OBLIGATORIO PARA TODAS LAS PARTES A MENOS QUE EXPRESAMENTE SE MODIFIQUEN O EXCLUYAN

ARTICULO 2: DEFINICIONES (UCP 500 PARTE DE LOS ARTS. 2, 7, 9 Y 10)

 HONRAR PAGO A LA VISTA

PAGAR A LA VISTA

PAGO DIFERIDO

SE COMPROMETE A UN PAGO DIFERIDO PAGAR AL VENCIMIENTO

ACEPTACION

ACEPTAR LA LETRA DE CAMBIO PAGAR AL VENCIMIENTO

27

ARTICULO 2: DEFINICIONES (UCP 500 PARTE DE LOS ARTS. 2, 7, 9 Y 10)

 NEGOCIACION COMPRA DE LAS LETRAS DE CAMBIO (GIRADAS A CARGO DE UN BANCO DIFERENTE AL NOMINADO) Y/O DOCUMENTOS PRESENTADOS EN CONFORMIDAD, MEDIANTE ADELANTO O ACORDANDO ADELANTAR FONDOS AL BENEFICIARIO EL O ANTES DEL DIA HABIL BANCARIO EN QUE SE DEBE REEMBOLSAR AL BANCO NOMINADO  BANCO NOMINADO BANCO CON EL CUAL EL CREDITO ES DISPONIBLE O CUALQUIER BANCO EN CASO SEA DISPONIBLE CON CUALQUIER BANCO

28

ARTICULO 3: INTERPRETACIONES (UCP 500 ART. 47 Y PARTE DE 2, 20, 46)

 SEGUN CORRESPONDA LAS PALABRAS EN SINGULAR INCLUYEN AL PLURAL Y VICEVERSA  TODOS LOS CREDITOS SON IRREVOCABLES AUNQUE NO EXISTA INDICACION EN ESE SENTIDO  LAS PALABRAS “DESDE” Y “DESPUES” EXCLUYEN LA FECHA MENCIONADA ARTICULO 4: CREDITOS VS. CONTRATOS (UCP 500 ART. 3)  EL BANCO EMISOR DEBERA DESALENTAR CUALQUIER INTENTO DE INCLUIR, COMO PARTE DEL CREDITO, COPIAS DEL CONTRATO SUBYACENTE, FACTURA PROFORMA O SIMILARES

29

ARTICULO 5: DOCUMENTOS VS. MERCADERIA, SERVICIOS, PRESTACIONES (UCP 500 ART. 4)  LOS BANCOS TRATAN CON DOCUMENTOS Y NO CON MERCADERIA …  ANTES (UCP 500) INTERVINIENTES …

ESTABLECIA

TODAS

LAS

PARTES

ARTICULO 6: DISPONIBILIDAD, FECHA DE VENCIMIENTO Y LUGAR DE PRESENTACION (UCP 500 ART. 42 Y PARTE DE 9 Y 10)  UN CREDITO DISPONIBLE CON UN BANCO NOMINADO TAMBIEN ES DISPONIBLE CON EL BANCO EMISOR. > EN CASO EL BANCO NOMINADO NO HONRA SU COMPROMISO  LUGAR DE VENCIMIENTO EN LA PLAZA DEL BENEFICIARIO VS. BANCO NOMINADO QUE NO ACEPTA ESTA DESIGNACION ¿?

30

ARTICULO 9: NOTIFICACION DE CREDITOS Y MODIFICACIONES (UCP 500 ARTS. 7 Y 11 b)  EL AVISO REFLEJA CON CONDICIONES DEL CREDITO

EXACTITUD

LOS

TERMINOS

Y

 INCLUYE EL CONCEPTO Y PARTICIPACION DEL SEGUNDO BANCO AVISADOR

ARTICULO 10: MODIFICACIONES (UCP 500 ART. 9d)  LA ACEPTACION O RECHAZO RECIBIDO DEBE ENTREGARLA EL 2DO. BANCO AVISADOR AL 1RO. Y ESTE AL BANCO EMISOR  ACEPTACION PARCIAL = RECHAZO TOTAL (ANTES UCP 500 INDICABA QUE LA ACEPTACION PARCIAL NO SURTIRA EFECTO ALGUNO)  NO SE CONSIDERARA LA INSTRUCCION RESPECTO A QUE UNA MODIFICACION ESTARA VIGENTE AUTOMATICAMENTE A MENOS QUE EL BENEFICIARIO LA RECHACE EN UN PLAZO DETERMINADO. 31

ARTICULO 12: NOMINACION (UCP 500 ART. 10c)

 A MENOS QUE EL BANCO DESIGNADO SEA EL BANCO CONFIRMADOR, LA AUTORIZACION PARA HONRAR O NEGOCIAR NO IMPONE NINGUNA OBLIGACION, EXCEPTO QUE DICHO BANCO DESIGNADO LO ACEPTE EXPRESAMENTE Y ASI LO COMUNIQUE AL BENEFICIARIO  AL DESIGNAR A UN BANCO PARA QUE ACEPTE UNA LETRA O SE COMPROMETA A UN PAGO DIFERIDO EL BANCO EMISOR ESTA AUTORIZANDO AL BANCO NOMINADO A PAGAR POR ADELANTADO O COMPRAR UNA LETRA ACEPTADA O UN COMPROMISO DE PAGO DIFERIDO ASUMIDO POR ESE BANCO NOMINADO.  ANTES (UCP500) = NINGUNA REFERENCIA SOBRE EL ADELANTO O LA COMPRA / CASO SANTANDER – BANQUE PARIBAS

32

ARTICULO 14: ESTANDAR PARA EL EXAMEN DE DOCUMENTOS (UCP 500 ARTS. 13, 21, 22 Y PARTE DE 30, 31, 37 Y 43)

 ELIMINA EL TERMINO “PLAZO RAZONABLE” Y ESTABLECE PLAZO MAXIMO DE 5 DIAS HABILES BANCARIOS POSTERIORES AL DIA DE PRESENTACION PARA DETERMINAR SI LOS DOCUMENTOS ESTAN EN ORDEN  ACLARA QUE ESTE PLAZO NO SE AFECTARA SI EL DIA DE LA PRESENTACION O POSTERIORMENTE OCURRE EL VENCIMIENTO DEL CREDITO O LA ULTIMA FECHA PARA PRESENTACION  REFUERZA LA POSICION DEL BANCO NOMINADO QUE CERTIFICA LA PRESENTACION DE DOCS. DENTRO DEL PLAZO ESTABLECIDO

33

ARTICULO 14: ESTANDAR PARA EL EXAMEN DE DOCUMENTOS (UCP 500 ARTS. 13, 21, 22 Y PARTE DE 30, 31, 37 Y 43)

 PLAZO DE PRESENTACION DENTRO DE LOS 21 DIAS CALENDARIOS POSTERIORES AL EMBARQUE = SOLO ES APLICABLE SI EL CREDITO EXIGE LA PRESENTACION DE UN DOCUMENTO DE TRANSPORTE ORIGINAL (ISBP 16) (ANTES UCP 500 SOLO INDICABA DOCUMENTOS DE TRANSPORTE) SI EL CREDITO ESTABLECE UN PLAZO DIFERENTE ¿TAMBIEN ES VALIDA ESTA ACLARACION DEL DOCUMENTO ORIGINAL?

34

ARTICULO 14: ESTANDAR PARA EL EXAMEN DE DOCUMENTOS (UCP 500 ARTS. 13, 21, 22 Y PARTE DE 30, 31, 37 Y 43)

 LOS DOMICILIOS DEL BENEFICIARIO Y ORDENANTE INDICADOS EN EL CREDITO PUEDEN SER DIFERENTES A LOS INDICADOS EN LOS DOCUMENTOS CON EXCEPCION DEL PAIS, QUE SI DEBE SER IGUAL AL INDICADO EN EL CREDITO LOS DETALLES DE CONTACTO NO SE TOMARAN EN CUENTA (FAX, TELEFONO, CORREO ELECTRONICO, ETC) SERA OBLIGATORIO INCLUIR ALGUN DOMICILIO Y DETALLE DE CONTACTO PRECISADO EN EL CREDITO, SI ESTOS FORMAN PARTE DE LOS DETALLES DEL CONSIGNATARIO Y LA PARTE PARA NOTIFICAR EN EL DOCUMENTO DE TRANSPORTE

35

ARTICULO 14: ESTANDAR PARA EL EXAMEN DE DOCUMENTOS (UCP 500 ARTS. 13, 21, 22 Y PARTE DE 30, 31, 37 Y 43)

 EL DOCUMENTO DE TRANSPORTE PODRA SER EMITIDO POR CUALQUIER OTRO DIFERENTE AL TRANSPORTISTA, PROPIETARIO, CAPITAN O FLETADOR SIEMPRE QUE CUMPLA CON LAS EXIGENCIAS DE LOS ARTS. 19, 20, 21, 22, 23 O 24 DEL UCP 600  ART. 14 h = CONDICIONES NO DOCUMENTARIAS > SI UN CREDITO CONTIENE UNA CONDICION SIN ESTIPULAR EL DOCUMENTO QUE DEBE EVIDENCIAR EL CUMPLIMIENTO DE LA CONDICION, LOS BANCOS CONSIDERARAN TAL CONDICION COMO NO ESTABLECIDA Y NO LA TENDRÁN EN CUENTA. > NO SE INCLUYO LA ACLARACION DEL POSITION PAPER No.3

ARTICULO 17: DOCUMENTOS ORIGINALES Y COPIAS (UCP500 ART. 20 c ii)

 CUANDO SE ORIGINALES

EXIGEN

COPIAS

TAMBIEN

SE

ACEPTARAN 36

UCP 600 DOCUMENTOS DE TRANSPORTE

37

 EL B/L PERMANECE COMO EL DOCUMENTO DE TRANSPORTE MAS SOLICITADO Y CON MAYORES DETALLES EN SU CONTENIDO.  LA CCI RECIBIO LA MAYOR CANTIDAD DE REQUERIMIENTOS PARA ESTAS REGLAS  DOCUMENTOS EMITIDOS POR TRANSITARIOS / FREIGHT FORWARDERS – UCP 500 ART. 30, HAN SIDO ELIMINADOS > 30 PAISES VOTARON POR SU ELIMINACION MIENTRAS QUE 7 PAISES LO OBJETARON > EL NUEVO ART. 14 – UCP 600 CONTIENE REFERENCIA INDIRECTA A LOS DOCUMENTOS EMITIDOS POR FORWARDERS

38

ARTICULO 20: CONOCIMIENTO DE EMBARQUE (UCP 500 ART. 23)

ARTICULO 21: DOCUMENTO DE EMBARQUE MARITIMO NO NEGOCIABLE (UCP 500 ART. 24)

 LA FIRMA DE UN AGENTE POR CUENTA O EN NOMBRE DEL CAPITAN YA NO ES NECESARIO QUE INDIQUE EL NOMBRE DEL CAPITAN > NO SE INCLUYO LA ACLARACION DEL POSITION PAPER No.4

39

ARTICULO 22: CONOCIMIENTO DE EMBARQUE SUJETO A CONTRATO DE FLETAMENTO (CHARTER PARTY) (UCP 500 ART. 25)  PERMITE LA POSIBILIDAD DE SER FIRMADO POR EL FLETADOR O SU AGENTE (NUEVO)  LA FIRMA DE UN AGENTE POR CUENTA O EN NOMBRE DEL CAPITAN YA NO ES NECESARIO QUE INDIQUE EL NOMBRE DEL CAPITAN (UCP 500 LO EXIGÌA)  PERO LA FIRMA DE UN AGENTE POR CUENTA O EN NOMBRE DEL FLETADOR O PROPIETARIO EXIGE QUE INDIQUE EL NOMBRE DEL FLETADOR O PROPIETARIO  PUERTO DE DESCARGA PUEDE SER UN RANGO DE PUERTOS O UNA ZONA GEOGRAFICA, SI ASI LO ESTABLECE LA CARTA DE CREDITO (ISBP 106) (NUEVO)

40

ARTICULO 23: DOCUMENTO DE TRANSPORTE AEREO (UCP 500 ART. 27)

 DEBE INDICAR LA FECHA DE EMISION. UCP 500 DEJABA DUDAS, INDICA: … EN TODOS LOS DEMAS CASOS SE CONSIDERARA LA FECHA DE EMISION COMO LA DE EMBARQUE.  PUEDE INDICAR QUE LOS BIENES SE TRANSBORDARAN O PUEDEN SER TRANSBORDADOS SIEMPRE QUE EL TRANSPORTE TOTAL ESTE CUBIERTO POR UNO Y EL MISMO DOCUMENTO (NUEVO)

41

ARTICULO 24: DOCUMENTOS DE TRANSPORTE POR CARRETERA, FERROCARRIL Y FLUVIAL (UCP 500 ART. 28)

 CARRETERA = DEBE SER EL ORIGINAL MARCADO PARA EL CONSIGNADOR O EMBARCADOR O NO ESTAR MARCADO PARA QUIEN SE PREPARO (NUEVO)  FERROCARRIL Y FLUVIAL = SE ACEPTARA COMO ORIGINAL ESTE O NO MARCADO COMO TAL. > UCP 500 28 b = INCLUYE TAMBIEN AL DE CARRETERA

 FERROCARRIL > MARCADO “DUPLICADO” SERA CONSIDERADO COMO ORIGINAL (NUEVO) > SI NO IDENTIFICA AL TRANSPORTISTA, SE ACEPTA CUALQUIER FIRMA O SELLO DE LA CIA. FERROVIARIA COMO LA FIRMA DEL TRANSPORTISTA (NUEVO) (ISBP 172)

42

ARTICULO 26: “SOBRE CUBIERTA”, “CARGA Y CUENTA DEL CARGADOR”, “EL CARGADOR DICE CONTENER” Y CARGOS ADICIONALES AL FLETE (UCP 500 ART. 31 i, ii y 33 d)  INCLUYE CARGOS ADICIONALES AL FLETE  UN DOCUMENTO DE TRANSPORTE PUEDE TENER REFERENCIAS, MEDIANTE UN SELLO O DE OTRA MANERA, A CARGOS ADICIONALES AL FLETE. (NUEVO) ARTICULO 27: DOCUMENTO DE TRANSPORTE LIMPIO (UCP 500 ART. 32)

 NO ES NECESARIO QUE LA PALABRA “LIMPIO” SE INCLUYA EN EL DOCUMENTO DE TRANSPORTE, INCLUSO SI EL CREDITO EXIGE “LIMPIO A BORDO” (ISBP 91, 112,135,161)

43

ARTICULO 28: DOCUMENTO DE SEGURO Y COBERTURA (UCP 500 ARTS. 34 AL 36)

 PUEDE SER EMITIDO Y FIRMADO POR LA CIA. DE SEGUROS, EL ASEGURADOR O SUS AGENTES O SUS APODERADOS > UCP 500 NO INCLUYE APODERADOS

 CUALQUIER FIRMA DEL AGENTE O APODERADO DEBE INDICAR SI LO HACE EN REPRESENTACION DE LA CIA. DE SEGUROS O EL ASEGURADOR (NUEVO)  DEBE INDICAR QUE LOS RIESGOS CUBIERTOS SON POR LO MENOS DESDE EL LUGAR DE TOMA A CARGO O EMBARQUE Y EL LUGAR DE DESCARGA O DESTINO FINAL SEGÚN LO EXIGIDO EN EL CREDITO (NUEVO)  PUEDE CONTENER REFERENCIAS A CUALQUIER CLAUSULA DE EXCLUSION (NUEVO)

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ARTICULO 31: ENVIOS O UTILIZACIONES PARCIALES (UCP 500 ART. 40)

 LA PRESENTACION DE VARIOS JUEGOS DE DOCUMENTOS DE TRANSPORTE QUE DEMUESTREN EL ENVIO EN EL MISMO MEDIO, DESDE DISTINTOS PUERTOS / LUGARES EN DISTINTAS FECHAS PERO PARA EL MISMO VIAJE Y HACIA EL MISMO DESTINO NO ES CONSIDERADO PARCIAL Y LA ULTIMA FECHA DE EMBARQUE INDICADA EN CUALQUIERA DE LOS JUEGOS SERA CONSIDERADA COMO LA FECHA DE EMBARQUE. (NUEVO) (ISBP 89)  LA PRESENTACION DE VARIOS JUEGOS DE DOCUMENTOS DE TRANSPORTE QUE DEMUESTREN EL ENVIO EN MAS DE UN MEDIO DE TRANSPORTE DENTRO DEL MISMO MODO, SE CONSIDERA COMO ENVIO PARCIAL, AUNQUE SE EMBARQUE/DESPACHE EL MISMO DIA Y HACIA EL MISMO DESTINO (NUEVO) (ISBP 89) > EJEMPLO = EMBARQUE EN 2 BUQUES DIFERENTES O 2 CAMIONES.

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ARTICULO 35: EXONERACION RESPECTO A LA TRANSMISION Y TRADUCCION (UCP 500 ART. 16)  LOS BANCOS NO ASUMEN NINGUNA OBLIGACION O RESPONSABILIDAD POR DEMORA, PERDIDA EN TRANSITO, MUTILACION U OTROS ERRORES QUE RESULTEN DE LA TRANSMISION DE CUALQUIER MENSAJE O ENTREGA DE CARTAS O DOCUMENTOS, CUANDO SE TRANSMITEN / ENVIAN DE ACUERDO A LO ESTABLECIDO EN EL CREDITO O CUANDO EL BANCO ELIGE EL SERVICIO DE ENTREGA EN AUSENCIA DE INSTRUCCIONES EN EL CREDITO (NUEVO)  SI UN BANCO NOMINADO DETERMINA QUE UNA PRESENTACION ES CONFORME Y REMITE LOS DOCS. AL BANCO EMISOR O CONFIRMADOR, YA SEA QUE EL NOMINADO HAYA O NO HONRADO O NEGOCIADO, EL BANCO EMISOR O CONFIRMADOR DEBEN HONRAR O NEGOCIAR O REEMBOLSAR AL BANCO NOMINADO, AUN CUANDO LOS DOCS. SE HAYAN PERDIDO EN EL TRANSITO (NUEVO) 46

ARTICULO 37: EXONERACION RESPECTO A LOS ACTOS DE TERCEROS INTERVINIENTES (UCP 500 ART. 18)  EL CREDITO O MODIFICACION NO DEBE ESTIPULAR QUE LA NOTIFICACION AL BENEFICIARIO ESTA CONDICIONADA A QUE EL BANCO AVISADOR O SEGUNDO BANCO AVISADOR RECIBAN SUS COMISIONES (NUEVO)

ARTICULO 38: CREDITO TRANSFERIBLE (UCP 500 ART. 48)

 UN BANCO EMISOR PUEDE SER TRANSFERENTE (NUEVO)  EL CREDITO TRANSFERIDO DEBE REFLEJAR CON EXACTITUD LOS TERMINOS Y CONDICIONES DEL CREDITO, INCLUIDA LA CONFIRMACION SI LA HUBIERA, CON EXCEPCION DE … (NUEVO)

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ARTICULO 38: CREDITO TRANSFERIBLE (UCP 500 ART. 48)

 LOS DOCUMENTOS DEL SEGUNDO BENEFICIARIO SE PUEDEN ENVIAR AL BANCO EMISOR SI EL PRIMER BENEFICIARIO, EN UN PRIMER REQUERIMIENTO, FALLA EN: > PRESENTAR SU FACTURA Y LETRA, SI LA HUBIERA > RECTIFICAR LAS DISCREPANCIAS EN SU FACTURA, CUANDO DICHAS DISCREPANCIAS NO SE DAN EN LA FACTURA DEL SEGUNDO BENEFICIARIO (NUEVO)

 LOS DOCUMENTOS DEL SEGUNDO BENEFICIARIO SE DEBEN PRESENTAR AL BANCO TRANSFERENTE

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RECOMENDACIONES

¿COMO PUEDO CUBRIRME DEL RIESGO DE NO PAGO? ‰ CONOCE A TU CLIENTE/PAIS: ‰ REFERENCIAS COMERCIALES A TRAVES DE LOS BANCOS, BASICAMENTE BREVES Y RELATIVO A SU COMPORTAMIENTO EN EL SISTEMA FINANCIERO (ALGUNOS BANCOS EUROPEOS COBRAN). ‰ INFORMES DE DUN & BRADSTREET O COFACE O INFORMA, DETALLADO, ACTUALIZADO Y DE BUEN VALOR – COSTO DE US$60 A US$135 + IGV (2 A 10 DIAS UTILES)

‰ PAGO ADELANTADO ‰ CARTA DE CREDITO CONFIRMADA ‰ STAND BY L/C CONFIRMADA ‰ PROTEGER LA PERDIDA DE DOCUMENTOS

CARTAS DE CREDITO Revisión Previa de la L/C ‰ ‰ ‰ ‰ ‰ ‰ ‰

TERMINOS Y CONDICIONES SIMPLES CONTRATO DIFIERE CON L/C EMISORES DE DOCUMENTOS QUE NO ACTUAN COMO TALES FECHAS LIMITES INCONSISTENTES PAGO SUJETO A DOCUMENTO EMITIDO POR EL ORDENANTE. PAGO SUJETO A LA APROBACION DE MERCADERIA (FDA) CONTENIDO DE DOCUMENTOS INCONSISTENTE: ‰ COTIZACION FOB - B/L CON FLETE PAGADO

‰ IMPRECISION EN ALGUNOS TERMINOS Y CONDICIONES: ‰ “CUALQUIER PUERTO DE DESTINO” ‰ “EMITIDO POR ORGANISMO OFICIAL”