PLAN DE NEGOCIOS

Lic. Walter Ayala Leaño

NOMBRE DEL PLAN PANADERIA EL HORNO CALIENTE AUTOR: JOSE FLORES PEÑA TEL 4223141 Mail: [email protected]

PLAN DE NEGOCIO

1-

Proyecto y Objetivos

A.- La Idea. (Cual es la idea de negocios). La panadería El Horno Caliente, se proyecta como una industria panificadora para cubrir las necesidades de pan de batalla y otros productos derivados de la harina de trigo para la zona de la Universidad Católica.

B.- ¿Por qué? (Como surgió la idea, porque crees en la idea). El pan de batalla y los productos derivados de la harina, debido a la crisis económica, al alza general de precios, seguirá siendo un producto con una demanda creciente.

c. El Promotor o los Promotores. (Los que tuvieron la idea y la llevaran a cabo). Los dos promotores son: El señor José Flores Peña, Contador General ex contador de la Industria Panificadora Estrella, con 15 años de experiencia especifica en el sector panificador. La señorita Maria Flores Miranda, egresada de la carrera de Ingeniería de Alimentos de Univalle.

d. Misión. (¿Que quieres que sea tu empresa ahora?, tu reto alcanzable). Nuestra misión es proveer pan de batalla, pan especial de alta calidad y salteñas. Y ser la mejor panederia-salteñeria de Tupuraya.

e. Objetivos. Ser la panadería líder de la zona de la Muyurina y alrededores Elaborar cada día 3 qq de harina durante el primer año Elaborar cada día 6 qq de harina durante el segundo año. Para pan de batalla y especial

PLAN DE NEGOCIO 2- Producto y Mercado

A.- Producto: Visión general. (Clara descripción de los productos y servicios en los que se basa el negocio).

El pan de batalla es el alimento de primera necesidad en la canasta familiar del cochabambino en general y del vecino de Tupuraya en particular, básicamente para la hora del desayuno. El pan especial por los estudios realizados en la zona, tiene consumo importante por las tardes.

A.- Producto: Visión general. (Clara descripción de los productos y servicios en los que se basa el negocio).

Las salteñas tienen una alta demanda durante la mañana, básicamente en el ámbito secundario y universitario.

B.- El cliente. (El cliente primordial de tu negocio). Los potenciales clientes son: Los hogares de la zona. Los estudiantes y universitarios de la zona Las amas de casa

C.- El Mercado Potencial. (Los clientes primordiales). Las familias de la zona de Tupuraya y el Mirador Los consumidores de los alrededores que pasan por la Av. América Los estudiantes de la U Católica, Infocal y Colegios de la zona Las tientas barriales de la zona y

PLAN DE NEGOCIO 3- Competitividad

A.- Competencia. (Describir la competencia en relación al mercado). Panadería Zelada Panadería Pionono Panadería del IC Norte Dos Panaderías Artesanales de la zona Salteñería Tiki Salteñas Tucumanas

b. Principales competidores. Panadería Pionono Panadería Artesanal de la Zona Salteñería Tiki

C.- Análisis comparativo. (Compara los principales competidores, reflejando sus puntos débiles y fuertes).

COMPETIDORES

DEBILIDADES

FORTALEZAS

Panaderia Pionono

Produce pan de batalla en baja escala

7 años en la zona Reposteria de Calidad

Panaderia Artesanal

Tecnología antigua, producción limitada

Abastece al 40% de las tiendas

Salteñeria Tiki

Ubicación alejada

Salteñas económicas para universitarios

D.-Competitividad. (Cuadro comparativo sobre los puntos más débiles de tu competencia en relación a tu negocio). EMPRESA

Panaderia Pionono

Panaderia Artesanal

LA COMPETENCIA

NOSOTROS

Produce pan de batalla en baja escala

Alta importancia a la producción de pan de batalla

Capta clientes que v an al norte

Captamos clientes que v al al norte y v ienen del oeste

No tiene mov iles de distribución

Contamos con camioneta para distribucion

Tecnologia antigua, produccion limitada

Tecnologia de punta

Camioneta antigua para de distribución

Camioneta a gas nuev a para de distribución Venta mov il en bicicarros

Salteñeria Tiki

A una cuadra de la concurrencia de clientes

Al f rente de la univ ersidad y colegios

Las salteñas las mandan para hornear de su central

Producimos y horneamos en el mismo lugar

Venta en puest os f ijos

Venta mov il en bicicarros

PLAN DE NEGOCIO 4- Plan de Marketing

A.- F.O.D.A. (Describe tus Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas). FORTALEZAS Personal con experiencia Tecnología de Punta Orientados al Serv icio al cliente Buen sistema de distribución OPORTUNIDADES Crecimiento de la demanda Falta de competencia de calidad Requerimiento del mercado de nuev as alternativ as con los sabores de las salteñas

DEBILIDADES Empresa nuev a Fidelidad a la tienda de barrio

AMENAZAS Aparición de nuev os competidores La competencia puede bajar los precios de las salteñas

B. Política de Producto, Política de Servicio y Atención al cliente. (Como vas a presentar tu producto ó servicio y como piensa atender a los clientes). El pan de batalla y los panes especiales estarán en mostradores de aluminio y vidrio. Se hará entrega del pan de batalla y especial a las tiendas de barrio a primera hora de la mañana y a las cuatro de la tarde.  Las salteñas se venderan en el área de salteñería de la empresa, ofreciendo gaseosas y refrescos. Adicionalmente se instalaran cuatro puestos moviles de venta de salteñas para ubicarlos estratégicamente a la salida de los colegios

C.-Política de Precios, promociones y descuentos. (Como piensa vender los productos y que tipos de ofertas piensa realizar).

El precio del pan de batalla sera de 0,40 centavos. El especial de 0.75 cts y otros con harinas especiales Bs 1,00. El pan de molde de harina blanca en Bs 7,00 el Integral Bs 8,00. A las panaderias fuera del vendaje por cada 15 Bs de compra se les bonificara con dos panes.

D.-Publicidad. (Que tipo de medios piensa utilizar para vender su producto ó servicio). Volantes Pasacalles Radio

E.- Plan de Acciones de Marketing. (Explica en un cuadro como piensas realizar la publicidad y promoción de tu producto ó servicio). PLAN DE ACCION DE MARKETING ANUAL EN BS PUBLICIDAD

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12 TOTAL

150

150

150

150

150

150

150

150

150

150

150

150

1800

300

300

100

100

100

100

100

100

1200

700

700

700

VOLANTES Costo PASACALLES Costo RADIO Costo TOTAL COSTO

1150 1150

150

150

950

700 250

250

850

700 150

250

950

3500 250

6500

PLAN DE NEGOCIO 5- Plan de Ventas

A.-Estrategia de Ventas. (Describe como piensas vender tu producto, directamente ó mediante un intermediario ó repartidor). Ventas en el local de la PanaderíaSalteñería. Ventas en camión repartidor a las panaderías. Ventas en carritos con comisionistas

B.- La Fuerza de Ventas (o Equipo de Ventas). (Incluye aquí si tienes, las personas que dirigirán las ventas). Jefe de Ventas Vendedoras Chofer vendedor Comisionistas de carritos

C. Condiciones de Venta. (Explica las condiciones de venta por tipo de cliente y producto). Por la naturaleza del producto, las ventas son al contado.

D.-Plan de Ventas Anual. Explica cuanto piensas vender en un año). PANADERIA EL HORNO CALIENTE

CONCEPTO PAN DE BATALLA PAN ESPECIAL SALTEÑAS TOTAL

1 20800 24375 26000 71175

2 20800 24375 26000 71175

3 20800 24375 26000 71175

PLAN DE VENTAS PRIMER AÑO 4 5 6 7 20800 20800 20800 20800 24375 24375 24375 24375 26000 26000 26000 26000 71175 71175 71175 71175

8 20800 24375 26000 71175

9 20800 24375 26000 71175

10 20800 24375 26000 71175

11 20800 24375 26000 71175

12 TOTAL 20800 249600 24375 292500 26000 312000 71175 854100

% 29.22 34.25 36.53 100.00

PLAN DE NEGOCIO 6 - Recursos Humanos

A.- Organigrama. (Explica mediante un organigrama como piensas manejar a tu personal).

B.- Planilla de sueldos. (Explica cómo y cuánto piensas pagar a tu personal). PLANILLA MENSUAL HABER TOTAL MES CARGO CANTIDAD BASICO H BASICO ADMINISTRADOR 1 3000 3000 VENDEDORES 3 800 2400 CHOFERES 1 1000 1000 JEFE DE PRODUCCION 1 2000 2000 PANADEROS 3 1000 3000 TOTAL 11400

CNS 10% 300 240 100 200 300 1140

AFP AGUI/INDE 3.71% 16.66% TOTAL 111 500 3911 89 400 3129 37 167 1304 74 333 2607 111 500 3911 423 1899 14862

PLAN DE NEGOCIO 7- Aspectos legales y societarios

A.- La empresa. (Definir el tipo de la empresa: unipersonal sociedad o tipo de sociedad). Sociedad de Responsabilidad Limitada 50% José Flores Peña, 50% Maria Flores Miranda.Capital Social BS. 100.000

B.- Licencias y derechos (opcional). (Si la actividad de la empresa requiere licencias o derechos de marca). Licencia de funcionamiento de la HAM Registro en Fundempresa

C.- Obligaciones legales (opcional). (Breve explicación de las obligaciones legales en general que tendrá la empresa). OPCIONAL

D.- Permisos y limitaciones (opcional). (Incluye los permisos que deberás obtener para el funcionamiento de tu negocio). CERTIFICADOS DE SALUD PARA LA MANIPULACION DE ALIMENTOS PARA LOS PANADEROS Y VENDEDORAS

PLAN DE NEGOCIO 8- Plan de Inversiones y Financiamiento

a. Plan de Inversiones en maquinaria, equipo,vehiculos.

REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPOS, VEHICULOS EN BOLIVIANOS CANT 1 1 1 30 1

DESCRIPCION HORNO DIVISORA AMASADORA BANDEJAS MESA

1 CAMIONETA

MARCA VALOR TOTAL VIDA UTIL PROGAS 35,000 8 PROGAS 7,700 8 MET VISA 49,000 8 PRO GAS 8,820 8 PROGAS 2,000 8 PARCIAL MAQUI 102,520 NISSAN 28,000 5 PARCIAL VEH. 28,000

TOTAL MAQUINARIA Y VEHICULOS

130,520

COFICIENTE 12.50% 12.50% 12.50% 12.50% 12.50% 20%

a. Plan de Inversiones en muebles y equipo de computación REQUERIMIENTO DE MUEBLES Y EQUIPO DE COMPUTACION CANT 1 3 2 1

DESCRIPCION ESCRITORIO SILLAS MOSTRADOR CASILLERO

1 COMPUTADORA 1 IMPRESORA

MARCA VALOR TOTAL VIDA UTIL NAHI 1,000 10 CONFORT 750 10 FEMCO 3,000 10 IRBA 700 10 PARCIAL MUEBLES 5,450 COMPAC 3,500 4 HP 530 4 PARCIAL COMP 4,030

TOTAL MUEBLES Y COMPUTADORAS

9,480

COFICIENTE 10.00% 10.00% 10.00% 10.00% 25.00% 25.00%

B. Programa anual de producción.

PROGRAMA ANUAL DE PRODUCCION Propuesta de volœmenes anuales de produccion de acuerdo al ciclo del producto CONCEPTO Capacidad Utilizada HARINA PARA PAN DE BATALLA HARINA PARA PAN ESPECIAL SALTE„AS (*) QQ A„O UNIDADES DE SALTENAS

A„O 1 50% 624 312 124800

A„O 2 100% 1248 624 249600

A„O 3 100% 1248 624 499200

A„O 4 100% 1248 624 998400

A„O 5 100% 1248 624 1996800

C. Inversiones INVERSIONES DEL PROYECTO EN Bs. CANTIDAD

1 1 1 1

CONCEPTO INVERSIONES FIJAS Terrenos Galpones Oficinas Veh’culos Maquinarias Equipos de Computaci—n Muebles Herramientas Semovientes

PRECIO UNITARIO

VALOR TOTAL

28,000 102,520 4,030 5,450

TOTAL INVERSIONES FIJAS

28,000 102,520 4,030 5,450 -

140,000

INVERSIONES DIFERIDAS Capacitaci—n del Personal Gastos de Organizaci—n Derechos y Patentes Software Propaganda An‡lisis de aguas, bromatol—gicos

TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS CAPITAL DE TRABAJO Stocks y Efectivo 1 Contable, periodo de desfase, maximo dŽ ficit acumulado Capital de Operaciones

0 10,000

TOTAL CAPITAL DE TRABAJO TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs

10,000

10,000 150,000

ESTRUCTURA DE LAS INVERSIONES INVERSIONES FIJAS INVERSIONES DIFERIDAS CAPITAL DE TRABAJO

BS 140,000

%

10,000

6.67

TOTAL INVERSIONES

150,000

100.00

93.33

D.

Financiamiento

FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO EN Bs. CONCEPTO INVERSIONES FIJAS Terrenos Galpones Oficinas Veh’culos Maquinarias Equipos de Computaci—n Muebles Herramientas Semovientes TOTAL INVERSIONES FIJAS INVERSIONES DIFERIDAS Capacitaci—n del Personal Gastos de Organizaci—n Derechos y Patentes Software Propaganda An‡lisis de aguas, bromatol—gicos TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS CAPITAL DE TRABAJO Stocks y Efectivo Capital de Operaciones TOTAL CAPITAL DE TRABAJO TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs

TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO APORTE PROPIO APORTE BANCO OTRAS FUENTES

TOTAL DEL FINANCIAMIENTO

FUENTE 1 FUENTE 2 TOTAL A.PROPIO CREDITO BANCO 28,000 28,000 52,520 50,000 102,520 4,030 4,030 5,450 5,450 90,000 50,000 140,000 10,000 10,000 10,000 10,000 100,000 50,000 150,000

100,000

50,000

Bs. 100,000 50,000

% 66.67 33.33

150,000

100.00

150,000

E.

Ingresos

INGRESOS DEL PROYECTO EN Bs. Corresponde a los volœmenes de producci—n propuestos multiplicados por los precios de venta de la empresa CONCEPTO PAN DE BATALLA PAN ESPECIAL SALTE„AS

TOTAL ANUAL

A„O 1 249,600 292,500 312,000

A„O 2 499,200 585,000 624,000

A„O 3 499,200 585,000 624,000

A„O 4 499,200 585,000 624,000

A„O 5 499,200 585,000 624,000

854,100

1,708,200

1,708,200

1,708,200

1,708,200

F.

Costos

COSTOS DEL PROYECTO EN BOLIVIANOS COSTOS COSTOS DE FABRICACION Materias Primas Sueldos y Salarios Costos de Mantenimiento Costo de Repuestos Costos de Energia Costo gas Comunicaci—n Otros

A„O1 466,440 78,222 1,200 2,000 3,600 23,400

A„O 2 513,084 86,044 2,400 3,000 3,708 46,800

A„O 3 564,392 94,649 2,592 3,090 3,819 47,736

A„O 4 620,832 104,113 2,799 3,183 3,934 48,691

A„O 5 682,915 114,525 3,023 3,278 4,052 49,665

1,200

1,320

1,452

1,597

1,757

576,062

656,356

717,730

785,149

859,214

46,933 1,500 25,200

51,627 1,500 27,720

56,789 1,500 30,492

62,468 1,500 33,541

68,715 1,500 36,895

1,200 2,400

1,200 2,400

1,200 2,400

1,200 2,400

1,200 2,400

77,233

84,447

92,381

101,109

110,710

53,191 6,500

58,510 6,825

64,361 7,166

70,797 7,525

77,877 7,901

600 15,600

600 20,280

600 20,686

600 21,099

600 21,521

Otros 1,200 TOTAL COSTOS DE COMERCIALIZACION 77,091 GRAN TOTAL COSTOS 730,386

1,320 87,535 828,338

1,452 94,265 904,376

1,597 101,618 987,876

1,757 109,656 1,079,581

TOTAL COSTOS DE FABRICACION COSTOS DE ADMINISTRACION Gastos Generales de Administraci—n Sueldos y Salarios Seguros Alquileres Energia Agua Comunicaci—n Otros

TOTAL COSTOS DE ADMINISTRACION COSTOS DE COMERCIALIZACION Sueldos y salarios Publicidad Transporte Comunicaci—n Celular Combustibles

G. Costos Financieros, Plan de Amortizacion de la deuda TABLA DE AMORTIZACION DEUDA MONEDA CAPITAL PLAZO CUOTAS INTERES

BS

PERIODO

SALDO AMORTIZACION INTERES FOR INT+FORM POR A„O 50,000 47,500 2,500 1,500 10 1,510 45,000 2,500 1,425 10 1,435 42,500 2,500 1,350 10 1,360 40,000 2,500 1,275 10 1,285 5,590 37,500 2,500 1,200 10 1,210 35,000 2,500 1,125 10 1,135 32,500 2,500 1,050 10 1,060 30,000 2,500 975 10 985 4,390 27,500 2,500 900 10 910 25,000 2,500 825 10 835 22,500 2,500 750 10 760 20,000 2,500 675 10 685 3,190 17,500 2,500 600 10 610 15,000 2,500 525 10 535 12,500 2,500 450 10 460 10,000 2,500 375 10 385 1,990 7,500 2,500 300 10 310 5,000 2,500 225 10 235 2,500 2,500 150 10 160 2,500 75 10 85 790 50,000 15,750 200 15,950 15,950 31.50

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

50,000 5 A„OS 20 12%

AMORTIZACION: TRIMESTRAL

H.

Depreciación

DEPRECIACIONES, VALORES RESIDUALES Y CASTIGOS EN BOLIVIANOS CONCEPTO VALOR INICIAL V UTIL COEF. DEP ANUAL VAL RES 5TO A„O Terrenos Construcciones 40 2.50 Maquinaria 102,520 8 12.50 12,815 38,445 Herramientas 4 25.00 Veh’culos 28,000 5 20.00 5,600 Muebles y Enseres 5,450 10 10.00 545 2,725 Equipo de Computacion 4,030 4 25.00 1,008

TOTAL

140,000

19,968

I. Resultados

ESTADO DE RESULTADOS EXPRESADO EN BOLIVIANOS CONCEPTO INGRESOS IVA NETO

A„O 1 854,100

A„O 2 1,708,200

A„O 3 1,708,200

A„O 4 1,708,200

A„O 5 1,708,200

TOTAL INGRESOS

854,100

1,708,200

1,708,200

1,708,200

1,708,200

576,062 77,233 77,091 5,590 19,968

656,356 84,447 87,535 4,390 19,968

717,730 92,381 94,265 3,190 19,968

785,149 101,109 101,618 1,990 19,968

859,214 110,710 109,656 790 18,960

755,944

852,695

927,534

1,009,834

1,099,331

98,156 24,539

855,505 213,876

780,666 195,167

698,366 174,592

608,869 152,217

73,617

641,629

585,500

523,775

456,652

COSTOS Fabricaci—n Administraci—n Comercializaci—n Financieros (intereses) Depreciaciones y Castigos Castigo Inv. Diferida IT

TOTAL COSTOS UTILIDAD IMPONIBLE IUE

UTILIDAD NETA

PLAN DE NEGOCIO 9- Ingeniería del Proyecto

a.- Inversión en estructuras. (Explique cuánto piensa invertir en edificaciones y cuánto planea invertir en un futuro para la ampliación de su negocio). Se hará una inversión de BS 5.000 para la adecuación del local para la panadería- salteñeria.

B.- Mantenimiento y depreciación.

(Explica cómo piensas realizar el mantenimiento de la maquinaria que iras a utilizar y cómo iras a administrar las depreciaciones de los bienes). Se realizara la depreciación de acuerdo a las normas del codigo de comercio. El mantenimiento debe realizarse todas las semanas

d. Distribución. (Cómo dispondrás de las herramientas de trabajo y los flujos de producción). LA SECCION DE AMASADO Y HORNEADO ESTARA UBICADA EN LA PARTE POSTERIOR DEL LOCAL. EN LA PARTE ANTERIOR DEL LOCAL, SERA PARA EL EXPENDIO DIRECTO DEL PRODUCTO.

e. Localización de la empresa. (Ubicación geográfica que tendrá la empresa, cuales son los puntos cercanos de comercialización). Av America esq Gral Galindo PLANO DE UBICACION

PLAN DE NEGOCIO 10- Conclusiones

A.- Oportunidad. (Resume cuales son las oportunidades de tu negocio). Crecimiento de la demanda Falta de competencia de calidad Requerimiento del mercado de nuevas alternativas con los sabores de las salteñas.

B. Riesgo. (Explica los riesgos de tu negocio). Aparición de nuevos competidores La competencia puede bajar los precios de las salteñas Falta de materia prima Conflictos sociales.

B. Riesgo. Cómo piensas contrarrestarlos).  CON:  CALIDAD DEL PRODUCTO  ENTREGA PUNTUAL A LAS PANADERIAS  PROMOCIONES EN EL VENDAJE  PROMOCIONES LOS MIERCOLES EN LAS SALTEÑAS PAGAS 4 LLEVAS 5

c. Puntos fuertes. (Elaborar un breve resumen sobre los puntos que hacen fuerte al negocio). Personal con experiencia Tecnología de Punta Orientados al Servicio al cliente Buen sistema de distribución Novedoso sistema de venta ambulante.

d. Rentabilidad. (Describe cuales serán las perspectivas de rentabilidad que tiene el negocio). SE ESPERA TENER UNA RENTABILIDAD SUPERIOR AL 30% ANUAL. SOBRE EL CAPITAL INVERTIDO.

e. Seguridad( Resume porque crees que la inversión de tu negocio serå segura) Al ser un producto de primera necesidad, elaborado con las mejores normas de calidad e higiene harán que los consumidores prefieran nuestro producto.