PROCEDIMIENTOS - OPERACIONES FINANCIERAS CODIGO: SUBOP- OFIN 002 Giro de Capital Subgerencia de Operaciones
Fecha del Documento: 18/03/2015 Fecha última modificación: Página: 1/ 6
Proceso Clave
Giro de Capital.
Subproceso
Giro de Capital Parcial.
Introducción
Con el propósito de llevar un control y establecer los procedimientos de evaluación de Giro de Capital, se ha realizado un levantamiento de información al Departamento de Operaciones Financieras, determinando todas las tareas a realizar y responsabilidades a cumplir.
Alcance
Se aplica a todas los Giros de Capital, Aprobadas por el Departamento de Riesgo, por Comités de Crédito y Consejo de Administración.
1. Actividades descritas en Procedimiento
Objetivos
2. 3. 4.
Tener un control de todos los Giros de Capital y definir los procedimientos utilizados por el Departamento de Operaciones Financieras, para efectuar Giros de Capital y cumplir con las normativas de calce de acuerdo a las normas establecidas por el Banco Central.
Procesos Relacionados Áreas
Extracción y solicitud de giros de capital aprobados por Riesgo, Comité de Crédito y Consejo de Administración. Creación de listado de giro disponible para pago. Liberación de giros de capital parciales. Validación del Proceso Jefe Operaciones Financieras o Back Up.
Giro de Capital Parcial. Riesgos del Proceso
Operaciones Financieras. Oficinas. Riesgo. Comité de Crédito.
Mediciones del Proceso
Preparado por: Revisado por: Aprobado por: Versión Documento: 1.0
Giros duplicados. Mala aplicación del porcentaje de pérdida y mal aplicación del mínimo de saldo. Cambiar orden de prelación de pago sin autorización.
Giros de Capital autorizados dos veces al mes.
Departamento de Operaciones Financieras. Departamento de Riesgo Operacional. Subgerencia de Operaciones.
Fecha Fecha Fecha
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I.
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Descripción del Procedimiento
Entradas N° y Nombre de la Tarea
Solicitudes de Giros de capital Responsable
1. Extracción y solicitud de giros de capital aprobados por Riesgo y Comité de Crédito.
Analista de Operaciones Financieras.
Salidas Descripción
Liberación del giro de capital Apoyo Formulario Computacional de Apoyo
Diariamente el analista de Operaciones Financieras, extrae del sistema Génesis todas las solicitudes de giros parciales, para ello realiza lo siguiente: ingresa a sistema y selecciona: Génesis
comité técnico
Microsoft Excel.
consulta histórico de giros de capital. Sistema Génesis.
Y selecciona: consultar Luego procede a guardar la consulta en formato Excel. Una vez obtenido el archivo el analista de Operaciones Financieras compara con los listados que envió el ejecutivo de Riesgo y el encargado de notificaciones del Comité de Crédito.
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Departamento de Operaciones Financieras Departamento de Riesgo Operacional. Subgerencia de Operaciones
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Control Interno Asociado
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. Microsoft Outlook.
2. Creación de listado de giro disponible para pago.
Analista de operaciones financieras.
Analista de Operaciones Financieras, diariamente con la información cruzada, procede a realizar el cálculo de los montos posibles a liberar de las solicitudes aprobadas por los Comités de Crédito y Riesgo.
Microsoft Excel.
Microsoft Outlook.
Posteriormente, el analista de Operaciones Financieras procede a revisar si estos giros cumplen con las políticas de liberación establecidas en el Manual Unificado de Políticas (MUP), más el porcentaje de remanente. Una vez determinado los máximos montos a liberar de las solicitudes aprobadas se podrán determinar los giros que se podrían liberar dentro del día.
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Departamento de Operaciones Financieras Departamento de Riesgo Operacional. Subgerencia de Operaciones
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3. Liberación de giros de capital parciales.
Analista de Operaciones Financieras.
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El Ejecutivo de Cuentas de las Oficinas cuando se presente un socio, que no esté en lista de giros, consulta al analista de Operaciones Financieras (
[email protected]) si existe el disponible para la liberación del giro del socio consultado. Se verifica en el listado de giros disponibles si aparece y el monto que se puede liberar.
Microsoft Outlook.
Sistema génesis.
El Analista de Operaciones Financieras una vez notificado comunicará al ejecutivo de Oficinas el estado del giro y si se puede liberar, el ejecutivo de Oficinas solicitante ingresará al sistema génesis en la sección “autorizaciones con giro”, el monto que se le ha indicado para su liberación. El Analista de Operaciones Financieras, una vez ingresada la solicitud en sistema génesis, verifica que el monto sea el mismo que les notificó. Posteriormente, el analista de Operaciones Financieras liberará y dejará disponible en caja para que la Oficinas, pueda cancelar el monto al socio.
4. Validación del Proceso.
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Jefe de Operaciones Financieras.
El Jefe de Operaciones Financieras, validará que proceso de giro de capital, se haya realizado acorde a las Políticas de M.U.P.
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Sistema Génesis.
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Flujograma de la Actividad
FLUJOGRAMA DE PROCEDIMIENTOS. ANALISTA DE OPERACIONES FINANCIERAS
NARRATIVA
1. Analista de Operaciones Financieras, extrae todas las solicitudes de giros parciales.
1.a. Analista de Operaciones Financieras compara la información enviada a Riesgo
2. Analista de Operaciones Financieras realiza el cálculo de los montos posibles a liberar
2.a. Analista de Operaciones Financieras revisa giros que cumplan con la política de liberación establecidas en el manual (MUP), determina los giros que se podrían liberar dentro del día.
3. El ejecutivo de Cuentas de las Oficinas consulta a Analista de Operaciones Financieras si existe el disponible para la liberación del giro del socio.
3.a. Analista de Operaciones Financieras verifica que el monto sea el mismo que le notifico al ejecutivo de Cuentas. De este modo lo libera y dejara disponible en caja para que la Oficina pueda cancelarle el monto al socio.
EJECUTIVO DE CUENTAS
EJECUTIVO DE RIESGO
Extrae solicitudes de giros parciales
Compara información
Listado de giros de Capital parciales
Cálculo montos a liberar
Revisión de giros a liberar
Giro de Capital parcial
Consulta de socio
Liberación de giro de Capital parcial
Liberación de giro
Validación de Proceso
Fase
4. Jefe de Operaciones Financieras, Verificara que montos de giros sean correctos y procedimiento correcto.
JEFE OPERACIONES FINANCIERAS
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Departamento de Operaciones Financieras. Departamento de Riesgo Operacional Subgerencia de Operaciones
Fecha Fecha Fecha
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Subgerencia de Operaciones
Matriz RACI Operaciones financieras Actividades / Recursos 1. Extracción y solicitud de giros de capital aprobados por Riesgo y Comité de Crédito. 2. Creación de listado de giro disponible para pago. 3. Liberación de giros de capital parciales. 4. Validación del Proceso
R A
Responsable Aprobador
C
Consultado
I
Informado
Preparado por Revisado por Aprobado por Versión Documento: 1.0
Jefe de Operaciones Financieras
Riesgo
Comité de Crédito
R
C
C
R
C
C
Ejecutivo de cuentas de Oficinas
C
R
R
Este rol realiza el trabajo y es responsable de su realización. Este rol se encarga de aprobar el trabajo finalizado y a partir de ese momento, se vuelve responsable por él. Este rol posee alguna información o capacidad necesaria para terminar el trabajo. Este rol debe ser informado sobre el progreso y los resultados del trabajo.
Departamento de Operaciones Financieras. Departamento de Riesgo Operacional Subgerencia de Operaciones
Fecha Fecha Fecha
18/03/2015 19/03/2015 19/03/2015