PROYECTO DE REGISTRO CENTRALIZADO DE FACTURAS NEGOCIABLES
Primera Reunión Técnica – 01 Octubre 2015
AGENDA
1. Antecedentes y avances del Proyecto 2. Aspectos Legales 3. Alcance del Servicio
4. Tarifas 5. Aspectos Técnicos 6. Gestión del Proyecto
ANTECEDENTES Y AVANCES DEL PROYECTO Normativa Requerida
Contacto con "Stakeholders”
1ra. Reunión técnica del Proyecto
Objetivo: Coordinación a
Objetivo: Alcances
Objetivo: Compartir
generales del Proyecto y
cronograma e hitos del
ajustes operativos
Proyecto
cargo de Produce
Equipo del Proyecto Dilma Aranda Sub Ger de Proyectos Miriam Medina Jefe de Proyectos Claudio Arciniega
Enero 2015 / Agosto
Agosto/Setiembre
Setiembre/Octubre
Ger de Operaciones Nilton Picoy
Cubrir las brechas normativas para el desarrollo del mercado de Factoring. Asegurar la
Visitas y reuniones con
23 entidades interesadas. Recoger impresiones previsas a implementación.
oportunidad de vigencia. Seguimiento a Pendientes.
Preparación del Plan del Proyecto (Legal, técnico, negocio, et.)
Homologar
información. Brindar detalles técnicos. Informar cronogramas e hitos. Equipos de trabajo y supervisión.
Sub Ger Sistemas Ma. Alejandra Ruiz Jefe QA / Coord. Proyecto Viviana Gonzales Jefe de Desarrollo
Vanessa Zea Abogada
ANTECEDENTES Y AVANCES DEL PROYECTO Normativa Requerida
Contacto con "Stakeholders”
1ra. Reunión técnica del Proyecto
Seguimiento y Coordinación
Objetivo: Coordinación a
Objetivo: Alcances
Objetivo: Compartir
Objetivo: Asistir a las
generales del Proyecto y
cronograma e hitos del
entidades en el proceso
ajustes operativos
Proyecto
de implementación
Agosto/Setiembre
Setiembre/Octubre
Octubre / Enero 2016
Homologar
Impulsar avances de
cargo de Produce
Enero 2015 / Agosto
Cubrir las brechas normativas para el desarrollo del mercado de Factoring. Asegurar la
Visitas y reuniones con
23 entidades interesadas. Recoger impresiones previsas a implementación.
oportunidad de vigencia. Seguimiento a Pendientes.
Preparación del Plan del Proyecto (Legal, técnico, negocio, et.)
información. Brindar detalles técnicos. Informar cronogramas e hitos. Equipos de trabajo y supervisión.
cada entidad (sujeto a sus prioridades). Proveer la mayor información de parte de CAVALI. Atender sugerencias en el proceso.
Información Adicional de FN originada en un Comprobante Electrónico
Para ser completada directamente en CAVALI
ASPECTOS LEGALES
o o o
(1) Domicilio Proveedor
(*)
(2) Domicilio Adquirente
(*)
(3) Fecha de Vencimiento (*) Situación Normativa Reglamento Interno de CAVALI Monto Neto Pendiente de Pago Ventajas de la(4)Factura Negociable (5) Fecha de Pago
* Podrá ser incluido en la Factura Comercial Electrónica.
SITUACIÓN NORMATIVA Normativa Vigente
Ley N° 29623, Ley que promueve el financiamiento a través de la factura comercial
Ley N° 30308, Ley que modifica diversas normas para promover el financiamiento a través del Factoring y Descuento
Decreto Legislativo N° 1178, que establece disposiciones para impulsar el desarrollo del Factoring
Reglamento de la Ley N° 29623, aprobado por Decreto
Aprobación de Reglamento Interno Difusión al mercado por 10 días hábiles (del 29.09 al 14.10) Solicitud de aprobación a la SMV (15.10) Plazo legal para aprobación: 30 días hábiles Publicación en el Peruano del Capítulo aprobado y Difusión DV finales por 5 días hábiles. Entrada en vigencia al día siguiente de publicado.
Supremo N° 208-2015-EF
Reglamento de Factoring, Descuento y Empresas Factoring, aprobado por Resolución SBS N° 4358-2015
Resolución que regula aspectos relativos a la Ley N° 29623, Resolución de Superintendencia N° 211-2015/SUNAT
Normativa Pendiente
Difusión del Capítulo 29.09 – 14.10
Solicitud de Aprobación 15.10
Aprobación SMV Aprox. 30.11
Setiembre
Octubre
Noviembre
Vigencia: Reglamento y Tarifa
Modificación del Reglamento de ICLV: Nuevo Participante, Constancia de Inscripción y Titularidad, otros.
Tiempo estimado
Aprobación del Capítulo XVII “Del Registro Centralizado de Facturas Negociables” del Reglamento Interno de CAVALI
Diciembre
REGLAMENTO INTERNO DE CAVALI Capítulo XVII “Del Registro Centralizado de Facturas Negociables” Está compuesto de 8 artículos y 7 Disposiciones Vinculadas. Art. 1 Definición del Servicio
Art. 2 Definiciones
Serv. Anotación en cuenta
Clientes del servicio
Aplicativo Web
Factura Negociable
Art. 5 Constancia de inscripción y titularidad
Incumplimiento pago
Art. 6 Derechos de los Clientes del Servicio
Acceso en línea
Solicitar servicio opcional
A solicitud del Legítimo Tenedor
http://www.cavali.com.pe/userfiles/cms/noticia/documento/28092015nuevocap.pdf Verificación con SUNAT Verificar información de FN Art. 7 Obligaciones y
Art. 3 Descripción del Servicio
Art. 4 Conformidad, Presunción de Conformidad y Disconformidad
Anotacion y Transferencia
Motivos de Disconformidad
Plazo para la presunción de conformidad
Responsabilidades
Comunicar al Adquirente
Art. 8 Transferencia Contable en Mercado Secundario
Segunda transferencia
Transferencia Privada
Descarga de la Propuesta Reglamentaria:
http://www.cavali.com.pe/userfiles/cms/noticia/documento/28092015nuevocap.pdf Recepción de comentarios y sugerencias hasta el 14 de octubre.
VENTAJAS DE LA FACTURA NEGOCIABLE CON MÉRITO EJECUTIVO Oportunidad de Recupero de Cuentas por Cobrar
Factura Comercial
Factura Negociable
Proceso de Conocimiento
Proceso Único de Ejecución
•
Es un medio de prueba
•
Es un título ejecutivo
•
Plazo : 5 veces el plazo del Proceso Único de Ejecución.
•
Plazo : Aprox. 2 meses hasta la sentencia.
•
Causales de Contradicción: diversas sobre el origen de la obligación.
•
•
Instancia: Juzgados Civiles o de Paz Letrado.
•
Causales de Contradicción: limitadas sobre la falsedad, nulidad e inexigibilidad del pago del título valor Instancia: Juzgados Comerciales.
FN Física (No Registrada en CAVALI) Demanda (Protesto Notarial)
FN Registrada en CAVALI (Física o Electrónica) Demanda (Constancia emitida por CAVALI)
Mecanismo de Recuperación Rápida
Información Adicional de FN originada en un Comprobante Electrónico La Factura Negociable, además de la información requerida por SUNAT para el Comprobante de Pago Electrónico, debe contener cuanto menos la siguiente información:
Para ser completada directamente en CAVALI
(1) Domicilio Proveedor
(*)
ALCANCE DEL SERVICIO
o o o o
(2) Domicilio Adquirente
(*)
(3) Fecha de Vencimiento
(*)
Ámbito de acción de CAVALI (4) Monto Neto Pendiente de Pago Validación del Comprobante de Pago Proceso de Anotación endeCuenta (5) Fecha Pago Flujos de Registro de Facturas Negociables
* Podrá ser incluido en la Factura Comercial Electrónica.
ÁMBITO DE ACCIÓN DE CAVALI Alcance del Servicio de Registro Sociedades Agentes de Bolsa
Mercado Valores M I P Y M E
Sistema Financiero
Registro Centralizado
Inversionistas Institucionales Fondos de Inversión
Bancos y Financieras Cajas Municipales
Empresas Factoring Nuevo Segmento
A d q u i r e n t e
ALCANCE DE RESPONSABILIDAD DE CAVALI REGISTRO CENTRALIZADO Registro de Información
o Interconexión con usuarios. (accesos) o Registro de comprobantes de pago (físico o electrónico).
o Posibilidad de complementar información en línea .
Validación de información con SUNAT
Originada por documento Físico: Objetivo: (Mitigación del Riesgo).
Originado por factura Electrónica: Objetivo: (Eliminación del Riesgo).
Anotación en Cuenta y Transferencia Contable
o Anotación en cuenta. o Notificación al adquirente(*) o Conformidad , presunción o disconformidad. o Registro de transferencia contable (endoso).
(*) Se producirá siempre que el adquirente se haya registrado en el aplicativo web y autorice que se le notifique por este medio
Recaudación (tercero autorizado) y otros
o Alerta de vencimientos al Adquirente (*) o Recaudación al vencimiento . o Emisión de constancias de titularidad Proceso de merito ejecutivo.
PROCESO GENERAL DE VALIDACIÓN CON SUNAT
Fuente: SUNAT
PROCESO GENERAL DE VALIDACIÓN CON SUNAT Entidad Solicitante 1 Individual
2
Registra Factura
Valida Factura
(Aplicativo WEB)
(Servicio WEB)
Masiva
BD
BD
Web Services
3
Comunica a
4
Solicitante
Comunica a su cliente
(Aplicativo WEB)
Valida solicitud
Responde a
No Autorizado
5.1
CAVALI
Factura electrónica Valida TODOS los datos del CP
Autorizado Factura física autorizada
5.2
Comunica a Solicitante
Anotación en Cuenta 6
Anotación en cuenta de FN
No permite registro del mismo CP Genera BD para “Central de Riesgos”
Valida: 1)
Tipo de Comprobante de Pago
2)
RUC del Emisor
3)
Serie y N° del CP
4)
N° de autorización de impresión
FLUJO DE REGISTRO DE FACTURA NEGOCIABLE FÍSICA 4.1
Participante de CAVALI
(i)
1
Registra Información de
No se realiza
Tercera
Anotación en
Copia
de
Comprobante de Pago
comunica
Operación
Adquirente
-Numeración (serie
Comercial
2
Proveedor
Participante Inicia Proceso de Anotación FN
WEB SERVICE
3
No Autorizado
y número) - N° Autorización
4
SUNAT
Impresión
5
Cuenta y
Autorizado
Anotación Cta. de FN a favor del Emisor
6
Solicitud Transferencia (endoso) FN Anotado en Cuenta
(Cta. Matriz de Participante)
7
Comunicación
7.1
Adquirente 7.2
Transferencia a Participante (Cta. Propia o terceros) (Cta. Matriz de Participante)
Disconforme
6
Conforme
Disconforme (*)
FN Adquiere Mérito Ejecutivo
Confirmación Transferencia (endoso)
(*) Anotado en CAVALI hasta el vencimiento o solicitud de retiro del Participante
Participante de CAVALI
4.2
FLUJO DE REGISTRO DE FACTURAS ELECTRÓNICAS 4.1
Participante de CAVALI
(i)
1
Registra Comprobante de Pago Electrónico
(ii)
Registra
Información
Adicional de FN
Operación
Adquirente
-Validez de
Comercial
Proveedor Participante Inicia Proceso de Anotación FN
Comprobante
No Autorizado 4
SUNAT
de pago
Cuenta e informa a EF
2
WEB SERVICE
3
No se realiza Anotación en
Electrónico
Autorizado
5 Anotación Cta. de FN a favor del Emisor
6
Solicitud Transferencia (endoso) FN Anotado en Cuenta
(Cta. Matriz de Participante)
7.1 7
Disconforme
Disconforme (*)
Participante de CAVALI
Comunicación Adquirente
FN Adquiere Mérito
7.2 Transferencia a Participante (Cta. Propia o terceros) (Cta. Matriz de Participante)
6
Conforme
Ejecutivo
Confirmación Transferencia (endoso)
(*) Anotado en CAVALI hasta el vencimiento o solicitud de retiro del Participante
4.2
FLUJO DE REGISTRO DE FACTURAS NEGOCIABLES CONFIRMADAS POR ADQUIRENTE 4.1
Participante de CAVALI
1
(i)
Registra Información de
No se realiza
Tercera
Anotación en
Copia
de
Comprobante de Pago
Operación
Adquirente
(i)
Proveedor
Comercial
Cuenta Registra Comprobante de Pago Electrónico
(ii)
Registra
Información
Adicional de FN
-Numeración (serie y número)
Inicia Proceso de Anotación FN
WEB SERVICE
2
3 No Autorizado
- N° Autorización Impresión
SUNAT
4 Autorizado
-Validez de Comprobante de
4.2
pago Electrónico
5 Anotación Cta. de FN a favor del Emisor (Cta. Matriz de Participante)
Transferencia a Participante (Cta. Propia o terceros) (Cta. Matriz de Participante)
6
Solicitud Transferencia (endoso)
FN se constituye con Mérito Ejecutivo
6
Participante de CAVALI Confirmación Transferencia (endoso)
PAGO Y REDENCIÓN AL VENCIMIENTO Sin Servicio de Recaudación de Fondos 1
transfiere fondos directamente
Adquirente
Participante 2
Redime sus Facturas directamente desde el Portal
Con Servicio de Recaudación de Fondos 1
fondos
Cuenta en Banco Comercial
Adquirente
fondos
3
Participante 2 Redención automática de FN
ACCIONES POR TIPO DE ENTIDAD Usuarios Acciones
Participantes de CAVALI
Acceso con Clave SOL SUNAT
Registrar Información FN
Iniciar Proceso Anotación FN
Confirmar Transferencia Contable Redimir FN
Proveedores y Adquirentes
Reprogramación FN
Retirar FN
Información Adicional de FN originada en un Comprobante Electrónico
Para ser completada directamente en CAVALI
La Factura Negociable, además de la información requerida por SUNAT para el Comprobante de Pago Electrónico, debe contener cuanto menos la siguiente información: (1) Domicilio Proveedor
(*)
(2) Domicilio Adquirente
(*)
TARIFAS
(3) Fecha de Vencimiento
(*)
(4) Monto Neto Pendiente de Pago
(5) Fecha de Pago
* Podrá ser incluido en la Factura Comercial Electrónica.
ANÁLISIS Y PERSPECTIVA DE TARIFAS Principales “drivers” de Tarifas
Alcance y propuesta de Valor 1)
Registro de Comprobantes de Pago
1)
Alcance del servicio / Costo operacional
2)
Validación con SUNAT
2)
Nivel de Inversión / Requerimiento Clientes
3)
Anotación en cuenta
3)
Volumen (# Facturas registradas)
4)
Transferencia contable (endoso)
5)
Confirmación Adquirente (*) - Mérito Ejecutivo a FN
Volumen
Tarifa Nota: i. Importes aproximados sujetos a revisión con SMV ii. Las Tarifas de CAVALI según LMV, se encuentran sujetas a la evaluación y aprobación de la SMV.
(*) Registrados en CAVALI
Información Adicional de FN originada en un Comprobante Electrónico La Factura Negociable, además de la información requerida por SUNAT para el Comprobante de Pago Electrónico, debe contener cuanto menos la siguiente información: Para ser completada directamente en CAVALI
(1) Domicilio Proveedor
(*)
(2) Domicilio Adquirente
(*)
ASPECTOS TÉCNICOS
o o o o
(3) Fecha de Vencimiento (*) Arquitectura Tecnológica Arquitectura de la Aplicación (4) Monto Neto Pendiente de Pago Seguridad Opciones de Comunicación (5) Fecha de Pago
* Podrá ser incluido en la Factura Comercial Electrónica.
ARQUITECTURA TECNOLÓGICA
ARQUITECTURA DE APLICACION
CAPACIDAD DE PROCESAMIENTO
ACTUAL
SERVIDORES
COMUNICACIONES
50,000
1,000
registros procesados en
registros (25K) transferidos
1 min
NUEVA
150,000 registros procesados en
1 min
por
1 min
3,000 registros (25K) transferidos por
1 min
SEGURIDAD Y CONTINUIDAD DEL SERVICIO
Arquitectura en Alta Disponibilidad
Seguridad de aplicaciones
• Redundancia completa en capas de aplicación, servicios web, y base de datos • Redundancia en enlaces de comunicaciones • Brindar un up-time del 99.99%, un máximo de 51 m 50s de down-time anualizado
• Firewall de aplicaciones Web • Protección ante ataques volumétricos hacia las aplicaciones • Protección ante tráfico generado por robots • Firewall XML para protección de web services
Ethical Hacking, Análisis de vulnerabilidades y pistas de auditoria • Mitigar los ataques a nivel de capas de aplicación, servicios web, plataformas y red • Trazabilidad completa de operaciones realizadas en el aplicativo y cumplimiento normativo
OPCIONES DE COMUNICACION Internet
Bancared
CAVALI cuenta con dos líneas de internet de distintos proveedores (CLARO y TELEFONICA) mediante las cuales recibirá los registros de facturas.
CAVALI se encuentra como proveedor dentro de la red de bancos (Bancared) por lo cual las entidades financieras dentro de esta red pueden utilizar este medio de conexión.
Las empresas que usen este medio de comunicación deben considerar:
Overbooking: Los valores de concentración (overbooking) recomendados es 1:1.
Dirección IP Pública: Contar con una dirección IP pública estática la cual será registrada en los sistemas de seguridad (Web Services).
Ancho de Banda: Dependerá del volumen de facturas a transferir, mínimo recomendado 1Mbps disponible para el servicio.
Las empresas que usen este medio de comunicación deben considerar:
Ancho de Banda: Dependerá del volumen de facturas a transferir, mínimo recomendado 1Mbps disponible para el servicio.
Información Adicional de FN originada en un Comprobante Electrónico La Factura Negociable, además de la información requerida por SUNAT para el Comprobante de Pago Electrónico, debe contener cuanto menos la siguiente información: Para ser completada directamente en CAVALI
(1) Domicilio Proveedor
(*)
(2) Domicilio Adquirente
(*)
GESTION DEL PROYECTO (3) Fecha de Vencimiento (*) o Hitos del Proyecto o Equipo de Trabajo Monto Neto Pendiente de Pago o Seguimiento y(4)Acuerdos (5) Fecha de Pago
* Podrá ser incluido en la Factura Comercial Electrónica.
HITOS DEL PROYECTO
OCTUBRE
NOVIEMBRE
DICIEMBRE
2016
07/10
10/11
02/12
04/01
Entrega de Documentación Técnica
Inicio de Certificación Interna
Inicio de Certificación Externa
Inicio de Operaciones
15/10 – 30/10 Reuniones de Entendimiento
18/12
Seguimiento de implementación
Conformidad de Pruebas
EQUIPO DE PROYECTO Coordinación General Líderes
Equipo
María Alejandra Ruiz
BANCOS
SAB / EF / FI
Miriam Medina
Dilma Aranda
Viviana Gonzalez
Nilton Picoy
Manuel Ayarza
Jorge Baldoceda
Responsabilidades: Coordinación General: • Seguimiento Integral del Proyecto • Comunicación interna y externa • Aseguramiento del cumplimiento de metas Consultas:
[email protected]
Líderes: • Coordinación interna y externa con equipos de trabajo y clientes • Cumplimiento de acuerdos
CONTACTOS Coordinación General:
María Alejandra Ruiz Meza
[email protected] 311-3250 – 975150514 (RPM: *381925)
Coordinación: BANCOS
Coordinación: SAB / EMP. FACTORING / FONDOS DE INV.
Líder: Miriam Medina Lopez
[email protected] 311-3236 – #954875137
Líder: Dilma Aranda Chacaliaza
[email protected] 311-3291 – #964615376
Equipo Técnico
Equipo Técnico
Aplicación: Viviana Gonzalez
[email protected] 311-3253
Aplicación: Manuel Ayarza
[email protected] 311-3249
Comunicaciones: Nilton Picoy
[email protected] 311-3254
Comunicaciones: Jorge Baldoceda
[email protected] 311-3256