PROYECTO DE REGISTRO CENTRALIZADO DE FACTURAS NEGOCIABLES

Primera Reunión Técnica – 01 Octubre 2015

AGENDA

1. Antecedentes y avances del Proyecto 2. Aspectos Legales 3. Alcance del Servicio

4. Tarifas 5. Aspectos Técnicos 6. Gestión del Proyecto

ANTECEDENTES Y AVANCES DEL PROYECTO Normativa Requerida

Contacto con "Stakeholders”

1ra. Reunión técnica del Proyecto

Objetivo: Coordinación a

Objetivo: Alcances

Objetivo: Compartir

generales del Proyecto y

cronograma e hitos del

ajustes operativos

Proyecto

cargo de Produce

Equipo del Proyecto  Dilma Aranda Sub Ger de Proyectos  Miriam Medina Jefe de Proyectos  Claudio Arciniega

Enero 2015 / Agosto

Agosto/Setiembre

Setiembre/Octubre

Ger de Operaciones  Nilton Picoy

 Cubrir las brechas normativas para el desarrollo del mercado de Factoring.  Asegurar la

 Visitas y reuniones con

23 entidades interesadas.  Recoger impresiones previsas a implementación.

oportunidad de vigencia.  Seguimiento a Pendientes.

 Preparación del Plan del Proyecto (Legal, técnico, negocio, et.)

 Homologar

información.  Brindar detalles técnicos.  Informar cronogramas e hitos.  Equipos de trabajo y supervisión.

Sub Ger Sistemas  Ma. Alejandra Ruiz Jefe QA / Coord. Proyecto  Viviana Gonzales Jefe de Desarrollo

 Vanessa Zea Abogada

ANTECEDENTES Y AVANCES DEL PROYECTO Normativa Requerida

Contacto con "Stakeholders”

1ra. Reunión técnica del Proyecto

Seguimiento y Coordinación

Objetivo: Coordinación a

Objetivo: Alcances

Objetivo: Compartir

Objetivo: Asistir a las

generales del Proyecto y

cronograma e hitos del

entidades en el proceso

ajustes operativos

Proyecto

de implementación

Agosto/Setiembre

Setiembre/Octubre

Octubre / Enero 2016

 Homologar

 Impulsar avances de

cargo de Produce

Enero 2015 / Agosto

 Cubrir las brechas normativas para el desarrollo del mercado de Factoring.  Asegurar la

 Visitas y reuniones con

23 entidades interesadas.  Recoger impresiones previsas a implementación.

oportunidad de vigencia.  Seguimiento a Pendientes.

 Preparación del Plan del Proyecto (Legal, técnico, negocio, et.)

información.  Brindar detalles técnicos.  Informar cronogramas e hitos.  Equipos de trabajo y supervisión.

cada entidad (sujeto a sus prioridades).  Proveer la mayor información de parte de CAVALI.  Atender sugerencias en el proceso.

Información Adicional de FN originada en un Comprobante Electrónico

Para ser completada directamente en CAVALI

ASPECTOS LEGALES

o o o

(1) Domicilio Proveedor

(*)

(2) Domicilio Adquirente

(*)

(3) Fecha de Vencimiento (*) Situación Normativa Reglamento Interno de CAVALI Monto Neto Pendiente de Pago Ventajas de la(4)Factura Negociable (5) Fecha de Pago

* Podrá ser incluido en la Factura Comercial Electrónica.

SITUACIÓN NORMATIVA Normativa Vigente 

Ley N° 29623, Ley que promueve el financiamiento a través de la factura comercial



Ley N° 30308, Ley que modifica diversas normas para promover el financiamiento a través del Factoring y Descuento



Decreto Legislativo N° 1178, que establece disposiciones para impulsar el desarrollo del Factoring



Reglamento de la Ley N° 29623, aprobado por Decreto

Aprobación de Reglamento Interno  Difusión al mercado por 10 días hábiles (del 29.09 al 14.10)  Solicitud de aprobación a la SMV (15.10)  Plazo legal para aprobación: 30 días hábiles  Publicación en el Peruano del Capítulo aprobado y Difusión DV finales por 5 días hábiles.  Entrada en vigencia al día siguiente de publicado.

Supremo N° 208-2015-EF 

Reglamento de Factoring, Descuento y Empresas Factoring, aprobado por Resolución SBS N° 4358-2015



Resolución que regula aspectos relativos a la Ley N° 29623, Resolución de Superintendencia N° 211-2015/SUNAT

Normativa Pendiente 

Difusión del Capítulo 29.09 – 14.10

Solicitud de Aprobación 15.10

Aprobación SMV Aprox. 30.11

Setiembre

Octubre

Noviembre

Vigencia: Reglamento y Tarifa

Modificación del Reglamento de ICLV: Nuevo Participante, Constancia de Inscripción y Titularidad, otros.



Tiempo estimado

Aprobación del Capítulo XVII “Del Registro Centralizado de Facturas Negociables” del Reglamento Interno de CAVALI

Diciembre

REGLAMENTO INTERNO DE CAVALI Capítulo XVII “Del Registro Centralizado de Facturas Negociables” Está compuesto de 8 artículos y 7 Disposiciones Vinculadas. Art. 1 Definición del Servicio

Art. 2 Definiciones



Serv. Anotación en cuenta



Clientes del servicio



Aplicativo Web



Factura Negociable

Art. 5 Constancia de inscripción y titularidad

 

Incumplimiento pago

Art. 6 Derechos de los Clientes del Servicio



Acceso en línea



Solicitar servicio opcional

A solicitud del Legítimo Tenedor

http://www.cavali.com.pe/userfiles/cms/noticia/documento/28092015nuevocap.pdf  Verificación con SUNAT  Verificar información de FN Art. 7 Obligaciones y

Art. 3 Descripción del Servicio

Art. 4 Conformidad, Presunción de Conformidad y Disconformidad



Anotacion y Transferencia



Motivos de Disconformidad



Plazo para la presunción de conformidad

Responsabilidades



Comunicar al Adquirente

Art. 8 Transferencia Contable en Mercado Secundario



Segunda transferencia



Transferencia Privada

Descarga de la Propuesta Reglamentaria:

http://www.cavali.com.pe/userfiles/cms/noticia/documento/28092015nuevocap.pdf Recepción de comentarios y sugerencias hasta el 14 de octubre.

VENTAJAS DE LA FACTURA NEGOCIABLE CON MÉRITO EJECUTIVO Oportunidad de Recupero de Cuentas por Cobrar

Factura Comercial

Factura Negociable

Proceso de Conocimiento

Proceso Único de Ejecución

•

Es un medio de prueba

•

Es un título ejecutivo

•

Plazo : 5 veces el plazo del Proceso Único de Ejecución.

•

Plazo : Aprox. 2 meses hasta la sentencia.

•

Causales de Contradicción: diversas sobre el origen de la obligación.

•

•

Instancia: Juzgados Civiles o de Paz Letrado.

•

Causales de Contradicción: limitadas sobre la falsedad, nulidad e inexigibilidad del pago del título valor Instancia: Juzgados Comerciales.

FN Física (No Registrada en CAVALI)  Demanda (Protesto Notarial)

FN Registrada en CAVALI (Física o Electrónica)  Demanda (Constancia emitida por CAVALI)

Mecanismo de Recuperación Rápida

Información Adicional de FN originada en un Comprobante Electrónico La Factura Negociable, además de la información requerida por SUNAT para el Comprobante de Pago Electrónico, debe contener cuanto menos la siguiente información:

Para ser completada directamente en CAVALI

(1) Domicilio Proveedor

(*)

ALCANCE DEL SERVICIO

o o o o

(2) Domicilio Adquirente

(*)

(3) Fecha de Vencimiento

(*)

Ámbito de acción de CAVALI (4) Monto Neto Pendiente de Pago Validación del Comprobante de Pago Proceso de Anotación endeCuenta (5) Fecha Pago Flujos de Registro de Facturas Negociables

* Podrá ser incluido en la Factura Comercial Electrónica.

ÁMBITO DE ACCIÓN DE CAVALI Alcance del Servicio de Registro Sociedades Agentes de Bolsa

Mercado Valores M I P Y M E

Sistema Financiero

Registro Centralizado

Inversionistas Institucionales Fondos de Inversión

Bancos y Financieras Cajas Municipales

Empresas Factoring Nuevo Segmento

A d q u i r e n t e

ALCANCE DE RESPONSABILIDAD DE CAVALI REGISTRO CENTRALIZADO Registro de Información

o Interconexión con usuarios. (accesos) o Registro de comprobantes de pago (físico o electrónico).

o Posibilidad de complementar información en línea .

Validación de información con SUNAT

Originada por documento Físico: Objetivo: (Mitigación del Riesgo).

Originado por factura Electrónica: Objetivo: (Eliminación del Riesgo).

Anotación en Cuenta y Transferencia Contable

o Anotación en cuenta. o Notificación al adquirente(*) o Conformidad , presunción o disconformidad. o Registro de transferencia contable (endoso).

(*) Se producirá siempre que el adquirente se haya registrado en el aplicativo web y autorice que se le notifique por este medio

Recaudación (tercero autorizado) y otros

o Alerta de vencimientos al Adquirente (*) o Recaudación al vencimiento . o Emisión de constancias de titularidad Proceso de merito ejecutivo.

PROCESO GENERAL DE VALIDACIÓN CON SUNAT

Fuente: SUNAT

PROCESO GENERAL DE VALIDACIÓN CON SUNAT Entidad Solicitante 1 Individual

2

Registra Factura

Valida Factura

(Aplicativo WEB)

(Servicio WEB)

Masiva

BD

BD

Web Services

3

Comunica a

4

Solicitante

Comunica a su cliente

(Aplicativo WEB)

Valida solicitud

Responde a

No Autorizado

5.1

CAVALI

Factura electrónica Valida TODOS los datos del CP

Autorizado Factura física autorizada

5.2

Comunica a Solicitante

Anotación en Cuenta 6

Anotación en cuenta de FN

No permite registro del mismo CP Genera BD para “Central de Riesgos”

Valida: 1)

Tipo de Comprobante de Pago

2)

RUC del Emisor

3)

Serie y N° del CP

4)

N° de autorización de impresión

FLUJO DE REGISTRO DE FACTURA NEGOCIABLE FÍSICA 4.1

Participante de CAVALI

(i)

1

Registra Información de

No se realiza

Tercera

Anotación en

Copia

de

Comprobante de Pago

comunica

Operación

Adquirente

-Numeración (serie

Comercial

2

Proveedor

Participante Inicia Proceso de Anotación FN

WEB SERVICE

3

No Autorizado

y número) - N° Autorización

4

SUNAT

Impresión

5

Cuenta y

Autorizado

Anotación Cta. de FN a favor del Emisor

6

Solicitud Transferencia (endoso) FN Anotado en Cuenta

(Cta. Matriz de Participante)

7

Comunicación

7.1

Adquirente 7.2

Transferencia a Participante (Cta. Propia o terceros) (Cta. Matriz de Participante)

Disconforme

6

Conforme

Disconforme (*)

FN Adquiere Mérito Ejecutivo

Confirmación Transferencia (endoso)

(*) Anotado en CAVALI hasta el vencimiento o solicitud de retiro del Participante

Participante de CAVALI

4.2

FLUJO DE REGISTRO DE FACTURAS ELECTRÓNICAS 4.1

Participante de CAVALI

(i)

1

Registra Comprobante de Pago Electrónico

(ii)

Registra

Información

Adicional de FN

Operación

Adquirente

-Validez de

Comercial

Proveedor Participante Inicia Proceso de Anotación FN

Comprobante

No Autorizado 4

SUNAT

de pago

Cuenta e informa a EF

2

WEB SERVICE

3

No se realiza Anotación en

Electrónico

Autorizado

5 Anotación Cta. de FN a favor del Emisor

6

Solicitud Transferencia (endoso) FN Anotado en Cuenta

(Cta. Matriz de Participante)

7.1 7

Disconforme

Disconforme (*)

Participante de CAVALI

Comunicación Adquirente

FN Adquiere Mérito

7.2 Transferencia a Participante (Cta. Propia o terceros) (Cta. Matriz de Participante)

6

Conforme

Ejecutivo

Confirmación Transferencia (endoso)

(*) Anotado en CAVALI hasta el vencimiento o solicitud de retiro del Participante

4.2

FLUJO DE REGISTRO DE FACTURAS NEGOCIABLES CONFIRMADAS POR ADQUIRENTE 4.1

Participante de CAVALI

1

(i)

Registra Información de

No se realiza

Tercera

Anotación en

Copia

de

Comprobante de Pago

Operación

Adquirente

(i)

Proveedor

Comercial

Cuenta Registra Comprobante de Pago Electrónico

(ii)

Registra

Información

Adicional de FN

-Numeración (serie y número)

Inicia Proceso de Anotación FN

WEB SERVICE

2

3 No Autorizado

- N° Autorización Impresión

SUNAT

4 Autorizado

-Validez de Comprobante de

4.2

pago Electrónico

5 Anotación Cta. de FN a favor del Emisor (Cta. Matriz de Participante)

Transferencia a Participante (Cta. Propia o terceros) (Cta. Matriz de Participante)

6

Solicitud Transferencia (endoso)

FN se constituye con Mérito Ejecutivo

6

Participante de CAVALI Confirmación Transferencia (endoso)

PAGO Y REDENCIÓN AL VENCIMIENTO Sin Servicio de Recaudación de Fondos 1

transfiere fondos directamente

Adquirente

Participante 2

Redime sus Facturas directamente desde el Portal

Con Servicio de Recaudación de Fondos 1

fondos

Cuenta en Banco Comercial

Adquirente

fondos

3

Participante 2 Redención automática de FN

ACCIONES POR TIPO DE ENTIDAD Usuarios Acciones

Participantes de CAVALI

Acceso con Clave SOL SUNAT



Registrar Información FN



Iniciar Proceso Anotación FN



Confirmar Transferencia Contable Redimir FN

Proveedores y Adquirentes

 

Reprogramación FN



Retirar FN





Información Adicional de FN originada en un Comprobante Electrónico

Para ser completada directamente en CAVALI

La Factura Negociable, además de la información requerida por SUNAT para el Comprobante de Pago Electrónico, debe contener cuanto menos la siguiente información: (1) Domicilio Proveedor

(*)

(2) Domicilio Adquirente

(*)

TARIFAS

(3) Fecha de Vencimiento

(*)

(4) Monto Neto Pendiente de Pago

(5) Fecha de Pago

* Podrá ser incluido en la Factura Comercial Electrónica.

ANÁLISIS Y PERSPECTIVA DE TARIFAS Principales “drivers” de Tarifas

Alcance y propuesta de Valor 1)

Registro de Comprobantes de Pago

1)

Alcance del servicio / Costo operacional

2)

Validación con SUNAT

2)

Nivel de Inversión / Requerimiento Clientes

3)

Anotación en cuenta

3)

Volumen (# Facturas registradas)

4)

Transferencia contable (endoso)

5)

Confirmación Adquirente (*) - Mérito Ejecutivo a FN

Volumen

Tarifa Nota: i. Importes aproximados sujetos a revisión con SMV ii. Las Tarifas de CAVALI según LMV, se encuentran sujetas a la evaluación y aprobación de la SMV.

(*) Registrados en CAVALI

Información Adicional de FN originada en un Comprobante Electrónico La Factura Negociable, además de la información requerida por SUNAT para el Comprobante de Pago Electrónico, debe contener cuanto menos la siguiente información: Para ser completada directamente en CAVALI

(1) Domicilio Proveedor

(*)

(2) Domicilio Adquirente

(*)

ASPECTOS TÉCNICOS

o o o o

(3) Fecha de Vencimiento (*) Arquitectura Tecnológica Arquitectura de la Aplicación (4) Monto Neto Pendiente de Pago Seguridad Opciones de Comunicación (5) Fecha de Pago

* Podrá ser incluido en la Factura Comercial Electrónica.

ARQUITECTURA TECNOLÓGICA

ARQUITECTURA DE APLICACION

CAPACIDAD DE PROCESAMIENTO

ACTUAL

SERVIDORES

COMUNICACIONES

50,000

1,000

registros procesados en

registros (25K) transferidos

1 min

NUEVA

150,000 registros procesados en

1 min

por

1 min

3,000 registros (25K) transferidos por

1 min

SEGURIDAD Y CONTINUIDAD DEL SERVICIO

Arquitectura en Alta Disponibilidad

Seguridad de aplicaciones

• Redundancia completa en capas de aplicación, servicios web, y base de datos • Redundancia en enlaces de comunicaciones • Brindar un up-time del 99.99%, un máximo de 51 m 50s de down-time anualizado

• Firewall de aplicaciones Web • Protección ante ataques volumétricos hacia las aplicaciones • Protección ante tráfico generado por robots • Firewall XML para protección de web services

Ethical Hacking, Análisis de vulnerabilidades y pistas de auditoria • Mitigar los ataques a nivel de capas de aplicación, servicios web, plataformas y red • Trazabilidad completa de operaciones realizadas en el aplicativo y cumplimiento normativo

OPCIONES DE COMUNICACION Internet

Bancared

CAVALI cuenta con dos líneas de internet de distintos proveedores (CLARO y TELEFONICA) mediante las cuales recibirá los registros de facturas.

CAVALI se encuentra como proveedor dentro de la red de bancos (Bancared) por lo cual las entidades financieras dentro de esta red pueden utilizar este medio de conexión.

Las empresas que usen este medio de comunicación deben considerar: 

Overbooking: Los valores de concentración (overbooking) recomendados es 1:1.



Dirección IP Pública: Contar con una dirección IP pública estática la cual será registrada en los sistemas de seguridad (Web Services).



Ancho de Banda: Dependerá del volumen de facturas a transferir, mínimo recomendado 1Mbps disponible para el servicio.

Las empresas que usen este medio de comunicación deben considerar: 

Ancho de Banda: Dependerá del volumen de facturas a transferir, mínimo recomendado 1Mbps disponible para el servicio.

Información Adicional de FN originada en un Comprobante Electrónico La Factura Negociable, además de la información requerida por SUNAT para el Comprobante de Pago Electrónico, debe contener cuanto menos la siguiente información: Para ser completada directamente en CAVALI

(1) Domicilio Proveedor

(*)

(2) Domicilio Adquirente

(*)

GESTION DEL PROYECTO (3) Fecha de Vencimiento (*) o Hitos del Proyecto o Equipo de Trabajo Monto Neto Pendiente de Pago o Seguimiento y(4)Acuerdos (5) Fecha de Pago

* Podrá ser incluido en la Factura Comercial Electrónica.

HITOS DEL PROYECTO

OCTUBRE

NOVIEMBRE

DICIEMBRE

2016

07/10

10/11

02/12

04/01

Entrega de Documentación Técnica

Inicio de Certificación Interna

Inicio de Certificación Externa

Inicio de Operaciones

15/10 – 30/10 Reuniones de Entendimiento

18/12

Seguimiento de implementación

Conformidad de Pruebas

EQUIPO DE PROYECTO Coordinación General Líderes

Equipo

María Alejandra Ruiz

BANCOS

SAB / EF / FI

Miriam Medina

Dilma Aranda

Viviana Gonzalez

Nilton Picoy

Manuel Ayarza

Jorge Baldoceda

Responsabilidades: Coordinación General: • Seguimiento Integral del Proyecto • Comunicación interna y externa • Aseguramiento del cumplimiento de metas Consultas: [email protected]

Líderes: • Coordinación interna y externa con equipos de trabajo y clientes • Cumplimiento de acuerdos

CONTACTOS Coordinación General:

María Alejandra Ruiz Meza  [email protected]  311-3250 – 975150514 (RPM: *381925)

Coordinación: BANCOS

Coordinación: SAB / EMP. FACTORING / FONDOS DE INV.

Líder: Miriam Medina Lopez  [email protected]  311-3236 – #954875137

Líder: Dilma Aranda Chacaliaza  [email protected]  311-3291 – #964615376

Equipo Técnico

Equipo Técnico

Aplicación: Viviana Gonzalez  [email protected]  311-3253

Aplicación: Manuel Ayarza  [email protected]  311-3249

Comunicaciones: Nilton Picoy  [email protected]  311-3254

Comunicaciones: Jorge Baldoceda  [email protected]  311-3256