Términos de referencia CONSULTORIA: Evaluación Línea de Base del Proyecto PROYECTO: “Educación para el desarrollo e inclusión financiera” LUGAR DE LA CONSULTORIA 1. Arequipa Provincia de Arequipa, Distritos: Cayma, Miraflores, Cerro colorado, Otra área de influencia: Alto Selva Alegre 2. Junín Provincia Huancayo y Concepción, Distritos: Huancayo., El Tambo, Chilcas, Santa Rosa de Ocopa e Ingenio 3. La Libertad Provincia Chepen, Pacasmayo Distritos: Chepen Guadalupe Otra área de influencia: 4. Lambayeque Provincia de Lambayeque Distritos: Íllimo, Jayanca y otras áreas de influencia I. INFORMACIÓN GENERAL DEL SERVICIO ANTECEDENTES: En el 2009 CARE y el área de Responsabilidad Social Corporativa de Scotiabank firman un acuerdo de donación por USD 75,000 para implementar actividades conjuntas en el marco de los proyectos Buen Gobierno Local y Responsabilidad Social Empresarial para la mejora de la calidad de vida de la Mujer y el Niño en las Cuencas Andinas, implementando el proyecto “Mujer y Cuenca”. La iniciativa inicia su implementación en agosto del 2009 en el distrito de Santa Teresa, provincia de La Convención, Región Cusco. Los resultados alentadores obtenidos en la primera fase (agosto 2009 – agosto 2010), motivaron a continuar la intervención en una segunda fase, con un financiamiento de USD 75,000 adicionales, orientado a fortalecer los logros obtenidos en el primer año. En octubre del 2011, se identifica la necesidad de consolidar la experiencia en este ámbito, incluyendo los procesos de transferencia, sistematización y cierre del proyecto con una tercera donación de USD 75,000. Al mismo tiempo a la luz de las lecciones aprendidas, se decide replicar la experiencia y escalar la iniciativa en otros ámbitos de coincidencia entre SCOTIABANK y CARE en diez distritos de las regiones de Huancavelica, Ica y Piura por un periodo de 48 meses y una donación adicional de USD 1,477,340.29. En septiembre del 2016 se decide escalar el modelo de desarrollo en 04 regiones, por un periodo de 36 meses, con presupuesto de 3,697.042, que corresponde: 2,112,000 a Scotiabank Peru y Canadá y 1,585,042.00 a los clientes corporativos del Scotiabank. SERVICIO REQUERIDO: Construir la línea de base, de sus indicadores de impacto, efecto y resultados.

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OBJETIVOS: General: Definir Determinar la línea de base de los objetivos de impacto y resultados planteados por el proyecto Específicos: 1. Medir el valor inicial de los indicadores de impacto y de resultados del proyecto, así como el escenario en que se implementará el proyecto. 2. Analizar los indicadores al inicio del proyecto. 3. Analizar los enfoques transversales (género, comunicación para el desarrollo y rendición de cuentas). TIPO DE ESTUDIO: La línea de base será un estudio cualitativo y cuantitativo. TIEMPO PREVISTO PARA LA EJECUCIÓN DEL SERVICIO: 60 días calendarios PRODUCTOS A SER PRESENTADOS POR EL CONSULTOR 1.

Plan de trabajo para realizar el estudio de la línea de base, en la que debe incluirse: a. La metodología para la parte cuantitativa y cualitativa del estudio, muestra de la población de estudio y de control. Incluir el diseño muestral. b. Los instrumentos de recojo de información, basados en los indicadores, considerados en el proyecto describiendo el método de medición. c. Actividades de campo, cronograma, método de procesamiento de datos d. Programa informático que usara para procesar la información.

2.

Informe preliminar de la línea de base de Impacto del proyecto y base datos en versión electrónica (Microsoft Word 2010, y las bases de datos en Excel 2010). El informe deberá contener mínimamente: resumen ejecutivo, antecedentes, ámbito y características de la población, objetivos, resultados cuantitativos y análisis de los datos por niveles de IMPACTO, EFECTO Y RESULTADO y descripción metodológica de la línea de base.

3.

Informe final y presentación de resultados de la línea de base. El informe final, incluirá las modificaciones o información adicional solicitada, luego de la revisión del informe preliminar. De otro lado, además de los contenidos del informe preliminar incluirá una matriz de estado inicial de los indicadores. Este documento final deberá ser entregado en medio físico (original) y en versión electrónica en Microsoft Word 2010 y una presentación del estudio en presentación de Power Point 2010.

II. INFORMACIÓN DEL PROYECTO. 2.1 Nombre del Proyecto: “Educación para el desarrollo y la inclusión financiera”. 2.2 Ámbito de intervención

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2.3 Resumen del Proyecto Resultado final del proyecto es Contribuir al desarrollo sostenible a través de la inclusión social, económica y financiera de familias en situación de pobreza en cuatro regiones del Perú. Para este fin, se propone dos resultados intermedios, que se detallan a continuación: RESULTADO INTERMEDIO 1: 5,000 Familias en situación de Pobreza, generan sus ingresos de manera sostenible al finalizar el proyecto., para ello busca incluir a los participantes del proyecto en dinámicas económicas de mercado, haciendo que transiten emprendedores del nivel inicial, sin desarrollo, hacia un nivel intermedio y avanzado (Tabla N° 01), con los excedentes de la producción como consecuencia del mejoramiento de la producción, valor agregado y su articulación al mercado, y en donde las actividades económicas se desarrollen con una mirada empresarial en un contexto local favorable, generando finalmente ingresos sostenibles para las familias involucradas en los negocios. Tabla 01: Características de los grupos de emprendimientos Grupo de Grupo de Grupo de emprendimiento nivel emprendimiento nivel emprendimiento nivel inicial intermedio avanzado  Cuentan con infraestructura, equipos y capital de trabajo limitado y no acceden servicios financieros

 No están asociados, pero si tienen la idea de negocio.

 Cuentan con infraestructura, equipos, capital de trabajo y acceso a créditos formales de instituciones especializadas en microfinanzas de al menos 1 año.  Pertenecen a una organización formalizada: Asociación inscrita en Registros Públicos, con personería jurídica; pueden o no tener RUC.

 Cuentan con infraestructura, equipos, capital de trabajo y acceso a créditos de la banca formal de ahorro y crédito (CrediScotia) mayor a 2 años.  Es una organización formalizada ( cuentan con RUC y emiten comprobante de pago)

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 No tienen instrumentos de gestión ( plan de negocios y otros)

 Cuenta con algunos instrumentos de gestión (registros de ventas, plan de trabajo del negocio)

 Cuenta con instrumentos de gestión (plan de negocio y documentos contables)

 Comercializan en el mercado local.

 Comercializan en los mercados locales y regionales a través de intermediarios.

 Comercializan en los mercados de nivel regional a través de intermediación, con desarrollo de producto y marca colectiva.



 Tienen una especialización intermedia en la gestión técnica y empresarial de los negocios.

 Tienen especialización en la gestión técnica y empresarial de los negocios.

Limitaciones en la gestión técnica y empresarial de los negocios.

Otro elemento importante será la promoción y acercamiento de servicios financieros a estos grupos excluidos del sistema financiero formal (con promoción de productos del banco), como herramienta necesaria para el desarrollo y crecimiento de sus negocios. El tema de la promoción del ahorro como línea de intervención, se constituye en una estrategia para la estabilidad económica de las familias, facilita la consecución de crecimiento de su negocio al mejorar el desempeño como sujeto de crédito y enfrentar efectos adversos que afectan el desarrollo normal de las actividades económicas. Por otro lado, se buscará la participación activa de los gobiernos locales y regionales en el desarrollo económico con enfoque de inclusión y género, a través de la priorización de proyectos, actividades y presupuesto, lo que le dará sostenibilidad a la intervención y creará un ambiente local favorable para el desarrollo económico, alineado a las políticas nacionales actuales de inclusión social. Un antecedente importante, lo constituye la iniciativa de aplicación de la Ley “Obras por Impuestos”, a partir de la experiencia de Scotiabank con la Municipalidad Distrital de La Matanza (Morropón, Piura), que consistió en la construcción de 6.4 kilómetros de carretera mediante Obras por Impuestos, por una inversión de 5.7 millones de soles que está beneficiando directamente a 6 mil pobladores de La Matanza, esta ejecución permitió validar la gestión de Scotiabank en la modalidad de “Obras por Impuestos”. Se realizará incidencia, para el apalancamiento de recursos de los gobiernos locales y regionales que complementen las iniciativas promovidas por el proyecto. Los indicadores y metas de este resultado son: 5,000 Familias en situación de Pobreza, generan sus ingresos de manera sostenible al finalizar el proyecto.



25% de incremento en los ingresos económicos de 5,000 familias en el ámbito de intervención

 80% de iniciativas económicas promovidas por el proyecto están incluidas y activas en el mercado  15% de iniciativas económicas utilizan servicios financieros formales para su negocio

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A nivel de resultados inmediatos y actividades: Resultados inmediato 200 organizaciones productivas mejoran sus capacidades técnicas, organizacionales y empresariales para el desarrollo de actividades inclusivas generadoras de ingresos

5,000 jefas/es de familias comercializan su producción en mercados de manera sostenida

200 organizaciones productivas acceden a educación y servicios financieros formales (ahorro y crédito). Para los que aún no puedan acceder al sistema financiero se les ofrecerá el FIIS y aquellos que logren calificar se les vincularán directamente con CrediScotia.

Actividades Propuestas

Indicadores

 A.1.1.1 Identificación de actividades con potencial de ingresos  A.1.1.2 Organización de jefes y jefas de familia con potencial de ingresos  A.1.1.3 Plan de capacitación y asistencia técnica-productiva, Organizacional y gestión empresarial a los grupos organizados por líneas de negocios y su respectiva implementación.  A.1.1.4 Elaboración de planes de negocio para la articulación a mercados, acceso inversión pública/privado y sistema financiera comercial.  A.1.1.5 Implementación del capital semilla para el desarrollo de las líneas de negocios por grupo organizado.  A.1.2.1 Programa de formación en mercadeo y comercialización en asocio con instituciones públicas, privadas, y su respectiva implementación  A.1.2.2 Asistencia técnica para gestión de negocios, incluyendo liderazgo y habilidades sociales para emprendimiento con enfoque de género (asociatividad, estatutos, planes de trabajo, autoestima, participación, etc.  A.1.2.3 Formalización de unidades empresariales a nivel piloto (02 por cada zona)  A.1.2.4 Formalización y fortalecimiento de las asociaciones de productoras/es  A.1.3.1 Promoción de ahorro por grupos de interés (individual o colectivo)  A.1.3.2 Establecimiento de acuerdos y procedimientos con entidades financieras (CREDISCOTIA) para el uso del FIIS y BIM  A.1.3.3 Capacitación en educación financiera y promoción del FIIS y la Billetera Móvil-BIM  A.1.3.4 Conformación de grupos/nivel individual de ahorro.  A.1.3.5 Implementación de planes de ahorro  A.1.3.6 Promoción, difusión y seguimiento del ahorro previsional.

 80% de jefes y jefas de familia han mejorado prácticas en aspectos técnicos, organizacionales y empresariales,  5,000 jefes y jefas de familia capacitados por línea de negocio  Número de negocios fortalecidos con el capital semilla.

 Incremento del 80% en el Valor Bruto de Producción (VBP) y 60% Valor de Venta (VV) de productos priorizados.  08 ruedas de negocios y acuerdos comerciales concretados.  08 Unidades empresariales promovidas

 5000 jefes y jefas de familia pertenecientes a 200 organizaciones con conocimiento sobre mecanismos de ahorro y crédito formal.  60% de las organizaciones (Asociación, Cooperativas, etc.) cuentan con participación activa por mujeres.  3,000 de jefes y jefas de familia que ahorran en entidades financieras.  100 grupos de ahorro (GAC) liderado por mujeres  2,400 créditos a través del FIIS.

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16 gobiernos subnacionales, programas subsectoriales y empresas privadas invierten en infraestructura productiva e iniciativas de desarrollo económico con enfoque de inclusión y género

 A.1.3.6 Promoción, difusión y seguimiento del ahorro previsional.  A.1.4.2 Promoción de la inversión público-privada en unidades empresariales a nivel piloto (PROCOMPITE, AGROIDEAS, Empresa Privadas).  A.1.4.3 Promoción y organización de ferias a nivel local y regional, en coordinación con los gobiernos locales y regionales.  A.1.4.4 Impulso y/o fortalecimiento de instancias de participación y concertación entre gobierno local, sociedad civil organizadas e instituciones de promoción de desarrollo económico  A.1.4.5 Incidencia política en la estrategia y planes de inclusión y educación social y financiera

 Incremento en un 10% de la inversión pública declarada viable en proyectos de infraestructura productiva y desarrollo económico inclusivo  24 ferias/eventos comerciales desarrolladas

RESUTADO INTERMEDIO 2: 28 instituciones educativas mejoran la calidad educativa con énfasis en el desarrollo de habilidades emprendedoras y capacidades financieras y previsionales; el proyecto promoverá la mejora de los aprendizajes en los y las estudiantes en educación emprendedora, financiera y previsional de acuerdo al currículo nacional aprobado el 03 de junio del 2016; además se promoverá la culminación oportuna de los y las estudiantes del nivel secundaria de 40 instituciones educativas públicas. En relación a la educación emprendedora se desarrollará en los y las escolares capacidades emprendedoras personales con la finalidad de desarrollar emprendimientos sociales y/o económicos, además de instalar una cultura de ahorro y manejo de las finanzas personales. Todo ello se abordará desde talleres de capacitación a docentes y estudiantes, implementación a talleres productivos y concursos de emprendimientos escolares. Los indicadores a nivel de resultado intermedio son: 28 instituciones educativas mejoran la calidad educativa con énfasis en el desarrollo de habilidades emprendedoras y capacidades financieras y previsionales

 95% de IIEE del ámbito de intervención, desarrollan contenidos de educación emprendedora, financiera y previsional, de acuerdo a la programación curricular.  100% de UGELs emiten directivas para la incorporación de contenidos de educación emprendedora, financiera y previsional en la programación curricular.  50% de estudiantes que concluyen la secundaria han desarrollado capacidades para emprender un negocio.  30% de estudiantes de secundaria mejoran sus aprendizajes en educación emprendedora, financiera y previsional.

Y a nivel de resultados inmediatos y actividades:

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RESULTADOS INMEDIATO 1

2) N° de estudiantes capacitados en educación emprendedora para diseñar y ejecutar emprendimientos dentro de su institución educativa.

ACTIVIDADES

INDICADORES

 2.1.1 Formalización de la propuesta  ante las instancias de los órgano desconcentrado del MINEDU ministerios de educación a nivel regional y local  2.1.2 Programación curricular en cada institución Educativa en Noviembre de cada año.  2.1.3 Capacitación a docentes y directores en coordinación con la UGEL, para la incorporación de la Educación Emprendedora, Financiera y Previsional en Planes educativos institucionales, 01 a inicio de Marzo por 30 horas y 01 en agosto por 8 horas, después de las vacaciones de medio año  2.1.4 Asistencia técnica y acompañamiento, a docentes, a través de la observación, sesiones de interaprendizaje, asesoramiento de planes sesión de aprendizaje, entrega de materiales nuevos de aprendizaje para reforzar dificultades y vacios (01 visita/mes/I.E, en las I.E con más dificultades se realizarán 02 visitas por mes.  2.1.5 Producción/ adecuación de Material educativo.  2.1.6 Prueba de entrada y salida.  2.1.7 Propuesta del Plan curricular para la articulación con el material educativo  2.2.1 Capacitación y sensibilización a  estudiantes para la gestión de emprendimientos  2.2.2 Implementación de emprendimientos priorizados, a través de concursos con planes de negocios priorizados  2.2.3 Asistencia técnica y Acompañamiento durante la implementación de los emprendimientos  2.2.4 Feria de emprendimientos

2.4 Población participante que deberá ser considerada en la evaluación Directos: 14,488 participantes  5,000 jefes y jefas de familias agrupadas en 200 organizaciones según línea de negocio  60 funcionarios y tomadores de decisión en 16 gobiernos locales y 04 regionales  28 directores y 400 docentes de secundaria en 28 IIEE  9,000 estudiantes de secundaria en 28 IIEE priorizadas.

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Indirectos: 63,054 participantes  20,000 personas (4 miembros de familia adicionales) de las comunidades priorizadas  240 funcionarios en 16 gobiernos locales y 04 regionales  36,000 integrantes de las familias de las y los estudiantes participantes.  7272 directores y 1600 docentes. III. PERFIL DEL CONSULTOR. Empresa, y/o profesionales asociados, que considere un Líder del equipo y dos especialistas para el trabajo de campo. En el primer caso, el contrato será firmado con el representante legal de la empresa y en el segundo caso, el contrato será con uno de los profesionales que asuma la responsabilidad del estudio. Por la naturaleza del proyecto se espera que el equipo esté conformado por un profesional con experiencia demostrada en procesos de desarrollo económico, un profesional con experiencia en temas de gobernabilidad y un profesional del área de educación secundaria del área de ciencias sociales con experiencia en educación emprendedora, financiera y previsional, al menos un miembro del equipo debe tener experiencia en enfoque de género. 3.1 Perfil deseable del responsable de la consultoría:        

Título universitario en una carrera pertinente: Economía, Ing. economista u otras afines. Experiencia de haber realizado estudios de línea de base y evaluación de impacto de proyectos de desarrollo económico y educación emprendedora y financiera. Experiencia en haber dirigido, coordinado o monitoreado proyectos de Desarrollo económico y/o social, así como en educación. Deseable, experiencia sectorial en actividades pecuarias/emprendimientos y educación emprendedora y financiera. Conocimiento práctico de asuntos relacionados con el desarrollo sostenible Capacidad analítica y metodológica demostrada Experiencia en la recopilación de información y realización de entrevistas individuales/grupales Experiencia en haber realizado publicaciones.

3.2 Documentos que deben presentar el consultor:   

Propuesta técnica y económica para la realización de la línea de base. Hoja de vida del responsable del equipo y los integrantes del equipo que realizará el trabajo Hoja resumen que detalle estudios realizados en los últimos 3 años

IV. Cronograma de la consultoría. ACTIVIDAD

FECHA 04 de octubre 2016 Convocatoria Recepción de propuestas técnica y económica 18 de Octubre hasta las 10:00 a.m. Selección del consultor 19 de Octubre Presentación de la metodología e instrumentos que 20 de Octubre se aplicará durante el recojo de la información Revisión por el equipo de CARE y grupo 21 a 27 de Octubre Scotiabank de la metodología e instrumentos

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ACTIVIDAD Reunión de coordinación y aprobación de la metodología, instrumentos y plan de trabajo e Trabajo de campo Procesamiento, análisis y redacción del informe de la información

Primera entrega de informe preliminar Revisión del informe preliminar Envío de observaciones Levantamiento de observaciones Entrega de informe final en español

FECHA 28 de Octubre

31 de Octubre a 30 noviembre 01 a 15 diciembre 20 diciembre 21 al 31 diciembre 08 enero 09 a 13 enero 2017 15 Enero 2017

4.1 Supervisión de la consultoria La consultoría, será supervisada por los responsables regionales del Proyecto en la zona de intervención. A nivel de Lima la supervisión estará a cargo del Jefe de proyecto. Los interesados, deberán enviar una propuesta técnica y económica a todo costo y en soles y los documentos solicitados a la siguiente dirección de correo: [email protected] hasta 18 Octubre, 10 a.m. con el asunto: Consultoría Línea de Base. Las propuestas enviadas a cualquier otro correo o destinatario de esta institución invalidarán su participación.

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