Academia Financiera Descentralizada 2016: Gestión Profesional de Agencias Junio, 10-11 y 17-18 simultáneamente en Piura y Arequipa

El 64% de los participantes de la Academia Financiera 2015 calificó esta capacitación como:

Indispensable para liderar una Agencia

El buen manejo de cada una de las agencias es crucial para el éxito de la entidad microfinanciera. Solamente equipos identificados, comprometidos y motivados ganan la competencia! La Academia Financiera forma líderes para las Agencias enfocándose en las capacidades gerenciales. Los mejores analistas seniors no son siempre los mejores Administradores. La Academia Financiera ofrece herramientas para que sus participantes desarrollen visiones estratégicas, para que asuman desafíos, promoviendo a su personal, tomando decisiones acertadas y motiven a su equipo para que sean los mejores en mercados altamente competitivos.

El concepto y la metodología de las Academias Financieras son únicos en el mercado peruano y por eso celebramos cada año el mayor interés y creciente demanda por este programa de capacitación especializado. En Junio 2016 desarrollaremos en simultáneo la Academia Financiera Descentralizada en Piura y Arequipa, ciudades estratégicas a las que los participantes pueden acceder fácilmente desde diferentes localidades, cercanas a ellas. Nuestro objetivo es llegar a más Administradores de Agencias, quienes no pueden participar en la ciudad de Lima, por los costos de traslado y estadía.

METODOLOGÍA: Los participantes aprenden a Identificar las oportunidades que presentan sus propios mercados. Diseñar estrategias comerciales para mejorar su cartera.

La exigencia del limitado número de participantes, asegura su posibilidad de intercambiar consultas y conocimientos de manera personalizada con los Capacitadores, quienes compartirán su amplia experiencia en el sector microfinanciero y presentarán los temas en estrecha relación con la realidad diaria de los participantes. La metodología es interactiva y didáctica

Formar equipos motivados y comprometidos. Liderar a su personal profesionalmente. Mejorar la productividad de la Agencia. Aplicar estrategias de negociación de la cartera en riesgo.

... Ser Líder de su Agencia

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GESTIÓN PROFESIONAL DE AGENCIAS

Trabajando se aprende mejor!

Las Academias Financieras se organizan en base de una alta participación en mesas de trabajo. La discusión y solución de casos en grupos garantiza una coincidencia de la teoría con la práctica. El intercambio en los grupos permite descubrir las buenas prácticas y evitar las malas prácticas. Esta experiencia amplía la visión del trabajo de los Administradores de Agencias y de quienes aspiran a ocupar ese puesto en el corto plazo.

¿QUÉ LE OFRECE EL PROGRAMA? Robin Núñez Economista, Maestría en Dirección de Empresas y Maestría en Finanzas. Más de 25 años de experiencia ejecutiva y de dirección en banca y microfinanzas. Fue Gerente de Captaciones, Gerente de Créditos en Caja Municipal de Arequipa, Gerente de Negocios Microempresa de CrediScotia, Director Microempresa Hub Regional Scotiabank Perú. Realizó la implementación de las bases del modelo en Empresa Financiera para el grupo Scotiabank de México. Actualmente es Gerente de Negocios de Crédito Individual -Microempresa- de SOFIPA (México). Gestión Comercial de Agencias

Liderazgo y Gestión de Equipos en Agencias

La industria de las Microfinanzas en el Perú se encuentra en una etapa de desaceleración, por la alta competencia, el riesgo, el endeudamiento, la concentración de créditos urbanos. Pocas son las microfinancieras que continúan con alto crecimiento en cartera y utilidades. Ellas priorizan a sus clientes y no tanto a sus productos. Entender a los clientes y sus necesidades es tarea principal de cada agencia, porque cada zona geográfica enfrenta diferentes tipos de clientes y diferentes competidores. El Administrador de Agencia recibirá técnicas para competir en sus respectivos mercados, a través del planeamiento, la priorización y el seguimiento en la implementación de las actividades para obtener resultados exitosos.

A través de nuestros diagnósticos de clima laboral encontramos que la identificación del personal con las metas de la entidad financiera y la motivación de cada colaborador, dependen de los Líderes. El curso parte de la convicción que grupalmente se logran mejores resultados que individualmente. Enseñamos a los Administradores de Agencias la mejor manera de formar equipos exitosos evaluando profesionalmente a sus empleados. Los participantes aprenderán a motivar a su equipo preguntando, escuchando y retroalimentando a cada miembro. La diferencia no la marca el producto, sino el desempeño del equipo.

Elvis Alva Contador Público, Master en Administración de Negocios. 22 años de experiencia en el sector microfinanciero y Banca. En Perú fue parte del equipo de creación de Mibanco. También fue funcionario de la FEPCMAC. En Colombia fue Asesor en el segmento de microfinanzas de Banco Bogotá, Banco Caja Social, Bancolombia, Banco Agrario, Banitsmo – HSBC, Financiera Compartir. En Honduras y Nicaragua fue Asesor en Banca PYME de Banco Mercantil (actualmente BAC Credomatic), Banco Atlántida Banco de Finanzas BDF, Sub-Director para América Latina de Opportunity International y Director Ejecutivo de la Operación en México.

Eficiencia en la Administración de Agencias

Gestión de Cartera en Riesgo

El Administrador de Agencia aprenderá a identificar las actividades clave y estrategias comerciales que contribuyan a potenciar la productividad y mejorar la efectividad de su equipo. Se definirán los criterios fundamentales para asignar metas razonables y alcanzables al interior de la Agencia. Se diseñará un modelo de Cuadro de Mando Integral (CMI) para gestionar la agencia y las acciones necesarias para lograr los objetivos de productividad esperados del equipo. Esto permitirá identificar los indicadores que debe monitorear el Administrador de Agencia para asegurar el cumplimiento de las metas.

El participante aprenderá a identificar las acciones que contribuyan a la prevención del riesgo. Se definirán estrategias de negociación, para mejorar la calidad de la cartera en riesgo, como: la reprogramación y refinanciamiento de los préstamos, renegociación de la cartera pesada y la oportunidad de transferir el riesgo a fin de recuperar la cartera en riesgo y disminuir su exposición. El taller presentará herramientas para identificar perfiles de buenos clientes, para mejorar la calidad del análisis de originación, para aplicar una política exitosa en la renovación de los créditos y para mejorar la cobranza.

GESTIÓN PROFESIONAL DE AGENCIAS

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Detalles Administrativos

Participantes

Forma de Pago

Este programa está específicamente diseñado para: Administradores de Agencias, Jefes y Supervisores Territoriales, Jefes /Coordinadores de Áreas de Instituciones de Microfinanzas Reguladas, Bancos Especializados en Microfinanzas y con Programas de Crédito a la Microempresa que operan en Perú. También pueden participar las personas que se preparan para ocupar esos cargos en el corto plazo.

El depósito deberá efectuarse en la cuenta de COPEME M.E. Nº 0011-0333-0100034329 del BBVA Banco Continental. CCI: 011-333-000100034329-21.

Matrícula

Lugares de la Capacitación

US$ 750 + IGV para inscripciones recibidas hasta el 20 de Mayo del 2016

Afecto al Pago de Detracción: 10% Cta. Cte. M.N. Nº 00 000 435058 del Banco de la Nación.

La Academia Financiera Descentralizada 2016 se desarrollará de manera simultánea en:

A partir de 3 inscripciones por institución, se considerará descuento especial de 10% hasta el 20 de Mayo del 2016

Piura: El Angolo Hotel Fortunato Chirichigno 661 Urb. San Eduardo. Piura-Perú.

US$ 850 + IGV para inscripciones recibidas después del 20 de Mayo del 2016.

Arequipa: Escuela de Negocios SFX Calle Misti 412. Yanahuara Arequipa-Perú.

Este importe incluye matrícula completa, materiales de capacitación y coffee breaks (no incluye almuerzos). Las inscripciones se realizarán a través del correo electrónico: [email protected], indicando número de participantes, nombres completos, cargos y correos electrónicos. Las separatas de lectura, diapositivas de presentaciones y otros materiales de capacitación serán compilados organizadamente en una carpeta del participante. Al finalizar el programa, cada participante recibirá una Memoria USB conteniendo la versión electrónica de todos los materiales.

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GESTIÓN PROFESIONAL DE AGENCIAS

PARA MAYOR INFORMACIÓN AGRADECEREMOS CONTACTAR: COPEME

Claudia Vargas Mac-Lean [email protected] Jr. León Velarde 333. Lince. Lima 14. Perú Tel: +51-1- 470 2666 / 472-5988 www.copeme.org.pe

Programa para

Academia Financiera Descentralizada 2016: Gestión Profesional de Agencias

PIURA Viernes 10 de Junio

08:30 - 08:45

Sábado 11 de Junio

Liderazgo y Gestión de Equipos

Eficiencia en la Administración Gestión de Cartera en Riesgo de Agencias

Por: Robin Núñez

Por: Robin Núñez

Por: Elvis Alva

Registro de participantes y Presentación

Resumen de Sesión Anterior (actividad grupal)

1. Modelo de Construcción de la Oferta Valor

1. Pilares de Equipos de Alto Rendimiento

2. Gestión de Tensiones y Solución de Problemas

1. Prevención del Riesgo

2. Pilares Claves de la Productividad

2. Caracterización del Mercado

3. Criterios para la asignación de metas

3. Perfiles de Clientes

4. Estrategias Comerciales

5. Renovación de Préstamos

4. Evaluación de Alternativas: Plan de Acción

Caso: Diagnóstico de Microfinanciera “A”

Caso: Conflicto interno en el Equipo

Caso: Lineamientos para dimensionar la productividad

Caso: Perfiles de cliente y análisis de riesgo

Almuerzo Libre Presentación y discusión de Casos

3. El Liderazgo es influencia

6. Cuadro de Mando Integral - Modelo

Inteligencia Comercial / Alianzas / Referidos / Convenios

7. Estrategias de Negociación de la Cartera en Riesgo

7. Objetivos de productividad

5. Canales no Convencionales:

8. Reprogramación de préstamos 4. Coaching y Mentoreo

8. Indicadores Clave 9. Renegociación de cartera pesada

Coffee Break

15:30 -15:45

17:00 -18:00

1. Work Flow - dimensión del proceso

5. Control de las Estrategias Comerciales 6. Análisis de Riesgo

12:30 -14:00

15:45 -17:00

Resumen de Sesión Anterior (actividad grupal)

Coffee Break 3. Herramienta de Análisis: Diagnóstico de Empresa y de la Organización

14:00 -15:30

Registro de participantes y Presentación

Por: Elvis Alva

4. Originación de Clientes

10:15 -10:30

11:30 -12:30

Sábado 18 de Junio

Gestión Comercial de Agencias

08:45 -10:15 2. Segmentación: Estrategia diferenciada Proceso Pricing Requisitos

10:30 -11:30

Viernes 17 de Junio

Caso: Desarrollo de Plan Comercial Caso: Vida Laboral vs. Vida Privada

9. Acciones para lograr los objetivos

10. Transferencia del riesgo para recuperación y disminución de la exposición al riesgo

Presentación y discusión de Casos

Caso: Cuadro de Mando Integral de la Agencia

Caso: Lineamientos de Acción para la Gestión de la Cartera en Riesgo

Presentación y discusión de Casos

Programa para

Academia Financiera Descentralizada 2016: Gestión Profesional de Agencias

AREQUIPA Viernes 10 de Junio

Sábado 11 de Junio

Eficiencia en la Administración Gestión de Cartera en Riesgo de Agencias Por: Elvis Alva 08:30 - 08:45

Registro de participantes y Presentación

Por: Elvis Alva Resumen de Sesión Anterior (actividad grupal) 1. Prevención del Riesgo

2. Pilares Claves de la Productividad

2. Caracterización del Mercado

3. Criterios para la asignación de metas

3. Perfiles de Clientes

Por: Robin Núñez

Registro de participantes y Presentación

Resumen de Sesión Anterior (actividad grupal) 1. Pilares de Equipos de Alto Rendimiento

Coffee Break 4. Estrategias Comerciales

5. Renovación de Préstamos

5. Control de las Estrategias Comerciales

6. Análisis de Riesgo

3. Herramienta de Análisis: Diagnóstico de Empresa y de la Organización

10:30 -11:30

2. Gestión de Tensiones y Solución de Problemas

4. Evaluación de Alternativas: Plan de Acción

Caso: Lineamientos para dimensionar la productividad

Caso: Perfiles de cliente y análisis de riesgo

Caso: Diagnóstico de Microfinanciera “A”

Caso: Conflicto interno en el Equipo

Almuerzo Libre

12:30 -14:00 6. Cuadro de Mando Integral - Modelo

7. Estrategias de Negociación de la Cartera en Riesgo

7. Objetivos de productividad 8. Reprogramación de préstamos 8. Indicadores Clave 9. Renegociación de cartera pesada

Presentación y discusión de Casos

3. El Liderazgo es influencia

5. Canales no Convencionales:

4. Coaching y Mentoreo

Inteligencia Comercial / Alianzas / Referidos / Convenios

Coffee Break

15:30 -15:45

17:00 -18:00

Por: Robin Núñez

Proceso Pricing Requisitos

10:15 -10:30

15:45 -17:00

Liderazgo y Gestión de Equipos

2. Segmentación: Estrategia diferenciada

4. Originación de Clientes

14:00 -15:30

Sábado 18 de Junio

Gestión Comercial de Agencias

1. Modelo de Construcción de la Oferta Valor

1. Work Flow - dimensión del proceso

08:45 -10:15

11:30 -12:30

Viernes 17 de Junio

9. Acciones para lograr los objetivos

10. Transferencia del riesgo para recuperación y disminución de la exposición al riesgo

Caso: Desarrollo de Plan Comercial

Caso: Vida Laboral vs. Vida Privada

Caso: Cuadro de Mando Integral de la Agencia

Caso: Lineamientos de Acción para la Gestión de la Cartera en Riesgo

Presentación y discusión de Casos

Presentación y discusión de Casos