Análisis de Estratégico de la Información INTENDENCIA DE VERIFICACIÓN ESPECIAL
Unidad de Análisis de Información UAI Función Según Acuerdo No. 1-2015 de la SIB
Realizar análisis de la información nacional e internacional, interna o externa a la Superintendencia de Bancos, con el objetivo de identificar patrones o posibles mecanismos financieros de lavado de dinero u otros activos o financiamiento del terrorismo, a fin de coadyuvar en la efectiva prevención y represión de dichos delitos.
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL IVE 2015 Intendente de Verificación Especial
Unidad de Apoyo Jurídico
Unidad de Tecnología de la Información
Unidad de Análisis de la Información
Pool Secretarial
-3 Funcionarios-
-5 Funcionarios-
-3 Funcionarios-
-4 Secretarias-
Dirección de Prevención y Cumplimiento
Asesor Jurídico -1 Funcionario-
Unidad de Atención Internacional -2 Funcionarios-
Asesor Jurídico -1 Funcionario-
Dirección de Investigación de Transacciones Financieras Unidad de Control Administrativo
Unidad de Investigaciones de Campo
-3 Funcionarios-
-7 Funcionarios-
Área A de Supervisión de Riesgos LD/FT Bancos y POF
Área de Supervisión de Riesgos LD/FT de Cooperativas y Otros
Área de Supervisión de Riesgos de LD/FT PORES y PONF
Área Requerimientos Legales Nacionales e Internacionales
Área de Investigación de Transacciones Financieras I
Área de Investigación de Transacciones Financieras II
Área de Investigación de Transacciones Financieras III
-15 Funcionarios-
-11 Funcionarios-
-9 Funcionarios-
-11 Funcionarios-
-9 Funcionarios-
-9 Funcionarios-
-8 Funcionarios-
Fuentes de Información
FUENTES EXTERNAS:
Superintendencia de Bancos Banco de Guatemala Superintendencia de Administración Tributaria Instituto Nacional de Estadística Estadísticas de Ministerios y Dependencias CEPAL (CEPALStat) Banco Interamericano de Desarrollo Fondo Monetario Internacional Banco Mundial, etc. GAFI, GAFIC, GAFISUD, EGMONT….. Entre Otras
FUENTES INTERNAS: Reportes Electrónicos BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS -POFCÓDIGO
NOMBRE
Transacciones en Efectivo Mayores a US$10,000.00 Transacciones en Efectivo Mayores a PORES US$10,000.00 PORES IVE-07 Operaciones con Cambistas IVE-05
IVE-11
PON F
PORES
AL AR AS BA
CB
CC CD
CE
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Operaciones de Tarjeta de Crédito
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IVE-12 Cheques de Mayores a US$10,000.00 IVE-MECompra y Venta de ME en Efectivo 13
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Si
Si Si
IVE-EF-14 Ingresos y Egresos de Efectivo en MN
Si
IVE-TE-15 Traslado Transfronterizo de Efectivo
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Si
Si
IVE-MV-16 Movilización de Valores Recepción de Efectivo en Moneda Extranjera Transferencias de Fondos Mayores a IVE-TF-21 US$2,000.00
IVE-DV-17
RTS DJ
Reporte de Transacción Sospechosa Declaraciones Juradas en Efectivo Mayores a US$10,000.00
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FUENTES INTERNAS: Reportes Electrónicos Concepto Tipo de Operación Tipo de Transacción Medio Pago / Tipo Valor Tipo de Persona Obligada Entidad Agencia Situación de la Persona Tipo de Persona Tipo de Identificación Nombre de la Persona Nacionalidad Actividad Económica Origen de los Fondos Medio de Transporte Geografía Tipo de Moneda Montos Cantidad de Transacciones Periodicidad
IVE-05
IVE-07
IVE-11
IVE-12
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ME-13
EF-14
TE-15
MV-16
DV-17
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TF-21 PORES
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Esquema de Trabajo
Integración de la Información Esquematización de Reportes REPORTES ESTRATÉGICOS
TÁCTICOS
ANÁLISIS
INFORMACIÓN
INTEGRACIÓN
BASE DE DATOS
OPERATIVOS
Herramientas Tecnológicas
OPTIMIZACIÓN DEL ANÁLISIS MEDIANTE HERRAMIENTAS TECNOLÓGICAS
DATA WAREHOUSE
Optimización
Costo Explotación
GEOREFERENCIACIÓN
ESTADÍSTICAS
BI
Inversión
Calidad de la Información Interna
Comparativo Reporte 1 (EF) – Reporte 2 (PORES)
Diferencia US$45.3 Millones
Montos mensuales de transacciones mayores a US$ 10,000.00 en un banco del sistema (2011-2013)
Estadísticas
Compra de moneda extranjera (Variación interanual)
Compra de moneda extranjera (Variación interanual)
Comportamiento de Ingreso de Efectivo en ME (Transacciones menores y mayores de US$ 3,000.00)
Monitoreo de las PEP
Análisis de Información y Estudios Socioeconómicos
Países de la Península Arábiga Emiratos Árabes Unidos Arabia Saudita Irak Qatar Yemen Bahréin Omán Jordania Kuwait Siria
Traslado Transfronterizo de Efectivo Comportamiento de Efectivo en ME
Ingresos y Egresos Promedios de la población Estudio para formulario de inicio de relaciones simplificado
Sectores Vulnerables ALD/CFT Incorporación de Sujetos Obligados a la Normativa ALD Estructura de las Organizaciones sin Fines de Lucro -OSFLsegún la categoría con forme se constituyeron. Estructura de Personas Obligadas Bajo Régimen Especial -PORES- según clasificación del tamaño de la empresa.
Estructura de transferencias de fondos mayores a US$2,000.00 efectuadas por agencias de viajes.
Transacciones en efectivo mayores a efectuadas por compañías de blindaje.
US$10,000.00
DE ENERO 2009 A NOVIEMBRE 2010 -En millones de US dólares-
Moneda Quetzales US dólares
Total Fuent e: Sist ema IVE.
Años
Variación (2009 - 2010)
2009
2010
159.9 97.0 256.9
74.4 540.7 615.2
Absoluta
-85.4 443.7 358.3
Porcentual
-53.4% 457.4% 139.5%
Comportamiento de Operaciones de Cambistas en el Sistema Financiero
Traslado Transfronterizo y Exportaciones de oro
Tipologías
Clasificación de las Tipologías de Lavado de Activos TIPOLOGÍAS
Por Grado de Complejidad
Delito Precedente
Ubicación Geográfica
Por las Personas Involucradas
Simples
Narcotráfico
Nacionales
Individuales
Semi Complejas
Corrupción
Internacionales
Jurídicas
Complejas
Evasión Fiscal
Mixtas
Mixtas
Muy Complejas
Otras
Clasificación de las Tipologías por su Complejidad
SIMPLES
El análisis preliminar permite establecer fácilmente el flujo del dinero.
SEMI COMPLEJAS
Se requiere de una estructuración de las operaciones para determinar el flujo de los fondos.
COMPLEJAS
Requiere el análisis y estructuración de cada producto involucrado para determinar la vinculación entre éstos y el flujo del dinero.
MUY COMPLEJAS
Se analizan y estructuran las operaciones de cada producto involucrado, lo cual obliga a subir y/o bajar una o varias capas, hasta determinar la procedencia y destino de los fondos.