Aprender a invertir nunca fue tan sencillo Iniciativa Formativa Actividad de Kainve en el desarrollo de clubes de inversión universitarios participante. Formación práctica en mercados financieros. 2015

Formación práctica en mercados financieros

Contenido Presentación.............................................................................................................................. 2 Características y funcionamiento .............................................................................................. 3 ¿Qué es un club de inversión? .............................................................................................. 3 Características ....................................................................................................................... 3 Cuatro normas básicas: ......................................................................................................... 3 ¿A quién le interesa un club de inversión? ........................................................................... 3 ¿Reúnes las condiciones para ingresar en un club? .................................................................. 4 Perfil apto: ............................................................................................................................. 4 Perfil no apto ......................................................................................................................... 4 ¿Qué ventajas aportan los clubes de inversión?....................................................................... 5 Funcionamiento del club de inversión ...................................................................................... 6 Órganos de gobierno ............................................................................................................. 6 ¿Cómo se toman las decisiones?........................................................................................... 6 ¿Cómo garantizar el buen funcionamiento del club? ............................................................... 7 Servicios de Kainve .................................................................................................................... 8

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Presentación Kainve nace con el objetivo de ser un referente en lo que a educación práctica financiera se refiere. Se busca acercar los mercados financieros a los universitarios de forma práctica, esto es, crear sistemas en los que los estudiantes puedan realizar operaciones reales en los mercados poniendo en práctica los conocimientos adquiridos tanto en las aulas como fuera de ellas. Para conseguir estos objetivos Kainve pone a disposición de los usuarios interesados en obtener estas grandes ventajas un sistema de aprendizaje innovador que consigue suplir las necesidades de los estudiantes universitarios que desean ampliar sus conocimientos en los mercados financieros.

El objetivo es que los usuarios tengan una toma de contacto más allá de la mera teoría con el mercado financiero mediante la creación de una cartera, gestionando un patrimonio común y puedan introducirse en el hábito de ahorrar.. Bajo esta premisa surge el nombre Kainve, procedente de la unión de Kaizen, mejora continua, e Investment que es el objetivo de este proyecto: Conseguir que los universitarios mejoren continuamente en los mercados financieros. Kainve ofrece un programa que se sustenta en 3 pilares: -

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Formación individual: o Teoría: conocer los conceptos claves. Un temario que comprende mercados y productos, análisis técnico y análisis fundamental. o Simulador: conociendo los mercados invirtiendo con dinero ficticio. Formación en equipo: o Club de inversión: gestionar un capital común invirtiendo en los mercados de forma real.

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Características y funcionamiento ¿Qué es un club de inversión? “Un club de inversión es una autoescuela de bolsa” Invertia El objetivo que pretenden alcanzar los socios del club es conocer el mundo de la inversión bursátil para gestionar su patrimonio y poder asesorar e incluso gestionar el de terceras personas. Características  Fórmula perfecta para el desconocedor del mundillo bursátil, con deseos de introducirse en él.  Aportando modestas sumas de dinero para crear y gestionar de forma conjunta una cartera de inversión.  Los miembros del club hacen aportaciones mensuales.  Reuniones periódicas y charlas sobre la situación de las bolsas, los sectores y los valores más interesantes.  Intercambiar información que cada uno ha encontrado en prensa. Cuatro normas básicas: 1. Invertir dinero regularmente sin tomar muy en cuenta las condiciones del mercado. 2. Reinvertir todos los dividendos y los beneficios del capital. 3. Comprar acciones de las compañías que tengan un crecimiento más rápido que la mayoría del resto de valores. 4. Diversificar las inversiones y no arriesgar todo el dinero en un mismo valor o sector. ¿A quién le interesa un club de inversión?  Los que están dispuestos a invertir en el mercado de valores una cantidad mensual reducida por no disponer de un gran patrimonio  Quienes se sienten más seguros invirtiendo con otros que en solitario  Los ávidos por conocer el funcionamiento del mercado, que desean asumir responsabilidades de inversión desde el primer día  Los inversores decididos a administrar su patrimonio personalmente, sin dejarlo en manos de especialistas.  Quienes desean compartir con un grupo de amigos, o compañeros más que una cerveza, la película de moda o el partido de la semana.

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¿Reúnes las condiciones para ingresar en un club? Perfil apto:  Eres un nuevo inversor deseoso por conocer el mejor camino para adentrarte en los mercados.  Si tras tener alguna metedura de pata durante tu aprendizaje en solitario sobre inversión, has llegado a la conclusión de que compartiendo la responsabilidad con un grupo puedes autodisciplinarte mejor para el aprendizaje.  Estás interesado en el mundo de las finanzas y la empresa. Deseas participar en la vida económica del país, no dedicarte a la pura especulación.  Necesitas sentirte cómodo junto con otras personas que han tomado tu camino, mientras aprendes a invertir.  Eres un estudiante responsable y nunca haces novillos.  Te gustan los juegos de equipo y mantienes tu compromiso personal con el grupo contra viento y marea.  Piensas que hay cosas buenas y divertidas para pasar el rato fuera de casa.  Crees que sería más divertido tener un grupo de gente para compartir la búsqueda de empresas en las que invertir, y hablar sobre los tópicos del mundo de la inversión  Estas dispuesto a dedicar parte de tu tiempo a informarte.  Te gusta polemizar y discutir sobre cosas serias.  Aceptas democráticamente las decisiones de la mayoría.  Esperas que la suma de tu esfuerzo y el de tus compañeros del club permita que se cumpla la teoría de que no hay patrimonio, por pequeño que sea, al que una buena gestión no pueda sacar partido.  Dispones de al menos 30 euros mensuales para invertir.  Quieres autogestionar tu cartera financiera en el futuro. Perfil no apto  Te apuntas a todas las modas, incluida la de los clubes de inversión ahora que la bolsa también está de moda.  No tienes ninguna intención de aprender, pero te encanta que los demás crean que sabes de bolsa.  Quizás los días marcados para las reuniones del club tengas algo más interesante que hacer.  Te quejarás amargamente del club y de sus miembros al menor descenso de rentabilidad de la cartera.  Dispones de la especial habilidad de conseguir que los demás trabajen por ti.  Presumes de individualista, pero también te gusta alardear de que formas parte de una élite.  Aunque presumes de demócrata, en el fondo te fastidia aceptar sin más las decisiones tomadas por mayoría cuando son contrarias a la tuya.  Desconfías de las gestiones que se realizan de forma colectiva.  Odias las preocupaciones. Crees que todo es mucho más simple si dejas tu dinero en manos de profesionales.

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¿Qué ventajas aportan los clubes de inversión? 1. Inversiones modestas: aportaciones inferiores a 100 euros. 2. Riesgos mínimos: se reducen los riesgos por un lado porque la aportación individual de cada socio es pequeña. Por otro lado, una de las primeras lecciones que deben aprender los asociados es que una cartera bursátil bien elaborada debe estar diversificada. Con estas premisas, el posible hundimiento de un valor tiene repercusiones pequeñas en cada uno de los socios. 3. Decisiones compartidas: las discusiones sobre las inversiones que se van a realizar son enriquecedoras y permiten llegar a conclusiones más certeras, precisamente por ser compartidas. Además, reduce el riesgo de la inversión por la formula correctora que añade el debate. 4. Creación gradual de una cartera de valores: El capital gestionado crece sin que los miembros del club lo noten en sus economías. Los clubes se convierten, así, en una auténtica formula de ahorro para los asociados, que llenan sus bolsillos cuando se van. 5. Rentabilidad y fiscalidad atractivas. 6. Aprendizaje de los mecanismos económicos y bursátiles: unos socios se benefician de los conocimientos de otros, porque las discusiones entre todos para decidir las inversiones es un intercambio de información muy enriquecedor. 7. Mejor acceso y comprensión de la información: en poco tiempo, el lector interesado verá que pasa de la simple lectura en profundidad al análisis, con lo que habrá llegado al grado máximo de comprensión de la información, que es cuando se sabe ver entre líneas la trastienda de la noticia. 8. Participación en un mercado mundial

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Funcionamiento del club de inversión Es mejor conseguir variedad de personas que aporten diferentes intereses, experiencias y perspectivas. El número ideal es de 15 personas. Es importante hacer un resumen con los temas a tratar antes de cada reunión para evitar que alguno de los miembros se alargue más de la cuenta en un tema que no sea de interés general. Establecimiento de diferentes categorías dentro del club para que funcione correctamente, y establecer las responsabilidades que tendrá cada uno de los cargos. Órganos de gobierno La asamblea es el órgano supremo del club y la componen todos sus miembros. La junta directiva está formada por:    

Presidente Vicepresidente Tesorero Secretario

¿Cómo se toman las decisiones? Todas las actuaciones del club deben someterse a votación y todas deben adoptarse por mayoría. ¿Cuándo se disuelve el club? Al finalizar el curso académico. Se procede a la distribución de los resultados. ¿Cómo se realizan las aportaciones? Se realizan entre el 1 y el 10 del mes por ingreso en la cuenta bancaria del club o entrega al tesorero.

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¿Cómo garantizar el buen funcionamiento del club? Repartir las tareas informativas: repartir el seguimiento de los principales sectores económicos. Mantener el orden: la disciplina no debe imponerse solo en el reparto y cumplimiento de las tareas sino también en el desarrollo de cada reunión, para evitar la tentación de una desordenada charla, que no conduzca a nada concreto. Un ejemplo de normativa es la apertura del tesorero para informar sobre la composición, evolución y últimas normas de la cartera. Después, cada socio expondrá, de forma concisa, su informe sobre el sector que siga en prensa. Tras ello se abrirá un debate el que se debe llegar a conclusiones, que serán expuestas por el presidente o el secretario al final de la asamblea para su aprobación. Descartar las ganancias rápidas: es la peor forma de aprendizaje. La bolsa es una opción rentable cuando se realiza a largo plazo. Invertir con regularidad: los socios de un club de inversión deben aprender de todos los escenarios posibles. Y uno de ellos es la entrada en un mercado o valor al alza. Hay que intentar estar siempre en el mercado, en unos u otros valores, no apostar solo por la compra de “gangas” evidentes. Decisión ante las pérdidas: en la bolsa no valen vacilaciones, pueden costar dinero. Sigue el viejo refrán, “es mejor perder que perder más” Diversificar, pero sin excesos: el exceso de diversificación es una constante cuerda floja ante temores a perdidas, en la que no se puede hacer un aprendizaje sólido. Renunciar a los dogmas: no seas tozudo. Olvídate de tu idea, por muy buena que te parezca, y recuerda que diez o doce personas piensan mejor que una sola. Debes asumir la decisión de la mayoría, y acudir a las reuniones dispuesto a no encerrarte en tu idea, en tu “dogma de fe” bursátil. No obstaculizar al equipo: el trabajo en equipo es imprescindible para la buena marcha del club. Eso quiere decir que no valen excusas ante ausencias reiteradas a las reuniones, o si no has podido hacer los deberes. En estos casos, ten la inteligencia de abandonar el club, será mucho más agradable que el que te expulsen. Se trata del interés de la mayoría y por encima de todo hay que expulsar a quien no coopera. Pensar en el mercado global: información sobre la marcha del resto del mundo, puede ayudarnos a encontrar otras rentabilidades y a anticipar algunas tendencias que pueden darse en mercados locales.

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Servicios de Kainve Gracias a la experiencia y conocimientos de Kainve proporcionamos formación práctica a través del soporte integral de clubes de inversión. Nos encargamos de facilitar el funcionamiento del club para que sus miembros se centren en la actividad principal de aprender a invertir:      

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Suscripción Premium: Información preferente actualizada acerca de ofertas formativas, eventos financieros, publicaciones de empleo en sector financiero, etc. Infraestructura de comunicaciones: puesta en marcha y soporte técnico de los sistemas de transmisión de información dentro del club. Elaboración de estatutos y actas: redacción de las normas de funcionamiento del club personalizadas. Soporte durante constitución: Apoyo y resolución de problemas que puedan surgir durante la iniciación de la actividad del club de inversión. Tramitación de documentación: Gestión de la documentación tramitando la presentación de la misma ante los organismos pertinentes. Intermediación con entidades financieras: facilitación en la búsqueda, tratamiento y negociaciones con intermediarios financieros para obtener excelentes condiciones. Tramitación de la apertura de cuenta bróker y bancaria del club. Soporte para las reuniones del club: Resolución de dudas, desarrollo de mejora continua tanto de los procesos de gestión como organización del club. Asesoramiento legal y fiscal: Orientación ante situaciones que puedan surgir en el desarrollo de la actividad del club.

Para más información contactar con un representante a través de [email protected].

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