Posgrado de Especialización en Administración de Organizaciones Financieras
CARRERA DE POSGRADO DE ESPECIALIZACIÓN Administración de Organizaciones Financieras Universidad de Buenos Aires Facultad de Ciencias Económicas Asociación de Marketing Bancario Argentino Bank Administration Institute
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MODULO 1 ADMINISTRACION DE ORGANIZACIONES FINANCIERAS
PARTE 1
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ORGANIZACIONES
ESTRATEGIAS
ESTRUCTURAS
PROCESO DE COMUNICACIÓN
INTERNAS Y EXTERNAS
NEGOCIACIÓN
PROCESO DE CONTROL
PROCESO DECISORIO
PROCESO DE GESTION
POLÍTICAS
PLANES
PROGRAMAS
GESTIÓN OPERATIVA
CÓN GERENCIAL
CONDUCCIÓN
LIDERAZGO
COACHING
DISEÑOY EJECUCIÓN ACTIV.
MODELOS DE CONTROL
HERRAMIENTAS DE CONTROL
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FINANZAS ¿Cómo deberíamos aparecer ante nuestros accionistas para tener éxito financiero? CLIENTES ¿Cómo deberíamos aparecer ante nuestro clientes para alcanzar la Visión?
VISIÓN Y ESTRATEGIA FORMACIÓN Y CRECIMIENTO ¿Cómo mantendremos nuestra capacidad de cambiar y mejorar para alcanzar nuestra Visión?
PROCESOS INTERNOS ¿En qué procesos debemos ser excelentes para satisfacer?
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UNIDAD 1
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TIPOLOGÍA S/ LA ACTIVIDAD Financieras Comerciales Universidades
S/ EL SECTOR
Públicas
Hospitales
Privadas
Fundaciones Clubes
Mixtas
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BANCOS COMPAÑÍAS FINANCIERAS COMPAÑÍAS DE SEGUROS
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ESQUEMA FLUJO FINANCIERO
SISTEMA FINANCIERO
Ingreso de las Familias
BANCOS COMERCIALES
Gastos de familias EMPRESAS
FAMILIAS
Gastos del Gobierno Créditos
Impuestos
Depósitos
BANCOS DE INVERSIÓN
CAJAS DE CRÉDITO
BCRA
GOBIERNO SOCIEDADES DE AHORROS Y PRÉSTAMOS
SISTEMA FINANCIERO Endeudamiento
BANCOS HIPOTECARIOS
COMPAÑIAS FINANCIERAS
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EL SECTOR CONTROLADO POR EL BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA El Sector financiero institucionalizado: El Sector financiero no institucionalizado: constituido por el grupo anterior y otras lo forman unidades económicas que empresas que, sin ser entidades financieras, cumplen funciones de intermediarios sin porque no hacen de la intermediación una estar expresamente comprendidos en la ley, función específica y permanente cumplen porque no acuden públicamente al mercado alguna de sus funciones. Ejemplo el o no asumen las formas previstas en Mercado de Valores y las Compañías de aquélla. Ejemplo Escribanías y empresas Seguros. comerciales que financian
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200 180 160 140 120 100 80 60 40 20 0
Bancos
1980
1990
2000
2008
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VISION
PROPOSITOS GENERALES ü CONCEPCIÓN FILOSÓFICA ü CONTIENE FACTORES ÉTICOS ü
MISIÓN
ORIENTACION PRINCIPAL ü CRITERIOS FUNDAMENTALES ü NATURALEZA DEL NEGOCIO ü
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OBJETIVOS GENERALES OBJETIVOS ESPECIFICOS
ü DEFINICIÓN CONCRETA DE LA VISIÓN Y LA MISIÓN ü GUÍA PARA ORIENTAR LAS DECISIONES ORGANIZACIÒNALES
üCUANTIFICACION DE LAS EXPECTATIVAS EN EL MARCO DE LOS OBJETIVOS GENERALES ü SE LOS DETERMINA CON UN ALCANCE TEMPORAL
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DIRECTORIO TOMA DE FONDOS INTERNACIONAL
DISPONER COMO SERÁN COLOCADOS LOS FONDOS
EJECUTAR LA COLOCACIÓN
TURBULENCIA INCERTIDUMBRE
GERENCIA GENERAL
RIESGO
GERENCIA DE FINANZAS
RIESGO
DEPARTAMENTO FINANCIERO
CIERTO GRADO DE CERTEZA
NO PROGRAMADAS
SEMIPROGRAMADAS
PROGRAMADAS
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DECISIONES DE FINANCIAMIENTO (OBTENCIÓN DE RECURSOS)
FLUJOS FINANCIEROS CRITERIO PERCIBIDO / PAGADO HERRAMIENTAS A UTILIZAR ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOS
PRESPUESTO ECONOMICO-FINANCIERO
INDICES Y RELACIONES
DECISIONES DE INVERSIÓN (ASIGNACIÓN DE RECURSOS)
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ESCASA OFERTA DE RECURSOS No hay suficientes fondos para desarrollar la base
ESCASA DEMANDA DE CRÉDITOS F actores de orden general o particular como la competencia o la recesión económica o las altas tasas de interés
RENTABILIDAD Está en función del volumen de operaciones activas y pasivas
LIQUIDEZ Recursos insuficientes, inadecuada relación entre activo y pasivo
PROBLEM AS DE INFORMACIÓN Deficiencias de tipo administrativo (contables, Caja, infracciones a normas de BCRA, créditos mal asignados, etc.)
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RECURSOS RECURSOS DE TERCEROS
CAPITAL PROPIO
Gastos de instalación Inversiones realizables
Mobiliario Equipos
Préstamos
Inversiones calzadas con préstamos
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DECISIONES
PREVENCIÓN DE LOS RIESGOS LIQUIDEZ
Capacidad de satisfacer en el más breve plazo las demandas de efectivo derivadas del depósito y obligaciones específicas.
Composición del pasivo Composición del activo: en cuanto a su grado de disponibilidad y de movilización. Correspondencia entre activos y pasivo Plazos de fondeo armonizados con los plazos de depósitos. Adecuada reserva de efectivo y activos fácilmente realizables.
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Las entidades financieras son empresas que buscan beneficios y como su actividad principal
Relaciona los depósitos con los créditos
La ganancia será ante todo consecuencia de los intereses pagados y percibidos que a su vez dependen de las tasas aplicadas y los volúmenes negociados.
La rentabilidad depende de tres políticas: de precios; de captación de recursos y de gestión administrativa – costos -y su colocación
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Relacionadas con el otorgamiento e instrumentación de los créditos Clasificación y control de los riesgos Administración de la cartera contenciosa Análisis de los balances de las empresas Evaluación de las propuestas de calificación
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DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS
SEGMENTOS DE MERCADO A SELECCIONAR
PERFIL DE LA CLIENTELA
DETERMINACIÓN DE CANALES DE DISTRIBUCIÓN
ANALISIS DE EMPRENDIMIENTOS COMERCIALES ESPECIALES