F.T.A. PYMES SANTANDER 3
MARIA JOSE HERENCIAS PALOMINO ANALISTA SANTANDER DE TITULIZACION, S.G.F.T, S.A. CIUDAD GRUPO SANTANDER 28660 BOADILLA DEL MONTE
[email protected] Tel: 912893300
DENOMINACION DEL FONDO: INFORMACIÓN CORRESPONDIENTE AL:
F.T.A. PYMES SANTANDER 3
TRIMESTRE/SEMESTRE:
Personas que asumen la responsabilidad de esta información y cargos que ocupan:
15/07/2014
-
15/10/2014
AÑO:
2014
Firma:
IGNACIO ORTEGA GAVARA - DIRECTOR GENERAL
I. DATOS GENERALES SOBRE EL FONDO Fecha de Constitución del Fondo
17 julio 2012
Agencia de pago de Bonos
BANCO SANTANDER
Fecha de Desembolso BT's
20 julio 2012
Negociación Mercado
AIAF
Agencias de calificación
STANDARD & POORS
Fecha Final Amortización
15 enero 2045
DBRS Sociedad Gestora Originador Derechos Crédito
SANTANDER DE TITULIZACION, S.G.F.T, S.A.
Calificación
Inicial
Actual
BONOS SERIE A
A- (Sf)/AA (Sf)
A- (Sf)/AA (Sf)
BONOS SERIE B
CCC (Sf)/BB (Sf)
CCC (Sf)/BB (Sf)
BONOS SERIE C
CC (Sf)/C (Sf)
' (Sf)/C (Sf)
II. VALORES EMITIDOS POR EL FONDO: BONOS DE TITULIZACION
SERIES PRELACIÓN
NOMINAL EN CIRCULACIÓN Nº BONOS
CÓDIGO ISIN
Inicial
BONOS SERIE A ES0325633008 BONOS SERIE B ES0325633016 BONOS SERIE C ES0325633024
13.031 2.669 3.140
Nominal Unitario Nominal Total Nominal Unitario Nominal Total Nominal Unitario Nominal Total
100.000,00 1.303.100.000,00 100.000,00 266.900.000,00 100.000,00 314.000.000,00
Actual 17.377,59 226.447.375,29 100.000,00 266.900.000,00 100.000,00 314.000.000,00
%Act/In 17,38 % 100,00 % 100,00 %
AMORTIZACION E INTERESES BONOS Actual
Próximo
Fecha Amortización Periodo Actual
Fecha Próximo Cupón
15 octubre 2014
Amortización de los Bonos
15 enero 2015
Intereses Brutos Bonos
Tipo de Interés
Importe Bruto Próximo Cupón
Importe Neto Próximo Cupón
BONOS SERIE A
6.025,94 €
30,08 €
0,3820 %
16,96 €
13,40 €
BONOS SERIE B
0,00 €
179,66 €
0,5820 %
148,73 €
117,50 €
BONOS SERIE C
0,00 €
0,00 €
0,5820 %
148,73 €
117,50 €
Amortización devengada no pagada Amortización Calendario
0,00 € NO
III. ACTIVOS ADQUIRIDOS POR EL FONDO: DERECHOS DE CRÉDITO
DERECHOS DE CRÉDITO
A LA EMISIÓN 25.793
14.807
1.570.000.202,37
493.347.382,75
60.869,23
33.318,52
4,82 %
3,68 %
Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente de Amortizar Derechos Importes Unitarios Derechos Vivos
SITUACIÓN ACTUAL
Tipos de Interés
TASAS DE AMORTIZACIÓN ANTICIPADA
SITUACIÓN ACTUAL
Tasa mensual actual anualizada:
16,57 %
Tasa últimos 12 meses anualizada:
16, %
Tasa anualizada desde Constitución del Fondo
11,39 %
MOROSIDAD ACTUAL Deuda Vencida(Principal+Intereses) Deuda Pendiente de vencimiento Deuda Total
Hasta 1 mes
De 1 a 6 meses
Mayor de 6 meses
175.579,10
1.774.243,27
384.209,38
0,00
0,00
491.325.734,80
175.579,10
1.774.243,27
491.709.944,18
F.T.A. PYME SANTANDER 3 INFORME TRIMESTRAL BONOS DE TITULIZACIÓN 15 de octubre de 2014
BONOS TITULIZACIÓN DE ACTIVOS. PRINCIPAL Saldo anterior Amortizaciones Saldo actual % sobre saldo inicial Amortización devengada no pagada
DATOS
885.871.269,12 € 78.523.893,83 € 807.347.375,29 € 42,83% 0,00 €
Fecha de determinación Fecha de Pago de Cupón Actual Fecha de Pago anterior Número de días Tipo de referencia (%) Próxima Fecha de Pago
BONOS DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS. INTERESES Intereses pagados Serie A Intereses pagados Serie B Intereses devengados no pagados Serie C
391.972,48 € 479.512,54 € 2.994.743,60 €
08/10/2014 15/10/2014 15/07/2014 92 0,082% 15/01/2015
VIDA RESIDUAL (AÑOS) BONOS SERIE A BONOS SERIE B BONOS SERIE C
INICIAL 1,51 4,66 5
ACTUAL 0,47 1,74 2,25
En cumplimiento de lo establecido en el folleto informativo con respecto al artículo 405 del Reglamento (UE) número 575/2013, Santander mantiene el compromiso de retener en este fondo de titulización, de manera cons
un interés económico neto significativo en los términos requeridos al efecto por el Banco de España.
F.T.A. PYME SANTANDER 3 INFORME TRIMESTRAL DERECHOS DE CREDITO 15 de octubre de 2014 DERECHOS DE CRÉDITO. PRINCIPAL Saldo anterior Amortizaciones Saldo actual Número de derechos de credíto
571.871.261,34 € 78.523.878,59 € 493.347.382,75 € 14.807
DERECHOS DE CRÉDITO. INTERESES Intereses cobrados en el trimestre Intereses devengados en el trimestre
5.033.014,44 € 5.084.337,15 €
DERECHOS DE CRÉDITO EN MOROSIDAD HASTA 30 DÍAS
Principal Intereses Saldo de los derechos de credíto Número de derechos de credíto % sobre saldo de los derechos de crédito
30 A 60 DÍAS
60 A 90 DÍAS
90 A 180 DÍAS
MAS 180 DIAS
159.399,87
302.064,56
758.619,80
471.976,50
16.179,23
108.243,92
56.542,25
76.796,24
54.622,16
5.518.287,57
12.745.241,76
3.947.789,38
5.673.432,26
12.175.904,97
163 1,12%
210 2,58%
143 0,80%
329.587,22
150 1,15%
* Se excluyen en este informe los vencidos y no pagados con antigüedad entre 1 y 15 días por considerarse morosidad técnica, con un gran porcentaje de recobro.
PRÉSTAMOS EN WRITE OFF Write Off acumulado Fecha Pago anterior Write Off trimestre Write Off acumulados actuales
46.568.741,97 € 4.320.292,20 € 50.889.034,17 €
270 2,47%
F.T.A. PYME SANTANDER 3 INFORME TRIMESTRAL DERECHOS DE CREDITO 15 de octubre de 2014 CONTENCIOSOS / JUDICIALES Saldo anterior Diferencia Saldo actual Número derechos de credíto contenciosos
16.984.648,48 € -5.650.410,81 € 11.334.237,67 € 998
ADJUDICADOS Saldo anterior Diferencia
2.179.063,09 € -197.451,29 €
Saldo actual
1.981.611,80 €
Número derechos de credíto adjudicados
2
PERDIDAS NETAS Saldo anterior Diferencia Saldo actual
15.653.390,21 € 3.817.358,46 € 19.470.748,67 €
F.T.A. PYME SANTANDER 3 ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOS Y CUENTA DE TESORERÍA 15 de octubre de 2014
ORIGEN PRINCIPAL COBRADO Amortización derechos de crédito INTERESES COBRADOS Intereses de derechos de crédito Intereses de reinversión CONTENCIOSOS / JUDICIALES INGRESOS/GASTOS DE ADJUDICADOS FONDO DE RESERVA OTROS
ESTADO CUENTA DE TESORERÍA FONDO DE RESERVA PRINCIPAL Saldo anterior Utilizado en el período Saldo actual
79.494.816,15 € 69.407.787,21 € 5.033.014,44 174.094,28 1.198.015,62 -48.142,30
€ € € €
3.730.046,90 €
273.534.771,74 € 277.264.818,64 € -3.730.046,90 € 273.534.771,74 €
APLICACIÓN GTOS. ORDINARIOS COMISIÓN DE GESTIÓN INTERESES BONOS SERIE A INTERESES BONOS SERIE B AMORTIZACION BONOS SERIE A INTERESES S.B POSTERGADOS INTERESES S.C AMORTIZACION BONOS SERIE C INTERESES PRESTAMO SUBORDINADO AMORTIZACION PRESTAMO SUBORDINADO COMISION DE ADMINISTRACION REMUNERACION EXTRAORDINARIA BONOS SERIE C
79.494.816,15 € 54.779,68 € 44.657,62 € 391.972,48 € 0,00 € 78.523.893,83 € 479.512,54 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 €
F.T.A. PYME SANTANDER 3 MEJORA CREDITICIA Y PRÉSTAMO SUBORDINADO 15 de octubre de 2014
MEJORA DE CRÉDITO CONCEPTOS
INICIAL
15 de octubre de 2014
EMISIÓN SUBORDINADA
4,15%
54,10%
FONDO DE RESERVA PRINCIPAL
1,40%
55,44%
INICIAL
15 de octubre de 2014
CONCEPTOS PRESTAMO SUBORDINADO Saldo vivo Tipo de interés
900.000,00 €
531.625,39 €
1,091%
0,732%
F.T.A. PYME SANTANDER 3 INFORMACIÓN RELATIVA A LOS TRIGGERS 15 de octubre de 2014 TRIGGERS FONDO DE RESERVA 1. SI 1.a) ES MAYOR QUE 1.b) NO SE AMORTIZA EL FONDO DE RESERVA:
= 17.849.337,23 €
1.a) MOROSIDAD DE LAS DC'S SUPERIOR A 90 DÍAS
4.933.473,83 €
1.b) 1% SALDO VIVO DERECHOS DE CRÉDITO
SALDO VIVO ACUMULADO DE PRÉSTAMOS FALLIDOS
80.340.118,58 €
TRIGGERS DIFERIMIENTO DE INTERESES CLASE B. DIFERIMIENTO DE INTS CLASE B (5º LUGAR) SI SALDO VIVO ACUMULADO PRÉSTAMOS FALLIDOS > 78.500.023,80 EUR
Si
F.T.A. PYME SANTANDER 3 DEFINICIONES
FECHA DE DETERMINACIÓN Será la fecha en que la Sociedad Gestora, en nombre del Fondo, realizará las cálculos necesarios para distribuir los fondos disponibles existentes a dicha fecha, de acuerdo con el orden de prelación de pagos descrito en el Folleto Informativo. Todos los datos de los Activos Titulizados (Saldo Vivo DC's, tablas de morosidad, propiedades transitorias, datos estadísticos, etc.) están referidos a dicha fecha. WRITE OFF Préstamos con cuotas pendientes con antigüedad igual o superior a 12 ó 18 meses (según Folleto Informativo). PÉRDIDAS DE LA CARTERA Aquellos préstamos cuya deuda el Cedente considera que no va a recuperar (neto de recuperaciones). PRÉSTAMOS FALLIDOS Aquellos préstamos cuya deuda el Cedente considera que no va a recuperar, o aquellos préstamos que tienen cuotas pendientes con antigüedad. SALDO VIVO ACUMULADO DE PRÉSTAMOS FALLIDOS Saldo vivo acumulado de los Derechos de Crédito derivados de Préstamos Fallidos, sin tener en cuenta los importes recobrados. ADJUDICADOS Bienes en el activo del Fondo como consecuencia de un proceso judicial o extrajudicial. CONTENCIOSO / JUDICIAL Préstamos sobre los que el Cedente va a iniciar acciones judiciales. Esta cantidad está incluida en el cuadro de morosidad. VIDA RESIDUAL: Cálculo realizado sin el ejerecicio de la opción de clean-up call.
FONDO DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS PYME SANTANDER 3 INFORME HISTORICO DE MOROSIDAD
jul-13
oct-13
ene-14
abr-14
jul-14
oct-14
0 a 30 días
DÍAS EN MORA
1,867%
1,466%
1,231%
1,064%
1,364%
1,119%
30 a 60 días
2,206%
2,206%
2,685%
1,574%
2,316%
2,583%
60 a 90 días
1,196%
1,210%
0,815%
1,004%
0,818%
0,800%
90 a 180 días
2,089%
2,646%
1,818%
3,035%
0,962%
1,150%
> 180 días
5,260%
5,131%
4,340%
2,875%
2,770%
2,468%
6,000% 5,000% 0 a 30 días
4,000%
30 a 60 días
3,000%
60 a 90 días
90 a 180 días
2,000%
> 180 días
1,000% 0,000% jul-13
oct-13
ene-14
abr-14
jul-14
oct-14
FONDO DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS PYME SANTANDER 3 CARACTERÍSTICAS DEL COLATERAL CARACTERÍSTICAS DEL COLATERAL / COLLATERAL DESCRIPCION SECTOR Administration activities Associative activities Other Financial Services Media Activities Tourism Renting Activities to support extractive industries Activities museum, libraries Specialized Construction Activities Recreational, cultural and sport activities Decontamination activities and other services Games and hazard Consultancy Household service Activities of households Radio and TV Security activities Social Service Sport Real Estate office Law activitites Post and telecommunications Employment activities Healthcare Veterinary Agriculture, stockbreeding and hunting Transport associtaive activities Printing and picture reproduction Associative activities Water distribution Wholesale trade Retail trade Clothing industry Construction Coke and refined petroleum Edition Education Extraction of coal and lignite Mining of metal ores Beverage Industry Equipment and electric material manufacturing Office and computer machinery manufacturing Manufacture of furniture Other transport material manufacturing Other Mineral products manufacturing Construction of machinery and equipment Rubber manufacturing Pharmaceutical Products Metallic products manufacturing Vehicle and trailer manufacturing Timber and cork Industry. Food Industry Preparation of the leather Paper Industry Tabac indutry Chemical Industry Textile Industry Civil Engineering Research and development Metallurgy Scientific activities Mineral extraction Other material manufacturing Other activities of personal service Fishing Consultancy Market research Harnessing, distribution and purification of water Residual treatments Personal computer repair Machinery Repair Gardening Accomodation Services Beverages Services Information Servicies Brokerage, except insurance Architecture servivces Forestry Production and distribution of electrical energy and gas Telecomunication Other aerospace transport Shipment Surface transport and plumbing Sale, maintenance and reparation of vehicles Others
SALDO VIVO / OUTS. BALANCE SALDO VIVO / % OUTS.BALANCE ACTIVIDADES ADMINISTRATIVAS DE OFICINA Y OTRAS ACT 1.006.242,01 ACTIVIDADES ASOCIATIVAS 9.506.257,03 ACTIVIDADES AUXILIARES A SERVICIOS FINANCIEROS Y A 1.804.737,51 ACTIVIDADES CINEMATOGRAFICAS, DE VIDEO Y PROGRAMAS 758.841,99 ACTIVIDADES DE AGENCIAS DE VIAJES, OPERADORES TURI 512.966,33 ACTIVIDADES DE ALQUILER 1.680.846,96 ACTIVIDADES DE APOYO A LAS INDUSTRIAS EXTRACTIVAS 301.409,71 ACTIVIDADES DE BIBLIOTECAS,ARCHIVOS,MUSEOS Y OTRAS 61.567,86 ACTIVIDADES DE CONSTRUCCION ESPECIALIZADA 8.087.508,11 ACTIVIDADES DE CREACION, ARTISTICAS Y ESPECTACULOS 1.620.804,43 ACTIVIDADES DE DESCONTAMINACION Y OTROS SERVICIOS 428.565,90 ACTIVIDADES DE JUEGOS DE AZAR Y APUESTAS 2.006.061,15 ACTIVIDADES DE LAS SEDES CENTRALES;ACTIVIDADES DE 3.872.128,10 ACTIVIDADES DE LOS HOGARES COMO EMPLEADORES DE PER 20.087,74 ACTIVIDADES DE LOS HOGARES COMO PRODUCTORES DE BIE 6.357,10 ACTIVIDADES DE PROGRAMACION Y EMISION DE RADIO Y T 39.276,19 ACTIVIDADES DE SEGURIDAD E INVESTIGACION 331.970,93 ACTIVIDADES DE SERVICIOS SOCIALES SIN ALOJAMIENTO 410.032,94 ACTIVIDADES DEPORTIVAS, RECREATIVAS Y DE ENTRETENI 2.483.020,27 ACTIVIDADES INMOBILIARIAS 58.038.705,82 ACTIVIDADES JURIDICAS Y DE CONTABILIDAD 9.478.309,26 ACTIVIDADES POSTALES Y DE CORREOS 434.831,05 ACTIVIDADES RELACIONADAS CON EL EMPLEO 109.511,86 ACTIVIDADES SANITARIAS 13.557.108,36 ACTIVIDADES VETERINARIAS 592.194,13 AGRICULTURA,GANADERIA,CAZA Y SERVICIOS RELACIONADO 32.200.332,86 ALMACENAMIENTO Y ACTIVIDADES ANEXAS AL TRANSPORTE 4.417.136,19 ARTES GRAFICAS Y REPRODUCCION DE SOPORTES GRABADOS 1.327.302,20 ASISTENCIA EN ESTABLECIMIENTOS RESIDENCIALES 814.458,81 CAPTACION, DEPURACION Y DISTRIBUCION DE AGUA 679.352,00 COMERCIO AL POR MAYOR E INTERMEDIARIOS DEL COMERCI 45.453.151,07 COMERCIO AL POR MENOR,EXCEPTO DE VEHICULOS DE MOTO 43.112.569,40 CONFECCION DE PRENDAS DE VESTIR 1.494.976,44 CONSTRUCCION DE EDIFICIOS 41.175.350,92 COQUERIAS Y REFINO DE PETROLEO 27.000,33 EDICION 377.575,61 EDUCACION 2.208.387,42 EXTRACCION DE ANTRACITA,HULLA Y LIGNITO 1,00 EXTRACCION DE MINERALES METALICOS 34.295,80 FABRICACION DE BEBIDAS 9.234.263,24 FABRICACION DE MAQUINARIA Y EQUIPO N.C.O.P. 7.602.200,85 FABRICACION DE MATERIAL Y EQUIPO ELECTRICO 3.349.945,88 FABRICACION DE MUEBLES 4.022.773,85 FABRICACION DE OTRO MATERIAL DE TRANSPORTE 163.393,21 FABRICACION DE OTROS PRODUCTOS MINERALES NO METALI 3.079.545,97 FABRICACION DE PROD.INFORMATICOS,ELECTRONICOS,OPTI 1.896.828,75 FABRICACION DE PRODUCTOS DE CAUCHO Y PLASTICOS 4.036.074,25 FABRICACION DE PRODUCTOS FARMACEUTICOS 15.084,59 FABRICACION DE PRODUCTOS METALICOS,EXCEPTO MAQUINA 6.820.023,30 FABRICACION DE VEHICULOS MOTOR,REMOLQUES Y SEMIRRE 354.221,19 INDUSTIA DE MADERA Y CORCHO, EXCEPTO MUEBLES;CESTE 2.374.340,03 INDUSTRIA DE LA ALIMENTACION 14.464.299,81 INDUSTRIA DEL CUERO Y DEL CALZADO 1.034.877,21 INDUSTRIA DEL PAPEL 1.266.404,66 INDUSTRIA DEL TABACO 5.201,15 INDUSTRIA QUIMICA 1.380.075,05 INDUSTRIA TEXTIL 720.617,24 INGENIERIA CIVIL 3.411.233,42 INVESTIGACION Y DESARROLLO 410.184,87 METALURGIA;FABRICACION DE PROD.DE HIERRO,ACERO Y F 4.989.692,15 OTRAS ACTIVIDADES PROFESIONALES,CIENTIFICAS Y TECN 6.282.078,48 OTRAS INDUSTRIAS EXTRACTIVAS 1.972.370,76 OTRAS INDUSTRIAS MANUFACTURERAS 1.877.000,06 OTROS SERVICIOS PERSONALES 7.575.193,57 PESCA Y ACUICULTURA 2.256.218,84 PROGRAMACION,CONSULTORIA Y OTRAS ACTIVIDADES INFOR 2.611.285,72 PUBLICIDAD Y ESTUDIOS DE MERCADO 5.867.549,89 RECOGIDA Y TRATAMIENTO DE AGUAS RESIDUALES 14.500,00 RECOGIDA,TRATAMIENTO Y ELIMINACION DE RESIDUOS;VA 4.334.279,50 REPARACION DE ORDENADORES,EFECTOS PERSONALES Y ART 1.695.208,60 REPARACION E INSTALACION DE MAQUINARIA Y EQUIPO 468.602,74 SERVICIOS A EDIFICIOS Y ACTIVIDADES DE JARDINERIA 855.130,91 SERVICIOS DE ALOJAMIENTO 21.291.219,36 SERVICIOS DE COMIDAS Y BEBIDAS 25.126.536,18 SERVICIOS DE INFORMACION 127.145,71 SERVICIOS FINANCIEROS, EXCEPTO SEGUROS Y FONDOS PE 6.630.537,04 SERVICIOS TECNICOS DE ARQUITECTURA E INGENIERIA;EN 3.193.841,76 SILVICULTURA Y EXPLOTACION FORESTAL 293.970,35 SUMINISTRO DE ENERGIA ELECTRICA,GAS,VAPOR Y AIRE A 13.466.210,16 TELECOMUNICACIONES 1.598.725,25 TRANSPORTE AEREO 9.023,06 TRANSPORTE MARITIMO Y POR VIAS NAVEGABLES INTERIOR 689.242,43 TRANSPORTE TERRESTRE Y POR TUBERIA 17.118.205,61 VENTA Y REPARACION DE VEHICULOS DE MOTOR Y MOTOCIC 12.436.895,55 OTROS 41.658.713,97
% SALDO VIVO / % OUTS.BALANCE
0,19% 1,76% 0,33% 0,14% 0,09% 0,31% 0,06% 0,01% 1,50% 0,30% 0,08% 0,37% 0,72% 0,00% 0,00% 0,01% 0,06% 0,08% 0,46% 10,74% 1,75% 0,08% 0,02% 2,51% 0,11% 5,96% 0,82% 0,25% 0,15% 0,13% 8,41% 7,98% 0,28% 7,62% 0,00% 0,07% 0,41% 0,00% 0,01% 1,71% 1,41% 0,62% 0,74% 0,03% 0,57% 0,35% 0,75% 0,00% 1,26% 0,07% 0,44% 2,68% 0,19% 0,23% 0,00% 0,26% 0,13% 0,63% 0,08% 0,92% 1,16% 0,36% 0,35% 1,40% 0,42% 0,48% 1,09% 0,00% 0,80% 0,31% 0,09% 0,16% 3,94% 4,65% 0,02% 1,23% 0,59% 0,05% 2,49% 0,30% 0,00% 0,13% 3,17% 2,30% 7,71%
FONDO DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS PYME SANTANDER 3
N POR DEUDOR / BIGGEST BORROWERS DEUDOR/BORROWERS
LDO VIVO / OUTS. BALAN
% SALDO VIVO / % OUTS. BALANCE
1
6.900.000,00
1,40%
2
5.400.000,00
1,09%
3
5.000.000,00
1,01%
4
4.930.000,00
1,00%
5
4.702.859,80
0,95%
6
4.641.047,10
0,94%
7
4.010.000,00
0,81%
8
3.773.686,45
0,76%
9
3.428.592,47
0,69%
10
3.029.894,83
0,61%
11
3.015.551,78
0,61%
12
2.875.595,50
0,58%
13
2.854.836,21
0,58%
14
2.782.366,00
0,56%
15
2.668.599,23
0,54%
16
2.625.000,00
0,53%
17
2.576.353,46
0,52%
18
2.532.368,20
0,51%
19
2.435.718,33
0,49%
20
2.407.314,46
0,49%
FTA PYMES SANTANDER 3
Balance teórico Fecha
jul-12 ago-12 sep-12 oct-12 nov-12 dic-12 ene-13 feb-13 mar-13 abr-13 may-13 jun-13 jul-13 ago-13 sep-13 oct-13 nov-13 dic-13 ene-14 feb-14 mar-14 abr-14 may-14 jun-14 jul-14 ago-14 sep-14 oct-14
Balance Real
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1,00% Vector de Prepago tacp 100,00% 100,00% 99,00% 98,53% 98,00% 98,19% 97,02% 97,45% 96,05% 97,30% 95,09% 99,67% 94,13% 98,85% 93,19% 98,76% 92,26% 97,99% 91,33% 97,05% 90,41% 96,03% 89,51% 95,71% 88,61% 94,58% 87,72% 93,19% 86,84% 93,09% 85,97% 92,38% 85,11% 90,98% 84,26% 86,76% 83,41% 88,07% 82,58% 85,84% 81,75% 84,72% 80,93% 82,07% 80,12% 80,67% 79,31% 80,09% 78,52% 78,77% 77,73% 76,84% 76,95% 77,34% 76,18% 76,18%
Tasa Prepago Tasa Prepago Tasa Prepago Tasa Prepago Mensual desde Anualizada desde Mensual Mensual Inicio Inicio Anualizada 16,04% 1,47% 0,91% 0,86% 0,68% 0,07% 0,19% 0,18% 0,25% 0,33% 0,40% 0,40% 0,46% 0,54% 0,51% 0,53% 0,59% 0,83% 0,70% 0,80% 0,83% 0,94% 0,97% 0,96% 0,99% 1,05% 0,98% 1,00%
Página 1 de 1
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16,29% 4,01% 8,75% 1,85% -33,63% 9,53% 1,01% 9,02% 10,86% 11,98% 3,91% 13,30% 16,19% 1,35% 8,75% 16,75% 43,45% -19,69% 26,47% 14,61% 31,70% 18,61% 8,33% 18,04% 25,78% -8,08% 16,57%
15-oct-14
0,47
Fecha
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SERIE A
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SERIE B
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SERIE C
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AMORTIZACION SERIE A 1.303.100.000,00
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VIDA SERIE A
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Página 1 de 2
1,74 AMORTIZACION SERIE B 266.900.000,00
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2,25
VIDA SERIE B
AMORTIZACION SERIE C
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VIDA SERIE C
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15-oct-14
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Fecha
15/03/2016 15/04/2016 15/05/2016 15/06/2016 15/07/2016 15/08/2016 15/09/2016 15/10/2016 15/11/2016 15/12/2016 15/01/2017
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Principal SERIE A disponible para la amortización 0,00 33.711.539,72 0,00 0,00 29.252.288,70 0,00 0,00 25.285.829,94 0,00 0,00 153.385.824,19
SERIE B
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SERIE C
AMORTIZACION SERIE A 1.303.100.000,00
VIDA SERIE A
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1,74 AMORTIZACION SERIE B 266.900.000,00
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Página 2 de 2
VIDA SERIE B
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2,25 AMORTIZACION SERIE C
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VIDA SERIE C
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