SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS

MARZO 2014

SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS EN ESPAÑA, COMO EN PORTUGAL BPI y CaixaBank han desarrollado en conjunto las Soluciones Ibéricas para Empresas, una oferta innovadora de productos y servicios para apoyar a las empresas que operan en el mercado ibérico. Oferta completa para la gestión de tesorería

Equipos especializados y dedicados

Mayor red ibérica

Apertura simplificada de cuenta en España, a partir de Portugal Gestión integrada y automática de cuentas (Cash Management) Facilidad de cobros de Pagarés en España

En Lisboa, BPI dispone del Gabinete de Empresas Españolas

Oficinas: 592 BPI y 5730 CaixaBank Centros de Empresas: 52 BPI y 88 CaixaBank

En Madrid, CaixaBank posee el Centro de Empresas Mercado Ibérico

Información completa en BPI Net Empresas

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Colaboración y experiencia

Conocimiento profundo de los mercados empresariales portugués y español, demostrado por la fuerte posición del BPI y de CaixaBank en los mercados donde operan

SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS INDICE

1.

BPI Y CAIXABANK

pág. 4

2.

RED IBÉRICA

pág. 8

3.

EQUIPOS ESPECIALIZADOS

pág. 12

4.

SOLUCIONES IBÉRICAS

pág. 13

5.

CONTACTOS ÚTILES

pág. 21

3

SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 1. BPI Y CAIXABANK | BPI

Un grupo financiero multiespecializado, centrado en la actividad bancaria Base accionista fuerte1

Activo total2 46 Bi. €

46,2%

Clientes Santoro Financial Holdings

19,5%

Portugal: 1,7 millones Angola: 1,2 millones

8,8%

Capitalización bursátil3 2,2 Bi. €

1) En 11 de Febrero de 2014. 2) Activos con registro en balance y fuera de balance. 3) En 11 de Febrero de 2014; las acciones Banco BPI cotizan en Euronext Lisbon.

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 1. BPI Y CAIXABANK | BPI Banco BPI Capital colocado1

1.7%

0.7%

81.9%

15.7%

Banca de Inversión

Participaciones financieras y Private Equity

Banca comercial doméstica

Banca comercial Internacional

Banco 100% 100% BPI Private Português de Equity Investimento

Gestión de Activos

Banco BPI

Fondos de inversión

• Particulares, empresarios y negocios • Empresas

Fondos de pensiones

100%

Seguros 35% No-vida e vida-riesgo (Allianz 65%)

100%

Seguros de 50% crédito (Euler Hermes 50%)

Portugal

Portugal

Portugal Emigrantes Sucursal de Francia Sucursal de Madrid

Datos de Diciembre 2013.

5

50.1%

• Particulares, empresarios y negocios • Empresas • Inversión

100% Seguros de vida de capitalización Portugal España Francia Suíza África del Sur

BFA (Angola)

BCI

30%

(Mozambique) Portugal

Angola Mozambique

SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 1. BPI Y CAIXABANK | BPI

BPI es el Banco Nº 1 en apoyo a las PYME´s PYME Líder y PYME Excelencia

Líneas PYME Inversión/Crecimiento

BPI es líder desde la constitución de los estatutos:

Nº 1 en valor contratado en las Líneas PYME Inversión y PYME Crecimiento

Nº 1, por 6º año consecutivo, en número de adhesiones al estatuto PME Líder Nº 1, por 5º año consecutivo, en número de adhesiones al estatuto PME Excelencia

19% del valor total de las operaciones contratadas, en conjunto de las líneas PYME Inversión y PYME Crecimiento, correspondiendo a un valor superior a € 2.000 millones

PYME Líder 2013: 30% adhirieron vía BPI

PYME Excelencia 2013: 37% adhirieron vía BPI Fuente PME Investimentos/SGM 31 Diciembre 2013

Fuente IAPMEI/Turismo de Portugal 06 Febrero 2014

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 1. BPI Y CAIXABANK | CAIXABANK CaixaBank es la tercera mayor entidad financiera de España, con más de 10 millones de clientes y una red comercial presente en todo el país. CaixaBank es líder en el mercado de retail y en la utilización de los servicios on-line, siendo una institución de referencia en el sector financiero español.

CaixaEmpresa es una estructura creada para responder a las necesidades específicas de las empresas, que permite ofrecer un asesoramiento especializado y soluciones más adecuadas a sus necesidades.

La Línea Abierta, disponible también para empresas, es un servicio de Home Banking líder e innovador en el mercado español. Con la Línea Abierta, los Clientes de CaixaBank podrán tener acceso a una excelente gestión de tesorería y una gestión internacional de su actividad financiera, dada la seguridad, rapidez y flexibilidad que este servicio ofrece.

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 2. RED IBÉRICA | BPI Equipos dedicados, de acuerdo con el perfil del Cliente

Particulares (Activos < 100 m.€) Empresarios y Negocios (Volumen negocios < 5 M.€)

Elevado patrimonio (Activos ≥ 500 m.€) Afluentes (100 m.€ ≤ Activos < 500 m.€)

Empresas (Volumen negocios ≥ 2 M.€)

Red de Oficinas 592

Centros de Inversión 39

Centros de Empresas 52

1,4 millones Particulares 191 mil Empresarios y Negocios

37 mil Clientes

15 mil Clientes

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 2. RED IBÉRICA | BPI 52 Centros en todo el territorio nacional especializados en el asesoramiento a Empresas Banca de Empresas Banca Institucional Project Finance

Porto (10 Centros) 5 CE, 4 CGE, 1 CI

37 Centros de Empresas Coimbra (2 Centros) 1 CE, 1 CI

Leiria (2 Centros)

Lisboa (14 Centros) 9 CE, 2 CGE, 1 CI, 1 CPF, 1 CSEE

(1 CE + 1 CI)

6 Centros de Grandes Empresas 5 Centros Institucionales 1 Centro del Sector Empresarial del Estado 1 Centro de Project Finance 1 Centro de Servicios Financieros Mozambique 1 Gabinete de Empresas Españolas

(1 CE + 1 CI)

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 2. RED IBÉRICA | BPI

Equipos especializados en los mercados externos

Equipos especializados

Sucursales

Oficinas de Representación

Gabinete para África

Francia

Caracas

Gabinete de Empresas Españolas

Madrid

Ginebra

Unidad de Business Development

Cayman (Sucursal Financiera Exterior)

Hamburgo

Dirección de Servicios Financieros Mozambique

Macau (Sucursal Financiera Exterior)

Johannesburgo Londres Toronto Oficina de Información Luxemburgo

Bancos Banco de Fomento Angola (BFA)

Money Remitter

Banco Comercial e de Investimentos (BCI)

Newark

Banco BPI Cayman

Rhode Island

10

Banca de Inversión BPI Suisse (Private Banking) Madrid

SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 2. RED IBÉRICA | CAIXABANK Red de distribución segmentada, apostando en la innovación y calidad de los productos y servicios disponibilizados. Presença Internacional

Presença Nacional

5730 Oficinas

88 Centros de Empresas

33 Centros Private Banking

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 3. EQUIPOS ESPECIALIZADOS | EN LISBOA Y EN MADRID Apostando en una gran proximidad a sus Clientes, BPI y CaixaBank crearon estructuras comerciales específicamente dirigidas al asesoramiento de las empresas que actúan, simultáneamente, en Portugal y España

En Lisboa: Gabinete de Empresas Españolas

En Madrid: Centro de Empresas Mercado Ibérico

Equipo del BPI exclusivamente dedicado a la gestión de los principales grupos y empresas españolas presentes en el mercado nacional.

Estructura de CaixaBank exclusivamente dedicada a la gestión de los principales grupos y empresas portuguesas presentes en el mercado español.

Estos equipos están centrados en gestionar las empresas de mayor dimensión, pero también en analizar, permanentemente, las necesidades financieras y de inversión específicas de cada Cliente, procurando responder siempre con los mejores niveles de servicio y calidad.

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 4. SOLUCIONES IBÉRICAS Reconociendo el papel central que las empresas portuguesas desempeñan en el crecimiento de las exportaciones, BPI disponibiliza una oferta global:

Productos y servicios para el mercado ibérico

BPI Net Empresas

Soluciones Exportación

Soluciones específicamente desarrolladas en el ámbito de las Soluciones Ibéricas para Empresas, destinadas a empresas portuguesas que quieren exportar o invertir en España

Funcionalidades para gestión de las operaciones con España e información útil disponibilizada exclusivamente a los Clientes de BPI Net Empresas

Productos y servicios BPI desarrollados para todas las empresas con actividad internacional

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 4. SOLUCIONES IBÉRICAS | PRODUCTOS Y SERVICIOS Fruto de la colaboración entre BPI y CaixaBank, las Soluciones Ibéricas para Empresas disponibilizan productos y servicios financieros específicamente pensados para el mercado español, respondiendo a la apuesta creciente de las empresas portuguesas en España:

Apertura de cuenta en CaixaBank

Cash Management Internacional

Soluciones Ibéricas para Empresas

BPI Net

Transferencias

Empresas Cobros sobre España

Factoring de Exportación

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 4. SOLUCIONES IBÉRICAS | PRODUCTOS Y SERVICIOS 4.1. Apertura de cuenta en CaixaBank Los Clientes BPI podrán, a través del BPI y desde Portugal, abrir cuenta de no residente en CaixaBank, beneficiando de la oferta de productos y servicios de esta institución. La apertura de cuenta es por tanto centralizada en el BPI, simplificando el proceso de presentación de documentos, reduciendo los tiempos de respuesta y evitando la necesidad de desplazamientos a España. El pedido de apertura de cuenta podrá ser solicitado a través de un Centro de Empresas u Oficina BPI o vía BPI Net Empresas.

ALGUNSOS PRODUCTOS Y SERVICIOS DE CAIXABANK PARA EMPRESAS


Soluciones de financiación: factoring, “CaixaConfirming”, leasing, renting, forfaiting, garantías
Gestión de Pagos y Cobros: gestión de recibos (equivalente al sistema de débitos directos), transferencias, créditos documentarios, remesas, negociación de cheques, seguros de exportación
Tarjetas: soluciones de tarjetas de débito y de crédito para empresas
Cobertura de riesgos de tipo de cambio, de interés y de precio de materias primas
Mercado de divisas: productos estructurados; “Cuenta de Crédito” en divisas; cobertura de tipos de cambio
Línea Abierta: solución de Home Banking para empresas

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 4. SOLUCIONES IBÉRICAS | PRODUCTOS Y SERVICIOS 4.2. Cash Management Internacional La solución de cash management permite, a los Clientes del BPI con cuenta abierta en CaixaBank, gestionar la tesorería ibérica con eficiencia y de forma centralizada, a partir de Portugal. El Cliente podrá optar por una de dos soluciones: cash management base o cash management automático. A través de BPI Net Empresas tendrá la posibilidad de consultar, on-line, saldos y movimientos, de todas las cuentas integradas en el servicio de cash management.

SOLUCIÓN BASE

La gestión de la cuenta en CaixaBank es efectuada por el Cliente, a partir de la cuenta que tiene en BPI. Con esta opción, el Cliente, casuísticamente, solicita repatriaciones de fondos y/o transferencias entre sus cuentas, a través de BPI Net Empresas


La gestión de las cuentas en CaixaBank es efectuada de forma automática, con base en un conjunto de parámetros definidos por el Cliente:
Tipo de servicio: repatriamiento de fondos y/o envío de funding

SOLUCIÓN AUTOMÁTICA


Periodicidad del servicio: diaria, semanal o mensual
Saldo mínimo a mantener en la cuenta en CaixaBank
Saldo a alcanzar para accionar la repatriación o el pedido de funding
En complemento, el Cliente continuará a poder efectuar, a través de BPI Net Empresas, repatriaciones de fondos y /o transferencias adicionales entre sus cuentas

Estas opciones de cash management están también disponibles para los Clientes CaixaBank con cuenta abierta en BPI, permitiéndoles gestionar su tesorería de forma integrada, tanto a nivel de la información sobre las cuentas, como al nivel de sus movimientos. 16

SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 4. SOLUCIONES IBÉRICAS | PRODUCTOS Y SERVICIOS 4.3. Transferencias Los Clientes que accedan a Soluciones Ibéricas para Empresas tienen la posibilidad de efectuar transferencias entre cuentas BPI y CaixaBank en condiciones equiparadas a las del mercado doméstico. Adicionalmente, con los pagos por fichero, las Empresas podrán también efectuar un número elevado de transferencias en simultáneo, de forma más simple y práctica.

ALGUNAS OPCIONES DE TRANSFERENCIA


Repatriamiento: transferencia de la cuenta de CaixaBank para la cuenta del BPI
Cuentas CaixaBank: transferencias para cualquier cuenta de CaixaBank

4.4. Cobros electrónicos sobre España i) Adeudos Directos SEPA Con los cobros electrónicos, los clientes de BPI podrán acceder al sistema interbancario paneuropeo de cobros en euros, aplicable a deudores con domiciliación bancaria en Portugal, en España y en los restantes paises del área SEPA. ii) Cheques y pagarés Los Clientes BPI podrán además efectuar, de forma más simple y cómoda, cobros de cheques y pagarés, en euros, sobre España.

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 4. SOLUCIONES IBÉRICAS | PRODUCTOS Y SERVICIOS 4.5. Factoring de Exportación Las empresas podrán beneficiar de una solución de Factoring de Exportación para España que permite la realización de operaciones de cobros de forma más eficiente. Este producto podrá, de forma ágil, ser complementado con la cobertura de riesgo de incumplimiento relativo a deudores en España, reforzando, así, la seguridad de sus transacciones.


Cobro de facturas

OPCIONES


Posibilidad de funcionar como instrumento de cobertura de riesgo de incumplimiento relativo a deudores en España a través de la cesión de los créditos (sobre los Clientes de España) al BPI, como forma de protección del riesgo de no pago, con las siguientes características: » Operaciones sin recurso, siendo definido para tal efecto, un límite de adelantos; » CaixaBank define el límite de cobertura de riesgo por Cliente (deudor); alternativamente, podrá el BPI cubrir el riesgo del Cliente (a través de Cosec).

BPI NET EMPRESAS – ÁREA CONSULTAS


Cartera de facturación de la Empresa
Cobros realizados

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 4. SOLUCIONES IBÉRICAS | PRODUCTOS Y SERVICIOS 4.6. BPI Net Empresas En BPI Net Empresas, los Clientes BPI podrán encontrar todas las funcionalidades específicas de las Soluciones Ibéricas para Empresas y gestionar su actividad financiera de forma simple, segura y rápida. A través de esta plataforma, BPI disponibiliza también un servicio exclusivo para clientes, con información útil y relevante sobre el mercado español, para las empresas que tienen, o pretender tener, inversiones en España.

Funcionalidades relacionadas con:


Gestión de Tesorería
Gestión de Cobros
Consulta de saldos y movimientos


Visión Geral sobre la economía

Información sobre España:


Oportunidades de mercado
Ferias y Eventos
Otros estudios y análisis

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 4. SOLUCIONES IBÉRICAS | OTRAS SOLUCIONES BPI disponibiliza también algunas soluciones financieras globales, orientadas para empresas con perfil internacional, independientemente del mercado de destino.

Soluciones Exportación

Soluciones Trade Finance


Tesorería: Pagos por Fichero; Financiación en Cuenta Corriente; Servicio de Pago a Proveedores; Tarjetas de Crédito BPI
Actividad internacional: Créditos Documentarios; Remesas Documentarias; Garantías Bancarias
Inversión: Financiación a medio y largo plazo; Leasing de Equipamiento

Asesoría Financiera

Apoyo en el montaje de operaciones con vista a la estructuración de financiaciones de mayor complejidad, tales como fusiones, “acquisition finance” (adquisiciones de empresas o negocios), reestructuración de pasivos, securitización de activos y otras financiaciones resultantes de proyectos de consultoría

Cobertura de Riesgo BPI Soluciones de cobertura de riesgo de tipo de interés y de cambio

Seguro BPI/COSEC

Seguro de crédito a la exportación exclusivo para Clientes BPI, con condiciones especiales

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS 5. CONTACTOS ÚTILES

BPI Empresas Site BPI Empresas | www. bancobpi.pt/empresas E-mail | [email protected] Línea BPI Exportación Teléfono | 808 285 285 (disponible 24h, de 2ª a Domingo) Gabinete de Empresas Españolas BPI Teléfono | + 351 21 322 6770 E-mail | [email protected]

Centro de Empresas Mercado Ibérico CaixaBank Teléfono | + 34 91 412 18 12 E-mail | [email protected]

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SOLUCIONES IBÉRICAS PARA EMPRESAS INFORMACIONES LEGALES

Banco BPI, S.A., Rua Tenente Valadim, 284, Porto, Mediador de Seguros Ligado n.º 207232431, (registrado en el Instituto de Seguros de Portugal en 31 de Octubre de 2007 - informaciones adicionales relativas al registro disponibles en www.isp.pt); autorizado a ejercer actividad en los Ramos de Seguro Vida y No Vida con las Seguradoras BPI Vida - Companhia de Seguros Vida, S.A., Companhia de Seguros Allianz Portugal, S.A. e COSEC - Companhia de Seguro de Créditos, S.A.

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