INFORME SOBRE AVANCE DE METAS ESTABLECIDAS EN EL POI 2014 AL 31 DE DICIEMBRE 2014

Políticas

Objetivos Estrátegicos

Objetivos Operativos

a-c

Brindar una oferta Lograr una mayor de servicios basada cobertura de clientes en la agilidad y con recursos necesidades del destinados a la cliente. banca de desarrollo

c-g

Generar el fortalecimiento patrimonial como base para el logro de la sustentabilidad del Banco

g

Lograr un monto de patrimonio que alcance los niveles proyectados a diciembre 2014

Generar el fortalecimiento Mantener la patrimonial como morosidad de la base para el logro cartera crediticia en de la normalidad según el sustentabilidad del límite interno. Banco

Meta del año

Indicador de Gestión

Unidades de Medida

Responsable

2.5%

Crecimiento en clientes Banca de Desarrollo

Porcentaje

Banca de Personas

59,407.28

2.25%

Monto del patrimonio

Morosidad de la cartera de crédito superior a 90 días.

Banca de Personas, Centro Procesamiento millones colones de Crédito, dirección de Riesgo y Finanzas

Porcentaje

Banca de Personas, Centro Procesamiento de Crédito,

Avance al 31 de diciembre 2014

9.54

60,579.6

2.51%

Políticas

Objetivos Estrátegicos

Objetivos Operativos

c-g

Generar el fortalecimiento patrimonial como base para el logro de la sustentabilidad del Banco

Maximizar el nivel de utilidad neta después de provisiones e impuestos que propicie un crecimiento patrimonial

Dirección Monto de Fideicomiso,Fin 526.68 millones colones Utilidades netas anzas y Banca de Personas

c

Generar el fortalecimiento patrimonial como base para el logro de la sustentabilidad del Banco

Lograr un nivel de ingresos por servicios que propicie que la utilidad alcance los niveles proyectados

Monto acumulado de 7,560.0 millones colones los ingresos por servicios

c

Generar el fortalecimiento Lograr un patrimonial como crecimiento base para el logro controlado del gasto de la administrativo sustentabilidad del Banco

c-g

Generar el fortalecimiento patrimonial como base para el logro de la sustentabilidad del Banco

Racionalizar el nivel de gasto por estimación por deterioro de cartera de crédito y bienes realizables previsto para el año

Meta del año

17.92%

3,900.0

Indicador de Gestión

Crecimiento del gasto administrativo

Unidades de Medida

Porcentaje

Nivel de gastos por millones colones estimaciones

Responsable

Dirección Fideicomiso y Banca de Personas

Institucional

Banca de Personas

Avance al 31 de diciembre 2014

1,076.5

6,206.76

1.96%

6,564.81

Políticas

Objetivos Estrátegicos

Objetivos Operativos

c

Generar el fortalecimiento patrimonial como base para el logro de la sustentabilidad del Banco

Lograr que el margen financiero cubra el gasto administrativo

a-b

e

Indicador de Gestión

Unidades de Medida

Responsable

0.87

Tasa margen financiero a gasto administrativo

Unidades

Dirección de Finanzas, Banca de Personas

Generar el Mejorar la estructura fortalecimiento de fondeo del patrimonial como balance A plazo 86% base para el logro disminuyendo la A la vista 14% de la dependencia de sustentabilidad del captaciones de alto Banco costo

Estructura de Captaciones

Porcentaje

Dirección de A plazo 81.9% Finanzas, Banca A la vista 18.1% de Personas

Porcentaje

Dirección de Tecnología,Direc ción Gestión Medios,Banca de Personas

Desarrollar e implementar la cartera de Mantener una inversiones para plataforma mantener la tecnológica robusta, infraestructura estable y segura tecnológica y el software aplicativo necesario para el sopote del negocio

Meta del año

100.0%

Avance en la implementación de proyectos tecnológicos e infraestructura

Avance al 31 de diciembre 2014

1.03

75.58%

Políticas

a-c-d

Objetivos Estrátegicos

Objetivos Operativos

Impulsar el desarrollo productivo nacional del Brindar una oferta segmento micro y de servicios basada pequeña empresa, en la agilidad y mediante la necesidades del colocación de cliente. recursos del Fondo de Financiamiento para el Desarrollo

i

Consolidar una gestión integral basada en riesgos

Disminuir la concentración de la cartera de crédito con el fin de minimizar la exposición al riesgo de crédito

k

Enfocar al recurso humano hacia los resultados y la excelencia en el servicio.

Evaluar el perfil competencial en función del puesto para el personal del Área Administrativa

Meta del año

Indicador de Gestión

90.0%

Colocación de los recursos del Fondo de Financiamiento para el Desarrollo

Unidades de Medida

Responsable

Porcentaje

Banca Desarrollo y Dirección Comercial, Crédito

9.41%

84.88%

100%

83.6%

Nivel de coeficiente de Gini

Porcentaje

Dirección Riesgo, Banca de Personas, Centro Procesamiento de Crédito

100.0%

Porcentaje de Áreas Evaluadas

Porcentaje

Dirección de Talento Humano

Avance al 31 de diciembre 2014

Recursos presupuestarios ejecutados en el POI al 31 diciembre 2014 Objeto del Gasto

Remuneraciones

Servicios

Materiales y Suministros

15,434.4

8,459.2

316.4

Intereses y Comisiones

Maquinaria Equipo y Mobiliario

Construcciones Adiciones y Mejoras

Bienes Duraderos Diversos

Transferencias Corrientes

Cuentas Especiales

TOTAL

23,625.7

666.9

73.4

5.0

951.8

0.0

49,532.7