ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31/03/2013, COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13

- ACTIVO A. Disponibilidades Efectivo Entidades financieras y corresponsales B.C.R.A. Otras del país Del exterior B. Títulos Públicos y Privados (Anexo A y Nota 2.2.) Tenencias registradas a valor razonable de mercado Tenencias registradas a costo más rendimiento Instrumentos emitidos por el B.C.R.A. (Previsiones)

Cifras al 30.06.12

5.025.199 1.236.287

5.212.560 974.487

3.788.912

4.238.073

3.608.589 11

4.070.403 1

180.312

167.669

6.116.099 599.685

5.053.046 467.701

514.471

556.965

5.102.172

4.145.949

(100.229)

C. Préstamos (Anexos B, C, D y N ) Al Sector Público no financiero Al Sector Financiero Interfinancieros (call otorgados) Otras financiaciones a entidades financieras locales Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a cobrar Al Sector Privado no financiero y Residentes en el exterior

(117.569)

14.328.449

11.360.353

304.100

254.571

1 -.1 -.-

45.430 45.253 -.177

14.461.865

11.437.124

Adelantos Documentos

1.483.424 7.188.107

1.278.710 5.295.302

Hipotecarios

1.816.301

1.511.811

Prendarios Personales

267.234 1.405.399

236.020 1.182.018

Tarjetas de crédito Otros

1.578.407 631.537

1.180.304 699.608

203.472

124.889

(2) (112.014)

(2) (71.536)

(437.517)

(376.772)

476.473

346.334

440.341 3.871 4.009 5.576

311.323 3.102 7.681 -.-

Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengadas a cobrar (Cobros no aplicados) (Intereses documentados) (Previsiones) (Anexo J) D. Otros créditos por intermediación financiera (Anexos B, C, D y N ) Banco Central de la República Argentina Montos a cobrar por ventas contado a liquidar y a término (nota 2.6) Especies a recibir por compras contado a liquidar y a término (nota 2.5) Obligaciones Negociables sin cotización Saldos pendientes de liquidación de operaciones a término sin entrega del activo subyacente Otros no comprendidos en las Normas de Clasificación de deudores (nota 7) Otros comprendidos en las Normas de Clasificación de deudores (Previsiones) (Anexo J)

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17 Dr. Carlos Horacio Rivarola Contador Público (UBA) C.P.C.E. C.A.B.A. T° 124 F° 225

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

447

169

50.776

55.009

9.312 (37.859)

6.749 (37.699)

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31/03/2013, COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

- ACTIVO E. Créditos por arrendamientos financieros (Anexos B, C, D, N y Nota 2.7) Créditos por arrendamientos financieros Intereses y ajustes devengados a cobrar (Previsiones) (Anexo J) F. Participaciones en otras sociedades (Anexos E, N, nota 2.8 y nota 3) Otras (Previsiones) (Anexo J) G. Créditos diversos Deudores por venta de bienes (Anexos B, C y D)

Cifras al 31.03.13 545.852

Cifras al 30.06.12 541.994

545.716

542.299

5.787 (5.651)

5.196 (5.501)

334.074

269.133

361.199

293.793

(27.125)

(24.660)

190.513

131.594

3.282

6.976

Otros (Nota 7) Intereses y ajustes devengados a cobrar por Deudores por venta de bienes Otros intereses y ajustes devengados a cobrar

207.845

146.615

24 105

912 75

(Previsiones) (Anexo J)

(20.743)

(22.984)

H. Bienes de Uso (Anexo F y nota 2.9)

394.641

368.158

I. Bienes Diversos (Anexo F y Nota 2.9)

54.108

39.711

J. Bienes Intangibles (Anexo G y Nota 2.10) Gastos de organización y desarrollo

47.467

27.588

47.467

27.588

27.512.875

23.350.471

TOTAL DE ACTIVO

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31/03/2013, COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13

Cifras al 30.06.12

23.756.164

20.146.823

1.640.362

1.509.513

9.497

12.408

22.106.305

18.624.902

6.615.414

5.913.730

3.304.001 10.083.986

3.113.302 8.355.384

1.485.984 430.967

709.954 397.226

185.953

135.306

1.217.421

1.135.766

409.242 409.242

368.718 368.718

76.847 4.009

97.950 7.680

3.871 31 31

3.103 988 988

-.722.776

144 656.531

645

652

N. Obligaciones Diversas Otras (nota 7)

191.135 191.135

154.921 154.921

O. Previsiones (Anexo J)

109.976

78.723

1.270

452

25.275.966

21.516.685

PATRIMONIO NETO (según estado respectivo)

2.236.909

1.833.786

TOTAL DE PASIVO MAS PATRIMONIO NETO

27.512.875

23.350.471

- PASIVO L. Depósitos (Anexos H e I) Sector Público no Financiero Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el exterior Cuentas Corrientes Caja de Ahorros Plazo Fijo Cuentas de Inversiones Otros Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a pagar M. Otras Obligaciones por intermediación financiera (Anexo I) Banco Central de la República Argentina Otros Bancos y Organismos Internacionales Montos a pagar por compras contado a liquidar y a término Especies a entregar por ventas contado a liquidar y a término Financiaciones recibidas de entidades financieras locales Otras financiaciones de entidades financieras locales Saldos pendientes de liquidación de operaciones a término sin entrega del activo subyacente Otras (nota 7) Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a pagar

P. Partidas pendientes de imputación TOTAL DE PASIVO

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17 Dr. Carlos Horacio Rivarola Contador Público (UBA) C.P.C.E. C.A.B.A. T° 124 F° 225

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ESTADO DE RESULTADOS CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 COMPARATIVO CON EL PERIODO EQUIVALENTE DEL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13 A. Ingresos Financieros Intereses por préstamos al sector financiero Intereses por adelantos Intereses por documentos Intereses por préstamos hipotecarios Intereses por préstamos prendarios Intereses por préstamos de tarjetas de crédito Intereses por arrendamientos financieros Intereses por otros préstamos Intereses por otros créditos por intermediación financiera Resultado neto de títulos públicos y privados Resultado por préstamos garantizados - Decreto 1387/01 Ajustes por Cláusula C.E.R. Diferencia de cotización de oro y moneda extranjera Otros B. Egresos Financieros Intereses por depósitos en caja de ahorros Intereses por depósitos a plazo fijo Intereses por préstamos interfinancieros recibidos (call recibidos) Intereses por otras obligaciones por intermediación financiera

Cifras al 31.03.12

2.531.196

1.883.087

285 237.299

181 200.916

1.036.753 188.199

803.256 135.552

38.471

31.114

77.937 73.801

48.881 68.515

4.848 67

5.575 36

705.496

478.492

10.814 22.827

9.872 18.119

70.155

51.945

64.244

30.633

1.236.992 10.475

901.025 8.004

988.838 17

722.637 323

696

1.557

135.713 452 28.041

82.227 602 23.320

72.760

62.355

1.294.204

982.062

C. Cargo por incobrabilidad

136.756

121.899

D. Ingresos por servicios Vinculados con operaciones activas Vinculados con operaciones pasivas

967.251 142.736

783.364 109.509

462.609 67.702

364.485 60.615

294.204

248.755

67.379

55.445

15.859 51.520

14.163 41.282

Otros intereses Ajustes por Cláusula C.E.R. Aportes al fondo de garantía de los depósitos Otros MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACIÓN

Otras comisiones Otros (Nota 7) E. Egresos por servicios Comisiones Otros (nota 7)

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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ESTADO DE RESULTADOS CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 COMPARATIVO CON EL PERIODO EQUIVALENTE DEL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13 F. Gastos de Administración Gastos en personal Otros honorarios Propaganda y publicidad Impuestos

Cifras al 31.03.12

1.759.859 1.317.164

1.360.823 1.027.589

22.215 36.201

17.066 26.020

135.719

97.330

28.826 10.288

22.929 6.708

148.415

113.143

61.031

50.038

297.461

227.259

201.242 81.345

169.770 50.259

5.965 94.937

4.895 100.051

18.995

14.565

95.614

66.073

21 83.467

5 55.146

10.215

8.447

423 1.488

432 2.043

RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTO A LAS GANANCIAS

403.089

330.956

RESULTADO NETO DEL PERIODO

403.089

330.956

Depreciación de Bienes de Uso Amortización de gastos de organización y desarrollo Otros gastos operativos Otros RESULTADO NETO POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA (Ganancia) G. Utilidades diversas Resultado por participaciones permanentes Intereses punitorios Créditos recuperados y previsiones desafectadas Otros H. Pérdidas diversas Intereses punitorios y cargos a favor del B.C.R.A. Cargo por incobrabilidad de créditos diversos y por otras previsiones Otros Depreciación y pérdidas por bienes diversos Amortización de diferencias por resoluciones judiciales

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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(Ganancia)

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JORGE F. LORENZO Síndico Titular

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CARLOS HELLER Presidente

CUENTAS DE ORDEN CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31/03/2013, COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13

Cifras al 30.06.12

DEUDORAS

17.941.812

15.158.891

Contingentes Garantías recibidas Cuentas contingentes deudoras por contra

12.610.108

10.363.921

11.448.110

9.114.468

1.161.998

1.249.453

5.199.821

4.577.458

De control Créditos clasificados irrecuperables Otras (nota 7) Cuentas de control deudoras por contra De derivados Valor "nocional" de operaciones a término sin entrega del subyacente Cuentas de derivados deudoras por contra ACREEDORAS Contingentes Créditos acordados ( saldos no utilizados) comprendidos en las Normas de Clasificación de Deudores (Anexos B,C, D y N) Garantías otorgadas al B.C.R.A. Otras garantías otorgadas comprendidas en las Normas de Clasificación de Deudores (Anexos B, C y D) Otras garantías otorgadas no comprendidas en las Normas de Clasificación de Deudores Otras comprendidas en las Normas de Clasificación de Deudores (Anexos B, C y D) Otras no Comprendidas en las Normas de Clasificación de Deudores Cuentas contingentes acreedoras por contra De control Valores por acreditar Cuentas de control acreedoras por contra De derivados Valor "nocional" de opciones de venta lanzadas Valor "nocional" de operaciones a término sin entrega del subyacente Cuentas de derivados acreedoras por contra

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

345.270

355.054

4.376.494

3.731.989

478.057

490.415

131.883 56.272

217.512 87.684

75.611

129.828

17.941.812

15.158.891

12.610.108

10.363.921

196.090

197.233

657.799

689.754

198.390

200.420

11.408

18.977

97.529 782

142.378 691

11.448.110

9.114.468

5.199.821

4.577.458

478.057 4.721.764

490.415 4.087.043

131.883

217.512

18.829

62.775

56.782 56.272

67.053 87.684

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ESTADO DE EVOLUCION DEL PATRIMONIO NETO CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 COMPARATIVO CON EL PERIODO EQUIVALENTE DEL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Reservas de utilidades MOVIMIENTOS

1. Saldos al comienzo del ejercicio

Capital social

Ajustes al patrimonio

Legal

Otras

Resultados Total al no 31.03.13 asignados

Total al 31.03.12

1.020

170.703

262.977

928.554

470.532 1.833.786 1.364.797

-.-.-

-.-.-

94.106 -.-

-.376.426

3. Otros movimientos

34

-.-

-.-

-.-

-.-

34

(1.535)

4. Resultado neto del período

-.-

-.-

-.-

-.-

403.089

403.089

330.956

1.054

170.703

2. Distribución de resultados no asignados aprobados por la Asamblea General Ordinaria de Delegados del 28/10/2011 - Reserva Legal - Otras (1)

5. Saldos al cierre del período

357.083 1.304.980

(94.106) (376.426)

-.-.-

-.-.-

403.089 2.236.909 1.694.218

(1) Corresponde a Reservas Especiales requeridas a Sociedades Cooperativas

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 COMPARATIVO CON EL PERIODO EQUIVALENTE DEL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13 Variaciones del Efectivo y sus Equivalentes Efectivo al inicio del ejercicio Efectivo al cierre del período (Disminución) /Aumento neto del Efectivo Causas de las variaciones del efectivo Actividades operativas Cobros netos por: - Titulos Públicos y Privados - Préstamos - Al Sector Financiero - Al Sector Público no Financiero - Al Sector Privado no Financiero y Residentes en el Exterior - Otros Créditos por Intermediación Financiera - Créditos por arrendamiento financiero - Depósitos - Al Sector Financiero - Al Sector Público no Financiero - Al Sector Privado no Financiero y Residentes en el Exterior - Otras Obligaciones por Intermediación Financiera - Otras (excepto las obligaciones incluidas en Actividades de Financiación) Cobros vinculados con ingresos por servicios Pagos vinculados con egresos por servicios Gastos de administración pagados Pago de gastos de organización y desarrollo Cobros netos por intereses punitorios Otros cobros vinculados con utilidades y pérdidas diversas Pagos netos por otras actividades operativas Pagos de Créditos Diversos Diferencias de Cotización cobradas Cobros/ (Pagos ) de Partidas Pendientes de Imputación Pago de primas por pases pasivos Pago Aporte al Fondo de Gtía. de los Depósitos

Cifras al 31.03.12

5.540.242 5.422.425 (117.817)

4.394.500 5.794.001 1.399.501

671.883 (241.131) (1.262.834)

1.735.573 1.760.769 (1.294.167)

50.565 (15.888)

3.002 23.190

(1.297.511) (81.209)

(1.320.359) (88.690)

(4.008) 2.254.962

(107.554) 1.318.423

(2.911) 130.849 2.127.024

(995) (198.933) 1.518.351

6.103 6.103

146.792 146.792

967.251 (67.379)

783.364 (55.445)

(1.758.599) (30.167)

(1.343.563) (17.349)

5.944 41.101 (95.696)

4.890 29.403 (53.478)

(52.763) 11.256

(37.394) 38.916

817 (26.965)

(435) (31.245)

(28.041)

Flujo neto de efectivo (utilizado en)/ generado por las Actividades Operativas

(265.662)

(23.320) 1.083.395

Actividades de Inversión Pagos netos por bienes de uso Pagos netos por bienes diversos

(51.399) (18.730)

(39.558) (9.187)

Flujo neto de efectivo utilizado en las Actividades de Inversión

(70.129)

(48.745)

39.567 40.524

247.205 248.631

40.524 (957)

248.631 (1.426)

Actividades de Financiación Cobros netos por: - Banco Central de la República Argentina: - Otros - Financiaciones recibidas de entidades financieras locales Aportes de Capital Flujo neto de efectivo generado por las Actividades de Financiación Resultados Financieros y por Tenencia del Efectivo y sus Equivalentes (incluyendo Intereses y Resultado Monetario) (Disminución) / Aumento neto del Efectivo

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17 Dr. Carlos Horacio Rivarola Contador Público (UBA) C.P.C.E. C.A.B.A. T° 124 F° 225

34

34

39.601

247.239

178.373 (117.817)

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

117.612 1.399.501

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

NOTAS A LOS ESTADOS CONTABLES CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31 DE MARZO DE 2013 COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

NOTA 1: 1.1

Bases de de presentación:

Normas Contables Aplicadas:

Los presentes Estados Contables, que surgen de los libros de contabilidad de la Entidad, se exponen de acuerdo con las normas dispuestas al efecto por el Banco Central de la República Argentina (B.C.R.A.), con los lineamientos de las Resoluciones Técnicas emitidas por la Federación Argentina de Consejos Profesionales de Ciencias Económicas (F.A.C.P.C.E.), aprobadas por el Consejo Profesional de Ciencias Económicas de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires (C.P.C.E.C.A.B.A.) y de acuerdo con las resoluciones emitidas por la Comisión Nacional de Valores (C.N.V.). 1.2

Consideración de los efectos de la inflación:

Los Estados Contables han sido ajustados por inflación hasta el 31 de agosto de 1995. A partir de esa fecha y de acuerdo con las normas contables profesionales y con requerimientos de los organismos de contralor, los Estados Contables fueron preparados sin reconocer los cambios en el poder adquisitivo de la moneda, hasta el 31 de diciembre de 2001. Desde el 1 de enero de 2002, se volvió a reconocer el efecto de la inflación sobre los Estados Contables hasta el 28 de febrero de 2003, fecha en que volvió a discontinuarse de acuerdo a lo requerido por las normas del B.C.R.A. A partir de esta última fecha, los Estados Contables se preparan en moneda histórica. Con fecha 2 de diciembre de 2003 se publica la Resolución N° 190 /2003 del C.P.C.E.C.A.B.A, en la que se dispone discontinuar la aplicación de la reexpresión en moneda homogénea a partir del 1° de Octubre de 2003 por entender que el país presenta un contexto de estabilidad monetaria y deroga la Resolución MD 10/2003 a partir de los ejercicios cerrados el 31 de diciembre de 2003. 1.3

Diferencias entre las normas contables del Banco Central de la República Argentina y las normas contables profesionales vigentes en la Ciudad Autónoma de Buenos Aires:

El C.P.C.E.C.A.B.A. emitió con fecha 10 de agosto de 2005 la Resolución CD 93/05, a través de la cual se adoptaron las normas contables aprobadas por la F.A.C.P.C.E. incluyendo los cambios incorporados a las mismas hasta el 1 de abril de 2005. La adopción de las mencionadas normas entró en vigencia para los Estados Contables anuales o períodos intermedios correspondientes a ejercicios iniciados a partir del 1° de enero de 2006. Asimismo, la C.N.V. ha adoptado las mencionadas normas con ciertas modificaciones, estableciendo que son de aplicación para los ejercicios iniciados a partir del 1° de enero de 2006. A la fecha de emisión de los presentes Estados Contables el B.C.R.A. no ha incorporado las mencionadas disposiciones en sus normas contables. A continuación se exponen las principales diferencias, con impacto en la Entidad: 1.3.1

Instrumentos de deuda del sector público no financiero:

Con fecha 11 de febrero de 2011 el B.C.R.A. emitió la comunicación "A" 5180 que establece dejar sin efecto, a partir del 01 de marzo de 2011, todos los criterios de valuación vigentes aplicables a instrumentos Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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de deuda del sector público no financiero y de regulación monetaria del B.C.R.A. Asimismo, la mencionada norma fijo dos criterios generales para la registración de dichos activos, en función al destino más probable de las acreencias. Los criterios son i) a valor razonable de mercado y ii) a valor de costo más rendimiento. Este último criterio establecido por el B.C.R.A. discrepa del establecido por las Normas Contables Profesionales (N.C.P.). A continuación se desarrollan, a la fecha de emisión de los presentes Estados Contables, las definiciones y los principales efectos sobre las acreencias registradas según las normas del B.C.R.A., comparados con las definiciones y los principales efectos si se aplicaran sobre las mismas tenencias las N.C.P. vigentes: 1.3.1.a) Préstamos Garantizados Nacionales y Bonos Garantizados Provinciales: Criterio de incorporación y de devengamiento según B.C.R.A.: Valor contable registrado al 28 de febrero de 2011, neto de la respectiva cuenta regularizadora, en caso de corresponder. A fin de cada mes, en caso de que el valor contable neto de la cuenta regularizadora supere el valor presente informado por el B.C.R.A., la Entidad deberá imputar a la cuenta regularizadora el 100% del devengamiento mensual de su tasa interna de rendimiento. Cuando ese valor contable resulte igual o inferior al valor presente que el B.C.R.A. difunda, la Entidad deberá desafectar la respectiva cuenta regularizadora hasta el importe correspondiente al resultado de la diferencia entre el valor presente y el valor contable neto de la cuenta regularizadora. Criterio de valuación aplicable según N.C.P.: Considerando lo dispuesto por la Resolución CD Nº 290 del C.P.C.E.C.A.B.A., estos activos debieron valuarse al valor de cotización al 6/11/2001 de los títulos canjeados, más el devengamiento de la Tasa interna de retorno al cierre del respectivo período/ejercicio. Al 31 de marzo de 2013 si estos activos se valuaran a su valor presente, su valor se incrementaría en miles de $ 116.450. 1.3.1.b) Instrumentos de deuda pública recibidos en canje: Criterio de incorporación y de devengamiento según B.C.R.A.: Valor contable -neto de la parte proporcional de la cuenta regularizadora, de corresponder- de los instrumentos aplicados a esa operación a la fecha de efectivización de la suscripción. A fin de cada mes, en caso que el valor contable neto de la cuenta regularizadora supere el valor presente informado por el B.C.R.A., la Entidad deberá imputar a la cuenta regularizadora el 50% del devengamiento mensual de su tasa interna de rendimiento. Cuando ese valor contable resulte igual o inferior al valor presente que fije el B.C.R.A., la Entidad deberá desafectar la respectiva cuenta regularizadora hasta el importe correspondiente al resultado de la diferencia entre el valor presente y el valor contable neto de la cuenta regularizadora. En el caso de que el título se encuentre expresamente contemplado en el listado de volatilidades que publica mensualmente el B.C.R.A., el valor de cotización sustituirá el valor presente. Criterio de valuación aplicable según N.C.P.: Deben valuarse a su valor ajustado, más el devengamiento de la tasa interna de retorno al cierre del período/ejercicio. La Entidad posee al 31 de marzo de 2013 Bonos de la Nación Argentina 2014 (Bonar 2014) cuyo valor contable y de cotización ascienden a miles de $ 460.973 y $ 470.614 respectivamente. Al cierre del ejercicio anterior los mismos se encontraban registrados a su valor contable que ascendía a miles de $ 458.479.

Adicionalmente, la Entidad posee al 31 de marzo de 2013 Bonos de la Nación Argentina 2015 (Bonar 2015) cuyos valores contable y de cotización ascienden a miles de $ 30.919 y $ 32.300 respectivamente.

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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Al cierre del ejercicio anterior los mismos se encontraban registrados a su valor contable que ascendía a miles de $ 37.042. 1.3.2

Préstamos y obligaciones reestructurados:

La Entidad valuó, de acuerdo a las normas emitidas por el B.C.R.A., los préstamos y obligaciones financieras reestructurados, en función de los capitales efectivamente reestructurados más la porción devengada de intereses y ajustes de capital, en caso de corresponder, menos las cobranzas o pagos efectuados. De acuerdo con las N.C.P., los préstamos y obligaciones reestructurados cuyas modificaciones en las condiciones originales implican una sustitución de los instrumentos, deben reconocerse en base a la mejor estimación posible de las sumas a cobrar o pagar descontadas a una tasa de mercado que refleje las evaluaciones del mercado sobre el valor tiempo del dinero y los riesgos específicos de dichos activos o pasivos al momento de la reestructuración. 1.3.3

Instrumentos Derivados:

Las normas del B.C.R.A. establecen que los derivados deben valuarse sobre la base del devengamiento lineal de los mismos. Dicho criterio difiere de las N.C.P., las que determinan que los mismos deben valuarse a su valor de mercado. 1.4

Información Comparativa:

Los saldos al 30 de junio de 2012 y 31 de marzo de 2012, que se exponen en estos Estados Contables a efectos comparativos, surgen de los Estados Contables a dichas fechas.

NOTA 2: 2.1

Criterios de valuación:

Valuación de los Activos y Pasivos en moneda extranjera:

Los activos y pasivos en dólares estadounidenses se encuentran valuados en pesos al tipo de cambio de referencia del dólar estadounidense difundido por el B.C.R.A. correspondiente al último día hábil del respectivo período/ejercicio. En caso de moneda extranjera diferente de dólar estadounidense los activos y pasivos respectivos se encuentran convertidos a esta moneda utilizando los tipos de pase comunicados por la Mesa de Operaciones del B.C.R.A. 2.2

Valuación de los Títulos Públicos y Privados:

Tal como se menciona en nota 1.3.1 a los Estados Contables individuales, el B.C.R.A. ha establecido, con vigencia desde el 01 de marzo de 2011, nuevos criterios de valuación y exposición para los títulos públicos. A continuación se describen los criterios aplicados sobre las acreencias en poder de la Entidad al 31 de marzo de 2013, para ambas categorías: a) A Valor razonable de mercado: Las acreencias agrupadas bajo esta categoría se han registrado a su valor de cotización o valor presente publicado por el B.C.R.A., según corresponda.

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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Asimismo, la Entidad ha constituido una previsión para fluctuación de valuación de los títulos públicos comprendidos en esta categoría, con el objeto de minimizar el efecto sobre el estado de resultados de la Entidad en caso de variaciones significativas en los valores razonables. Al 31 de marzo de 2013 dicha previsión no excede el 10% del valor de registración de los instrumentos bajo este criterio de valuación. b) Valores de costo más rendimiento: Las acreencias agrupadas bajo esta categoría se han registrado al valor de incorporación, incrementando mensualmente en función de la tasa interna de rendimiento, según el criterio de devengamiento establecido por el B.C.R.A., correspondiente a cada especie. (Ver nota 1.3.1 a los Estados Contables individuales). 2.3

Préstamos Garantizados:

Al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior la Entidad valuó dichos activos de acuerdo a lo explicitado en nota 1.3.1 a los Estados Contables individuales, de acuerdo a lo dispuesto por la Comunicación “A” 5180 y complementarias. 2.4

Devengamiento de Intereses y Ajustes:

Los intereses se devengan en forma exponencial de acuerdo a lo indicado por la Circular CONAU 1 del Banco Central de la República Argentina, excepto para las operaciones de Comercio Exterior previstas como excepción en el punto 2.3.2 de la mencionada Circular, en cuyo caso el devengamiento se ha efectuado sobre la base de la distribución lineal. Ciertos activos y pasivos se ajustan por un coeficiente de ajuste denominado Coeficiente de Estabilización de Referencia (CER), en base a índices diarios, que son publicados mensualmente por el B.C.R.A. 2.5

Especies a recibir y entregar por operaciones contado a liquidar y a término:

De moneda extranjera: Al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior, se valuaron de acuerdo con el tipo de cambio de referencia del dólar estadounidense determinado por el B.C.R.A., vigente al cierre de las operaciones del último día hábil del respectivo período/ejercicio. De títulos valores e instrumentos emitidos por el B.C.R.A., de acuerdo con el método descrito en nota 2.2 precedente. 2.6

Montos a cobrar y pagar por operaciones contado a liquidar y a término:

Se valuaron de acuerdo con los precios concertados para cada operación, más las correspondientes primas devengadas al cierre del respectivo período/ejercicio. 2.7

Créditos por Arrendamientos Financieros::

Se registran por el valor actual de la suma de las cuotas periódicas y el valor residual previamente establecido, calculado según las condiciones pactadas a los contratos de arrendamiento respectivos, aplicando la tasa de interés implícita en ellos.

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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2.8

Participaciones en Otras Sociedades:

2.8.1

Sin Cotización - Sociedades Controladas:

Se valuaron considerando el Valor Patrimonial Proporcional (V.P.P.) de las sociedades, aplicado sobre sus Estados Contables al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior respectivamente. La Entidad ha constituido una previsión por desvalorización de Participaciones en otras sociedades por miles de $ 27.125 en función a las estimaciones realizadas sobre el recupero de dichas participaciones. 2.8.2

Sin Cotización - Sociedades no Controladas:

Las participaciones en otras sociedades no controladas, se encuentran valuadas a su costo reexpresado, en caso de corresponder, más los dividendos en acciones que se incorporan a su valor nominal, sin exceder su valor de recupero. 2.9

Bienes de Uso y Bienes Diversos:

Los bienes de uso y diversos han sido valuados a su costo de adquisición o valor técnico asignado en ejercicios anteriores a ciertos bienes inmuebles de uso propio de acuerdo con normas del B.C.R.A., reexpresados en caso de corresponder, netos de la correspondiente depreciación acumulada. La depreciación de estos bienes es calculada mensualmente por el método de línea recta, aplicando las alícuotas necesarias para extinguir sus valores al final de la vida útil estimada. Los valores residuales de los bienes en su conjunto, no exceden su valor recuperable. 2.10

Bienes Intangibles:

Los bienes intangibles han sido valuados al costo de adquisición reexpresado, en caso de corresponder, netos de las correspondientes amortizaciones acumuladas. Las amortizaciones han sido calculadas aplicando el método lineal, que agota sus saldos al cabo de la vida útil estimada en meses en un todo de acuerdo con las disposiciones establecidas por la Circular CONAU 138 del B.C.R.A. y complementarias. 2.11

Previsión por Riesgo de Incobrabilidad y Por Compromisos Eventuales:

Se constituyó sobre la base del riesgo de incobrabilidad estimado de la asistencia crediticia de la Entidad, proveniente de la evaluación de la capacidad de pago en función de los flujos de fondos, el grado de cumplimiento de los deudores y las garantías que respaldan las respectivas operaciones, de acuerdo con las disposiciones de la Comunicación ”A” 2216 y complementarias del B.C.R.A. 2.12

Previsiones por Otras Contingencias:

Las previsiones constituidas en este rubro corresponden fundamentalmente a la estimación de los montos susceptibles de ser abonados en juicios contra el Banco.

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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2.13

Estado de Flujo de Efectivo y sus Equivalentes:

Este estado explica las variaciones del efectivo y sus equivalente. A tal fin, se detallan las partidas que la Entidad considera como efectivo y sus equivalentes.

Concepto Saldos al cierre Disponibilidades Títulos Públicos Total Saldos al cierre Saldos al inicio Disponibilidades Títulos Públicos Total Saldos al inicio 2.14

31/03/2013

31/03/2012

5.025.199 397.226 5.422.425

5.794.001 -.5.794.001

5.212.560 327.682 5.540.242

4.394.500 -.4.394.500

Patrimonio Neto:

Los saldos de las cuentas del Patrimonio Neto, excepto el rubro "Capital Social" el cual se ha registrado por su importe histórico, fueron reexpresados en moneda del 28 de febrero de 2003, conforme al mecanismo de ajuste por inflación mencionado en nota 1.2. El ajuste derivado de la reexpresión a dicha fecha del saldo de la cuenta “Capital Social” se incluye dentro de la cuenta "Ajustes al Patrimonio - Ajustes de Capital". Los movimientos posteriores han sido registrados a moneda histórica. 2.15

Cuentas de Resultados:

Las cuentas de resultados incluyen aquellos resultados devengados durante los períodos finalizados el 31 de marzo de 2013 y 2012, independientemente de su cobro o pago. 2.16

Estimaciones Contables:

La preparación de Estados Contables a una fecha determinada requiere que la Gerencia de la Entidad realice estimaciones y evaluaciones que afectan el monto de los activos y pasivos registrados y los activos y pasivos contingentes revelados a dicha fecha, como así también los ingresos y egresos registrados en los respectivos períodos. Los resultados reales futuros pueden diferir de las estimaciones y evaluaciones realizadas por la Entidad a la fecha de preparación de los presentes Estados Contables. NOTA 3:

Participaciones en Otras Sociedades:

Sociedades controladas - art. 33 ley 19.550. Las sociedades controladas por el Banco Credicoop C.L. y que se consolidan en los presentes Estados Contables, en función al Régimen de Supervisión sobre bases consolidadas, establecido por el B.C.R.A., como información complementaria son las que se detallan a continuación:

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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Cantidad de Acciones/ Cuotas Sociales Sociedad Emisora

31/03/2013

Proahorro Administradora de Activos S.A. Sociedad Gerente F.C.I. Cabal Cooperativa de Provisión de Servicios Limitada Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. Plancoop S.A. de Ahorro para fines determinados Instituto Movilizador de Fondos Cooperativos C.L.

Participación porcentual sobre capital total

Valor de Libros En miles de pesos

30/06/2012 31/03/2013 30/06/2012 31/03/2013 30/06/2012

368.339

368.340

95,00

95,00

1.135

1.103

138.724

112.551

97,53

96,97

37.512

31.246

5.952.942

5.952.942

85,94

85,94

99.523

85.657

103.455

103.455

47,68

47,68

1.092

729

36.622

36.193

91,64

91,75

35.419

31.708

Saldos y operaciones con estas sociedades:

Sociedad Emisora Cabal Cooperativa de Provisión de Servicios Limitada Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. Instituto Movilizador de Fondos C.L.

Plancoop S.A. de Ahorro para fines determinados Proahorro Administradora de Activos S.A

Saldos al (en miles de pesos) 31/03/13 30/06/12 9 23 37.512 25.305 17.279 6.118 5.340 2.685 99.523 72.593 20.481 19.696 569 711 776 2.193 35.419 28.515 15.909 5.808 -.32 609 431 745 1.092 1.728 2.444 1.135 969 1.240 970

Rubro Préstamos Participaciones en otras Sociedades Depósitos Obligaciones Diversas Participaciones en otras Sociedades Depósitos Créditos Diversos Préstamos Participaciones en otras Sociedades Depósitos Otras obligaciones por intermediación financiera Obligaciones Diversas Participaciones en otras Sociedades Depósitos Participaciones en otras Sociedades Depósitos

Los resultados generados por operaciones realizadas con estas sociedades son los siguientes:

Sociedad Emisora Cabal Cooperativa de Provisión de Servicios Limitada Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A.

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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Saldos al (en miles de pesos) 31/03/13 31/03/12 45 -.336 276 41.044 31.701 6.384 5.878 26.086 16.599 2.866 1.561 92 80

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Rubro Egresos Financieros Ingresos por servicios Gastos de Administración Utilidades Diversas Utilidades Diversas Egresos financieros Ingresos por Servicios

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Sociedad Emisora Instituto Movilizador de Fondos Cooperativos C. L.

Plancoop S.A de Ahorro para fines determinados Proahorro Administradora de Activos S.A. NOTA 4:

Saldos al (en miles de pesos) 31/03/13 31/03/12 408 364 198 116 1.236 706 24 29 3.571 2.497 3.755 1.986 2.951 2.265 37 1 460 62 94 75 32 71

Rubro Gastos de Administración Ingresos financieros Egresos financieros Ingresos por servicios Gastos de Administración Utilidades Diversas Pérdidas Diversas Egresos financieros Utilidades Diversas Egresos financieros Utilidades Diversas

Aportes al sistema de Seguros de Garantía de los Depósitos:

Mediante la Ley Nº 24.485 y el Decreto Nº 540/95 se dispuso la creación del Sistema de Seguro de Garantía de los Depósitos con el objeto de cubrir el riesgo de los depósitos bancarios adicionalmente al sistema de privilegios y protección previsto en la Ley de Entidades Financieras. Mediante la Comunicación “A” 5170 el B.C.R.A. modificó a la comunicación “A” 2337, estableciendo las normas de aplicación de la garantía y la forma de liquidación de los aportes. Por Decreto N° 1127/98 del 24 de diciembre de 1998, el Poder Ejecutivo Nacional estableció el límite máximo de cobertura del sistema de garantía, alcanzando a los depósitos a la vista o a plazo fijo, en pesos y/o moneda extranjera hasta la suma de 120.000 (en pesos). No están incluidos en el presente régimen, los depósitos efectuados por otras Entidades Financieras (incluyendo los certificados a plazo fijo adquiridos por negociación secundaria), los depósitos efectuados por personas vinculadas directa o indirectamente a la Entidad, los depósitos de títulos valores, aceptaciones o garantías y aquellos constituidos con posterioridad al 1/7/1995 a una tasa superior a la establecida periódicamente por el B.C.R.A. sobre la base de la encuesta diaria que realiza dicha Institución. También se hallan excluidos los depósitos cuya titularidad haya sido adquirida vía endoso y las imposiciones que ofrezcan incentivos adicionales a la tasa de interés. El sistema ha sido implementado mediante la creación de un fondo denominado “Fondo de Garantía de los Depósitos”, que es administrado por la sociedad Seguro de Depósitos S.A. (SEDESA) y cuyos accionistas son el B.C.R.A. y las Entidades Financieras en la proporción que para cada una de ellas determina dicha institución en función de los aportes efectuados al mencionado Fondo. El mismo se conforma con un aporte normal equivalente al 0,015% de las partidas incluidas en la base de cálculo más otro adicional vinculado con las relaciones técnicas de cada Entidad según lo establecido mediante la Comunicación “A” 4271 del B.C.R.A. En el presente período el Banco ha aportado la suma de miles de $ 28.041 y participa en el 6,6947% de SEDESA. NOTA 5:

Cumplimiento de disposiciones requeridas por la Comisión Nacional de Valores:

De acuerdo con lo requerido por la Resolución No. 368/01 de la C.N.V., se informa que el Patrimonio Neto de la Entidad al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior, supera el establecido para funcionar como Agente de Mercado Abierto. De acuerdo con lo requerido por las Resoluciones Nros 368/01 y 599/06 de la Comisión Nacional de Valores, en su carácter de sociedad depositaria de los fondos comunes de inversión “1810 - Ahorro”, Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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”1810- Renta Fija Dólar” y ” 1810 - Renta Variable Argentina”, se acredita a continuación los patrimonios y la cantidad de cuotapartes de los fondos mencionados.: Cuotapartes al

Saldo al

Fondo 31/03/2013

30/06/2012

31/03/2013

34.300.508

27.338.219

120.976

90.452

1810 Renta Fija Dólar

1.861.965

2.107.907

9.271

11.334

1810 Renta Variable Argentina

1.710.290

1.780.283

8.438

6.564

1810 Ahorro

NOTA 6:

30/06/2012

Publicación de los Estados Contables:

De acuerdo con lo previsto en la Comunicación "A" 760 del Banco Central de la República Argentina, la previa intervención de dicho organismo no es requerida a los fines de la publicación de los presentes Estados Contables.

NOTA 7:

Apertura de Rubros del Balance:

Se detallan a continuación los rubros del Balance “Otros” o “Diversos”:

31/03/2013

30/06/2012

50.776 50.776

55.009 55.009

207.845 2.108 12.337 8.797 61.332 21.300 4.300 97.545 126

146.615 275 12.265 36.733 -.15.459 4.099 77.252 532

31/03/2013

30/06/2012

ACTIVO Otros Créditos por Intermediación Financiera Otros no comprendidos comprendidos en las Normas de Clasificación de deudores Títulos de deuda fideicomisos financieros s/cotización

Créditos Diversos – Otros Anticipos al Personal Anticipos de Impuestos Depósitos en Garantía Depósito operativo Visa – Argencard M20 Deudores Varios Pagos efectuados por adelantado Préstamos al personal Saldos a recuperar por siniestros

PASIVO

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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Otras obligaciones por intermediación financiera - Otras Cobranzas y otras operaciones por cuenta de 3ros. Ordenes de pago por operaciones de exportación Cobros no aplicados – Ds. Reg. Ctas. De Orden Corresponsalía Diversas no sujetas a Efectivo Mínimo Diversas sujetas a Efectivo Mínimo OPP pendientes de liquidación Obligaciones por financiación de compras Percepción Impuesto Ley 25.413 Otras retenciones y percepciones Programa Global BID a MIPYME Diversas

722.776 147.583 189.985 727 -.2.053 41.020 11.380 160.941 41.177 123.116 3.342 1.452

656.531 114.488 200.421 499 7.194 1.728 34.065 12.870 119.516 50.416 108.154 5.904 1.276

Obligaciones Diversas - Otras Acreedores Varios Remuneraciones y Cargas Sociales a Pagar Retenciones a pagar sobre remuneraciones Impuestos a pagar

191.135 12.582 80.553 19.246 78.754

154.921 12.884 54.501 23.598 63.938

31/03/2013

31/03/2012

294.204 11.004 40.266 43.420 99.486 68.276 -.755 30.997

248.755 8.616 41.492 37.788 77.313 59.514 1.425 398 22.209

51.520 45.510 440 5.570

41.282 36.199 329 4.754

31/03/2013

30/06/2012

4.376.494 33.262 829.294 511.856

3.731.989 26.695 872.485 509.113

ESTADO DE RESULTADOS Ingresos por Servicios – Otros Servicio Cajas de Seguridad Recupero de gastos Sistema administración de valores Comisión Banco emisor de tarjetas de crédito Comisión Consumos a Plazo de tarjetas de crédito Comisión Seguros de Vida por tarjetas de crédito Comisión Pago Express Otros Egresos por Servicios – Otros Impuesto sobre los Ingresos Brutos Otros aportes s/Ingresos por Servicios Otros

CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS Otras de Control Valores pendientes de cobro Valores al Cobro Valores por debitar Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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CARLOS HELLER Presidente

Custodia de títulos públicos y privados Inversiones en custodia – Res. 25.299 Otros valores en custodia NOTA 8:

808.380 1.131.464 1.062.238

786.997 1.070.039 466.660

Instrumentos financieros derivados:

Opciones: Canje I : Producto del Canje I y en el marco de lo dispuesto por la Comunicación “A” 3644 del B.C.R.A., el Consejo de Administración de Banco Credicoop C.L. efectúo una “Oferta de mejoras” para los titulares de Depósitos Reprogramados que optasen por el canje de sus depósitos por Bonos del Gobierno Nacional. Esta mejora consiste en garantizar el pago en pesos de los cupones de renta y o amortización de todos los Bonos del Gobierno Nacional, en caso de incumplimiento de éste, a razón de $ 1,4 por cada U$S 1, más el CER devengado a la fecha de pago y de $1 mas el CER devengado a la fecha de pago para los títulos del Gobierno Nacional emitidos en pesos. El monto de esta garantía al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior, asciende a miles de $ 0 y miles de $ 52.216 respectivamente, el plazo promedio ponderado originalmente pactado de los Bonos garantizados es de 76 meses y el plazo promedio ponderado residual de los mismos al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior es de 0 meses y de 1 mes respectivamente. Canje II: En relación a este Canje se encuentra contabilizado en cuentas de orden la garantía obligatoria establecida por la Comunicación “A” 3740 y complementarias del B.C.R.A., calculada sobre el valor nominal de cada cupón en dólares estadounidenses a razón de $1,40 actualizado por el valor del CER que surja de comparar el índice al 3 de febrero de 2002 y el correspondiente a la fecha de vencimiento del cupón. El monto de esta garantía al 31 de marzo 2013 y al cierre del ejercicio anterior es de miles de $ 18.829 y miles de $ 10.559 respectivamente, el plazo promedio ponderado originalmente pactado de los Bonos garantizados es de 81 meses y el plazo promedio ponderado residual de los mismos al 31 de marzo 2013 y al cierre del ejercicio anterior es de 2 meses y 10 meses respectivamente. Operaciones a término sin entrega del activo subyacente: subyacente: Operaciones cuya especie subyacente es la moneda dólar estadounidense La liquidación de las diferencias se efectúan en forma diaria en función de los precios concertados y la cotización diaria para las operaciones cursadas a través del Mercado Abierto Electrónico. Para las operaciones cursadas en forma directa la liquidación de las diferencias se efectúan al vencimiento de la operación, en función de los precios concertados o en su caso al tipo de cambio de referencia del B.C.R.A. Com. “A” 3500. Al 31 de marzo de 2013 la posición neta de operaciones compensadas a término de moneda extranjera es vendedora en miles de $ 510 y al cierre de ejercicio anterior es compradora en miles de $ 20.631. A continuación se detallan las operaciones de futuros y forwards vigentes al 31 de marzo de 2013: Sector Financiero:

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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CARLOS HELLER Presidente

30.04.2013

Tipo de Contrato Compra

31.05.2013

Compra

4.800

25.309

Diaria

28.06.2013

Compra

200

1.076

Diaria

31.07.2013

Compra

Diaria

Fecha de Vto. Contrato

Total Compras Total de Operaciones de Futuro

Cantidad en Total en Mon. miles de USD Nacional 2.400 12.466

3.200

17.421

10.600

56.272

10.600

56.272

Liquidación Diaria

Sector No Financiero:

Fecha de Vto. Contrato

Tipo de Contrato

Cantidad en Total en Mon. miles de Nacional USD 2.400 12.543

Liquidación

30.04.2013

Venta

31.05.2013

Venta

4.800

25.606

Al Vto.

28.06.2013

Venta

200

1.082

Al Vto.

31.07.2013

Venta

3.200

17.551

Al Vto.

Total Ventas

10.600 10.600

56.782

Total operaciones de Forwards

10.600

56.782

NOTA 9:

Al Vto.

Efectivo Mínimo:

A continuación detallamos los saldos de los conceptos correspondientes a la integración de efectivo mínimo:

Concepto - Cuentas a la Vista en el B.C.R.A. - Cuentas de Garantías en el B.C.R.A. - Cuentas de Ordenes de Pago Previsional en el B.C.R.A.

NOTA 10: a)

Integración en Pesos Integración en Dólares Saldos al Saldos al (en miles de $) (en miles de U$s) 31/03/2013 30/06/2012 31/03/2013 30/06/2012 2.286.093 2.696.504 253.738 298.839 422.796 294.943 3.425 3.620 22.775 16.982 -.-.-

Bienes de Disponibilidad Restringida:

Rubro Créditos Diversos – Depósitos en Garantía según el siguiente detalle:

Detalle

Cifras en miles de pesos al 31/03/2013 70.108 21

Fondo de Garantía – Tarjetas Depósito operatoria ACH S.A. Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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30/06/2012 36.712 21

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b)

Al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior, la Entidad mantiene registrados en el rubro Títulos Públicos, por miles de $ 10.553, correspondientes a Letras del Banco Central de la República Argentina con vencimiento el 06 de noviembre de 2013 y Letras del Banco Central de la República Argentina con vencimiento el 22 de mayo de 2013, y miles de $ 18.221 correspondientes a Letras del Banco Central de la República Argentina con vencimiento el 22 de mayo de 2013, Letras del Banco Central de la República Argentina con vencimiento el 08 de agosto de 2012 respectivamente, los cuales se encuentran afectados en garantía a favor de la Subsecretaría de la Micro, Pequeña y Mediana Empresa y Desarrollo Regional, por el préstamo acordado bajo el Programa Global de Crédito a la Micro, Pequeña y Mediana Empresa (Mipymes) Comunicación "A" 4620 y complementarias del B.C.R.A., con fondos del Banco Interamericano de Desarrollo (BID).

c)

Al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior, rubro Títulos Públicos, por miles de $ 3.733 y miles de $ Banco Central de la República Argentina con vencimiento garantía a favor del B.C.R.A. por la operatoria de OCT-MAE

d)

Al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior, la Entidad mantiene registrado en el rubro Títulos Públicos, por miles de $ 5.282, en Letras del Banco Central de la República Argentina con vencimiento el 17 de julio de 2013 y miles de $ 3.959 en Letras del Banco Central de la República Argentina con vencimiento el 08 de agosto de 2012 respectivamente, afectados en garantía a favor del B.C.R.A., a efectos de actuar como agente de depósito de valores de compañías de Seguros.

e)

Al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior, la Entidad mantiene registrado en el rubro Títulos Públicos por miles de $ 648.785 en Bonos de la Nación Argentina 2014 (Bonar 2014) y Títulos de deuda pública Discount pesos, Préstamos Garantizados Nacionales, y miles de $ 678.549 en Bonos de la Nación Argentina 2014 (Bonar 2014) y Títulos de deuda pública Discount pesos respectivamente, afectados en garantía a favor del B.C.R.A, por la operatoria de Adelantos del Banco Central a las Entidades financieras con destino a financiaciones al sector productivo.

NOTA 11:

la Entidad mantiene registrado en el 7.246 respectivamente, en Letras del el 22 de mayo de 2013, afectados en Com “A” 4674 y complementarias.

Reforma Ley De Mercado De Capitales:

Con fecha 27 de diciembre de 2012 fue promulgada la Ley de Mercado de Capitales N° 26.831, que contempla una reforma integral del régimen de oferta pública instituido por la Ley N° 17.811. Los principales objetivos de la ley son promover la participación en el mercado de capitales de otros inversores, acceso al mercado de capitales de las pequeñas y medianas empresas y propender a la creación de un mercado de capitales integrado, entre otros. Adicionalmente, contempla cambios en los mecanismos de autorización, control y supervisión de todas las etapas de la oferta pública, así como también de la actuación de todas las entidades y personas comprendidas bajo su ámbito. La Ley entra en vigencia a los 30 días corridos de su publicación, excepto aquellas disposiciones que requieran reglamentación por parte de la CNV, la que de acuerdo con lo establecido en la mencionada Ley deberá ser dictada dentro de los 180 días corridos de la fecha de su entrada en vigencia y deberán observar los sujetos vinculados con el mercado de capitales. A la fecha, la CNV no ha emitido las mencionadas reglamentaciones. Según el art. 2 de la Resolución General N° 615 de la CNV del 21 de enero de 2013, las entidades, mercados, agentes y bolsas de comercio continuarán sus actividades en la forma que lo vienen efectuando, hasta la sustitución de las reglamentaciones. Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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DETALLE DE TITULOS PUBLICOS Y PRIVADOS

Anexo (A)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 Y AL EJERCICIO ECONOMICO FINALIZADO AL 30/06/2012 (Cifras expresadas en miles de pesos)

Denominación

Valor de Identificación Mercado o Caja de Valor Valores Presente

Títulos Públicos a valor razonable de mercado Del País

Saldo al 31.03.13

Saldo al 30.06.12

Posición sin Opciones

Opciones

-.-

599.823

-.-

599.685

467.701

599.823

Posición final

-.-

599.685

467.701

599.823

-.-

599.823

Bono Nación Argentina en Pesos BADLAR Vto. 30/01/2014

05439

-.-

35.997

43.504

35.994

-.-

35.994

Bonos del Gobierno Nacional en dólares estadounidenses 7 % - Vto. 17/04/2017

05436

-.-.-

217.652 346.036

137.855 286.342

217.652 346.177

-.-.-

217.652 346.177

-.-

514.471

556.965

514.471

-.-

514.471

-.-

514.471

556.965

514.471

-.-

514.471

470.614

460.973

458.479

460.973

-.-

460.973

-.-

53.498

98.486

53.498

-.-

53.498

-.-

5.102.172

4.145.949

5.102.172

-.-

5.102.172

-.-

888.948

754.966

888.948

-.-

888.948

Otros Títulos Públicos a costo más rendimiento Del País Bono Nación Argentina en Pesos BADLAR Vto. 30/01/2014

05439

Otros Instrumentos emitidos por el B.C.R.A. Letras del BCRA a valor razonable de mercado Letras del Banco Central de la Rep. Arg.(Lebac) - Interna - pesos Vto. 17/07/2013

46285

Otras Letras del BCRA a costo más rendimiento

-.-

307.314

-.-

307.314

-.-

307.314

-.-

581.634

754.966

581.634

-.-

581.634

-.-

3.033.714

1.141.312

3.033.714

-.-

3.033.714

Letras del Banco Central de la Rep. Arg.(Lebac) - Interna - pesos Vto 17/12/2014

46282

-.-

519.802

-.-

519.802

-.-

519.802

Letras del Banco Central de la Rep. Arg.(Lebac) - Interna - pesos Vto 21/08/2013

46272

-.-

286.290

-.-

286.290

-.-

286.290

Letras del Banco Central de la Rep. Arg.(Lebac) - Interna - pesos Vto 25/09/2013

46237

-.-

282.308

257.093

282.308

-.-

282.308

Letras del Banco Central de la Rep. Arg.(Lebac) - Interna - pesos Vto 06/11/2013

46245

-.-

277.851

253.412

277.851

-.-

277.851

Letras del Banco Central de la Rep. Arg.(Lebac) - Interna - pesos Vto 26/12/2013

46280

-.-.-

258.821 1.408.642

-.630.807

258.821 1.408.642

-.-.-

258.821 1.408.642

-.-

153.450

747.287

153.450

-.-

153.450

Otras Notas del BCRA a valor razonable de mercado Otras

-.-

153.450

747.287

153.450

-.-

153.450

-.-

1.026.060

1.502.384

1.026.060

-.-

1.026.060

-.-.-

442.214 254.723

-.254.376

442.214 254.723

-.-.-

442.214 254.723

-.-

329.123

1.248.008

329.123

-.-

329.123

Total de Títulos Públicos

-.-

6.216.328

5.170.615

6.216.466

-.-

6.216.466

TOTAL DE TITULOS PUBLICOS Y PRIVADOS

-.-

6.216.328

5.170.615

6.216.466

-.-

6.216.466

Notas del BCRA a costo más rendimiento Notas del Banco Central (NOBAC) Internas-pesos-Vto.23/04/2014 Notas del Banco Central (NOBAC) Internas-pesos-Vto.28/08/2013 Otras

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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46184 46207

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JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

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Anexo (B)

CLASIFICACION DE LAS FINANCIACIONES POR SITUACION Y GARANTIAS RECIBIDAS CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 Y AL EJERCICIO ECONOMICO FINALIZADO AL 30/06/2012 (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13

Cifras al 30.06.12

CARTERA COMERCIAL En situación normal Con garantías y contragarantías preferidas "A"

8.659.747 521.907

467.205

Con garantías y contragarantías preferidas "B"

1.401.010

1.306.039

Sin garantías ni contragarantías preferidas

6.736.830

5.814.165

824

-.-

651

-.-

173

-.-

2.547

4.556

Con seguimiento especial - En observación Con garantías y contragarantías preferidas "B" Sin garantías ni contragarantías preferidas Con problemas Con garantías y contragarantías preferidas "B" Sin garantías ni contragarantías preferidas Con alto riesgo de insolvencia Con garantías y contragarantías preferidas "B" Sin garantías ni contragarantías preferidas TOTAL CARTERA COMERCIAL

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

7.587.409

487

872

2.060

3.684

86.003

68.732

17.535

22.365

68.468

46.367

8.749.121

7.660.697

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

Anexo (B)

CLASIFICACION DE LAS FINANCIACIONES POR SITUACION Y GARANTIAS RECIBIDAS CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 Y AL EJERCICIO ECONOMICO FINALIZADO AL 30/06/2012 (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13

Cifras al 30.06.12

CARTERA DE CONSUMO Y VIVIENDA Cumplimiento normal Con garantías y contragarantías preferidas "A"

6.909.840 132.700

94.185

Con garantías y contragarantías preferidas "B"

1.263.239

1.048.435

Sin garantías ni contragarantías preferidas

5.513.901

3.907.672

Riesgo bajo Con garantías y contragarantías preferidas "A"

49.277

37.284

177

225

Con garantías y contragarantías preferidas "B"

2.035

1.215

47.065

35.844

Riego medio Con garantías y contragarantías preferidas "A"

37.761

31.563

25

102

Con garantías y contragarantías preferidas "B"

2.660

539

35.076

30.922

Riesgo alto Con garantías y contragarantías preferidas "A"

63.376

47.684

58

9

Con garantías y contragarantías preferidas "B"

1.034

1.315

62.284

46.360

Irrecuperable Con garantías y contragarantías preferidas "A"

18.236

11.700

5

5

Con garantías y contragarantías preferidas "B"

750

935

Sin garantías ni contragarantías preferidas

17.481

10.760

Irrecuperable por disposición técnica Sin garantías ni contragarantías preferidas

61

68

61

68

7.078.551

5.178.591

15.827.672

12.839.288

Sin garantías ni contragarantías preferidas

Sin garantías ni contragarantías preferidas

Sin garantías ni contragarantías preferidas

TOTAL CARTERA DE CONSUMO Y VIVIENDA TOTAL GENERAL

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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5.050.292

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CONCENTRACION DE LAS FINANCIACIONES

Anexo (C)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 Y AL EJERCICIO ECONOMICO FINALIZADO AL 30/06/2012 (Cifras expresadas en miles de pesos)

FINANCIACIONES Número de Clientes

Cifras al 31.03.13

Cifras al 30.06.12

Saldo de deuda

% sobre cartera total

Saldo de deuda

% sobre cartera total

683.838

4,32

632.962

4,93

50 siguientes mayores clientes

1.338.521

8,46

1.147.533

8,94

100 siguientes mayores clientes

1.383.982

8,74

1.191.820

9,28

Resto de clientes

12.421.331

78,48

9.866.973

76,85

Total

15.827.672

100,00

12.839.288

100,00

10 mayores clientes

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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APERTURA POR PLAZOS DE LAS FINANCIACIONES

Anexo (D)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31/03/2013 (Cifras expresadas en miles de pesos)

Plazos que restan para su vencimiento Concepto

Cartera vencida

Sector Público no Financiero

Total

3 meses

6 meses

12 meses

24 meses

Más de 24 meses

Total

31

6.152

9.706

16.080

25.995

36.731

212.129

306.824

-,-

1

-,-

-,-

-,-

-,-

-,-

1

259.450

5.437.498

2.603.071

1.925.384 1.866.024

2.446.415

983.005

15.520.847

259.481

5.443.651

2.612.777

1.941.464 1.892.019

2.483.146

1.195.134

15.827.672

Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Exterior

1 mes

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

DETALLE DE PARTICIPACIONES EN OTRAS SOCIEDADES

Anexo (E)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 Y AL EJERCICIO ECONOMICO FINALIZADO AL 30/06/2012 (Cifras expresadas en miles de pesos)

Concepto

Identificación

Denominación

Acciones y / o Cuotas sociales País / Exterior

Clase

Valor nominal unitario

Votos por acción

Información sobre el emisor

Cantidad

Cifras al 31.03.13

Cifras al 30.06.12

Dato del último Estado Contable Actividad principal

Fecha de cierre de ejercicio

Capital

Patrimonio Neto

Resultado del ejercicio

- En Entidades Financieras, actividades

30537574581 30627964222 30654364229 30677238344 33707119409

complementarias y autorizadas - Controladas - Del País Instituto Movilizador de Fondos Cooperativos Coop. Ltda Plancoop S.A. de Ahorro para Fines Determinados Cabal Cooperativa de Provisión de Servicios Ltda. Grupo Previsional Coop. Diacronos S.A. Proahorro Administradora de Activos S.A. - No Controladas

000

- Del País

000 000 001 001 001

Cuotas sociales

176.049 174.682 174.682

151.775 150.443 150.443

100

1

36.622

35.419

31.708

829

20120630

3.945

34.559

3.484

1

1

103.455

1.092

729

829

20121231

217

2.269

1.030

001

Acciones Cuotas sociales

100

1

138.724

37.512

31.246

649

20120630

11.606

32.223

6.205

001

Acciones

10

1

5.952.942

99.523

85.657

829

20120630

69.269

99.671

24.609

001

Acciones

1

1

368.339

643

20120630

388

1.161

141

001

1.136

1.103

1.367

1.332

1.367

1.332

33629749859

Red Link S.A.

001

Acciones

1

1

525.000

410

410

661

20111231

1

81.013

33.283

30598910045

Visa S.A.

001

Acciones

1

1

366.003

880

846

649

20120531

21.354

231.208

169.876

Otras

001

77

76

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

DETALLE DE PARTICIPACIONES EN OTRAS SOCIEDADES

Anexo (E)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 Y AL EJERCICIO ECONOMICO FINALIZADO AL 30/06/2012 (Cifras expresadas en miles de pesos)

Concepto

Identificación

Denominación

- En Otras Sociedades

30500057277

Clase

Valor Votos por nominal acción unitario

Cifras al 31.03.13

Cantidad

Cifras al 30.06.12

000

185.150

142.018

000

176.851

138.395

- Del País

001

176.851

138.395

176.851

138.395

8.299

3.623

Segurcoop Cooperativa de Seguros Limitada

- Del País

30686273330

País / Exterior

Información sobre el emisor

- Controladas

- No Controladas

30682408622

Acciones y / o Cuotas sociales

C.N.P. Assurance Compañía de Seguros de Vida S.A. Asociart A.R.T. S.A. Otras - Del Exterior Otras Total de Participaciones en otras sociedades

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17

001

Cuotas Sociales

1

1

713.157.649.200

000 001

Dato del último Estado Contable Actividad principal

Fecha de cierre de ejercicio

Capital

Patrimonio Neto

Resultado del ejercicio

651

20120630

59.090

140.987

38.527

8.059

3.410

001

Acciones

1

1

3.909.442

7.188

2.539

651

20120630

42.387

93.003

36.816

001 001 002

Acciones

1

5

763.423

764 107 240

764 107 213

651

20120630

61.099

255.326

80.901

002

240

213

000

361.199

293.793

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

MOVIMIENTOS DE BIENES DE USO Y BIENES DIVERSOS

Anexo (F)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 Y AL EJERCICIO ECONOMICO FINALIZADO AL 30/06/2012 (Cifras expresadas en miles de pesos)

Concepto

BIENES DE USO - Inmuebles

Valor residual al inicio del ejercicio

Depreciaciones del período Incorporaciones

Transferencias

Bajas

Años de vida útil asignados

Importe

Valor Valor residual al residual al 31.03.13 30.06.12

284.674

16.974

-.-

-.-

50

6.196

295.452

284.674

- Mobiliario e Instalaciones

42.488

7.322

1.953

-.-

10

4.874

46.889

42.488

- Maquinas y Equipos

26.229

23.343

1.894

-.-

5

13.961

37.505

26.229

57

-.-

-.-

-.-

5

12

45

57

- Diversos

14.710

3.760

63

-.-

5

3.783

14.750

14.710

TOTAL

368.158

51.399

3.910

-.-

28.826

394.641

368.158

8.207

11.919

-.-

-.-

-.-

20.126

8.207

4.138

6.449

922

-.-

-.-

5.755

4.138

72

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

72

72

3.315

-.-

-.-

-.-

(*)

40

3.275

3.315

15.800

2.075

-.-

161

(*)

256

17.458

15.800

8.179

-.-

-.-

630

(*)

127

7.422

8.179

39.711

20.443

-.-

423

54.108

39.711

- Vehículos

BIENES DIVERSOS - Obras en Curso - Anticipos por compra de Bienes - Obras de Arte - Bienes dados en Alquiler - Bienes tomados en defensa de créditos - Otros bienes diversos TOTAL

(3.910)

(3.910)

-.-

1.713

(*) La depreciación se determinó en función de la vida útil de acuerdo a lo establecido por la CONAU 1-38 del BCRA y Complementarias

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

Anexo (G)

DETALLE DE BIENES INTANGIBLES CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013, COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Concepto

Valor residual al inicio del ejercicio

Amortizaciones del período Incorporaciones

Transferencias

Bajas

Gastos de organización y desarrollo

27.588

31.655

-.-

-.-

TOTAL

27.588

31.655

-.-

-.-

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

Años de vida útil asignados

5 -.-

Importe

Valor Valor residual al residual al 31.03.13 30.06.12

11.776

47.467

27.588

11.776

47.467

27.588

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

Anexo(H)

CONCENTRACION DE LOS DEPOSITOS CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013, COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR

(Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13 % sobre Saldo de cartera deuda total

Cifras al 30.06.12 % sobre Saldo de cartera deuda total

10 mayores clientes

1.815.755

7,64

2.034.105

10,10

50 siguientes mayores clientes

2.185.173

9,20

2.387.581

11,85

100 siguientes mayores clientes

1.346.701

5,67

1.493.055

7,41

Resto de clientes

18.408.535

77,49

14.232.082

70,64

Total

23.756.164

100,00

20.146.823

100,00

Número de Clientes

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

APERTURA POR PLAZOS DE LOS DEPOSITOS Y OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACION FINANCIERA Anexo (I) CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 (Cifras expresadas en miles de pesos)

Plazos que restan para su vencimiento Concepto

Depósitos

1 mes

18.660.692

3 meses

6 meses

3.082.379 1.407.579

12 meses 24 meses

604.804

710

más de 24 meses

Total

-.-

23.756.164

Otras obligaciones por intermediación financiera (OOIF) B. C. R. A. Bancos y Organismos Internacionales Financiaciones recibidas de entidades financieras locales Otros Total Total

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17

409.242 24.125

-.35.389

16

15

-.17.930

-.-

-.-

-.-

409.242

-.-

-.-

-.-

77.444

-.-

-.-

-.-

31

705.728

1.219

1.597

3.060

-.5.405

5.815

722.824

1.139.111

36.623

19.527

3.060

5.405

5.815

1.209.541

3.119.002 1.427.106

607.864

6.115

5.815

24.965.705

19.799.803

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

MOVIMIENTO DE PREVISIONES

Anexo (J)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013, COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Disminuciones

Saldos al comienzo del ejercicio

Aumentos

- Títulos públicos y privados - Por desvalorización - Préstamos - Por riesgo de incobrabilidad y desvalorización - Otros créditos por intermediación financiera - Por riesgo de incobrabilidad y desvalorización - Créditos por arrendamientos financieros - Por riesgo de incobrabilidad y desvalorización

117.569

3.160

376.772

142.353

29.264

37.699

191

31

5.501

150

- Participaciones en otras sociedades - Por desvalorización

24.660

2.465

-.-

- Créditos diversos - Por riesgo de incobrabilidad

22.984

3.523

3.105

2.659

585.185

151.842

52.900

55.003

Detalle

Desafectaciones

Saldo al 31.03.13

Saldo al 30.06.12

Aplicaciones

REGULARIZADORAS DEL ACTIVO

Total DEL PASIVO - Compromisos Eventuales

-.-

-.-

-.-

100.229

117.569

437.517

376.772

-.-

37.859

37.699

-.-

5.651

5.501

-.-

27.125

24.660

20.743

22.984

629.124

585.185

52.344

125

2.319

-.-

-.-

2.444

125

- Otras contingencias

78.598

77.512

45.513

3.065

107.532

78.598

Total

78.723

79.831

45.513

3.065

109.976

78.723

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

COMPOSICION DEL CAPITAL SOCIAL

Anexo (K)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31/03/2013 (Cifras expresadas en miles de pesos)

Acciones

Capital Social Emitido

Clase

Cantidad

Cuotas Sociales

1.053.981

Totales

1.053.981

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17

Votos por acción

1

-,-

Pendiente de emisión o distribución

Asignado

Integrado No integrado

En circulación

En cartera

1.054

-,-

-,-

-,-

1.054

-,-

1.054

-,-

-,-

-,-

1.054

-,-

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

SALDOS EN MONEDA EXTRANJERA

Anexo (L)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 Y AL EJERCICIO ECONOMICO FINALIZADO AL 30/06/2012 (Cifras expresadas en miles de pesos)

Rubros

ACTIVO Disponibilidades

Casa matriz y sucursales en el país

Total al 31.03.13 (por moneda)

Total al 31.03.13

Euro

Franco Suizo

Libra

Otras

Total al 30.06.12

1.530.456

1.530.456

858

729

540

375.137

375.137

-.-

375.137

-.-

-.-

-.-

-.-

263.724

Préstamos

916.648

916.648

1.021

915.627

-.-

-.-

-.-

-.-

1.172.058

30.440

30.440

-.-

30.440

-.-

-.-

-.-

-.-

29.183

240

240

-.-

240

-.-

-.-

-.-

-.-

212

63.768

63.768

-.-

63.768

-.-

-.-

-.-

-.-

31.073

TOTAL

2.916.689

2.916.689

540

PASIVO Depósitos

2.108.692

2.108.692

302.639

302.639

7

7

2.411.338

2.411.338

Participaciones en otras sociedades Créditos diversos

Otras obligac. por interm.financiera Partidas pendientes de imputación TOTAL

1.514.825

Yen

Títulos públicos y privados Otros créd. por interm. financiera

9.569

Dólar

3.935

1.643.264

10.590

2.900.037

858

729

-.-

2.108.692

-.-

-.134 -.-

-.-

-.-

134

-.-

560

2.841.694

7.324

294.618

-.7.324

7

3 -.-

2.403.317

3

3.935

3.139.514

-.-

-.-

2.492.454

-.-

560

349.237 3

CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS (excepto cuentas deudoras por contra) Contingentes

815.307

815.307

815.307

-.-

-.-

-.-

-.-

1.014.288

De control

1.234.369

1.234.369

45.600

1.186.104

-.-

999

-.-

1.666

1.012.078

TOTAL

2.049.676

2.049.676

45.600

2.001.411

-.-

999

-.-

1.666

2.026.366

166.466

166.466

20.607

144.691

-.-

-.-

1.168

-.-

211.212

166.466

166.466

20.607

144.691

-.-

-.-

1.168

-.-

211.212

ACREEDORAS (excepto cuentas acreedoras por contra) Contingentes TOTAL

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17

-.-

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ASISTENCIAAVINCULADOS

ANEXO(N)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICOFINALIZADOAL 31/03/2013 YAL EJERCICIOECONOMICOFINALIZADOAL 30/06/2012 (Cifras expresadas en miles de pesos)

Situación NORMAL Concepto

RIESGO POTENCIAL Y RIESGO BAJO

CONALTORIESGODE INSOLVENCIA Y IRRECUP. IRRECURIESGOALTO PORDISP. PERABLE TECNICA NO NO VENCIDA VENCIDA VENCIDA VENCIDA CONPROBLEMASY RIESGOMEDIO

TOTAL Cifras al 31.03.13

Cifras al 30.06.12

1. Préstamos

17.558

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

17.558

15.470

- Adelantos

1.145

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

1.145

965

Con garantías y contragarantías preferidas "A"

792

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

792

593

Sin garantías ni contragarantías preferidas

353

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

353

372

Con garantías y contragarantías preferidas "A"

7.648 -.-

-.-.-

-.-.-

-.-.-

-.-.-

-.-.-

-.-.-

-.-.-

7.648 -.-

7.766 482

Sin garantías ni contragarantías preferidas

7.648

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

7.648

7.284

8.683

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

8.683

6.618

7.342

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

7.342

5.842

1.341

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

1.341

776

- Documentos

- Hipotecarios y prendarios Con garantías y contragarantías preferidas "B" Sin garantías ni contragarantías preferidas - Tarjetas

82

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

82

121

Sin garantías ni contragarantías preferidas

82

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

82

121

2. Otros créditos por intermediación financiera

3

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

3

4

138

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

138

265

1.568

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

1.568

1.194

5. Participaciones en otras sociedades y títulos privados

351.533

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

351.533

288.838

TOTAL

370.800

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

370.800

305.771

27.302

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

-.-

27.302

24.892

3. Créditos por arrendamientos financieros y otros 4. Responsabilidades eventuales

Previsiones

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

Anexo (O)

INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31/03/2013 (Cifras expresadas en miles de pesos)

Plazo Promedio Plazo Promedio Plazo Promedio Ponderado Ponderado de Ponderado Originalmente Liquidación de Residual Pactado Diferencias

Objetivo de las operaciones realizadas

Activo Subyacente

Tipo de Liquidación

Ámbito de negociación o contraparte

Futuros

Cobertura de moneda extranjera

Moneda Extranjera

Diaria de diferencias

Residentes en el País - Sector Financiero

4

2

1

56.272

Forwards

Cobertura de moneda extranjera

Moneda Extranjera

Residentes en el Al vencimiento País - Sector No de diferencias Financiero

5

2

74

56.782

Opciones

Otras Coberturas

Títulos Públicos Nacionales

Residentes en el País - Sector No Financiero

76

2

CONCEPTO

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17

Otra

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

-.-

Monto

18.829

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL CONSOLIDADO ( Art. 33 Ley nº 19.550) CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31/03/2013, COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13

- ACTIVO A. Disponibilidades Efectivo Entidades financieras y corresponsales B.C.R.A. Otras del país Del exterior B. Títulos Públicos y Privados Tenencias registradas a valor razonable de mercado Tenencias registradas a costo más rendimiento Instrumentos emitidos por el B.C.R.A. Inversiones en títulos privados con cotización

C. Préstamos Al Sector Público no financiero Al Sector Financiero Interfinancieros (call otorgados)

5.235.851 975.376

3.816.054 3.608.589

4.260.475 4.070.403

27.153 180.312

22.403 167.669

6.544.193

5.425.045

852.679 518.720 5.102.172

737.889 561.301 4.145.949

Al Sector Privado no financiero y residentes en el exterior Adelantos Documentos Hipotecarios Prendarios Personales Tarjetas de crédito Otros Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a cobrar (Cobros no aplicados) (Intereses documentados) (Previsiones) D. Otros créditos por intermediación financiera Banco Central de la República Argentina Montos a cobrar por ventas contado a liquidar y a término Especies a recibir por compras contado a liquidar y a término Obligaciones Negociables sin cotización Saldos pendientes de liquidación de operaciones a término sin entrega del activo subyacente Otros no comprendidos en las Normas de Clasificación de deudores Otros comprendidos en las Normas de Clasificación de deudores Intereses y ajustes devengados a cobrar comprendidos en las normas de clasificación de deudores (Previsiones)

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

100.049 (120.143)

14.503.752

11.521.941

480.188

418.047

1

45.430 45.253

1

-.177

14.461.080

11.435.236

1.482.648 7.188.107 1.816.301

1.278.289 5.293.877 1.511.811

267.234 1.405.399

236.020 1.182.018

1.578.398 631.537

1.180.262 699.608

-.-

Otras financiaciones a entidades financieras locales Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a cobrar

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17 Dr. Carlos Horacio Rivarola Contador Público (UBA) C.P.C.E. C.A.B.A. T° 124 F° 225

5.053.330 1.237.276

173.425 (102.803)

(Previsiones)

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

Cifras al 30.06.12

-.-

203.472 (2)

124.889 (2)

(112.014) (437.517)

(71.536) (376.772)

522.596 440.341

387.709 311.323

3.871 4.009 5.795

3.696 7.681

447

169

50.776 54.780

55.009 47.393

436 (37.859)

137 (37.699)

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL CONSOLIDADO ( Art. 33 Ley nº 19.550) CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31/03/2013, COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13

- ACTIVO E. Créditos por arrendamientos financieros Créditos por arrendamientos financieros Intereses y ajustes devengados a cobrar (Previsiones)

Cifras al 30.06.12

545.852

541.994

545.716 5.787

542.299 5.196

(5.651)

F. Participaciones en otras sociedades Otras

(5.501)

182.186

136.204

209.311

160.864

(27.125)

(24.660)

256.600 3.282

172.047 6.976

Otros Intereses y ajustes devengados a cobrar por Deudores por venta de bienes

274.539 24

187.750 912

Otros intereses y ajustes devengados a cobrar

105 (21.350)

75 (23.666)

441.597

411.620

I. Bienes Diversos

58.871

45.414

J. Bienes Intangibles Llave de negocio

53.231

33.071

(Previsiones) G. Créditos diversos Deudores por venta de bienes

(Previsiones) H. Bienes de Uso

Gastos de organización y desarrollo L. Otros activos (Nota 7) TOTAL DE ACTIVO

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17 Dr. Carlos Horacio Rivarola Contador Público (UBA) C.P.C.E. C.A.B.A. T° 124 F° 225

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

897

970

52.334

32.101

1.597

1.386

28.163.805

23.912.282

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL CONSOLIDADO ( Art. 33 Ley nº 19.550) CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31/03/2013, COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

- PASIVO M. Depósitos Sector Público no Financiero Sector Financiero Sector Privado no Financiero y residentes en el exterior Cuentas Corrientes Caja de Ahorros Plazos Fijos Cuentas de Inversiones

Cifras al 31.03.13

Cifras al 30.06.12

23.699.527

20.103.743

1.640.362

1.509.513

9.497

12.408

22.049.668

18.581.822

6.595.320

5.907.688

3.301.559

3.109.621

10.050.205

8.322.298

1.485.984

709.954

Otros

430.967

397.226

Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a pagar

185.633

135.035

1.217.421

1.136.321

409.242

368.718

409.242

368.718

76.847

97.950

Montos a pagar por compras contado a liquidar y a término

4.009

7.680

Especies a entregar por ventas contado a liquidar y a término

N. Otras Obligaciones por intermediación financiera Banco Central de la República Argentina Otros Bancos y Organismos Internacionales

3.871

3.697

Financiaciones recibidas de entidades financieras locales

31

988

Otras financiaciones de entidades financieras locales Saldos pendientes de liquidación de operaciones a término sin entrega del activo subyacente

31

988

722.776

656.492

645

652

O. Obligaciones Diversas Otras

330.198

254.879

330.198

254.879

P. Previsiones

118.781

85.252

1.270

452

56.661

48.931

503.038

448.918

TOTAL DE PASIVO

25.926.896

22.078.496

PATRIMONIO NETO

2.236.909

1.833.786

28.163.805

23.912.282

Otras Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a pagar

R. Partidas pendientes de imputación S. Participación de terceros en entidades o empresas consolidadas T. Otros Pasivos (Nota 7)

TOTAL DE PASIVO MAS PATRIMONIO NETO

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17 Dr. Carlos Horacio Rivarola Contador Público (UBA) C.P.C.E. C.A.B.A. T° 124 F° 225

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

-.-

144

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADO ( Art. 33 Ley nº 19.550) CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 COMPARATIVO CON EL PERIODO EQUIVALENTE DEL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos) Cifras al 31.03.13 A. Ingresos Financieros Intereses por préstamos al sector financiero

Cifras al 31.03.12

2.672.736

1.975.872

285 237.299

181 200.916

1.036.637

803.058

188.199

135.552

Intereses por préstamos prendarios

38.471

31.114

Intereses por préstamos de tarjetas de crédito

77.937 73.801

48.881 68.515

4.848

5.575

Intereses por adelantos Intereses por documentos Intereses por préstamos hipotecarios

Intereses por arrendamientos financieros Intereses por otros préstamos Intereses por otros créditos por intermediación financiera Resultado neto de títulos públicos y privados Resultado por préstamos garantizados - Decreto 1387/01 Ajustes por Cláusula C.E.R. Diferencia de cotización de oro y moneda extranjera Otros B. Egresos Financieros Intereses por depósitos en caja de ahorros Intereses por depósitos a plazo fijo Intereses por préstamos interfinancieros recibidos (call recibidos) Intereses por otras obligaciones por intermediación financiera Otros intereses Ajustes por Cláusula C.E.R. Aportes al fondo de garantía de los depósitos Otros MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACIÓN C. Cargo por incobrabilidad D. Ingresos por servicios Vinculados con operaciones activas Vinculados con operaciones pasivas Otras comisiones Otros E. Egresos por servicios Comisiones Otros

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17 Dr. Carlos Horacio Rivarola Contador Público (UBA) C.P.C.E. C.A.B.A. T° 124 F° 225

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

3.683

1.300

707.075

478.962

10.814 22.827

9.872 18.119

71.089

53.015

199.771

120.812

1.232.759

898.637

10.475

8.004

984.605 17

720.249 323

696 135.713 452

1.557 82.227 602

28.041

23.320

72.760

62.355

1.439.977

1.077.235

136.756

121.899

1.016.698 142.736

824.815 109.509

462.609

364.485

67.702

60.615

343.651

290.206

67.379

55.445

15.859 51.520

14.163 41.282

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADO ( Art. 33 Ley nº 19.550) CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 COMPARATIVO CON EL PERIODO EQUIVALENTE DEL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13 F. Gastos de Administración Gastos en personal

Cifras al 31.03.12

1.862.585

1.437.962

1.349.056

1.058.857

Otros honorarios

25.099

19.042

Propaganda y publicidad

35.337

25.424

166.535

106.784

Depreciación de Bienes de Uso

31.416

25.283

Amortización de gastos de organización y desarrollo

10.567

6.893

177.706

140.310

66.869

55.369

389.955

286.744

Impuestos

Otros gastos operativos Otros RESULTADO NETO POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA (Ganancia)

Participación de Terceros

(5.279)

G. Utilidades diversas Resultado por participaciones permanentes Intereses punitorios

(3.151)

210.825

182.383

44.628

25.663

5.965

4.895

Créditos recuperados y previsiones desafectadas

94.937

100.051

Otros (Nota 7)

65.295

51.774

192.412

135.020

H. Pérdidas diversas Intereses punitorios y cargos a favor del B.C.R.A. Cargo por incobrabilidad de créditos diversos y por otras previsiones Otros (Nota 7) Amortización de diferencias por resoluciones judiciales Depreciación y pérdidas por bienes diversos I. RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTO A LAS GANANCIAS RESULTADO NETO DEL PERIODO (Ganancia)

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17 Dr. Carlos Horacio Rivarola Contador Público (UBA) C.P.C.E. C.A.B.A. T° 124 F° 225

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

21

5

83.467

55.146

107.013

77.394

1.488

2.043

423

432

403.089

330.956

403.089

330.956

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

CUENTAS DE ORDEN CONSOLIDADAS ( Art. 33 Ley nº 19.550)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31/03/2013, COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13

Cifras al 30.06.12

DEUDORAS

17.941.812

15.158.891

Contingentes Garantías recibidas

12.610.108

10.363.921

11.448.110

9.114.468

1.161.998

1.249.453

5.199.821

4.577.458

Cuentas contingentes deudoras por contra De control Deudores clasificados irrecuperables Otras Cuentas de control deudoras por contra De Derivados

345.270

355.054

4.376.494

3.731.989

478.057

490.415

131.883

217.512

Valor "nocional" de operaciones a término sin entrega del subyacente

56.272

87.684

Cuentas de derivados deudoras por contra

75.611

129.828

ACREEDORAS

17.941.812

15.158.891

Contingentes

12.610.108

10.363.921

Créditos acordados ( saldos no utilizados) comprendidos en las Normas de Clasificación de Deudores

196.090

197.233

Garantías otorgadas al B.C.R.A.

657.799

689.754

Otras garantías otorgadas comprendidas en las Normas de Clasificación de Deudores

198.390

200.420

Otras garantías otorgadas no comprendidas en las Normas de Clasificación de Deudores

11.408

18.977

Otras comprendidas en las Normas de Clasificación de Deudores

97.529

142.378

Otras no Comprendidas en las Normas de Clasificación de Deudores Cuentas contingentes acreedoras por contra De control Valores por acreditar Cuentas de control acreedoras por contra De Derivados Valor "nocional" de opciones de venta lanzadas Valor "nocional" de operaciones a término sin entrega del subyacente Cuentas de derivados acreedoras por contra

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17 Dr. Carlos Horacio Rivarola Contador Público (UBA) C.P.C.E. C.A.B.A. T° 124 F° 225

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

782

691

11.448.110

9.114.468

5.199.821

4.577.458

478.057

490.415

4.721.764

4.087.043

131.883

217.512

18.829

62.775

56.782 56.272

67.053 87.684

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES CONSOLIDADO ( Art. 33 Ley nº 19.550)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO AL 31/03/2013 COMPARATIVO CON EL PERIODO EQUIVALENTE DEL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13 Variaciones del Efectivo y sus Equivalentes Efectivo al inicio del ejercicio Efectivo al cierre del período (Disminución) / Aumento neto del Efectivo Causas de la variación del Efectivo Actividades Operativas Cobros netos por: - Títulos Públicos y Privados - Préstamos - al Sector Financiero - al Sector Público no Financiero - al Sector Privado no Financiero y Residentes en el exterior - Otros Créditos por Intermediación Financiera - Créditos por arrendamiento financiero - Depósitos - al Sector Financiero - al Sector Público no Financiero - al Sector Privado no Financiero y Residentes en el exterior - Otras Obligaciones por Intermediación Financiera - Otras (excepto las obligaciones incluidas en Actividades de Financiación) Cobros vinculados con ingresos por servicios Pagos vinculados con egresos por servicios Gastos de administración pagados

Otros Cobros vinculados con utilidades y pérdidas diversas Pagos netos por otras actividades operativas Pagos de Créditos Diversos Diferencias de Cotización cobradas Cobro/ (Pago) de Partidas Pendientes de Imputación Pago de primas por pases pasivos Pago Aporte al Fondo de Gtía. de los Depósitos Otros activos ( pagados) /cobrados Flujo neto de Efectivo (utilizado en) / generado por las Actividades Operativas Actividades de Inversión Pagos netos por bienes de uso Pagos netos por bienes diversos Pagos por compra de participaciones en otras sociedades Otros cobros u (otros pagos) por actividades de inversión Otros activos Flujo neto de Efectivo utilizado en las Actividades de Inversión Actividades de Financiación Cobros netos por: - Banco Central de la República Argentina: - Otros - Financiaciones recibidas de entidades financieras locales Aportes de Capital Otros pagos cobros por actividades de financiación Otros pasivos Flujo neto de Efectivo generado por las Actividades de Financiación Resultados Financieros y por Tenencia del Efectivo y sus Equivalentes (incluyendo Intereses y Resultado Monetario) (Disminución) /Aumento neto del Efectivo

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17 Dr. Carlos Horacio Rivarola Contador Público (UBA) C.P.C.E. C.A.B.A. T° 124 F° 225

5.604.176 5.470.434 (133.742)

4.420.978 5.820.462 1.399.484

631.426 (246.564)

1.731.694 1.755.652

(1.264.663) 50.565 (15.888)

(1.295.754) 3.002 23.190

(1.299.340) (102.748)

(1.321.946) (82.739)

(4.008) 2.242.164 (2.911)

(107.554) 1.314.773 (995)

130.849 2.114.226 7.245

(198.933) 1.514.701 147.316

7.245 1.103.195

147.316 821.989

(146.074) (1.850.301) (30.167)

Pago de gastos de organización y desarrollo Cobros netos por intereses punitorios

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

Cifras al 31.03.12

(59.491) (1.437.787) (17.349)

5.944 41.101

4.890 97.234

(102.003) (58.376) 11.256

(51.680) (38.656) 38.916

817 (26.965)

(435) (31.245)

(28.041) (694) (346.879)

(23.320) 3.060 1.089.500

(57.855)

(44.049)

(22.247) (33)

(8.334) (22)

77.221 77.221 (2.914)

957 957 (51.448)

57.238 40.524

246.557 248.631

40.524 16.714 34 (20.570) (20.570) 36.702

248.631 (2.074) 8.032 (11.857) (11.857) 242.732

179.349 (133.742)

118.700 1.399.484

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NOTAS A LOS ESTADOS CONTABLES CONSOLIDADOS CON SOCIEDADES CONTROLADAS AL 31 DE MARZO DE 2013 COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (ART.33 – LEY N º 19.550) (Cifras expresadas en miles de pesos)

NOTA 1:

Bases de Presentación de los Estados Contables Consolidados

Los presentes Estados Contables consolidados, han sido preparados conforme a las normas del Banco Central de la República Argentina (B.C.R.A.) y las Normas Contables Profesionales (N.C.P.) vigentes en la República Argentina. Banco Credicoop Cooperativo Limitado ha consolidado línea por línea su balance general al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior, los estados de resultados y el estado de Flujo de efectivo y sus equivalentes por los períodos finalizados al 31 de marzo de 2013 y 2012, con los Estados Contables de aquellas Sociedades en las que posee influencia significativa y/o los votos necesarios para formar la voluntad social y que se describen a continuación:

Acciones / Cuotas sociales Sociedad emisora

Tipo

Cantidad 31/03/13

Instituto Movilizador de Fondos Cooperativos C.L. Cabal Cooperativa de Provisión de Servicios Limitada

Cuotas sociales

30/06/12

36.622

36.193

Participación porcentual sobre Capital total Votos posibles en % en % 31/03/13

91,64

30,00

Prestación de Servicio a los Bancos de Crédito y/o Cooperativas 30,00 asociados.

Cuotas sociales

138.724

89.616

97,53

31/03/13

30/06/12 31/03/13 30/06/12

91,75

96,97

47,06

Valor de Libros al

Actividad

47,06

Emisión y servicios de administración de tarjetas de Crédito.

30/06/12

35.419 31.708

37.512 31.246

Inversión en Administración de Fondos de Jubilaciones y 85,94 Pensiones.

Grupo Previsional Ord. Cooperativo Esc. Diacronos S.A. 5.952.942 5.952.942 85,94 85,94 85,94 99.523 85.657 Plancoop S. A. De Administración de Ord. Ahorro para planes de ahorro Esc. fines 103.455 103.455 47,68 47,68 47,68 47,68 para fines 1.092 729 determinados determinados Proahorro Promoción y AdministraAdministración de Ord. dora de Fondos Comunes Esc. Activos S.A. 368.339 368.340 95,00 95,00 95,00 95,00 de Inversión 1.135 1.103 A continuación se expone un resumen de la situación patrimonial y los resultados de cada una de las Sociedades mencionadas:

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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Instituto Movilizador de Fondos Cooperativos C.L.

Cabal Cooperativa de Provisión de Servicios Limitada

Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A.

Proahorro Administradora de Activos S.A.

Plancoop S. A. De Ahorro para fines determinados

Sociedad Emisora Situación Patrimonial Activo Pasivo Patrimonio Neto Resultado del Trimestre

31/03/201330/06/2012 31/03/2013 30/06/2012 31/03/2013 30/06/2012 31/03/201330/06/201231/03/2013 30/06/2012

53.476 14.826 38.650

46.561 12.002 34.559

116.762 78.301 38.461

84.061 51.838 32.223

718.015 602.210 115.805

628.503 528.832 99.671

1.326 131 1.195

1.203 42 1.161

2.753 464 2.289

3.823 2.294 1.529

03/2013

03/2012

03/2013

03/2012

03/2013

03/2012

03/2013

03/2012

03/2013

03/2012

4.097

2.165

6.546

6.062

30.354

19.315

34

75

965

130

El procedimiento seguido para la incorporación de las cuentas de las Sociedades controladas fue el siguiente: -

Los Estados Contables de esas Sociedades fueron adaptados a las normas contables de exposición requeridas por el B.C.R.A., las cuales fueron aplicadas por Banco Credicoop Cooperativo Limitado para la elaboración de sus Estados Contables.

-

A los fines de la consolidación se utilizaron Estados Contables especiales de Instituto Movilizador de Fondos Cooperativos C. L., Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A., Plancoop S. A. De Ahorro para fines determinados, Proahorro Administradora de Activos S.A. Sociedad Gerente de Fondos Comunes de Inversión y Cabal Cooperativa de Provisión de Servicios Limitada que abarcan igual período de tiempo respecto de los Estados Contables de Banco Credicoop Cooperativo Limitado. Los Estados Contables de dichas Sociedades, a excepción de lo mencionado en las notas 2 y 5 fueron preparados con criterios similares a los aplicados por Banco Credicoop Cooperativo Limitado en lo referente a valuación de activos y pasivos, medición de resultados y procedimientos de reexpresión.

-

Se eliminaron del balance general, del estado de resultados y de los estados de flujo de efectivo y sus equivalentes las partidas originadas en operaciones entre Entidades, no trascendidas a terceros.

-

La porción del Patrimonio Neto de las Sociedades controladas de propiedad de terceros, se expone en el estado de situación patrimonial en el rubro “Participación de terceros en Entidades o empresas consolidadas”.

-

El resultado de la participación minoritaria se expone en el estado de resultados en el rubro “Participación de terceros”.

NOTA 2: 2

Políticas Contables

Los Estados Contables de las Sociedades controladas han sido confeccionados con criterios similares a los aplicados por Banco Credicoop Cooperativo Limitado para la elaboración de sus Estados Contables. Los principales criterios de valuación y exposición aplicados para la preparación de dichos estados se describen en las Notas 1 y 2 a los Estados Contables de la Sociedad controlante, de los cuales forma parte esta información complementaria. Asimismo en el acápite 2.1. de la presente nota se describen las Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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principales diferencias entre las N.C.P. vigentes y del B.C.R.A. con las normas contables aplicadas por las subsidiarias de la Entidad. Adicionalmente, en el acápite 2.2. de la presente nota se exponen las políticas contables de mayor relevancia utilizadas en las Sociedades controladas y sus subsidiarias, y no mencionadas en las Notas 1 y 2 a los Estados Contables de la Sociedad controlante ni en el acápite 2.1. siguiente. 2.1.

Diferencias entre las N.C.P. vigentes y del B.C.R.A y las normas emitidas por los organismos de contralor de las empresas controladas (Superintendencia de Seguros de la Nación – S.S.N.):

a)

Valuación de los Préstamos Garantizados

Considerando lo dispuesto por la Resolución CD Nº 290 del C.P.C.E.C.A.B.A. la valuación de estos activos debería haberse realizado considerando los respectivos valores de cotización al 6 de noviembre de 2001 de los títulos canjeados, los que a partir de dicha fecha se consideran como costo de la transacción, más el devengamiento de la tasa interna de retorno al cierre de cada período/ejercicio. Al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior Previsol Compañía de Seguros de Retiro S.A. ha valuado dichos activos de acuerdo a lo establecido por la Resolución 29.248 de la SSN, ascendiendo su valor de a $176.088 miles y $163.476 miles, respectivamente. A la fecha de emisión de los presentes Estados Contables y al cierre del ejercicio anterior, debido a que no se han efectuado en el mercado operaciones de compra-venta por montos representativos, no es posible evaluar el impacto que la realización de dichos Prestamos Garantizados tendría en los resultados de la Entidad. De haber valuado esas tenencias conforme los criterios dispuestos por las normas profesionales el Activo y el Patrimonio Neto al 31 de marzo de 2013 de Credicoop Compañía de Seguros de Retiro S.A. (antes Previsol Compañía de Seguros de Retiro S.A.) se hubieran visto afectados en forma negativa en aproximadamente $ miles 11.600 mientras que el Resultado del período hubiera aumentado en aproximadamente $ miles 2.800. En tanto, al 30 de Junio de 2012 el Activo hubiera disminuido en aproximadamente $ miles 14.400.

b)

Participación de Banco Credicoop Cooperativo Limitado en Segurcoop Cooperativa de Seguros Limitada

Considerando lo dispuesto en las normas de supervisión sobre bases consolidadas emitidas por el B.C.R.A., Segurcoop Cooperativa de Seguros Limitada no ejerce actividad clasificada como “complementaria” según lo establecido por la Comunicación “A” 2227, complementarias y/o modificatorias, razón por la cual, los presentes Estados Contables consolidados no reflejan, línea por línea, los activos, pasivos, resultados y flujos de efectivo de dicha sociedad controlada, registrando el valor patrimonial proporcional en el rubro Participación en otras Sociedades de los mencionados Estados Contables consolidados. Tal como lo establecen las normas contables profesionales vigentes en la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, dicha inversión debería ser sustituida en los Estados Contables consolidados del Banco por los activos, pasivos, resultados y flujos de fondos, segregando la porción de patrimonio neto perteneciente a la participación minoritaria.

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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2.2.

A continuación se exponen las políticas contables de mayor relevancia utilizadas en las Sociedades controladas y sus subsidiarias, y no mencionadas en Notas 1 y 2 a los Estados Contables del Banco:

Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. Participación en otras Sociedades: Los Estados Contables consolidados de Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. y sus Sociedades controladas al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior se prepararon de acuerdo con los lineamientos de la Resolución Técnica Nro. 19 que modificó las Resoluciones Técnicas Nro. 4 y 5 de la Federación Argentina de Consejos Profesionales de Ciencias Económicas, siendo éstas las Sociedades controladas. Adicionalmente, el Consejo Profesional de Ciencias Económicas de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires aprobó la Resolución Técnica N° 21 “Valor patrimonial proporcional – consolidación de Estados Contables – información a exponer sobre partes relacionadas” a través de su Resolución M.D. N° 5/2003. La mencionada Resolución Técnica y las modificaciones incorporadas, entraron en vigencia para los ejercicios iniciados a partir del 1 de abril de 2003. Participación en % SOCIEDAD

31/03/2013

Credicoop Administradora de Aportes Voluntarios y Depósitos Convenidos S.A.(en liquidación) Previsol Compañía de Seguros de Vida S.A.(en liquidación) Credicoop Compañía de Seguros de Retiro S.A. (antes Previsol Compañía de Seguros de Retiro S.A.)

30/06/2012

70,1630 99,9700

70,1630 99,9700

70,1816

70,1816

Previsol Compañía de Seguros de Vida S.A. (en liquidación) -

Otros Pasivos - Deudas – Con asegurados:

Al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior el rubro incluye las reservas para siniestros establecidas por la Superintendencia de Seguros de la Nación, las cuales han sido calculadas de acuerdo con los procedimientos establecidos por el mencionado Ente Rector. -

Ingresos por Servicios - Criterio de Devengamiento de Primas:

Durante el período bajo análisis la Sociedad no ha reconocido suma alguna por este concepto, debido a que, a partir de la promulgación de la Ley 26.245 (BO 9/12/2009) que crea el Sistema Integrado Previsional Argentino (SIPA), y unifica el régimen previsional de reparto con el régimen previsional de capitalización, ambos son administrados por la ANSES. Credicoop Compañía de Seguros de Retiro S.A. (antes Previsol Compañía de Seguros de Retiro S.A.) -

Otros Pasivos - Compromisos técnicos:

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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Al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior incluye las reservas matemáticas establecidas por la Superintendencia de Seguros de la Nación, las cuales han sido calculadas siguiendo las normas emanadas por dicho organismo de contralor, sin tener en consideración las reales posibilidades de cobro de las cuentas.

Estado de Flujo de Efectivo y sus Equivalentes Consolidado: Este estado explica las variaciones del efectivo y sus equivalentes. A tal fin, se detallan las partidas que la Entidad considera como efectivo y sus equivalentes.

Concepto Saldos al cierre Disponibilidades Títulos Públicos Financiaciones al sector fciero. con vto. menor a 90 días Diacronos SA Total Saldos al cierre Saldos al inicio Disponibilidades Títulos Públicos Financiaciones al sector fciero. con vto. menor a 90 días Diacronos SA Total Saldos al inicio

NOTA 3:

31/03/2013

31/03/2012

5.053.330 397.226

5.816.417 -.-

19.878 5.470.434

4.045 5.820.462

5.235.851 327.682

4.420.978 -.-

40.643 5.604.176

-.4.420.978

Participación de Terceros

La composición de los intereses complementarios incluidos en el rubro “Participación de terceros” es la siguiente:

Sociedad Instituto Movilizador de Fondos Cooperativos C. L. Cabal Cooperativa de Provisión de Servicios Limitada. Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. Proahorro Administradora de Activos S.A. Plancoop S. A. De Ahorro para fines determinados.

NOTA 4:

% 2,84 1,60 14,06 5,00 21,82

Bienes de Sociedades Controladas con disponibilidad restringida

Los Estados Contables al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior del Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. y Cabal Cooperativa de Provisión de Servicios Limitada incluyen los siguientes fondos de disponibilidad restringida correspondientes a:

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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Sociedad Credicoop Administradora de Aportes Voluntarios y Depósitos Convenidos S.A. (en liquidación) - Embargos juicios laborales Cabal Cooperativa de Provisión de Servicios Limitada - Embargos sobre tributos provinciales y municipales - Embargos fueros laboral y comercial

31/03/2013

30/06/2012

-.-

173

2.176 55

1.103 55

Previsol Compañía de Seguros de Vida S.A. (en liquidación) El 23 de marzo de 2009, la Superintendencia de Seguros de la Nación al mismo tiempo que autorizaba la liquidación voluntaria de la Sociedad, mediante Resolución SSN Nº 33869, por a través del artículo 3º, dispuso la inhibición general de los bienes. El 31 de marzo de 2009, la Sociedad solicita aclaración sobre el alcance de lo dispuesto en el art. 3º de la Resolución SSN Nº 33869, aduciendo que las inversiones de la Sociedad superan ampliamente sus compromisos con asegurados y ofrece en resguardo de los mismos una garantía adicional del 50%. El 15 de mayo de 2009 la Superintendencia de Seguros de la Nación a través del Proveído Nº 109.431, acepta la liberación de las inversiones, y solicita una caución adicional del 100% de los compromisos con asegurados al 31/12/2008 actualizados hasta el presente. A la fecha de presentación de los presentes Estados Contables, la deuda con asegurados asciende a miles de $ 5.668 y la caución requerida a miles de $ 14.860, representando un exceso de lo requerido por la Superintendencia de Seguros de la Nación, del 162.17% aproximadamente de los siniestros pendientes de liquidación.

NOTA 5:

Ajustes de consolidación consolidación

1) Los Estados Contables del Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior incluyen operaciones de compra/venta de títulos públicos y privados al contado a liquidar, las cuales han sido concertadas y se encuentran pendientes de liquidación al cierre del período, valuadas de acuerdo a las normas de la Superintendencia de Seguros de la Nación, las cuales difieren de las normas del B.C.R.A. Por lo expuesto se efectúa un ajuste de partidas que implicó al 30 de Junio de 2012 un aumento del rubro Títulos Públicos y Privados por miles de $ 594 y un incremento de OOIF- Especies a entregar por ventas contado a liquidar y a término por miles de $ 594. NOTA 6:

Otras: Otras

Fondos Fiduciarios: Cabal Cooperativa de Provisión de Servicios Limitada La Cooperativa administra fiduciariamente fondos derivados de la actividad de administración de tarjeta de crédito en las líneas de: Fondo de Garantía, Fondo de Seguridad y Fondo de Publicidad al 31 de marzo de 2013 y al cierre del ejercicio anterior por miles de $ 14.873 y miles de $ 11.331 respectivamente.

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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NOTA 7:

Apertura de Rubros del Balance:

Se detallan a continuación los principales conceptos que integran los Rubros “Otros Pasivos”, “Utilidades Diversas-otros” y Pérdidas Diversas-otras” correspondientes a las Sociedades controladas.

CONCEPTO Otros Activos Bienes de cambio Bienes de cambio TOTAL Otros Pasivos Deudas con Asegurados Compromisos Técnicos Otras deudas Deudas Comerciales TOTAL Utilidades DiversasDiversasOtras Primas y Recargos Devengados Otros Ingresos Ingresos por suscripciones Otros Ingresos Otros Ingresos Otros Ingresos Otros Ingresos TOTAL Pérdidas DiversasDiversasOtras Siniestros y Seguros devengados Reservas Matemáticas Rentas Vitalicias Otros Egresos Costo de Serv. Internos Deudas por mandato Otros Egresos

SOCIEDAD Instituto Movilizador de Fondos Coop.C.L. Cabal Coop. De Provisión de Servicios Ltda.

Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. Plancoop S.A. de Ahorro para Fines Determinados

Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A.

417 1.180 1.597

361 1.025 1.386

2.834 2.811 493.063 437.506 7.141 7.110 -.1.491 503.038 448.918 Saldo al Saldo al 31/03/2013 31/03/2012 8.967 9.914

Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. Instituto Movilizador de Fondos Coop.C.L.

2.233 21.540

1.234 17.071

Instituto Movilizador de Fondos Coop.C.L. Cabal Coop. De Provisión de Servicios Ltda. Plancoop S.A. de Ahorro para Fines Determinados Banco Credicoop Coop. Ltdo

7.794 4.262 1.504 18.995 65.295

6.590 2.222 178 14.565 51.774

23

22

56.665 21.096 14.671 4.343 -.10.215

37.830 17.551 9.074 4.406 64 8.447

107.013

77.394

Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. Grupo Previsional Cooperativo Diacronos S.A. Instituto Movilizador de Fondos Coop.C.L. Plancoop S.A. de Ahorro para Fines Determinados Banco Credicoop Coop. Ltdo

TOTAL

NOTA 8:

Saldo al Saldo al 31/03/2013 30/06/2012

Impuesto a las Ganancias

Con fecha 14 de agosto de 2006, el Poder Ejecutivo Nacional dictó el Decreto Nº 1035/2006 (B.O. 16/08/06), que determinó el régimen aplicable a las ganancias originadas por las diferencias de cambio provenientes de la conversión a pesos y por la aplicación del Coeficiente de Estabilización de Referencia Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

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(CER), de acuerdo con lo establecido por el Decreto Nº 471/2002, correspondientes a los Préstamos Garantizados comprendidos en el Título II del Decreto Nº 1387/2001. Previsol Compañía de Seguros de Retiro S.A. ha resuelto optar por aplicar el criterio de cálculo de lo devengado exigible, en forma similar a lo previsto en el cuarto párrafo del inciso a) del artículo 18 de la Ley de Impuesto a las Ganancias, T.O. 1997 y sus modificaciones; por ello, ha calculado globalmente la incidencia de este cambio de criterio de cálculo en las declaraciones juradas por los años 2002, 2003, 2004, 2005 y 2006. El cálculo del impuesto no arroja base de imposición para esos años y sí genera quebrantos trasladables que podrán ser compensados con utilidades impositivas de ejercicios futuros.

NOTA 9

Reforma Del Régimen Previsional

El 20 de noviembre de 2008 el Congreso de la Nación Argentina sancionó la Ley 26.425 que dispone la unificación del sistema previsional, eliminando el régimen de capitalización. Este cambio estructural, transfiere a la Administración Nacional de la Seguridad Social (ANSeS) los recursos que integran las cuentas de capitalización individual de los afiliados al Régimen de Capitalización, los que pasan a integrar el Fondo de Garantía de Sustentabilidad del Régimen Previsional Público de Reparto. Para Credicoop Administradora de Fondos de Aportes Voluntarios y Depósitos Convenidos S.A. (antes Previsol AFJP S.A.), el traspaso de los fondos de pensión al Estado, ocasionó la pérdida de su objeto único y exclusivo para el cual fue creada. No obstante haber perdido su objeto único y exclusivo, y haber entrado la Sociedad en la etapa de disolución en los términos del inc. 4, del Art. 94 de la Ley de Sociedades Comerciales, los accionistas en la Asamblea General Ordinaria y Extraordinaria celebrada el 29 de octubre de 2009, resolvieron pasar a un cuarto intermedio por treinta días para decidir el destino de la Sociedad. Con fecha 27 de noviembre de 2009 se celebró la Asamblea General Ordinaria y Extraordinaria de Accionistas, donde se decidió prorrogar hasta el 31 de marzo de 2010 la decisión del destino de la Sociedad. El 15 de febrero de 2010, se celebró la Asamblea General Extraordinaria Nº 22, la cual decidió sobre los siguientes puntos: 1) Solicitud de la inscripción de la Sociedad en el Registro Especial de Administradoras de Fondos de Aportes Voluntarios y Depósitos convenidos: no obstante no haber recibido de la ANSeS, respuesta a la nota remitida con fecha 9 de febrero de 2010, en la cual se le solicita aclaraciones respecto de la Resolución ANSeS Nº 134/2009, 2) Reforma del artículo 1 del Estatuto Social referido a la denominación social por lo que la Sociedad pasará a denominarse Credicoop Administradora de Fondos de Aportes Voluntarios y Depósitos Convenidos S.A., y es continuadora de la Sociedad constituida originalmente como Previsol Administradora de Fondos de Jubilaciones y Pensiones S.A y 3) Reforma del artículo 3 del Estatuto Social referido al objeto social, el cual pasa a ser: “la Sociedad tiene por objeto único y exclusivo la administración de los aportes voluntarios y depósitos convenidos oportunamente transferidos a la Administración Nacional de la Seguridad Social, de conformidad con lo dispuesto por la Ley 26.425, y su reglamentación, y al pago de los beneficios correspondientes”. Lo manifestado en el párrafo anterior fue aprobado por la Inspección General de Justicia e Inscripto en el Registro Público de Comercio el 23 de marzo de 2010, bajo el número 5328, del libro 48 de Sociedades por Acciones. Asimismo, solicitó ante la ANSeS, la inscripción de la sociedad en el Registro Especial de Administradoras de Fondos de Aportes Voluntarios y Depósitos Convenidos, cumplimentado todos los requisitos pertinentes para tal fin. Hasta el presente, habiendo transcurrido en exceso más de un año desde

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la apertura del registro, este organismo no se ha expedido al respecto, y tampoco ha emitido reglamentación alguna para el desarrollo y funcionamiento de la actividad. La situación planteada precedentemente, a la cual hay que sumar la omisión por parte del Estado Nacional de reglamentar el Art. 13 de la Ley 26.425, referido a la compensación que les pudieran corresponder a las AFJP, ante el cambio del sistema previsional, han provocado que la sociedad careciera de ingresos suficientes para poder hacer frente a sus obligaciones, fundamentalmente de aquellas provenientes de los reclamos laborales originados en la sanción de la Ley 26.425. Para regularizar esta situación, que determinó la pérdida del Capital Social de la Empresa, los accionistas efectuaron un aporte extraordinario. Ante las circunstancias descriptas, que se estima no se resolverán en el corto plazo, y la adversa situación patrimonial que surgen de los Estados Contables de la sociedad, los señores accionistas han decidido en la Asamblea General Ordinaria y Extraordinaria Nº 25, celebrada el 24 de octubre de 2011, declarar la disolución voluntaria de la sociedad y realizar las gestiones pertinentes para su liquidación y proceder al desistimiento del trámite de inscripción en el Registro de Administradoras de Fondos de Aportes Voluntarios y Depósitos Convenidos. El 04 de Enero de 2012 la Inspección General de Justicia registró bajo el número 163 del libro 58 de Sociedades por Acciones, la disolución de la Sociedad y el nombramiento del Liquidador. Para Credicoop Compañía de Seguros de Retiro S.A. (antes Previsol Compañía de Seguros de Retiro S.A.) el traspaso de los fondos de pensión al Estado, trajo aparejado discontinuar la venta de rentas vitalicias previsionales, el producto principal de su negocio. No obstante ello, en el transcurso del último ejercicio reinició la venta de rentas vitalicias complementarias de A.R.T, además de mantenerse la venta de rentas colectivas e individuales. Asimismo, el Directorio continua analizando el desarrollo de nuevos productos y ampliación de otras carteras, para lo cual está considerando diversas estrategias comerciales. Asimismo se determinó el cambio de denominación de la misma por Credicoop Compañía de Seguros de Retiro S.A. El 16 de julio de 2010 la Superintendencia de Seguros de la Nación, mediante Resolución SSN Nº 35.233, autorizó el cambio de denominación social, el 13 de Agosto de 2010 la Inspección General de Justicia asentó el cambio de denominación social. Con relación a Previsol Compañía de Seguros de Vida S.A. (en liquidación), la Sociedad conforme al estatuto social, tiene por objeto exclusivo realizar operaciones de seguros, reaseguros y coseguros de personas previstos en el Capitulo III de la Ley Nº 17.418 (Ley de Seguros); no obstante ello, ha operado en forma exclusiva en la cobertura de los siniestros de invalidez y fallecimiento establecida por la redacción anterior del Art. 99 de la Ley Nº 24.241. El 30 de octubre de 2008, se celebró la Asamblea General Ordinaria y Extraordinaria de Accionistas, que en el tratamiento del punto 6. del Orden del Día, resolvió la disolución voluntaria de la Sociedad, conforme al Art. 94 inciso 1 de la Ley de Sociedades Comerciales. Consecuentemente con ello, la Sociedad continúa con su proceso de liquidación, conforme a las normas de la Superintendencia de Seguros de la Nación. El Banco Credicoop Cooperativo Limitado ha constituido una previsión por desvalorización de Participaciones en otras Sociedades al 31 de marzo de 2013 de miles de $ 27.125 y al cierre del ejercicio anterior por miles de $ 24.660.

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES CONSOLIDADO ( Art. 33 Ley nº 19.550)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31/03/2013, COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13

Cifras al 30.06.12

CARTERA COMERCIAL En situación normal Con garantías y contragarantías preferidas "A" Con garantías y contragarantías preferidas "B" Sin garantías ni contragarantías preferidas Con seguimiento especial - En observación Con garantías y contragarantías preferidas "B" Sin garantías ni contragarantías preferidas Con problemas Con garantías y contragarantías preferidas "B" Sin garantías ni contragarantías preferidas Con alto riesgo de insolvencia Con garantías y contragarantías preferidas "B" Sin garantías ni contragarantías preferidas TOTAL CARTERA COMERCIAL

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17 Dr. Carlos Horacio Rivarola Contador Público (UBA) C.P.C.E. C.A.B.A. T° 124 F° 225

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

8.881.173

7.789.778

521.907 1.401.010

467.205 1.306.039

6.958.256

6.016.534

824

-.-

651

-.-

173

-.-

2.547

4.556

487

872

2.060

3.684

86.003

68.732

17.535

22.365

68.468

46.367

8.970.547

7.863.066

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES CONSOLIDADO ( Art. 33 Ley nº 19.550)

CORRESPONDIENTE AL TRIMESTRE ECONOMICO FINALIZADO EL 31/03/2013, COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR (Cifras expresadas en miles de pesos)

Cifras al 31.03.13

Cifras al 30.06.12

CARTERA DE CONSUMO Y VIVIENDA Cumplimiento normal Con garantías y contragarantías preferidas "A"

6.909.840 132.700

94.185

Con garantías y contragarantías preferidas "B"

1.263.239

1.048.435

Sin garantías ni contragarantías preferidas

5.513.901

3.907.672

Riesgo bajo Con garantías y contragarantías preferidas "A"

49.277

37.284

177

225

Con garantías y contragarantías preferidas "B"

2.035

1.215

47.065

35.844

Riesgo medio Con garantías y contragarantías preferidas "A"

37.761

31.563

25

102

Con garantías y contragarantías preferidas "B"

2.660

539

35.076

30.922

Riesgo alto Con garantías y contragarantías preferidas "A"

63.376

47.684

58

9

Con garantías y contragarantías preferidas "B"

1.034

1.315

62.284

46.360

Irrecuperables Con garantías y contragarantías preferidas "A"

18.236

11.700

5

5

Con garantías y contragarantías preferidas "B"

750

935

Sin garantías ni contragarantías preferidas

17.481

10.760

Irrecuperables por disposición técnica Sin garantías ni contragarantías preferidas

61

68

61

68

7.078.551

5.178.591

16.049.098

13.041.657

Sin garantías ni contragarantías preferidas

Sin garantías ni contragarantías preferidas

Sin garantías ni contragarantías preferidas

TOTAL CARTERA DE CONSUMO Y VIVIENDA TOTAL GENERAL

Véase nuestro Informe de fecha 13 / 05 / 2013 PRICE WATERHOUSE & Co. S.R.L.

_____________________(Socio) C.P.C.E. C.A.B.A. To. 1 Fo. 17 Dr. Carlos Horacio Rivarola Contador Público (UBA) C.P.C.E. C.A.B.A. T° 124 F° 225

C.P. VICTOR E. SARA Contador General

JORGE F. LORENZO Síndico Titular

5.050.292

C.P. GERARDO A. GALMES Gerente General a/c

CARLOS HELLER Presidente

INFORME DE REVISION LIMITADA Señores Miembros del Consejo de Administración de Banco Credicoop Cooperativo Limitado Domicilio legal: Reconquista 484 Ciudad Autónoma de Buenos Aires CUIT N°: 30-57142135-2

1.

Hemos efectuado una revisión limitada del estado de situación patrimonial de Banco Credicoop Cooperativo Limitado al 31 de marzo de 2013, de los estados de resultados, de evolución del patrimonio neto y de flujo de efectivo y sus equivalentes por los períodos de nueve meses terminados el 31 de marzo de 2013 y 2012, con sus notas 1 a 11 y Anexos A a L, N y O, que los complementan. Además, hemos efectuado una revisión limitada del estado de situación patrimonial consolidado de Banco Credicoop Cooperativo Limitado y sus subsidiarias al 31 de marzo de 2013, así como de los estados de resultados consolidados y de flujo de efectivo y sus equivalentes consolidado por los períodos de nueve meses terminados el 31 de marzo de 2013 y 2011, con sus notas 1 a 9 y el estado de situación de deudores consolidado, que se presentan como información complementaria. La preparación y emisión de los estados contables es responsabilidad de la Entidad.

2.

Nuestras revisiones se limitaron a la aplicación de los procedimientos establecidos en la Resolución Técnica Nro. 7 de la Federación Argentina de Consejos Profesionales de Ciencias Económicas para revisiones limitadas de estados contables de períodos intermedios y en las "normas mínimas sobre auditorías externas" para la revisión de estados contables trimestrales emitidas por el Banco Central de la República Argentina (B.C.R.A.) que consisten, principalmente, en la aplicación de procedimientos analíticos sobre las cifras incluidas en los estados contables y en la realización de indagaciones a personal de la Entidad responsable de la preparación de la información incluida en los estados contables y su posterior análisis. El alcance de estas revisiones limitadas es sustancialmente inferior al de un examen de auditoría, cuyo objetivo es expresar una opinión sobre los estados contables bajo examen. Consecuentemente, no expresamos opinión sobre la situación patrimonial, los resultados de las operaciones, las variaciones en el patrimonio neto y el flujo de efectivo de la Entidad, ni sobre sus estados contables consolidados.

3. La Entidad ha preparado los presentes estados contables aplicando los criterios de valuación, reexpresión y exposición dispuestos por el Banco Central de la República Argentina que, como ente de control de entidades financieras, ha establecido mediante la Circular CONAU-1, sus

complementarias y modificatorias. A su vez, para el caso de sus Sociedades subsidiarias, estas han preparado sus estados contables con las normas emitidas por sus respectivos organismos de regulación. Tal como se menciona en la Nota 1.3 a los estados contables y en la Nota 2.1 a los estados contables consolidados, los mencionados criterios de valuación y las normas de presentación de estados contables establecidas por los mencionados entes difieren, en ciertos aspectos, con las normas contables profesionales vigentes en la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, cuyos principales efectos han sido detallados en las mencionadas notas. 4. En base a la labor realizada y a nuestro examen de los estados contables de esa Entidad y de sus estados contables consolidados por el ejercicio terminado el 30 de junio de 2012, sobre el cual emitimos nuestro informe con una salvedad por la circunstancia descripta en el punto 3. del presente informe, con fecha 14 de agosto de 2012, manifestamos que: a) Los estados contables al 31 de marzo de 2013 y 2012 y sus estados contables consolidados a esa fecha, detallados en el punto 1., preparados de acuerdo con las normas establecidas por el B.C.R.A. y, considerando la observación mencionada en el punto 3, con normas contables vigentes en la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, consideran todos los hechos y circunstancias significativos que son de nuestro conocimiento y, en relación con los mismos, no tenemos otras observaciones que formular. b) La información comparativa incluida en el estado de situación patrimonial básico y consolidado y en las notas y anexos complementarios en los estados contables adjuntos, se deriva de los estados contables de la Entidad al 31 de marzo y 3o de junio de 2012. 5. En cumplimiento de disposiciones vigentes informamos que: a) los estados contables al 31 de marzo de 2013 de Banco Credicoop Cooperativo Limitado y sus estados consolidados se encuentran asentados en el libro "Inventarios y Balances" y surgen de registros contables llevados en sus aspectos formales de conformidad con normas legales; b) al 31 de marzo de 2013, la deuda devengada a favor del Sistema Integrado Previsional Argentino que surge de los registros contables y de las liquidaciones de la Entidad ascendía a $ 35.586.358,58 (pesos treinta y cinco millones quinientos ochenta y seis mil trescientos cincuenta y ocho con cincuenta y ocho centavos) no siendo exigible a dicha fecha. c) al 31 de marzo de 2013, y de acuerdo a lo establecido por la resolución N° 247/2009 del Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social, en función a lo regulado por la Ley 20.337, artículo 42 inciso 3, informamos que los montos devengados y pagados, determinados por la Entidad en base a registros contables, para el presente trimestre en concepto de anticipos al Fondo para Educación y Promoción Cooperativa ascienden a:

Año 2013: Nro. de Antici po

Monto Anticipo $

Fecha Compensación / Pago

Medio de Pago

2 3 4

3.433.928,20 3.433.928,20 3.433.928,20

14/01/2013 13/02/2013 13/03/2013

Pago bancario y compensación con impuesto a créditos y débitos bancarios.

Adicionalmente, informamos que al 31 de marzo de 2013 Banco Credicoop Cooperativo Limitado registra una provisión en concepto de Fondo para Educación y Promoción Cooperativa por $ 37.520.000, según surge de los registros contables preparados por la Entidad, no siendo exigibles a dicha fecha.

Ciudad Autónoma de Buenos Aires, 13 de mayo de 2013.

PRICE WATERHOUSE & CO. S.R.L. (Socio) C.P.C.E.C.A.B.A. Tº 1 Fº 17 Dr. Carlos Horacio Rivarola Contador Público (U.B.A.) C.P.C.E.C.A.B.A. T° 124 F° 225